私募基金管理人基金銷售業(yè)務(wù)操作流程指引模版

1、XX投資管理公司基金銷售業(yè)務(wù)操作流程目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc525328617 第一章 總則 PAGEREF _Toc525328617 h 2 HYPERLINK l _Toc525328618 第二章 業(yè)務(wù)范圍與服務(wù)內(nèi)容 PAGEREF _Toc525328618 h 3 HYPERLINK l _Toc525328619 第三章 業(yè)務(wù)流程綜述 PAGEREF _Toc525328619 h 3 HYPERLINK l _Toc525328620 第四章 交易賬戶類業(yè)務(wù)第一節(jié)交易賬戶業(yè)務(wù)概述 PAGEREF _Toc525328620 h 6

2、HYPERLINK l _Toc525328621 第五章 基金賬戶類業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc525328621 h 11 HYPERLINK l _Toc525328622 第六章 交易類業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc525328622 h 18 HYPERLINK l _Toc525328623 第七章 交易核對和差錯處理 PAGEREF _Toc525328623 h 28 HYPERLINK l _Toc525328624 第八章 網(wǎng)上交易系統(tǒng)操作流程 PAGEREF _Toc525328624 h 28 HYPERLINK l _Toc525328625 第九章 客戶投訴 PA

3、GEREF _Toc525328625 h 33 HYPERLINK l _Toc525328626 第十章 附則 PAGEREF _Toc525328626 h 34第一章 總則第一條 為了規(guī)范公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的運作和銷售人員的行為，確保公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)、順利地開展，依據(jù)中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法及國家其他有關(guān)法律、法規(guī)及各基金管理公司、中國證券登記結(jié)算公司等基金注冊登記機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則特制訂本流程。第二條 各部門在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)認真學(xué)習(xí)，嚴格遵守證券法、證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、證券投資基金運作管理辦法等法

4、律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。第二章 業(yè)務(wù)范圍與服務(wù)內(nèi)容第三條 本流程規(guī)定的基金銷售業(yè)務(wù)主要分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。（一）賬戶類業(yè)務(wù)包括交易賬戶類業(yè)務(wù)和基金賬戶類業(yè)務(wù)。交易賬戶類業(yè)務(wù)包括交易賬戶開戶、交易賬戶資料變更、變更指定銀行賬戶資料、交易賬戶凍結(jié)/解凍等業(yè)務(wù)?；鹳~戶類業(yè)務(wù)包括基金賬戶的開立/登記、基金賬戶的取消登記/銷戶、基金賬戶的資料變更以及基金賬戶的凍結(jié)/解凍等業(yè)務(wù)。（二）交易類業(yè)務(wù)，指可以直接導(dǎo)致基金投資人基金份額權(quán)益發(fā)生變動的業(yè)務(wù)。交易類業(yè)務(wù)包括基金認購、申購、贖回、分紅、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、轉(zhuǎn)換、定期定額申購等業(yè)務(wù)。第四條 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容（一）為投資者提供方便、快捷的

5、交易委托方式，包括：網(wǎng)上委托和柜臺委托等；（二）為投資者提供多渠道的交易查詢服務(wù)，確保交易信息反饋的及時、準(zhǔn)確；（三）每日在網(wǎng)站上及時公告基金凈值、基金公告等相關(guān)基金信息，并備有基金招募說明書、發(fā)行公告等文件供投資者查閱；（四）開設(shè)咨詢電話、客服郵箱等，及時解決投資者的問題；（五）為投資者提供有關(guān)基金業(yè)務(wù)的入門和專業(yè)培訓(xùn)；（六）其他不違反國家法律、法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容。第五條 不同的基金管理公司有不同的業(yè)務(wù)規(guī)則，因此代理業(yè)務(wù)也不相同，工作人員在辦理基金業(yè)務(wù)時必須詳細閱讀相應(yīng)基金管理人的“開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則”第三章 業(yè)務(wù)流程綜述第六條 客戶身份驗證流程投資者在我公司柜臺或網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理各項業(yè)務(wù)時，必

