客戶經(jīng)理_理財經(jīng)理期交銷售技巧（PPT44頁)

1、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理期交銷售技巧圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究1圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究2 醫(yī)療、養(yǎng)老、教育、意外 責任、財產(chǎn)、投資、失業(yè)、人生風險知多少 圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究3早晨掀開黑心棉被子起床，用致癌牙膏刷完牙，給孩子兌一瓶添加三聚氰胺的奶粉，吃根柴油炸的洗衣粉油條自己喝杯黑作坊的豆?jié){, 吃幾個硫磺熏白了的饅頭，呼吸著汽車排放的尾氣來到單位中午跟同事一起到飯店，點了一盤農(nóng)藥高殘留的清炒菠菜，一盤福爾馬林泡過的火爆毛肚，一盤亞硝酸鹽超標的

2、鹵菜拼盤，老板還免費送了一杯重金屬超標百多倍的碧螺春茶，一結帳:128元，吉利。付了200塊錢，可老板又找回了一張假幣。睡覺時，被剛裝修完的甲醛嗆得眼淚直流，只好把腦袋蒙到黑心棉被子里。想起房子還有好幾十萬貸款加利息，輾轉反側到天半亮都沒瞇著。想想活著挺累 , 喝點農(nóng)藥死了算了，咕咚大半瓶下去了-一點動靜沒有。原來這農(nóng)藥是用醬油和醋勾兌的 ! 中國人 “幸?！钡囊惶?圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究4圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究56桑棗中學帶給我們的啟示 保險可以長期不用 絕不可以一日不備 保險是這個世

3、界上唯一的一種當你真正感覺到需要的時候就已經(jīng)買不到的東西圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究7 所有的理財工具都有收益功能 但擁有保障功能的只有保險 以小買大 身價體現(xiàn) 強制儲蓄 花錢買時間8盤子的故事 從前, 有100個學徒來到一家五星級大酒店學習廚藝，他們要勤勤懇懇學習10年才能出師。學徒們的薪水不高，但五星級酒店的餐具都非常名貴，一個盤子要1000元。因此學徒們都非常小心謹慎，但還是每年都有人打碎盤子。圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究9消費險這一年，酒店來了個聰明的財務，他提出一個方案：如果每個學徒每年愿

4、交10元錢，那么無論誰打碎了盤子，都不會受到懲罰。大家都覺得這個方案很好， 都愿意花10元買個心安?？纱蟀肽赀^去了，竟然沒人打碎盤子。圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究10一個平時做事最謹慎的人想，我是最不可能打碎盤子的，這一年損失10元，十年可就是100元啊！不行，我得找財務談談。財務說：那簡單，你不想交就不交唄，反正出了事風險你自已承擔。小心人想想又覺得不踏實：萬一打碎了盤子還是賠不起的，有沒有兩全齊美的辦法？聰明財務說：我也相信你不會打碎盤子的，但萬一的事情誰也不敢擔保，要不這樣吧11兩全險你每年交100元押金，如果打碎了押金就沒收，如果10年都

5、沒打碎，到時1000元錢我原樣還你。小心人自己一算，幾年內(nèi)打碎了盤子，本來要賠1000元的，現(xiàn)在只要賠幾百，如果10年都沒打碎盤子自己一分錢都沒損失，確實兩全齊美！財務又說：你既然按100元交押金了，這10年都得交，中途也不能再取回押金，否則就算你違約。小心人想想自己總歸不虧，就一口承諾：“沒問題！”圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究12很快一傳十十傳百，大家都覺得自己不會是那個會打碎盤子的人，于是紛紛要求交押金。財務也很樂意，于是第二年一下子收了10000元押金。財務留下1000元準備賠盤子的錢，9000元就去投資，到了年底，還賺了不只一個盤子的錢。

6、聽了這個事，小心人又不平了。他找到財務說，原來你用我們的錢去賺了那么多錢，卻不分給我們，太不公平了。13分紅險財務想了想說：我賺錢是靠自己的腦力體力，也有我的功勞。要不這樣吧，你再多交點，每年120元，十年后我不僅還給你1200，還把盈利的70%分給你，如何？小心人一聽，覺得這樣更劃算，于是自己馬上交了120，還鼓動別人也多交一點。這年恰逢股市大漲，財務賺了很多。到年終，大家一看自己的帳戶，非但沒有象去年一樣花掉10元，反而還多了幾塊錢紅利。圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究14借款功能第三年，來了個新學徒，眾人紛紛向他解釋這個項目的吸引力，勸他也拿點

7、錢出來。新學徒說：“交這么多錢，萬一要急用咋辦？”財務說：那沒關系，這部分錢急用的時候，你們可以隨時取出進行短期周轉，只要按時還我，我還給你們派發(fā)紅利。15安享一生進入2010年，小心人聽說財務又有了新規(guī)定，據(jù)說是每年交120元，只要交5次，合計600元。再過5年返還押金的40%，再過5年返還押金的60%，分兩次把押金拿走，還有盈利的70%。所有押金、紅利都取走后，以后每年都有紅利收益，而且即使再有打碎盤子的情形，都不用再賠錢。你覺得怎么樣？ 圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究1617 領取40萬元45歲 70歲34歲 身故保障:疾病1.05倍，即10

