銀行營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)培訓(xùn)講學(xué)

1、銀行營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系n 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷如何合規(guī)營(yíng)銷n 第四部分第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義3課程目標(biāo)課程目標(biāo)-合規(guī)營(yíng)銷、避免營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)營(yíng)銷、避免營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)3第一部分第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系什么是營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)？ 主要是指營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇什么是合規(guī)？ 主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)

2、定一、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義一、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系二、二、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系 證券營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)三、三、本課程的目標(biāo)-規(guī)避營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則法律、法規(guī)和準(zhǔn)則主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險(xiǎn)行為的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任承擔(dān)責(zé)任第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)n 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷如何合規(guī)營(yíng)銷n 第

3、四部分第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）人員管理工作指引（試行） 等等3第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定.行政法規(guī)行政法規(guī)部門(mén)規(guī)章及規(guī)部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件范性文件一、營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系一、營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管管理理要要求求越越來(lái)來(lái)越越細(xì)細(xì)第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定法律法律二、二、深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行）理工作指引（試行） 宗旨

4、宗旨名詞名詞解釋解釋適用范適用范圍圍原則原則總則總則第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定指引指引之之一：?jiǎn)T工制營(yíng)銷人員員工制營(yíng)銷人員證券公司證券公司全日制全日制非全日非全日制制勞動(dòng)合同法勞動(dòng)合同法非可轉(zhuǎn)非可轉(zhuǎn)全全加強(qiáng)對(duì)非全日制員加強(qiáng)對(duì)非全日制員工營(yíng)銷人員的管理工營(yíng)銷人員的管理第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定指引指引之之二：執(zhí)業(yè)的資格條件執(zhí)業(yè)的資格條件通過(guò)證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個(gè)小時(shí)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德不少于20個(gè)小時(shí)并經(jīng)測(cè)試合格簽訂簽訂合同合同專門(mén)代理證券公司從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)展業(yè)執(zhí)業(yè)執(zhí)業(yè)注冊(cè)注冊(cè)登記登記獲得獲得證書(shū)證書(shū)第二部分第二部分

5、相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范執(zhí)業(yè)行為規(guī)范 禁止禁止從事的行為從事的行為執(zhí)業(yè)地域范執(zhí)業(yè)地域范圍相適應(yīng)性圍相適應(yīng)性可以可以從事的行為從事的行為取得證書(shū)取得證書(shū)后方可執(zhí)業(yè)后方可執(zhí)業(yè)指引指引之之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定指引指引之四之四-管理管理和監(jiān)督和監(jiān)督客戶回訪客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控異常交易和操作監(jiān)控投訴處理與問(wèn)責(zé)機(jī)制投訴處理與問(wèn)責(zé)機(jī)制管理管理和監(jiān)督和監(jiān)督信息公示與核對(duì)信息公示與核對(duì)報(bào)告制度報(bào)告制度第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)n

6、 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷如何合規(guī)營(yíng)銷n 第四部分第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第三部分第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷如何合規(guī)營(yíng)銷營(yíng)銷人員可以從事的活動(dòng)營(yíng)銷人員可以從事的活動(dòng)相關(guān)處罰規(guī)定相關(guān)處罰規(guī)定營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則3營(yíng)銷人員的禁止行為營(yíng)銷人員的禁止行為3勤勉盡責(zé)勤勉盡責(zé)公平對(duì)公平對(duì)待客戶待客戶誠(chéng)實(shí)守信誠(chéng)實(shí)守信客戶利客戶利益優(yōu)先益優(yōu)先 一、營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則一、營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷二、營(yíng)銷人員可以從事下列活二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)動(dòng) （一）向客戶（一）向客戶介紹介紹證券公司和證券市

7、證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；場(chǎng)的基本情況；（二）向客戶（二）向客戶介紹介紹證券投資的基本知證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；程；（三）向客戶（三）向客戶介紹介紹與證券交易有關(guān)的與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一統(tǒng)一提供的研究提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券

8、公司（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一統(tǒng)一提供的證券提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息； （六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以從事的其（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。他活動(dòng)。第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷三、營(yíng)銷人員的禁止行為三、營(yíng)銷人員的禁止行為 （一）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，（一）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；詢等事宜； （二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的

9、證券買賣； （三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；作出承諾；第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷 （四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶； （五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私； （六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；或者其他便利；三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合

10、規(guī)營(yíng)銷 （七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)； （八）面向不特定公眾開(kāi)展或者變相開(kāi)展（八）面向不特定公眾開(kāi)展或者變相開(kāi)展證券投資咨詢活動(dòng)；證券投資咨詢活動(dòng)； （九）委托他人代理其從事客戶招攬和客（九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；戶服務(wù)等活動(dòng)； 三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客

