2022年個(gè)人理財(cái)?shù)诎苏铝?xí)題-第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

1、個(gè)人理財(cái)?shù)诎苏铝?xí)題第八章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)一、單項(xiàng)挑選 1. 與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的行政法規(guī)有【】； A 中華人民共和國商業(yè)銀行法 B 中華人民共和國信托法 C中華人民共和國反洗錢法 D中華人民共和國外資銀行治理?xiàng)l例】說明： 123；2和個(gè)人理財(cái)相關(guān)的部門規(guī)章主要有【 A 中華人民共和國物權(quán)法 B 期貨交易治理?xiàng)l例 C個(gè)人外匯治理方法實(shí)施細(xì)就 D中華人民共和國個(gè)人所得稅法說明： 456；3在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中,客戶和銀行的關(guān)系是【】； A 信托關(guān)系 B 合同關(guān)系 C托付代理關(guān)系 D供銷關(guān)系 說明： 789；4個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的商業(yè)銀行和客戶是兩個(gè)公平的民事主體,其行 為應(yīng)當(dāng)?shù)谝蛔裱尽康囊?guī)

2、定； A. 中華人民共和國信托法 B. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)治理暫行方法 C. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理指引 D. 民法通就5. 公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)益和民事義務(wù)的合法行為是【】； A. 民事行為 B. 民事法律行為 C. 商業(yè)交換行為 D. 權(quán)益義務(wù)行為 6. 民法通就第四條規(guī)定,民事活動(dòng)應(yīng)遵循【】原就； A. 公平 B. 權(quán)益與義務(wù)對(duì)稱 C. 誠懇信用 D. 自愿自覺7. 依據(jù)民法通就的規(guī)定,代理人【 A. 不履行職責(zé) B. 串通第三人給被代理人造成損害 C. 做出超越代理權(quán)的行為 D. 法人終止】,丟失代理權(quán)；8以下對(duì)格式條款懂得不正確選項(xiàng)【】 A. 格式條款是指當(dāng)事人為

3、重復(fù)使用而預(yù)先擬定,并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商 B. 訂立格式條款一方應(yīng)遵循公正原就確定當(dāng)事人之間的權(quán)益和義務(wù) C. 合同訂立方應(yīng)實(shí)行合理的方式提請(qǐng)對(duì)方留意免除或者限制其責(zé)任的條款,按對(duì)方要求,對(duì)條款予以說明 D. 格式條款和費(fèi)格式條款不一樣時(shí),應(yīng)采納格式條款 9. 當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的說明時(shí),應(yīng)【】 A. 依據(jù)通常懂得予以說明 B. 做出利于供應(yīng)格式條款一方的說明 C. 做出不利于供應(yīng)格式條款一方的說明 D. 以上均不正確 10. 按合同法規(guī)定,什么情形下合同中的免責(zé)條款無效？【】； A. 因重大過失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)缺失的 B. 因重大誤會(huì)訂立的 C. 在訂立合同時(shí)顯失公正的 D

4、. 以上都正確 11. 依據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同而將代理分類,不包含【】； A. 托付代理 B. 法定代理 C. 合同代理 D. 制定代理 12. 托付代理的基礎(chǔ)法律關(guān)系一般是【】 A. 自覺承諾關(guān)系 B. 托付合同關(guān)系 C. 強(qiáng)制指定關(guān)系 D. 自由組合關(guān)系 13. 在我國,商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行【】； A. 審批制和報(bào)告制 B. 注冊(cè)制和報(bào)告制 C. 審批制和注冊(cè)制 D. 登記制和報(bào)告制14. 依據(jù)民法通就的規(guī)定,代理人【 A. 不履行職責(zé) B. 串通第三人給被代理人造成損害 C. 做出超越代理權(quán)的行為 D. 法人終止】,代理權(quán)終止；15. 當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同

5、時(shí)未與對(duì)方協(xié) 商的條款是【】； A. 托付代理合同 B. 無效合同 C. 格式化條款 D. 可撤銷條款 16. 商業(yè)銀行在經(jīng)營活動(dòng)中要堅(jiān)持的“ 三性” 原就不包括【】； A. 安全性 B. 流淌性 C. 效益性 D. 波動(dòng)性 17. 商 業(yè) 銀 行 法 規(guī) 定 的 商 業(yè) 銀 行 的 主 要 經(jīng) 營 業(yè) 務(wù) 不 包 括【】； A. 吸取公眾存款 B. 發(fā)放短期、中期和長期貸款 C. 發(fā)行股權(quán)證券 D. 發(fā)行金融債券 18. 商業(yè)銀行供應(yīng)信用證服務(wù)和擔(dān)保,這屬于【】 A. 資產(chǎn)業(yè)務(wù) B. 負(fù)債業(yè)務(wù) C. 中間業(yè)務(wù) D. 市場(chǎng)業(yè)務(wù)19. 證券法的基本原就不包括【】 A. 公開、公正、公正原就 B.

