平安人壽業(yè)務(wù)員分級(jí)管理宣導(dǎo)ppt課件

1、重慶平安人壽重慶平安人壽業(yè)務(wù)員分級(jí)管理宣導(dǎo)業(yè)務(wù)員分級(jí)管理宣導(dǎo)分公司營(yíng)銷部2003年1月目錄一、分級(jí)管理是什么二、2003年業(yè)務(wù)員等級(jí)評(píng)定方式三、業(yè)務(wù)員分級(jí)管理的利益四、我們?cè)撛鯓幼鑫濉?002年下半年市區(qū)業(yè)務(wù)員評(píng)級(jí)情況分級(jí)管理制度分級(jí)管理是什么第一步：第一步：第二步：第二步：第三步：第三步：業(yè)務(wù)人員不良質(zhì)量進(jìn)展處分并錄入電腦系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員不良質(zhì)量進(jìn)展處分并錄入電腦系統(tǒng)以業(yè)務(wù)員質(zhì)量得分為根底，納入業(yè)務(wù)人員年以業(yè)務(wù)員質(zhì)量得分為根底，納入業(yè)務(wù)人員年資和業(yè)績(jī)目的，對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)展等級(jí)評(píng)定資和業(yè)績(jī)目的，對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)展等級(jí)評(píng)定在等級(jí)評(píng)定的根底上，對(duì)業(yè)務(wù)人員實(shí)行差別在等級(jí)評(píng)定的根底上，對(duì)業(yè)務(wù)人員實(shí)行差別化管理和

2、效力化管理和效力分級(jí)后業(yè)務(wù)人員級(jí)別分類： A級(jí)以上業(yè)務(wù)員享有不同的權(quán)益和義級(jí)以上業(yè)務(wù)員享有不同的權(quán)益和義務(wù)！務(wù)！B 、C級(jí)業(yè)務(wù)員將遭到不同程度的限級(jí)業(yè)務(wù)員將遭到不同程度的限制！制！分級(jí)管理是什么 一、當(dāng)客戶作出選擇時(shí)一定會(huì)選擇最規(guī)范、最誠(chéng)信的平安保險(xiǎn)公司 二、當(dāng)客戶需求投資、購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)就會(huì)想到最專業(yè)、誠(chéng)信的平安AAA級(jí)業(yè)務(wù)員 三、讓更多的業(yè)務(wù)員從： AAAAAA分級(jí)管理是什么：科學(xué)分類，差別化管理和效力目錄一、分級(jí)管理是什么二、2003年業(yè)務(wù)員等級(jí)評(píng)定方式三、業(yè)務(wù)員分級(jí)管理的利益四、我們?cè)撛鯓幼鑫濉?002年下半年市區(qū)業(yè)務(wù)員評(píng)級(jí)情況一、司齡一、司齡年資半年以上未滿半年的業(yè)務(wù)員，可以進(jìn)展質(zhì)量錄年

3、資半年以上未滿半年的業(yè)務(wù)員，可以進(jìn)展質(zhì)量錄入，但不進(jìn)展評(píng)分入，但不進(jìn)展評(píng)分 半年至三年以內(nèi)司齡可參與半年至三年以內(nèi)司齡可參與A A級(jí)評(píng)定級(jí)評(píng)定( (分值在分值在0-100-10的除的除外，三年以上年資可以參與外，三年以上年資可以參與AAAA級(jí)評(píng)定，級(jí)評(píng)定，AAAAAA評(píng)定需求評(píng)定需求五年以上年資五年以上年資業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定起點(diǎn)分值：起點(diǎn)分值：+20+20分分加上不良行為質(zhì)量扣分半年內(nèi)加上不良行為質(zhì)量扣分半年內(nèi)加上不良契約質(zhì)量扣分半年內(nèi)加上不良契約質(zhì)量扣分半年內(nèi)得到根底分值得到根底分值將最近的兩次根底分值進(jìn)展相加求平將最近的兩次根底分值進(jìn)展相加求平均值均值得到質(zhì)量最終得分得到質(zhì)量最終得分二、分

