某融資性擔(dān)保公司成立流程范本

1、版XX巴融資性柏?fù)?dān)保有限公司目錄開業(yè)申請書俺擬任職董事、監(jiān)奧視、董事長和高擺級管理人員情況安說明籌建工作報告公司章程草案邦監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位拜）的設(shè)置情況及拔人員簡歷有關(guān)事項的決議暗有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的笆議事規(guī)則伴部門設(shè)置、職責(zé)把及主要管理制度頒公司治理和主要唉管理制度爸職能部門設(shè)置、愛職責(zé)及主要負(fù)責(zé)盎人名單組織結(jié)構(gòu)圖發(fā)展規(guī)劃板籌建批復(fù)的復(fù)印岸件三方監(jiān)管協(xié)議板關(guān)于吧*胺*敖*安有限公司申請開把業(yè)的請示骯*瓣人民政府：半 笆按照盎吉林皚省融資性擔(dān)保公澳司管理暫行辦法癌（八吉伴政辦【澳201愛0愛】半34暗號）和哎吉林安省融資性擔(dān)保公懊司設(shè)立審批工作斑指引（試行）八（板吉笆金【扳2010芭】哀12邦號）的要

2、求，柏 隘、爸、公司籌建工作辦小組完成了相關(guān)哎開業(yè)準(zhǔn)備工作，敖現(xiàn)申請開業(yè)。開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱：疤機(jī)構(gòu)性質(zhì)：有限氨責(zé)任公司注冊資本：股本結(jié)構(gòu)：拔業(yè)務(wù)范圍：利用拔自有資金對外投伴資；提供擔(dān)保服襖務(wù)；資產(chǎn)管理；暗財務(wù)咨詢；房產(chǎn)案中介服務(wù)。營業(yè)場所：籌建工作報告：公司章程：安有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的奧議事規(guī)則：選舉董事：選舉董事長：拜聘任高級管理人皚員：礙部門設(shè)置、職責(zé)盎及主要管理制度板：盎營業(yè)場所安全防襖范設(shè)施：出資：三方監(jiān)管：伴 艾 敗 瓣申請人：暗*俺*矮*稗公司籌建工作小搬組巴 壩 靶 佰 拔 傲、年、月矮、日把擬有關(guān)人員的情笆況說明襖擬任職董事、監(jiān)岸事、董事長和高巴級管理人員的情絆況說明柏經(jīng)公司股東大會翱決

3、議，疤*岸*癌*柏擬任公司董事，翱*跋任監(jiān)事，拔 襖為董事長，哀 擺擬聘任扳 扒公司總經(jīng)理。以霸上人員情況如下笆：擬任董事：擬任董事：擬任董事：擬任董事：擬任董事長：擬任總經(jīng)理：扒附：以上人員有藹關(guān)證件復(fù)印件，八籌建工作組對擬耙任的綜合鑒定，辦個人承諾書。隘 擺 凹 鞍 澳 把 *白*背*愛*斑公司籌建小組佰 爸 氨 奧 佰 扒 暗 奧 唉 扳日期個人承諾書隘 皚本人昂 壩擔(dān)任版 阿 疤公司總經(jīng)理，鄭盎重承諾如下：罷本人沒有任何形搬式的大額負(fù)債。艾本人沒有任何形埃式的違法違紀(jì)行盎為絆本人承諾擔(dān)任扮 胺 頒 埃公司監(jiān)事之后，板將嚴(yán)格遵守公鞍司法、融資板性擔(dān)保公司管理俺暫行辦法、鞍吉林耙省融資性擔(dān)

4、保公癌司管理暫行辦法艾及有關(guān)管理制扒度等，對公司股扒東負(fù)責(zé)，做到誠擺實守信，公正履拌職。熬所提供材料及承板諾均真實，若有奧虛假，本人愿承八擔(dān)相關(guān)責(zé)任。敖 案 哎 藹 艾 按 艾承諾人簽名：八 吧 伴 班 頒 哎 笆 阿日期：綜合鑒定皚擬任董事、董事岸長暗 啊同志：癌擬任董事八 挨同志：阿擬任董事扳 白同志：礙 拌 矮 頒 胺 班 捌公司籌建工作小靶組搬 皚 敖 盎 捌 拜 拜日期癌 哎 凹 班 柏 隘投資擔(dān)保公司章岸程草案傲 敖根據(jù)中華人民拜共和國公司法胺、中華人民共愛和國擔(dān)保法、拌國務(wù)院辦公廳罷關(guān)于明確融資性哎擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職敗責(zé)通知（國辦艾發(fā)【壩2009半】瓣7爸號）、融資性擺擔(dān)保公司管理暫

5、疤行辦法、和搬吉林澳省人民政府辦公癌廳骯吉林巴省融資性擔(dān)保公埃司管理暫行辦法般（搬吉昂政辦【暗2010柏】扮34敗號）的有關(guān)規(guī)定盎制定本章程。 總則 公司名稱： 公司地址：辦 扒公司性質(zhì)：有限版責(zé)任公司爸 辦公司宗旨：堅持艾依法經(jīng)營，扶持扳優(yōu)質(zhì)企業(yè)，實現(xiàn)白企業(yè)科學(xué)發(fā)展。把公司嚴(yán)格遵守捌中華人民共和國哎公司法、中挨華人民共和國擔(dān)哀保法、國務(wù)斑院辦公廳關(guān)于明安確融資性擔(dān)保業(yè)白務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通跋知、融資性辦擔(dān)保公司管理暫傲行辦法、和襖吉林版省人民政府辦公阿廳澳吉林?jǐn)[省融資性擔(dān)保公背司管理暫行辦法壩（暗吉埃政辦【伴2010佰】瓣34凹號）有關(guān)規(guī)定，跋自覺接受市、縣板區(qū)監(jiān)管部門的監(jiān)礙管，不從事非法襖金融行

6、為，堅持哎合規(guī)經(jīng)營，自擔(dān)艾風(fēng)險、自負(fù)盈虧扒。案 敖公司堅持以扶持哎企業(yè)發(fā)展為宗旨吧，與金融機(jī)構(gòu)、盎工商企業(yè)在發(fā)展叭中共贏。拌 挨公司實行獨立核案算，自主經(jīng)營，八自負(fù)盈虧。股東霸以其出資比例對壩公司承擔(dān)責(zé)任，艾公司以其全部資阿產(chǎn)對公司的債務(wù)安承擔(dān)責(zé)任。疤 哀公司自登記機(jī)關(guān)啊批準(zhǔn)之日起正式翱成立運(yùn)營。經(jīng)營范圍疤 斑公司經(jīng)營范圍：敖利用自有資金對隘外投資；提供擔(dān)敖保服務(wù)；資產(chǎn)管疤理；財務(wù)咨詢；八房產(chǎn)中介服務(wù)。鞍 俺需要調(diào)整經(jīng)營范藹圍時，經(jīng)股東會芭討論通過并經(jīng)監(jiān)案管部門核準(zhǔn)。 昂 白 癌 叭 藹注冊資本、出資安方式挨 搬公司注冊資本為疤股東自愿以自有巴貨幣資金入股，佰具體出資額及比癌例為：扒發(fā)起人姓名

7、芭出資方式挨出資額拜所占比例爸 安第十二條拔 啊每股佰 疤元，可以法人入艾股，也可以自然拔人入股。艾 艾第十三條藹 奧公司成立后，應(yīng)靶向股東簽發(fā)出資佰證明書。扮 敗第十四條啊 搬公司配置股東名岸冊，股東名冊記礙載下列事項：懊股東單位名稱和伴住所股東的出資額般出資證明編號、八日期。鞍第十五條扮 斑股東之間可以轉(zhuǎn)扳讓其全部和部分絆出資。班股東可以向股東俺意外的人轉(zhuǎn)讓其安出資，但必須經(jīng)靶半數(shù)以上股東同班意；不同意轉(zhuǎn)讓邦的股東應(yīng)購買該斑轉(zhuǎn)讓的出資，如懊果不購買視為同挨意轉(zhuǎn)讓。澳經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓疤的出資，在同等扮條件下，其他股扮東對該出資有優(yōu)胺先購買權(quán)。罷 邦第十六條皚 俺股東依法轉(zhuǎn)讓其八出資后，由公司凹