6、 混業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)管原就 C. 自愿、有償、誠懇信用原就 D. 愛護(hù)投資者合法權(quán)益 20. 證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括【】（1）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)治理人員（2）持有公司 5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)治理人員（3）證券公司高級(jí)討論人員（4）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易 進(jìn)行治理的人員A. （1）（ 2）（ 3）（ 4） B. （1）（ 2）（ 3） C. （1）（ 3）（ 4） D. （1）（ 2）（ 4）21. 當(dāng)發(fā)生【】時(shí),基金合同生效； A. 投資人繳納認(rèn)購基金份額款項(xiàng) B. 基金治理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù) C. 基金治理人受到驗(yàn)資報(bào)告 D.

7、 基金募集申請(qǐng)批準(zhǔn)22. 銀行有限責(zé)任公司的“ 有限責(zé)任” 是指【】 A. 銀行以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任 B. 股東僅以其出資額為限對(duì)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 C. 銀行以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)承擔(dān)責(zé)任 D. 股東以其所持有的股份為限對(duì)銀行承擔(dān)責(zé)任23. 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款的行為不恰當(dāng)?shù)氖恰尽?A. 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款 B. 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采納擔(dān)保貸款的形式,在關(guān) 系人財(cái)務(wù)、信用狀況良好的情形下,發(fā)放貸款的條件可以比一般貸款人更優(yōu)惠 C. 關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、治理人員、信貸業(yè)務(wù)人 員及其親屬 D. 商業(yè)銀行治理人員投資或擔(dān)任高級(jí)治理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范

8、疇 24. 我國個(gè)人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用【】后的余額,為應(yīng)納稅所得額； A. 800元 B. 1500 元 C. 1600 元 D. 2022 元 25. 根 據(jù) 證 券 投 資 基 金 法 , 基 金 資 產(chǎn) 的 投 資 范 圍 不 包 括【】 A. 上市交易的股票 B. 上市交易的可轉(zhuǎn)換債券 C. 處于創(chuàng)業(yè)階段的企業(yè)的股票 D. 國債26. 公開披露的基金信息部包括【】 A. 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值 B. 基金份額申購、贖回價(jià)格 C. 基金募集情形 D. 基金投資策略27. 保險(xiǎn)合同的內(nèi)容中不包含【】 A. 保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除 B. 保險(xiǎn)價(jià)值 C. 保費(fèi)使

9、用方式 D. 違約責(zé)任和爭(zhēng)議處理方式28. 依據(jù)保險(xiǎn)法的規(guī)定,以下說法錯(cuò)誤選項(xiàng)【】 A. 保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為 B. 保險(xiǎn)代理人是依據(jù)保險(xiǎn)人托付,向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi),并在授權(quán)范疇內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位,也可以是個(gè)人 C. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同 供應(yīng)中介服務(wù),依法收取傭金的單位 D. 保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),不得同時(shí)接受 2 個(gè) 以上保險(xiǎn)人的托付 29. 以下 【】行為,由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任； A. 保險(xiǎn)代理人依據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B. 保險(xiǎn)代理人有超越代理權(quán)限行為,投保人有理由信任其有代理權(quán),并已訂立保險(xiǎn)合同 C. 保險(xiǎn)

10、人知道保險(xiǎn)代理人以其名義有超越代理權(quán)行為時(shí),不作 否認(rèn)表示 D. 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò),給投保人、被保險(xiǎn) 人造成缺失的30. 受托人做出【】行為時(shí),托付人有權(quán)申請(qǐng)法院撤銷該處分行為； A. 違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)的 B. 違反治理職責(zé)使信托財(cái)產(chǎn)受到缺失的 C. 處理信托事務(wù)不當(dāng),是信托財(cái)產(chǎn)受損 D. 以上全部31. 關(guān)于信托財(cái)產(chǎn),說法錯(cuò)誤選項(xiàng)【】 A. 受托人因處理處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債 務(wù),以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān) B. 受托人可以在其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易,或在不同托付人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易 C. 受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的,對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償 權(quán) D.

