人民銀行支付清算工作總結(多篇)

1、人民銀行支付清算工作總結（多篇）篇：銀行支付清算系統(tǒng)我國支付清算系統(tǒng)存在的問題盡管人民銀行與商業(yè)銀行在支付清算領域進行了不斷改革，但是，支付清算系統(tǒng)在風險管理方面還存在以下問題。（一）有關法律法規(guī)不完善1、支付密碼的法律地位問題2、支付清算管理辦法的缺位3、電子聯(lián)行往來制度嚴重不適應業(yè)務發(fā)展要求電子聯(lián)行往來制度一直停留在人民銀行與商業(yè)銀行交換紙質憑證的運行模式，嚴重滯后于實際業(yè)務的發(fā)展。4、對新興電子支付工具尚未立法相應法律規(guī)定空白的存在，一旦產生糾紛很難解決。另外，由于缺乏國家相關法律法規(guī)的指導，各家商業(yè)銀行和銀行監(jiān)管機構關于電子支付工具方面的管理辦法、執(zhí)行規(guī)定以及監(jiān)管措施也很不完善，操作性

2、不強，系統(tǒng)完整性不足。因此，制定完善相關法律法規(guī)已經是迫在眉睫。（二）運行管理中存在的問題1、電子聯(lián)行系統(tǒng)應用軟件和設備嚴重老化（1）電子聯(lián)行軟件存在缺陷，業(yè)務高峰時間在下午3點到5點，小站只能提前關閉“本地進程”，以便有足夠時間向總站發(fā)送信息。這時，如果有新的往帳到達該站，通匯點顯示往帳發(fā)送已妥，事實上小站并未收到該筆往帳。（2）電子聯(lián)行通匯點查詢不能及時處理。（3）中繼行系統(tǒng)軟硬件老化，計算機檔次低，出現(xiàn)故障的概率高。2、大額支付系統(tǒng)運行維護機制尚未建立3、災難備份系統(tǒng)建設嚴重滯后大額支付系統(tǒng)運行以來，國家處理中心至少出現(xiàn)了兩次故障累計停工4小時。這種現(xiàn)狀不利于防范運行風險。（三）現(xiàn)代化支

3、付系統(tǒng)（CNAPS）建設中存在的問題1、建設周期過長，總體規(guī)劃不斷發(fā)生變化，產生混合運行風險。2、數據過于集中，增加了運行風險。3、排隊機制設計影響了系統(tǒng)效率。四、中國金融支付清算系統(tǒng)改革構想1、將商業(yè)銀行等機構的清算賬戶予以合并、集中2、降低過高的儲備金比率,規(guī)范賬戶管理3、建立統(tǒng)一、兼容的支付清算系統(tǒng)其次,加快中央銀行的現(xiàn)代化支付清算系統(tǒng),如建設大額實時支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)、政府債券登記系統(tǒng)、銀行卡授信系統(tǒng)和同城票據交換系統(tǒng)的建設和推廣。再次,中央銀行要把融資權和支付清算有機結合，推行支付清算和會計核算的集中化處理。最后,應逐步將兩大證券登記結算系統(tǒng)以適當方式統(tǒng)一、連接起來,并與銀行

4、清算系統(tǒng)相聯(lián)，消除重復交叉的結算系統(tǒng)結構。4、各金融監(jiān)管部門對支付結算管理體系的職責劃分與中央銀行的作用我國銀行支付清算系統(tǒng)的發(fā)展和問題（1）2007-05-1418:10第2篇：國庫集中支付資金銀行支付清算辦法附件陜西省國庫集中支付資金銀行支付清算辦法第一章總則第一條為適應國庫集中收付制度改革需要，確保財政資金及時支付與清算，提高財政資金運行效率和使用效益，規(guī)范財政資金銀行支付清算行為，根據財政國庫管理制度改革試點方案、陜西省省級財政國庫管理制度改革試點方案、陜西省省級財政國庫管理制度改革試點資金支付管理暫行辦法、銀行賬戶管理辦法、支付結算辦法和陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦法及相關法

5、規(guī)制度，制定本辦法。第二條本辦法適用于陜西省國庫集中支付改革預算單位財政性資金的銀行支付清算。第三條本辦法所稱財政性資金銀行支付清算，是指通過人民銀行陜西省內各分支行和商業(yè)銀行資金匯劃系統(tǒng)，將財政性資金由國庫單一賬戶體系劃撥給收款人或用款單位（以下簡稱收款人）賬戶，以及國庫單一賬戶體系中各賬戶之間資金劃撥的行為。國庫單一賬戶體系由下列銀行賬戶構成：陜西省各級財政部門在當地人民銀行國庫部門開設的國庫單一賬戶（簡稱國庫單一賬戶）；陜西省各級財政部門在商業(yè)銀行開設的零余額賬戶（簡稱財政零余額賬戶）；陜西省各級財政部門在商業(yè)銀行為預算單位開設的預算單位零余額賬戶（簡稱預算單位零余額賬戶）;陜西省各級財

6、政部門在商業(yè)銀行開設的預算外資金財政專戶（簡稱預算1外資金專戶）；經財政部和陜西省人民政府批準或授權，財政部門在商業(yè)銀行為預算單位開設的特殊專戶（簡稱特設專戶）。上述賬戶體系中的國庫單一賬戶和預算外資金財政專戶按專用存款賬戶管理。第四條財政性資金的支付與清算必須遵循安全、及時、準確的原則。第五條代理銀行是具體辦理財政性資金支付與清算業(yè)務的商業(yè)銀行。代理銀行通過人民銀行和本行的資金匯劃系統(tǒng)，根據支付方式和支付地點的不同，采用大、小額支付系統(tǒng)、同城票據交換等方式實現(xiàn)財政性資金的支付與清算。第六條代理銀行應當及時、準確地辦理財政性資金的支付與清算業(yè)務，對本系統(tǒng)經辦行進行監(jiān)督檢查，及時解決資金匯劃中出

7、現(xiàn)的問題，并接受當地人民銀行分支機構與當地財政部門的管理監(jiān)督。第七條代理銀行辦理國庫集中支付資金的支付清算業(yè)務，必須經過當地人民銀行分支機構的資格認定。代理銀行應當具備以下條件：（一）持有銀行業(yè)監(jiān)督管理部門核發(fā)的金融許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，資金實力雄厚，具有較強的抗風險能力和較好的經營業(yè)績；（二）參加大、小額支付系統(tǒng)等先進的資金匯劃系統(tǒng)，保證行內系統(tǒng)同城轉賬實時到賬、異地匯劃及時劃出；（三）內部管理規(guī)范，內控制度健全，具有嚴格的操作規(guī)程2和支付清算處理手續(xù)，并設臵相應的業(yè)務部門和配備專業(yè)工作人員；（四）符合人民銀行和財政部門規(guī)定的其他條件。第八條代理銀行分支行，代表本系統(tǒng)與當地