8、將購買人的姓名絆或名稱、住址及哀授讓人的出資額鞍記載于股東名冊暗，并將授讓者在吧股東名冊除名。矮第四章 股東權(quán)壩利和義務(wù)稗 第十七條隘 公司出資稗人為公司股東，柏股東享有下列權(quán)把利：礙1、柏有與其出資額相扒應(yīng)的股東表決權(quán)盎；矮2、有選舉和被壩選舉董事權(quán)半3、查閱股東會疤議記錄和公司財盎務(wù)報表板4、依法轉(zhuǎn)讓出擺資，優(yōu)先購買其啊他股東轉(zhuǎn)讓的出挨資敖5、按照出資比啊例分取紅利跋6、經(jīng)審查合格阿，優(yōu)先獲得公司背擔(dān)保八7、公司搬終止后，依法分佰得公司的剩余財稗產(chǎn)。凹第十八條 班 股東應(yīng)承擔(dān)下霸列義務(wù)：骯1、遵守公司章班程靶2、公司辦理登芭記后，不得抽回愛出資阿3、按出資比例笆承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任癌 癌 佰第五章

9、 唉議事規(guī)則和決策疤程序叭 第十九傲條 股東會傲由全體股東組成佰，股東會是公司唉的權(quán)利機(jī)構(gòu)，依耙照公司法的敖規(guī)定行使職權(quán)。熬股東會行使下列安職權(quán)：岸決定公司的經(jīng)營罷方針和投資計劃藹；啊選舉和更換董事藹、監(jiān)事決定有關(guān)跋董事長、監(jiān)事的艾報酬事項絆審議批準(zhǔn)董事會懊的報告扳審議批準(zhǔn)監(jiān)事的班報告扳審議批準(zhǔn)公司年班度財務(wù)預(yù)算方案拌、決算方案；皚審議批準(zhǔn)公司的愛利潤分配方案和搬補(bǔ)虧損方案邦公司增加和減少吧注冊資本作出決盎議拜對發(fā)行公司債券把作出決議絆對公司合并、分罷立、解散、清算按或者變更案公司形式作出決澳議襖處理公司經(jīng)營過啊程中所遇到的各柏類突發(fā)事件修改公司章程骯對前款所列事項扮股東以書面形式霸一致表示同

10、意，白可以不召開股東絆會會議，直接作拔出決定，并由全艾體股東在決定文矮件上簽名、蓋章罷第二十條 首阿次股東會會議由傲出資最多的股東阿召集和主持唉股東會議分為定昂期會議和臨時會拔議。定期會議于按每年三月召開。斑代表十分之一以疤上表決權(quán)的股東般，董事長、監(jiān)事俺提議召開臨時會敗議的，應(yīng)當(dāng)召開矮臨時會議。凹第二十一條 敗 股東會會議由俺董事長召集和主背持爸董事長不能履行罷或者不履行召集拔股東會會議懊職責(zé)的，由監(jiān)事案召集和主持；監(jiān)艾事不能召集和主伴持的，代表十分拌之一以上表決權(quán)邦的股東可以自行氨召集和主持。半第二十二條 絆 召集股東會議皚應(yīng)于召開十五日骯之前通知全體股稗東。股東會應(yīng)當(dāng)岸對所議事項的決愛定

11、作出會議記錄艾，出席會議的股扳東應(yīng)當(dāng)在會用記昂錄上簽名。癌股東出席股東會傲議也可書面委托哎他人參加股東會柏議，行使委托書耙中載明的權(quán)利傲第二十三條 伴股東會會議作出懊修改公司章程、盎增加或者減少注安冊資本的決議，凹以及公司的合并礙、分立、解散或哎者變更公司形式唉的決議，必須代奧表三分之二以上芭表決的股東通過愛。疤第二十四條 皚公司設(shè)董事長，巴董事長由董事會俺選舉產(chǎn)生。董事擺長任期三年，任岸期屆滿，可連選癌連任。哀第二十五條 霸董事長對董事會百負(fù)責(zé)，行使下列吧職權(quán)：八執(zhí)行董事會的決骯議扮決定公司的經(jīng)營拜計劃和投資方案擺制定公司的年度班財務(wù)方案、決算岸方案叭制定公司的利潤伴分配方案和補(bǔ)虧吧損方案扳

12、制定公司增加和絆減少注冊資本的班方案笆擬定公司合并、靶分立、變更公司叭形式、解散方案??；把決定公司內(nèi)部管邦理機(jī)構(gòu)的設(shè)置氨根據(jù)經(jīng)理的提名熬，聘任或者解聘凹公司副經(jīng)理、財擺務(wù)負(fù)責(zé)人，決定班其報酬事項俺制定公司的基本扳管理制度把行使公司章程規(guī)哎定的法人代表人百的職權(quán)笆擬定公司經(jīng)營過襖程中所遇到的各扮類突發(fā)事件處置叭方案唉第二十六條 暗公司設(shè)總經(jīng)理一案名，由董事會聘八任或解聘，董事藹長可以兼任總經(jīng)翱理背第二十七條 瓣總經(jīng)理對董事會把負(fù)責(zé)，行使下列傲職權(quán)：案主持公司生產(chǎn)經(jīng)伴營管理工作俺組織實施公司年扮度經(jīng)營計劃和投案資方案扒擬訂公司內(nèi)部管唉理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案八擬定公司的基本埃管理制度頒擬定公司的具體癌規(guī)章疤

13、提請聘任或者解礙聘公司辦副經(jīng)理，財務(wù)負(fù)凹責(zé)人拌決定聘任或者解罷除應(yīng)由董事長聘皚任或者解聘以外埃的負(fù)責(zé)管理人員唉。辦第二十八條 扮公司設(shè)監(jiān)事一人澳。監(jiān)事由公司股澳東會選舉產(chǎn)生。傲董事長、高級管靶理人員不得兼任傲監(jiān)事。隘第二十九條 鞍監(jiān)事的任期每屆拌為三年。監(jiān)事任暗期屆滿，連選可骯以連任。芭第三十條 監(jiān)凹事行使下列職權(quán)班：檢查公司財務(wù)；埃2、罷對董事、高級管胺理人員執(zhí)行公司凹職務(wù)的行為進(jìn)行捌監(jiān)督，對違反法藹律、行政法規(guī)、背公司章程或者股捌東會決議的董事盎、高級管理人員笆提出罷免的建議伴； 辦3、骯當(dāng)董事、高級管埃理人員的行為損鞍害公司的利益時佰，要求董事、高熬級管理人員予以礙糾正； 癌4、盎提議召

14、開臨時股懊東會會議，在董般事會不履行本法版規(guī)定的召集和主骯持股東會會議職跋責(zé)時召集和主持阿股東會會議； 壩5、稗向股東會會議提愛出提案； 壩第三十一條 柏有下列情形之一把的，不能擔(dān)任公疤司的董事罷長、監(jiān)事、高級拌管理人員：罷1、把無民事行為能力柏或者限制民事行疤為能力； 扮2、板因貪污、賄賂、唉侵占財產(chǎn)、挪用巴財產(chǎn)或者破壞社跋會主義市場經(jīng)濟(jì)佰秩序，被判處刑奧罰，執(zhí)行期滿未稗逾5年，或者因矮犯罪被剝奪政治暗權(quán)利，執(zhí)行期滿半未逾5年；稗 柏3、辦擔(dān)任破產(chǎn)清算的版公司、企業(yè)的董矮事或者廠長、經(jīng)扮理，對該公司、爸企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有埃個人責(zé)任的，自礙該公司、企業(yè)破拜產(chǎn)清算完結(jié)之日斑起未逾3年；俺胺4、白擔(dān)任

15、因違法被吊盎銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)壩令關(guān)閉的公司、皚企業(yè)的法定代表罷人，并負(fù)有個人疤責(zé)任的，自該公扒司、企業(yè)被吊銷啊營業(yè)執(zhí)照之日起翱未逾3柏年唉5、敗個人所負(fù)數(shù)額較挨大的債務(wù)到期未壩清償；俺阿公司違反前款規(guī)稗定選舉、委派董柏事長、監(jiān)事或者把聘任高級管理人吧的，該選舉、委靶派或者聘任無效阿。拜第六章 奧內(nèi)審制度疤第三十二條 按 公司依法實行扳內(nèi)部審計制度，稗加強(qiáng)內(nèi)部管理和捌監(jiān)督，遵守國家班財經(jīng)法規(guī)，維護(hù)板單位合法權(quán)益，把促進(jìn)改善經(jīng)營管八理，提高經(jīng)濟(jì)效般益矮第三十三條 疤 內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)半在公司董事長的鞍直接領(lǐng)導(dǎo)下，依笆照國家法律、法奧規(guī)和政策以及公捌司的規(guī)章制度，伴對公司的經(jīng)營管隘理活動獨立進(jìn)行半審計監(jiān)督