11、 受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時(shí),所的利益歸入信托財(cái)產(chǎn)32. 依據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)受益人的權(quán)益和義務(wù)說法錯(cuò)誤選項(xiàng)【】 A. 托付人可以是唯獨(dú)受益人 B. 受托人可以是唯獨(dú)受益人 C. 受益人可以舍棄受益權(quán) D. 信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承33. 借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的技巧不包括【】 A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益 C. 掌握銀行和其他金融機(jī)構(gòu) D. 建立空殼公司34. 國務(wù)院金融監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)不包括【】 A. 代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作 B. 參加制定所監(jiān)督治理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 C. 發(fā)覺涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)準(zhǔn)時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告 D. 對(duì)所監(jiān)

12、管的金融機(jī)構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部掌握制度要求35. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是【】 A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì) C. 中國證券監(jiān)督治理委員會(huì) D. 中國保險(xiǎn)監(jiān)督治理委員會(huì) 36. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督治理職責(zé)的部 門 、 機(jī) 構(gòu) 從 事 反 洗 錢 工 作 的 下 列 哪 種 行 為 會(huì) 受 到 行 政 處 分【】 A. 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 B. 未依據(jù)規(guī)定建立法洗錢內(nèi)部掌握制度 C. 未依據(jù)規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn) D. 未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗 錢工作37. 外商獨(dú)資銀行和中外

13、合資銀行可以開展的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)不包括【】 A. 吸取公眾存款 B. 證券發(fā)行與承銷 C. 辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn) D. 供應(yīng)信用服務(wù)于擔(dān)保38. 期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)治理制度不包括【】 A. 保證金制度 B. 漲跌停板制度 C. 全額交割制度 D. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金制度39. 依據(jù)個(gè)人外匯治理方法,對(duì)常常項(xiàng)目個(gè)人外匯治理描述錯(cuò)誤的是【】 A. 常常項(xiàng)目的外匯治理依據(jù)可兌換原就治理 B. 從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營者,在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易備案后,其貿(mào)易外匯資金的治理依據(jù)機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行治理 C. 個(gè)人進(jìn)行工商登記后,可以憑有關(guān)單證辦理托付具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃

14、轉(zhuǎn)、結(jié)匯 D. 境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于常常項(xiàng)目支出,單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的,應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理 40. 理財(cái)客戶取得以下各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí),不須交納個(gè)人所得稅的是【】 A. 國家發(fā)行的金融債券利息 B. 從股份公司取得股息 C. 企業(yè)集資利息 D. 企業(yè)債券利息二、多項(xiàng)挑選 1法人的分類包括【】； A. 企業(yè)法人 B. 機(jī)關(guān)法人 C. 事業(yè)單位法人 D. 社會(huì)團(tuán)體法人 E. 家庭法人2托付代理終止的條件有【】； A. 代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成 B. 被代理人取消托付或代理人辭去托付 C. 代理人死亡 D. 代理人丟失民事行為才能 E. 作為被代理人或者代理人的法人終止

15、 的分析、審核、報(bào)告制度3. 以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致合同無效？【】； A. 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益 B. 惡意串通,損害國家、集體或第三人利益 C. 以合法形式掩蓋非法目的 D. 損害公共利益 E. 合同訂立期限被拖后推遲 4. 商業(yè)銀行可以開展以下哪些業(yè)務(wù)？【】 A. 發(fā)行金融債券 B. 辦理內(nèi)外結(jié)算 C. 從事同業(yè)拆借 D. 從事銀行卡業(yè)務(wù) E. 設(shè)計(jì)和銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品 5. 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括【】； A. 辦理過內(nèi)外結(jié)算 B. 代理發(fā)行 C. 發(fā)放貸款 D. 承銷政府債券 E. 代理外匯買賣6. 以下信息屬于內(nèi)幕信息的是【】 A. 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化 B. 公司債務(wù)擔(dān)

16、保的重大變更 C. 上市公司收購的有關(guān)方案 D. 公司安排股利或者增資的方案 E. 公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)治理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任 7. 內(nèi)幕交易行為的形式有【】等； A. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)的證券 B. 泄露內(nèi)幕信息 C. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券 D. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息作討論 E. 內(nèi)幕人在私人備忘錄中記載內(nèi)幕信息 8. 基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有【】； A. 基金收益的安排原就 B. 基金托管人酬勞費(fèi)和支付方式 C. 基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制 D. 爭(zhēng)議的解決方式 E. 基金未達(dá)到法定要求的處理方式 9. 證券法規(guī)定,禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【

