反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書(完整版)

1、反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書為進(jìn)一步推進(jìn)反洗錢工作，防范和遏制洗錢犯罪活動，加強我社 反洗錢工作的監(jiān)測和管理力度，完善我社反洗錢工作制度，現(xiàn)根據(jù)中 國人民銀行頒發(fā)的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定和省聯(lián)社的有關(guān)文件精 神，結(jié)合我社的工作實際，明確反洗錢工作職責(zé)，做到責(zé)任到人，各 社與反洗錢信息員簽訂反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書，簡稱責(zé)任 書。一、目標(biāo)責(zé)任書的有效期限第一條、本責(zé)任書有效期為年。從 201X年X月X日起至年月 日止。二、目標(biāo)責(zé)任內(nèi)容第二條、嚴(yán)格審查單位客戶開戶時提供的有效證明文件和資料， 并進(jìn)行登記。第三條、對我社賬戶進(jìn)行定期檢查，隨時關(guān)注客戶的資金走向， 填報客戶盡職

2、調(diào)查情況統(tǒng)計表。第四條、填報可疑支付交易報告情況統(tǒng)計表，及時向上級社和人 民銀行報告。第五條、確保我社開戶單位所進(jìn)行的業(yè)務(wù)符合職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，符 合國家規(guī)定的有關(guān)金融交易的法律和規(guī)那么。第六條、不得將可疑支付交易信息泄漏給任何部門和個人，特別是重點監(jiān)測客戶。（六）建立耕地保護(hù)巡查監(jiān)測體系。按照國家、省、市、縣統(tǒng)一 的規(guī)范要求，建立耕地及基本農(nóng)田信息系統(tǒng)和巡查網(wǎng)絡(luò)，加強對耕地 及基本農(nóng)田的動態(tài)檢查監(jiān)測。（七）配套出臺耕地保護(hù)責(zé)任目標(biāo)考核方法。根據(jù)九宮山風(fēng)景 區(qū)耕地保護(hù)責(zé)任目標(biāo)考核方法，結(jié)合我風(fēng)景區(qū)實際，制訂村級耕地 保護(hù)責(zé)任目標(biāo)考核方法。各行政村與所轄的組簽訂耕地保護(hù)目標(biāo)管理 責(zé)任書。（A）建立年

3、度耕地保護(hù)情況報告制度。每年年底前，對轄區(qū)的 耕地及基本農(nóng)田保護(hù)情況組織自查，形成自查報告，于12月15日前 報風(fēng)景區(qū)政府，并抄報風(fēng)景區(qū)國土資源所。各村對報告中數(shù)據(jù)的真實 性負(fù)責(zé)。二、礦產(chǎn)資源管理工作目標(biāo)（一）加強礦產(chǎn)資源管理的合理開發(fā)利用與保護(hù)本行政區(qū)域區(qū)內(nèi) 的礦產(chǎn)資源開發(fā)秩序。（二）組織有關(guān)部門對行政區(qū)域內(nèi)的無證勘查和開采的違法行為 進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，及時撤除違法采礦的地面設(shè)施，查封設(shè)備、充填井 筒。（三）加大礦山企業(yè)平安生產(chǎn)監(jiān)管力度，關(guān)閉無證礦山和不具備 平安生產(chǎn)條件的礦山企業(yè)。建立礦山平安生產(chǎn)動態(tài)巡查制度，落實監(jiān) 管責(zé)任，防止礦山平安事故的發(fā)生。三、地址災(zāi)害防治工作目標(biāo)（一）執(zhí)行國務(wù)院地質(zhì)

4、災(zāi)害防治條例、湖北省地質(zhì)環(huán)境管 理條例等法規(guī)，依法防治地質(zhì)災(zāi)害，自然因素造成的地質(zhì)災(zāi)害，由 各級政府負(fù)責(zé)治理；人為因素引發(fā)的地質(zhì)災(zāi)害，誰引發(fā)，誰治理。（二）加強轄區(qū)內(nèi)地質(zhì)災(zāi)害監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)和預(yù)報警系統(tǒng)建設(shè)，地質(zhì)災(zāi) 害責(zé)任點實行風(fēng)景區(qū)鎮(zhèn)政府負(fù)責(zé)制，層層簽訂地質(zhì)災(zāi)害防治責(zé)任狀， 做好村組群測群防工作，落實監(jiān)測責(zé)任人。四、信訪工作目標(biāo)（一）對于可能造成社會影響的重大、緊急國土資源信訪事項、 信訪信息和矛盾糾紛，應(yīng)立即報告風(fēng)景區(qū)政府；不隱瞞、謊報、緩 報、或者授意他人隱瞞、謊報、緩報。（二）對于可能造成社會影響的重大、緊急國土資源信訪事項、 信訪信息和矛盾糾紛要按照屬地管理、分級負(fù)責(zé)，誰主管、誰負(fù)責(zé)的 原那