8、5萬元;意外2倍，即200萬元;巨災3倍，即300萬元 40歲 領取60萬元紅利：現(xiàn)金領取、累積生息 舉例說明30歲保障返還后繼續(xù)保障 分紅 返還后繼續(xù)分紅 30歲的張先生，1年交20萬元，連交5次 一次認購 五次交費 兩次返還 一生收益圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究18安享一生 生存金累積生息示例按合同約定： 繳費期滿后再過5年領12萬元 再過5年領18萬元如果您選擇生存金累積生息 45歲時可一并領取319113元若70歲時一并領取，將獲得774570元19中學教育金 400000元18歲 高等教育金 70歲 創(chuàng)業(yè)金、補充養(yǎng)老。13歲 60000

9、0元安享一生使用手冊張小寶：3歲 上幼兒園累計紅利累計紅利 婚嫁金金 我交保費一陣子 孩子保障一輩子 我領紅利一輩子28歲 3歲 圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究20鴻盈儲蓄險 理財好幫手21產(chǎn)品優(yōu)勢 繳費快3次保障高2-3倍期限短6年周轉靈10天易說易賣易呈現(xiàn)圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究22 資金安全：300000元 分紅收益：年年分紅 累積生息 固定收益：17700元 2倍普通意外保障：635400元保險賬戶舉例說明：劉先生，30歲，年交10萬，連交3次 3倍交通意外保障：953100元 圈中人壽險

10、資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究23 通膨率 inflation rate保險insurance投資investment依個人的風險承受度，選擇不同的投資組合。存款deposit 12個月的家庭總開銷，緊急備用金。 帆船理論財富人生圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究24銀保511工作模式有效拜訪標準流程 25識別接觸柜員：存錢的取錢的？存多長時間？客戶：存1年（存3年）。柜員：如果這筆錢這幾年不用的話，我行有個新的理財產(chǎn)品挺不錯的，辦理的人可多了。引起注意 產(chǎn)生興趣26需求激

11、發(fā)客戶：什么理財產(chǎn)品？ 柜員：我行代理中國人壽的安享一生，5年交費，兩次返還，保證資金安全，領完后還有收益和保障，辦理的人挺多的。 寒暄贊美 營造氛圍 圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究27產(chǎn)品推介客戶：你說我聽聽看。 柜員：比如你一年交2萬，連續(xù)交5次，再過5年領4萬，再過5年領6萬，你的錢和收益領完后，還有保障和收益，一直給到70歲。返還的錢可以作為養(yǎng)老用，可以作為教育金，可以長期收益。利益突出 簡單明了 28拒絕處理客戶：時間太長了！柜員：中間可用40%?？蛻簦豪⒂卸嗌伲?柜員：比你放在本上（折子上）強多了，這個理財產(chǎn)品是復利計息，利滾利。再說

12、了銀行要是再降息，你就更不合適了。 坦然面對 從容應對 圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究29銷售促成 二擇一法成交：你看是交1萬還是交2萬？假定同意連帶采取行動：身份證帶了嗎？我?guī)湍惆焉矸葑C號填一下?；卦L提醒：為了保證客戶的利益，并做好服務工作，過兩天保險公司會有人給你打回訪電話。 主動出擊 水到渠成 30拒絕處理話術參考保險，不辦已經(jīng)買過了回家去商量時間太長了利息不確定 保險，沒錢圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究31保險，不辦常見問題32應對話術這個保險和你以前的保險不一樣，是銀行保險，保費返還后還有保障

13、和收益，你聽說過嗎？保險也是理財方式之一返本有息有保障，等于又多存了一筆錢保險是對自己的責任，對家人的愛心保險是強制性儲蓄，是身價體現(xiàn)圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究33已經(jīng)買過了常見問題234應對話術看得出來你挺有投資意識的把賺到的錢留下來，不等于又多存了一筆錢嗎？人一輩子不是控制錢就是被錢控制，人常常因為沒有存下錢而后悔，誰會因為存得多而后悔圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究35回家商量商量常見問題336應對話術你來存錢肯定你當家，還要商量嗎？買保險是大事，當然要商量，不過商量有兩種 利用猶豫期（再說了你

14、還可以享受10天的免費保障）不用商量，家人夸你會理財自己當養(yǎng)老，孩子當儲蓄圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究37時間太長了常見問題438應對話術不管把錢存進銀行還是買股票基金，當我們選擇了某種渠道之后就是用時間在賺錢了，一般而言時間越長，收益越多存錢也得一年一年存，小錢存進去，大錢拿出來一個人怎么可能在15年間把所有的錢都花完，只要人在就需要用錢，這不就是給咱自己將來留錢的嗎？ 保費領完了還有保障和收益，誰還嫌時間長，我都恨不得領到90歲才好呢？ 圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究39利息不確定常見問題540應對話術銀行也有可能調(diào)息，如果降息的話，你存的錢就更不合適了銀行的利息也是相對固定，再說了這個產(chǎn)品是復利計息以往我們代理的中國人壽的產(chǎn)品綜合收益都不錯，這個產(chǎn)品應該也不錯 圈中人壽險資源網(wǎng)收集整理制作，未經(jīng)圈中人壽險資源網(wǎng)授權請