支付系統(tǒng)培訓__課件

1、現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務清算(qn sun)中心二0一一年十一月十日 1共六十一頁培訓(pixn)提綱現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務規(guī)章制度第一章 交易說明(shumng)第二章 往賬處理第三章 來賬處理第四章 查詢查復第五章 公共應用第六章 農信銀匯兌業(yè)務2共六十一頁現(xiàn)代(xindi)支付系統(tǒng)規(guī)章制度現(xiàn)代化支付系統(tǒng)由大額支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)組成，大額支付系統(tǒng)采取逐筆實時方式處理(chl)支付業(yè)務，全額資金清算；小額批量支付系統(tǒng)采取批量發(fā)送支付指令，軋差凈額清算資金。3共六十一頁1、大額支付(zhf)系統(tǒng)1、業(yè)務范圍 大額支付系統(tǒng)目前可以處理同城跨行和異地商業(yè)銀行之間的貸記業(yè)務，人民銀行和國庫機構(jgu)的

2、貸記業(yè)務也通過大額支付系統(tǒng)辦理2、到賬速度 在系統(tǒng)正常運行情況下，一筆支付業(yè)務從支付系統(tǒng)發(fā)起行到支付系統(tǒng)接 收行的時間為實時到賬。3、系統(tǒng)特點 安全快捷實現(xiàn)資金匯劃在幾秒種之內點對點實時到帳。 費用低廉手續(xù)費及郵電費按人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的最低標準收取。 操作簡便客戶只須在商業(yè)銀行任何一個網點（參與支付系統(tǒng)的網點）開立賬戶或者交存現(xiàn)金，就可享受上述服務 覆蓋面廣商業(yè)銀行所有網點都可使用實時清算系統(tǒng)為客戶辦理異地結算業(yè)務。 4、工作時間 大額支付系統(tǒng)按國家法定工作日運行，每日8:30至17:00為日間業(yè)務處理時間。4共六十一頁2、小額支付(zhf)系統(tǒng)1、小額支付系統(tǒng)它是基于(jy)現(xiàn)代支付系統(tǒng)的基

3、礎設施，區(qū)別于大額系統(tǒng)，小額主要是5萬元以下人民幣（含5萬）的清算。支付指令實行定時批量發(fā)送，凈額清算資金。2、原則 不可撤銷性原則：小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務一經軋差即具有支付最終性，不可撤銷。 不間斷性原則：小額支付系統(tǒng)實行7天24小時連續(xù)不間斷運行。3、小額支付系統(tǒng)具有處理業(yè)務種類多、業(yè)務量大、業(yè)務處理流程復雜等特點。5共六十一頁3、 大小額支付(zhf)系統(tǒng)操作流程1、 簽到，支付系統(tǒng)簽到 2、 錄入(l r)，根據客戶提供的憑證資料進行錄入(l r) 3、 復核發(fā)送，由復核員根據錄入員提交的匯款原始憑證進行復核，復核無誤后便可發(fā)送 4、 查詢查復業(yè)務，主要用來對不確或有疑問的支付交易

4、業(yè)務進行核實。查詢查復的處理要按照“有疑必查，有查必復，查必徹底，復必詳盡”的原則辦理。 6共六十一頁4、結算業(yè)務基本(jbn)要求1）遵循支付結算(ji sun)的原則：恪守信用，履約付款；誰的錢進誰的帳，由誰支配；銀行不墊款。 2）不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金；3）不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金的使用。4）因為支付系統(tǒng)多是跨行業(yè)務，資金的流轉復雜，金額大，因此需謹慎為之。 7共六十一頁第一章交易(jioy)說明序號交易碼交易名稱說明業(yè)務處理8001貸記往賬錄入8003往賬撤銷申請8008來賬掛賬處理可入賬、退匯查詢打印8010往來賬查詢8045查詢查復自由格式書查詢輔助

5、功能8035行名行號查詢8037往來賬憑證打印8038客戶回單打印8039當日業(yè)務檢查查詢查復8040查詢書錄入發(fā)送8041查復書錄入發(fā)送8042自由格式書錄入發(fā)送8043銀行承兌匯票查詢書8044銀行承兌匯票查復書8共六十一頁1、名詞(mng c)定義CNAPS：中國現(xiàn)代化支付(zhf)系統(tǒng)。HVPS：大額支付系統(tǒng)，主要處理同城和異地的，金額在規(guī)定起點以上的貸記支付業(yè)務和緊急的大額支付業(yè)務。BEPS：小額支付系統(tǒng)，主要處理借記支付業(yè)務和規(guī)定金額以下的小額貸記支付業(yè)務。9共六十一頁2、系統(tǒng)(xtng)內名詞定義1、支付交易序號：錄入支付業(yè)務時，按支付交易種類(大額業(yè)務或小額業(yè)務)，順序編號(b

