證券投資基金題庫

1、 證券投資基金題庫第一章 證券投資基金的基本概念（一）：單項選擇題1現(xiàn)代美國各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（）。A：國債B：股票C：企業(yè)債券D：封閉式基金E：開放式基金2下列（）籌資方式是投資基金證券。A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過投資者直接入股實(shí)現(xiàn)資金集中B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單C：投資公司發(fā)售基金證券D：保險公司出售人壽保險單3契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)( ）所獲得的管理運(yùn)作基金的報酬。A：基金契約B：基金章程C：基金信托契約D：基金托管契約4以非公開方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為（ ）。A：公募基金 B：私募基金C：非上市基金D：上

2、市基金5在發(fā)達(dá)國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（ ）。A：股票基金 B：債券基金C：國債基金D：貨幣市場基金E：期權(quán)基金6最大程度分散了風(fēng)險的基金是（ ）。A：離岸基金 B：在岸基金C：國際基金 D：國家基金7投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（ ）。A：共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則D：投資基金的資金有專門用途8中中國目前條件下，每一投資基金單位為（ ）。A：100元 B：1元C：0.1元 D：0.01元E：10元9證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（ ）。A：基金持有人B：基金公司C：基金組織D：基金管理人E

3、：基金托管人10證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（ ）。A：基金資產(chǎn)小于基金資本B：基金資產(chǎn)等于基金資本C：基金資產(chǎn)大于基金資本D：二者關(guān)系不確定  （二）多項選擇題1基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（ ）。A：非法人機(jī)構(gòu) B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)C：公司性法人機(jī)構(gòu)D：有限合伙制機(jī)構(gòu)2基金管理人的主要職責(zé)是（ ）。A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財務(wù)管理C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值D：辦理基金證券的過戶手續(xù) 3基金托管人的主要職責(zé)是（ ）。A保管基金資產(chǎn) B監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作C 核算基金單位資產(chǎn)凈值D發(fā)放基金投資收益4在基金組織體系中，主要的法律文件包括（ ）。A基金章

4、程B：基金契約C：基金信托契約D：基金托管契約5基金資產(chǎn)的資金來源包括（ ）。A：基金資本B：借款及其他負(fù)債C：公積金D：未分配利潤6基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括（ ）。A：現(xiàn)金 B：存款C：短期投資D：長期投資E：庫存證券參考答案 A B C D E7私募基金的特點(diǎn)是（ ）。A：非公開性B：募集性C：大額投資性D：封閉性 8公募基金的特點(diǎn)是（ ）。A：公開性 B：可變現(xiàn)性C：離規(guī)范性 D：投資者人數(shù)不受限制9封閉式基金的重要特征是（ ）。A：股權(quán)性B：存款性C：監(jiān)督性D：債權(quán)性10貨幣市場基金的主要投資對象包括（ ）。A：股票 B：大額可轉(zhuǎn)讓存單C：銀行承兌匯票 D：商業(yè)本票11投資基金證券包括（

5、 ）。A：貨幣市場投資基金證券B：產(chǎn)業(yè)投資基金證券C：創(chuàng)業(yè)投資基金證券D：證券投資基金證券 12投資基金投資者擁有的股權(quán)性收益的表現(xiàn)形式有（ ）。A：有權(quán)參加基金持有人會議B：有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項進(jìn)行審議表決C：有權(quán)參與基金的收益分配D：有權(quán)參與基金剩余財產(chǎn)分配13證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是（ ）。A：投資者不同 B：投資對象不同C：管理方式不同D：獲利方式不同E：投資風(fēng)險不同14從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于（ ）。A：同期銀行存款利率B：同期國債的利率C：同期公司債券的利率D：同期股市的平均收益率 15從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對基金進(jìn)行劃分的種類有（ ）。A：國債基金 B

6、：對沖基金C：平衡型資金D：指數(shù)基金 （三）判斷題1美國開放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的2基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)估植，并將估值結(jié)果、基金帳目等各項等各項財務(wù)數(shù)據(jù)與基金托管人進(jìn)行核對，由基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的行為。3基金一定是非法人機(jī)構(gòu)。非4我國的財政專項基金、職工集體福利基金、能源交通重點(diǎn)建設(shè)基金、預(yù)算調(diào)節(jié)基金等也是基金的類型。5公司型基金可以是有限責(zé)任公司、合伙制公司和股份有限公司。6投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債權(quán)性權(quán)益。非7證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領(lǐng)域證券市場，后者包括更加廣泛的投資領(lǐng)域。8投資基金是一種投資組織制度