4、值計(jì)算方法：二、分值計(jì)算方法：業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定不良行為不良行為代簽名誤導(dǎo)客戶不實(shí)告知冒名頂替體檢參與保險(xiǎn)欺詐掛單行為客戶贊揚(yáng)強(qiáng)迫或誘惑投保唆使退?；貍驉阂赓潛P(yáng)泄露客戶資料隱瞞猶疑期或阻遏客戶猶疑期退保破壞公司籠統(tǒng)客戶資料不真實(shí)或不詳細(xì)業(yè)務(wù)員個(gè)人信息不真實(shí)同事之間的不規(guī)范行為違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定挪用侵占客戶保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)金擅自更改客戶投保資料由于業(yè)務(wù)人員緣由導(dǎo)致客戶個(gè)人投資連結(jié)保險(xiǎn)賬戶損失而引發(fā)公司錯(cuò)單買賣行為其它違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定完全按照平安人壽業(yè)務(wù)人員質(zhì)量管理?xiàng)l例界定完全按照平安人壽業(yè)務(wù)人員質(zhì)量管理?xiàng)l例界定不良行為質(zhì)量分值不良行為質(zhì)量分值由機(jī)構(gòu)業(yè)評(píng)會(huì)根據(jù)由機(jī)構(gòu)業(yè)評(píng)會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)員

5、質(zhì)量管理方業(yè)務(wù)員質(zhì)量管理方法對(duì)業(yè)務(wù)人員不良法對(duì)業(yè)務(wù)人員不良行為進(jìn)展處分并扣行為進(jìn)展處分并扣分。分。其中，警告：其中，警告：-10-10；記過(guò)：記過(guò)：-20-20；解約：；解約：-50-50業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定記住啊記住啊半年內(nèi)被警半年內(nèi)被警告兩次或記告兩次或記過(guò)一次就有過(guò)一次就有能夠被評(píng)為能夠被評(píng)為B B級(jí)以下級(jí)以下新契約問(wèn)題件新契約問(wèn)題件3 3月月1 1日起日起 一件一件 1 1分第一件不計(jì)分，累分第一件不計(jì)分，累計(jì)計(jì)分不超越計(jì)計(jì)分不超越-5-5分分) )猶疑期退保猶疑期退保2 2件以上開場(chǎng)計(jì)算件以上開場(chǎng)計(jì)算 一件一件 2 2分分短期出險(xiǎn)拒賠件一件短期出險(xiǎn)拒賠件一件 10 10分分短險(xiǎn)賠付率短

6、險(xiǎn)賠付率 (50%) 0-3 (50%) 0-3分分 第第1313月保單件數(shù)繼續(xù)率月保單件數(shù)繼續(xù)率 (75%) 0 -3 (75%) 0 -3分分契約質(zhì)量行為及分值契約質(zhì)量行為及分值業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定問(wèn)題件類型一：?jiǎn)栴}件類型一：填寫有誤類身份證位數(shù)缺填寫有誤類身份證位數(shù)缺乏乏15位或位或18位，身高、體重位，身高、體重填寫錯(cuò)誤，生日與身份不符填寫錯(cuò)誤，生日與身份不符等。等。填寫不全類無(wú)配偶、子填寫不全類無(wú)配偶、子女代碼、無(wú)身高、體重、無(wú)女代碼、無(wú)身高、體重、無(wú)填寫安康告知，無(wú)填寫受害填寫安康告知，無(wú)填寫受害人出生年月日、無(wú)建議書、人出生年月日、無(wú)建議書、無(wú)存折復(fù)印件等。無(wú)存折復(fù)印件等。投保書涂