6、in ho)。如：034891022、報單序號：對本行發(fā)送和接收的支付業(yè)務，按支付交易種類(大額業(yè)務或小額業(yè)務)和清算行號順序編號,共十二位: 機構號后4位+1位大小額標志+1位往來標志+1位報文類型+5位順序號，如：245901161383 大額來賬，245911164670小額來賬3、撤消、退回申請?zhí)枺喊l(fā)起撤消、退回時順序編號。4、查詢書號：發(fā)起查詢書時順序編號。5、查復書號：發(fā)起查復書時順序編號。10共六十一頁3、系統(tǒng)(xtng)約定1、普通貸記業(yè)務 定義：是指付款行向收款行主動發(fā)起的付款業(yè)務。主要包括規(guī)定金額以下的匯兌、托收承付劃回、委托收款劃回、其他貸記業(yè)務、國庫資金貸記劃撥(hub

7、)、繳費、繳稅、非稅收入等主動劃款業(yè)務。2、定期借記業(yè)務 定義：包括收款人發(fā)起的借記付款人賬戶的業(yè)務。包括國庫資金借記劃撥、其他借記業(yè)務、財政直接支付業(yè)務、財政授權支付業(yè)務、國債兌付借記劃撥。3、查詢查復遵循“有疑必查，查必徹底，有查必復，復必詳盡”的原則辦理，（注:收到對方行的查詢必須及時回復，當日不能回復，最遲不得超過次日上午）11共六十一頁4、需要(xyo)注意事項1、往賬采用錄入復核模式處理,特殊業(yè)務需主管授權,超過規(guī)定限額的大額往賬實行本地或異地授權的方式進行風險控制；2、來賬如賬號戶名相符自動入賬;賬號戶名不符或其他異常情況則自動掛待銷賬（2011科目）下，再由柜員向對方行查詢，根

8、據查復內容進行處理（即入賬或退匯）；3、金額超過5萬元以上通過大額轉匯，5萬元以下（含5萬元）通過小額(xio )轉匯，特殊情況下，5萬元以下可以通過大額轉匯，但在優(yōu)先級別下拉列表中選擇緊急或特急；12共六十一頁5、行名行號(xn ho)查詢一、交易界面(jimin)：機構號:3401010081 安 徽 省 農 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終 端 號:10.12.5.81 8035 行名行號查詢(提交準備) 行別代碼 ! 支付系統(tǒng)行號 支付系統(tǒng)行名 起始筆數(shù) 終止筆數(shù) 幫助 必輸項 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交

9、O.表單明細 X.清域13共六十一頁二、說明字段： 1.行別代碼(di m)：列表選擇102中國工商銀行313城市商業(yè)銀行103中國農業(yè)銀行319徽商銀行104中國銀行401城市信用社105中國建設銀行402農村信用社301交通銀行000電子聯(lián)行轉換中心302中信實業(yè)銀行001中國人民銀行會計營業(yè)部門303中國光大銀行011中國人民銀行國家金庫304華夏銀行012支付系統(tǒng)收費專戶305中國民生銀行901中央國債登記清算結算有限公司306廣東發(fā)展銀行902人民銀行公開市場操作室307深圳發(fā)展銀行903外匯交易中心308招商銀行904城市商業(yè)銀行匯票處理中心309興業(yè)銀行OTH其他銀行（金融機構）

10、14共六十一頁 OTH其他銀行（金融機構(jn rn j u)）注：沒有以上行別代碼的從他銀行查詢，如郵儲銀行等，輸入太 郵2.支付系統(tǒng)行號：非必輸項；（不能模糊查詢）3.支付系統(tǒng)行名：非必輸項，但行號和行名必須選擇一項輸入；可輸入行名中的任意漢字中間可加空格輸入，系統(tǒng)進行模糊查詢；4.起始筆數(shù):必輸項5.終止筆數(shù):必輸項三、業(yè)務說明：本交易用于查詢參與支付系統(tǒng)的各銀行行名、行號和以及與該行號有關的其他信息(如電話號碼、地址等)15共六十一頁第二章 往賬處理(chl) 2.1.18001貸記往賬錄入(即發(fā)送往賬) 一、交易界面： 8001貸記往賬錄入機構號:3402050515 安 徽 省 農

11、 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 員:051505 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終 端 號:10.12.5.81 8001 貸記往賬錄入 (提交準備) 支付標志 0! 大額 報文類型 業(yè)務種類 優(yōu)先級別 ! 資金來源 ! 待銷賬序號 付款人賬號 付款人名稱 付款人地址 接收行行號 收款人賬號 收款人名稱 收款人地址 幣種 01! 人民幣 金額 0.00 支付條件 ! 憑證(pngzhng)號碼 手續(xù)費方式 手續(xù)費 0.00 密碼 附言 幫助 必輸項 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細 X.清域16共六十一頁二、字段說明：01.支付標志：選擇項0大額1小額0

