服務(wù)外包理論與實務(wù)j

1、服務(wù)外包理論與實務(wù)目錄第一講：服務(wù)外包產(chǎn)生的背景，概念和特點第二講：服務(wù)外包的種類以及形式第三講：企業(yè)外包戰(zhàn)略第四講：全球服務(wù)外包發(fā)展趨勢第五講：中國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展第六講：IT外包第七講：財務(wù)/金融外包第八講：人力資源外包第九講：客戶服務(wù)外包與呼叫中心第十講：軟件外包第十一講：供應(yīng)鏈與物流外包第十二講：研發(fā)外包與KPO第十三講：服務(wù)外包企業(yè)的管理：流程梳理與知識沉淀第十四講：外包行業(yè)與職業(yè)發(fā)展第十五講：實踐與應(yīng)用：服務(wù)外包經(jīng)典案例分析第一講：服務(wù)外包產(chǎn)生的背景，概念和特點一、外包產(chǎn)生的背景首先，以IT為標志的新興技術(shù)的興起，帶動了整個社會經(jīng)濟的迅速發(fā)展，整個社會經(jīng)濟處于重新整合的時期。

2、 其次，相關(guān)行業(yè)的發(fā)展趨于成熟。再次，競爭日益國際化的發(fā)展，使市場范圍大規(guī)模地擴大，這將促使專業(yè)化進一步發(fā)展。 最后，市場成熟和體制健全也降低了企業(yè)之間交易的不確定性，提高了企業(yè)間交易的效率，外包戰(zhàn)略的運營成本大大降低。 二、外包的定義什么是外包，國際上的簡單定義是:外包即是授權(quán)一家合作伙伴管理自己的部分業(yè)務(wù)或服務(wù)。通俗的說就是“做你認為最好的，而把其它非核心的業(yè)務(wù)及服務(wù)交給更專業(yè)的公司去做” 。什么是服務(wù)外包，服務(wù)外包就是指企業(yè)為了將有限資源專注于其核心競爭力，以信息技術(shù)為依托，利用外部專業(yè)服務(wù)商的知識勞動力，來完成原來由企業(yè)內(nèi)部完成的工作，從而達到降低成本、提高效率、提升企業(yè)對市場環(huán)境迅速

3、應(yīng)變能力并優(yōu)化企業(yè)核心競爭力的一種服務(wù)模式。 三、外包的分類 1、從外包內(nèi)容上的分類：（1）IT外包 （2）業(yè)務(wù)流程外包（BPO） 2、從外包地域上分類 外包根據(jù)供應(yīng)商的地理分布狀況劃分為兩種類型：境內(nèi)外包和離岸外包。 四、外包的原因外包概念于80年代中期提出，它源于這樣一種觀點，即企業(yè)應(yīng)該從總成本的角度考察企業(yè)的經(jīng)營效果，而不是片面地追求諸如人事、行政、生產(chǎn)、后勤等事務(wù)的優(yōu)化。外包的目的是通過與企業(yè)發(fā)展中的各個環(huán)節(jié)活動的協(xié)調(diào)，實現(xiàn)最佳業(yè)務(wù)績效，從而增強整個公司業(yè)務(wù)的表現(xiàn)。外包就是把不屬于自己核心競爭力的業(yè)務(wù)包出去,通俗點說,是把自己做不了或做不好或別人做得更好更便宜的事交由別人做。準確一點講

4、，業(yè)務(wù)外包是一種管理策略，它是某一公司（稱為發(fā)包方），通過與外部其他企業(yè)（稱承包方）簽訂契約，將一些傳統(tǒng)上由公司內(nèi)部人員負責的業(yè)務(wù)或機能外包給專業(yè)、高效的服務(wù)提供商的經(jīng)營形式。業(yè)務(wù)外包被認為是一種企業(yè)引進和利用外部技術(shù)與人才，幫助企業(yè)管理最終用戶環(huán)境的有效手段。五、外包的競爭優(yōu)勢（1）降低企業(yè)的生產(chǎn)成本 （2）使企業(yè)實現(xiàn)最佳資源分配 （3）強化公司的核心能力 （4）降低風險 （5）適應(yīng)競爭環(huán)境（6）提高業(yè)務(wù)服務(wù)水平（7）加速業(yè)務(wù)重構(gòu)六、服務(wù)外包的特點 基于企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的選擇 屬于市場交易行為，雙方關(guān)系由合同確定履行服務(wù)的時間一般比較長 以IT系統(tǒng)或系統(tǒng)之上的業(yè)務(wù)流程為外包對象 第二講：服務(wù)外包

5、的種類以及形式商務(wù)部關(guān)于服務(wù)外包的分類 類別適用范圍信息技術(shù)外包服務(wù)系統(tǒng)操作服務(wù)銀行數(shù)據(jù)、信用卡數(shù)據(jù)、各類保險數(shù)據(jù)、保險理賠數(shù)據(jù)、醫(yī)療/體檢數(shù)據(jù)、稅務(wù)數(shù)據(jù)、法律數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)（包括信息）的處理及整合系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)信息工程及流程設(shè)計、管理信息系統(tǒng)服務(wù)、遠程維護等基礎(chǔ)技術(shù)服務(wù)承接技術(shù)研發(fā)、軟件開發(fā)設(shè)計、基礎(chǔ)技術(shù)或基礎(chǔ)管理平臺整合或管理整合等IT外包業(yè)務(wù)流程外包服務(wù)企業(yè)內(nèi)部管理服務(wù)為客戶企業(yè)提供企業(yè)各類內(nèi)部管理服務(wù)，包括后勤服務(wù)、人力資源服務(wù)、工資福利服務(wù)、會計服務(wù)、財務(wù)中心、數(shù)據(jù)中心及其他內(nèi)部管理服務(wù)等企業(yè)業(yè)務(wù)運作服務(wù)為客戶企業(yè)提供技術(shù)研發(fā)服務(wù)、銷售及批發(fā)服務(wù)、產(chǎn)品售后服務(wù)（售后電話指導(dǎo)、維修服務(wù)）及其