5、么，在職責(zé)范圍內(nèi)依法及時采取措施，防止不良影響的產(chǎn)生、擴 大。以上責(zé)任目標(biāo)，由風(fēng)景區(qū)國土資源所會同風(fēng)景區(qū)有關(guān)部門不定期 組織抽查，抽查情況將進(jìn)行通報，并作為風(fēng)景區(qū)黨委、政府對各村國 土資源管理獎懲依據(jù)。反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書，附送:反洗錢工作自我檢查報告反洗錢工作自我檢查報告接行總部關(guān)于的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下:.組織機構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專 門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比擬熟悉，能夠較清楚的鑒別洗 錢非洗錢的區(qū)別界限，

6、對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在 日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調(diào)查情況.對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理方法能夠認(rèn)真檢 查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照， 法人代碼證的資料的真實性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶. 對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬 戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報 表向上級管理機構(gòu)報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資 料均能

7、報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法到達(dá)共享，使金 融單位在對客戶調(diào)查時，尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的 鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施防止此類情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度.第12頁共23頁反洗錢工作自我檢查報告來自范文搜-，僅供學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)載請注明出處。第二篇：外匯反洗錢檢查工作外匯反洗錢檢查工作近日，為有效防范反洗錢風(fēng)險，工商銀行濟寧分行在全市外匯業(yè) 務(wù)網(wǎng)點進(jìn)行自查的基礎(chǔ)上，對全市13個網(wǎng)點進(jìn)行了外匯反洗錢專項檢 查，業(yè)務(wù)覆蓋面到達(dá)100%,從而進(jìn)

8、一步夯實了外匯反洗錢工作的各項 基礎(chǔ)，確保各項反洗錢各項規(guī)章制度得到有效落實。一是制定檢查方 案，認(rèn)真開展工作。為指導(dǎo)支行開展反洗錢檢查工作，該行制定了詳 細(xì)的檢查方案，明確了檢查的內(nèi)容、方法和檢查范圍，并要求主管反 洗錢的行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在支行自查報告和檢查底稿上簽字確認(rèn)，以 明確責(zé)任和提高對外匯反洗錢的重視度。二是明確檢查重點，防范風(fēng)險點。本次外匯反洗錢檢查涉及客戶 身份識別中的跨境匯款尤其是速匯金等業(yè)務(wù)產(chǎn)品、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份 信息系統(tǒng)驗證、大可交易報告中的信息報送至反洗錢系統(tǒng)、可疑交易 報告中的客戶拆分匯款、短期內(nèi)屢次頻繁結(jié)匯等方面，針對風(fēng)險易發(fā) 點重點檢查并現(xiàn)場提示支行，把風(fēng)險消滅在萌

9、芽狀態(tài)。三是加大通報和整改力度。為使支行人員切實認(rèn)識到外匯反洗錢 的重要性并加大主動識別的力度，該行在檢查前就提示支行一旦發(fā)現(xiàn) 問題就錄入員工違規(guī)計分系統(tǒng)；在檢查整改階段，針對支行出現(xiàn)問題 要求經(jīng)辦人員現(xiàn)場簽字并錄入積分系統(tǒng)。并下發(fā)通報，詳細(xì)分析了本 次檢查的特點，對支行起到較好地促進(jìn)作用。第三篇：第13頁共23頁關(guān)于XX銀行開展反洗錢專項檢查的報告關(guān)于開展XX年反洗錢專項檢查的報告XX銀行X （下稱“我行”）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于 XX年XX月XX日嚴(yán)格按照XX銀行XX年反洗錢工作檢查方案對我 行XX年度反洗錢工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況（一）反洗錢機構(gòu)

10、建設(shè)情況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行 長任組長，副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我 行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專 員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門（分 支機構(gòu)）各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時向部門（分支 機構(gòu)）負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報告合規(guī)報告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、 定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報告之日沒有 發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè) 務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時對客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查 從而降低客戶洗錢風(fēng)險。（二）反洗錢風(fēng)險管理政策執(zhí)行情況我行基本能