12、2報文類型：必輸。下拉列表(li bio)選擇： 當大小額標志選擇 0 大額時，下拉列表如下： 100匯兌 101委托收款劃回 102托收承付劃回 103國庫資金匯劃 105同業(yè)拆借 當大小額標志選擇1小額時，下拉列表如下： 00100：匯兌 00101：委托收款（劃回） 00102：托收承付(劃回) 00103：國庫資金貸記劃撥 00106：其他貸記業(yè)務 20001：繳稅 20002: 非稅收入 20003：財政直接支付退回 20004：財政授權支付退回 20005：國庫國債兌付貸記劃撥 30002：繳費 17共六十一頁03業(yè)務(yw)種類：必輸。下拉列表選擇：00匯兌下拉列表：（小額業(yè)務種

13、類的下拉列表同大額100匯兌下拉列表） 10現(xiàn)金匯款（選擇此項時，直接跳轉到付款人名稱欄;且付款款人賬號自動顯示為0） 11普通匯兌 12網銀支付 30外匯清算 40資金調撥 50國庫匯款 51國庫同城交換凈額清算 61人行跨區(qū)域票據交換軋差凈額 99其他。04、優(yōu)先級別：下拉列表選擇，默認為0。0-一般 1-緊急 2-特急，小額業(yè)務自動跳過；05、資金來源：列表選擇： 0：對公活期戶 1：個人存折戶 2：銀行卡戶 3：內部賬戶 4：待銷賬06待銷賬序號：當資金來源選擇待銷賬時必輸，其它自動跳過； 只支持1410過來的待銷賬；18共六十一頁07付款人賬號：必輸。當優(yōu)先標志錄入完后回車，提示是否

14、讀存折銀行卡磁條，如果是存折或銀行卡，請刷存折、銀行卡，否則選取消，聯(lián)動核心交易查詢賬戶戶名并回顯。當為現(xiàn)金匯款時不需輸入，系統(tǒng)自動賦0。當資金來源為待銷賬，根據待銷賬序號內容自動回顯；08付款人名稱：不可輸入，聯(lián)動回顯。當為現(xiàn)金匯款時，必須手輸。09付款人地址：輸入付款人的地址；10接收行行號： 必輸項，可直接輸入接收行行號，也可用F8鍵聯(lián)動行名行號查詢交易，顯示在屏幕上。11、收款人賬號：必須輸入。12、收款人名稱：必須輸入。13、收款人地址：按照實際客戶填寫輸入，若為空可以不輸。14幣種：自動默認為RMB人民幣。15金額：必輸。16支付條件！列表選擇；當付款人賬戶為對公戶時，直接默認為憑

15、印鑒；當付款人賬戶為對私戶時默認為憑密碼；當付款人賬戶為內部賬或待銷賬時直接跳過；17憑證號碼 ：非必輸項；客戶辦理(bnl)匯兌時使用的憑證號碼，如存折、轉賬支票。12位。 19共六十一頁18手續(xù)費收取方式： 0免收 1現(xiàn)金，2轉賬 1） 現(xiàn)金匯兌選擇0免收時，手續(xù)費賦值0.00，直接跳轉到憑證(pngzhng)種類輸入項； 選擇1現(xiàn)金時，跳轉到手續(xù)費輸入項。 2）轉賬匯兌時下拉列表：0免收 2轉賬，選擇0免收時，手續(xù)費賦值0.00，直接跳轉到 憑證種類輸入項；選擇2轉賬時，跳轉到手續(xù)費輸入項，手續(xù)費自動從匯款人賬號扣收。（系統(tǒng)提示：1萬元以下5，1萬元以上含1萬元計50元）19密碼 ：當選

16、擇憑密碼時必輸。錄入時輸入20附言：按照報文類型輸入21復核提交成功后，柜員需使用（8010往來賬查詢）交易進行查詢，大額往賬包狀態(tài)為05已清算、小額包狀態(tài)為03已軋差即為成功發(fā)送。20共六十一頁三、大額往賬舉例(j l)電子轉賬來賬憑證交易日期：2011/11/8 交易流水號：2459090064付款行行號：3408272459 付款行行名：太湖縣聯(lián)社建設分社付款人賬號：10008544079210000000049付款人名稱：黃華保收款行行號：3408272459 收款行名稱：太湖縣聯(lián)社清算中心收款人賬號：3408242459010537000000054收款人名稱：大額支付待銷賬金額（大

17、寫）：壹仟元整 （小寫）：￥1000.00打印機構號：3408272459 打印日期：2011/11/8 銷賬序號：011080012業(yè)務種類：大額轉匯 大小額業(yè)務類型：100 加急(ji j)標志：特急轉匯行號： 交易機構號：3408272509轉匯行名：中國建設銀行太湖縣支行轉匯賬號：6227001686050088333轉匯戶名：黃建平附言： 會計分錄：借：3013 貸：2011 授權： 復核： 記賬21共六十一頁大額支付往賬憑證機構(jgu)號：3408272459 2011年11月08日 流水號：2463050015機構名稱：太湖縣聯(lián)社營業(yè)部 交易日期：2011年11月08日 報文類

