ERP實(shí)習(xí)心得體會(huì)

1、ERP實(shí)習(xí)心得體會(huì)第十年即將過(guò)去，回顧過(guò)去的工作，金多寶銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部按照年初的總體部署， 以安全防范為主題， 強(qiáng)化會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作為主線，堅(jiān)持銳意進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，在各部的密切配合以及結(jié)算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲(chǔ)、中間業(yè)務(wù)等各項(xiàng)任務(wù)，全員的防范意識(shí)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務(wù)技能等有了很大的提高，下面將本年度的工作情況匯報(bào)如下：一、營(yíng)業(yè)大廳業(yè)務(wù)對(duì)公開業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)大廳的核算 （主要指票據(jù)業(yè)務(wù)） 主要分為三個(gè)步驟，記帳、復(fù)核與出納。這里所講的票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票，包括轉(zhuǎn)帳支票與現(xiàn)金支票兩種。對(duì)于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒

2、相符，方式就是通過(guò)電腦驗(yàn)印，或者是手工核對(duì)；再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無(wú)涂改，支票是否已經(jīng)超過(guò)提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整， 到分則不能在記整。 對(duì)于現(xiàn)金支票， 會(huì)計(jì)記帳員審核無(wú)誤后記帳，然后傳遞給會(huì)計(jì)復(fù)核員，會(huì)計(jì)復(fù)核員確認(rèn)為無(wú)誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章，收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金（出納與收款人口頭對(duì)帳后） 。轉(zhuǎn)帳支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同，在處理上是由會(huì)計(jì)記帳員審核記帳，會(huì)計(jì)復(fù)核員復(fù)核。這里需要說(shuō)明的是一個(gè)入帳時(shí)間的問(wèn)題?，F(xiàn)金支票以及付款行為本行的轉(zhuǎn)帳支票都是要直接入帳的。而對(duì)于收

3、款人、出票人不在同一家行開戶的情況下，如一些委托收款等的轉(zhuǎn)帳支票，經(jīng)過(guò)票據(jù)交換后才能入帳，由于縣級(jí)支行未在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開戶， 在會(huì)計(jì)賬上就反映在 “存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng) ”科目， 而與央行直接接觸的省級(jí)分行才使用 “存放中央銀行款項(xiàng) ”科目。 而我們?cè)趯W(xué)校里學(xué)習(xí)中比較了解的是后者。 還有一些科目如 “內(nèi)部往來(lái) ” ， 指會(huì)計(jì)部與儲(chǔ)蓄部的資金劃撥， 如代企業(yè)發(fā)工資； “存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng) ” ， 指有隸屬關(guān)系的下級(jí)行存放于上級(jí)行的清算備付金、 調(diào)撥資金、 存款準(zhǔn)備金等。而我們熟知的是 “存放中央銀行款項(xiàng) ” ， 則是與中央銀行直接往來(lái)的省級(jí)分行所使用的會(huì)計(jì)科目。一些數(shù)額比較大的款項(xiàng)的支?。ㄒ话闶谴笥诨虻扔?/p>

4、 5 萬(wàn)元）要登記大額款項(xiàng)登記表，并且該筆款項(xiàng)的支票也要由會(huì)計(jì)主管簽字后，方可支取。營(yíng)業(yè)大廳負(fù)責(zé)記帳的會(huì)計(jì)每天早上的工作就是對(duì)昨天的帳務(wù)進(jìn)行核對(duì)，如打印工前準(zhǔn)備，科目日結(jié)單，日總帳表，對(duì)昨日發(fā)生的所有業(yè)務(wù)的記帳憑證進(jìn)行平衡檢查等，一一對(duì)應(yīng)。然后才開始一天的日常業(yè)務(wù)，主要有支票，電匯等。在中午之前，有票據(jù)交換提入，根據(jù)交換軋差單編制特種轉(zhuǎn)帳借、貸方憑證等，檢查是否有退票。下午，將其他工作人員上門收款提入的支票進(jìn)行審核， 加蓋 “收妥抵用 ”章， 交予復(fù)核員錄入計(jì)算機(jī)交換系統(tǒng)。在本日業(yè)務(wù)結(jié)束后，進(jìn)行日終處理，打印本日發(fā)生業(yè)務(wù)的所有相關(guān)憑證， 對(duì)帳； 打印 “流水軋差 ” ， 檢查今日的帳務(wù)的借貸方

5、是否平衡。最后，軋帳。這些打印的憑證由專門的工作人員裝訂起來(lái)，再次審查，看科目章是否蓋反、有無(wú)漏蓋經(jīng)辦人員名章等，然后裝訂憑證交予上級(jí)行進(jìn)行稽核。這樣一天的會(huì)計(jì)工作也就告一段 落了。二、結(jié)算部業(yè)務(wù)工作（一）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)結(jié)算安全無(wú)事故一年來(lái)在主管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，一總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履 其職、各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)，盡其所能把工作做 細(xì)做實(shí)，從最基本的制度入手，指導(dǎo)全員嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流 程辦理業(yè)務(wù)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，調(diào)閱傳票、登記簿和不定期抽查等多種 形式進(jìn)行檢查，全年重點(diǎn)對(duì)匯兌和證券業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和檢查，同時(shí)對(duì) 各部門檢查出現(xiàn)的問(wèn)題逐條逐項(xiàng)分析原因，及時(shí)落