7、。9契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系。非10.投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶，也可以不單獨(dú)列示賬戶。非11.基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來獲得自身資產(chǎn)運(yùn)作所需的借款。非12.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。13.證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。非14.基金持有人與股東、債權(quán)人相比，擁有更多可選擇的權(quán)益。15.基金持有人可以以股東身份直接干預(yù)基金管理人的資金運(yùn)作行為。非16.經(jīng)基金持有人大會同意可以更換基金管理人。17.一般來說，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資者人數(shù)少于證券投資基金的投資者人數(shù)。18.產(chǎn)業(yè)投資基金的

8、投資風(fēng)險大于證券投資基金。非19.從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國債的利率，但低于公司債券的利率。非20.基金管理人的專業(yè)信息分析可能會發(fā)生信息不完整或者缺乏獨(dú)立判斷。21.基金管理人不重視遵守誠信原則，就會發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)益的現(xiàn)象。22.一般來說，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于市場變動、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。非23.在權(quán)益關(guān)系上，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。非24.在實(shí)踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在。25.基金信托關(guān)系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契約

9、型基金中是基金投資者。26.信托關(guān)系中，在法律上，信托財產(chǎn)被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預(yù)受托人對財產(chǎn)的運(yùn)作。27.基金持有人委托基金托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保護(hù)基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人對基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，這種運(yùn)用資產(chǎn)托管機(jī)制來制約信托資產(chǎn)運(yùn)作的關(guān)系，在一般信托關(guān)系中是普遍存在的。非28.基金章程或基金契約是規(guī)范基金設(shè)立、發(fā)行、運(yùn)作及各種相關(guān)行為法律文件，其中公司型基金采用基金契約的形式，契約型基金采用基金章程的形式。非29.基金信托契約是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系、各自職責(zé)和權(quán)益及其他有關(guān)事宜的法律性文件。非30.在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊登記的

10、資本數(shù)量。31.一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。非32.在信托關(guān)系中，基金組織委托給基金管理人管理運(yùn)作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。非33.若一個基金管理人同時管理運(yùn)作兩個或兩個以上的基金，則各只基金資產(chǎn)可以不分立賬戶。非34.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費(fèi)。35.基金證券的交易，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買賣。非36.在發(fā)達(dá)國家，大部分投資基金證券是不進(jìn)入證券交易市場的。37.在實(shí)踐中，私下“一對一”談判所形成的資金委托投資關(guān)系，也屬于私募基金范疇。非 私募基金只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。38.封閉式基金既有股權(quán)性特征，

11、又有債權(quán)性特征。39.在發(fā)達(dá)國家，銀行一般將開放式基金財戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期存款的流動性。40.相比較契約型基金而言，公司型基金更能保護(hù)基金持有人的利益。   第二章           世界證券投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢 （一）   單項選擇題1證券投資基金產(chǎn)生于（ ）。A：18世紀(jì)70年代 B：19世紀(jì)60年代C：20世紀(jì)70年代C：19世紀(jì)80年代參考答案 B 2證券投資基金正式開始

12、起步的標(biāo)志是（ ）。A：美國國際證券信托基金B(yǎng)：馬薩諸塞投資信托基金C：外國和殖民地政府信托投資基金D：美國富達(dá)證券投資基金3美國共同基金的獨(dú)立董事是由（ ）提名的。A：基金發(fā)起人 B：基金董事會C：基金管理人D：獨(dú)立董事4在美國投資公司協(xié)會推薦的加強(qiáng)獨(dú)立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨(dú)立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是（ ）。A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3 D：全部由獨(dú)立董事組成5美國的個人退休財戶（IRA），個人每年可存入的繳付額最高可為其當(dāng)年的全部實(shí)際收入，但不能超過（ ）。A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元 D：20 000美元6德國的基金市場主要由

