信用證收證的注意事項(xiàng)

1、.：.；信譽(yù)證的本卷須知信譽(yù)證的審核對(duì)來證的審核許多不符點(diǎn)單據(jù)的產(chǎn)生以及提交后被銀行退回，大多是對(duì)收到的信譽(yù)證事先檢查不夠呵斥的，往往使一些本來可以糾正的錯(cuò)誤由于審核不及時(shí)沒能加以及時(shí)地修正。因此，普通應(yīng)在收到信譽(yù)證的當(dāng)天對(duì)照有關(guān)的合同仔細(xì)地按以下各條仔細(xì)檢查，這樣可以及早發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。收到信譽(yù)證后檢查和審核的要點(diǎn)：(一).檢查信譽(yù)證的付款保證能否有效。應(yīng)留意有以下情況之一的，不是一項(xiàng)有效的付款保證或該項(xiàng)付款保證是存在缺陷問題的：1.信譽(yù)證明確闡明是可以吊銷的；此信譽(yù)證由于毋須通知受害人或未經(jīng)受害人贊同可以隨時(shí)吊銷或變卦，應(yīng)該說對(duì)受害人是沒有付款保證的，對(duì)于此類信譽(yù)證，普通不予接

2、受；信譽(yù)證中如沒有闡明該信譽(yù)證能否可以吊銷，按 upc500的規(guī)定，應(yīng)了解是不可以吊銷的；2.應(yīng)該保兌的信譽(yù)證未按要求由有關(guān)銀行進(jìn)展保兌；3.信譽(yù)證未生效；4.有條件的生效的信譽(yù)證；如：“待獲得進(jìn)口答應(yīng)證后才干生效。5.信譽(yù)證密押不符；6.信譽(yù)證簡電或預(yù)先通知；7.由開證人直接寄送的信譽(yù)證;8.由開證人提供的開立信譽(yù)證懇求書;(二).檢查信譽(yù)證的付款時(shí)間能否與有關(guān)合同規(guī)定相一致。應(yīng)特別留意以下情況:1.信譽(yù)證中規(guī)定有關(guān)款項(xiàng)須在向銀行交單后假設(shè)干天內(nèi)或見票后假設(shè)干天內(nèi)付款等情況。對(duì)此,應(yīng)檢查此類付款時(shí)間能否符合合同規(guī)定或貴司的要求.2.信譽(yù)證在國外到期.規(guī)定信譽(yù)證國外到期, 有關(guān)單據(jù)必需寄送國外

3、, 由于我們無法掌握單據(jù)到達(dá)國外銀行所需的時(shí)間且容易延誤或喪失,有一定的風(fēng)險(xiǎn).通常我們要求在國內(nèi)交單付款.在來不及修正的情況下，必需應(yīng)提早一個(gè)郵程郵程的長短應(yīng)根據(jù)地域遠(yuǎn)近而定以最快方式寄送。3如信譽(yù)證中的裝期和效期是同一天即通常所稱的“雙到期，在實(shí)踐業(yè)務(wù)操作中，應(yīng)將裝期提早一定的時(shí)間普通在效期前10天，以便有合理的時(shí)間來制單結(jié)匯。(三).檢查信譽(yù)證受害人和開證人的稱號(hào)和地址能否完好和準(zhǔn)確。受害人應(yīng)特別留意信譽(yù)證上的受害人稱號(hào)和地址應(yīng)與其印就好的文件上的稱號(hào)和地址內(nèi)容相一致.買方的公司稱號(hào)和地址寫法是不是也完全正確？在填寫發(fā)貨票時(shí)照抄信譽(yù)證上寫錯(cuò)了的買方公司名號(hào)和地址是有能夠的，假設(shè)受害人的稱號(hào)

4、不正確，將會(huì)給今后的收匯帶來不便。(四).檢查裝期的有關(guān)規(guī)定能否符合要求.逾信譽(yù)證規(guī)定裝期的運(yùn)輸單據(jù)將構(gòu)成不符點(diǎn),銀行有權(quán)不付款.檢查信譽(yù)證規(guī)定的裝期應(yīng)留意以下幾點(diǎn):1.能否信譽(yù)證規(guī)定的裝期內(nèi)備妥有關(guān)貨物并按期出運(yùn);如來證收到時(shí)裝期太近，無法按期裝運(yùn)，應(yīng)及時(shí)與客戶聯(lián)絡(luò)修正。2.實(shí)踐裝期與交單期時(shí)間相距時(shí)間太短;3.信譽(yù)證中規(guī)定了分批出運(yùn)的時(shí)間和數(shù)量，應(yīng)留意能否辦到，否那么，任何一批未按期出運(yùn)，以后各期即告失效；(五).檢查能否在信譽(yù)證規(guī)定的交單期交單。如來證中規(guī)定向銀行交單的日期不得遲于提單日期后假設(shè)干天，假設(shè)過了限期或單據(jù)不齊有錯(cuò)漏，銀行有權(quán)不付款。交單期通常按以下原那么處置：1信譽(yù)證有規(guī)定

