當(dāng)前資本市場(chǎng)形勢(shì)和資產(chǎn)配置策略課件

1、當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下投資機(jī)會(huì)和資產(chǎn)配置理財(cái)規(guī)劃落地實(shí)操第一人吉林省冠華投資咨詢有限公司總經(jīng)理冠華金融管理培訓(xùn)院院長(zhǎng)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師專家委授予“全國(guó)優(yōu)秀理財(cái)師”國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委授予：中國(guó)優(yōu)秀金融理財(cái)師第八屆全國(guó)十佳理財(cái)師大賽東北區(qū)決賽冠軍第九屆全國(guó)十佳理財(cái)師大賽“十佳團(tuán)隊(duì)”國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)特約講師鄢利 課程內(nèi)容1.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和資本市場(chǎng)發(fā)展2.財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展3.資產(chǎn)配置的內(nèi)涵和應(yīng)用4.金融營(yíng)銷的策略趨勢(shì)在哪里？2015年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式轉(zhuǎn)變1.兩會(huì)公報(bào)：建立多層次的資本市場(chǎng)2.創(chuàng)新投資驅(qū)動(dòng)：“國(guó)退民進(jìn)”注冊(cè)制，中小板，創(chuàng)業(yè)板，新三板投融資體制的深刻變革建行行長(zhǎng)緣何要說(shuō)：銀行是弱勢(shì)群體！央媽在干嗎

2、？無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率牛市的核心基礎(chǔ)要素一牛市的核心基礎(chǔ)要素二融資利率下行導(dǎo)致需求不足的凱恩斯三大心理規(guī)律1.邊際消費(fèi)傾向遞減2.邊際投資效率遞減習(xí)李打造“中國(guó)經(jīng)濟(jì)升級(jí)版”信心比黃金和貨幣重要財(cái)富管理市場(chǎng)的四大趨勢(shì)1.財(cái)富管理需求增長(zhǎng)且多樣化2.金融市場(chǎng)脫媒加劇，資本市場(chǎng)日漸成熟3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動(dòng)利率市場(chǎng)化和強(qiáng)化監(jiān)管力度4.科技創(chuàng)新帶動(dòng)新一波的互聯(lián)網(wǎng)金融模式財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的新方向1.高凈值客戶的服務(wù)需求變遷：從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到資產(chǎn)配置再到全權(quán)委托。2.圍繞客戶需求的互聯(lián)網(wǎng)金融興起。3.資產(chǎn)全球配置4.剛性兌付打破，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率下行投資創(chuàng)新層出不窮的市場(chǎng)發(fā)展關(guān)鍵教育資產(chǎn)配置獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的投資理論資產(chǎn)配置：財(cái)

3、富管理的核心投資獲利的決定因素中國(guó)家庭資產(chǎn)配置歷史性大逆轉(zhuǎn)過(guò)去“印鈔票”推動(dòng)經(jīng)濟(jì)，未來(lái)“印股票”推動(dòng)經(jīng)濟(jì)。過(guò)去國(guó)家搞商品房建設(shè)，現(xiàn)在國(guó)家搞資本市場(chǎng)建設(shè)投資分散化 鎖定收益率資產(chǎn)配置的藝術(shù)：總有一款適合您資產(chǎn)配置就像足球場(chǎng)排兵布陣主要解決三個(gè)問題：第一組建球隊(duì)（配置資產(chǎn)組合）；第二選擇教練團(tuán)隊(duì)幫助決策；第三戰(zhàn)略調(diào)整做自己的投資主人；最終贏得總冠軍。2015年的理財(cái)之路：關(guān)注三大趨勢(shì)利率成長(zhǎng)性行業(yè)匯率決策的過(guò)程投資規(guī)劃啥時(shí)候投怎么投投什么未來(lái)三年的資產(chǎn)配置方向1.風(fēng)險(xiǎn)控制前提下，把控牛市的投資機(jī)會(huì)2.互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)+的投資機(jī)會(huì)3.資產(chǎn)配置的反周期投資機(jī)會(huì)4.房地產(chǎn)的投資機(jī)會(huì)金融營(yíng)銷的關(guān)鍵詞之一洞察

4、比市場(chǎng)營(yíng)銷重要金融營(yíng)銷的發(fā)展趨勢(shì)金融體制自由化 金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化金融服務(wù)人性化金融競(jìng)爭(zhēng)多元化二十一世紀(jì)，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)擴(kuò)張能力將取決于客戶網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展能力?；ヂ?lián)網(wǎng)+時(shí)代客戶的質(zhì)量取決于營(yíng)銷人員的層次“知識(shí)經(jīng)濟(jì)”時(shí)代金融營(yíng)銷的關(guān)鍵詞之二沖突創(chuàng)造需求三流營(yíng)銷尋找沖突 二流營(yíng)銷解決沖突 一流營(yíng)銷制造沖突理財(cái)顧問的工作定位和發(fā)展策略財(cái)富管理職能：提供全面資產(chǎn)管理和生活規(guī)劃對(duì)象：高凈值階層核心競(jìng)爭(zhēng)力：資源，策略，專業(yè)理財(cái)規(guī)劃職能：結(jié)合個(gè)性化因素，提供綜合性建議對(duì)象：中產(chǎn)階級(jí)核心競(jìng)爭(zhēng)力：專業(yè)技術(shù)產(chǎn)品行銷職能：推介大眾化商品對(duì)象：工薪階層核心競(jìng)爭(zhēng)力：勤奮或資源理財(cái)規(guī)劃落地實(shí)操的意義1.清晰規(guī)劃職業(yè)方向2.辯證思考營(yíng)銷策略3.建設(shè)團(tuán)