8、人民銀行分支行簽訂代理財政性資金銀行支付清算協(xié)議。協(xié)議應包括以下主要條款：代理財政性資金支付清算的方式；協(xié)議雙方的權利和義務；違約責任。第九條中國人民銀行各分支行對當地代理銀行代理財政性資金支付清算業(yè)務進行管理監(jiān)督。第二章賬戶與憑證第十條中國人民銀行陜西省轄內各分支行國庫部門為陜西省各級財政部門開設的國庫單一賬戶，用于與財政部門零余額賬戶、預算單位零余額賬戶清算。開戶時，各級財政部門須向當地人民銀行國庫部門提交開戶申請并預留印鑒。第十一條代理銀行按照財政部門的書面通知，依據銀行賬戶管理辦法和陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦法的規(guī)定，為財政部門開設財政零余額賬戶、預算外資金專戶；為預算單位開

9、設預算單位零余額賬戶、特設專戶。開戶時，財政部門和預算單位須向代理銀行提交開戶申請并預留印鑒。第十二條代理銀行為預算單位開立預算單位零余額賬戶和特設專戶時，須審核以下資料：（一）預算單位機構設臵的批準文件；3（二）當地財政部門同意其在指定代理銀行開戶的批準文件；（三）預算單位的預留印鑒（與開戶批準文件中被批準單位的簽章一致）；（四）銀行賬戶管理辦法和陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦法中規(guī)定的證明文件。代理銀行為財政部門和預算單位開設以上賬戶，須報當地人民銀行國庫部門備案。第十三條預算單位按照規(guī)定的程序變更、撤消銀行賬戶時，代理銀行應當按銀行賬戶管理辦法和陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦

10、法的規(guī)定辦理，并報當地人民銀行國庫部門備案。第十四條財政部門零余額賬戶不得提取現(xiàn)金。因特殊原因，財政部門零余額賬戶中工資分賬戶在每月19日前可暫時保留貸方余額，該分賬戶其他日期和其他分賬戶日終余額為零。預算單位零余額賬戶可提取現(xiàn)金，日終余額為零。代理銀行按照國家現(xiàn)金管理的有關規(guī)定，在財政部門批準的財政授權支付額度內受理現(xiàn)金支付業(yè)務。預算外資金財政專戶、特設專戶不得提取現(xiàn)金。第十五條xx銀行xx支付申請劃款憑證（附件1）,用于代理銀行向人民銀行國庫部門申請從國庫單一賬戶清算已支付的財政性資金。xx銀行xx支付申請劃款憑證一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途：第一聯(lián)：借方憑證，由人民銀行國庫部門作借方憑證；第二聯(lián)

11、：貸方憑證，由人民銀行國庫部門作貸方憑證；第三聯(lián)：收賬通知，給代理銀行作收賬通知；第四聯(lián)：付款通知，給財政國庫支付執(zhí)行機構作回單；第五聯(lián)：付款通知，給財政國庫部門作回單。第十六條xx銀行xx支付申請退款憑證（附件2），用于代理銀行向人民銀行國庫部門申請清算退回國庫單一賬戶的財政性資金。xx銀行xx支付申請退款憑證一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途:第一聯(lián)：貸方憑證，由人民銀行國庫部門作貸方憑證；第二聯(lián)：借方憑證，由人民銀行國庫部門作借方憑證；第三聯(lián)：付款通知，給代理銀行作付賬通知；第四聯(lián)：收款通知，給財政國庫支付執(zhí)行機構作回單；第五聯(lián)：收款通知，給財政國庫部門作回單。第十七條xx銀行xx支付申請劃款憑證和x

12、x銀行xx支付申請退款憑證屬重要空白憑證，代理銀行在收到和領用時，須記錄有關表外科目賬戶。第三章支付與清算第一節(jié)支付第十八條財政性資金支付包括財政直接支付和財政授權支付。陜西省各級財政部門國庫支付執(zhí)行機構辦理財政直接支付時使用財政直接支付憑證，預算單位辦理財政授權支付時使用支付結算憑證。第十九條陜西省各級財政部門須及時向當地人民銀行國庫部門提交按代理銀行劃分的、加蓋財政部門預留印鑒的財政直接支付匯總清算額度通知單，用于控制財政零余額賬戶的清算額度，并作為人民銀行國庫部門在財政直接支付累計額度內，辦理代理銀行申請劃款清算的合法依據。第二十條財政部門須提前1個工作日向人民銀行國庫部門提交按代理銀行

13、劃分的財政授權支付匯總清算額度通知單，用于控制財政授權支付的清算額度；向代理銀行提交財政授權支付額度通知單，用于控制預算單位零余額賬戶的授權支付額度。財政授權支付額度通知單應附各級預算單位的月度用款額度明細清單。財政授權支付匯總清算額度通知單應加蓋財政部門預留人民銀行國庫部門的印鑒，作為人民銀行國庫部門在財政授權支付累計額度內，辦理代理銀行申請劃款清算的合法依據。財政授權支付額度通知單應加蓋財政部門預留代理銀行的印鑒，作為代理銀行在授權支付累計額度內，辦理財政授權支付款項的合法依據。第二十一條財政性資金需要退回國庫單一賬戶的，由代理銀行在當日向人民銀行國庫部門辦理退劃資金手續(xù)，將資金退回國庫單

14、一賬戶，并及時通知財政部門。人民銀行國庫部門恢復相應的財政直接支付額度，代理銀行按原渠道恢復預算單位零余額賬戶財政授權支付額度。第二十二條財政部門、預算單位、代理銀行、人民銀行國庫部門要建立嚴密的憑證傳遞與登記手續(xù)。在憑證傳遞交接過程中，必須建立“憑證交接登記簿”，登記的主要內容包括：憑證種類、金額、送達時間、送達人單位、送達人簽字、接受人簽字等，以確保資金安全。第二十三條代理銀行在營業(yè)日14：00之前收到的財政部門國庫支付執(zhí)行機構簽發(fā)的財政直接支付憑證和預算單位簽發(fā)的支付結算憑證，須將代理支付的財政性資金在當日內匯出；在營業(yè)日14：00之后收到的，須將資金在下一營業(yè)日上午10：00前匯出。代