5、的，應(yīng)按信譽(yù)證規(guī)定的交單期向銀行交單；2信譽(yù)證沒有規(guī)定的，向銀行交單的日期不得遲于提單日期后21天；應(yīng)充分思索辦理以下事宜對(duì)交單期的影響：1.消費(fèi)及包裝所需的時(shí)間。2.內(nèi)陸運(yùn)輸或集港運(yùn)輸所需時(shí)間。3.進(jìn)展必要的檢驗(yàn)如法定商檢或客檢所需的時(shí)間。4.申領(lǐng)出口答應(yīng)證/FA產(chǎn)地證所需的時(shí)間假設(shè)需求。5.報(bào)關(guān)查驗(yàn)所需的時(shí)間。6.船期安排情況。7.到商會(huì)和/ 或領(lǐng)事館辦理認(rèn)證或出具有關(guān)證明所需的時(shí)間(假設(shè)需求)。8.申領(lǐng)檢驗(yàn)證明書如SGS驗(yàn)貨報(bào)告/OMIC LETTER或其他驗(yàn)貨報(bào)告如客檢證等所需的時(shí)間。9.制造、整理、審核信譽(yù)證規(guī)定的文件所需的時(shí)間。10.單據(jù)送交銀行所需的時(shí)間包括單據(jù)送交銀行后經(jīng)審核發(fā)

6、現(xiàn)有誤退回更正的時(shí)間。(六).檢查信譽(yù)證內(nèi)容能否完好。假設(shè)信譽(yù)證是以電傳或電報(bào)拍發(fā)給了通知行即“電訊送達(dá)，那么應(yīng)核實(shí)電文內(nèi)容能否完好，假設(shè)電文無另外注明，并寫明是根據(jù)國際商會(huì)叢刊第 500號(hào)即，那么，該電文是可以被當(dāng)作有效信譽(yù)證執(zhí)行(七).檢查信譽(yù)證的通知方式能否平安、可靠。信譽(yù)證普通是經(jīng)過受害人所在國家或地域的通知/保兌行通知給受害人的。這種方式的信譽(yù)證通知比較平安，由于根據(jù)國際商會(huì)叢刊第500號(hào)的有關(guān)規(guī)定，通知行應(yīng)對(duì)所通知的信譽(yù)證的真實(shí)性擔(dān)任；假設(shè)不是這樣寄交的，遇到以下情況之一的應(yīng)特別留意：1.信譽(yù)證是直接從海外寄給您單位的，那么您單位應(yīng)該小心查明它的來歷。2.信譽(yù)證是從本地某個(gè)地址寄出

7、，要求您單位把貨運(yùn)單據(jù)寄往海外，而您單位并不了解他們指定的那家銀行。對(duì)于上述情況，應(yīng)該首先經(jīng)過銀行調(diào)查核實(shí)。(八).檢查信譽(yù)證的金額、幣制能否符合合同規(guī)定。主要檢查內(nèi)容有：1.信譽(yù)證金額能否正確。2.信譽(yù)證的金額應(yīng)該與事先協(xié)商的相一致。3.信譽(yù)證中的單價(jià)與總值要準(zhǔn)確，大小寫并用內(nèi)容要一致。4.如數(shù)量上可以有一定幅度的伸縮，那么，信譽(yù)證也應(yīng)相應(yīng)規(guī)定在支付金額時(shí)允許有一定幅度。5.假設(shè)在金額前運(yùn)用了“大約一詞，其意思是允許金額有10%的伸縮。6.檢查幣制能否正確。如合同中規(guī)定的幣制是“英鎊，而信譽(yù)證中運(yùn)用的是“美圓。 (九).檢查信譽(yù)證的數(shù)量能否與合同規(guī)定相一致。應(yīng)留意以下幾點(diǎn)：1.除非信譽(yù)證規(guī)定