7、改類：存折復(fù)投保書涂改類：存折復(fù)印件涂改、帳戶涂改、暫收印件涂改、帳戶涂改、暫收日期涂改、大小寫涂改。日期涂改、大小寫涂改。問(wèn)題件類型二：?jiǎn)栴}件類型二：保費(fèi)有誤：合計(jì)保費(fèi)保費(fèi)有誤：合計(jì)保費(fèi)計(jì)算有誤、附加險(xiǎn)保費(fèi)有計(jì)算有誤、附加險(xiǎn)保費(fèi)有誤，主險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)算有誤，誤，主險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)算有誤，男性保費(fèi)看成女性保費(fèi)等男性保費(fèi)看成女性保費(fèi)等投保規(guī)那么不符：不測(cè)投保規(guī)那么不符：不測(cè)損傷與不測(cè)醫(yī)療比例是損傷與不測(cè)醫(yī)療比例是1：10，子女教育，子女教育A、B必需父必需父母投保，四類職業(yè)不得投母投保，四類職業(yè)不得投保不測(cè)損傷醫(yī)療等保不測(cè)損傷醫(yī)療等簽名有誤：未滿簽名有誤：未滿18周歲周歲必需監(jiān)護(hù)簽字，必需監(jiān)護(hù)簽字，18周歲以

8、周歲以上包括上包括18周歲必需本周歲必需本人簽名，無(wú)簽名等人簽名，無(wú)簽名等0.00%20.00%40.00%60.00%80.00%100.00%120.00%投保書涂改填寫有誤告知不詳投人規(guī)則保費(fèi)有誤簽名不符可控問(wèn)題占比率原因占比累計(jì)值三、三、FYC條件條件評(píng)定評(píng)定A A級(jí)，在半年考核期內(nèi)月均級(jí)，在半年考核期內(nèi)月均FYCFYC超越超越640640元元評(píng)定評(píng)定AAAA級(jí)，在半年考核期內(nèi)月均級(jí)，在半年考核期內(nèi)月均FYCFYC超越超越880880元元評(píng)定評(píng)定AAAAAA級(jí)，在半年考核期內(nèi)月均級(jí)，在半年考核期內(nèi)月均FYCFYC超越超越11001100元元業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定-10，0)0，10或10，

9、20且在職3年以下，考核期內(nèi)月均FYC不低于640元。10，15在職3年以上者或15，20在職3年以上5年以下，考核期內(nèi)月均FYC不低于880元。15，20且在職5年以上，考核期內(nèi)月均FYC不低于1100元。AAAAAAAAAAA AB BC C-，-10 業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定案例：某業(yè)務(wù)員，司齡案例：某業(yè)務(wù)員，司齡2 2年，年，20032003年上半年質(zhì)量得分年上半年質(zhì)量得分1515分。在分。在20032003年下半年，出現(xiàn)返傭事件，處分結(jié)果為警告一次，并有一次年下半年，出現(xiàn)返傭事件，處分結(jié)果為警告一次，并有一次問(wèn)題件的扣分，同時(shí)其問(wèn)題件的扣分，同時(shí)其FYCFYC下半年總計(jì)下半年總計(jì)27002

10、700元，那么該業(yè)務(wù)員在元，那么該業(yè)務(wù)員在20032003年年1212月月3131日進(jìn)展的評(píng)分時(shí)，評(píng)分結(jié)果如下：日進(jìn)展的評(píng)分時(shí)，評(píng)分結(jié)果如下：業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定起點(diǎn)分值起點(diǎn)分值2020分分加上返傭不良行為質(zhì)量處分記過(guò)處分，加上返傭不良行為質(zhì)量處分記過(guò)處分，-10-10分分加上不良契約質(zhì)量問(wèn)題件，加上不良契約質(zhì)量問(wèn)題件，-1-1分分得到根底分值：得到根底分值：9 9分分加上加上20032003年上半年的分值：年上半年的分值：1515分分20032003年年1212月月3131日，該業(yè)務(wù)員最終得分：日，該業(yè)務(wù)員最終得分： 15+915+9/2/21212分分20032003年下半年，該業(yè)務(wù)員月均年