18、型：匯兌 業(yè)務種類：普通匯總加急標志：緊急 報單序號：246300194077 支付交易序號：03489102待銷賬序號： 幣種：人民幣付款人賬號：1000854407921000000049付款人名稱：黃華保付款人地址：接收行行號：105368500350 中國建設銀行安慶分行太湖支行收款人賬號：6227001686050088333收款人名稱：黃建平收款人地址：交易金額(大寫)：人民幣壹仟元整 （小寫）：￥1000.00憑證種類： 票據日期：0000/00/00 票據號碼：附言：第1次打印，注意重復！打印日期：2011/11/8 會計分錄 借：2003 貸：3031 22共六十一頁四、業(yè)務

19、說明：普通貸記支付業(yè)務:是指付款行向收款行主動發(fā)起的付款業(yè)務。由付款行發(fā)起，系統(tǒng)按不同的接收清算行進行組包發(fā)送轉至收款行，系統(tǒng)應支持存款和內部賬直接扣款。五、注意事項 1、復核員提交時，統(tǒng)一檢查復核項目是否與錄入數(shù)據一致，不一致，報錯返回，由錄入柜員修改數(shù)據，待提交后，再次復核。 2、錄入、復核同一筆業(yè)務不能是同一柜員，復核員應對憑證的要素進行全面復核。 3、對于貸記往賬要求是先記行內賬戶，然后再發(fā)送清算。 4、復核提交成功后才產生會計分錄。 5、檢查要素是否有非法字符，是否在人行要求的X字符集范圍內 6、檢查業(yè)務要素間業(yè)務邏輯是否一致，業(yè)務種類要求的附言是否正確，對私客戶校驗憑證種類及號碼，

20、密碼等出現(xiàn)錯誤返回前臺錯誤代碼。 7、在往賬錄入出錯時，提供修改刪除功能，修改后原報單(bodn)序號不變，刪除后原報單(bodn)狀態(tài)置為刪除狀態(tài)，不允許做復核等操作；修改刪除均只能由原柜員操作； 8、在“其他”模塊進行修改、刪除、復核，需復核字段：付款人賬號、接收行行號、收款人賬號、金額。 注：現(xiàn)金匯款時，增加付款人名稱為復核項。 資金來源為待銷賬時：僅接收行行號為復核項。 23共六十一頁第三章 來賬處理(chl)一、8010住來賬查詢交易界面： 機構號:3401010081 安 徽 省 農 村 合 作 金 融 交易日期:20090731 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終

21、端 號:10.12.5.81 8010 往來賬查詢 (提交準備) 查詢方式 2! 多筆 起始日期 2009/07/31 終止日期 2009/07/31 報單序號 往來標志 ! 大小額標志 ! 報文類型(lixng) 記賬狀態(tài) ! 事務處理狀態(tài) ! 賬務處理狀態(tài) ! 金額 0.00 業(yè)務類型 起始筆數(shù) 1 終止筆數(shù) 10 幫助 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細 X.清域24共六十一頁二、字段說明： 01、查詢方式： 1.單筆 2.多筆 02、起始日期：輸入需查詢業(yè)務的日期，默認為當前工作日期，可輸入 03、終止日期:yyyy/mm/dd ，可選擇 04、 報單序號：選輸項

22、，如果輸入，則為單筆查詢； 05、往來標志：1、往賬2、來賬 06、大小額標志：必輸 07、報文類型：當選擇大額時，為可輸項，下拉列表!100匯兌 101委托收款劃回 102托收承付劃回 103國庫資金貸記劃撥 105銀行間同業(yè)(tngy)拆借 108退匯當選擇小額時，為必輸項，下拉列表! 001普通貸記業(yè)務 002普通借記業(yè)務 003實時貸記 004實時借記 007貸記退匯業(yè)務 008借記業(yè)務回執(zhí) 009實時貸記回執(zhí) 010實時借記回執(zhí) 08、記賬狀態(tài)：可輸入項 09、事務處理狀態(tài)：可輸入項 10、賬務處理狀態(tài)：可輸入項 11、金額：可輸入項 12、業(yè)務類型：可輸入項 13、起始筆數(shù)：默認為

23、1，必輸 14、終止筆數(shù)：默認為10，必輸三、業(yè)務說明：通過此交易查詢大小額往賬登記簿、來賬登記簿的相關記錄。四、注意事項：本交易用于大小額往來賬業(yè)務的多筆查詢，用下箭頭鍵翻頁查詢 25共六十一頁8037往來賬憑證(pngzhng)打印二、字段說明： 01、大小額標志:0大額 1小額 02 、打印方式：0單筆 1多筆 03、往來標志：0往 1來 04、打印內容：0資金憑證類 1事務信息類 05、報單序號：單筆打印時輸入報單序號三、注意事項 1、若來賬戶名賬號相符時，系統(tǒng)會自動入賬，會計分錄為：借：3031 貸：對私或對公戶; 2、若賬號戶名不相符或戶名有別字等，系統(tǒng)會掛待銷賬，會計分錄為：借：