15、理銀行根據財政部門零余額賬戶和預算單位零余額賬戶的貸方金額，將需要退回國庫單一賬戶的資金，匯總開具xx銀行xx支付申請退款憑證于當日匯出。第二十四條代理銀行須于營業(yè)日的15：30之前將xx銀行xx支付申請劃款憑證及所附申請財政性資金劃款匯總清單（附件3）、申請財政性資金劃款清單（附件4）和xx銀行xx支付申請退款憑證及所附的申請財政性資金退款匯總清單（附件3）、申請財政性資金退款清單（附件4），一并提交至人民銀行國庫部門。第二十五條人民銀行國庫部門在營業(yè)日的15：30之前收到代理銀行派專人送達的xx銀行xx支付申請劃款憑證及所附申請財政性資金劃款匯總清單和申請財政性資金劃款清單以及電子信息，經

16、審核無誤后，通過支付系統(tǒng)或同城票據交換將財政性資金轉往代理銀行清算賬戶。第二十六條人民銀行國庫部門在營業(yè)日的15：30之前收到代理銀行通過大額支付系統(tǒng)劃出或同城票據交換提出的財政性資金退款和代理銀行派專人送達的Xx銀行xx支付申請退款憑證及所附申請財政性資金退款匯總清單、申請財政性資金退款清單以及電子信息，經審核無誤后，將財政性資金劃回國庫單一賬戶，恢復代理銀行的用款額度。第二十七條財政直接支付：一）代理銀行收到財政部門國庫支付執(zhí)行機構簽發(fā)的財政直接支付憑證，經審核憑證要素填寫齊全、準確，大小寫金額、簽章與預留印鑒等相符后，立即辦理支付。二）代理銀行辦理完支付手續(xù)后，將加蓋轉訖章的財政直接支付

17、憑證相應聯(lián)次退回財政部門國庫支付執(zhí)行機構。第二十八條財政授權支付：（一）代理銀行須將各級預算單位的月度用款額度在一個工作日內通知其分支機構，各分支機構須在一個工作日內將月度用款額度通知到相關預算單位。（二）預算單位在財政部門批準的用款累計額度內，自行開具支付結算憑證，提交代理銀行辦理支付業(yè)務。（三）代理銀行收到預算單位提交的支付結算憑證后，除按本辦法第二十八條規(guī)定審核有關內容外，還須審核下列內容并作相應處理：支付總金額是否超過財政部門下達的授權支付用款累計額度，若超出，則拒絕支付。經審核無誤后，將資金支付到收款人賬戶。具體劃轉程序比照財政直接支付程序辦理。（四）代理銀行辦理完支付手續(xù)后，將加蓋

18、轉訖章的支付結算憑證相應聯(lián)次退預算單位。第二十九條預算單位按規(guī)定使用的現(xiàn)金，通過本單位零余額賬戶支付，代理銀行按照國家現(xiàn)金管理的有關規(guī)定，比照財政授權支付程序辦理。第三十條對于特別緊急支出，代理銀行要按照加急業(yè)務的程序辦理支付。特別緊急支出，是指經一級預算單位認定，并由當地人民政府或經當地人民政府授權財政部門批準的特別緊急事項的資金支出。第二節(jié)清算第三十一條財政性資金的清算，包括財政部門零余額賬戶與國庫單一賬戶的清算、預算單位零余額賬戶與國庫單一賬戶的清算、財政性資金在代理銀行內部和跨系統(tǒng)銀行間的清算等。第三十二條國庫單一賬戶與財政部門零余額賬戶、預算單位零余額賬戶之間的資金清算通過代理銀行歸

19、集行清算賬戶進行。第三十三條國庫單一賬戶與預算單位特設專戶之間的清算通過預算單位零余額賬戶進行。第三十四條代理銀行內部財政性資金清算辦法，由代理銀行根據有關規(guī)定自行制定，并報人民銀行和財政部門備案。第三十五條營業(yè)日14：00前，單筆支付金額達500萬元以上的，代理銀行可實時與人民銀行國庫部門進行清算。第三十六條代理銀行申請劃（退）款清算手續(xù)（一）代理銀行須向人民銀行國庫部門提交加蓋代理銀行預留人民銀行國庫部門印鑒的xx銀行xx支付申請劃款憑證作為國庫部門在財政直接支付匯總清算累計額度、授權支付匯總清算累計額度內辦理財政性資金支付清算的合法依據。（二）代理銀行向人民銀行國庫部門提交加蓋代理銀行預

20、留人民銀行國庫部門印鑒的xx銀行xx支付申請退款憑證作為國庫部門辦理財政性資金退劃國庫單一賬戶的合法依據。（三）代理銀行同時根據實際已支付或退劃的財政性資金，填制申請財政性資金劃（退）款匯總清單（附件3）和申請財政性資金劃（退）款清單（附件4），作為xx銀行xx支付申請劃款憑證或xx銀行xx支付申請退款憑證的附件。第三十七條國庫單一賬戶劃款清算手續(xù)（一）代理銀行根據已辦理支付的資金，按財政直接支付和財政授權支付，分別開具xx銀行xx支付申請劃款憑證在區(qū)分財政直接支付和財政授權支付的基礎上，按一級預算單位和政府收支分類款級科目填制申請財政性資金劃（退）款匯總清單（附件3），按基層預算單位和項級預

21、算科目逐筆填制申10請財政性資金劃（退）款清單（附件4）,作為xx銀行xx支付申請劃款憑證的附件和電子信息，一并提交人民銀行國庫部門。（二）人民銀行國庫部門收到xx銀行xx支付申請劃款憑證及其附件和電子信息后，審核下列內容，并作相應處理：1、憑證的基本要素填寫是否完全、準確，所蓋印鑒與預留印鑒是否相符，若有誤，則退回；2xx銀行xx支付申請劃款憑證的金額與其附件的金額是否一致，若不一致，則退回；3、財政直接支付申請劃款金額是否超出財政直接支付匯總清算額度通知單的累計額度，若超出，則拒絕清算；4、財政授權支付申請劃款金額是否超出財政授權支付匯總清算額度通知單的累計額度，若超出，則拒絕清算；5、申

