D銀行借記安全管理規(guī)定練習題模版

1、*銀行銀行卡安全管理規(guī)定練習題庫一、填空題銀行卡發(fā)卡業(yè)務應遵循( )和（ )的原則,注重對銀行卡持卡人有效身份證件的確認與識別，嚴格按發(fā)卡業(yè)務審核流程操作,做到( )。凡在我行開立銀行賬戶,需提供（ ),通過（ )仍無法準確判斷開戶申請人身份的，應要求其出具（ ）。同一持卡人在我行辦理借記卡原則上不得超過（ )張,其中金卡、白金卡、私人銀行卡每個卡類型辦理不超過（ )張?？蛻舸硭?除單位代理開戶)申請開立銀行賬戶的,應提供代理人和被代理人的（ )以及（ )。對于代理開戶的,在被代理人持本人有效身份證件到我行網(wǎng)點辦理身份確認前，除特殊情形外，該銀行卡( )。個人代理辦卡，同一代理人代理開卡原

2、則上累計不超過（ ）張。單位批量辦卡在開立賬戶時，委托單位填寫( ）并提供列有姓名、身份證號碼等內容的開戶清單。對電話、AM轉賬要設置每天每卡支付結算限額,為持卡人開通電話銀行轉賬或AT轉賬的,每天每卡轉出金額不得超過（ ）萬元人民幣。二、單選題有效證件包括在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民為居民身份證，不滿十六周歲的，可以使用( )辦理。 A居民身份證 B 戶口簿 C 出生證明 D 居民身份證或戶口簿個人代理辦卡，同一代理人代理開卡原則上不得超過( ）張,確有正當理由的，需填制( )經(jīng)（ )審批后辦理。 A 、*銀行代理開卡授權委托書、分行運營部 B 2、*銀行代理開卡授權委托書、

3、分行零售部 C 3、*銀行代辦銀行卡業(yè)務申請/審批表、分行零售部 D 2、*銀行代辦銀行卡業(yè)務申請/審批表、分行運營部單位批量開卡時,原則上應留存身份證明復印件做批量開立個人賬戶申請書的附件，特殊情形下未能留存的，應由委托單位做出情形說明并提交（ ）審批。 A 分行運營部 分行零售業(yè)務部門 總行運營部D總行零售業(yè)務部門銀行卡發(fā)卡業(yè)務應注重對銀行卡持卡人有效身份證件的確認與識別,嚴格按發(fā)卡業(yè)務審核流程操作,做到( ）。 A 了解你的客戶 B了解你的業(yè)務 C 誰發(fā)卡、誰負責 D 實名辦理單位批量辦卡時，卡的初始密碼依照（ )的方式設定,委托單位及時通知職工或員工到我行網(wǎng)點進行身份確認并修改密碼，密

4、碼修改后方可進行交易。 A 客戶意愿 B 單位指定C 銀行自行設定 D 單位和銀行各方商定單位批量辦卡時,“批量開立個人賬戶申請書”上加蓋( ）。 A 公章和名章 B 公章或名章 C 公章和單位財務章 公章或單位財務章三、多選題客戶之前已持有我行張（含)以上的借記卡的,不再為其開立或激活新的借記卡，但( ）除外，監(jiān)管部門、公安機關或司法機關另有要求的按其要求執(zhí)行。 A 社會保障卡 醫(yī)療保障卡 C軍人保障卡 D 已銷戶的借記卡 私人銀行卡 在辦理開戶過程中,要確保申請人開戶資料文件資料（ ）。 A真實 B有效 C完整 D 合規(guī)在被代理人持本人有效身份證件到我行辦理身份確認前，除以下( )情形外,

5、該銀行卡只收不付。 A客戶提供代理人和被代理人的有效身份證件以及委托書,代理他人申請開立銀行卡賬戶 B 歲以下中國公民,由監(jiān)護人代理開卡后即可直接進行身份確認 C 無民事行為能力或限制民事行為能力的中國公民,由法定代理人或人民法院、關于部門依法指定人員代理開卡后即可直接進行身份確認 因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前去網(wǎng)點的中國公民， 可采取上門服務方式辦理,也可由配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關系證明資料文件、被代理人所在社區(qū)居委會及以上組織或*級以上醫(yī)院出具的特殊情形證明代理辦理身份確認中國公民的輔助身份證明材料包括( )。 A戶口簿 B 護照 機動車駕駛

6、證 D 社會保障卡 E 公安機關出具的戶籍證明、工作證 軍人和武裝警察身份證件 G居住證申請人或代理人要填寫個人業(yè)務申請書,代理人還要填寫（ )。 A 代辦人姓名 B 聯(lián)系方式 C 代辦人證件種類 代辦人身份證號碼 E 代辦理由四、判斷題凡在我行開立銀行賬戶，須提供本人有效身份證件,通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，應拒絕辦理。（)客戶提交的身份證件或者身份證明資料文件已過有效期的,客戶沒有提供其他符合關于法律、行政法規(guī)和國家關于規(guī)定的身份證件，各分支機構應中止為客戶辦理業(yè)務。（ ）如被代理人已在我行留存有效聯(lián)系方式的,無需進行核實。（ ）同一持卡人在我行辦理借記卡原則上不得超過5張。( )個人代理辦卡,同一代理人代理開卡原則上不得超過規(guī)定數(shù)量,確有正當理由的，須填制*銀行代辦銀行卡業(yè)務申請/審批表經(jīng)分行運營管理部審批后辦理。（ )單位批量開卡時,與單位簽訂的協(xié)議上應加蓋公章和有權人簽章。（ )*銀行銀行卡安全管理規(guī)定練習題答案一、填空題了解你的客戶 了解你的業(yè)務 誰發(fā)卡誰負責本