24、3031 貸：2011 3、如柜員遇上第2種情況時，應向對方行查詢，待對方行回復(huf)后做退匯或手工入賬處理。8037住來賬憑證打印大小額標志：0!大額 打印方式：往來標志： 打印內容：憑證日期2011/11/9 報單序號26共六十一頁8008 來賬掛賬(u zhn)處理原掛單日期 原報單序號原接收行行 大小額標地志愿者1！小額原支付交易序號 原發(fā)起行行號原業(yè)務類型(lixng) 匯兌 原業(yè)務種類 11原付款人賬號原付款人名稱原幣種 01！人民幣 原金額 原收款人賬號原收款人名稱處理類型 0！ 掛賬退回手工入賬賬號手工入賬戶名退匯原因 退匯附言27共六十一頁字段說明：處理類型：0-掛賬退回

25、 1-掛賬入賬退匯原因：01-賬號不存在 02-賬號，戶名不符 03-賬戶金額不足支付 04-當日通兌業(yè)務累計金額超過規(guī)定(gudng)金額 09-退票 10-賬戶密碼錯誤 11-賬戶狀態(tài)錯誤 20-業(yè)務已撤銷（沖正或止付） 21-大、小金額不符 90-其他28共六十一頁小額(xio )支付來賬憑證2011年11月14日 流水號：9940011516委托日期：2011年11月14日 業(yè)務類型：匯兌 業(yè)務種類：普通匯兌報單序號：245911127940 支付交易序號：00001994自動入/掛賬標志：已掛賬 待銷賬序號：611140007付款人賬號：758401040001939付款人名稱：安慶

26、市住房公積金管理中心太湖縣管理部付款人地址：收款人行號：103368575841 中國農業(yè)銀行太湖縣支行城中分理處收款人賬號：1000938682910000000016 （賬號22位錯）收款人名稱：王美娥收款人地址：金額(大寫)：人民幣貳仟零陸拾壹元捌角柒分 (小寫(xioxi):￥2061.87附言：轉徐橋信用社 會計分錄 借：3031 貸：2011第1次打印，注意重復！打印日期：2011-11-1429共六十一頁小額(xio )支付來賬退匯憑證委托日期：2011年11月14日 業(yè)務類型：00108退匯 原業(yè)務類型：匯兌原報單序號：245911127940 原支付交易序號：00001994

27、 退匯報單序號：245910128774 原付款人賬號(zhn ho)：758401040001939原付款人名稱：安慶市住房公積金管理中心太湖縣管理部原發(fā)起行行號：103368575841 中國農業(yè)銀行太湖縣支行城中分理處原收款人賬號：1000938682910000000016原收款人名稱：王美娥交易金額 (大寫)：人民幣貳仟零陸拾壹元捌角柒分 (小寫):￥2061.87退匯原因：賬號不存在退匯附言：賬號錯，退 分計分錄：借：2011 貸：303130共六十一頁第四章 查詢(chxn)查復 查詢查復交易碼交易名稱說明8040查詢書錄入發(fā)送8041查復書錄入發(fā)送8042自由格式書錄入發(fā)送80

28、43銀行承兌匯票查詢書8044銀行承兌匯票查復書8045查詢查復自由格式書查詢打印31共六十一頁3.1.18040查詢書錄入(l r)發(fā)送一、交易界面：機構號:3401010081 安 徽 省 農 村 合 作 金 融 交易日期:20090729 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終 端 號:10.12.5.81 8040 查詢書錄入發(fā)送 (提交準備) 原委托日期 2009/07/29 原業(yè)務報單序號 查復行行號 原發(fā)起行行號 原接收行行號 原支付交易序號 原交易種類(zhngli) ! 原幣種 01! 人民幣 原業(yè)務金額 0.00 原付款人賬號 原付款人名稱 原收款人賬號 原收款人

29、名稱 查詢內容 ： 幫助 必輸項 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細 X.清域32共六十一頁二、字段說明： 1、原委托日期：原交易的發(fā)報日期。 2、原業(yè)務報單序號：錄入原往來賬報單序號，自動回顯相關交易信息。 3、查復行行號：聯(lián)動輸出。 4、原發(fā)起行行號：聯(lián)動輸出 5、原接收行行號：聯(lián)動輸出 6、原支付交易序號：聯(lián)動輸出 7、原交易種類(zhngli)：聯(lián)動輸出 8、原幣種：01人民幣 9、原業(yè)務金額：聯(lián)動輸出 10、原付款人賬號、名稱：聯(lián)動輸出 11、原收款人賬號、名稱：聯(lián)動輸出 12、查詢內容：需要查詢的內容，力求簡捷明了。須使用X字符集。三、業(yè)務說明： 本交易用于查

