反洗錢考試題庫附全部答案

1、2017年反洗錢考試題庫附全部答案1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 錯4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗

2、錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制對8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢風(fēng)險控制在最低10.加強(qiáng)反洗錢

3、內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨(dú)立性原則1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基

4、本要求有哪些?ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實現(xiàn)動態(tài)管理2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)錯3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分對4.反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施對5.在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人

5、物名單對6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯9.對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對10.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADEA.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級

6、管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說法正確的是?ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨(dú)立評估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保

7、密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCDA.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCDA.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5.

8、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別對7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對8.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行

9、交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任錯10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCDA.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對2-2(2.1-2.3)1.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?A

10、BCDA. 華僑出具中國護(hù)照B. 香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C. 臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D. 外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件2. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABA. 合法有效的授權(quán)委托書B. 代理人的有效身份證件C. 合法有效的合同書D. 代理人的資質(zhì)證明3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證C.16歲以下公民

11、應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證4. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限5. 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDA. 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B. 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C. 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士

12、的授權(quán)委托書D. 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6. 案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理?答：合理7. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDEA.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件8. 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需

13、登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCDA.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經(jīng)營范圍D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地錯10.一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些?ABCDA.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件11.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些?ABA.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融

14、服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) ACA.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACDA.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCDA.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具

15、有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCDA.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文

16、件ABCA.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C.黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)

17、關(guān)頒發(fā)的登記證C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明18.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA.擬開立賬戶的對公客戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人20

18、.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對20.申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件. ABCDA.臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安

19、裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.軍隊、武警團(tuán)級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B.社會團(tuán)體，應(yīng)出具

20、社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACDA.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬

21、戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-2(2.4-2.5)1.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證

22、明或境外自然人身份證明是否真實、有效D.商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCDA. 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證B. 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C. 公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等D. 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證C.組織

23、機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4.開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C.外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.公司章程、驗資證明(如有需要)B.國務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C.外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6.開

24、立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.擬開立賬戶的對公客戶C.法定代表人D.開戶經(jīng)辦人7.開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進(jìn)行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶8.開立外國

25、投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDEA.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D.商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效9.經(jīng)常項目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移10.資本項目主要包括什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11.開立對公

26、外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDEA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABCA.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶13.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCDA.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記

27、代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14.開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA.非經(jīng)營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16.營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居

28、民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件17.銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACDA.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項目賬戶C.資本項目賬戶D.外匯儲蓄賬戶19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人2-3(3.1-3.3)3.1 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面? ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重