財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)承保資料管理規(guī)定模版

1、*分公司資產(chǎn)險(xiǎn)承保資料文件資料管理規(guī)定(*修訂版）一、承保資料文件資料的范圍及表現(xiàn)形式(一)承保資料文件資料的范圍界定承保資料文件資料是指公司在保險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理工作中所需要的各種資料文件、單證、圖表、照片、錄音、錄像、軟盤等不同形式或載體的資料文件材料，是保險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)和管理工作的真實(shí)記錄和原始憑證,主要包括投保資料文件資料和批改資料文件資料兩個(gè)部分。投保資料文件資料是指由投保人依據(jù)有關(guān)所投保的險(xiǎn)別,向保險(xiǎn)人提供的有關(guān)證明和材料(包括投保單、保險(xiǎn)標(biāo)的清單、客戶身份證明、有關(guān)證明材料等），以及公司依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)處理需要形成的報(bào)批資料文件資料、風(fēng)險(xiǎn)評估資料文件資料等。通過常規(guī)方式展業(yè)即投保時(shí)需填

2、寫投保單的業(yè)務(wù)，應(yīng)按前述內(nèi)容提供投保資料文件資料;投保時(shí)不需填寫投保單的業(yè)務(wù),如網(wǎng)上銷售業(yè)務(wù)或激活卡業(yè)務(wù)，投保資料文件資料的提供須按相應(yīng)的專項(xiàng)管理規(guī)定辦理。批改資料文件資料指批改申請、客戶身份證明材料、報(bào)批資料文件資料及其他證明材料。不論以何種形式承保的業(yè)務(wù)，在批改時(shí)，均需統(tǒng)一按本通知要求提供批改資料文件資料。（二)承保資料文件資料的表現(xiàn)形式承保資料文件資料的表現(xiàn)形式有紙質(zhì)資料文件資料與影像資料文件資料兩種:紙質(zhì)資料文件資料由出單機(jī)構(gòu)在承保時(shí)收集，依照*分公司承保業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)則（*版)的要求進(jìn)行存檔;影像資料文件資料主要用于遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)處理,由出單機(jī)構(gòu)按要求傳送指定的紙質(zhì)資料文件資料。二、紙質(zhì)資

3、料文件資料提供的要求(一）紙質(zhì)資料文件資料的規(guī)格要求公司對單證樣式與規(guī)格有統(tǒng)一要求的,執(zhí)行公司規(guī)定；無統(tǒng)一要求的，一般應(yīng)以A紙大小為主。如有破損的，應(yīng)做好粘合和裝裱。（二）紙質(zhì)資料文件資料的書寫要求需依照實(shí)務(wù)要求,詳盡填寫必備要素并完善簽章手續(xù)。填寫時(shí),應(yīng)使用藍(lán)、黑水筆,不得出現(xiàn)以鉛筆、圓珠筆、水彩筆等書寫的字跡。(三）紙質(zhì)資料文件資料的修改要求在修正錯(cuò)誤時(shí)，不得用涂改液直接覆蓋,應(yīng)在出錯(cuò)的地方劃上雙橫線,然后在臨近的空白處填上準(zhǔn)確內(nèi)容,并簽署修正人員的姓名。一份資料文件資料修改超過2處或修改后易引起歧義的，原則上應(yīng)重新填寫。(四)身份證明的提供要求個(gè)人客戶的身份證明，是指身份證、戶口本、出生

4、證、軍官證、駕駛證等能夠證明身份信息的法定或權(quán)威資料文件資料;團(tuán)體客戶的身份證明，是指印章信息、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等。在處理需核實(shí)客戶身份證明的業(yè)務(wù)時(shí),對個(gè)人業(yè)務(wù)，應(yīng)核實(shí)客戶身份證明原件,留存復(fù)印件；對團(tuán)體客戶,應(yīng)留存營業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。三、影像資料文件資料提供的要求傳入系統(tǒng)的影像資料文件資料需滿足以下要求：（一）影像來源必須真實(shí)、有效影像資料文件資料的來源應(yīng)當(dāng)是原始的承保資料文件資料，傳入系統(tǒng)的影像必須與對應(yīng)的紙質(zhì)資料文件資料完全一致。（二)資料文件資料掃描應(yīng)清晰、完整業(yè)務(wù)資料文件資料掃描進(jìn)系統(tǒng)后，將服務(wù)于核保、理賠及后期檢查等各個(gè)環(huán)節(jié)。因此，影像資料文件資料必須做到清晰、

5、完整，容易辨認(rèn)。(三)資料文件資料分類應(yīng)明確、有條理影像資料文件資料應(yīng)盡可能依照系統(tǒng)設(shè)置,進(jìn)行分類傳送。對影像資料文件資料重新命名時(shí)，名稱應(yīng)正規(guī)、嚴(yán)謹(jǐn)，能直觀反映影像類別。(四）傳送方向應(yīng)規(guī)范、一致為便于業(yè)務(wù)處理,在傳送時(shí)，影像資料文件資料應(yīng)盡可能依照閱讀習(xí)慣,正向掃描，勿橫放、倒置或任意擺放。四、特殊業(yè)務(wù)資料文件資料提供的要求(一)超權(quán)限業(yè)務(wù)的資料文件資料提供要求超過分公司權(quán)限的業(yè)務(wù)，需按總公司關(guān)于規(guī)定上報(bào)簽報(bào),在常規(guī)業(yè)務(wù)所需資料文件資料的基礎(chǔ)上,另須提供以下承保資料文件資料：.簽報(bào)批復(fù)正文以形式上報(bào)的簽報(bào),不必提供簽報(bào)批復(fù)正文的紙質(zhì)打印版資料文件資料;上傳影像時(shí),截屏即可，截屏內(nèi)容需顯示出