6、他業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)的服務(wù)等供應(yīng)鏈管理服務(wù)為客戶企業(yè)提供采購、運輸、倉庫/庫存整體方案服務(wù)等。IT服務(wù) (1) 離散式服務(wù) 特定項目的合約安排，具有預(yù)先確定的工作范圍，要在一個指定的時期內(nèi)完成此項工作。 (2) 外包 多年期或基于年金的合約，公司藉此在特定的功能/服務(wù)條款上、在持續(xù)性的原則上提供服務(wù)。 IT外包（ITO） (1) 數(shù)據(jù)中心外包 (2) 桌面外包 (3) 網(wǎng)絡(luò)外包（企業(yè)與公共網(wǎng)） (4) 企業(yè)應(yīng)用外包 業(yè)務(wù)流程外包（BPO (1) 需求管理(2) 供應(yīng)管理 (3) 企業(yè)服務(wù) (4) 運營服務(wù) 交付模式 現(xiàn)場服務(wù) 本土非現(xiàn)場服務(wù) 近岸服務(wù) 離岸服務(wù)第三講 企業(yè)外包戰(zhàn)略第一節(jié)：企業(yè)外包戰(zhàn)略

7、制定與執(zhí)行框架一、企業(yè)運營診斷：企業(yè)是否需要外包定量指標：即通過具體的企業(yè)運營分析對企業(yè)運營效率進行診斷。 定性診斷：通過對企業(yè)自身運營狀況以及外部環(huán)境的分析判斷企業(yè)是否適合外包。 二、業(yè)務(wù)流程重組與共享服務(wù)：并不是所有低效職能都需要外包從對于企業(yè)運營各職能的優(yōu)化角度，外包并非唯一的方式，企業(yè)可以漸進性的采取業(yè)務(wù)流程重組，共享服務(wù)和外包三種方式，同時這三種方式也可以結(jié)合在一起，同時進行。以期達到優(yōu)化運營的最佳效果。三、制訂外包戰(zhàn)略：為什么外包？ （1）、自我評估：企業(yè)是否做好了實施外包的準備？（2）、外包目標：搞清楚企業(yè)希望通過外包完成什么目標？四、業(yè)務(wù)判斷：什么樣的業(yè)務(wù)可以外包外包判斷公式部

8、門的價值=部門所創(chuàng)造的收入（或形成的成本節(jié)約）-部門費用-部門所耗費用或資源的機會成本當（部門費用所耗資源的機會成本）“部門所創(chuàng)造的收入”時，該部門沒有創(chuàng)造價值。條件許可，可以考慮將其外包。當 “外包所需成本”（部門費用所耗資源的機會成本）“部門所創(chuàng)造的收入”時，該部門雖然創(chuàng)造了價值，但不具有相對優(yōu)勢，將其外包可以使企業(yè)增加更大的價值。當 “外包所需成本”（部門費用所耗資源的機會成本）時，該部門才有存在的合理性?？梢?，“外包所需成本”（部門費用所耗資源的機會成本）是進行外包的條件。五、外包執(zhí)行框架：外包實施的五個階段階段一：分析階段二：計劃階段三：轉(zhuǎn)移階段四：治理階段五：評估與改進第二節(jié) 企業(yè)

9、外包成功的關(guān)鍵要素1、項目需求2、項目計劃3、質(zhì)量控制 4、進度控制 5、風險控制 6、交流與溝通 7、服務(wù)水平協(xié)議（Service Level Agreement，SLA）第四講：全球服務(wù)外包發(fā)展趨勢一、服務(wù)外包當前發(fā)展的趨勢1、服務(wù)外包業(yè)務(wù)將涉及企業(yè)運營的各個領(lǐng)域，其發(fā)展前景難以限量2、 IT服務(wù)外包仍是目前服務(wù)外包領(lǐng)域的主流 3、業(yè)務(wù)流程外包(BPO)成為未來服務(wù)外包發(fā)展的趨勢 4、合作關(guān)系及無縫集成模式將成為服務(wù)外包的主要方式 5、服務(wù)外包市場集中度較高 6、跨國人才外包的新浪潮 二、服務(wù)外包市場發(fā)展的驅(qū)動因素分析驅(qū)動因素之一：服務(wù)的深層次轉(zhuǎn)變驅(qū)動因素之二：應(yīng)用管理外包的發(fā)展驅(qū)動因素之

10、三：BPO的快速增長驅(qū)動因素之四：離岸業(yè)務(wù)快速發(fā)展驅(qū)動因素之五：中小企業(yè)市場的需求三、全球IT服務(wù)市場及ITO市場 IT服務(wù)的發(fā)展歷程如下圖所示： 全球ITO的市場分布狀況如下圖所示：四、全球業(yè)務(wù)流程外包服務(wù)市場五、全球的離岸服務(wù)外包市場全球服務(wù)離岸的潛在市場規(guī)模巨大，已達4650億美元。其中IT應(yīng)用服務(wù)、業(yè)務(wù)流程外包、IT基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)和設(shè)計研發(fā)服務(wù)分別為900億美元、1700億美元、850億美元和1200億美元。到2010年潛在市場規(guī)模可望增長到6000億美元。目前，在4650億美元的潛在市場中，僅有9實現(xiàn)了離岸服務(wù)，分別為IT應(yīng)用服務(wù)170億美元、業(yè)務(wù)流程外包100億美元、全球服務(wù)離岸的潛