22、請劃款金額是否超出國庫單一賬戶的庫存余額，若超出，則拒絕清算。人民銀行國庫部門對上述各項審核無誤后，將xx銀行xx支付申請劃款憑證第一聯(lián)作國庫單一賬戶借記憑證，辦理記賬手續(xù)，會計分錄為：借：地方財政庫款國庫單一賬戶貸：大、小額支付往來或同城票據交換將xx銀行xx支付申請劃款憑證第二聯(lián)作大、小額支付往來或同城票據交換業(yè)務劃款依據，辦理轉賬手續(xù)，會計分錄為：借：大、小額支付往來或同城票據交換貸：代理銀行歸集行清算賬戶同時將第三聯(lián)加蓋業(yè)務轉訖章后交給代理銀行作收賬通知將第四、五聯(lián)加蓋業(yè)務轉訖章后退財政部門作付款回單。（三）代理銀行從人民銀行國庫部門提回1xx銀行xx支付申請劃款憑證第三聯(lián)，將資金劃往

23、并結平財政零余額賬戶及預算單位零余額賬戶。第三十八條國庫單一賬戶退款清算手續(xù)（一）代理銀行根據財政部門零余額賬戶和預算單位零余額賬戶的貸方余額，分別開具xx銀行xx支付申請退款憑證在區(qū)分財政直接支付和財政授權支付的基礎上，按一級預算單位和款級預算科目填制申請財政性資金劃（退）款匯總清單（附件3），按基層預算單位和項級預算科目逐筆填制申請財政性資金劃（退）款清單（附件4）,作為xx銀行xx支付申請退款憑證的附件和電子信息，一并提交人民銀行國庫部門，主動將退劃資金劃轉國庫單一賬戶。（二）人民銀行國庫部門收到代理銀行退劃國庫單一賬戶款項時經審核無誤后，將xx銀行xx支付申請退款憑證第二聯(lián)作記賬憑證，

24、辦理記賬手續(xù)，會計分錄為：借：代理銀行歸集行清算賬戶貸：大、小額支付往來或同城票據交換將xx銀行xx支付申請退款憑證第一聯(lián)作記賬憑證，將第三聯(lián)加蓋轉訖章后提交給申請退款的代理銀行作付款通知。會計分錄為：借：大、小額支付往來或同城票據交換貸：地方財政庫款-國庫單一賬戶將第三聯(lián)加蓋業(yè)務轉訖章后交給申請退款的代理銀行作付款通知。同時將第四、五聯(lián)加蓋業(yè)務轉訖章后提交財政作收款回單。（四）代理銀行從人民銀行國庫部門提回1xx銀行xx支付申請退款憑證第三聯(lián)作付款通知。第三十九條營業(yè)終了，因特殊原因財政部門零余額賬戶和預算單位零余額賬戶出現(xiàn)余額時，代理銀行應造冊登記，注明原因備查，并將有關信息于次日上午反饋

25、人民銀行國庫部門和財政部門。第三節(jié)差錯處理第四十條人民銀行國庫部門、財政部門、代理銀行、預算單位等各相關部門（單位）應認真、準確辦理財政性資金支付業(yè)務。如有差錯，要查明原因，分清責任，遵循“誰的差錯誰更正，誰的差錯誰負責”的原則，及時辦理更正。第四十一條代理銀行、收款人開戶銀行，發(fā)現(xiàn)財政直接支付憑證、支付結算憑證存在要素不全、收款人賬號與戶名不符、大小寫金額不符、簽章與預留印鑒不符、簽發(fā)日期與提交日期不符等錯誤時，應及時作退票處理。第四十二條代理銀行與人民銀行國庫部門清算資金不一致時，雙方應認真核對，查明原因，及時辦理更正。第四十三條代理銀行內部在辦理資金匯劃、同城票據交換等業(yè)務出現(xiàn)差錯時，按

26、照有關制度規(guī)定進行更正。第四章查詢與對賬第四十四條根據人民銀行、財政部門和預算單位的要求，代理銀行可以通過電話銀行、網上銀行等方式提供實時查詢服務供其查詢本單位及下屬預算單位的當日及歷史發(fā)生額明細情況等信息。第四十五條代理銀行應當按規(guī)定格式和要求編報財政支出日報表和財政支出月報表。代理銀行按日（節(jié)假日順延，下同）向財政部門和預算單位報送前一工作日的財政支出日報表，報表按基層預算單位，分政府收支分類的類、款、項編報。代理銀行每月2日前向人民銀行國庫部門、財政部門和各預算單位報送上一月的財政支出月報表，報表按一級預算單位，分政府收支分類的類、款、項編報。第四十六條人民銀行國庫部門與財政部門、代理銀

27、行之間，代理銀行與財政部門、預算單位之間要建立相應的對賬制度，加強日常賬務核對，保證各方賬目記錄相符。（一）人民銀行國庫部門每日向財政部門提出國庫單一賬戶庫存表，核對國庫單一賬戶庫存余額。（二）代理銀行每月2日（法定節(jié)假日順延）前向人民銀行國庫部門、財政部門報送上月的財政部門零余額賬戶對賬單和預算單位零余額賬戶對賬單，核對財政部門零余額賬戶、預算單位零余額賬戶與國庫單一賬戶之間的清算發(fā)生額。對賬單（附件5）各一式兩份，一份由人民銀行國庫部門、財政部門留存，一份蓋章確認后，退代理銀行。（三）代理銀行每月向預算單位提供預算單位零余額賬戶對賬單核對月度財政授權支付發(fā)生額。第五章責任與處罰第四十七條財

28、政性資金支付與清算所涉及的各方應遵守結算紀律，嚴格按照本辦法的各項規(guī)定管理賬戶和辦理清算業(yè)務，未按本辦法的有關規(guī)定辦理業(yè)務的，責任由違反方承擔。第四十八條財政部門簽發(fā)的財政直接支付匯總清算額度通知單的金額與財政直接支付憑證的匯總金額不符，財政直接支付憑證的收款人與實際收款人不符，國庫單一賬戶的庫存余額不足以支付代理銀行在財政授權支付額度內開具的申請劃款金額，財政部門未及時向人民銀行國庫部門提交財政直接支付匯總清算額度通知單、財政授權支付匯總清算額度通知單，造成損失的，責任由財政部門負責。第四十九條人民銀行國庫部門未按規(guī)定的時間和手續(xù)與代理銀行進行資金清算，造成代理銀行損失的，責任由人民銀行承第