30、詢本機構對有疑問的往賬和來賬信息。四、注意事項： 1、 x-字符集中的 : 和 % 以及 （半角） 和 “（半角） 四個字符為支付系統(tǒng)報文保留字符，所以組織支付系統(tǒng)報文內容時，不得再使用這四個字符，否則報文解析將會出錯; 2、 如果輸入數(shù)字時，必須在全角狀態(tài)下輸入; 3、查詢內容空格不夠，ctrl+R加長。33共六十一頁3.1.28041查復書錄入(l r)發(fā)送一、交易(jioy)界面機構號:3401010081 安 徽 省 農 村 合 作 金 融 交易日期:20090730 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終 端 號:10.12.5.81 8041 查復書錄入發(fā)送(提交準備)

31、原查詢日期 2009/07/30 原查詢書報單號 查詢行行號 原委托日期 0000/00/00 原發(fā)起行行號 原接收行行號 原發(fā)起清算行 原交易種類 ! 原支付交易序號 原幣種 01! 人民幣 原金額 0.00 原查詢書號 查復內容 幫助 必輸項 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細 X.清域34共六十一頁二、字段說明： 01、原查詢日期：yyyy/mm/dd ，默認當前日期，必輸項 02、原查詢書報單號：原查詢書序號，必輸 03、查詢行行號：聯(lián)動輸出 04、原委托日期:yyyy/mm/dd，原查詢書日期，聯(lián)動輸出 05、原發(fā)起行行號：原查詢書發(fā)起行，聯(lián)動輸出 06、原接收

32、行行號：原查詢書發(fā)起行，聯(lián)動輸出 07、原交易種類! ：原被查詢業(yè)務所屬交易的種類，列表 1大額業(yè)務 2小額業(yè)務 3單邊業(yè)務 4錯賬沖正業(yè)務 5同城軋差凈額業(yè)務 08、原支付交易序號：原查詢書交易序號，聯(lián)動輸出 09、原幣種：RMB!人民幣，聯(lián)動輸出 10、原金額 ：0.00，聯(lián)動輸出 11、原查詢書號：聯(lián)動輸出 12、查復內容：回復的內容，必輸項，須使用X字符集。三、業(yè)務說明： 本交易用于他行查詢書的回復。四、注意事項： 1、已回復的查詢書控制不可再回復。 2、x-字符集中的 : 和 % 以及 （半角） 和 （半角） 四個字符為支付系統(tǒng)報文保留字符，所以組織支付系統(tǒng)報文內容時，不得再使用這四

33、個字符，否則(fuz)報文解析將會出錯。35共六十一頁3.1.38042自由格式書錄入(l r)發(fā)送一、交易界面： 機構號:3401010081 安 徽 省 農 村 合 作 金 融 交易日期:20090730 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終 端 號:10.12.5.81 8042 自由(zyu)格式書錄入發(fā)送(提交準備) 大小額標志 ! 委托日期 2009/07/30 接收行行號 接收行行名 內容 第 0頁 幫助 必輸項 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細 X.清域36共六十一頁二、字段說明： 01大小額標志：0大額支付 1小額支付 02委托日期:yyy

34、y/mm/dd，默認為系統(tǒng)當前工作日期 03接收行行號：必輸項 04接收行行名：根據行號聯(lián)動輸出 05內容：必輸項，輸入具體的自由(zyu)格式書內容，須使用X字符集。三、業(yè)務說明： 本交易用于向接收行發(fā)出自由查詢書，接收行非必須回復。本交易處理大小額支付業(yè)務兩類自由格式報文的發(fā)出處理。四、注意事項： x-字符集中的 : 和 % 以及 （半角） 和 （半角） 四個字符為支付系統(tǒng)報文保留字符，所以組織支付系統(tǒng)報文內容時，不得再使用這四個字符，否則報文解析將會出錯。 37共六十一頁3.1.6 8045查詢查復自由(zyu)格式書查詢一、交易界面： 機構號:3401010081 安 徽 省 農 村

35、合 作 金 融 交易日期:20090731 柜 員:008104 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終 端 號:10.12.5.81 8045 查詢查復自由格式書查詢 (提交準備) 起始日期 2009/07/31 終止日期 2009/07/31 查詢方式(fngsh) 2! 多筆 收發(fā)標志 ! （收到） 查詢類型 ! 處理標志 ! （全部） 報單序號 起始筆數(shù) 1 終止筆數(shù) 10 第 0頁 幫助 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細 X.清域38共六十一頁二、字段說明： 1、起始日期: 默認為當前工作日期 2、終止日期: 默認為當前工作日期 3、查詢方式：必輸項1單筆2多筆 4、收發(fā)