6、實(shí)整改，將隱患消 除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)計(jì)結(jié)算全年安全無(wú)事故。（二）加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和核算質(zhì)量利用空閑時(shí)間，有計(jì)劃、有步驟的組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度 以及新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，使員工對(duì)所做的業(yè)務(wù)有了更深的了解，如組織 員工對(duì)匯兌業(yè)務(wù)、財(cái)政支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及非稅收入業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)的 學(xué)習(xí)，使每一個(gè)柜員都能順利辦理業(yè)務(wù)。針對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算部和兩個(gè)分理 處三個(gè)對(duì)傳票核算質(zhì)量出現(xiàn)的問(wèn)題，制定出憑證樣本，提供給柜員參 考，同時(shí)針對(duì)錢捆質(zhì)量問(wèn)題，下發(fā)了文件，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)下發(fā)業(yè) 務(wù)明確進(jìn)行指導(dǎo)，杜絕習(xí)慣做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求，使核算質(zhì) 量有了很大的提高。（三）加大營(yíng)銷力度，積極拓展

7、中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入結(jié)算部在鞏固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)， 利用宣傳單和告示等形式，大力宣傳保管箱業(yè)務(wù)；與租賃公司、外貿(mào)公司及發(fā)行證券的生產(chǎn)制造企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，同全區(qū)多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒(méi)款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務(wù)收入；利用 excel 開展結(jié)算工作，開立和清理帳戶，從而大大節(jié)省了時(shí)間，也大大地減少了錯(cuò)誤。（四）深化會(huì)計(jì)核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作精心組織，周密安排，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行帳務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)，使我行的網(wǎng)點(diǎn)撤并工作準(zhǔn)確無(wú)誤，順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參加全功能銀行系統(tǒng)的測(cè)試和驗(yàn)證工作。（五）有效壓縮現(xiàn)金庫(kù)存，努力提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率我們按照年初定的現(xiàn)金庫(kù)存額

8、度，為重新核定了庫(kù)存限額，為了合理運(yùn)用資金，提高資金使用率，做到支取大額現(xiàn)金提前預(yù)約，使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)， 節(jié)假日、 月末有效控制庫(kù)存額度， 全年 101002 科目無(wú)在途，現(xiàn)金綜合運(yùn)用率達(dá)61%。（六）全行上下積極行動(dòng)，清理帳戶在人行清理帳戶過(guò)程中，會(huì)計(jì)結(jié)算部搶先抓早，在帳戶數(shù)量多，開戶時(shí)間久遠(yuǎn)，企業(yè)分布較廣的情況下，有計(jì)劃、有重點(diǎn)的對(duì)優(yōu)質(zhì)的大客戶提前收集帳戶資料，同時(shí)得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業(yè)收集開戶資料，現(xiàn)已核準(zhǔn)30 多戶。（七）加強(qiáng)票據(jù)匯兌質(zhì)量管理，使匯兌業(yè)務(wù)質(zhì)量達(dá)到 95%上半年由結(jié)算部牽頭，各部門負(fù)責(zé)人召開了 “加強(qiáng)票據(jù)匯兌質(zhì)量工作現(xiàn)場(chǎng)

9、會(huì) ” ，并制定下發(fā)了關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)票據(jù)匯兌質(zhì)量工作的通知 ，制定了具體的獎(jiǎng)罰措施， 指定專人對(duì)票據(jù)匯兌質(zhì)量情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)、 考核，定期通報(bào)，提高了業(yè)務(wù)人員的責(zé)任心，調(diào)動(dòng)經(jīng)辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。（八）積極配合政府執(zhí)法部門和獨(dú)立審計(jì)部門，做好反偷稅漏稅和反造假宣傳工作在與政府執(zhí)法部門和獨(dú)立審計(jì)部門的反假和反偷稅漏稅的工作中，在主管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，結(jié)算部組織人員以高度的責(zé)任感審核各經(jīng)濟(jì)組織遞送的資料及設(shè)咨詢臺(tái)等多種形式，向各企業(yè)宣傳反假和反偷稅漏稅知識(shí)，對(duì)有重大虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的資料給予關(guān)注，對(duì)其不受理或上報(bào)政府執(zhí)法部門，提高了整個(gè)區(qū)銀行業(yè)務(wù)的質(zhì)量。三、總結(jié)心得第十年，會(huì)計(jì)結(jié)算工作雖然取得了一些成績(jī)，但離領(lǐng)導(dǎo)和同志們的要求還有很大的差距，如服務(wù)不到位，不常使用文明用語(yǔ)等，因此在今后的工作中，我們要加強(qiáng)管理，發(fā)揮一總兩員、會(huì)計(jì)主管職能，加強(qiáng)內(nèi)控外防，提高員工的素質(zhì)和核算質(zhì)量，拓展銀行業(yè)務(wù)，使結(jié)算部的工作再上新臺(tái)階。 最后 ,我覺(jué)得到了實(shí)際工作中以后,學(xué)