29、五十條因xx銀行xx支付申請劃款憑證和xx銀行xx支付申請退款憑證填寫有誤、xx銀行xx支付申15請劃款憑證和xx銀行xx支付申請退款憑證的金額與申請財政性資金劃（退）款匯總清單和申請財政性資金劃（退）款清單的金額不一致，導致人民銀行國庫部門未能及時與代理銀行進行資金清算，造成損失的，責任由代理銀行承第五十一條因預算單位向代理銀行提交的支付結算憑證、賬戶開設、變更與撤消的資料不真實、不準確等原因，造成財政性資金流失和代理銀行損失的，責任由預算單位承擔。第五十二條代理銀行未及時辦理財政性資金支付或違反規(guī)定要求，將財政性資金支付給收款人以外的個人或單位，責任由代理銀行承擔，并負責追回錯劃款項，按占

30、用時間和金額支付應付利息。情節(jié)嚴重的，由人民銀行商財政部門取消其代理資格。第五十三條代理銀行在辦理財政性資金支付業(yè)務中，存在向人民銀行國庫部門申請劃款金額超過代理銀行實際清算金額行為的，責任由代理銀行承擔，并及時退回多劃款項，按占用時間和金額支付應付利息。情節(jié)嚴重的，由人民銀行商財政部門取消其代理資格。第五十四條代理銀行在辦理財政性資金支付業(yè)務中，存在占壓零余額賬戶貸方余額資金行為的，由人民銀行按照金融違法行為處罰辦法的有關規(guī)定進行處罰。情節(jié)嚴重的，由人民銀行商財政部門取消其代理資格。第六章附則第五十五條財政直接支付憑證由陜西省財政廳統(tǒng)一印16制；xx銀行xx支付申請劃款憑證和xx銀行xx支付

31、申請退款憑證油人民銀行陜西省內各中心支行統(tǒng)一印制，代理銀行購領。第五十六條本辦法由中國人民銀行西安分行會同陜西省財政廳負責解釋和修訂。第五十七條本辦法自印發(fā)之日起施行。附件：1、xx銀行xx支付申請劃款憑證2、xx銀行xx支付申請退款憑證3、申請財政性資金劃（退）款匯總清單4、申請財政性資金劃（退）款清單5、賬戶對賬單第3篇：銀行清算工作銀行收付清算條線工作總結2021年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線2021年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下業(yè)務管理和合規(guī)內控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務操作流程和崗位設置方案，確保上線后各項業(yè)務的安全、高效運行”的內控工作思路及工作目標、任務和要求

32、，進一步深化內控基礎建設，認真完成省分行收付清算條線工作任務，各項業(yè)務穩(wěn)步、健康發(fā)展?，F(xiàn)將2021年工作總結如下：一、收付清算條線日常管理工作根據我行年初制定的2021年收付賬務條線工作計劃及支行收付賬務條線應急預案及實施細則中的要求，我部加強了對轄屬網點的日常業(yè)務監(jiān)督、培訓學習、業(yè)務檢查、應急預案等方面的管理。每日,我部安排專人通過報表對同城票據交換、大小額等系統(tǒng)等進行非現(xiàn)場檢查；每季度，我部均按照計劃中的要求，對全轄收付清算條線業(yè)務操作與合規(guī)內控管理方面進行現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查。二、制度的建設和執(zhí)行情況2021年初，我行即根據全轄實際情況制定收付清算條線工作計劃，內容包括業(yè)務培訓、檢查、考核等

33、事項。在全年，我行均按照計劃認真開展相關制度的培訓、業(yè)務檢查、考核等工作，通過培訓，提高了規(guī)章制度的上傳下達；通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識和制度的執(zhí)行力；通過考核，促進了各項業(yè)務的健康發(fā)展。三、實行精細化管理，加大部門條線管理力度1、現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查方面。2021年，我部門加大了對基層網點的非現(xiàn)場檢查和考核力度，對網點出現(xiàn)的業(yè)務風險點以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)督辦，督促網點業(yè)務經理落實可能發(fā)生風險的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風險可控、可防。按照省分行跨行查詢查復等有關要求，2021年我部共下發(fā)大小額系統(tǒng)、查詢查復系統(tǒng)查詢書共計46筆，督促行辦及時進行處理對有問題來賬報文，及

34、時聯(lián)系客戶或者查詢、退報、劃轉。我部堅持每季度進行一次現(xiàn)場檢查，并對各行辦存在的問題進行通報，限期整改并跟蹤落實整改情況。在撰寫季度通報時，將現(xiàn)場檢查和日常非現(xiàn)場檢查結合起來，全面反映行辦的業(yè)務風險控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。2、系統(tǒng)內資金清算系統(tǒng)、人行大、小額系統(tǒng)方面。根據省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求，我立即按省分行的要求實施此項工作，超權限的大額匯款通過相對應的個金、公司、國結部門進行審核、簽字后，由我部修改權限，并進行登記，嚴格管理防范風險，使基層網點業(yè)務操作的合規(guī)性進一步提高。3、同城票據清算方面。作為業(yè)務管理部門，2021年我部按照省分行要求，我部對轄屬12個網點同城票據交換業(yè)

35、務操作進行了檢查，檢查覆蓋率達到100%,對同城票據交換業(yè)務操作進行了進一步的規(guī)范，重在對新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過程的管理，努力把規(guī)章制度細化為操作規(guī)范，細化為過程管理，細化為崗位管理，落實到每個環(huán)節(jié)，落實到每個崗位，落實到每名員工，增強制度執(zhí)行的可操作性。四、加大培訓力度，提升條線管理人員及業(yè)務經理的管理能力1、業(yè)務經理是銀行內控風險管理的一道重要防線，在一定程度上有效控制了操作風險、內控風險，對加強基層經營性分支機構的內控管理發(fā)揮了重要作用。為了提高業(yè)務經理的綜合素質我行除堅持每月至少召開一次業(yè)務經理例會，將本月條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務經理進行學習外，同時要求業(yè)務經理將文件精神

36、加以提煉后，組織本網點員工認真細致地學習，不得照本宣科，從而提高業(yè)務經理自身學習能力，同時要求業(yè)務經理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進一步強化內部管理，采取有效措施降低業(yè)務差錯的發(fā)生，確保相關規(guī)章制度落實到位。2、根據省分行“內控和案防制度執(zhí)行年”活動各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓時間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神，及時傳達到部門每一位成員，加強日常業(yè)務的監(jiān)督管理。3、根據省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日晚在職工培訓中心舉辦了收付清算條線業(yè)務培訓，參加此次培訓的人員為各行對公業(yè)務人員，包括經辦人員、事中人員及業(yè)務經理，共計63人。培訓主要講解