8、數(shù)量不得有增減，那么，在付款金額不超越信譽(yù)證金額的情況下，貨物數(shù)量可以允許有5%的增減。2.特別留意的是以上提到的貨物數(shù)量可以有5%增減的規(guī)定普通適用于大宗貨物，對(duì)于以包裝單位或以個(gè)體為計(jì)算單位的貨物不適用。如：S 100% COTTON SHIRTS 5000 件全棉襯衫由于數(shù)量單位是“件，實(shí)踐交貨時(shí)只能是5000件，而不能有5%的增減。(十).檢查價(jià)錢條款能否符合合同規(guī)定。不同的價(jià)錢條款涉及到詳細(xì)的費(fèi)用如運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)由誰分擔(dān)。如：合同中規(guī)定是：FOB SHANGHAI AT USD根據(jù)此價(jià)錢條款有關(guān)的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)由買方即開證人承當(dāng)；假設(shè)信譽(yù)證中的價(jià)錢條款沒有按合同的規(guī)定作上述表示，而是做了

9、如下規(guī)定： CIF NEW YORK AT USD對(duì)此條款如不及時(shí)修正，那么受害人將承當(dāng)有關(guān)的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)。(十一).檢查貨物能否允許分批出運(yùn)。除信譽(yù)證另有規(guī)定外，貨物是允許分批付運(yùn)的。特別留意：如信譽(yù)證中規(guī)定了每一批貨物出運(yùn)確實(shí)切時(shí)間，那么必需按此照辦，如不能辦到，必需修正。(十二).檢查貨物能否允許轉(zhuǎn)運(yùn)。除信譽(yù)證另有規(guī)定外，貨物是允許轉(zhuǎn)運(yùn)的。(十三).檢查有關(guān)的費(fèi)用條款。主要內(nèi)容有：1.信譽(yù)證中規(guī)定的有關(guān)費(fèi)用如運(yùn)費(fèi)或檢驗(yàn)費(fèi)等應(yīng)事先協(xié)商一致，否那么，對(duì)于額外的費(fèi)用原那么上不應(yīng)承當(dāng)；2.銀行費(fèi)用如事先未商定，應(yīng)以雙方共同承當(dāng)為宜；(十四).檢查信譽(yù)證規(guī)定的文件能否提供或及時(shí)提供。主要有：1.一

10、些需求認(rèn)證的單據(jù)特別是使館認(rèn)證等能否及時(shí)辦理和提供。2.由其他機(jī)構(gòu)或部門出具的有關(guān)文件如出口答應(yīng)證、運(yùn)費(fèi)收據(jù)、檢驗(yàn)證明等能否提供或及時(shí)提供。3.信譽(yù)證中指定船齡、船籍、船公司或不準(zhǔn)在某港口轉(zhuǎn)船等條款能否辦到等。(十五).檢查信譽(yù)證中有無圈套條款。應(yīng)特別留意以下信譽(yù)證條款是有很大圈套的條款，具有很大的風(fēng)險(xiǎn)：1. 1/3 正本提單直接寄送客人的條款。假設(shè)接受此條款，將隨時(shí)面臨貨、款兩空的危險(xiǎn)。2.將客檢證作為議付文件的條款。接受此條款，受害人正常處置信譽(yù)證業(yè)務(wù)的自動(dòng)權(quán)很大程度上掌握在對(duì)方手里，影響平安收匯。(十六).檢查信譽(yù)證中有無矛盾之處.如:明明是空運(yùn),卻要求提供海運(yùn)提單;明明價(jià)錢條款是FOB

11、,保險(xiǎn)應(yīng)由買方辦理,而信譽(yù)證中卻要求提供保險(xiǎn)單;(十七).檢查有關(guān)信譽(yù)證能否受國際商會(huì)叢刊第500號(hào) 的約束.明確信譽(yù)證受國際商會(huì)叢刊第500號(hào)的約束可以使我們?cè)谠敿?xì)處置信譽(yù)證業(yè)務(wù)中,對(duì)于信譽(yù)證的有關(guān)規(guī)定有一個(gè)公認(rèn)的解釋和了解. 防止因?qū)δ骋灰?guī)定的不同了解產(chǎn)生的爭議.(十八).對(duì)某一問題有疑問,可以向通知行或付款行查詢,得到他們的協(xié)助 .單證審核指南對(duì)已繕制的單證的審核單證的審核是對(duì)曾經(jīng)繕制,備妥的單據(jù)對(duì)照信譽(yù)證(在信譽(yù)證付款情況下)或合同(非信譽(yù)證付款方式)的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)展單單,單證的及時(shí)地檢查和核對(duì),發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)更正,到達(dá)平安收匯的目的.一、單證審核的根本方法 ：縱向?qū)徍朔ㄊ侵敢孕抛u(yù)證或合