6、須首先驗證客戶有效身份。（一）柜臺交易客戶個人投資者在我公司柜臺辦理各項業(yè)務(wù)時，須提供居民身份證或中國護照、軍官證、士兵證、戶口本、警官證、文職證等有效身份證明文件，辦理交易賬戶開戶、變更銀行卡等業(yè)務(wù)時還需提供銀行儲蓄卡和相應(yīng)證明文件。委托他人代辦的，還應(yīng)核驗代辦人本人的身份證件及復(fù)印件、經(jīng)委托人簽名的授權(quán)委托書。機構(gòu)客戶在我公司辦理賬戶類業(yè)務(wù)時，須提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照原件或加蓋單位公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及副本原件、組織代碼證；事業(yè)法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；法定代表人有效身份證件原件及復(fù)印件；基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書；業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

7、有效身份證件原件及復(fù)印件；預(yù)留申請人印鑒。機構(gòu)客戶在我公司辦理交易類業(yè)務(wù)時，須提供基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書、授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件、申請人印鑒。柜臺操作人員對投資者提供的各項證件及復(fù)印件進行核對檢查，對不符合要求的證、照，本公司將不予以辦理。（二）網(wǎng)上交易客戶網(wǎng)上交易客戶在網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶環(huán)節(jié)，提交姓名、身份證、銀行卡號、開戶行等信息，由基金銷售支付機構(gòu)核對投資者的信息完成身份驗證。如果身份驗證未通過或失敗，則不能完成網(wǎng)上開戶。網(wǎng)上交易客戶在交易環(huán)節(jié)，除了賬號名、口令、驗證碼驗證外，還通過客戶端電腦特征碼綁定，向客戶提供強度更高的身份認證方式。第七條 基金銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流程（一）流程描述作為基金銷售機

8、構(gòu)，我公司開放式基金銷售業(yè)務(wù)實行集中清算，公司運營部匯總網(wǎng)上與柜臺產(chǎn)生的基金業(yè)務(wù)委托數(shù)據(jù)傳遞到各基金注冊登記機構(gòu)進行確認，再依據(jù)其返回的確認數(shù)據(jù)進行清算?；鹱缘怯洐C構(gòu)可以由基金公司自己擔(dān)任，也可以由基金公司委托的其他注冊登記機構(gòu)。（二）具體業(yè)務(wù)流程1、注冊登記機構(gòu)提供當(dāng)日（T日）交易參數(shù)；2、接收各登記機構(gòu)的行情交易參數(shù)并初始化；3、交易日9:30前初始化并下載當(dāng)日參數(shù)；4、柜臺客戶提交開放式基金業(yè)務(wù)時間為9:30-15:00;網(wǎng)上客戶提交委托沒有時間限制，但以每天15:00作為當(dāng)日委托截止時間，15:00后提交委托將視為下一交易日的交易申請；5、匯總當(dāng)日全部數(shù)據(jù)并分別發(fā)送到各基金注冊登記

9、機構(gòu)；6、T+1日（申請日的下一個交易日，本業(yè)務(wù)流程中涉及的所有類似描述均指交易日）15:00前接收各注冊登記機構(gòu)的確認數(shù)據(jù)，收到數(shù)據(jù)后進行清算；7、下載成交數(shù)據(jù)并完成清算、對帳、復(fù)核。（三）業(yè)務(wù)要求應(yīng)當(dāng)嚴格按照流程規(guī)定的時間，及時完成下載參數(shù)、上傳申請數(shù)據(jù)、下載成交清算數(shù)據(jù)、清算、對帳、復(fù)核等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并建立相關(guān)業(yè)務(wù)日志。如果發(fā)現(xiàn)當(dāng)日交易參數(shù)錯誤，應(yīng)當(dāng)及時檢查參數(shù)下載記錄。如果沒有按時下載參數(shù)，需重新下載參數(shù)。如果基金公司數(shù)據(jù)不到、數(shù)據(jù)差錯等原因造成的全公司委托數(shù)據(jù)上傳或者成交數(shù)據(jù)下載延遲的情況發(fā)生，應(yīng)當(dāng)耐心等待并及時關(guān)注系統(tǒng)中發(fā)送的通知直至完成全部規(guī)定的流程。第八條 基金銷售業(yè)務(wù)交易委托