37、了國內收付、國際收付、資金電訊業(yè)務及其他優(yōu)秀支行經驗介紹中的有益方法，培訓中指出了各網點前期操作中普遍存在的一些問題，同時強調了一些注意事項，進一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達到防范風險的目的。4、年終決算日，同城票據交換業(yè)務的操作將由平時的“普通模式”變更為“特殊模式”，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進行，我部特組織各行業(yè)務經理、會計人員于2021年12月28日在培訓中心舉辦了同城業(yè)務年終決算培訓，對操作要點、注意事項進行了強調。5、為了進一步提高全轄會計人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在2021年11月21日晚，組織全轄業(yè)務經理、會計人員在支行進行

38、了it藍圖規(guī)章制度考試，內容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務、國際匯出匯款業(yè)務、國際匯款查詢查復業(yè)務、國際匯入匯款業(yè)務、國內收付業(yè)務、資金結算業(yè)務等業(yè)務的重點操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務流程、風險控制要點等，提高了業(yè)務經理和基層網點操作人員的業(yè)務素質，為各項業(yè)務的健康開展奠定了堅實的基礎。五、2021年的工作重點1、加大業(yè)務檢查力度，提高網點合規(guī)操作意識我部在2021年的現(xiàn)場檢查中，將重點對各行制度建設和執(zhí)行情況，國內收付清算業(yè)務、同城票據交換業(yè)務和國際收付清算業(yè)務進行檢查。對于在每次檢查中個別行辦暴露出的問題，我部將在每季度進行整理、歸集，并進行全轄范圍內的通報，錄入問題庫。要求各行辦在規(guī)定的時間內進行整改

39、，并回復整改結果，我部對整改結果進行實時監(jiān)控并現(xiàn)場審核，確保整改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務操作，防范風險。2.加強對基層營業(yè)網點柜員的培由于我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學習、培訓工作，同時要求各行辦采取自學、集中輔導及研討等多種形式相結合的方式，使基層網點新柜員能夠盡快掌握核心系統(tǒng)業(yè)務流程及風險控制要點。在具體操作業(yè)務時，嚴格依照流程辦理業(yè)務，規(guī)范業(yè)務操作，并遵守相關風險控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實控制業(yè)務操作風險。3、加大非現(xiàn)場和現(xiàn)場考核力度，督促各網點合規(guī)操作2021年初我行將根據實際情況制定2021年財務運營板塊考核目標，內容包括國內收付清算、國際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付

40、清算條線業(yè)務。在2021年，我行將在原有的基礎上加大考核力度，將出現(xiàn)的差錯、質詢與網點績效排名、業(yè)務經理績效、柜員績效掛鉤，對出現(xiàn)的重大差錯與個人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進收付清算業(yè)務穩(wěn)健、健康發(fā)展。篇二：銀行員工個人工作總結銀行工作總結光陰似箭，年即將走過，我在迎來了第個春天，也由當年的新員工變成老員工。翻看一年的工作日志，回顧這忙碌充實而又緊張、愉快的一年，感覺有太多的地方值得總結、值得回憶和感慨。在這一年中，我按照行里制定的工作計劃和目標，我在自己的崗位上，認真履行職責，努力完成分配給我的各項工作任務。此外，今年對我具有特別的意義，我經歷了工作上的變動，從營業(yè)部調入綜合管理部，進入新的環(huán)境，

41、面臨新的崗位和工作，在經歷了很長一段時間的適應后，我從心底開始熱愛這份工作，人事工作非同小可，能夠讓我從事這一工作體現(xiàn)出行領導對我的信任，這是我職業(yè)生涯的一個轉折點，我對此特別珍惜，盡最大的努力去做好這份工作。通過一年來的不斷學習，以及上級領導及同事的幫助，我已經完全融入到新的工作環(huán)境當中，個人的能力和工作水平也有了明顯的提高與發(fā)揮。雖然工作中還存在這樣那樣的不足之處，但應該說這一年也付出了不少，也收獲了很多，我自己感到正逐步成長，也逐漸走向成熟和穩(wěn)重?，F(xiàn)就年的工作情況總結如下：一、積極準備，完成支行在全息同人力資源項目提升工作中的各項任務從今年年初開始，按照上級的有關要求，人力資源管理提升項

42、目逐步開展了崗位梳理、定崗定編、崗位評價和確定薪點等內容。在人事主任的帶領下，我做了大量的準備工作，加班加點將每位員工的崗位信息及自然信息錄入梳理，并進行了認真的核對確保全行員工信息準確無誤，確保報送市行的各種報表真實有效確保員工的切身利益得到切實維護。二、盡職盡責，做好權限卡的管理和維護一是根據上級部門的要求和工作需要，從月份開始啟用新版的全功能銀行系統(tǒng)權限卡簽發(fā)及信息變更申請表，并認真及時下發(fā)申請表的填寫要求和審批簽章流程，使支行在今年沒有一筆因為申請表填寫問題受到清算中心下的差錯和查詢。二是認真做好全功能銀行系統(tǒng)柜員崗位設置的變更工作，對全行100多名持卡柜員、營業(yè)經理和網點負責人分別進

43、行了崗位編號和級別的變更。在工作中，對分期分批到行里修改信息的柜員，都給予了認真對待、認真審核，嚴格把關，把錯誤發(fā)生幾率降至了最低，通過不斷努力，變更工作圓滿完成，在其他各項工作正常運行的同時保證新舊崗位信息順利過渡。三是針對支行部分營業(yè)經理在各網點輪換頂崗，需要定期及時修改信息以及柜員普遍出現(xiàn)的權限卡消磁的情況，我都認真加以對待，無論是節(jié)假日還是下半時間，都毫無怨言的對出現(xiàn)的問題進行有效處理，一年來，共修改權限卡信息上余筆，累計補發(fā)卡余張，保證全行沒有因為修改不及時耽誤營業(yè)經理和柜員的工作現(xiàn)象發(fā)生。三、按部就班，搞好員工勞動合同的續(xù)簽工作由于今年有很多在崗職工和柜員合同工勞動合同到期，合同續(xù)