13、（ ）控制，集中化程度很高。A：銀行B：保險公司C：證券公司D：投資公司 7香港的投資基金主要以（ ）為主。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金8日本的投資基金主要以（ ）為主。A 股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場基金D：衍生工具基金9中國臺灣的投資基金主要以（ ）為主。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金10我國第一只上市交易的投資基金是（ ）。A：武漢證券投資基金B(yǎng)：深圳南山風(fēng)險投資基金C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D：建業(yè)基金 （二）多項選擇題1在證券投資基金發(fā)展史中，美國模式相比較英國模式的主要區(qū)別是（ ）。A：契約型改變?yōu)楣拘虰：封閉式改變?yōu)殚_放式C

14、：固定利率式改變?yōu)榉謸?dān)風(fēng)險式D：離岸式改變?yōu)樵诎妒?1933年以后，美國出臺了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有（ ）。A：證券法B：證券交易法C：投資公司法 D：投資顧問法3在美國的共同基金中，主要的基金種類為（ ）。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：混合基金 D：貨幣市場基金4在英國，投資信托基金是（ ）。A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金C：開放式基金D：封閉式基金參考答案 A D 5在英國，單位信托基金是（ ）。A：公司型基金 B：契約型基金C：開放式基金 D：封閉式基金6除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計劃還包括（ ）。A：投資聯(lián)結(jié)保險計劃B：集合性退休基金C：移民投資計劃D：強(qiáng)制性

15、公積金計劃7標(biāo)志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國基金業(yè)的主導(dǎo)方向的事件，是1998年3月設(shè)立的（ ）。A：金泰基金 B：安信基金C：興華基金D：開元基金8下面（ ）是我國1997年前的投資基金的特點(diǎn)。A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛9日本的主要投資信托公司為（ ）。A：野村 B：大和C：日興 D：山一10香港的單位信托基金的主要特點(diǎn)有（ ）。A：絕大部分是封閉式契約型B：多為海外基金C：以股票基金為主D：具有離岸性的特點(diǎn) （三）   判題題美國共同基金的資產(chǎn)增長中，有一半以上的資產(chǎn)是由新流入的資金形成。非美國共同基金是一個法人組

16、織，與股份公司一樣，有自己的董事會和雇員。參考答案非美國共同基金的獨(dú)立董事制度起源于1940年的投資公司法。參考答案 是美國基金的董事不能投資于他們所服務(wù)的基金。參考答案 非基金股份是按照基金的銷售傭金的設(shè)計不同而設(shè)計的不同的基金類別。參考答案 是個人退休賬戶和104（K）幾戶的收入都可以享受緩稅待遇，政府不對賬戶得到的紅得、利息和資本利得征稅，只有個人退休時從賬戶提款時才需繳納所得稅。參考答案是定額繳付計劃的投資風(fēng)險是由雇主承擔(dān)的。非美國基金的主要投向是股票，而歐洲基金的主要投向是債券。參考答案 是歐洲基金的管理費(fèi)用明顯高于美國。非英國基金的管理體制主要是以自律為中心的體制。11德國證券投資

17、基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對象的半開放半封閉的基金。12日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。參考答案 非13日本投資基金主要由大和、野村、日興、山一四大投資信托公司管理。14中國香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。15中國臺灣投資基金以開放式契約型為主。   第三章 證券投資基金的功能與作用 （一）   單項選擇題1在社會經(jīng)濟(jì)活動中，融資就是（ ）活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。A：集資 B：資源配置C：獲取資金 D

18、：集資及資源配置參考答案 D2在證券投資基金（尤其是公司型基金）中，基金的最終設(shè)立需要由（ ）決定。A：基金發(fā)起人 B：基金持有人大會C：基金管理人D：基金持有人參考答案 B3.理財?shù)闹饕瓌t是由（ ）決定的。A：投資者 B：基金發(fā)起人C：基金管理人 D：基金公司參考答案 A 41998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機(jī)構(gòu)投資者的成長，新股發(fā)行中通過（ ）進(jìn)行市場尋價逐步展開。A：申請表 B：存單C：路演 D：上網(wǎng)定價參考答案 C5在實(shí)行（ ）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴(kuò)容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。A：封閉式基金 B：開放式基金C

19、：混合基金 D：貨幣市場基金參考答案 A6基金管理人運(yùn)作基金資金屬（ ）業(yè)務(wù)，在基金運(yùn)作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。A：代客理財 B：專家理財C：專業(yè)理財 D：個人理財參考答案 A7在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀(jì)90年代，（ ）在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營利潤都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。A：表內(nèi)業(yè)務(wù)B：表外業(yè)務(wù)C：中間業(yè)務(wù) D：信用卡業(yè)務(wù) 參考答案 B8在美國，商業(yè)銀行可直接擔(dān)任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。這種方式在（ ）基金中較為常見。A：貨幣市場 B：資本市場C：債