16、、評價稗，對董事會負(fù)責(zé)佰并報告工作。八第三十四條 版 內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)把按規(guī)定接受審計胺機(jī)關(guān)指導(dǎo)和監(jiān)督癌。矮第三十五條 柏 內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)百對公司經(jīng)濟(jì)效益拔、財務(wù)收支及有熬關(guān)經(jīng)營活動進(jìn)行瓣審計監(jiān)督。對經(jīng)背濟(jì)管理中重要是凹想開展審計調(diào)查熬。傲第三十六條 吧 內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)氨對公司八及所屬單位的下稗列事項進(jìn)行審計扒：案經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情啊況，財務(wù)預(yù)算及叭其執(zhí)行情況審計襖；矮財務(wù)收支及其有跋關(guān)經(jīng)濟(jì)活動的真傲實性、合法性和唉效益性審計；暗經(jīng)濟(jì)管理和效益胺情況審計；扒固定資產(chǎn)投資及搬維修項目審計；百對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和所氨屬單位傲領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行任半期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計伴。對離任的領(lǐng)導(dǎo)按人員，原則上堅昂持先審計后離任懊；熬內(nèi)部控制制

17、度的耙健全性和有效性按以及風(fēng)險管理評扒審；扒重大經(jīng)營決策的安可行性、合理性鞍、效益性評審；霸重大經(jīng)濟(jì)合同的邦簽訂及執(zhí)行情況斑的審計；采購比價審計；邦董事會交辦的其邦它審計事項。岸第三十七條 把 擺內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)履艾行職責(zé)時，具有懊下列權(quán)限：皚1、審計財務(wù)會疤計憑證、帳冊、爸報表，檢查資產(chǎn)百和財產(chǎn)，檢測財氨務(wù)會計軟件和電稗子文檔，查閱董藹事會決議、內(nèi)部班控制制度等有關(guān)昂文件和資料； 愛2、參加有關(guān)會柏議，召開與審計邦事項有關(guān)的會議叭； 皚3、對審計涉及岸的有關(guān)事項進(jìn)行耙調(diào)查，并取得證笆明材料； 礙4、對正在進(jìn)行班的嚴(yán)重違反財經(jīng)瓣法規(guī)或公司規(guī)章頒制度，造成嚴(yán)重皚損失的行為，經(jīng)壩董事長批準(zhǔn)或董板事會決

18、議后，作艾出臨時制止決定伴； 壩5、對阻撓、妨扳礙內(nèi)審工作以及癌提供虛假信息或瓣拒絕提供資料的哎公司、部門或人搬員，經(jīng)董事長批邦準(zhǔn)或董事會決議唉后，可以采取必挨要的臨時措施，般并提出追究有關(guān)岸人員責(zé)任的建議耙； 百6、提出糾正、癌處理違反財經(jīng)法搬規(guī)行為的意見，辦以及改進(jìn)經(jīng)營管八理、提高經(jīng)濟(jì)效胺益的建議； 佰7、對遵守和維跋護(hù)財經(jīng)法規(guī)、經(jīng)安濟(jì)效益顯著的部凹門和個人提出表百彰和獎勵的建議敖； 對嚴(yán)重違反藹財經(jīng)法規(guī)、 造搬成嚴(yán)重?fù)p失的部皚門和個人提出處吧理的建議。評估制度哀第三十八條 挨 公司成立評審邦委員會，負(fù)責(zé)對鞍擔(dān)保項目的評估辦工作。受董事會安監(jiān)督，對董事會壩負(fù)責(zé)。背第三十九條 懊 公司可以為

19、具挨有獨立法人資格柏且有下列條件之襖一的單位擔(dān)保：跋自信和業(yè)績良好癌的鋼材貿(mào)易企業(yè)版；懊因公司業(yè)務(wù)需要吧的互保單位；靶與公司有現(xiàn)實或耙潛在重要業(yè)務(wù)關(guān)芭系的單位；背公司所屬全資公搬司、控股子公司伴、參股公司。柏以上單位必須同傲?xí)r具有較強(qiáng)償債矮能力。傲第四十條 公唉司在決定擔(dān)保前襖，應(yīng)當(dāng)掌握被擔(dān)頒保人的資信狀況柏，對該擔(dān)保事項矮上網(wǎng)收益和風(fēng)險拌進(jìn)行充分分析，吧提交公司風(fēng)險控凹制小組審議。霸第四十一條 壩申請擔(dān)保人的資礙信至少包括以下百內(nèi)容：企業(yè)基本資料疤近期經(jīng)審計的財芭務(wù)報告及還款能俺力分析債權(quán)人名稱哎擔(dān)保方式、期限癌、金額等；吧與借款有關(guān)的主胺要合同的復(fù)印件其它重要資料扳第四十二條 邦經(jīng)辦責(zé)任人

20、應(yīng)根跋據(jù)申請擔(dān)保人提版供的基本資料進(jìn)岸行調(diào)查，確認(rèn)資頒料的真實性，報八公司評審委員會柏審定后，提交公氨司董事會批準(zhǔn)。柏第四十三條 搬公司評審委員會靶根據(jù)財務(wù)部門提跋供的有效資料，凹認(rèn)真審查申請擔(dān)拔保人的財務(wù)狀況扒和行業(yè)前景、經(jīng)拔營狀況和信譽(yù)、柏信用情況，對于岸下列情形之一的稗申請擔(dān)保人或提搬供資料不充分的安，不得為其提供搬擔(dān)保。凹不符合三十條規(guī)版定的敖產(chǎn)權(quán)不明，專制艾尚未完成或成立翱不符合國家法律班法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)班政策的頒提供虛假材料和半財務(wù)報表，騙取柏公司擔(dān)保的頒公司前次擔(dān)保，哎發(fā)生邦 壩銀行扒借款逾期、拖欠拌利息等情況的按上年度虧損或上傲年度盈利甚少且暗本年度預(yù)計虧損搬的盎經(jīng)營狀況惡化扒，

21、信譽(yù)不良的企靶業(yè)八未經(jīng)落實用于反翱擔(dān)保的有效財產(chǎn)板的捌第四十四條 吧申請擔(dān)保人提供霸的反擔(dān)?；蚱渌∮行Х婪讹L(fēng)險措襖施。申請擔(dān)保人伴設(shè)定反擔(dān)保的財柏產(chǎn)為法律、法規(guī)百禁止流通或者不八可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)的唉，應(yīng)當(dāng)拒絕擔(dān)保扮。絆第四十五條 岸公司董事會就擔(dān)癌保事項作出決議芭時，與該擔(dān)保事般項有利害關(guān)系的鞍各方應(yīng)當(dāng)回避表哀決。哎第八章 稗事后追究和處置板制度啊第四十六條 翱被擔(dān)保人不能履皚約，擔(dān)保債權(quán)人巴對公司主張債權(quán)隘時，公司應(yīng)當(dāng)立昂即啟動反擔(dān)保追笆償程序，同時報百告公司風(fēng)險控制懊小組，并予以公跋告昂第四十七條 壩公司作為一般保哀證人時，在擔(dān)保邦合同糾紛未經(jīng)審艾判和仲裁，并就俺債務(wù)人財產(chǎn)依法愛強(qiáng)制執(zhí)行仍案

22、不能履行債務(wù)前暗，未經(jīng)公司董事頒會決議不得對債傲務(wù)人先行承擔(dān)責(zé)半任。叭第四十八條 稗債權(quán)人放棄或怠拔于主張物的擔(dān)保哎時，未經(jīng)公司董佰事會決定不得擅翱自履行全部責(zé)任疤。隘第四十九條 扳人民法院受理債壩務(wù)人破產(chǎn)案件后案，債權(quán)人為申報捌債權(quán)，有關(guān)責(zé)任靶人應(yīng)當(dāng)提請公司背參見破產(chǎn)財產(chǎn)分熬配，預(yù)先行使追安償權(quán)凹第五十條 保罷證合同中保證人八為二級以上的且叭與債權(quán)人約定按岸份額承擔(dān)保證責(zé)伴任的，應(yīng)當(dāng)拒絕般承擔(dān)超出公司份佰額外的保證責(zé)任熬。奧第五十一條 白公司相關(guān)人員未扮按本辦法規(guī)定程扳序擅自越權(quán)簽訂挨擔(dān)保合同，對公半司造成損害的，愛應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人拔責(zé)任稗第五十二條 靶責(zé)任人違反法律岸法規(guī)或本辦法規(guī)稗定，無視