10、方式投資者可通過互聯(lián)網(wǎng)或柜臺受理的開放式基金業(yè)務(wù)有：交易賬戶開戶、基金賬戶開戶、登記、認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、設(shè)置分紅方式、撤單、查詢等。必須通過柜臺受理的開放式基金業(yè)務(wù)：非交易過戶等特殊賬戶類業(yè)務(wù)。第九條 網(wǎng)上業(yè)務(wù)基本流程（一）投資者登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)；（二）選擇要辦理的業(yè)務(wù)，提交業(yè)務(wù)申請；（三）通過電子網(wǎng)銀在線支付或在線身份認證；（四）申請?zhí)峤怀晒?；第十條 柜臺業(yè)務(wù)基本流程（一）接受業(yè)務(wù)“申請表”，審核客戶相關(guān)證件是否齊全；（二）柜臺經(jīng)辦人員進入基金系統(tǒng)相應(yīng)業(yè)務(wù)界面，查詢并錄入客戶的“交易賬號”；（三）柜臺經(jīng)辦人員在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息，提交申請；（四）柜臺復(fù)核人員檢查“申請表”并

11、核對經(jīng)辦人員錄入信息，進行復(fù)核確認；（四）打印兩聯(lián)交易憑條；（五）柜臺人員在“申請表”上簽章，在交易憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；（六）交還客戶一聯(lián)憑條、客戶相關(guān)證件；（七）收存客戶“申請表”、一聯(lián)憑條、客戶相關(guān)證件（復(fù)印件）、證明。第四章 交易賬戶類業(yè)務(wù)第一節(jié)交易賬戶業(yè)務(wù)概述第十一條 交易賬戶業(yè)務(wù)概述（一）基金交易賬戶（以下簡稱交易賬戶），是公司為基金投資人開立的，記錄投資人通過我公司認購、申購基金的份額變動及結(jié)余情況的賬戶。戶，每個投資人憑借有效身份證件在我公司可以開立一個或多個交易賬戶。投資人開立基金交易賬戶后，即具備了在我公司辦理基金業(yè)務(wù)的資格。（三）在開立基金交易賬戶時，投資人應(yīng)同時指定

12、一個本人的銀行賬戶作為基金銷售資金的結(jié)算賬戶，辦理與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的資金交收。每個交易賬戶只能對應(yīng)一個銀行賬戶。第二節(jié) 交易賬戶開戶/增開第十二條 交易賬戶開戶（一）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；（2）投資者本人銀行賬戶憑證原件及復(fù)印件；（3）個人有效身份證件原件及復(fù)印件；2、機構(gòu)客戶（1）機構(gòu)證件原件和加蓋公章的復(fù)印件，企業(yè)法人需提供營業(yè)執(zhí)照副本原件和加蓋公章的復(fù)印件，事業(yè)法人、社會團體或其他組織需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件和加蓋公章的復(fù)印件；（2）法定代表人有效身份證件原件及復(fù)印件；（3）法定代表人授權(quán)委托書；（4）授權(quán)經(jīng)辦人

13、身份證件原件及復(fù)印件；（5）加蓋公章的指定銀行賬戶的開戶許可證復(fù)印件或指定銀行出具的開戶證明復(fù)印件；（6）填寫完整的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章，加蓋法定代表人章（開戶申請表中包含授權(quán)委托事項）；（二）柜臺業(yè)務(wù)受理流程1、協(xié)助個人投資者填寫個人投資者風(fēng)險承受能力測試問卷，協(xié)助機構(gòu)投資者填寫機構(gòu)投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷，完成投資人風(fēng)險承受能力測試，并記錄測試結(jié)果。2、接受“申請表”，核對相關(guān)證件無誤后，進入相應(yīng)的系統(tǒng)界面；3、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；4、復(fù)核后確認，打印憑條一式兩聯(lián)；5、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；6、交還個人客戶身份證件、銀行賬戶證件等及一