17、】損害客戶利益的欺詐行為； A. 未經(jīng)客戶托付,擅自為客戶買賣證券 B. 傳播、供應(yīng)虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 C. 挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣 D. 不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶供應(yīng)交易的書面確認(rèn)文件 E. 為牟取傭金收入,誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣 10. 基金治理人依法發(fā)售基金份額,募集基金,應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券 監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交【】文件,并經(jīng)治理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)； A. 申請(qǐng)報(bào)告 B. 基金托管協(xié)議草案 C. 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告 D. 會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金治理人近 E. 律師事務(wù)所出具的法律看法書3 年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告11. 基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息包括【】 A. 基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)

18、議 B. 基金募集情形 C. 基金份額上市交易公告書 D. 基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值 E. 涉及基金治理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 12. 投保人、被保險(xiǎn)人的義務(wù)包括【】等； A. 投保人應(yīng)按商定交納保險(xiǎn)費(fèi) B. 投保人的出險(xiǎn)通知 C. 投保人的預(yù)防危急、索賠舉證 D. 被保險(xiǎn)人的危急增加通知義務(wù) E. 被保險(xiǎn)人的危急施救義務(wù)13. 關(guān)于信托業(yè)務(wù)中托付人的權(quán)益,說法正確選項(xiàng)【】條件,才可開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)； A. 托付人有權(quán)明白信托財(cái)產(chǎn)的治理和運(yùn)用、處分及收支情形,并有權(quán)要求托付人做出說明 B. 因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特殊事由,致使信托財(cái)產(chǎn)的治理方法不符合受益人的利益時(shí),托付人有

19、權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的治理方法 C. 受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí),托付人在知道撤銷緣由 2 年內(nèi),有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為 D. 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí),托付人有權(quán)依照信托 文件的規(guī)定解任受托人 E. 受托人治理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過失時(shí),托付人可申請(qǐng)人民法院解任受托人 14. 反洗錢法的主要內(nèi)容是【】； A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工 B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范疇及其具體的反洗錢 義務(wù) C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限 D. 明確違反反洗錢法應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任 E. 規(guī)定開展反

20、洗錢國際合作的基本原就 15. 關(guān) 于 反 洗 錢 法 的 客 戶 信 息 保 密 制 度 的 理 解 正 確 的 是【】； A. 非依法律規(guī)定,不得向任何單位或個(gè)人供應(yīng)客戶信息 B. 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易 信息,應(yīng)當(dāng)予以保密 C. 司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟 D. 履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可 以交易報(bào)告,受法律愛護(hù) E. 當(dāng)執(zhí)行反洗錢法與金融機(jī)構(gòu)客戶信息保密制度相沖突時(shí),當(dāng)依照后者的規(guī)定執(zhí)行 16. 期貨交易所加強(qiáng)交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)掌握和對(duì)會(huì)員的監(jiān)督治理,應(yīng) 履行的職責(zé)有【】 A. 保證合約的

21、履行 B. 供應(yīng)交易的場(chǎng)所 C. 設(shè)計(jì)合約、支配上市 D. 組織監(jiān)督交易、結(jié)算和交割 E. 照規(guī)程交易規(guī)章對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)督17. 期貨交易全部【】情形之一的,責(zé)令改正,沒收非法所得,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員賜予紀(jì)律處分,處以1 萬元以上10 萬元以下的罰款； A. 答應(yīng)會(huì)員在保證金不足是進(jìn)行交易 B. 不依據(jù)規(guī)定提取、治理、使用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金 C. 違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定 D. 不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量 E. 不依據(jù)期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料 18. 期貨交易所應(yīng)依據(jù)國家的規(guī)定,建立健全風(fēng)險(xiǎn)治理制度,其制 度內(nèi)容有【】 A. 保證金制度 B. 當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度 C. 漲跌停板制度 D.

22、 持倉限額和可疑持倉報(bào)告制度 E. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金制度 19. 期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議,明確雙方的義務(wù)；交割 倉庫時(shí)不當(dāng)行為有【】； A. 出具虛假倉單 B. 違反規(guī)章,限制交割商品入庫、出庫 C. 泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)秘密 D. 違反國家規(guī)定參加期貨交易 E. 期貨交易所不限制實(shí)物交割總量20. 以下選項(xiàng)中,【】符合期貨交易的基本原就； A. 期貨公司經(jīng)客戶托付或依據(jù)托付內(nèi)容,進(jìn)行期貨交易 B. 期貨公司向客戶做出獲利保證 C. 期貨公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享利益 D. 期貨公司不隱瞞重要事項(xiàng)或使用不正值的手段誘騙客戶發(fā)出交易指令 E. 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