44、簽工作量較大，為了能夠保障這項工作的順利進行，我及時按照上級行的要求下發(fā)了勞動合同續(xù)簽通知，公布崗位信息，及時提醒員工做好續(xù)簽勞動合同的準備工作，監(jiān)督員工本著嚴肅認真的態(tài)度簽訂勞動合同，并在第一時間報送市行，使全行今年沒有出現(xiàn)到期沒續(xù)簽和不簽勞動合同的現(xiàn)象發(fā)生。四、保質保量，系統(tǒng)開展總行人力資源系統(tǒng)維護工作總行的人力資源系統(tǒng)記錄了每位員工的自然信息、教育程度、薪酬檔案等內容。隨著員工受教育程度的變化、職務的晉升、黨派團體的加入以及各部門網點之間的崗位輪換，系統(tǒng)中各項內容都要隨時更新和維護。而上級行也從今年11月份開始要求將每位員工的照片上傳人力資源系統(tǒng)，還要將每位員工從入行前的畢業(yè)學校開始將簡

45、歷補充完整，這兩項工作量都很大，在困難面前我沒有任何怨言，下到每一個網點給全行每一位員工照相，然后保存和修改，并逐一對每名員工的簡歷進行修改和維護，在規(guī)定的時間內完成了整個支行人力資源系統(tǒng)的維護工作。五、有條不紊，搞好統(tǒng)籌保險和公積金管理一是按照統(tǒng)籌保險屬地化管理要求，對新調入的外地員工全部建立了三險一金檔案，對新錄用的大學畢業(yè)生及時建立了統(tǒng)籌保險和公積金帳戶，有效消除了這些員工的后顧之憂。二是嚴格按照上級行的有關要求，按時上收法人營銷中心的員工的公積金余額劃轉到指定帳戶，保障法人營銷中心及時上收。三是認真做好行內不幸去世的員工的善后工作，及時幫助職工家屬提取了公積金及醫(yī)療保險卡內的余額，確保

46、了職工及其家屬的權益得到維護。四是做好員工提取公積金的各項程序和準備工作，對需要提取公積金的員工，幫助其認真填寫憑證，督促其準備各項手續(xù)，保證公積金得以順利提取。截至目前，共有名員工提取了公積金，累計萬元，沒有一筆在領取過程中出現(xiàn)問題。一年來，我在工作中雖然取得了一點成績，但仍然存在著一些問題和不足。業(yè)精于勤荒于嬉，形成于思毀于隨，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我要一如既往地向領導和其他同志學習，發(fā)揚優(yōu)點、克服不足，勤勤懇懇，任勞任怨，努力開拓，力爭使自己的政治素質和業(yè)務水平在較短的時間內再上新臺階，更好地完成領導安排的

47、各項工作任務，爭取取得更好的工作成績，不辜負領導和同志們的信任。篇三：銀行會計結算部工作總結銀行會計結算部工作總結2021年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會計結算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強化會計結算基礎管理工作為主線，堅持銳意進取、開拓創(chuàng)新、求真務實的工作作風，在行領導及分行專業(yè)科的關心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業(yè)務、保險、基金等各項任務，全員的防范意識、業(yè)務素質、核算質量、服務技能等有了很大的提高，下面將本年度的工作情況匯報如下：一、強化風險防范，確保實現(xiàn)會計結算安全無事故一年來在主管行長的帶

48、領下，一總兩員、各位經理及專職監(jiān)管員各履其職、各負其責，加強管理、監(jiān)督、檢查與輔導，盡其所能把工作做細做實，從最基本的制度入手，指導全員嚴格按照規(guī)章制度和操作流程辦理業(yè)務，通過現(xiàn)場檢查，調閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進行檢查，全年重點對反交易及沖正業(yè)務進行監(jiān)測和檢查，同時對省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問題逐條逐項分析原因，及時落實整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風險，會計結算全年安全無事故。二、加強人員培訓，提高業(yè)務素質和核算質量利用晨訓和空閑時間，有計劃、有步驟的組織員工學習有關文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務、新知識，使員工對所做的業(yè)務有了更深的了解，如組織員工對外匯業(yè)務

49、、財政支付系統(tǒng)業(yè)務流程及非稅收入業(yè)務進行系統(tǒng)的學習，使每一個柜員都能順利辦理業(yè)務。針對會計結算部和兩個分理處三個對公網點的傳票核算質量出現(xiàn)的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時針對錢捆質量問題，下發(fā)了文件，根據實際情況及時下發(fā)業(yè)務明確進行指導，杜絕習慣做法，以制度為標準嚴格要求，使核算質量有了很大的提高。三、加大營銷力度，積極拓展中間業(yè)務發(fā)展空間，增加中間業(yè)務收入結算部在鞏固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務的同時，利用報紙、電視媒體和發(fā)放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業(yè)務；與人壽保險公司、煙草公司及城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務協(xié)議同全區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務收入；

50、利用銀稅聯(lián)網網上繳稅和人行清理帳戶之機，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費。四、深化會計核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛(wèi)東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導業(yè)務人員進行帳務結轉，使我行的網點撤并工作準確無誤，順利完成。組織各網點業(yè)務人員參加全功能銀行系統(tǒng)的測試和驗證工作。五、有效壓縮現(xiàn)金庫存，努力提高現(xiàn)金綜合運用率我們按照分行下發(fā)的現(xiàn)金庫存額度，為各網點重新核定了庫存限額，為了合理運用資金，提高資金使用率，做到支取大額現(xiàn)金提前預約，各網點使用現(xiàn)金勤繳勤調，節(jié)假日、月末有效控制庫存額度，全年*科目無在途，現(xiàn)金綜合運用率達61%。六、全行上下

51、積極行動，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會計結算部搶先抓早，在帳戶數量多，開戶時間久遠，企業(yè)分布較廣的情況下，有計劃、有重點的對優(yōu)質的大客戶提前收集帳戶資料，同時得到了機構業(yè)務、公司業(yè)務、個金業(yè)務等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業(yè)收集開戶資料，現(xiàn)已核準430戶。七、加強錢捆質量管理，使“五好”錢捆質量達到95%。上半年由結算部牽頭，組織兩辦及各儲蓄網點負責人召開了“加強錢捆質量工作現(xiàn)場會”，并制定下發(fā)了關于切實加強錢捆質量工作的通知，制定了具體的獎罰措施，指定專人對各營業(yè)網點錢捆質量情況進行監(jiān)測、考核，定期通報，表揚先進，鞭策后進，提高了業(yè)務人員的責任心，調動經辦人員的工作積

52、極性，取得了較好的效果。八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領下，結算部組織人員以掛宣傳標語、宣傳畫報、發(fā)放宣傳手冊、宣傳單及設咨詢臺等多種形式，向廣大市民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業(yè)財務人員反假、識假的能力，有效的防范了現(xiàn)金風險。2021年，會計結算工作雖然取得了一些成績，但離領導和同志們的要求還有很大的差距，如服務不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強管理，發(fā)揮一總兩員、會計主管職能，加強內控外防，提高員工的素質和核算質量，拓展外匯市場，使結算部的工作再上新臺階。篇四：支付結算工作總結恒豐