14、聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶機構(gòu)證件原件、經(jīng)辦人證件原件等及一聯(lián)憑條；7、收存?zhèn)€人客戶“申請表”、身份證件復(fù)印件、銀行賬戶證件復(fù)印件及一聯(lián)憑條；收存機構(gòu)客戶“申請表”、機構(gòu)證件復(fù)印件（加蓋機構(gòu)公章）、經(jīng)辦人證件復(fù)印件等及一聯(lián)憑條。（四）風(fēng)險提示及注意事項1、業(yè)務(wù)申請表中聯(lián)系方式、聯(lián)系電話、通信地址等必填內(nèi)容屬于重要信息，投資者應(yīng)如實填寫。2、如投資人身份證件、銀行卡驗證未獲通過則不受理投資人開戶申請。3、基金投資人指定銀行賬戶應(yīng)是本人（本機構(gòu)）的銀行賬戶，并只能用該指定銀行賬戶進行資金的結(jié)算，否則會導(dǎo)致交易失敗。4、基金投資人開戶留存資料為日后基金交易重要的業(yè)務(wù)憑證，柜臺人員應(yīng)仔細檢查并妥善保管，確保

15、相關(guān)資料內(nèi)容正確，字跡、印章留痕清晰；5、柜臺業(yè)務(wù)受理人員需為投資者認真講述我公司證券投資基金投資人權(quán)益須知的內(nèi)容。第十三條 交易賬戶增開投資人在已開立基金交易賬戶后，再開立新的交易賬戶則需要進行增開交易賬戶的業(yè)務(wù)操作，增開交易賬戶的受理條件和流程與交易賬戶開戶相同，參考前述流程即可。第三節(jié) 交易賬戶資料變更第十四條 交易賬戶資料變更業(yè)務(wù)概述基金投資人交易賬戶資料變更包括一般資料變更和重要資料變更：（一）一般資料的變更包括：投資人變更通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、傳真號碼、電子郵件地址等業(yè)務(wù)。（二）重要資料的變更包括：個人投資者變更姓名、銀行賬戶、有效身份證件以及委托代理人等資料；機構(gòu)投資者變

16、更法定代表人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人、機構(gòu)工商注冊號等資料。第十五條 交易賬戶一般資料變更業(yè)務(wù)處理流程（一）個人投資者辦理一般資料變更需提交以下材料：1、個人有效身份證件；2、委托他人代辦的，還需提供委托代辦書、代辦人的有效身份證件；3、填寫合格并經(jīng)申請人簽字確認的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表。（二）機構(gòu)投資者辦理一般資料變更需提交以下材料：1、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；2、填寫合格并加蓋預(yù)留印鑒的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表。（三）業(yè)務(wù)受理流程參照交易賬戶開戶的標(biāo)準(zhǔn)流程處理。第十六條 交易賬戶重要資料變更業(yè)務(wù)處理流程（一）個人投資者辦理重要資料變更，須提交以下資料：1、個人有效身份證件；2、填寫合

17、格并經(jīng)申請人簽字確認的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；3、如只變更指定銀行賬戶，需填寫說明銀行賬戶變更情況，并提變更憑證；4、如需要變更身份證姓名、號碼，還需要提供變更后的證件原件、復(fù)印件，同時出具公安機關(guān)的變更證明以及以變更后證件開立的銀行賬戶資料。（二）機構(gòu)投資者辦理重要資料變更，須提交以下資料：1、含相關(guān)內(nèi)容的加蓋機構(gòu)公章和法定代表簽章的“授權(quán)委托書”；2、加蓋公章的授權(quán)人（法定代表人）身份證復(fù)印件；3、法人資格證明原件，復(fù)印件需加蓋機構(gòu)公章；4、授權(quán)代理人的身份證原件；5、填寫合格并加蓋預(yù)留印鑒的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；6、如需要變更機構(gòu)證件名稱、號碼，還需要提供變更后的機構(gòu)證件原件、