20、券基金 D：混合基金 參考答案 A9在貨幣體系中，通過（ ）業(yè)務(wù)活動，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。A：中間B：信用卡C：存貸款 D：銀行通兌 參考答案 C10證券投資基金通過集中社會方面（ ）資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報。A：短期性 B：中長期C：流動性 D：長期性 參考答案 D11若投資者認(rèn)購的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由（ ）導(dǎo)向的A：投資者 B：基金管理人C：基金發(fā)起人 D：基金公司 參考答案 A12（ ）是基金管理人專業(yè)理財?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過程。A：組合投資和分散風(fēng)險B：各類證券信息的

21、懼分析和追蹤C(jī)：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：計算、測試、模擬投資風(fēng)險及分散風(fēng)險措施參考答案 A13增強(qiáng)基金持有人對基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個重要途徑是通過（ ）來提高基金管理人對基金資產(chǎn)運(yùn)用透明度。A：強(qiáng)化監(jiān)督 B：信息披露 C：權(quán)益維護(hù) D：內(nèi)部控制 參考答案 B14基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營（或使用）這些資金，而是通過（ ）將這些交給基金管理運(yùn)作，因此，它的組織體系相對復(fù)雜。A：委托機(jī)制 B：信托機(jī)制 C：信用機(jī)制 D：代客理財機(jī)制 參考答案 B （二）   多項選擇題1在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以

22、下（ ）因素決定。A：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配置的要求 B：證券市場發(fā)展的要求C：政府融資的要求 D：公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求參考答案 A B D 2證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點(diǎn)表現(xiàn)為（ ）。A：融資的導(dǎo)向主體不同 B：融資的目的不同C：融資的權(quán)益組合不同D：融資的組織體系不同 參考答案 A B C D 3基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有（ ）。A：基金資金規(guī)模較大 B：基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C：代客理財是一個競爭性市場D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 參考答案 A B D 4基金與其他投資者通過競爭機(jī)制促進(jìn)

23、著證券市場的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有（ ）。A：促進(jìn)金融全面創(chuàng)新 B：促進(jìn)證券市場的制度建設(shè) C：促進(jìn)監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善D：促進(jìn)投資者行為的規(guī)范化 參考答案 B C D 5證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源（主要是資金和客戶）在不同金融工具和金融機(jī)構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在（ ）。A：分流了原先金融中介的資金 B：強(qiáng)化了金融中間的市場競爭C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新 D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展 參考答案 A B C 6從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容。國外商業(yè)銀行主要從（ ）方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。A：擔(dān)任基金托管人 B：擔(dān)任基金管理人

24、 C：銷售基金證券 D：投資于基金證券參考答案 A B C D 7美國商業(yè)銀行間接擔(dān)任基金管理人，這種方式在（ ）基金中較常見。A：股票基金 B：貨幣市場基金 C：混合基金 D：雨傘基金參考答案 A C 8從證券投資基金對促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來講，（ ）方面是積極重要的。A：促進(jìn)市場規(guī)則的形成 B：促進(jìn)投融資體制的改革 C：促進(jìn)國有企業(yè)改革的深化 D：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展參考答案 A B C 9當(dāng)前中國證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機(jī)制包括（ ）。A：制度機(jī)制 B：銷售機(jī)制 C：管理機(jī)制 D：國際監(jiān)管機(jī)制參考答案 A C D 10在實(shí)踐過程中，制度機(jī)制涉及證券投資

25、的方方面面，其中（ ）是很需要的。A：權(quán)益維護(hù) B：信息披露 C：公平公平 D：強(qiáng)化監(jiān)管參考答案 A B D 11證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過（ ）實(shí)現(xiàn)。A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高 B：推進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過程進(jìn)一步資本化、證券化C：推進(jìn)社會資源配置的進(jìn)一步市場化 D：推進(jìn)社會分工的進(jìn)一步深化參考答案 B C D 12在基金管理人中，專業(yè)理財包括這樣一些內(nèi)容（ ）。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤 B：對基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整 D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤參考答案 A B C D  （三） &