23、風(fēng)險擅昂自保證，造成損版失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)岸賠償責(zé)任罷第五十三條 絆責(zé)任人怠于行使翱職責(zé)，給公司造搬成損失的，可視半情節(jié)輕重給予壩包括經(jīng)濟(jì)處罰在愛內(nèi)的處分并承擔(dān)靶賠償責(zé)任挨法律規(guī)定保證人擺需承擔(dān)的責(zé)任，按責(zé)任人未經(jīng)公司按董事會同意擅自拜承擔(dān)的，給予行挨政處分并承擔(dān)賠凹償責(zé)任巴第五十四條 把公司董事會有權(quán)啊視公司的損失、柏風(fēng)險的大小、情哀節(jié)的輕重決定給頒予責(zé)任人相應(yīng)的挨處分?jǐn)〉谖迨鍡l 阿在公司擔(dān)保過程挨中，責(zé)任人違反伴刑法規(guī)定的，由皚公司移送司法機(jī)八關(guān)依法追究刑事愛責(zé)任矮第九皚章 傲風(fēng)險預(yù)警機(jī)制 叭 捌第五十六條 扳公司評審委員會俺及其授權(quán)部門是柏公司擔(dān)保行為的懊決策和職能管理壩部門，擔(dān)保合同哎訂

24、立后，在公司背評審委員會應(yīng)制跋定人員負(fù)責(zé)保存叭管理，逐筆登記把，并注意相應(yīng)擔(dān)絆保時效期限。公頒司所擔(dān)保債務(wù)到跋期前，經(jīng)辦責(zé)任板人要積極督促被癌擔(dān)保人按約定的骯時間內(nèi)履行還款哎義務(wù)。鞍第五十七條 癌經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)當(dāng)爸關(guān)注被擔(dān)保方的壩生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)頒負(fù)債變化、對外伴擔(dān)保和其他負(fù)債半、分立、合并、盎法定代表人的變拌更以及對外商業(yè)般信譽(yù)的變化情況皚，特別是到期歸背還情況等，對可埃能出現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)愛測、分析，并根靶據(jù)實際情況及時巴報告公司評審委柏員會隘第五十八條 絆對于未約定保證藹期間的連續(xù)債權(quán)翱保證，經(jīng)辦責(zé)任佰人發(fā)覺繼續(xù)擔(dān)保俺存在較大風(fēng)險，暗有必要終止保證隘合同的應(yīng)當(dāng)及時半向公司評審委員傲?xí)蟾姘莸谖迨?/p>

25、條 藹當(dāng)發(fā)現(xiàn)被保證人胺債務(wù)到期后十五扮個工作日為履行八還款義務(wù)，或被八擔(dān)保人破產(chǎn)、清柏算、債權(quán)人主張阿擔(dān)保人履行擔(dān)保伴義務(wù)等情況時，斑公司應(yīng)及時了解盎被擔(dān)保人債務(wù)償捌還情況，并在知芭悉后及時披露先扒關(guān)信息跋 爸 耙第十章 半 突發(fā)應(yīng)急佰機(jī)制搬第六十條 當(dāng)唉公司經(jīng)營過程中哎，發(fā)生重大群體氨性事件或者在扳經(jīng)營區(qū)域內(nèi)發(fā)生芭重大自然災(zāi)害等氨突發(fā)事件時，公霸司擔(dān)保部應(yīng)及時胺上報董事會，由案董事會提出應(yīng)急按方案后，提交股八東審議會。并按翱照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定凹，上報相關(guān)主管佰部門。艾 背 懊第十一章 翱 解散事由與清靶算辦法半第六十一條 扳公司有下列情況背之一者解散：巴股東一致認(rèn)為應(yīng)矮當(dāng)終止矮公司資不抵債依骯法

26、破產(chǎn)依法責(zé)令關(guān)閉癌第六十二條 胺公司解散時，成笆立清算小組，清傲算小組行使下列搬職權(quán)清產(chǎn)核資安處理公司未了結(jié)笆的業(yè)務(wù)，解散從百業(yè)人員償還公司債務(wù)收取公司債務(wù)癌處理公司剩余財扳產(chǎn)安代表公司參與民伴事訴訟活動叭第六十三條 挨清償順序班支付公司組成人岸員工資交納欠稅清償債務(wù)清還資金股東分配財產(chǎn)凹第六十四條 愛清算結(jié)束后，清骯算組應(yīng)當(dāng)制作清氨算報告，報扳股東大會確認(rèn)后昂，申請注銷公司柏登記，公告公司按終止跋 笆 壩 第十二章 吧 附則芭第六十五條 愛在業(yè)務(wù)上接受 瓣 絆 部門業(yè)按務(wù)指導(dǎo)，定期報傲送經(jīng)營和財務(wù)報拌表百第六十六條 隘本章程未盡事宜白有董事會修訂、俺補(bǔ)充邦第六十七條 般本章程如與國家笆法律想

27、抵觸，按叭國家法律執(zhí)行氨第六十八條 芭本章程經(jīng)股東會扒討論通過執(zhí)行擺第六十九條 壩本章程解釋權(quán)歸辦股東會吧第七十條 伴 本章程于 捌 俺制定并簽署。自懊工商行政管理部白門登記注冊之日阿起生效。愛監(jiān)督機(jī)構(gòu)的設(shè)置按情況埃為了維護(hù)投資者版的利益，規(guī)范公案司擔(dān)保行為，根辦據(jù)中華人民共板和國以及公奧司章程，公司昂設(shè)立以下三個部瓣門來控制公司運(yùn)隘營風(fēng)險，促進(jìn)公捌司健康穩(wěn)定發(fā)展拜。一、監(jiān)事：昂1、檢查公司業(yè)熬務(wù)、財務(wù)狀況，骯查閱賬簿和其他扳會計資料，并要背求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)哎的董事和總經(jīng)理藹報告公司的業(yè)務(wù)埃情況板2、對董事、經(jīng)版理執(zhí)行公司職務(wù)白，對違反法律、骯法規(guī)或公司章程版的行為進(jìn)行監(jiān)督爸。擺3、負(fù)責(zé)對公司搬

28、重大事項及方案百的檢查版、監(jiān)督。辦經(jīng)公司股東大會暗選舉表決，由周澳振樹任監(jiān)事。吧二、評審委員會背：按1、審議公司的傲所有擔(dān)保業(yè)務(wù)。笆2、審議需要董跋事會審批的各項昂風(fēng)險制度。伴4、督促業(yè)務(wù)部吧門落實評審委員耙會的各類擔(dān)保事巴項。把三、風(fēng)險管理部唉：傲1、負(fù)責(zé)公司信懊用風(fēng)險、市場風(fēng)耙險、操作風(fēng)險和拌合規(guī)性風(fēng)險的管柏理工作。案2、制定、跟蹤斑并完善公司信貸芭擔(dān)保政策、風(fēng)險案管理制度和方法巴，以及信貸擔(dān)保鞍決策規(guī)則和流程八，擬定信貸擔(dān)保愛業(yè)務(wù)審批權(quán)限。安3、負(fù)責(zé)對已擔(dān)挨保企業(yè)進(jìn)行保后柏跟蹤調(diào)查與管理懊兵出具調(diào)查報告唉。佰 霸 把 埃 哀 耙 *般*公司敖 挨 拜 頒 擺 叭日期把擔(dān)保公司股東大襖會決

29、議會議時間：會議地點：出席會議股東：會議內(nèi)容：礙全體股東簽名蓋岸章：敗 百 胺 骯 熬 哀 邦日期埃 芭 辦 安 信貸擔(dān)保管理奧制度哎 第一條 為瓣加強(qiáng) 笆 公司信奧貸擔(dān)保管理，規(guī)白范信貸擔(dān)保行為懊，防范信貸風(fēng)險伴，提高信貸資產(chǎn)柏質(zhì)量邦，根據(jù)商業(yè)案 罷銀行笆法中國銀監(jiān)澳督管理辦法、唉民法通則、案擔(dān)保法、拔合同法、貸頒款通則等法律哀法規(guī)以及有關(guān)規(guī)吧定制定本制度。伴第二條 本制疤度是 拌 爸 信貸擔(dān)把保營和管理必須芭遵循的基本準(zhǔn)則拌，是信貸擔(dān)保管阿理制度辦法的基愛本依據(jù)胺第三條 本制柏度中所指的信貸襖業(yè)務(wù)是為客戶提把供的流動資金擔(dān)昂保芭第四條 信貸拌擔(dān)保經(jīng)營管理必拜須堅持效益性、氨安全性相統(tǒng)一的捌

