如何編制融資計(jì)劃課件

1、第三講：如何編制融資計(jì)劃如何編制融資計(jì)劃 收支平衡分析融資計(jì)劃書(shū)的要求和格式簡(jiǎn)單的現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)3. Challengers Forward融資計(jì)劃書(shū)的要求清晰語(yǔ)言簡(jiǎn)潔；避免在一個(gè)句子里表達(dá)太多的意思；少用形容詞；在適當(dāng)?shù)牡胤绞褂帽砀?；?jiǎn)明符合邏輯真實(shí)在必要時(shí)使用數(shù)據(jù)支持你的觀點(diǎn)融資計(jì)劃書(shū)的格式簡(jiǎn)要陳述你的目標(biāo)評(píng)估計(jì)劃進(jìn)入的市場(chǎng)說(shuō)明企業(yè)所需的技能、經(jīng)驗(yàn)和資金闡述產(chǎn)品或服務(wù)所能帶給客戶的特別好處怎樣建立你的企業(yè)遠(yuǎn)期看法財(cái)務(wù)目標(biāo)所申請(qǐng)的資金數(shù)額及其用途用以支持上述觀點(diǎn)的附錄財(cái)務(wù)目標(biāo)不管你的企業(yè)規(guī)模有多小，你都應(yīng)該表明：第一年預(yù)期的營(yíng)業(yè)額；第一年預(yù)期的稅后利潤(rùn)；每年償還的貸款數(shù)額；預(yù)期清償貸款的時(shí)間；

2、第二年的打算；無(wú)須夸口第一年就賺錢，但必須證明公司有把握在遠(yuǎn)期獲得贏利；如果是私募股權(quán)，還必須提供：預(yù)期的利潤(rùn)增長(zhǎng)率；股息分配方法；股東分紅之前，你及其他董事將從中得到什么；附錄財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)表其他附錄由你或其他專業(yè)機(jī)構(gòu)完成市場(chǎng)調(diào)查的精確概要在當(dāng)?shù)貓?bào)紙上發(fā)表你欲提供服務(wù)的文章你的產(chǎn)品圖片宣傳單或者其他宣傳文件由獨(dú)立機(jī)構(gòu)實(shí)施的對(duì)你產(chǎn)品的檢驗(yàn)結(jié)果現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)并非企業(yè)的贏利能力預(yù)測(cè)盡管虧損，但仍有足夠的現(xiàn)金償還銀行貸款；盡管贏利，但收入的現(xiàn)金多用于增加采購(gòu)和為客戶提供賒賬，無(wú)法償還貸款；注意事項(xiàng)首先填寫較為確定的數(shù)據(jù)在現(xiàn)金和支票轉(zhuǎn)手的當(dāng)月填寫所有入賬款項(xiàng)在適用的地方都應(yīng)包括增值稅

3、銷售收入的填寫銷售收入的填寫假定每月銷售一次，銷售額為1000元交易條件為30天后付款（未到期前付一半）5月6月7月8月5月銷售收入5005006月銷售收入5005007月銷售收入500總計(jì)50010001000銷售收入的填寫（續(xù)）交易條件同上，如立即付款優(yōu)惠2.5%5月6月7月8月5月銷售收入4872502506月銷售收入4872502507月銷售收入4872508月銷售收入487總計(jì)487737987987銷售收入的填寫（續(xù)）賒銷期為60天，不打折扣（未到期前付2/3）5月6月7月8月5月銷售收入6673336月銷售收入6677月銷售收入總計(jì)6671000銷售收入的填寫（續(xù)）交易條件同上，

4、但立即付款優(yōu)惠5%5月6月7月8月5月銷售收入4753331676月銷售收入4753337月銷售收入4758月銷售收入475總計(jì)475475808975原材料成本采購(gòu)量必須與銷售量緊密相關(guān)。假定在售價(jià)上都有33.3%的加價(jià)，所有銷售、采購(gòu)都以現(xiàn)金支付。5月6月7月8月9月10月11月12月1月銷售收入5000500050002500500050005000100005000采購(gòu)支出333333333333166733333333333366663333現(xiàn)金流量16671667166783416671667166733341667原材料成本（續(xù)）條件同上，但一半采購(gòu)得到30天的繳款延緩期5月6月7月8月9月10月11月12月1月銷售收入5000500050002500500050005000100005000本月采購(gòu)支出16671667166783316671667166733331667上月采購(gòu)支出1666166616668331666166616663333償還債務(wù)166733333333250025003333333349995000現(xiàn)金流量333316671667025001667166750010收支平衡分析列出無(wú)論生產(chǎn)與否都存在的營(yíng)業(yè)費(fèi)用和支出，即固定成本；算出