26、#160; 判斷題1在證券投資基金中，發(fā)行基金證券、募集資金鐵直接目的在于滿足基金持有人投資全證券市場的需要。參考答案 是2在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，資金的配置引導(dǎo)著資源的配置，因此，基金管理人的專業(yè)理財，從市場角度上說，既是一個資金再配置的過程，也是一個引向資源再配置的過程。參考答案 是3通過分散風(fēng)險，基金管理人投資運(yùn)作的長期總收益比大多數(shù)單個投資者（個人或機(jī)構(gòu)）的投資收益更為穩(wěn)定，尤其是能帶來高于銀行存款利率的長期回報。參考答案 是4與單個投資者（個要或機(jī)構(gòu)）相比，基金運(yùn)作的優(yōu)勢在于其投資收益率總是最高的。非5在實(shí)行開放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以基金成為二級市場資金

27、的單純供給者。非6由商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，這是各國證券投資基金中普遍的現(xiàn)象，在美國、德國等國等國，商業(yè)銀行不僅可以擔(dān)任基金的托管人，還可以擔(dān)任基金的管理人。參考答案 是7基金組織本身是由各個基金持有人投資形成的非國有機(jī)構(gòu)，其資金來源于各個基金持有人的投資，但仍有所有制的界定。非8基金管理人可以是一個專門的機(jī)構(gòu)，也可以是某一機(jī)構(gòu)承擔(dān)的一種運(yùn)作身份，但是基金資金的投資運(yùn)作仍受政府部門的行政干預(yù)。非9基金的市場功能是證券投資基金具有穩(wěn)定市場的功能。非10            在證券市場監(jiān)

28、管中應(yīng)將證券投資基金與其他投資者放在平等的市場競爭地位上。參考答案 是11            改革開放（尤其是90年代）以來，隨著國發(fā)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和分配格局的變化，中國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的資金供給格局發(fā)生了根本轉(zhuǎn)變，即由原先的居民為主轉(zhuǎn)變?yōu)樨斦橹鳌７?2            在投資者選擇開放式基金的場合，基金管理人不能限制投資者購買基金單位或退回基金單位的自由。參考答案 是&

29、#160;第四章 規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的法律體系 (一)單項選擇題1未經(jīng)法定的機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或者審批，擅自發(fā)行證券的，或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募集資金和加算銀行同期存款利息，并處以非法所募集資金金額（ ）罰款。A：百分之一以上百分之十以下B：百分之一以上百分之五以下C：一萬元以上五萬元以下D：三萬元以上三十萬元以下參考答案 B2法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以他人名義持有、買賣股票的，責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以（ ）的罰款。A：百分之一以上百分之五以下B：所買賣股票等值以下C：三萬元以上三十萬元以下D：一萬元以上五萬元

30、以下參考答案 B3操縱證券交易價格，或者制造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的，沒收違法所得，并以違法所得（ ）的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A：百分之一以上百分之五以下 B：一萬元以上五萬元以下C：三萬元以上三十萬元以下 D：一倍以上五倍以下參考答案 D4當(dāng)公司法定公積金累積額為公司（ ）的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊資本 B：凈資產(chǎn)C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益參考答案 A5公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的（ ）列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定參考答案 B6股份有限公司經(jīng)股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資

31、本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的（ ）。A：百分之十 B：百分之二十C：百分之二十五 C：百分之五十參考答案 C7公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由（ ）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。A：股東會 B：董事會C：人民法院 D：債權(quán)人參考答案 C8在招募說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（ ），并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。A：三

32、年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑參考答案 B9受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束（ ）。A：受托人與第三人 B：委托人與第三人C：受托人與委托人 D：其他參考答案 B10因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)（ ）。A：繼續(xù)處理委托事務(wù) B：終止處理委托事務(wù)C：暫停處理委托事務(wù) D：解除委托合同參考答案 A（二） &#

33、160; 多項選擇題1我們證券法規(guī)定，（ ）為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。A：發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理、副經(jīng)理及有關(guān)的高級管理人員B：持有公司百分之一以上股份的股東C：發(fā)行股票公司的控股公司的高級管理人員D：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對證券交易進(jìn)行管理的其它人員參考答案 A C D2禁止任何人以（ ）獲取不正當(dāng)利率或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。A：通過單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格B：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量C：以自己的交易對象