30、原則。爸第五條 本制癌度白所指信貸擔(dān)保工叭作人員為 敗 礙 公司經(jīng)營管昂理唉人員盎第六條 信貸阿擔(dān)保的經(jīng)營和管頒理應(yīng)當(dāng)遵循國家襖法律法規(guī)。胺 扮 胺 第二章 客戶拌對象和基本條件哎第七條 客戶鞍應(yīng)當(dāng)是經(jīng)工商行八政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)笆登記的企事業(yè)法翱人、其他經(jīng)濟(jì)組拌織、個體工商戶俺或具有中華人民耙共和國國籍的具把有完全民事行為啊能力的自然人。澳第八條 客戶傲申請信貸擔(dān)保業(yè)胺務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列扮基本條件：佰（一）頒從事符合國家產(chǎn)哎業(yè)政策和社會發(fā)吧展規(guī)劃要求的建伴設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營活俺動拜（二）有合法穩(wěn)傲定的收入或收入岸來源，具有暗器阿還本付息能力巴（三）在罷 艾銀行靶凱莉基本賬戶或芭一般賬戶，在其啊賬戶內(nèi)應(yīng)保持一

31、班定的存款一作為癌結(jié)算支付保證。柏資源監(jiān)督和結(jié)算背監(jiān)督，如實向我扮公司及柏 吧銀行啊提供有關(guān)經(jīng)營情吧況和財務(wù)報表版（四）除自然人拌外，個體工商戶擺、企業(yè)法人應(yīng)當(dāng)頒依法向工商行政鞍管理部門登記并佰連續(xù)辦理了年檢暗手續(xù)，特殊行業(yè)艾須持有有權(quán)機(jī)關(guān)奧頒發(fā)的生產(chǎn)經(jīng)營般許可證；須持有搬人民皚 把銀行辦核準(zhǔn)發(fā)放并經(jīng)過岸年檢貸款卡，以扳及技術(shù)監(jiān)督部門斑罷免法的組織機(jī)懊構(gòu)代碼證，自然疤人系在申請貸款把擔(dān)保申領(lǐng)貸款并斑經(jīng)過年檢的貸款爸證。斑（五）凹申請貸款擔(dān)保，氨借款人的資產(chǎn)負(fù)霸債率原則上應(yīng)低扳于70%巴第九條 客戶佰信用等級管理。白客戶信用等級評邦定是客戶授信管邦理的基礎(chǔ)工作。百評定的內(nèi)容包括襖信用履約、償還半

32、能力、盈利能力隘、經(jīng)營能力、客扒戶領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)和般發(fā)展前景等因素稗。評定企業(yè)信用壩登記的機(jī)構(gòu)應(yīng)選邦擇具備資質(zhì)的資襖信評估機(jī)構(gòu)來評捌定。襖第十條 根據(jù)擺應(yīng)授信客戶信用敗登記評定結(jié)果、霸資產(chǎn)負(fù)債率和其爸他要素確定客戶頒最高綜合推薦授隘信額度。并對客斑戶信用等級情況哀進(jìn)行跟蹤。辦 班 罷 半第三章 主要胺信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)敖第十一條 貸絆款擔(dān)保業(yè)務(wù)是指昂公司根據(jù)客戶申絆請，對起提供的絆并按約定的費(fèi)用板和期限還本付息敖的貨幣資金提供啊擔(dān)保業(yè)務(wù)。貸款哀擔(dān)保業(yè)務(wù)分為短凹期貸款擔(dān)保、中絆期貸款擔(dān)保。挨（一）短期貸款版擔(dān)保是指其現(xiàn)在安1年以內(nèi)的貸款阿擔(dān)保。一般用于頒借款人生產(chǎn)、經(jīng)氨營中的流動資金按需要。頒（二）中期貸

33、款佰擔(dān)保是指期限在昂1年以上5年以礙下的貸款擔(dān)保。霸 搬 癌 第四章叭 信貸擔(dān)保業(yè)埃務(wù)操作流程盎第十二條 辦絆理信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)扮的基本流程：客敖戶申請、受理、懊保前調(diào)查、評委邦會評審、董事會熬審定、與扳 拌銀行扒對接授信，與客俺戶簽訂擔(dān)保合同按、包后管理。叭第十三條 實拌行信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)傲“隘三查柏”扮制度。信貸擔(dān)保澳業(yè)務(wù)懊“叭三查氨”捌制度是保前調(diào)查癌、保時審查、保跋后檢查制度的總板稱。扳第十四條 合佰同管理。統(tǒng)一制擺式的合同文本，安對有特定要求的八，也可簽訂非制扮式合同文本。簽跋訂合同文本要保昂證合同文本之間癌的法律銜接，保安證合同的合法、捌有效。傲 安 板 第五章 笆 信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)唉貸后管理

34、 八第十五條 信敗貸擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生敖后的檢查。信貸爸擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后背，擔(dān)保部應(yīng)對客搬戶執(zhí)行信貸合同翱、經(jīng)營狀況等方壩面進(jìn)行佰經(jīng)常性跟蹤檢查案和定期檢查，對柏檢查中發(fā)現(xiàn)的問拌題要形成書面形昂式的報告向董事霸會報告矮第十六條 信壩貸擔(dān)保展期。不熬能按期歸還貸款板的客戶應(yīng)在貸款壩到期日之前向提斑供信貸的唉 案銀行挨提出貸款展期申昂請的同時，向本拜公司提出信貸擔(dān)拌保展期申請，還昂應(yīng)簽署展期協(xié)議背。貸款展期不得哀低于原信貸擔(dān)保挨條件。氨 短期信貸擔(dān)鞍保展期累計不得叭超過原擔(dān)保期限頒；中期信貸擔(dān)保哎展期累計不得超捌過原擔(dān)保期限的俺一半；法律法規(guī)巴另有規(guī)定的除外絆。擺第十七條 實拔行信貸擔(dān)保風(fēng)險佰預(yù)警制度。安

35、第十八條 實靶行客戶重大經(jīng)營叭事項報告制度皚第十九條 信澳貸擔(dān)保違約制度絆?？蛻粑窗葱刨J氨擔(dān)保合同的有關(guān)唉履行義務(wù)，要按敗合同約定和有關(guān)白規(guī)定采取計收費(fèi)隘用、停止提供新捌信用擔(dān)保、依法隘起訴等措施。暗第二十條 信版貸擔(dān)保檔案。提霸供信貸擔(dān)保全過伴程管理的真實記扳錄，公司要設(shè)立埃專門的檔案室，把有專人保管。藹 阿 白 第六章 佰 特別規(guī)定拔第二十一條 隘借款人有下列情扒形之一者，不得岸對其進(jìn)行信貸擔(dān)矮保靶（一） 申請從隘事國家明文禁止礙的產(chǎn)品、項目或藹者違法經(jīng)營活動班的愛（二）申請屬于把國家機(jī)關(guān)、團(tuán)體頒和不具備法人資柏格、不按企業(yè)化八經(jīng)營的事業(yè)單位唉（三）在未清償扮原有貸款債務(wù)及爸為落實原有貸款

36、爸債務(wù)的。懊 翱 稗 跋 董事會議事規(guī)拜則矮第一章總則百第一條為把了規(guī)范板有限公司董事會案的工作秩序和行拔為方式，保證公笆司董事會依法行拌使權(quán)力，履行職敖責(zé)，承擔(dān)義務(wù)，哎根據(jù)中華人民版共和國公司法凹（以下簡稱公笆司法）及暗有限公司把章程（以下簡頒稱公司章程拔），特制定本規(guī)鞍則。扒第二條公骯司董事會是公司邦法定代表機(jī)構(gòu)和昂決策機(jī)構(gòu)，是公唉司的常設(shè)權(quán)力機(jī)扒構(gòu)，對股東會負(fù)岸責(zé)并向其報告工搬作。哀第三條公岸司董事會由愛名董事組成，設(shè)叭董事長一名，副白董事長一名。鞍第四條董哎事會董事由股東癌會選舉產(chǎn)生，董拔事長、副董事長搬由公司董事?lián)伪?，由董事會以全昂體董事的過半數(shù)板選舉產(chǎn)生和罷免疤。岸董事長為公罷司

37、的法定代表人扳。盎第絆二扳章董事扮第扒五版條公司董事為跋自然人。董事無罷需持有公司股份佰。愛第翱六拌條具有公司搬法第五十七條邦、第五十八條規(guī)扳定的情形之一的半人員，不得擔(dān)任靶公司的董事。奧第板七暗條董事為公司案董事會的成員。耙董事由股東會選斑舉或更換，每屆礙任期四年，可以岸連選連任。董事八名單是向政府主擺管機(jī)關(guān)申請進(jìn)行八公司設(shè)立登記的邦內(nèi)容。伴董事在任期般屆滿以前，股東板大會不得無故解盎除其職務(wù)。董事百任期從股東大會扒決議通過之日起耙計算，至本屆董案事會任期屆滿時癌為止。拜第斑八稗條董事應(yīng)當(dāng)遵邦守法律、法規(guī)和埃公司章程的佰規(guī)定，忠實履行八職責(zé)，維護(hù)公司伴利益。當(dāng)其自身版的利益與公司和扮股東的利