53、銀行南通分行2021年支付結算總結2021年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我行新核心系統(tǒng)上線的一年，也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一年?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我行能嚴格執(zhí)行人民銀行和上級行各項支付結算制度，力求在辦理每筆業(yè)務時能做到規(guī)范準確、快速迅捷，同時在對農村支付結算環(huán)境的改善方面做出應有的貢獻。具體地說有以下幾點：八、賬戶管理方面。我行由營業(yè)部負責單位結算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴格按人民銀行的規(guī)定要求開戶單位提交相關有產證件，并審核提交的登記證書是否按規(guī)定進行了年檢，是否在營業(yè)期限范圍內；對符合人行規(guī)定的方可受理，并與存款人簽訂結算協(xié)議，對基本戶、臨時戶及專用支現(xiàn)戶均通過人

54、行核準并領取開戶許可證，對一般戶開戶能及時通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關信息準確完整、及時地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對開戶資料妥善保管。對不符合規(guī)定的單位堅決不允許開戶，能按照人民銀行的規(guī)定對長期未發(fā)生業(yè)務的單位戶轉入久懸戶管理并設臺賬與其印鑒卡一起專門保管。、反洗錢工作方面。我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導落實本支行反洗錢工作；設立了反洗錢崗位，落實由固定的人員負責反洗錢具體工作?；A臺賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗錢方面的培訓，并記錄在冊，建立了完整的工作臺賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照相關規(guī)定進行登記，對不符合規(guī)定或

55、與單位經營范圍、經營規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務，并嚴格執(zhí)行上級和的審批制度。我行落實專人進行大額交易數據補錄工作，并能準確及時通過總行向人民銀行報送大額和可疑交易。我行能夠嚴格按人行有關規(guī)定辦理業(yè)務，對不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉入個人帳戶。、日常支付結算工作。我行臨柜人員在收到客戶提交的票據和結算憑證時，能按照有關規(guī)定，對票據和結算憑證的基本要素，記載事項進行認真審核，審核無誤后，才將票據各要素逐一錄入電腦，并由復核人員進行復核。對于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆通過驗印系統(tǒng)進行驗印，確保每一筆票據業(yè)務的準確性。隨著二代大額和小額支付系統(tǒng)的全面上線，我行能夠按照人行的有關

56、規(guī)定，認真做好大額和小額支付系統(tǒng)的會計核算工作。對于掛賬業(yè)務能與發(fā)起行及時聯(lián)系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時準確做好查詢和查復工作，做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理”。四、重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)。1、嚴格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度我行會計人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時能垂直交接由營業(yè)部主管進行監(jiān)交并簽章確認；平時上班時做到人離章收，人離機退，中午和營業(yè)終了必須入庫（柜）保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定期進行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。2、做好銀企對賬工作我分行將銀企對賬做為一項重要工作來抓。

57、為提高回收率，我行建立了臺賬，對在我行開立結算賬戶的單位進行登記，詳細記載了單位名稱、賬號、聯(lián)系人及電話、已發(fā)和已收欄，為便于統(tǒng)計和查找還對銀企對賬單進行了編號。對于有未達賬的由主管查明原因與單位進行溝通并在對賬回執(zhí)上注明。3、做好監(jiān)督檢查工作，不斷提高結算質量我分行計劃財務部負責日常對營業(yè)部進行監(jiān)督檢查工作。計劃財務部對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題做好記錄，及時對柜員進行風險提示。我行營業(yè)部在每天的晨會上由部門負責人和營業(yè)部主管對平時業(yè)務中的易發(fā)差錯和薄弱環(huán)節(jié)進行分析，并共同商計對策和好的做法以防止差錯發(fā)生，做到“缺什么，補什么”；對于一些特殊的疑難業(yè)務由主管上級行請教直到將業(yè)務辦好。五、改善農村地

58、區(qū)支付結算環(huán)境恒豐銀行南通分行為新設機構，仍處在對南通地區(qū)整個支付結算環(huán)境的適應，對南通農村地區(qū)支付結算環(huán)境的改善的探索階段。對農村地區(qū)的支付結算環(huán)境的改善能做的貢獻有限。但我行在2021年仍在對農村地區(qū)的宣傳方面小有貢獻。2021年我行在附近小區(qū)、村鎮(zhèn)開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、金融知識等其他支付結算方面的宣傳。著重宣傳國家相關部門支付結算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識、識別假幣的方法等。普及適合實際需要的支付服務的新產品和服務各類，以滿足農村地區(qū)多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進應用和普及。改善農村地區(qū)支付結算環(huán)境是一項長期的任務，我行充分認識到這項工作的重要性，在今后的工作

59、中必將加強領導、科學規(guī)劃、精心部署，確保農村地區(qū)支付結算環(huán)境改善工作落實到位，為農村支付環(huán)境建設貢獻力量。第4篇：銀行清算工作總結銀行收付清算條線工作總結2021年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線2021年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下業(yè)務管理和合規(guī)內控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務操作流程和崗位設置方案，確保上線后各項業(yè)務的安全、高效運行”的內控工作思路及工作目標、任務和要求，進一步深化內控基礎建設，認真完成省分行收付清算條線工作任務，各項業(yè)務穩(wěn)步、健康發(fā)展?，F(xiàn)將2021年工作總結如下：一、收付清算條線日常管理工作根據我行年初制定的2021年收付賬務條線工作計劃及支行收付賬務條線應

60、急預案及實施細則中的要求，我部加強了對轄屬網點的日常業(yè)務監(jiān)督、培訓學習、業(yè)務檢查、應急預案等方面的管理。每日,我部安排專人通過報表對同城票據交換、大小額等系統(tǒng)等進行非現(xiàn)場檢查；每季度，我部均按照計劃中的要求，對全轄收付清算條線業(yè)務操作與合規(guī)內控管理方面進行現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查。二、制度的建設和執(zhí)行情況2021年初，我行即根據全轄實際情況制定收付清算條線工作計劃，內容包括業(yè)務培訓、檢查、考核等事項。在全年，我行均按照計劃認真開展相關制度的培訓、業(yè)務檢查、考核等工作，通過培訓，提高了規(guī)章制度的上傳下達；通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識和制度的執(zhí)行力；通過考核，促進了各項業(yè)務的健康發(fā)展。三、實行精細化管