11、在市場規(guī)模巨大，已達4650億美元。其中IT應(yīng)用服務(wù)、業(yè)務(wù)流程外包、IT基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)和設(shè)計研發(fā)服務(wù)分別為900億美元、1700億美元、850億美元和1200億美元。到2010年潛在市場規(guī)?？赏鲩L到6000億美元（示例2）。目前，在4650億美元的潛在市場中，僅有9實現(xiàn)了離岸服務(wù)，分別為IT應(yīng)用服務(wù)170億美元、業(yè)務(wù)流程外包100億美元、第五講：中國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展一、中國在全球服務(wù)外包市場中的地位中國已經(jīng)成為全球公認的重要離岸外包目的地國家。二、中國服務(wù)外包市場概況1中國軟件與信息服務(wù)業(yè)現(xiàn)狀2中國的IT服務(wù)市場3中國信息技術(shù)外包/ITO市場現(xiàn)狀及預(yù)測4中國BPO市場現(xiàn)狀及預(yù)測5、中國離

12、岸服務(wù)外包的市場格局三、中國發(fā)展服務(wù)外包的產(chǎn)業(yè)環(huán)境1宏觀環(huán)境層面2行業(yè)及企業(yè)層面四、中國關(guān)于發(fā)展服務(wù)外包的鼓勵政策服務(wù)外包“千百十工程” 目標：“十一五”期間，在全國建設(shè)10個具有一定國際競爭力的服務(wù)外包基地城市，推動100家世界著名跨國公司將其服務(wù)外包業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到中國，培育1000家取得國際資質(zhì)的大中型服務(wù)外包企業(yè)，創(chuàng)造有利條件，全方位承接國際（離岸）服務(wù)外包業(yè)務(wù)，并不斷提升服務(wù)價值，實現(xiàn)2010年服務(wù)外包出口額在2005年基礎(chǔ)上翻兩番。五、中國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)保護知識產(chǎn)權(quán)國際條約 中國的知識產(chǎn)權(quán)法律制度中國的知識產(chǎn)權(quán)保護狀況六、中國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施通訊網(wǎng)絡(luò)七、中國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的人

13、才現(xiàn)狀根據(jù)國家統(tǒng)計局和CCID的數(shù)字，2002年我國軟件行業(yè)從業(yè)人員有59萬多人，另有約40萬軟件人員從事軟件與軟件應(yīng)用、研究與教學(xué)等相關(guān)工作。到2005年底，我國軟件行業(yè)從業(yè)人員已達164萬人。預(yù)計2006年僅服務(wù)外包人才，全國范圍的需求總數(shù)將達到20萬人。第六講 IT外包一、概念與原理IT 外包（IT Outsourcing），就是客戶將全部或部分IT 工作包給專業(yè)性公司完成的服務(wù)模式?？蛻粽侠闷渫獠孔顑?yōu)秀的IT 專業(yè)化資源，從而達到降低成本、提高效率、充分發(fā)揮自身核心競爭力和增強客戶對外環(huán)境的應(yīng)變能力的一種管理模式。目前，IT 領(lǐng)域常見的外包大體有系統(tǒng)運營、網(wǎng)絡(luò)設(shè)計/開發(fā)和管理、應(yīng)用

14、系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)和維護、數(shù)據(jù)中心托管、安全服務(wù)、IT 培訓(xùn)、系統(tǒng)集成、信息技術(shù)顧問、業(yè)務(wù)過程管理、用戶支持、系統(tǒng)支持/恢復(fù)服務(wù)及其他（行政管理、人事管理、耗材管理等）。外包服務(wù)商還可根據(jù)客戶的具體需求，選擇簡單或量身定制的各種服務(wù)類型。二、發(fā)展與現(xiàn)狀I(lǐng)T外包服務(wù)起源于國外上個世紀70年代末80年代初，尤以歐美國家為代表，美國外包協(xié)會進行的一項研究顯示：IT外包協(xié)議使企業(yè)平均節(jié)省9的成本，而能力與質(zhì)量則上升了15。目前在世界許多國家和地區(qū)，外包服務(wù)得到了極大肯定和廣泛應(yīng)用，尤其是一些大型跨國集團公司。1997年財富500強的80企業(yè)外包其部分或全部信息管理職能。IT外包服務(wù)正成為世界商業(yè)發(fā)展的趨勢

15、。據(jù)Gartner Group的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，到2001年，有近80%的全球化企業(yè)開始使用外包服務(wù)。與此同時，各大系統(tǒng)解決方案供應(yīng)商也針對這種需求爭相提供該領(lǐng)域的服務(wù)，在歐美市場，外包服務(wù)商基本上由系統(tǒng)集成商或是增值代理商轉(zhuǎn)變而來，如EDS、CSA等，當然也有象HP、IBM、DEL等硬件廠商的介入。據(jù)國際數(shù)據(jù)集團（IDC）的調(diào)查，1996年全球各個公司用于IT外包的費用已高達860億美元，僅美國就達到了412億美元，其中美國政府未來5年大幅度增加IT外包預(yù)算，2007年預(yù)計150億美元，以年均18%的增長率劇增。與此同時，美國各方面積極為外包服務(wù)提供相應(yīng)的法規(guī)環(huán)境。2002年12月17日，布什總統(tǒng)