11、按照全面風(fēng)險管理的要求，平衡洗錢風(fēng)險控制與經(jīng)營 業(yè)務(wù)開展兩工程標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險控制措施被弱化 或反洗錢風(fēng)險管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。（三）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了 XX銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程、XX銀行大額現(xiàn)金交 易監(jiān)測報告管理方法、XX銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）第14頁共23頁 報告管理規(guī)定、XX銀行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分方法、XX銀行 反洗錢考核追究制度和XX銀行合規(guī)風(fēng)險1管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程等制度，制度中涵蓋了反洗錢 考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行 均有及時修改

12、完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對新的機構(gòu) 信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運用，我行在XX銀行合規(guī)風(fēng)險管理及反 洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程中新增“機構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運 用” 一章，對有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。（四）客戶身份識別情況本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦 理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，對個人銀行結(jié)算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的 原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認(rèn)真檢 查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè) 執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等資料的真實性和有效性（并對法人代表、經(jīng) 辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)），確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬 戶。我

13、行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料 的真實性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。我行客戶洗錢風(fēng)險等級認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或 賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本行保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較 高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對 風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。（五）大額交易和可疑交易報告情況第15頁共23頁本行落實分級管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系 統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由 營業(yè)網(wǎng)點人員對可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進(jìn)行初級甑

14、別和報送，再由內(nèi) 審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照金融機構(gòu)大額交易和可 疑交易報告管理方法規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗 錢報表、大額和可疑交易報告。XX年，我行共上報大額XX宗，共XX 筆，交易金額XX萬元；上報可疑交易XX宗，共XX筆，交易金額XX 萬元。通過對大額和可疑交易的報送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯 罪案件，更好地履行金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對交易 記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定中第十五條明確規(guī)定了 “金融機構(gòu)及其 工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息

15、應(yīng)當(dāng) 予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供?！币虼宋倚?對依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑 交易報告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。（七）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況我行結(jié)合業(yè)務(wù)實踐，不定期對一線員工進(jìn)行了客戶識別及大額可 疑交易報告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)XX次，加強對薄弱環(huán) 節(jié)、重點環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展。同時催促營業(yè)網(wǎng) 點及時報送大額報告和可疑報告，以便快速、及時分析掌握客戶信息 的真實性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。第16頁共23頁我行長期在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢，以該等

16、方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作。開業(yè)以 來，還開展X次反洗錢宣傳月活動，宣傳月除繼續(xù)在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客 戶舉報、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo) 語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺，發(fā)放反洗錢知識宣 傳單，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工 廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動，能提高我行反洗 錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務(wù)的 自覺性；加強我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造 良好的外部環(huán)境；增強社會公眾的反洗錢意識，使社會公眾能意識到 洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公

17、民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社 會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會氣氛。（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告、機構(gòu)信用代碼運用 情況表及反洗錢動態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機構(gòu)要求配合開展 反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。二、反洗錢工作存在的問題及建議一是個別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在大額現(xiàn)金支 取登記簿上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼；二是公戶開銷戶檔案 資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟 用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是客戶洗錢風(fēng)險等級劃分評定 表中局部欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳第17頁共23頁

18、票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且 第二、沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章 等情況。請對上述問題認(rèn)真落實整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加 強客戶身份識別能力，加強網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn) 定能力，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢培 訓(xùn)和宣傳力度。特此報告第四篇：反洗錢工作的整改報告關(guān)于XX反洗錢工作的整改報告總公司稽核調(diào)查部：近日，XX收到貴部下發(fā)的關(guān)于XX201X年反洗錢工作專項審計 報告后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通 報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗

19、位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格 要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目 前，xx已針對審計報告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并 結(jié)合xx實際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)（一）進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢 意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢第18頁共23頁 風(fēng)險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常 的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險具有十分重要的意義。這既是我們 應(yīng)當(dāng)履行的社會責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風(fēng)險的客觀 需要。對此，安

20、徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中 要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強做好反洗錢工 作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行 反洗錢各項義務(wù)。（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會201X 年末下發(fā)的保險業(yè)反洗錢工作管理方法以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的安徽保險業(yè)反洗錢工作指引等規(guī)定，認(rèn)真組織各機構(gòu)、各部門開 展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。XX先后兩次發(fā)文（XX皖發(fā)96號、 100號）要求各機構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及 監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的提高認(rèn)識抓好落實切實防范保險業(yè)洗錢風(fēng)險- -在貫徹落實保險業(yè)反洗