34、，進(jìn)行不轉(zhuǎn)發(fā)所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量D：低價買進(jìn)，高價賣出參考答案 A B C3在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為有（ ）。A：違背客戶的委托為其買賣證券B：不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C：挪用客戶所委托買賣客戶上的證券或者客戶賬戶上的資金D：私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券參考答案 A B C D 4我們公司法規(guī)定公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度制作的財務(wù)會計報告包括（ ）。A：資產(chǎn)負(fù)債表 B：損益表C：財務(wù)狀況變動表 D：利潤分配表參考答案 A B C D 5公司可以解散情形有（ ）。A：公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆

35、滿或者公司章程規(guī)定其他解散事由出現(xiàn)時B：股東會決議解散C：因公司合并或者分立需要解散的D：公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉參考答案 A B C6下列說法正確的有（ ）。A：委托人可以特別委托人處理一項或者數(shù)項事務(wù)也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)B：受托人應(yīng)當(dāng)親自處理委托事務(wù)，經(jīng)委托人同意，受托人可以轉(zhuǎn)委托C：受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求，報告委托事務(wù)的處理情況。委托合同終止時，受托人應(yīng)當(dāng)報告委托事務(wù)結(jié)果D：受托人超越期限給委托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失參考答案 A B C D  （三）   判斷題1證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)工作人員在任期或

36、者法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。非2證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息是內(nèi)幕信息。非3國有企業(yè)和國有控股的企業(yè)，不得炒作上市交易股票。參考答案 是4公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)上一年度虧損的，在依照規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補(bǔ)虧損。參考答案 是5股東會或者董事會違反規(guī)定，在公司彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股東分配利潤的，必須將違反規(guī)定分配利潤退還公司。參考答案 是6合同法規(guī)定委托人可以特別委托人處理一項或者數(shù)項事務(wù)，但不可以概括委托受托人處理一切事務(wù)。非7委

37、托人應(yīng)當(dāng)預(yù)付處理委托事務(wù)的費(fèi)用，受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費(fèi)用，委托人應(yīng)當(dāng)償還該費(fèi)用及其利息。參考答案 是8受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)，需要變更委托人指示的，應(yīng)該經(jīng)委托人同意；因情況緊急，難以和委托人取得聯(lián)系的，受托人應(yīng)當(dāng)妥善處理事務(wù)，但事后應(yīng)當(dāng)將該情況及時報告委托人。參考答案 是9受托人因委托人的原因?qū)Φ谌瞬宦男辛x務(wù)，受托人應(yīng)當(dāng)向第三人披露委托人，第三人應(yīng)當(dāng)把委托人作為相對人主張其權(quán)利。非10            受托人處理委托事務(wù)時，因不可歸責(zé)于自己的事由受到損

38、失的，可以向委托人要求賠償損失。參考答案 是 第五章 證券投資基金運(yùn)作的市場監(jiān)管體系 （一）單項選擇題1對在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責(zé)的是（ ）。A：中國證監(jiān)會 B：證券公司C：證券交易所 D：中國人民銀行參考答案 C2基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和（ ）共同負(fù)責(zé)。A：證券交易所 B：中國人民銀行C：財政部 D：基金管理公司參考答案 B3證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是（ ）。A：對基金管理公司的監(jiān)管B：對基金托管人的監(jiān)管C：對基金投資者的監(jiān)管D：對證券投資基金行為的監(jiān)管參考答案 D4基金募集前（ ），基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報刊上登載招募說明書。A：一天 B：

39、三天C：七天 D：十天參考答案 B5監(jiān)管的首要原則是（ ）。A：保護(hù)投資者利益原則 B：法制管理原則C：“三公”原則 D：監(jiān)管與自律并重原則參考答案 A6證券交易所的會員（ ）。A：可以自動轉(zhuǎn)讓交易席位B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會審批C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位參考答案 C71998年中國證監(jiān)會下發(fā)的（ ）中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A：證券投資基金管理暫行辦法B：證券交易所管理辦法C：關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知D：開放式投資基金試點(diǎn)辦法參考答案 C （二）多項選擇題1基金監(jiān)管的目標(biāo)是（ ）。A：維護(hù)基金市場的正常秩序，保護(hù)投資者的利