12、同在非信譽(yù)證付款條件下為根底對(duì)規(guī)定的各項(xiàng)單據(jù)進(jìn)展一一審核，要求有關(guān)單據(jù)的內(nèi)容嚴(yán)厲符合信譽(yù)證的規(guī)定，做到“單，證相符“橫向?qū)徍朔ㄔ诳v向?qū)徍说母咨希陨虡I(yè)發(fā)票為中心審核其他規(guī)定的單據(jù)，使有關(guān)的內(nèi)容相互一致，做到“單，單相符。二、單證審核的重點(diǎn)(一)綜合審核的要點(diǎn):檢查規(guī)定的單證能否齊全包括所需單證的份數(shù).檢查所提供的文件稱號(hào)和類型能否符合要求.有些單證能否按規(guī)定進(jìn)展了認(rèn)證.4.運(yùn)輸單據(jù)運(yùn)輸單據(jù)的類型須符合信譽(yù)證的規(guī)定;起運(yùn)地、轉(zhuǎn)運(yùn)地、目的地須符合信譽(yù)證的規(guī)定；裝運(yùn)日期/出單日期須符合信譽(yù)證的規(guī)定；收貨人和被通知人須符合信譽(yù)證的規(guī)定；商品稱號(hào)可運(yùn)用貨物的統(tǒng)稱。但不得與發(fā)票上貨物闡明的寫法相抵觸；運(yùn)

13、費(fèi)預(yù)付或運(yùn)費(fèi)到付須正確闡明；正副本份數(shù)應(yīng)符合信譽(yù)證的要求;運(yùn)輸單據(jù)上不應(yīng)有不良批注;包裝件數(shù)須與其他單據(jù)相一致；嘜頭須與其他單據(jù)相一致；全套正本都須蓋妥承運(yùn)人的印章及簽發(fā)日期章；應(yīng)加背書的運(yùn)輸單據(jù)，須加背書。5.其他單據(jù)如裝箱單、分量單、產(chǎn)地證書、商檢證書等，均須先與信譽(yù)證的條款進(jìn)展核對(duì)，再與其他有關(guān)單據(jù)核對(duì)，求得單、證一致，單、單一致。三、常見過失匯票大、小寫金額打錯(cuò)；匯票的付款人稱號(hào)、地址打錯(cuò)；發(fā)票的抬頭人打錯(cuò)；有關(guān)單據(jù)如匯票/發(fā)票/保險(xiǎn)單等的幣制稱號(hào)不一致或不符合信譽(yù)證的規(guī)定；發(fā)票上的貨物描畫不符合信譽(yù)證的規(guī)定；多裝或短裝；有關(guān)單據(jù)的類型不符合信譽(yù)證要求;單單之間商品稱號(hào)/數(shù)量/件數(shù)/嘜

14、頭/毛凈重等不一致；應(yīng)提交的單據(jù)提交不全或份數(shù)缺乏；未按信譽(yù)證要求對(duì)有關(guān)單據(jù)如發(fā)票/產(chǎn)地證等進(jìn)展認(rèn)證;漏簽字或蓋章；匯票/運(yùn)輸提單/保險(xiǎn)單據(jù)上未按要求進(jìn)展背書；逾期裝運(yùn)；逾期交單。四、有問題單據(jù)的詳細(xì)處置對(duì)有問題的單據(jù)必需進(jìn)展及時(shí)更正和修正。否那么，將影響平安收匯。在規(guī)定的效期和交單期內(nèi)，將有問題的單據(jù)全部改妥。有些單據(jù)由于種種緣由不能按期更改或無法修正，可以向銀行出具一份保函通常稱為擔(dān)保書，保函中交單人要求銀行向開證行寄單并承諾假設(shè)買方不接受單據(jù)或不付款，銀行有權(quán)收回已償付給交單人的款項(xiàng)。對(duì)此銀行方面能夠會(huì)接受。不過最好不要這樣做。由于出具保函后，收不到貨款的風(fēng)險(xiǎn)依然存在。同時(shí)要承當(dāng)由此產(chǎn)生