16、簽署電子政務(wù)法案。2003年，國會新領(lǐng)導(dǎo)人表示將營造對外包服務(wù)商更為有利的環(huán)境。2001年全球IT外包市場達到1366億美元， 2003年該數(shù)據(jù)則上升到1510億美元。IT外包服務(wù)在國際上已蔚然成風。IT外包帶來的利益（1） 成本減少：規(guī)模經(jīng)濟在設(shè)備采購和專業(yè)人員的使用效率上是有效的。（2） 業(yè)務(wù)改進：將IT 的功能外包給富有經(jīng)驗的專業(yè)公司管理，公司的管理層可以集中精力和優(yōu)勢去經(jīng)營核心業(yè)務(wù)。（3） 避免資源短缺：避免為跟上技術(shù)變化、企業(yè)發(fā)展的腳步而產(chǎn)生的IS/IT 資源短缺的問題。（4） 成本控制：通過創(chuàng)建客戶/承包商的關(guān)系，將注意力集中在成本控制上，特別是那些以前在內(nèi)部有自己執(zhí)行的其成本時常

17、被忽視活動。IT外包帶來的優(yōu)勢充分的利用網(wǎng)絡(luò)和電子商務(wù)技術(shù)，無疑可以使企業(yè)在競爭中脫穎而出。選擇IT 外包及相關(guān)的顧問咨詢服務(wù)，可以使企業(yè)：（1） 集中精力于企業(yè)的主營業(yè)務(wù)，提高競爭力（2） 企業(yè)的IT 工作由過程的管理轉(zhuǎn)變?yōu)閷Y(jié)果的管理，能夠充分發(fā)揮企業(yè)在硬件和軟件上的投資（3） 企業(yè)不必對IT 人員進行無休止的培訓(xùn)，也不必再擔心人才流失，節(jié)省了人力資源成本和管理成本成功的IT 外包實現(xiàn)可以：（1） 降低成本，提高辦公效率和質(zhì)量；（2） 減少IT 系統(tǒng)故障發(fā)生率；（3） 避免網(wǎng)管員的流動給企業(yè)帶來IT 系統(tǒng)不穩(wěn)定；（4） 確保企業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)始終處于良好的運行狀態(tài)，并讓該系統(tǒng)及時得到合理優(yōu)化和升

18、級；（5） 為企業(yè)降低運營成本帶來經(jīng)濟效益；（6） 提高企業(yè)在同行中的形象和社會知名度。外包服務(wù)的成功實現(xiàn)同樣可以給外包提供商帶來可觀的收益：（1） 通過與廣大的客戶接觸，提高專業(yè)技術(shù)水平。（2） 提高外包提供商的知名度，樹立良好的企業(yè)形象。（3） 改善我們的服務(wù)管理水平。（4） 與客戶建立信任和合作的伙伴關(guān)系，實現(xiàn)深入的溝通與合作。（5） 贏得企業(yè)的長久利潤IT外包的分類（1）整體外包一個組織與在IT 外包領(lǐng)域內(nèi)提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)的公司簽訂了合同，后者將提供全套的IT運行，維護和發(fā)展的服務(wù)和支持這種情況也被描述為IT 設(shè)施管理，是指在一個雙方同意的價格水平下，在一個固定的時間內(nèi)，在雙方同意認可

19、的服務(wù)水平下，將一個組織的IT 服務(wù)，運行和管理外包出去。原公司就可以只保留極少數(shù)內(nèi)部的核心人員去管理和控制合同以及規(guī)劃未來的發(fā)展和走向，但是同時也存在這樣一個問題，即公司很難保持足夠的能夠服務(wù)客戶的高素質(zhì)的人才來維持IT 的真實的獨立和控制。（2）多項選擇性外包當一個組織與一系列的供應(yīng)商都有協(xié)議時，他可以創(chuàng)建一個框架性的合同來根據(jù)自身的競爭優(yōu)勢，有選擇地選取一個或多個IT 服務(wù)提供商，將相應(yīng)的一些設(shè)施和服務(wù)委托給他們，公司自身仍然保持他主要的IS/IT 人員組織結(jié)構(gòu)。（3）合資戰(zhàn)略資源聯(lián)盟一個公司也可通過與某供應(yīng)商設(shè)立合資公司來運行IT 外包服務(wù)，這種形式是建立在風險和收益共擔的基礎(chǔ)上的，并

20、且是出于某種特別目的，例如，經(jīng)常性的軟件或零部件開發(fā)，這種外包將在全公司范圍內(nèi)被應(yīng)用。原公司通常仍保持他自己的內(nèi)部的IT 功能。（4）買入式外包組織買進相關(guān)的管理和技術(shù)從而使公司內(nèi)部的信息系統(tǒng)發(fā)展得更好，提升IT 服務(wù)的效能在這種情況下，公司仍保留他的集中化的IT 功能。一個例子是利用“offshore 境外離岸的系統(tǒng)”發(fā)展資源，即公司與一個國外的供應(yīng)商簽訂合同，讓他們?nèi)ゾ帉懸惶仔碌膽?yīng)用系統(tǒng)程序（某些情況下也是維護服務(wù)），但是所有這些需求和規(guī)格標準都由原公司自己制定和提出這種形式現(xiàn)在英國特別流行，許多公司都與印度的軟件服務(wù)公司簽訂合同，讓后者幫助提供程序編寫服務(wù).批評這種形式的好處是可以找到技

21、術(shù)熟練但人工相對便宜的專業(yè)技術(shù)人員，但也存在項目管理與溝通相對困難的問題。階段與選擇 第一個階段：企業(yè)的內(nèi)部分析和評估第二個階段：評估自己的需求，并選擇服務(wù)的提供商。第三個階段：外包的實施和管理階段IT外包的風險（1） 委托外包的公司和從事外包服務(wù)的公司有著不同的目標（2） 原公司經(jīng)常性地想要改建信息系統(tǒng)，從而便于公司組織結(jié)構(gòu)的變化和增強競爭能力（3） 合同執(zhí)行方總是維持穩(wěn)定，尋求將風險降到最低，同時利潤最大化，所以他們不斷地嘗試降低成本，不喜歡任何的變化（4） 外包常被視為是卸包袱的一種手段，而不被認為是基于對成本和利潤的戰(zhàn)略分析與評估的一種結(jié)果（5） 已被外包的工作一旦有問題或合同到期時將