11、戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費(fèi)用或者在執(zhí)業(yè)過(guò)向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費(fèi)用或者在執(zhí)業(yè)過(guò)程中索取或者收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物；程中索取或者收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物；（十一）私自以證券公司或者營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或（十一）私自以證券公司或者營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議；者他人簽訂合同、協(xié)議；（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財(cái)工作室等機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)客戶；財(cái)工作室等機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)客戶；（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時(shí)隱瞞或者歪曲（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時(shí)隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容，或者對(duì)金融產(chǎn)品做虛假或者誤合同條款

12、中的重要內(nèi)容，或者對(duì)金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說(shuō)明、承諾或者宣傳；導(dǎo)性說(shuō)明、承諾或者宣傳；三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費(fèi)率，擅自填寫(xiě)、更改證券相款和費(fèi)率，擅自填寫(xiě)、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容；關(guān)合同及其文件內(nèi)容；（十五）惡意捏造、散布虛假事實(shí)，（十五）惡意捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他公司、證券中介機(jī)構(gòu)或者詆毀其他公司、證券中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)；個(gè)人的信譽(yù)；（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序

13、的其他行為。場(chǎng)秩序的其他行為。三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷損害客戶損害客戶利益的行為利益的行為 擾擾亂市場(chǎng)秩序亂市場(chǎng)秩序的行為的行為承擔(dān)法承擔(dān)法律責(zé)任律責(zé)任營(yíng)銷人員的禁營(yíng)銷人員的禁止行為止行為三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷 違背違背職業(yè)道德職業(yè)道德的的行為行為記入誠(chéng)記入誠(chéng)信檔案信檔案公司內(nèi)公司內(nèi)部處罰部處罰四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷違反

14、規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處警告，并處3 3萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上1010萬(wàn)萬(wàn)元以下罰款元以下罰款撤銷任職資格或撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格者證券從業(yè)資格第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)未出示證書(shū)接受多家證券公司委托沒(méi)有或不足沒(méi)有或不足的，的，3 3萬(wàn)元萬(wàn)元以下罰款以下罰款低于低于3萬(wàn)元，罰萬(wàn)元，罰3萬(wàn)以下罰款萬(wàn)以下罰款責(zé)令改正責(zé)令改正 警告警告 沒(méi)收違法所得沒(méi)收違法所得 等值罰款等值罰款撤銷任職資格撤銷任職資格或者證券從業(yè)或者證券從業(yè)資格資格第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司

15、監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）續(xù)未了解客戶未了解客戶不適當(dāng)銷售不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書(shū)面和合同、以書(shū)面方式揭示風(fēng)險(xiǎn)方式揭示風(fēng)險(xiǎn)警告警告3 3萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上1010萬(wàn)元以萬(wàn)元以下罰款下罰款撤銷任職撤銷任職資格或者資格或者證券從業(yè)證券從業(yè)資格資格第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷 對(duì)直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；（二）擅自對(duì)客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書(shū)面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價(jià)格的；（五）擅自對(duì)客戶、柜員資料進(jìn)行修改、刪除的；（六

16、）經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟(jì)賠償并處經(jīng)濟(jì)賠償撤職降級(jí)撤職降級(jí)解聘職務(wù)解聘職務(wù)留用察看開(kāi)留用察看開(kāi)除解除合同除解除合同公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù)下列行為：下列行為：直接責(zé)任人員直接責(zé)任人員警告警告記過(guò)記過(guò)撤職撤職降級(jí)降級(jí)解聘解聘職務(wù)職務(wù)并處并處經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)賠償賠償 留用留用察看察看開(kāi)除開(kāi)除解除解除合同合同 （一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的

17、證券買賣的；的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；序的；（五）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶（五）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為；利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作的；（七）在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作的；（八）

18、對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行或者業(yè)務(wù)操作過(guò)程中出現(xiàn)的（八）對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行或者業(yè)務(wù)操作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)研究解決、或者不及時(shí)向公司主管問(wèn)題不及時(shí)研究解決、或者不及時(shí)向公司主管部門(mén)報(bào)告，造成資金損失或者客戶投訴的。部門(mén)報(bào)告，造成資金損失或者客戶投訴的。 公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù)第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)n 第二部分第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷如何合規(guī)營(yíng)銷n 第四部分第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例第四部分第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例型案例 一、代客操作

19、二、違規(guī)咨詢 三、非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶 四、開(kāi)空戶 五、營(yíng)銷人員炒股 六、不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所 七、私印宣傳資料一、代客操作一、代客操作代客操作常見(jiàn)現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財(cái)代客操作常見(jiàn)現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財(cái)相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十三條、第一百四十四條 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十九條 處罰規(guī)定：處罰規(guī)定： 責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處以五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款，可以暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。 第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例案例：全權(quán)委托之瞞