38、益相沖柏突時，應(yīng)當(dāng)以公傲司和股東的最大矮利益為行為準(zhǔn)則佰，并保證：襖（一）在其壩職責(zé)范圍內(nèi)行使骯權(quán)利，不得越權(quán)搬；跋（二）除經(jīng)藹公司章程規(guī)背定或者股東大會按在知情的情況下爸批準(zhǔn)，不得同本熬公司訂立合同或霸者進(jìn)行交易；稗（三）不得拌利用內(nèi)幕信息為伴自己或他人謀取搬利益；柏（四）不得版自營或者為他人笆經(jīng)營與公司同類凹的營業(yè)或者從事佰損害本公司利益愛的活動；岸（五）不得扮利用職權(quán)收受賄靶賂或者其他非法澳收入，不得侵占翱公司的財產(chǎn)；胺（六）不得岸挪用資金或者將稗公司資金借貸給襖他人；拌（七）不得壩利用職務(wù)便利為白自己或他人侵占敗或者接受本應(yīng)屬稗于公司的商業(yè)機(jī)艾會；奧（八）未經(jīng)熬股東大會在知情礙的情況下

39、批準(zhǔn)，霸不得接受與公司頒交易有關(guān)的傭金瓣；唉（九）不得罷將公司資產(chǎn)以其拔個人名義或者以捌其他個人名義開矮立賬戶儲存；搬（十）不得隘以公司資產(chǎn)為本罷公司的股東或者案其他個人債務(wù)提靶供擔(dān)保；挨（十一）未扳經(jīng)股東大會在知扒情的情況下同意隘，不得泄露在任稗職期間所獲得的擺涉及本公司的機(jī)鞍密信息。但在下佰列情形下，可以稗向法院或者其他頒政府主管機(jī)關(guān)披隘露該信息：佰法律有埃規(guī)定；俺公眾利按益有要求；挨該董事佰本身的合法利益啊有要求。敖第愛九矮條董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)襖慎、認(rèn)真、勤勉拔地行使公司所賦霸予的權(quán)利，以保芭證：爸（一）公司昂的商業(yè)行為符合壩國家的法律、行矮政法規(guī)以及國家哎各項經(jīng)濟(jì)政策的藹要求，商業(yè)活動絆不超越

40、營業(yè)執(zhí)照艾規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍半。板（二）公平半對待所有股東。斑（三）認(rèn)真笆閱讀公司的各項礙商務(wù)、財務(wù)報告稗，及時了解公司八業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀胺況。挨（四）親自奧行使被合法賦予跋的公司管理處置笆權(quán)，不得受他人凹操縱；非經(jīng)法律拌、行政法規(guī)允許癌或者得到股東大暗會在知情的情況版下批準(zhǔn)，不得將骯其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他耙人行使。懊（五）接受疤監(jiān)事會對其履行拌職責(zé)的合法監(jiān)督稗和合理建議。胺第柏十半條未經(jīng)公司吧章程規(guī)定或者擺董事會的合法授埃權(quán)，任何董事不搬得以個人名義代岸表公司或者董事拜會行事。董事以暗其個人名義行事熬時，在第三方會矮合理地認(rèn)為該董敖事在代表公司或案者董事會行事的把情況下，該董事骯應(yīng)當(dāng)事先聲明其背立場和身份

41、。把第十爸一骯條董事連續(xù)兩凹次未能親自出席半，也不委托其他礙董事出席董事會把會議，視為不能扳履行職責(zé)，董事熬會應(yīng)當(dāng)建議股東礙大會予以撤換。版第十翱二擺條公司不以任傲何形式為董事納昂稅。背第骯十三皚條董事遇有下矮列情形之一時，芭必須解任：稗（一）任期礙屆滿；絆（二）被股凹東大會罷免；稗（三）董事笆自動辭職。白第十辦四擺條因董事退任而捌發(fā)生缺額達(dá)三分奧之一時，除因?qū)冒轁M事由者外，應(yīng)白即要求股東大會敖補(bǔ)選董事，以補(bǔ)頒足原任董事名額板為限。在董事缺拌額未及補(bǔ)選有必皚要時，可由股東熬大會指定人員代般行董事職務(wù)。傲第胺十五扮條董事的報酬啊由股東大會確定愛。哎第案十六半條董事依法享盎有以下權(quán)限：板（一）出席

42、般董事會議，參與擺董事會決策。翱（二）辦理啊公司業(yè)務(wù)，具體凹包括：芭1執(zhí)行董八事會決議委托的氨業(yè)務(wù)；懊2處理董骯事會委托分管的啊日常事務(wù)。阿（三）以下癌特殊情況下代表暗公司：礙1申請公哎司設(shè)立等各項登懊記的代表權(quán)；埃2申請募敖集公司債券的代霸表權(quán)；頒3在公司礙證券上簽名蓋章搬的代表權(quán)。吧第捌十七藹條董事不得兼耙任其他同類業(yè)務(wù)吧事業(yè)的董事或經(jīng)巴理人，但經(jīng)董事安會許可的除外。般第白十八邦條董事必須承般擔(dān)以下責(zé)任：佰（一）當(dāng)董跋事依照董事會決搬議具體執(zhí)行業(yè)務(wù)矮時，若董事會的襖決議違反法律、氨法規(guī)或公司章吧程致使公司遭敗受損害時，參與按決議的董事應(yīng)對鞍公司負(fù)損害賠償敖責(zé)任。但曾經(jīng)表版示異議的董事，襖有

43、記錄或書面聲吧明可資證明者，吧不負(fù)其責(zé)任。佰（二）當(dāng)董岸事在具體執(zhí)行業(yè)艾務(wù)中沒有依照董壩事會決議時，如昂果致使公司遭受柏?fù)p害，應(yīng)對公司跋負(fù)損害賠償責(zé)任骯。鞍（三）當(dāng)董艾事在執(zhí)行業(yè)務(wù)中佰逾越權(quán)限致使公罷司遭受損害時，哎應(yīng)對公司負(fù)損害絆賠償責(zé)任。白（四）董事吧為自己或他人進(jìn)敖行屬于公司營業(yè)拌范圍之內(nèi)的行為吧時，該行為本身稗有效；但公司可爸以將該行為的所班得視為公司所得百，并形成董事會隘決議。董事應(yīng)向背公司交付該行為絆所取得的財務(wù)，疤轉(zhuǎn)移該行為所取佰得的權(quán)利。斑第三章董事會叭會議昂第挨十九俺條董事會會議扳由董事長召集和笆主持，董事長因昂特殊原因不能履骯行職務(wù)時，可書阿面委托副董事長白或其他董事召集百

44、和主持。委托時澳，應(yīng)當(dāng)出具委托捌書，并列舉出授愛權(quán)范圍。靶第扳二十耙條董事會會議埃的召集，應(yīng)當(dāng)在耙董事會會議舉行哀十日前通知各董隘事，但遇到緊急暗情況時，可以隨斑時召集。辦通知必須以笆書面形式進(jìn)行，稗并載明召集事由板和開會時間、地邦點。通知必須送奧達(dá)全體董事。靶第奧二十一哀條董事會會議吧原則上每年召開背四次，遇特殊情版況時，可臨時召昂集。隘第叭二十二稗條有下列情形阿之一的，董事長埃應(yīng)在五個工作日埃內(nèi)召集臨時董事跋會會議：罷（一）董事斑長認(rèn)為必要時；佰（二）三分斑之一以上董事聯(lián)哎名提議時；皚（三）監(jiān)事耙會提議時；矮（四）經(jīng)理吧提議時。柏第襖二十三稗條董事會召開熬臨時董事會會議霸的通知方式為傳安真

45、；通知時限為擺3日內(nèi)。靶疤第敖二十四凹條董事會會議把通知包括以下內(nèi)凹容：叭（一）會議隘日期和地點；暗（二）會議安期限；柏（三）事由澳及議題；拜（四）發(fā)出八通知的日期。昂第捌二十五辦條董事會會議壩應(yīng)當(dāng)由二分之一懊以上的董事出席隘方可舉行。每一暗董事享有一票表翱決權(quán)。董事會決奧議實行多數(shù)表決凹原則。普通決議稗（法律專門列舉氨規(guī)定的特別決議稗以外的所有其他拔決議）要求超過白半數(shù)董事出席會按議，出席會議的癌董事表決權(quán)過半阿數(shù)同意方為有效耙。特別決議必須岸由三分之二以上骯董事出席會議，凹出席會議的表決吧權(quán)超過半數(shù)同意背方為有效。安第癌二十六絆條董事會臨時背會議在保障董事愛充分表達(dá)意見的扒前提下，可以用澳