36、標志：0發(fā)出1收到 5、查詢類型 ：必輸項 301-查詢書 302-查復書 303-自由格式書 6、處理標志：非必輸項 0-未查復 1-已查復 9-全部 7、報單序號：在查詢方式為單筆時必輸； 8、起始筆數(shù)：必輸項，默認為1 9、終止筆數(shù)：必輸項，默認為10 三、業(yè)務(yw)說明：本交易用于查詢打印本機構發(fā)出和收到的查詢書、查復書、自由格式書。四、注意事項： 1、起始筆數(shù)終止筆數(shù)最大可輸入兩位數(shù)字，即最大值為99； 2、查詢查復編號最大值為99999999（8位），當達到最大值后自動清零； 3、系統(tǒng)約定： 報文狀態(tài) 0待發(fā)送 1行內報文排隊中 2已發(fā)出 3已發(fā)送 4接收待處理 5接收處理出錯

37、6接收已處理 9發(fā)送失敗 a來賬報文處理中 b已生成報文信息 查而未復標志 0查而未復 1已答復39共六十一頁3.1.7 電子(dinz)轉賬查詢查復 電子轉賬交易碼交易名稱 說明1430查詢書錄入發(fā)送 1431 查詢查復書查詢單筆查詢，需要查詢書號 （單筆查詢，需要查詢書號 ） 1432 查復書錄入發(fā)送 1435 查詢查復書綜合查詢綜合查詢 （綜合查詢 ） 40共六十一頁二、字段說明：1操作標志： 1-編制 2-修改 3-發(fā)送(f sn) 4-刪除2、查詢書錄入完畢后，產生一個查詢書號 11103142459001 查詢書錄入（提交(tjio)準備）操作標志： 1!編制 查詢類型：1 ！查詢

38、書查詢書號 查詢日期 2011/11/11查詢機構號 3408272459查詢機構名 太湖縣聯(lián)社清算中心查復機構號查復機構名原交易日期 0000/00/00查詢內容 金額 0.00記錄狀態(tài) ！41共六十一頁 1432 查復書錄入發(fā)送（提交準備） 操作(cozu)標志： 1!編制 查詢書號 查詢日期 0000/00/00 查詢機構號 查詢機構號 查詢內容 查復日期 2011/11/11 查復書號 查復機構號 3408272459 查復機構名 太湖縣聯(lián)社清算中心 查復內容 原交易日期 0000/00/00 金額 0.0042共六十一頁二、字段說明：1起始號碼 終止號碼 注：輸入0000000099

39、999999二、字段說明： 01檢查日期：默認為當前日期三、業(yè)務說明： 查詢本機構的所有待處理業(yè)務筆數(shù)，以便(ybin)柜員在工作日中及時處理當日業(yè)務。四、注意事項： 無1435 查詢查復書綜合查詢（提交準備）查詢書種類 1！查詢書 查詢/復標志 1！查詢方向 1！ 發(fā)出 對方機構號起始日期0000/00/ 00 終止日期0000/00/00起始號碼 終止號碼狀態(tài)(zhungti) 1！未查復 操作標志 0！查詢43共六十一頁第五章 公共(gnggng)應用 公共應用交易(jioy)碼交易(jioy)名稱說明8035行名行號查詢8037往來憑證補打8038客戶回單打印往賬憑證補打8039當日業(yè)

40、務檢查44共六十一頁4.1.18037往來賬憑證(pngzhng)補打一、交易(jioy)界面： 機構號:3402050515 安 徽 省 農 村 合 作 金 融 交易日期:20090804 柜 員:051505 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 終 端 號:10.12.5.81 8037 往來賬憑證補打 (提交準備) 打印方式 0! 單筆 打印內容 ! 往來標志 ! 打印內容 起始日期 2009/08/04 終止日期 20 報單序號 第 0頁 幫助 必輸項 功能鍵: F5.交易碼 L.刷新 F.提交 O.表單明細 X.清域45共六十一頁二、字段說明：01打印方式：!0 單筆 1 多筆，必輸項02打印內

41、容：!0 資金憑證類 1 ，事務信息類。資金憑證類包括：大額支付往來所有類型業(yè)務、小額普通貸記所有業(yè)務、小額普通借記所有業(yè)務和小額實時借記業(yè)務。事務信息類包括：收到和發(fā)出的大小額查詢書收到和發(fā)出的大小額查復書收到和發(fā)出的大小額自由格式書收到和發(fā)出的大小額退回申請書收到和發(fā)出的大小額退回應答書收到和發(fā)出的大小額止付申請書收到和發(fā)出的大小額止付應答書注：對于大額撤消申請及應答、小額整包撤消申請及應答、實時沖正申請及應答以及沖正通知，目前暫不支持打印。03往來標志：!0 往 1 來，可輸項04起始日期、終止日期：必輸項，輸入需打印的來賬掛賬報單的起止日期。日期以委托日期為主。05報單序號：輸入報單序