40、益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場的資源配置功能B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場機(jī)制的積極作用，限制基金對市場的消極影響C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境D：引導(dǎo)儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定參考答案 A B C D 2基金監(jiān)管的原則包括（ ）。A：保護(hù)投資者利益原則B：法制管理原則C：“三公“原則D：監(jiān)管與自律并重原則參考答案 A B C D 3基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送（ ）。A：監(jiān)察稽核報告B：公司財務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報告C：基金持有人名冊D：對基金管理

41、公司的監(jiān)督報告參考答案 A C D 4基金管理公司需定期向中國證監(jiān)會報送（ ）。A：監(jiān)察稽核報告B：公司財務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報告C：基金持有人名冊D：基金運(yùn)作報告參考答案 A B D 5對證券投資基金的監(jiān)管主要包括（ ）。A：對基金管理公司的監(jiān)管B：對基金托管人的監(jiān)管C：對證券投資基金行為的監(jiān)管D：對基金投資欠的監(jiān)管參考答案 A B C 6加強(qiáng)基金監(jiān)管對證券市場健康發(fā)展的意義有（ ）。A：加強(qiáng)基金監(jiān)管是保障廣大投資值得權(quán)益的需要B：加強(qiáng)基金監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要C：加強(qiáng)基金監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要D：加強(qiáng)基金監(jiān)管是提高證券市場效率的需要參考答案 A B C D  （

42、三）   判斷題1對基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國證監(jiān)會全權(quán)負(fù)責(zé)。非2基金托管人需要定期向中國證監(jiān)會報送監(jiān)察稽核報告、基金持有人名冊和對基金管理公司的監(jiān)督報告等。參考答案 是3中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展變化的需要及有關(guān)的部署，可以對基金管理公司、托管人進(jìn)行專項檢查，以便掌握情況并解決問題。參考答案 是4對于上市的證券，證券交易所有權(quán)依照有關(guān)規(guī)定，暫停或者恢復(fù)其交易。參考答案 是5對證券投資基金監(jiān)管的重點(diǎn)是對基金管理公司的監(jiān)管。非6基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)。 參考答案 是7證券交易所每年應(yīng)當(dāng)對會員的財務(wù)狀況、內(nèi)部風(fēng)險控制制度以及遵守國定有關(guān)法規(guī)和證券交易所

43、業(yè)務(wù)規(guī)則等情況進(jìn)行抽查或者全面檢查，并將檢查結(jié)果上報證監(jiān)會。參考答案 是8為了使管理公司和基金托管人能獨(dú)立運(yùn)作，管理公司和基金托管人在人、財、物等方面相互獨(dú)立，高管人員不得在其他經(jīng)營性機(jī)構(gòu)兼任任何職務(wù)。 參考答案 是第六章     基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu) （一）   單項選擇題1法人治理結(jié)構(gòu)是最大限度地提高公司價值，以保證公司對其使用的資本承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)，包括由合同約定的義務(wù)。這是（ ）A：世界銀行在有關(guān)報告中引用的定義B：世界銀行公司治理研究小組歸納的觀點(diǎn)C：亞洲開發(fā)銀行報告中使用的定義D：其他觀點(diǎn)參考答案 B2各

44、企業(yè)法人之間進(jìn)行環(huán)狀持股，使自然人持股的比例很低，加之股權(quán)的極度分散化，因此股東大會基本上是流于形式的國家有（ ）A：美國 B：德國C：日本 D：中國參考答案 C3復(fù)核基金資產(chǎn)凈值、出具凈值公告的機(jī)構(gòu)是（ ）A：基金管理公司 B：基金托管人C：基金發(fā)起人 D：注冊會計師參考答案 B4基金托管人一般由（ ）聘請。A：基金發(fā)起人 B：基金托管人C：基金持有人大會 D：證券交易所參考答案 A5下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會行使的是（ ）A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：修改公司章程D：制定公司的具體規(guī)章參考答案 C6下列職權(quán)中，應(yīng)該由董事會行使的是（ ）A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營

45、管理工作B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：修改公司章程D：制定公司的具體規(guī)章參考答案 B7下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是（ ）A：提議召開臨時股東會B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案D：制定公司的具體規(guī)章參考答案 D8下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會行使的是（ ）A：檢查公司財務(wù) B：制定公司的具體規(guī)章C：修改公司章程 D：審議批準(zhǔn)董事會的報告參考答案 A9有限責(zé)任公司董事會的法定人數(shù)為（ ）A：五人至十五人 B：三人至十三人C：五人至十九人 D：五人以上參考答案 B10有限責(zé)任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于（ ）A：一人 B：三人C：五人 D：十人參考答