6、擬文單位、呈報(bào)單位、簽報(bào)標(biāo)題、簽報(bào)內(nèi)容、經(jīng)辦人建議或意見、批復(fù)建議或意見等重要內(nèi)容；因情形特殊,以以外的其他形式報(bào)批的簽報(bào)，需提供簽報(bào)正文的紙質(zhì)資料文件資料,并需上傳影像。沒有極為特殊的情形，業(yè)務(wù)報(bào)批原則上應(yīng)通過O系統(tǒng)辦理。2.簽報(bào)批復(fù)附件簽報(bào)批復(fù)附件主要指以下資料文件資料：詳細(xì)業(yè)務(wù)需求、保險(xiǎn)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)查勘或評估報(bào)告、關(guān)于業(yè)務(wù)的分析說明、關(guān)于證明材料，本地政府、監(jiān)管部門或某個(gè)行業(yè)的規(guī)定及上級(jí)機(jī)構(gòu)要求提供的其他資料文件資料等。以形式上報(bào)的簽報(bào),不必提供附件的紙質(zhì)資料文件資料；非以A形式上報(bào)的簽報(bào),則需提供簽報(bào)附件的所有紙質(zhì)資料文件資料。不論以何種形式上報(bào)的簽報(bào),如簽報(bào)批復(fù)的正文中已經(jīng)明確反映了附

7、件提及的超權(quán)限需求,則不必上傳附件的影像；如簽報(bào)正文未反映附件的超權(quán)限需求,則需上傳附件中超權(quán)限部分的內(nèi)容，在上傳時(shí)，需將超權(quán)限部分劃線標(biāo)出，以便于進(jìn)行快速核實(shí)和審核。（二)共保及臨分業(yè)務(wù)的資料文件資料提供要求.共保業(yè)務(wù)在常規(guī)業(yè)務(wù)所需資料文件資料的基礎(chǔ)上,另須提供以下紙質(zhì)資料文件資料和影像資料文件資料：共保協(xié)議、共保確認(rèn)函、主承保人保單(通過中介渠道達(dá)成的共保資產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)除外)。2.臨分業(yè)務(wù)在常規(guī)業(yè)務(wù)所需資料文件資料的基礎(chǔ)上，另須提供以下紙質(zhì)資料文件資料和影像資料文件資料：分入業(yè)務(wù)另需提供臨分條，分出業(yè)務(wù)需提供臨分確認(rèn)書。（三）公司職工或員工出錯(cuò)致使批改的資料文件資料提供要求由于公司內(nèi)部人員的原

8、因,致使客戶信息或投保信息出錯(cuò),需進(jìn)行修正時(shí),應(yīng)提供的紙質(zhì)資料文件資料為：出錯(cuò)人員填寫的批改申請（需列明出錯(cuò)情形并由業(yè)管部門負(fù)責(zé)人出具核實(shí)建議或意見）、載明準(zhǔn)確信息的投保資料文件資料。有關(guān)影像均需上傳。(四)委托代辦的資料文件資料提供要求委托他人代辦的，在各批改類型所需常規(guī)資料文件資料的基礎(chǔ)上,另需提供的紙質(zhì)資料文件資料為：委托人出具的委托書及委托各方的身份證明。按正常辦理業(yè)務(wù)的要求傳送影像即可，即不必上傳委托代辦的有關(guān)證明材料。（五）其他在進(jìn)行業(yè)務(wù)處理時(shí),如遇特殊情形,核保人無法依據(jù)有關(guān)常規(guī)影像進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，可向下級(jí)機(jī)構(gòu)要求補(bǔ)充資料文件資料。五、各級(jí)機(jī)構(gòu)在承保資料文件資料收集與運(yùn)用方面的職

9、責(zé)（一)出單機(jī)構(gòu)在承保資料文件資料提供方面的職責(zé)出單機(jī)構(gòu)是承保資料文件資料提供的責(zé)任部門，必須盡到以下職責(zé)：1.依照業(yè)務(wù)處理要求,及時(shí)、完整地收集、審核、保管承保所需的各類紙質(zhì)資料文件資料;2.準(zhǔn)確、清晰地上傳審核業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所需的影像;3及時(shí)、準(zhǔn)確地錄入客戶資料文件資料，未經(jīng)授權(quán),不得擅自修改。（二)分公司在承保資料文件資料提供方面的職責(zé)1.對基層機(jī)構(gòu)做好指引,定時(shí)檢查紙質(zhì)承保資料文件資料的提供情形，并對承保資料文件資料提供的完整性承擔(dān)連帶責(zé)任;.督促機(jī)構(gòu)按要求提供必備的、符合條件的影像資料文件資料，確保核保工作的順暢進(jìn)行;.根據(jù)機(jī)構(gòu)的管控水平,細(xì)化總公司的管理要求。（三)對失職行為的責(zé)任追究出現(xiàn)以下情形的,需視情節(jié)輕重、事件性質(zhì)與影響,對有關(guān)責(zé)任人及責(zé)任部門進(jìn)行嚴(yán)肅處理;達(dá)到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的,按有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任：1.未按要求收集、審核紙質(zhì)承保資料文