20、客私自買：全權(quán)委托之瞞客私自買賣賣 2008年11月3日，北京某營(yíng)業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營(yíng)業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬(wàn)元。第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 為賺傭金提成為賺傭金提成 瞞客私自買賣瞞客私自買賣案情回顧案情回顧 王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立5個(gè)賬戶王某將交易密碼交予該營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對(duì)王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場(chǎng)持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例

21、案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái) 2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營(yíng)業(yè)部，聲稱該營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營(yíng)業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門(mén)、驅(qū)趕客戶等過(guò)激行為，嚴(yán)重影響了交易。 第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 湯某無(wú)證券從業(yè)資格，2003年11月被營(yíng)業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開(kāi)發(fā)工作。 投資損失大，湯投資損失大，湯某離開(kāi)營(yíng)業(yè)部，某離開(kāi)營(yíng)業(yè)部，目前去向不明目前去向不明 營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷人員湯某與多銷人員湯某與多名客戶私下簽訂名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金協(xié)議，涉及資金10001000多萬(wàn)多萬(wàn)證券經(jīng)紀(jì)人

22、代客理財(cái)違規(guī)證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)案案情回顧情回顧 約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益 累計(jì)虧損累計(jì)虧損600600多萬(wàn)多萬(wàn)第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例案例： 4個(gè)月虧損個(gè)月虧損20萬(wàn)萬(wàn) 委托委托炒股，誰(shuí)炒股，誰(shuí)“埋單埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動(dòng)鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬(wàn)巨虧萬(wàn)巨虧20萬(wàn)萬(wàn)3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬(wàn)元賠償4第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢？違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十四條、證券、

23、期貨投資咨詢管理暫行辦法第十二條、第二十四條 處罰規(guī)定：確定性的判斷處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足10萬(wàn)元的，處以10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警警告告，并處以并處以3萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格資格 。二、違規(guī)咨詢二、違規(guī)咨詢第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢案例違規(guī)咨詢案例第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀(jì)人B君介紹在營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶轉(zhuǎn)入80

24、0多萬(wàn)元用于新股申購(gòu)，中簽中國(guó)石油1萬(wàn)股 被經(jīng)紀(jì)人忽悠，在中國(guó)石油上市首日以40多元的價(jià)位全部買入中國(guó)石油行情大跌，客戶虧損嚴(yán)重 將證券營(yíng)將證券營(yíng)業(yè)部告上業(yè)部告上法庭法庭什么是非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶？什么是非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十五條 處罰規(guī)定處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以一倍以上五倍以下下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足十萬(wàn)元的，處以十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下下的罰款。三、非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶三、非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是開(kāi)空戶？什么是開(kāi)空戶？相關(guān)法律法規(guī)要

25、求相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 第二十九、三十條處罰規(guī)定：處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上倍以上5倍倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員員單處或者并處警告、警告、3萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以萬(wàn)元以下下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格者證券從業(yè)資格 四、開(kāi)空戶四、開(kāi)空戶第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例EmailEmailQQQQ營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)部部。MSNMSN客戶的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系電話

26、、聯(lián)系地址等信息案例：非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶及開(kāi)空戶案例：非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶及開(kāi)空戶第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營(yíng)某營(yíng)業(yè)部業(yè)部在異在異地建地建營(yíng)銷營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)，借，借銀行銀行網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的場(chǎng)的場(chǎng)地進(jìn)地進(jìn)行客行客戶開(kāi)戶開(kāi)發(fā)和發(fā)和營(yíng)銷營(yíng)銷為了為了完成完成業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)指標(biāo)指標(biāo)，通，通過(guò)學(xué)過(guò)學(xué)校、校、企事企事業(yè)單業(yè)單位等位等關(guān)系關(guān)系進(jìn)行進(jìn)行批量批量開(kāi)戶開(kāi)戶經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人人問(wèn)題：客戶經(jīng)理能否炒股？問(wèn)題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求：證券法第四十三條 、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十九條、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第四條處罰規(guī)定：處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒(méi)收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營(yíng)銷人員炒股五、營(yíng)銷人員炒股第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：?jiǎn)T工炒股案例：?jiǎn)T工炒股某地證監(jiān)局對(duì)當(dāng)?shù)匾患易C券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人自1998年以本人姓名開(kāi)立股票賬戶在營(yíng)業(yè)部進(jìn)行股票買賣撤銷該營(yíng)業(yè)部撤銷該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人高管任負(fù)責(zé)人高管任職資格職資格，記入誠(chéng)信檔案；證券公司也給予此人撤職、行撤職、行政警告處分政警告處分第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例問(wèn)題：何為不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所？問(wèn)題：何為不