21、錢工作管理方法視頻會議上的輔導(dǎo)講話重要 指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上 述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、 歸檔?？偣居?01X年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險等級劃 分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認(rèn) 真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前XX正在第19頁共23頁三、考核方法目標(biāo)責(zé)任期滿，支行根據(jù)責(zé)任人的工作表現(xiàn)及人民銀行的考核結(jié) 果，對責(zé)任人進(jìn)行工作目標(biāo)考核評定。到達(dá)責(zé)任書規(guī)定內(nèi)容的，給予 一定的獎勵（獎勵標(biāo)準(zhǔn)為元）。未到達(dá)責(zé)任中

22、規(guī)定內(nèi)容的，那么取消年 度責(zé)任獎，并視其情節(jié)輕重按有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任。四、本責(zé)任書一式兩份，分別由分管領(lǐng)導(dǎo)與責(zé)任人簽字后生效。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長：反洗錢信息員：二00二年月日第二篇：反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書為進(jìn)一步推進(jìn)我行反洗錢工作，防范和遏制洗錢犯罪活動，加強 我行反洗錢工作的監(jiān)測和管理力度，完善我行反洗錢工作制度，現(xiàn)根 據(jù)中國人民銀行頒發(fā)的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定和上級行的有關(guān)文件 精神，結(jié)合我行的工作實際，明確反洗錢工作職責(zé)，做到責(zé)任到人， 支行與反洗錢信息員簽訂反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書，簡稱責(zé)任 書。一、目標(biāo)責(zé)任書的有效期限第一條、本責(zé)任書有效期為一年。從二。六年6月一日起至二00六年十二月三

23、d日止。二、目標(biāo)責(zé)任內(nèi)容第二條嚴(yán)格審查單位客戶開戶時提供的有效證明文件和資料，并進(jìn)行登記。根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容， 建立實施細(xì)那么，加強制度的操作性。二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)一是利用晨會、各項培訓(xùn)、司務(wù)會等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣 大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜 聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意 識。二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展 專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意

24、義，了解反洗錢工作與員工自身 利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積 極性。三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部 門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動。XX 一季度重點對新成立的三級機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)工作。分別針對XX籌建及XX公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相 關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度 以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細(xì)那么及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計 32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。同時xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計175 人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識學(xué)習(xí)，全部人員均通過閉卷測試。針對“反洗錢

25、監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機第20頁共23頁構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計36 人通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的 健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效 的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí) 行力。通過宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強 化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關(guān) 部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過加

26、強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制 度執(zhí)行的效果。通過進(jìn)一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制 度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務(wù)。四、切實做好反洗錢日常工作一是認(rèn)真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏， 客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行關(guān)于可疑交易報告制度和總公司制定下發(fā)的“大額可疑交易甄別報送流程”，按照“風(fēng)險為本”的原 那么，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認(rèn)真開展可疑交易的分析、識別、 審核登記和報告等工作，重點關(guān)注業(yè)務(wù)過程中的重大洗錢風(fēng)險，特別 是大額現(xiàn)金收支業(yè)

27、務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交 易分析識別的有效性。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn) 場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質(zhì)量和時效。第21頁共23頁五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動加強與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工 作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助， 并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關(guān)工 作的落實。二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改，按時向監(jiān)管機構(gòu)和省公司報 送整改工作報告。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，

28、主動、準(zhǔn)確、及時地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告和反洗錢 工作動態(tài)及信息的報送工作。O一二年五月四日第五篇：反洗錢工作報告反洗錢工作報告近年來，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實 “保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路，全力推進(jìn)反洗錢工作?，F(xiàn) 將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。首先，大力提高思想認(rèn)識，堅決貫徹保監(jiān)會保險案件責(zé)任追究 指導(dǎo)意見和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干 部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合 實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進(jìn)；其次，我 公司先后對各類反

29、洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鞯?2頁共23頁 達(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī) 同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí) 行。二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實反洗錢法相關(guān)規(guī)定，從承保、 操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險； 二是認(rèn)真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強了管理，從源頭 上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制；三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工 具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利 條件；四是大力實施總公司合規(guī)手冊中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管 控及反洗錢

30、的相關(guān)規(guī)定，確保各項業(yè)務(wù)的平安、健康運行；五是嚴(yán)格 執(zhí)行集團公司、總公司以及分公司下發(fā)的反洗錢管理方法、客 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法，并結(jié)合自身 實際情況，制定實際細(xì)那么阜陽市分公司反洗錢工作內(nèi)控制度，并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行 相關(guān)規(guī)定。三、積極開展合規(guī)自查。為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn) 行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個 方面、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在 反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、平安高效。-1 -反洗錢工作自我檢查報告第23頁共23頁第三條對我行賬戶進(jìn)行定期

