商業(yè)銀行綜合大檢查實施方案

1、 i商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)大檢查實施方案一、成立檢查領(lǐng)導(dǎo)小組本活動成立綜合業(yè)務(wù)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）。組長由*行長擔(dān)任，副組長由*副行長擔(dān)任，成員由各部門負責(zé) 人、各支行行長擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在合規(guī)風(fēng)險部，負責(zé) 落實與監(jiān)督本次檢查工作的總體開展情況，其他各部門做好本部門或條線的檢查工作。二、檢查內(nèi)容及時間要求（一）按監(jiān)管部門相關(guān)要求進一步對我行制度進行梳理和 完善。確保各項制度能夠覆蓋我行各業(yè)務(wù)條線、各環(huán) 節(jié)和各崗位。一是對各類信貸制度進行梳理，梳理內(nèi)容包括信貸產(chǎn)品類、信貸操作類（貸前、貸中、貸后）、信貸政策類、信貸人員管理 類、案件防控類、各類信貸活動類等，并結(jié)合我行實際情況對各

2、項信貸制度進行完善，同時也為下一步開展客戶經(jīng)理培訓(xùn)做好準 備。落實部門：合規(guī)風(fēng)險部完成時間：2013年4月10日前二是對各類會計制度進行梳理，梳理內(nèi)容包括會計操作制度、會計運營類制度、財務(wù)管理類制度、臨柜臺賬建制等，并結(jié) 合我行實際情況對各項會計制度進行完善，同時也為下一步開展會計人員培訓(xùn)做好準備。落實部門：運營管理部完成時間：2013年4月10日前三是對本部門制定的各項人事類、安保類等制度進行梳理， 并結(jié)合我行實際情況對其加以完善。落實部門：綜合管理部完成時間：2013年4月10日前（二）按照我行各項工作制度要求對各類檔案、資料裝訂的保管進一步完善。一是對開業(yè)以來頒發(fā)的所有制度進行整理并裝訂

3、成冊，形成我行制度匯編。落實部門：綜合管理部完成時間：2013年4月20日前二是對我行以往年度案件防控資料進行整理，主要包括案件防控責(zé)任書、案件防控會議紀要、案件防控培訓(xùn)記錄、案件防控 排查記錄、案件防控相關(guān)制度等。落實部門：合規(guī)風(fēng)險部、綜合管理部完成時間：2013年4月20日前三是對我行各類安保資料進行整理，主要包括各類安保責(zé)任 書、安保會議紀要、安保培訓(xùn)記錄、各類演習(xí)記錄、安保檢查記 錄、各類安保制度、臺帳等。落實部門：綜合管理部完成時間：2013年4月20日前四是對我行開業(yè)以來的周報、內(nèi)外部組織的各類活動資料、獲得的各類獎項、對外的各類宣傳等資料進行整理，包括文字資 料和影響資料。落實部

4、門：綜合管理部完成時間：2013年5月10日前四是對我行各類會議紀要進行整理，包括行長辦公會議、行 務(wù)會議、財務(wù)審批會議、客戶經(jīng)理例會等。落實部門：綜合管理部完成時間：2013年5月10日前五是對我行各類業(yè)務(wù)登記薄、臺帳進行整理完善。包括各類會計登記薄、信貸臺帳等。落實部門：運營管理部、合規(guī)風(fēng)險管理部完成時間：2013年4月20日前（三）對所有開業(yè)以來我行所有的信貸業(yè)務(wù)（包括借款、承兌、貼現(xiàn)等）檔案進行自查。自查內(nèi)容包括但不限于借款客戶和擔(dān)?？蛻艋A(chǔ)資料和業(yè)務(wù)資料完整性和合理性（時間、簽章、用途證明、抵質(zhì)押物的情 況等）、調(diào)查報告的前后邏輯性（是否存在瑕疵）、承兌與貼現(xiàn)的 合同、發(fā)票提供情況和真實情況、授信是否符合流程（調(diào)整授信 是否審批）、授信要求是否落實到位（審查要求和審貸會要求）、 合同的簽署是否存在逆程序操作、信貸資金使用是否符合制度要 求（受托支付與自主自付是否到位）、貸后檢查工作是否到位、 五級分類是否到位，并依據(jù)內(nèi)外部審計要求和建議，舉一反三， 同時根據(jù)借款人和保證人實際情況建立風(fēng)險預(yù)警機制。（四）相關(guān)要求一是本次綜合業(yè)務(wù)大檢查工作是為了進一步提升我行管理水平，也是為了迎接今年銀監(jiān)對我行的檢查和明年監(jiān)管評級做好 準備，因此各部門和人員要高度重視本次檢查工作的開展，確保按時按量完成檢查任務(wù)。二是本次綜合大檢查為了充