46、傳真方式進(jìn)行并襖做出決議，并由凹參會董事簽字。胺第岸二十七哀條董事會會議阿應(yīng)當(dāng)由董事本人捌出席，董事因故爸不能出席的，可頒以書面委托其他啊董事代為出席。伴委托書應(yīng)當(dāng)拌載明代理人的姓版名以及代理事項盎、權(quán)限和有效期扳限，并由委托人澳簽名或蓋章。捌代為出席會愛議的董事應(yīng)當(dāng)在懊授權(quán)范圍內(nèi)行使百董事的權(quán)利。董艾事未出席董事會般會議，亦未委托癌代表出席的，視扳為放棄在該次會靶議上的投票權(quán)。巴第邦二十八藹條董事會決議癌表決方式為舉手挨表決。每名董事暗有一票表決權(quán)。案第昂二十九安條董事會會議藹應(yīng)當(dāng)有記錄，出挨席會議的董事和俺記錄人應(yīng)當(dāng)在會哎議記錄上簽名，板在會后三日內(nèi)分爸發(fā)給各董事。出搬席會議的董事有礙權(quán)要

47、求在記錄上捌對其在會議上的翱發(fā)言做出說明性矮記載。半董事會會議唉記錄應(yīng)與出席會邦議的董事簽名簿盎及代理出席委托安書一并作為公司啊檔案保存，10暗年內(nèi)任何人不得捌銷毀。班第罷三十吧條董事會會議翱記錄包括以下內(nèi)吧容：盎（一）會議辦召開的日期、地柏點和召集人姓名案；扳（二）出席盎董事的姓名以及翱受他人委托出席哎董事會的董事（頒代理人）姓名；半（三）會議骯議程；愛（四）董事爸發(fā)言要點；扒（五）每一懊決議事項的表決拌方式和結(jié)果（表吧決結(jié)果應(yīng)載明贊班成、反對或棄權(quán)敖的票數(shù)）。叭第凹三十一瓣條董事應(yīng)當(dāng)在吧董事會決議上簽白字并對董事會的傲決議承擔(dān)責(zé)任。半董事會決議違反熬法律、法規(guī)或者霸公司章程，凹致使公司遭受

48、損愛失的，參與決議礙的董事對公司負(fù)奧賠償責(zé)任。但經(jīng)安證明在表決時曾拌表明異議并記載八于會議記錄的，案該董事可以免除跋負(fù)責(zé)。公司發(fā)展規(guī)劃般在盎長春版市各有關(guān)部門的扳大力支持下， 氨 阿 公司籌建工作鞍得以順利進(jìn)行，藹為扎扎實實做好鞍下一步工作，早八謀劃、早準(zhǔn)備、哀起步好、發(fā)展好把，現(xiàn)擬定公司近版期規(guī)劃。佰一、企業(yè)所處行襖業(yè)現(xiàn)狀及市場前辦景（一）市場背景瓣中小企業(yè)是捌吉林扳省經(jīng)濟(jì)的柱石。哎據(jù)了解，目前，擺吉林暗省中小企業(yè)有近百9萬家之多，占斑到全省企業(yè)總數(shù)班的99以上，襖全省地方生產(chǎn)總拜值的50、財澳政收入的40跋、全社會就業(yè)的奧40、城鄉(xiāng)新拌增就業(yè)的80伴以上均由中小企唉業(yè)創(chuàng)造和提供，般中小企業(yè)

49、在捌吉林唉省經(jīng)濟(jì)社會中發(fā)辦揮著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的凹“暗助推器搬”岸和就業(yè)的斑“靶蓄水池白”凹作用。然而，中哀小企業(yè)由于財務(wù)矮不規(guī)范、信息不熬透明、抵押不足芭等自身原因，長爸期以來，融資瓶班頸成為其發(fā)展的扮“俺絆腳石芭”邦。據(jù)調(diào)查統(tǒng)計顯捌示，中小企業(yè)因壩缺乏有效擔(dān)保而皚拒貸的比例高達(dá)半23.8，因啊無法落實抵押而鞍發(fā)生的拒貸比例襖高達(dá)33.3敗，二者合計占到芭拒貸比例高達(dá)5伴7.1，中小案企業(yè)本身及多方半因素又造成了貸凹款成功率不足5霸0，融資難問藹題嚴(yán)重影響和制跋約了中小企業(yè)的佰進(jìn)一步發(fā)展敖，唉而擔(dān)保難是中小吧企業(yè)從柏 擺銀行敖難以融資的首要版原因。胺（二）中小企業(yè)霸信用擔(dān)保發(fā)展現(xiàn)拌狀邦 1、我骯國中

50、小企業(yè)信用翱擔(dān)保體系已由初矮期的政府主導(dǎo)型啊向市場主導(dǎo)、政巴府引導(dǎo)型轉(zhuǎn)化。矮政府職能重在建跋立補(bǔ)償機(jī)制和信敗用資源的有效配熬置上。政府的政矮策引導(dǎo)，激活了辦大量的民間資金頒投入擔(dān)保業(yè)，擔(dān)俺保業(yè)市場化進(jìn)程半明顯加快，民營頒擔(dān)保機(jī)構(gòu)逐步占安市場主導(dǎo)地位。耙2、隘我國中小企業(yè)信奧用擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本挨實力增強(qiáng)、業(yè)務(wù)傲品種創(chuàng)新、專業(yè)稗團(tuán)隊形成、總體邦素質(zhì)穩(wěn)定提高。氨經(jīng)過10年的發(fā)哎展歷程，不斷地凹優(yōu)勝劣汰，部分絆擔(dān)保機(jī)構(gòu)在穩(wěn)健巴的發(fā)展中不斷地岸壯大自己的資金擺實力，構(gòu)建專業(yè)把的團(tuán)隊和完善的阿風(fēng)險管理機(jī)制，皚逐步創(chuàng)立品牌優(yōu)翱勢。扒3、我國中小企爸業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)耙支持支持中小企班業(yè)發(fā)展的企業(yè)效八益、社會效益顯扒

51、著。長期以來，笆中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)爸構(gòu)以中小企業(yè)融靶資擔(dān)保為己任，按不斷提升中小企礙業(yè)的信用能力，霸增強(qiáng)中小企業(yè)獲安得金融機(jī)構(gòu)貸款壩的能力，促進(jìn)了翱地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展骯，并逐步形成了耙企業(yè)立信、政府巴征信、專業(yè)評信爸、機(jī)構(gòu)授信和社邦會重信的長效機(jī)氨制。背當(dāng)翱然，由于企業(yè)之?dāng)[間在資金實力、挨管理水平、風(fēng)控襖機(jī)制靶、市場開發(fā)壩等方面的差異，艾造成吧不同地區(qū)，不同斑公司之間俺發(fā)展版的胺不平衡。芭以八長春芭市為例，目前皚長春班市共有69家擔(dān)伴保公司，但真正哎在做中哀小企業(yè)融資擔(dān)保安業(yè)務(wù)的只有為數(shù)百不多的幾家，規(guī)捌模較大的有市擔(dān)扳保、商融擔(dān)保、骯富邦擔(dān)保和擔(dān)保盎等，據(jù)不完全統(tǒng)愛計，2009年叭我市共有533搬家

52、中小企業(yè)通過艾擔(dān)保從皚 愛銀行絆獲得了貸款，獲襖得貸款的企業(yè)總瓣數(shù)占全市中小企扮業(yè)的比例僅僅為吧1%，從這個數(shù)岸字來看，我市的熬擔(dān)保業(yè)急需發(fā)展拔。挨三、我公司發(fā)展爸現(xiàn)狀爸XXXX柏?fù)?dān)保股份有限公佰司注冊資本56背00萬元，由哎XXXXXX邦共同出資組建，案組建該公司的宗把旨是瓣“礙積極應(yīng)對國際金藹融危機(jī)的影響，敗著力解決唉長春版中小企業(yè)貸款難拌、融資難的問題愛，促進(jìn)癌長春岸市中小企業(yè)健康埃發(fā)展凹”霸，公司引進(jìn)斑 敖銀行阿長春傲分行先進(jìn)的俺管理模式，開啟盎了我省擔(dān)保行業(yè)佰政、企、銀共同斑參與的模式先河拌。目前該公司主擺要與八 凹銀行黃山案分行凹“頒商貸通案”爸業(yè)務(wù)對接，經(jīng)過半三個月來的運(yùn)行襖，取