11、下半年，該業(yè)務(wù)員月均FYCFYC超越超越640640元元最終該業(yè)務(wù)員評(píng)級(jí)為A級(jí)業(yè)務(wù)員友誼提示友誼提示在評(píng)價(jià)期內(nèi)對(duì)業(yè)務(wù)員質(zhì)量每半年評(píng)分一次，對(duì)于在評(píng)價(jià)期內(nèi)對(duì)業(yè)務(wù)員質(zhì)量每半年評(píng)分一次，對(duì)于在年末評(píng)分者，其在年末評(píng)分者，其AAAAAA與與AAAA級(jí)別待遇只適用于第二級(jí)別待遇只適用于第二年的上半年。年的上半年。假設(shè)業(yè)務(wù)員在已進(jìn)入假設(shè)業(yè)務(wù)員在已進(jìn)入AAAAAA或或AAAA級(jí)別后因行為質(zhì)量級(jí)別后因行為質(zhì)量問(wèn)題而導(dǎo)致公司給予記過(guò)處分，即行為質(zhì)量有一問(wèn)題而導(dǎo)致公司給予記過(guò)處分，即行為質(zhì)量有一次性扣分達(dá)次性扣分達(dá)-20-20分，那么此業(yè)務(wù)員在系統(tǒng)中的原評(píng)分，那么此業(yè)務(wù)員在系統(tǒng)中的原評(píng)級(jí)取消，并自動(dòng)下調(diào)一級(jí)級(jí)取消

12、，并自動(dòng)下調(diào)一級(jí), , 解約處分者除名處置解約處分者除名處置。業(yè)務(wù)員級(jí)別如何評(píng)定目錄一、分級(jí)管理是什么二、2003年業(yè)務(wù)員等級(jí)評(píng)定方式三、業(yè)務(wù)員分級(jí)管理的利益四、我們?cè)撛鯓幼鑫濉?002年下半年市區(qū)業(yè)務(wù)員評(píng)級(jí)情況2 2、 在一定條件下，在一定條件下， 賦予賦予800800元的理賠權(quán)限元的理賠權(quán)限3 3、公司將為其制造信譽(yù)等級(jí)證書、公司將為其制造信譽(yù)等級(jí)證書5 5、在公司及當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)紙上刊登、在公司及當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)紙上刊登6 6、在公司舉行的培訓(xùn)中享有優(yōu)先權(quán)、在公司舉行的培訓(xùn)中享有優(yōu)先權(quán)1 1、生存調(diào)查特別授權(quán)：在累計(jì)、生存調(diào)查特別授權(quán)：在累計(jì)人身險(xiǎn)保額不超越投保規(guī)那么契人身險(xiǎn)保額不超越投保規(guī)那么契

13、調(diào)規(guī)范調(diào)規(guī)范2 2倍市區(qū)倍市區(qū)6060萬(wàn)，機(jī)構(gòu)萬(wàn)，機(jī)構(gòu)4040萬(wàn)的限額內(nèi)，可以授權(quán)級(jí)業(yè)務(wù)萬(wàn)的限額內(nèi)，可以授權(quán)級(jí)業(yè)務(wù)員作生存調(diào)查，但投資連結(jié)保險(xiǎn)員作生存調(diào)查，但投資連結(jié)保險(xiǎn)除外除外4 4、向客戶大力引薦、向客戶大力引薦AAAAAA業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員分級(jí)管理給業(yè)務(wù)員帶來(lái)什么AAA是最高級(jí)別AAAA級(jí)呢級(jí)呢1 1、生存調(diào)查特別授權(quán)：對(duì)累計(jì)人身、生存調(diào)查特別授權(quán)：對(duì)累計(jì)人身險(xiǎn)保額在投保規(guī)那么契調(diào)規(guī)范上浮險(xiǎn)保額在投保規(guī)那么契調(diào)規(guī)范上浮10 10萬(wàn)后市區(qū)萬(wàn)后市區(qū)4040萬(wàn)，機(jī)構(gòu)萬(wàn)，機(jī)構(gòu)3030萬(wàn)的金額萬(wàn)的金額以內(nèi)的投保懇求，可以授權(quán)業(yè)務(wù)員作以內(nèi)的投保懇求，可以授權(quán)業(yè)務(wù)員作生存調(diào)查，但投資連結(jié)保險(xiǎn)除外。生存調(diào)查，