22、很難轉(zhuǎn)到另一家，這給了這些外部供應(yīng)商很大的討價還價的權(quán)利（6） 安全性和機密泄露的問題，特別是當外包提供商同時又為公司的競爭者提供相同的服務(wù)時（7） 靈活性的喪失，特別是公司在需要應(yīng)對快速變化時控制風險的對策（1） 建立各方可度量和實施的共享目標和回報（2） 引入多個供應(yīng)商作為激勵機制（3） 建立一個交叉職能的合同管理團隊（4） 建立績效矩陣（5） 執(zhí)行定期競爭性評估和基準檢查（6） 實施短期合同（7） 在合同中明確數(shù)據(jù)的所有權(quán)第七講：財務(wù)/金融外包財務(wù)外包的主要內(nèi)容 1.1 員工工資1.2 稅務(wù)外包1.3 財務(wù)報告1.4 差旅費和招待費1.5 應(yīng)收賬款企業(yè)實施財務(wù)外包的可行性分析2.1 企業(yè)

23、財務(wù)管理職能的細化和分立是財務(wù)外包得以實施的重要前提2.2 戰(zhàn)略管理理論和全新經(jīng)營理論的發(fā)展為財務(wù)外包提供了指導(dǎo)思想。2.3 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展為財務(wù)外包提供了技術(shù)平臺2.4 專業(yè)化服務(wù)商的出現(xiàn)為財務(wù)外包提供了市場平臺2.5 財務(wù)總監(jiān)(CFO)工作核心的轉(zhuǎn)移必然導(dǎo)致財務(wù)外包 2.6 現(xiàn)代財會人員業(yè)務(wù)水平、財務(wù)職能的拓展需要催化了財務(wù)外包財務(wù)外包的優(yōu)點3.1 降低企業(yè)資本性支出和費用成本3.2 改善企業(yè)管理質(zhì)量，提高工作合規(guī)性，增強財務(wù)透明度3.3 突出主營業(yè)務(wù)，接觸新管理理念的便捷途徑3.4 更好地管理人力資源金融服務(wù)外包 金融外包是指金融企業(yè)持續(xù)地利用外包服務(wù)商（可以是集團內(nèi)的附屬實體或集團

24、以外的實體）來完成以前由自身承擔的業(yè)務(wù)活動。外包可以是將某項業(yè)務(wù)（或業(yè)務(wù)的一部分）從金融企業(yè)轉(zhuǎn)交給服務(wù)商操作，或由服務(wù)商進一步轉(zhuǎn)移給另一服務(wù)商（即“轉(zhuǎn)包”）。金融外包始于二十世紀70年代的歐美，證券行業(yè)的金融機構(gòu)為節(jié)約成本，將一些準事務(wù)性業(yè)務(wù)（如打印和存儲記錄等）外包。到了90年代，在成本因素及技術(shù)升級的推動下，金融外包主要集中在IT領(lǐng)域，涉及整個IT行業(yè)。據(jù)統(tǒng)計2005年整個IT行業(yè)的支出中有45%為外包支出。近年來，盡管與IT相關(guān)的外包仍占到全球外包業(yè)務(wù)的三分之二左右。但在金融外包領(lǐng)域，隨著離岸外包和整個經(jīng)營過程外包BPO（bussiness-process outsourcing）業(yè)務(wù)的

25、崛起，外包安排的日漸復(fù)雜，金融企業(yè)從外包中獲得的利益大大提高，金融外包也成為國際外包市場的主流。隨著我國金融領(lǐng)域開放程度的不斷加大，競爭的日益激烈，國內(nèi)金融企業(yè)要想在激烈的競爭中站穩(wěn)腳根，必須了解國際金融外包動態(tài)，借鑒國外金融外包的經(jīng)驗，把現(xiàn)有的資源集中到核心業(yè)務(wù)上去，形成自己的核心競爭力。金融外包發(fā)展動態(tài) 歐美國家金融外包發(fā)展動態(tài) 中國金融外包發(fā)展動態(tài) 金融外包發(fā)展趨勢 趨勢1 金融服務(wù)外包將持續(xù)迅猛增長趨勢2 大企業(yè)熱衷自建海外外包中心趨勢3 商業(yè)操作與IT混合外包趨勢4 近岸-兩岸多岸趨勢5 細分市場趨向窄范圍高深度趨勢6 離岸外包市場有待整合趨勢7 外包特殊功能的金融服務(wù)第八講 人力資

26、源外包 人力資源外包 所謂人力資源外包（Human Resource Outsourcing,HRO），是指企業(yè)根據(jù)需要將某一項或幾項人力資源管理工作或職能外包出去，交由其他企業(yè)或組織進行管理，以專注于HR的核心戰(zhàn)略性活動，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。 人力資源外包的好處 1) 幫助人力資源部門從繁重的重復(fù)性事務(wù)中解脫，專注于核心的戰(zhàn)略性工作，從而提升人力資源管理的高度和核心競爭力 2) 提供接觸新管理技術(shù)的機會，提高響應(yīng)的速度與效率； 3) 規(guī)范操作，有效遏制隨意性的薪資、員工管理，對管理工作的規(guī)范性、公正性起到促進作用； 4) 降低成本、舒緩資金壓力，克服企業(yè)很多的規(guī)模經(jīng)濟弱點。在國內(nèi)由于勞工權(quán)