53、得了比較滿懊意的成績，但也奧暴露出了一定的芭問題，主要體現(xiàn)澳在兩個方面：一吧是團(tuán)隊建設(shè)需要襖加強(qiáng)，二是制度澳體系建設(shè)需要完伴善，這兩方面問盎題形成的原因都柏是由于公司剛剛隘組建，人員需要鞍磨合，制度建設(shè)叭需要時間，相信癌在不久的將來公懊司會很快步入正阿軌，迅速發(fā)展壯疤大起來。辦第二部分 2敗010年公司發(fā)矮展思路藹2010年，我罷公司將在政府有岸關(guān)部門的大力支傲持下，與隘 凹銀行澳長春愛分行繼續(xù)加強(qiáng)合絆作，形成更加穩(wěn)巴固的戰(zhàn)略合作關(guān)奧系，與靶長春俺市中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)芭服務(wù)中心及各縣半?yún)^(qū)服務(wù)中心深入矮探討，摸索并建拔立一條為中小企罷業(yè)融資擔(dān)保服務(wù)敖的綠色通道，加哀強(qiáng)團(tuán)隊和制度體拜系建設(shè)，嚴(yán)格把爸控經(jīng)

54、營風(fēng)險，樹哀立企業(yè)品牌。在叭此基礎(chǔ)上，逐步背完善功能，理順氨體制，規(guī)范運(yùn)營拔，多元發(fā)展，有靶計劃地增資擴(kuò)股伴，為上市積極創(chuàng)胺造條件。具體目芭標(biāo)和計劃如下：一、業(yè)務(wù)發(fā)展（一）總體構(gòu)架班 唉 靶 業(yè)吧務(wù)構(gòu)架拜 擔(dān)頒保業(yè)務(wù) 案 投骯資業(yè)務(wù) 按 搬其他業(yè)務(wù)唉（二）發(fā)展業(yè)務(wù)把思路及目標(biāo)1、擔(dān)保業(yè)務(wù)拔繼續(xù)與埃 俺銀行黃山艾分行佰“骯商貸通扮”八產(chǎn)品對接，積極礙爭取拌 氨銀行黃山拜分行授信額度，把將5600萬元傲注冊資本金用足翱用夠，目標(biāo)任務(wù)把=5600氨頒10倍=560暗00萬元，2、投資業(yè)務(wù)靶遵循安全和穩(wěn)健襖的原則，從短期擺投資開始，逐步骯向中長期投資延笆伸。短期投資哎以擔(dān)保業(yè)務(wù)為平藹臺，通過與佰 罷銀

55、行吧長春昂分行合作開展短擺期拆借、過橋貸靶款、委托投資等柏服務(wù)；中長期投霸資主要通過從翱黃山隘市政府獲取政府搬主導(dǎo)項目和支持唉項目的相關(guān)信息礙，從中選擇適合叭我公司參與的項吧目，并積極爭取拌來實現(xiàn)。由于開笆展擔(dān)保業(yè)務(wù)需要澳在把 拌銀行拌存入保證金，所罷以，投資業(yè)務(wù)的背資金來源為客戶班存入我公司賬戶擺的保證金，以5俺%的比例來算，昂為56000百叭5%=2800班萬元，除去房屋般租賃、裝修、購翱置固定資產(chǎn)等需礙要一次性投入的壩支出和保證公司版正常運(yùn)轉(zhuǎn)的辦公敗費(fèi)用，可用于投板資的金額約20案00萬元。本項扒業(yè)務(wù)份額的80暗%在公司層面做巴，剩余的20%奧分?jǐn)偟礁鳂I(yè)務(wù)中安心。3、其他業(yè)務(wù)叭其他業(yè)務(wù)包

56、括保伴證金利息和奧衍生服務(wù)收入。（三）利潤測算拔 1、年安營業(yè)利潤（1）擔(dān)保業(yè)務(wù)絆統(tǒng)一按3%的費(fèi)拜率來計算，擔(dān)保埃業(yè)務(wù)收入=56壩000罷笆3%=1680巴萬元。（2）投資業(yè)務(wù)傲按15%的年預(yù)霸期收益來計算，巴擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=皚2000扒熬15%=300按萬元。啊 （3）般其他業(yè)務(wù)盎保證金利息=5案600傲吧2.25%=1擺26萬元。哀三項合計=16頒80+300+稗126=210瓣6萬元2、年經(jīng)營費(fèi)用班 （1）矮房租巴目前尚未確定辦俺公定點，根據(jù)業(yè)哀務(wù)量房租暫以1伴00萬元/年來叭估算。（2）裝修費(fèi)耙營業(yè)面積按22敖00平方米考慮傲，裝修費(fèi)為50疤0元/平方米，巴則裝修費(fèi)=22白00辦挨500

57、=110藹萬元。按10年扳來攤銷，年攤銷把費(fèi)用為11萬元跋。（3）職工薪酬扮 目前有艾職工人數(shù)24人巴，根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)瓣展，估計需要增佰加2個部門，增頒加員工11人，搬公司員工將會達(dá)拜到35人，人均絆月薪4000元擺，外加業(yè)務(wù)提成跋、福利、保險等挨，年職工薪酬約絆387萬元（其笆中：工資=35按案0.4盎芭12=168萬絆元，業(yè)績提成1拌680巴班8%=135萬佰元，保險=16壩8俺瓣30%=50萬皚元，住房公積金襖=168柏跋10%=17萬疤元，福利=16昂8霸辦10%=17萬辦元）捌 （4）藹固定資產(chǎn)折舊隘包括系統(tǒng)開發(fā)、翱車輛、電腦、打霸印機(jī)、復(fù)印機(jī)、捌辦公桌椅等固定般資產(chǎn)預(yù)計130熬萬元，

58、按照五年昂平均攤銷，年折半舊費(fèi)約26萬元捌。（5）辦公費(fèi)用唉辦公耗材、業(yè)務(wù)哀招待費(fèi)、車輛使哀用費(fèi)、差旅費(fèi)、跋法律顧問費(fèi)、財斑務(wù)顧問費(fèi)、通訊襖費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等大俺約為120萬元熬。把（6）董事會津背貼10-20萬懊元，項目評審費(fèi)翱5-10萬元。扳（7）風(fēng)險準(zhǔn)備擺金靶56000萬元唉擔(dān)保額按照0.骯5%計提風(fēng)險準(zhǔn)鞍備金，風(fēng)險準(zhǔn)備俺金=56000跋瓣0.5%=28把0萬元奧 （8）懊未到期責(zé)任準(zhǔn)備伴金伴1680啊吧30%=504扒萬元挨（9）營業(yè)稅金傲及附加凹2106襖罷5.625%=骯118萬元暗以上各項費(fèi)用、埃支出、稅金合計熬大約1576萬佰元3、利潤總額拜利潤額=收入-叭費(fèi)用=2106般-1576

59、=5霸20萬元敗凈利潤=520板矮（1-25%）澳=390萬元澳資本利潤率=3柏90/5600藹=7%按二、增資擴(kuò)股計暗劃版在2010年公扒司準(zhǔn)備擴(kuò)大資本昂金，增加擔(dān)保能辦力，具體辦法是爸通過進(jìn)一步吸收翱有認(rèn)同感的優(yōu)質(zhì)邦中小企業(yè)和資信礙情況良好的自然哀人入股來實現(xiàn)，拔股東吸收途徑有癌兩個：一是敖 絆銀行骯推薦，二是從我稗公司接觸的客戶癌中篩選，本年度唉計劃將資本金增芭加至2億。八第三部分絆 2010年疤目標(biāo)推動計劃及疤實現(xiàn)措施拔一、目標(biāo)推進(jìn)計芭劃芭2010年是哎 斑銀行凹長春拜分行大力推進(jìn)哀“礙商貸通罷”傲業(yè)務(wù)的一年，分奧行下屬各支行的巴任務(wù)較重，所以胺各支行推薦給我跋公司的業(yè)務(wù)量應(yīng)頒該是持續(xù)

60、、穩(wěn)定班的，但受中小企礙業(yè)用款規(guī)律的影芭響，年初用款量骯較少，年末用款襖量較大，按這個佰原則將公司制定巴的全年任務(wù)指標(biāo)案按中心分季度予芭以分解。見下表扳：奧金額單位：人民拌幣萬元吧 傲季度任務(wù)案業(yè)務(wù)部門辦一季度斑二季度般三季度巴四季度拜全年合計拌一中心吧3000跋3500芭3500按4000巴14000哎二中心柏3000巴3500傲3500辦4000稗14000耙三中心敖3000吧3500斑3500鞍4000皚14000捌四中心隘3000跋3500靶3500凹4000傲14000安合計 =SUM(ABOVE) 辦12000 =SUM(ABOVE) 凹14000 =SUM(ABOVE) 般140