14、但投資連結(jié)保險(xiǎn)除外。2 2、在一定條件下，賦予、在一定條件下，賦予500500元的理賠權(quán)限元的理賠權(quán)限3 3、公司將為其制造信譽(yù)等級(jí)證書、公司將為其制造信譽(yù)等級(jí)證書4 4、在公司及當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)紙上刊登、在公司及當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)紙上刊登5 5、在公司舉行的培訓(xùn)中享有優(yōu)先權(quán)、在公司舉行的培訓(xùn)中享有優(yōu)先權(quán)分級(jí)管理給業(yè)務(wù)員帶來(lái)什么A A級(jí)屬于正級(jí)屬于正常情況常情況無(wú)特殊情況執(zhí)行正常規(guī)那么無(wú)特殊情況執(zhí)行正常規(guī)那么分級(jí)管理給業(yè)務(wù)員帶來(lái)什么B B級(jí)業(yè)務(wù)員的正常級(jí)業(yè)務(wù)員的正常權(quán)益已開場(chǎng)遭到限權(quán)益已開場(chǎng)遭到限制，留意！制，留意！1 1、加強(qiáng)生存和理賠調(diào)查，提高抽檢抽調(diào)比例、加強(qiáng)生存和理賠調(diào)查，提高抽檢抽調(diào)比例2 2、榮

15、譽(yù)評(píng)選實(shí)行一票否決、榮譽(yù)評(píng)選實(shí)行一票否決3 3、取消自動(dòng)核保、取消自動(dòng)核保分級(jí)管理給業(yè)務(wù)員帶來(lái)什么1 1、加強(qiáng)生存調(diào)查和理賠調(diào)查，提高抽檢抽調(diào)比例；、加強(qiáng)生存調(diào)查和理賠調(diào)查，提高抽檢抽調(diào)比例；3 3、取消自動(dòng)核保；、取消自動(dòng)核保；2 2、取消各種榮譽(yù)評(píng)選、取消各種榮譽(yù)評(píng)選4 4、安康險(xiǎn)津貼和費(fèi)用型保險(xiǎn)擇一投保、安康險(xiǎn)津貼和費(fèi)用型保險(xiǎn)擇一投保5 5、離任后不可再入司、離任后不可再入司分級(jí)管理給業(yè)務(wù)員帶來(lái)什么千萬(wàn)不要千萬(wàn)不要成為成為B B、C C級(jí)業(yè)務(wù)員！級(jí)業(yè)務(wù)員！C級(jí)業(yè)務(wù)員呢級(jí)業(yè)務(wù)員呢業(yè)務(wù)員質(zhì)量分級(jí)管理業(yè)務(wù)員質(zhì)量分級(jí)管理部好部好 組組 好好業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 員員 好好 大大 家家 共共 好！好！ 主顧

16、開辟主顧開辟 組織開展組織開展分級(jí)管理給我們大家什么目錄一、分級(jí)管理是什么二、2003年業(yè)務(wù)員等級(jí)評(píng)定方式三、業(yè)務(wù)員分級(jí)管理的利益四、我們?cè)撛鯓幼鑫濉?002年下半年市區(qū)業(yè)務(wù)員評(píng)級(jí)情況營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)理營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)理念的修定念的修定營(yíng)業(yè)部職場(chǎng)的布置、榮譽(yù)榜的制造業(yè)務(wù)員的宣導(dǎo)、業(yè)業(yè)務(wù)員的宣導(dǎo)、業(yè)務(wù)質(zhì)量訓(xùn)練和培育務(wù)質(zhì)量訓(xùn)練和培育我們?cè)撛鯓幼鰻I(yíng)業(yè)部層面的任務(wù)營(yíng)業(yè)部層面的任務(wù)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)質(zhì)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)質(zhì)量管理制度和量管理制度和流程的完善流程的完善業(yè)務(wù)員質(zhì)量檔案的建立營(yíng)業(yè)部鼓勵(lì)方案的制定建立各層級(jí)業(yè)務(wù)員建立各層級(jí)業(yè)務(wù)員會(huì)報(bào)制度夕會(huì)、會(huì)報(bào)制度夕會(huì)、二、三級(jí)早會(huì)二、三級(jí)早會(huì)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)質(zhì)量業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)質(zhì)量日常管理、記錄日常