27、利意識的高漲、就業(yè)安全體系和勞動法令的普及，人事直接間接費用包含遣散費、退休金等及外圍成本不斷地爬升，人力資源管理業(yè)務(wù)外包則可以降低企業(yè)風險，擺脫雜務(wù)干擾，最終引導(dǎo)企業(yè)專心經(jīng)營核心資源，發(fā)展核心競爭優(yōu)勢。 5) 避免大量投資于人才所帶來的不確定風險。 6）簡化流程，節(jié)省時間，提高員工滿意度。 人力資源外包的原因 1) 人事外包減少了分配在行政性、事務(wù)性、非經(jīng)常人力資源活動上的專門的人力資源，從而降低人力資源管理的開支。 2) 人事外包能使組織把資源集中于那些與企業(yè)的核心競爭力有關(guān)的活動上。 3) 外包能夠幫助企業(yè)建立完善的人力資源管理制度。 4) 人事外包有助于企業(yè)留住優(yōu)秀員工。 人力資源外包

28、的市場前景 根據(jù)國際數(shù)據(jù)集團（IDC）估計，2007年全球外包服務(wù)開支將突破1510億美元，美國將超過810億美元；此時全球外包服務(wù)市場的年增長率（CAGR）為12.2%，而亞太地區(qū)將為15.1%。有關(guān)專家認為：加入WTO以后，隨著服務(wù)貿(mào)易市場的進一步開放，可以預(yù)見，HR外包的服務(wù)內(nèi)容會得到進一步的拓展，市場也會日趨成熟，發(fā)展前景十分廣闊。人力資源外包的服務(wù)項目與服務(wù)程序 1） 代辦員工的錄用、調(diào)檔、退工手續(xù)、社保開戶變更手續(xù)、年檢手續(xù)、外來人員綜合保險；2） 受用人單位委托招聘派遣崗位所需人才；3） 代辦人才引進、居住證、就業(yè)證手續(xù)；4） 代理戶口掛靠及檔案委托管理相關(guān)人事手續(xù)；5） 提供各

29、類商業(yè)保險、福利及培訓(xùn)方案，規(guī)章制度設(shè)計、薪酬設(shè)計等；6） 提供人事政策、法規(guī)咨詢、調(diào)解勞動爭議等。7）調(diào)查員工滿意度、調(diào)查薪資、擬定崗位描述。8）人力資源規(guī)劃HR外包的風險分析(1)外包服務(wù)商選擇方面的風險。 (2)文化差異的風險。 (3)來自企業(yè)經(jīng)營安全方面的風險。 (4)來自員工方面的風險。 人力資源業(yè)務(wù)外包的發(fā)展態(tài)勢 企業(yè)對人力資源業(yè)務(wù)外包需求的發(fā)展 人力資源管理職能新定位人力資源外包項目的拓展第九講：客戶服務(wù)外包與呼叫中心客戶關(guān)系管理（CRM)服務(wù)外包 顧問咨詢 信息技術(shù) 直復(fù)市場營銷服務(wù) 數(shù)據(jù)管理印刷和信件中心Call Center的定義 呼叫中心是以高科技電腦電話集成技術(shù)（CTI

30、）系統(tǒng)為基礎(chǔ)，將計算機的信息處理功能、數(shù)字程控交換機的電話接入和智能分配、自動語音處理技術(shù)、Internet 技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)、商業(yè)智能技術(shù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)緊密結(jié)合在一起，將公司的通訊系統(tǒng)、計算機處理系統(tǒng)、人工業(yè)務(wù)代表、信息等資源整合成統(tǒng)一、高效的服務(wù)工作平臺。 呼叫中心特征 l .和傳統(tǒng)電話服務(wù)相比所具有的顯著優(yōu)勢。2. 和傳統(tǒng)商業(yè)模式相比的鮮明特征。呼叫中心的發(fā)展歷程 第一代呼叫中心：人工熱線電話系統(tǒng)第二代呼叫中心：交互式自動語音應(yīng)答系統(tǒng)第三代呼叫中心：兼有自動語音和人工服務(wù)的客戶系統(tǒng)第四代呼叫中心：網(wǎng)絡(luò)多媒體客服中心呼叫中心基本組成 自動排隊機系統(tǒng)計算機電話集成系統(tǒng)交互式語音應(yīng)答系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)

31、用系統(tǒng)來話呼叫管理系統(tǒng)去話呼叫管理系統(tǒng)人工座席呼叫管理系統(tǒng)現(xiàn)代化呼叫中心的發(fā)展趨勢 Web呼叫中心（Web Call Center）多媒體呼叫中心（Multimedia Call Center）IP呼叫中心（IP Call Center）虛擬呼叫中心第十講 軟件外包軟件外包 軟件外包就是軟件開發(fā)商（簡稱“發(fā)包方”）將軟件開發(fā)的一部分或者全部，發(fā)給別的軟件公司（簡稱“接包方”）去完成。 軟件外包市場的分類 借鑒印度對軟件外包市場的理解，從服務(wù)領(lǐng)域來劃分，廣義上軟件外包市場可以分為軟件產(chǎn)品（技術(shù)）開發(fā)（Software Product & Technology Services, SPTS）、軟件