18、加蓋公章的復(fù)印件、同時出具工商行政管理機關(guān)或其他主管機關(guān)簽發(fā)的變更證明，并提交變更后的銀行賬戶資料；7、修改銀行賬戶，還需提供加蓋公章的指定銀行賬戶的開戶許可證復(fù)印件或指定銀行出具的開戶證明復(fù)印件；8、機構(gòu)投資者若變更單位名稱或法定代表人，還需出具變更證明文件；變更指定授權(quán)代理人還需提供新的授權(quán)委托書。第十七條 交易賬戶資料變更注意事項交易賬戶重要資料變更時，應(yīng)提醒基金投資人必須保持銀行賬戶、基金賬戶與交易賬戶資料的一致性，否則可能會出現(xiàn)交易申請失敗、贖回資金無法到賬、對賬單寄送不及時等業(yè)務(wù)風(fēng)險。第四節(jié) 交易賬戶凍結(jié)/解凍第十八條 交易賬戶的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)概述（一）我公司根據(jù)基金投資人申請，對

19、交易賬戶進行凍結(jié)處理或根據(jù)司法程序?qū)灰踪~戶進行的凍結(jié)處理稱為交易賬戶凍結(jié)，其反向操作為交易賬戶解凍。（二）個人投資者主動凍結(jié)與解凍申請須親自到我公司各營業(yè)網(wǎng)點辦理。交易賬戶凍結(jié)期間投資人不能進行基金交易，也不能對賬戶進行其他操作。第十九條 交易賬戶的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)處理流程（一）個人投資者申請交易賬戶凍結(jié)（解凍）需提交以下資料：1、個人有效身份證件；2、填寫合格并經(jīng)申請人簽字確認的賬戶凍結(jié)申請情況說明。（二）機構(gòu)投資者申請交易賬戶凍結(jié)（解凍）需提供以下資料：1、經(jīng)辦人有效身份證件；2、填寫合格并加蓋預(yù)留印鑒的賬戶凍結(jié)申請情況說明。（三）個人投資者交易賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)須本人親自辦理。（四）受理司法凍

20、結(jié)（解凍）的申請，辦理人員應(yīng)當(dāng)核驗以下資料（包括但不限于）：1、人民法院、人民檢察院、中國證監(jiān)會及其他國家機關(guān)依照法律、法規(guī)的規(guī)定和程序要求凍結(jié)或解凍基金持有人的交易賬戶時，應(yīng)向網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書、協(xié)助執(zhí)行通知書等文件。2、對上述所凍結(jié)交易賬戶實施解凍，應(yīng)由原要求凍結(jié)的機關(guān)向營業(yè)網(wǎng)點出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書、基金賬戶解凍通知書等文件。3、業(yè)務(wù)主管接受司法機構(gòu)對投資者基金賬戶的凍結(jié)/解凍申請，檢查司法機構(gòu)有關(guān)法律文件的完備性；核對由司法機構(gòu)經(jīng)辦人員填寫合格并簽字確認的賬戶凍結(jié)申請情況說明。第二十條 交易賬戶的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)注意事項（一）對于基金投資人主動

21、性凍結(jié)，投資人可在工作日交易時間內(nèi)申請對交易賬戶進行解凍。（二）對于司法凍結(jié)（解凍）業(yè)務(wù)，辦理人員應(yīng)當(dāng)仔細檢查相關(guān)資料在真實性、完備性，留存有關(guān)資料原件，并及時歸檔保存。（三）根據(jù)合理判斷，如果認為身份證件、法律文件的真實性、完備性等方面存在瑕疵或有規(guī)避法律的重大嫌疑，公司有權(quán)拒絕申請人的凍結(jié)申請。（四）有權(quán)機關(guān)須依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定和法定程序提出交易賬戶司法凍結(jié)（解凍）的申請，公司按司法通知書的判決書進行處理，對于有權(quán)部門凍結(jié)的后果不承擔(dān)責(zé)任；（五）交易賬戶司法凍結(jié)（解凍）業(yè)務(wù)作為異常交易，需報監(jiān)察稽核部門備案。第二十一條 交易賬戶的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)注意事項（一）對于基金投資人主動性凍結(jié)，投資人可