31、檢查，隨時關(guān)注客戶的資金走向，填 報客戶盡職調(diào)查情況統(tǒng)計表。第四條填報可疑支付交易報告情況統(tǒng)計表，及時向上級行和人民 銀行報告。第五條確保我行開戶單位所進(jìn)行的業(yè)務(wù)符合職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，符合 國家規(guī)定的有關(guān)金融交易的法律和規(guī)那么。第六條不得將可疑支付交易信息泄漏給任何部門和個人，特別是 重點監(jiān)測客戶。三、考核方法目標(biāo)責(zé)任期滿，支行根據(jù)責(zé)任人的工作表現(xiàn)及人民銀行的考核結(jié) 果，對責(zé)任人進(jìn)行工作目標(biāo)考核評定。到達(dá)責(zé)任書規(guī)定內(nèi)容的，給予 一定的獎勵（獎勵標(biāo)準(zhǔn)為100元）。未到達(dá)責(zé)任中規(guī)定內(nèi)容的，那么取 消年度責(zé)任獎，并視其情節(jié)輕重按有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任。四、本責(zé)任書一式兩份，分別由支行分管領(lǐng)導(dǎo)與責(zé)任人簽

32、字后生 效。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長：反洗錢信息員：二0。六年八月三十日第三篇：信用社201X年平安保衛(wèi)，反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書XXX市農(nóng)村信用合作社201X年平安保衛(wèi)和反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書為有效防止XXX市農(nóng)村信用社各類刑事案件、治安災(zāi)害性事故和 洗錢風(fēng)險的發(fā)生，進(jìn)一步促進(jìn)轄區(qū)平安保衛(wèi)和反洗錢工作規(guī)范化、制 度化，保障全轄平安運營，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原那么，依據(jù)國 家有關(guān)法律、法規(guī)、人民銀行、公安部門和銀監(jiān)會有關(guān)平安保衛(wèi)和反 洗錢工作的規(guī)定，簽訂本責(zé)任書。一、責(zé)任目標(biāo)（一）年度內(nèi)不發(fā)生因工作失職造成的搶劫、盜竊、金融票證詐 騙等重大刑事案件，不發(fā)生本社員工因參與搶劫、盜竊、詐騙等有關(guān) 犯罪活動

33、被公安機關(guān)打擊事件。（二）年度內(nèi)不發(fā)生因過失行為引發(fā)的失火、爆炸，造成人員傷 亡和經(jīng)濟損失的重大治安災(zāi)害事故。（三）年度內(nèi)規(guī)范有序地開展本單位的反洗錢工作，無違規(guī)受罰 事件的發(fā)生。（四）年度內(nèi)不發(fā)生槍支喪失、被搶、被盜案件和槍支走火傷人 等重大事故。（五）年度內(nèi)不發(fā)生計算機網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備因管理不善或人為操作失 誤造成停業(yè)的重大事故；不發(fā)生職工利用計算機犯罪的案件。二、責(zé)任內(nèi)容各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對本社平安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)，責(zé)任內(nèi)容：（一）把平安保衛(wèi)和反洗錢工作列入領(lǐng)導(dǎo)重要工作日程，定期做 好所轄平安保衛(wèi)和反洗錢工作，做到有組織、有部署、有措施、有檢 查、有落實、有記載、有總結(jié)。（二）做到分工明確，責(zé)任到人，措

34、施落實，獎罰清楚。（三）組織領(lǐng)導(dǎo)并認(rèn)真做好綜合治理工作，不斷加強對員工的安 全防范意識、職業(yè)道德、法制觀念的教育，教育廣大員工嚴(yán)格執(zhí)行各 項規(guī)章制度，遵紀(jì)守法，切實履行工作職責(zé)，規(guī)范行為準(zhǔn)那么，積極有 效地做好平安防范工作。（四）認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，將反洗錢工作納入風(fēng)險管理范疇， 建立有效的反洗錢管理制度，使反洗錢制度與內(nèi)控制度融為一體，確 保反洗錢工作積極有效開展。（五）加強領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實關(guān)于重大突發(fā)事件報告制度的有關(guān)規(guī) 定，明確相關(guān)報告流程和責(zé)任。（六）做好案件專項治理工作，層層簽訂案件防范責(zé)任書，構(gòu)建 風(fēng)險控制和案件防范的長效機制。（七）切實加強對單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真分析