17、管理、記錄和追蹤和追蹤將業(yè)務(wù)員品將業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理內(nèi)包容入到質(zhì)管理內(nèi)包容入到早、夕會(huì)等日常運(yùn)營(yíng)中早、夕會(huì)等日常運(yùn)營(yíng)中常抓不懈常抓不懈業(yè)務(wù)主任層面業(yè)務(wù)主任層面2、引導(dǎo)、培育所轄業(yè)務(wù)員形生長(zhǎng)期效力、引導(dǎo)、培育所轄業(yè)務(wù)員形生長(zhǎng)期效力、穩(wěn)定開展、關(guān)注質(zhì)量的認(rèn)識(shí)和行為習(xí)慣穩(wěn)定開展、關(guān)注質(zhì)量的認(rèn)識(shí)和行為習(xí)慣4、監(jiān)視、檢查業(yè)務(wù)員質(zhì)量方面的行為和問(wèn)題、監(jiān)視、檢查業(yè)務(wù)員質(zhì)量方面的行為和問(wèn)題，及時(shí)處置、記錄并反響給營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及時(shí)處置、記錄并反響給營(yíng)業(yè)部經(jīng)理3、經(jīng)過(guò)二次早會(huì)和夕會(huì)方式組織所轄業(yè)務(wù)人、經(jīng)過(guò)二次早會(huì)和夕會(huì)方式組織所轄業(yè)務(wù)人員對(duì)質(zhì)量管理相關(guān)內(nèi)容的學(xué)習(xí)和技藝的提升員對(duì)質(zhì)量管理相關(guān)內(nèi)容的學(xué)習(xí)和技藝的提升我們?cè)撛?/p>

18、樣做1、以身作那么，成為團(tuán)隊(duì)中第一批、以身作那么，成為團(tuán)隊(duì)中第一批AAA業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)員員業(yè)務(wù)員層面業(yè)務(wù)員層面我們?cè)撛鯓幼?、經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練形生長(zhǎng)期效力、穩(wěn)定開、經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練形生長(zhǎng)期效力、穩(wěn)定開展、關(guān)注質(zhì)量的認(rèn)識(shí)和行為習(xí)慣展、關(guān)注質(zhì)量的認(rèn)識(shí)和行為習(xí)慣4、規(guī)范本人展業(yè)行為，關(guān)注增員中對(duì)新人質(zhì)、規(guī)范本人展業(yè)行為，關(guān)注增員中對(duì)新人質(zhì)量方面的選擇和培育量方面的選擇和培育2、提升技藝、關(guān)注質(zhì)量，早日成為、提升技藝、關(guān)注質(zhì)量，早日成為AAA業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)員，樹立個(gè)人品牌員，樹立個(gè)人品牌1、仔細(xì)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)人員分級(jí)管理制度相關(guān)內(nèi)容、仔細(xì)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)人員分級(jí)管理制度相關(guān)內(nèi)容，熟練掌握并擬定生長(zhǎng)方案，熟練掌握并擬定生長(zhǎng)方案目錄一、分級(jí)管理是什么二、2003年業(yè)務(wù)員等級(jí)評(píng)定方式三、業(yè)務(wù)員分級(jí)管理的利益四、我們?cè)撛鯓幼鑫濉?002年下半年市區(qū)業(yè)務(wù)員評(píng)級(jí)情