22、在工作日交易時間內(nèi)申請對交易賬戶進行解凍。（二）對于司法凍結(jié)（解凍）業(yè)務(wù)，辦理人員應(yīng)當(dāng)仔細檢查相關(guān)第五節(jié) 交易賬戶銷戶第二十二條 交易賬戶銷戶業(yè)務(wù)概述（一）基金投資人不再使用我公司為其開立的基金交易賬戶辦理基金交易業(yè)務(wù)，可以申請辦理基金交易賬戶銷戶。（二）同時滿足以下條件，基金投資人交易賬戶的銷戶申請方可受理成功：1、通過該交易賬戶購買的基金份額已全部贖回；2、當(dāng)日沒有通過該交易賬戶提出的任何業(yè)務(wù)申請；3、沒有通過該交易賬戶提交的未確認交易申請；4、該交易賬戶沒有在途的贖回款、分紅款、交易失敗等導(dǎo)致的退款；5、該交易賬戶下的基金賬戶均已注銷或取消登記；第二十三條 交易賬戶銷戶業(yè)務(wù)處理流程（一）

23、個人投資者申請辦理基金交易賬戶銷戶業(yè)務(wù)，應(yīng)向經(jīng)辦柜員提交以下材料：1、個人有效身份證件；2、填寫合格并經(jīng)簽字確認的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表。（二）機構(gòu)投資者申請辦理基金交易賬戶銷戶業(yè)務(wù)，需提供以下材料：1、經(jīng)辦人有效身份證件；2、填寫合格并加蓋預(yù)留印鑒的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表。（三）個人投資者交易賬戶銷戶須本人親自辦理。第二十四條 交易賬戶銷戶業(yè)務(wù)注意事項（一）基金投資人辦理交易賬戶銷戶后，該賬號停止使用，營業(yè)網(wǎng)點不再受理該投資人對該賬戶的任何交易和查詢等業(yè)務(wù)，該賬號不再分配給其他投資人。（二）基金投資人銷戶后又重新開戶時，將分配給該投資者人一個新的交易賬號。第五章 基金賬戶類業(yè)務(wù)第一節(jié)

24、 基金賬戶業(yè)務(wù)概述第二十五條 基金賬戶業(yè)務(wù)概述（一）基金賬戶是用于記錄投資者在注冊登記機構(gòu)的基金單位所有權(quán)及其變動情況的賬戶。投資者投資某只開放式基金時，必須首先申請開立該只基金的注冊登記機構(gòu)的基金賬戶。（二）一個基金賬戶對應(yīng)一個注冊登記機構(gòu)，投資者如果需要投資不同注冊登記機構(gòu)的開放式基金則需要開立不同的基金賬戶。針對某一個基金注冊登記機構(gòu)只能開立一個基金賬戶。特別需要注意的是，相同基金公司旗下的不同基金可能選取不同的注冊登記機構(gòu)。（三）投資者在辦理基金賬戶開戶時，必須先開立交易賬戶，投資者可以用同一個交易賬戶辦理各基金公司的開放式基金業(yè)務(wù)；（四）投資者辦理基金賬戶開戶申請后，無需等待基金公司

25、的確認情況，就可以同時進行認購或申購基金。（五）投資者可以在T+2日起查詢開戶是否成功，如果開戶不成功則開戶未確認時投資者的認購、申購申請也會被確認失敗。第二節(jié) 基金賬戶開戶第二十六條 基金賬戶開戶、登記（一）基金賬戶開戶指投資者還未在任何注冊機構(gòu)開立過基金賬戶的情況，通過基金銷售機構(gòu)辦理開立基金賬號的業(yè)務(wù)。（二）基金賬戶登記指投資者已經(jīng)通過基金銷售機構(gòu)開立基金賬號的，需要在其他基金銷售機構(gòu)辦理交易業(yè)務(wù)，則可通過登記業(yè)務(wù)辦理。（三）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；（2）個人有效證件原件及復(fù)印件；2、機構(gòu)客戶（1）機構(gòu)證件原件和加蓋公章的復(fù)印件，企業(yè)