35、 本單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作難點和薄弱環(huán)節(jié)，著力解決單位內(nèi)部治安保 衛(wèi)工作存在的問題。（A）根據(jù)區(qū)聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，定期組織有關(guān)部門對重要部位、要 害崗位人員進(jìn)行考核和排查，并做好建檔工作。同時，定期對員工進(jìn) 行防范技能的培訓(xùn)，不斷提高一線員工應(yīng)對與處置突法事件和防偽識 假的能力。（九）XXX市聯(lián)社對基層營業(yè)網(wǎng)點的平安檢查和反洗錢檢查每月 不少于一次，檢查面要到達(dá)100%。發(fā)現(xiàn)問題及時整改。（十）加強對案件、事故逐級報告制度，做到信息暢通，反映及時、準(zhǔn)確。同時，協(xié)助公安部門積極、主動地做好對重、 特大案件的查處，力求將損失降到最低限度。（十一）認(rèn)真落實區(qū)聯(lián)社計算機平安管理有關(guān)規(guī)定，確保各類應(yīng) 用系統(tǒng)的

36、平安穩(wěn)定運行。三、責(zé)任處理在201X年責(zé)任目標(biāo)內(nèi)，凡發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件、計 算機運行中造成重大事故的，反洗錢工作中出現(xiàn)違規(guī)受罰事件的，實 行“一票否決制”，取消其單位評選先進(jìn)集體和主要領(lǐng)導(dǎo)評選先進(jìn)個 人的資格，并視責(zé)任事故情況，參照員工違反平安保衛(wèi)規(guī)章制度的有 關(guān)規(guī)定給予相關(guān)責(zé)任人相應(yīng)的處理。本責(zé)任書由xxx市農(nóng)村信用聯(lián)社制定，并負(fù)責(zé)監(jiān)督考核，各網(wǎng)點 負(fù)責(zé)落實。本責(zé)任書自201X年1月1日起執(zhí)行。簽定單位：xxx市農(nóng)村信用聯(lián)社責(zé)任單位：理事長簽名：負(fù)責(zé)人簽名：年月日年月日第四篇：201X年禁毒工作目標(biāo)責(zé)任書大村中學(xué)201X年禁毒工作目標(biāo)責(zé)任書為了進(jìn)一步加強學(xué)校禁毒教育工作，完成與中

37、心校簽訂的201X 年禁毒工作目標(biāo)責(zé)任書工作任務(wù)，現(xiàn)結(jié)合我校實際，特擬定本年度 學(xué)校禁毒工作目標(biāo)責(zé)任書，具體內(nèi)容如下：一、各分校全體教師要認(rèn)真按照學(xué)校禁毒工作計劃要求，認(rèn)真開 展工作，把禁毒教育工作抓好抓扎實，永遠(yuǎn)保持學(xué)校為無毒校園。二、全體教師及各大中隊輔導(dǎo)員，要把禁毒教育作為學(xué)校教育工 作的重要任務(wù)來抓，要通過班會課、思品課以及禁毒教育課等課程對學(xué)生進(jìn)行全方位的禁毒教育。任課教師要根據(jù)禁毒教育的內(nèi)容認(rèn)真?zhèn)?課，認(rèn)真設(shè)計教案，認(rèn)真開展教學(xué)活動。三、各分校、各大中隊要以大隊或中隊為單位，認(rèn)真開展以禁毒 教育為主題的隊會活動，同時，以學(xué)期為單位，至少有2次國旗下的 講話內(nèi)容是禁毒教育。各班主任要針對本班實際，在學(xué)習(xí)園地欄開辟 禁毒教育專版。四、各分校四至六年級以上中隊必須在中隊輔導(dǎo)員的組織下，每 學(xué)期舉辦禁毒教育手抄報2期以上，舉辦黑板報23期。五、各分校要結(jié)合“6. 26國際禁毒日、“9.29”、“128禁毒法制宣傳日為契機，在全體師生中認(rèn)真開展禁毒教育活 動。通過這樣的活動，讓學(xué)生從小深刻地知道毒品的危害，始終堅持 做到“遠(yuǎn)離毒品，珍愛生命”。六、各分校要以校為單位認(rèn)真開展“九個一”活動，即：“九個一”活動的具體內(nèi)容是：上一堂禁毒