32、專業(yè)服務(wù)外包（Software Related Services, SRS）、IT關(guān)聯(lián)服務(wù)（IT Enabled Services,ITES）三大類。 國際軟件外包成長因素分析 第一、減少/控制公司成本。 第二、提高核心業(yè)務(wù)的集中度（Core Business Focus）。第三、更加便利地得到專業(yè)的技能和資源。 第四、提高或增強資源配置能力。 第五、規(guī)模經(jīng)濟（Economies of Scale）的需求。第六、分擔風險（Risk Sharing）。 第七、現(xiàn)金收益。 第八、減少資金消耗。 軟件外包的宏觀流程 1.自制/采購的決策2 簽訂外包合同 3 外包服務(wù)實施過程4 成果驗收外包項目和傳統(tǒng)

33、項目的異同點 1 項目干系人更加復(fù)雜2 全球協(xié)作，溝通難度增大3 對團隊成員要求更高4 客戶對項目監(jiān)控力度增大5 變更流程更復(fù)雜6 較本地項目，成本上升流程運轉(zhuǎn)的過程中需要注意的問題1.文化差異2.語言障礙3.新風險引入4.機密問題5.法律風險/政治因素6.隱含成本問題必需考慮在內(nèi)7.客戶滿意度是生存之本8.時差和節(jié)假日問題9.注重流程建設(shè)和應(yīng)用10.人才困局和人才培養(yǎng)第十一講：供應(yīng)鏈與物流外包供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)外包的原因 1.分擔風險2.加速重構(gòu)優(yōu)勢的形式3.企業(yè)難以管理或失控的輔助業(yè)務(wù)職能 4.使用企業(yè)不擁有的資源 5.降低和控制成本，節(jié)約資本資金 供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)外包的主要方式 1.臨時服務(wù)(Temp

34、orary Service) 和臨時工(ContractLabor)2. 子網(wǎng)(Subsidiary Networks) 3. 與競爭者合作(Collaborative Relation with Competitor) 4.除核心競爭力之外的完全業(yè)務(wù)外包(Outsourcing All but theCoreAdvantage) 第三方物流物流外包一般叫做第三方物流，其實質(zhì)就是指物流經(jīng)營者借助現(xiàn)代信息技術(shù)，在約定的時 間位置按約定的價格向物流消費者提供約定的個性化、專業(yè)化、系列化的服務(wù)。也就是由外部的力量未完成本該由其自身未完成的物流功能。 全球物流外包服務(wù)的市場發(fā)展與趨勢從1996年到20

35、01年，北美地區(qū)企業(yè)第三方物流的使用率在68%到73%之間變化，較為平穩(wěn)，但到 2002年，這一比例增加到78%，從2003年到現(xiàn)在得以保持。 相比之下，亞太企業(yè)使用第三方物流的比例較低，為58%。由于被調(diào)查的亞太企業(yè)多為中國公司，所以此結(jié)果反映了中國的第三方物流使用狀況。 第三方物流企業(yè)有待改進的地方 口服務(wù)承諾兌現(xiàn)是北美和西歐企業(yè)最為關(guān)心的問題: 口亞太企業(yè)則認為第三方物流企業(yè)缺乏戰(zhàn)略管理技能: 口此外，所提供的服務(wù)未能持續(xù)改進和提高、全球化能力缺乏也是客戶們關(guān)心的問題: 口對部分第三方物流企業(yè)核心競爭力的失望。 第四方物流服務(wù)外包Logistics Outsourcing(4PL) 在物

36、流管理的案例中，貨運代理和三方物流公司在很多年前就已經(jīng)遍地都是了，并且他們是早期物流外包服務(wù)的提供者。這些服務(wù)提供者基本上都把注意力集中在公司物流需求的某個子集上，例如倉儲或者出口物流等。但是，在今天，第四方物流可以為運輸和供應(yīng)鏈技術(shù)的所有模式提供高級物流知識以及交易處理能力，這些能力加起來就是一個全方位的物流外包解決方案。 第四方物流的切入點是為想使用頂級供應(yīng)鏈軟件技術(shù)的公司提供一個新的選擇。一開始，能夠使用供應(yīng)鏈軟件的唯一途徑是取得軟件公司的許可并且將軟件安裝到公司自己的服務(wù)器上。然后，托管軟件、應(yīng)用服務(wù)提供商（ASP）模式變得流行至少變得流行談?wù)撍麄兞?。對于大多?shù)的情況，托管軟件模式在供

37、應(yīng)鏈軟件領(lǐng)域還沒有被廣泛地采用。但是，現(xiàn)在，一種新的模式正浮出水面，那就是使用供應(yīng)鏈軟件提供的功能將高度集成的物流功能進行外包，這無論是在物流領(lǐng)域還是信息技術(shù)領(lǐng)域都是最好的選擇。 第十二講：知識流程外包：引起“從藍變白”變化的國際離岸外包新類型知識流程外包 KPO是研究服務(wù)行業(yè)近來涌現(xiàn)的一個新名詞，即Knowledge Process Outsourcing的縮寫，意為“知識流程外包”，其中字母“O”還代表另一種含義是Offshoring，即離岸。KPO介入比業(yè)務(wù)流程外包更為高端的知識工作的外包。 這包括在知識產(chǎn)權(quán)的研究和工作、產(chǎn)權(quán)和財務(wù)、analytics、市場研究和數(shù)據(jù)管理和規(guī)定制訂等。例

38、如，法律文書處理、會計事務(wù)處理等等。KPO市場規(guī)模 據(jù)預(yù)計，低端外包服務(wù)全球業(yè)務(wù)從2003財政年度的77億美元增長到2010財政年度的398億美元，累積年增長率為26。相比較，同期高端外包服務(wù)全球業(yè)務(wù)的收入從2003財政年度的12億美元到2010財政年度的170億美元，累積年增長率為46。 一些KPO領(lǐng)域可能的服務(wù)項目有：知識產(chǎn)權(quán)研究，股票、金融和保險研究，數(shù)據(jù)研究、整合和管理，分析學(xué)（數(shù)據(jù)分析學(xué)/分析分析學(xué)）和數(shù)據(jù)挖掘服 務(wù)，人力資源方面的研究和數(shù)據(jù)服務(wù)，業(yè)務(wù)和市場研究（包括競爭情報），工程和設(shè)計服務(wù)，設(shè)計、動畫制作和模擬服務(wù)，輔助律師的內(nèi)容和服務(wù)，醫(yī)學(xué)內(nèi)容和服 務(wù)，遠程教育和出版，醫(yī)藥和生

