精選基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》練習(xí)及答案-斃考題

1、基金從業(yè)資格考試?法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)?練習(xí)及答案-斃考題下載HYPERLINK /share?id=invite_8b1cb2416abf4a67d3872f7ad1ff02fe斃考題APP免費(fèi)領(lǐng)取考試干貨資料，還有資料商城等你入駐邀請(qǐng)碼：8806 可獲得更多福利考試使用斃考題，不用再報(bào)培訓(xùn)班基金從業(yè)資格考試?法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)?練習(xí)及答案 1.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下( )條件。A.注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.資產(chǎn)規(guī)模到達(dá)國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近2年沒有違法記錄C.對(duì)基金管理公司持有10%以上股權(quán)的非主要股東，凈資產(chǎn)不低于50

2、00萬元人民幣D.取得基金從業(yè)資格證的人員到達(dá)法定人數(shù)2.以下屬于基金托管人職責(zé)的是( )。I.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶.依法募集資金，辦理基金份額的出售和登記事宜.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料.編制中期和年度基金報(bào)告A.、B.B.I、C.I、D.I、3.存在以下( )情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A.因成心犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的100%，或者或有負(fù)債到達(dá)凈資產(chǎn)的50%C.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債到達(dá)凈資產(chǎn)的50%D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)4.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在( )個(gè)

3、月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.125.當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以( )利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機(jī)構(gòu)6.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有( )年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.107.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于以下( )投資或活動(dòng)。A.承銷證券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券8.當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%9.私募基金管理人

4、應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的( )個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.3C.4D.610.以下不屬于道德特征的是( )。A.差異性B.繼承性C.標(biāo)準(zhǔn)性D.具體性11.職業(yè)的形成是一個(gè)漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比擬穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的( )特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性12.以下屬于欺詐客戶的是( )。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符

5、合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾13.專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的根本要求不包括( )。A.持證上崗B.恪盡職守C.持續(xù)學(xué)習(xí)D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)14.( )是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A.內(nèi)幕消息B.保守秘密C.商業(yè)秘密D.客戶資料15.( )是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的根本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對(duì)基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的

6、自律管理16.( )是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、出售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的出售C.基金的申購D.基金的認(rèn)購17.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金( )或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.申請(qǐng)人B.管理人C.托管人D.持有人18.QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括( )。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請(qǐng)19.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于( )Et起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+

7、520.債券基金中收取認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過( )。A.10%B.5%C.3%D. 1%參考答案：1.【答案】D【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)有符合?證券投資基金法?和?公司法?規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模到達(dá)國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。(4)對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金

8、融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。(5)取得基金從業(yè)資格證的人員到達(dá)法定人數(shù)。(6)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。(7)有符合要求的營業(yè)場所、平安防范設(shè)施和與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2.【答案】C【解析】基金托管人的職責(zé)包括：(1)平安保管基金財(cái)產(chǎn)?(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)

9、資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(11)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。3.【答案】C【解析】根據(jù)?國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)?，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：(1)因成心犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債到

10、達(dá)凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。4.【答案】C【解析】基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。5.【答案】B【解析】當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。6.【答案】B【解析】依據(jù)?證券投資基金法?的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)具備基金從業(yè)資格。7.【答案】D【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于以下投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

11、的其他證券及其衍生品中?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于以下投資或者活動(dòng)：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承當(dāng)無限責(zé)任的投資;買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。8.【答案】B【解析】依據(jù)?證券投資基金法?的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。9.【答案】C【解析】私

12、募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。10.【答案】c【解析】道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。11.【答案】C【解析】職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個(gè)漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比擬穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。12.【答案】D【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以老實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。13.【答

13、案】B【解析】專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的根本要求表達(dá)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。14.【答案】C【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。15.【答案】A【解析】基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有方案地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的根本手段。16.【答案】A【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)、出售基金份額、募集基金的行為。17.【答案】B【解析】投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基