23、21. 外國銀行分行可以經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)以及對(duì)除中國境內(nèi)公民以外 客戶的人民幣業(yè)務(wù)包括【】； A. 吸取公眾存款 B. 發(fā)放長期貸款 C. 買賣、代理買賣外匯 D. 代理保險(xiǎn) E. 供應(yīng)詢問調(diào)查和詢問服務(wù)22. 期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度,依據(jù)規(guī)定期貨公司【】； A. 不得申請(qǐng)經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B. 經(jīng)批準(zhǔn)可以開展期貨投資詢問業(yè)務(wù) C. 不得從事不與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng) D. 不得從事或變相從事期貨自營業(yè)務(wù) E. 不得客戶供應(yīng)融資、對(duì)外擔(dān)保 23. 境內(nèi)單位或者個(gè)人從事外匯期貨交易的方法,由【】部門共同制定； A. 期貨監(jiān)督治理機(jī)構(gòu) B. 商務(wù)主管部門 C. 國有資產(chǎn)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu) D. 證券業(yè)監(jiān)

24、督治理機(jī)構(gòu) E. 外匯治理部門24. 期貨交易全部【】情形之一的,責(zé)令改正,沒收非法所得,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員賜予紀(jì)律處分,處以1 萬元以上10 萬元以下的罰款； A. 違反規(guī)定接納會(huì)員 B. 違反規(guī)定收取手續(xù)費(fèi) C. 違反規(guī)定使用、安排收益 D. 不公布即時(shí)行情,或發(fā)布價(jià)格猜測(cè)消息 E. 任用不具備資格的期貨從業(yè)人員25. 依據(jù)規(guī)定,期貨交易所不得【】； A. 從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng) B. 從事信托投資 C. 股票交易 D. 非自用財(cái)產(chǎn)投資 E. 直接或間接的參加期貨交易 26. 依據(jù)期貨交易的基本規(guī)章,正確選項(xiàng)【】； A. 未經(jīng)期貨監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)認(rèn)可,任何單位和個(gè)人不得發(fā)布期貨 交易即時(shí)

25、行情 B. 期貨公司應(yīng)為每一客戶單獨(dú)設(shè)立特地賬戶,設(shè)置交易編碼,不得混碼交易 C. 客戶可以使用標(biāo)準(zhǔn)倉單核國債等有價(jià)證券沖抵保證金進(jìn)行交 易 D. 期貨交易所應(yīng)按規(guī)定提取、使用、治理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金 E. 當(dāng)會(huì)員未按規(guī)定時(shí)間追繳保證金或自行平倉的,期貨交易所 不得強(qiáng)行平倉,強(qiáng)行平倉的費(fèi)用和發(fā)生的缺失由期貨交易所承擔(dān)27. 商業(yè)銀行外部營銷活動(dòng)開展必需遵循的原就有【】； A. 外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必需在銀行的業(yè)務(wù)范疇之內(nèi) B. 銀行從事外部營銷業(yè)務(wù)應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 C. 外部營銷場(chǎng)所不得長期連續(xù)存在,攤位使用或租用時(shí)間一個(gè) 季度累計(jì)不超過 30 天 D. 外部營銷人員在從事外部營銷業(yè)務(wù)

26、時(shí)必需配戴所屬銀行的標(biāo) 識(shí) E. 不得采納不正值的方式促銷 28. 商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)治理暫行方法規(guī)定從事境 外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)【】； A. 在收到外匯局購匯額度的批準(zhǔn)后,與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié) 議,開設(shè)托管賬戶,在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起 50 日內(nèi),向外匯局 報(bào)送正式托管協(xié)議 B. 在發(fā)售產(chǎn)品時(shí),向投資者全面具體的告知投資方案、產(chǎn)品特 征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),由投資者自主挑選 C. 定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息 D. 按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù) E. 購買的境外金融產(chǎn)品,必需符合中國銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)治理規(guī)定 29. 個(gè)人所得稅法規(guī)定的應(yīng)納稅所得包括【】； A. 工資、薪金所得 B. 個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得 C. 對(duì)企事業(yè)單位的承包經(jīng)營、承租經(jīng)營所得 D. 勞務(wù)酬勞所得 E. 稿酬所得 30. 依據(jù)物權(quán)法,不能抵押的財(cái)產(chǎn)包括【】； A. 土地全部權(quán) B. 耕地、宅基地、自留地