26、法人需提供營業(yè)執(zhí)照副本原件和加蓋公章的復(fù)印件，事業(yè)法人、社會團體或其他組織需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件和加蓋公章的復(fù)印件；（2）授權(quán)經(jīng)辦人身份證件原件及復(fù)印件；（3）填寫完整的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章，加蓋法定代表人章（開戶申請表中包含授權(quán)委托事項）；（四）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，進入相應(yīng)的系統(tǒng)界面；2、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；3、復(fù)核后確認，打印憑條一式兩聯(lián)；4、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；5、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶機構(gòu)證件原件、經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；7、收存?zhèn)€人客戶“申請表

27、”、身份證件復(fù)印件、一聯(lián)憑條，收存機構(gòu)客戶“申請表”、機構(gòu)證件復(fù)印件（加蓋機構(gòu)公章）、經(jīng)辦人證件復(fù)印件、一聯(lián)憑條。（五）風(fēng)險提示及注意事項1、如果客戶已經(jīng)在其他銷售機構(gòu)開立了該注冊登記機構(gòu)的基金賬戶，則需要客戶辦理“賬戶登記”業(yè)務(wù)。2、請柜臺人員特別注意客戶證件類型、證件號碼的錄入是否準(zhǔn)確。3、在開戶成功后，柜臺可以給客戶打印開戶確認單。第三節(jié) 基金賬戶登記第二十七條 基金賬戶登記（一）投資者已經(jīng)開立了注冊登記機構(gòu)的基金賬戶（有基金賬號）的，在我公司交易開放式基金時需在我司辦理“基金賬戶登記”業(yè)務(wù)。（二）客戶在柜臺辦理需要提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；（2）個人

28、有效證件原件及復(fù)印件；2、機構(gòu)客戶（1）機構(gòu)證件原件和加蓋公章的復(fù)印件，企業(yè)法人需提供營業(yè)執(zhí)照副本原件和加蓋公章的復(fù)印件，事業(yè)法人、社會團體或其他組織需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件和加蓋公章的復(fù)印件；（2）授權(quán)經(jīng)辦人身份證件原件及復(fù)印件；（3）填寫完整的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章，加蓋法定代表人章（開戶申請表中包含授權(quán)委托事項）；（三）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，進入相應(yīng)的系統(tǒng)界面；2、選擇“賬戶”一“基金賬戶開戶”；3、嚴格按照客戶提供的文件在基金賬號一欄錄入“基金賬號”；3、錄入客戶信息，并嚴格核實客戶的基金賬號、證件號碼等內(nèi)容

29、，點擊確認；4、打印開戶憑條兩聯(lián)，柜員在申請表上簽章，在憑條上加蓋業(yè)務(wù)專用章；5、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶機構(gòu)證件原件、經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；6、收存?zhèn)€人客戶申請表、一聯(lián)憑條、身份證件復(fù)印件；收存機構(gòu)客戶申請表、一聯(lián)憑條、機構(gòu)證件復(fù)印件、經(jīng)辦人證件復(fù)印件。（四）風(fēng)險提示及注意事項1、柜臺業(yè)務(wù)員應(yīng)當(dāng)注意基金賬號的準(zhǔn)確錄入和注冊登記機構(gòu)的準(zhǔn)確選擇。2、基金投資人如未開立基金賬戶，其基金賬戶登記的申請將被拒絕。3、基金賬戶登記申請中，基金投資人的名稱、證件類型、證件號碼中的任一項與其已開立的同一注冊登記機構(gòu)的基金賬戶資料不一致，登記業(yè)務(wù)申請將確認失敗。第四節(jié) 基金賬戶資料變更

30、第二十八條 基金賬戶修改基金投資人基金賬戶資料變更包括一般資料變更和重要資料變（一）一般資料的變更包括：投資人變更通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、傳真號碼、電子郵件地址等業(yè)務(wù)。（二）重要資料的變更包括：個人投資者變更姓名、有效身份證件以及委托代理人等資料；機構(gòu)投資者變更法定代表人、機構(gòu)工商注冊號等資料。第二十九條 基金賬戶資料變更業(yè)務(wù)處理流程（一）客戶需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；（2）本人持身份證件原件；（3）如需變更身份證件類型、號碼等，需攜帶公安機關(guān)的相關(guān)證明；2、機構(gòu)客戶（1）加蓋公章的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；（2）經(jīng)辦人身份證件；（3）如需變更機構(gòu)