46、案 B11關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)境外上市公司規(guī)范化運(yùn)作和深化改革的意見要求H股公司應(yīng)有（ ）獨(dú)立董事。A：一名以上 B：兩名以上C：三名以上 D：五名以上參考答案 B12基金管理公司董事會中應(yīng)當(dāng)至少有（ ）的獨(dú)立董事。A：一名以上 B：兩名以上C：三名以上 D：五名以上參考答案 C13基金管理公司的獨(dú)立董事要求具有（ ）以上的金融、法律或財務(wù)工作經(jīng)驗。A：一年 B：三年C：五年 D：十年參考答案 C14不在基金管理公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達(dá)公司現(xiàn)場的時間每年應(yīng)當(dāng)不少于（ ）工作日。A：三個 B：七個C：十個 D：三十個參考答案 C15公司必須建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、輪崗、考評、晉升、淘汰

47、等人事制度屬于公司內(nèi)部控制中（ ）的主要內(nèi)容。A：環(huán)境控制 B：公司授權(quán)控制C：會計系統(tǒng)控制 D：內(nèi)部稽核控制參考答案 A （二）   多項選擇題1基金管理公司法人治理結(jié)構(gòu)存在的問題包括（ ）A：所有權(quán)，經(jīng)營權(quán)與監(jiān)督權(quán)的三權(quán)失衡B：基金管理公司與其他基金當(dāng)事人之間利益關(guān)系沖突，相互缺乏制衡機(jī)制C：內(nèi)部控制制度存在缺陷D：沒有獨(dú)立董事參考答案 A BC2在我們，基金管理公司的監(jiān)察體系不夠完善，主要表現(xiàn)在（ ）。A：監(jiān)察行為缺乏必要的法律依據(jù)B：缺乏職業(yè)道德教育C：忽視對監(jiān)察人員的監(jiān)察D：外部監(jiān)察不到位參考答案 A B C D 3有限責(zé)任公司的下列職權(quán)中，由股東會行使

48、的是（ ）。A：決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：對發(fā)行公司債券作出決議D：修改公司章程參考答案 A C D 4我們公司法規(guī)定，（ ）屬于董事會可以行使的職權(quán)。A：決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：制定公司的基本管理制度D：決定監(jiān)事會人選參考答案 A B C 5有限責(zé)任公司總經(jīng)理的職權(quán)包括（ ）。A：制定公司的基本管理制度B：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作C：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置D：組織實(shí)施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案參考答案 B D6監(jiān)事會可以行使的職權(quán)包括（ ）。A：檢查公司財務(wù)B：提議召開臨時股東會C：當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利

49、益時，要求董事經(jīng)理予以糾正D：制定公司的具體規(guī)章參考答案 A B C 7下列說法正確的有（ ）。A：獨(dú)立董事所發(fā)表的意見應(yīng)在董事會決議中列明B：公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效C：兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時股東大會D：獨(dú)立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報告情況參考答案 A B C D 8基金管理公司董事會審議（ ）時，須經(jīng)三分之二的獨(dú)立董事同意方可生效。A：基金管理公司的關(guān)聯(lián)交易B：基金管理公司董事、高級管理人員的薪酬及其他形式的報酬C：基金管理公司租用基金專用交易席位D：基金管理公司聘請或更換會計師事務(wù)所參考答案 A B C D 9證券投資基金行業(yè)公約規(guī)定禁止的行為有（ ）。A：從事內(nèi)幕交易B：發(fā)布基金的廣告宣傳C：從業(yè)人員為自己或他人買賣股票D：貶損同行參考答案 A B C D 10公司完善內(nèi)部控制機(jī)制必須遵循的原則包括（ ）。A：健全性原則 B：獨(dú)立性原則C：相互制約原則 D：成本效益原則參考答案 A B C D 11公司制定內(nèi)部控制制度必須遵循原則包括（ ）。A：全面性原則 B：審慎性原則C：有效性原則 D：實(shí)時性原則參考答案 A B C D 12全面系統(tǒng)、切實(shí)可行的內(nèi)部控制制度要求建立的三道監(jiān)控防線是（ ）。A：一線崗位實(shí)行雙人、