42、號，單獨(dnd)打印該筆數(shù)據；不輸入報單序號，打印該日期內全部來賬數(shù)據（連續(xù)打?。┳ⅲ悍矐{證打印，不論打印次數(shù)是多少，都在憑證上注明“第 N 次打印”字樣。三、業(yè)務說明： 1、本交易用于查詢打印往賬登記簿中某一筆的憑證。但打印的憑證必須注明打印次數(shù)。 2、本交易用于查詢打印來賬登記簿中某一筆的憑證。但打印的憑證必須注明打印次數(shù)，根據每個報單打印出相應的會計分錄。四、注意事項無46共六十一頁8038 客戶回單打印 (提交準備) 原業(yè)務委托日期 2009/07/29 交易種類 ! 打印類型 ! 報單序號 二、字段說明： 01原業(yè)務委托日期：默認為當前工作日期。 02交易種類：0大額支付1小額批量

43、 03打印類型：根據列表可選擇 0、自動入賬未打印 1、手工入賬未打印 2、補打 04報單序號：需要打印的某單筆報單的序號。三、業(yè)務說明： 打印來賬實時業(yè)務、來賬貸記業(yè)務、來賬定期借記業(yè)務的客戶回單。清算(qn sun)中心對來賬做憑證歸屬后，歸屬機構可通過此交易打印相關憑證信息給客戶，做入賬回單。本交易打印的回單不用輸出會計分錄。四、注意事項 所有來賬默認歸屬機構為原業(yè)務接收行。47共六十一頁4.1.38039當日(dngr)業(yè)務檢查二、字段說明： 01檢查日期：默認為當前日期三、業(yè)務(yw)說明： 查詢本機構的所有待處理業(yè)務筆數(shù)，以便柜員在工作日中及時處理當日業(yè)務。四、注意事項： 無803

44、9當日業(yè)務檢查檢查日期2011/11/9貸記來賬掛賬筆數(shù)總筆數(shù)1010貸記往賬已清算已軋差筆數(shù)總筆數(shù)99收到查詢書未查復筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出查詢書未查復筆數(shù)總筆數(shù)00收到退回申請未應答筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出退回申請未應答筆數(shù)總筆數(shù)00收到止付申請未應答筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出止付申請未應答筆數(shù)總筆數(shù)00收到撤消申請未應答筆數(shù)總筆數(shù)00發(fā)出撤消申請未應答筆數(shù)總筆數(shù)0048共六十一頁第六章 農信銀匯兌(hudu)業(yè)務立足三農 服務城鄉(xiāng) 2006年5月29日，經中國人民銀行批準，由全國30家省級農村信用聯(lián)社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行及深圳農村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱農村合作金融機構）共同發(fā)起，農信銀資金清算中心有限

45、責任公司（簡稱農信銀資金清算中心）在北京(bi jn)正式成立。 農信銀資金清算中心秉承“立足服務 力行規(guī)范 不斷創(chuàng)新 尋求發(fā)展” 的經營理念，運用國內外先進的技術和設備，開發(fā)了適應農村金融特點的支付清算系統(tǒng)，為改善農村支付結算環(huán)境，更好地服務“三農”做出了積極探索。 主要經營范圍：辦理成員機構及所屬網點間實時電子匯兌、銀行匯票等異地資金清算業(yè)務，以及經中國人民銀行批準的其他支付清算業(yè)務。 主要服務對象：全國農村信用社、農村信用聯(lián)社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行及其他地方性金融機構。49共六十一頁一、匯兌(hudu)交易一覽表 電子匯兌交易名稱 交易碼 往賬錄入 8506 往賬撤消申請 8507

46、 緊急止付申請 8508 來賬退匯 8509 查詢打印來賬憑證打印8521往賬憑證補打8522行名行號查詢8523匯兌業(yè)務往來明細查詢8524查詢查復匯兌查詢書錄入8511匯兌查復書錄入8512自由格式書錄入851350共六十一頁 6.1.1 8506 匯總往賬一、輸入(shr)畫面 8506 匯總往賬業(yè)務種類：！00匯兌 業(yè)務屬性：！11普通匯兌資金來源：！0、銀行卡 銷賬序號付款人賬號：付款人名稱：付款人地址：幣種：人民幣 金額：支付條件：密碼！ 憑證號碼：密碼： 證件種類：證件號碼：收款人行號：收款人賬號：收款人名稱：收款人地址：票據(pio j)種類：！01：銀行承兌匯票 票據(pio j)日期：yyyy/mm/dd票據號碼： 原托收金額：多付金額： 賠償金金額：拒付金額： 用途：備注：重發(fā)次數(shù)：51共六十一頁二、字段說明：1、業(yè)務種類： 00：匯兌 01：委托收款（劃回） 02：托收承付（劃回） 04：特約匯兌2、業(yè)務屬性： 10：現(xiàn)金匯款 11：普通匯兌 40：資金調撥 01：銀行承兌匯票 02：定期存單 03：憑證式國債 04：異地活期存折 99：其他3、資金來源 0、銀行卡 1、個人結算戶 2、對公活期戶 3、待銷賬 4、內部賬4、收款行行號：必輸，按F8聯(lián)動行名行號查詢5、重發(fā)次數(shù)：此字段控制相同業(yè)務的重發(fā)，如果同樣要素的業(yè)務要做兩遍以上時，此