39、物技術(shù)，研發(fā)（IT和非IT領(lǐng)域），網(wǎng)絡(luò)管理，決策支持系統(tǒng)（DSS）等。KPO成功應(yīng)用領(lǐng)域知識產(chǎn)權(quán)研究醫(yī)藥和生物科技分析和數(shù)據(jù)挖掘服務(wù)KPO面臨挑戰(zhàn) 因為客戶的高度關(guān)注，在KPO的流程中對執(zhí)行要求更高的質(zhì)量。 在一些案例中，對于KPO基礎(chǔ)設(shè)施的預(yù)期投入要比BPO高。 缺乏好的人才儲備來執(zhí)行項目被證明可能是對許多國家最常見的障礙； KPO項目要求更高層次的控制、保密性和強化的風險管理。 開展KPO業(yè)務(wù)的公司面臨的最大挑戰(zhàn)是雇傭到最好的人才和給予這些專業(yè)人士以持續(xù)的培訓(xùn)。 研發(fā)外包研發(fā)外包是指企業(yè)將本來屬于白己投入大量資源的研究與開發(fā)工作交給外部在此研發(fā)領(lǐng)域?qū)I(yè)的企業(yè)、科研組織或?qū)W校去完成。 今天的

40、研究領(lǐng)域總是需要那些在市場方面非常強的真正專家。選擇合適的外包研究伙伴，以贏得高水平的技術(shù)、實驗和設(shè)備，而這些東西自己很少能夠統(tǒng)統(tǒng)擁有。 委托合同研究機構(gòu) 為節(jié)省經(jīng)費及人力，實現(xiàn)研究開發(fā)的專業(yè)化和資源的最優(yōu)化配置，委托合同研究機構(gòu)（Contract Research Organization，簡稱CRO）開展專業(yè)的技術(shù)開發(fā)和臨床試驗已成為全球制藥業(yè)研究開發(fā)專業(yè)化的趨勢，全球共有CRO機構(gòu)千余家，它們的業(yè)務(wù)開拓使得世界制藥業(yè)的研究開發(fā)日益專業(yè)化。CRO提高了新藥開發(fā)的效率 有三種因素促使制藥公司把他們的新藥開發(fā)工作外包：（1）在產(chǎn)業(yè)專業(yè)化分工日益完善的情況下，制藥公司開始把精力更集中地投入在業(yè)務(wù)

41、的優(yōu)化調(diào)整 上，而將技術(shù)性強的研究開發(fā)委托給專業(yè)機構(gòu)專職完成；（2）、在新藥研發(fā)數(shù)量不多的情況下，企業(yè)如果面面俱到，設(shè)置各種崗位，必然提高研發(fā)成本，許多廠商 寧愿把開發(fā)部門的規(guī)?？s小，因此以外包形式與CRO合作已成為大多數(shù)企業(yè)的首選；（3）、新藥審批部門對新藥申報的規(guī)定越來越多，CRO會提供更專業(yè)化的 服務(wù)，大大提高申報資料的質(zhì)量。第十三講：服務(wù)外包企業(yè)的管理美國軟件行業(yè)對我國軟件企業(yè)的認知 技術(shù)能力。美國軟件企業(yè)對中國同行的普遍印象是，中國軟件企業(yè)的技術(shù)成熟度和可靠度不夠，目前不能生產(chǎn)高質(zhì)量的軟件產(chǎn)品。管理人才。中國軟件公司管理人員通常沒有美國項目管理研究所的資格認可或未通過專業(yè)項目管理人員

42、考試。他們不了解美國公司信息管理部門的環(huán)境，缺乏談判、簽訂外包合同的法律知識等。知識產(chǎn)權(quán)。對中國軟件企業(yè)如何保護知識產(chǎn)權(quán)缺乏信心，美國因此不太敢把項目交給中國去做。投資保護。擔心花費大量資金、人力和時間培訓(xùn)中國軟件人員而得不到投資保護，因為他們擔心受訓(xùn)后的軟件工程師跳槽，對受培企業(yè)未來能否穩(wěn)定成長，以及這些企業(yè)是否能為其開發(fā)的產(chǎn)品承擔責任而感到疑慮。語言障礙。因兩國語言差異，導(dǎo)致在企業(yè)管理和業(yè)務(wù)溝通方面存在障礙。例如，美國軟件公司與信息技術(shù)市場對COE、SLA、ROI、TCO等技術(shù)術(shù)語習以為常，而中國企業(yè)卻很陌生。文化障礙。中美軟件合作存在的最大困難是文化障礙。兩國企業(yè)在管理風格、工作倫理、交流風格方面差異很大。雙方缺乏溝通的耐性對建立成功的商業(yè)關(guān)系是最大的損害。只有當雙方能夠尊重對方的差異并努力克服，才能形成雙贏的局面。美國軟件外包商眼中的合格企業(yè) 必須對軟件工程的原理與過程有充分的了解和不斷接受培訓(xùn)。軟件工程師需要在軟件產(chǎn)品開發(fā)基本過程中涉及的要求規(guī)范、設(shè)計規(guī)范、產(chǎn)品開發(fā)、