15、的其他費(fèi)用。交單人向銀行出具保函普通應(yīng)事先與客戶聯(lián)絡(luò)并獲得客人接受不符單據(jù)確實(shí)認(rèn)文件。請(qǐng)銀行向開證行拍發(fā)要求接受不符點(diǎn)并予付款的電傳俗稱“打不符電。有關(guān)銀行在收到開證銀行確實(shí)認(rèn)接受不符單據(jù)的電傳后再行寄送有關(guān)單據(jù)，收匯普通有保證，此種方式可以防止未經(jīng)贊同盲目寄單情況的發(fā)生。但要求開證行確認(rèn)需求一定的時(shí)間同時(shí)要冒開證行不確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)并要承當(dāng)有關(guān)的電傳費(fèi)用改以托收方式。由于單據(jù)中存在不符點(diǎn)，原先信譽(yù)證項(xiàng)下的銀行信譽(yù)曾經(jīng)變?yōu)樯虡I(yè)信譽(yù)，假設(shè)客人信譽(yù)較好且急需有關(guān)文件提取貨物，為減少一些中間環(huán)節(jié)可采用托收方式。上述各項(xiàng)措施主要是從有效控制貨物一切權(quán)的前提下，以積極，穩(wěn)妥的方式處置不符合有關(guān)規(guī)定的單據(jù)，防止

16、貨款兩空情況的發(fā)生。由于只需掌握了代表物權(quán)的運(yùn)輸單據(jù)，買方就不能提取貨物的.假設(shè)買方依然需求這批貨物，那么買方也會(huì)接受有不符點(diǎn)的單據(jù)的。 這里必需切記的是，不符單據(jù)是有很大風(fēng)險(xiǎn)的，對(duì)不符單據(jù)的接受與否完全取決于買方。交單要交議付費(fèi)，普通是結(jié)匯金額的0.125%. 此外，還有一系列的費(fèi)用，有的涉及議付行，有的不涉及，全部給他列出來，供參考。1、信譽(yù)證通知費(fèi)：人民幣200元/次 2、信譽(yù)證修正通知費(fèi)：人民幣100元/次 3、議付費(fèi)：0.125% 4、議付快郵費(fèi)：約人民幣200元/票 5、海外費(fèi)用：0.25-0.3% 6、不符點(diǎn)扣費(fèi)：USD80/票 須知 收到信譽(yù)證后要留意什么？ 企業(yè)為確保本人能順

17、利收到貨款，應(yīng)該把握好兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是收到信譽(yù)證時(shí)對(duì)信譽(yù)證條款的審核；二是按照信譽(yù)證條款的要求制造單據(jù)。 在信譽(yù)證的實(shí)務(wù)中，出口企業(yè)即信譽(yù)證的受害人，能否收到貨款并不取決于其能否按合同的商定履行了本人的義務(wù)，關(guān)鍵在于出口商能否按信譽(yù)證的要求提交相關(guān)的單據(jù)。 信譽(yù)證是獨(dú)立于商品買賣合同之外的文件，也就是說，信譽(yù)證對(duì)出口方能否履行了合同并無直接的約束力。作為信譽(yù)證的受害人出口商怎樣按照信譽(yù)證的條款備齊單據(jù)，顯得尤為重要。而預(yù)備單據(jù)是建立在對(duì)信譽(yù)證條款的充分了解和了解的根底上的，所以在信譽(yù)證這種結(jié)算方式下，出口企業(yè)為確保本人能收到貨款，應(yīng)該把握好兩個(gè)環(huán)節(jié)：一是收到信譽(yù)證時(shí)對(duì)信譽(yù)證條款的審核；二是按照信

18、譽(yù)證條款的要求制造單據(jù)。 出口商在收到信譽(yù)證后應(yīng)重點(diǎn)審核以下內(nèi)容： 第一，信譽(yù)證中買方和賣方，即懇求人和受害人的稱號(hào)和地址能否正確？由于信譽(yù)證要求受害人所提交的單據(jù)必需與信譽(yù)證的內(nèi)容相符，所以應(yīng)先保證信譽(yù)證的內(nèi)容是正確的。 第二，信譽(yù)證的付款保證能否符合要求？信譽(yù)證的付款保證包括兩方面的內(nèi)容：一方面信譽(yù)證的開證行能否是他以為可以信任的銀行，假設(shè)以為開證行的信譽(yù)不夠，他可以要求另一間銀行對(duì)信譽(yù)證加以保兌，即在開證行不能履行償付義務(wù)的情況下由保兌行代為履行；另一方面是信譽(yù)證的類型能否符合他的要求，比如他要求開立不可撤銷信譽(yù)證，而對(duì)方開立了可撤銷信譽(yù)證，這種情況下，應(yīng)要求開證行予以更改。 第三，信譽(yù)證的金額能否與合同中的規(guī)定相符？ 第四，付款的條件能否符合他的要求？付款是即期還是遠(yuǎn)期，假設(shè)是遠(yuǎn)期，匯票的期限應(yīng)與合同中的商定一致。 第五，信譽(yù)證中提到的貿(mào)易條款能否符合他的要求？比如他公