31、證件名稱、號碼，還需要提供變更后的機構(gòu)證件原件、加蓋公章的復(fù)印件、同時出具工商行政管理機關(guān)或其他主管機關(guān)簽發(fā)的變更證明。（三）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，進入系統(tǒng)選擇“賬戶”一“基金賬戶修改”界面；2、錄入相關(guān)信息，核對賬戶姓名是否正確，點擊確認；3、打印憑條兩聯(lián)，柜員在申請表上簽章；4、在憑條上加蓋業(yè)務(wù)專用章；5、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；6、收存?zhèn)€人客戶申請表、一聯(lián)憑條；收存機構(gòu)客戶申請表、一聯(lián)憑條。第三十條 風(fēng)險提示及注意事項（一）柜臺人員應(yīng)提醒投資人先變更客戶交易賬戶資料，然后再變更基金賬戶資料，保持二者一致；（

32、二）基金投資人進行重要資料的變更，在變更當(dāng)天（T日）至變更業(yè)務(wù)確認（T+2）前，部分基金注冊登記機構(gòu)將不受理投資人的父易申請；（三）基金投資人辦理申購、贖回等交易類業(yè)務(wù)后，部分基金注冊登記機構(gòu)將不受理投資人當(dāng)日提出的對基金賬戶重要資料進行變更的申請；（四）T+2日后，客戶可以憑身份證件到柜臺查詢表更結(jié)果。（五）應(yīng)提醒投資人，部分注冊登記機構(gòu)只按照基金賬號保存一份最新的某一基金銷售機構(gòu)處的客戶資料，并對基金賬戶資料變更確認不做多個交易賬號或多個基金銷售機構(gòu)的數(shù)據(jù)同步處理。投資人須按上述程序，分別提交變更申請，才能全部完成與多個交易賬號或多個基金銷售機構(gòu)對應(yīng)的基金賬戶資料變更。（六）基金賬戶重要資

33、料變更作為異常交易，應(yīng)及時報監(jiān)察稽核部門備案。第五節(jié) 基金賬戶銷戶/取消登記第三十一條 基金賬戶銷戶/取消登記（一）基金賬戶銷戶指應(yīng)基金投資人要求，基金注冊登記機構(gòu)為投資人撤銷基金賬戶資料和信息的業(yè)務(wù)。（二）基金賬戶取消登記是指注冊登記機構(gòu)根據(jù)投資人提出的申請，為投資人撤銷登記在該銷售機構(gòu)的基金賬號的業(yè)務(wù)。取消登記后，該投資人不能在該銷售機構(gòu)做任何交易。（三）投資者申請注銷基金賬戶需滿足以下條件：1、該基金賬戶內(nèi)沒有有基金份額余額或在途基金份額；2、該基金賬戶未被凍結(jié)或掛失；3、該基金賬戶當(dāng)日沒有任何交易申請（包括未確認的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管等交易申請以及募集期尚未結(jié)束的認購

34、申請等），也沒有任何未確認的在途父易申請；4、該基金賬戶當(dāng)日沒有任何賬戶類申請（包括資料修改、非交易過戶等），也沒有任何未確認的在途賬戶類申請；5、該基金賬戶所屬的交易賬戶狀態(tài)正常。第三十二條 基金賬戶銷戶/取消登記業(yè)務(wù)處理流程（一）個人投資者申請辦理基金賬戶銷戶/取消登記業(yè)務(wù)，應(yīng)向經(jīng)辦柜員提交以下材料：1、個人有效身份證件；2、填寫合格并經(jīng)簽字確認的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表。（二）機構(gòu)投資者申請辦理基金賬戶銷戶/取消登記業(yè)務(wù)，需提供以下材料：1、經(jīng)辦人有效身份證件；2、填寫合格并加蓋預(yù)留印鑒的開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表。（三）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，進入系

35、統(tǒng)選擇“賬戶”一“賬戶修改”界面；2、錄入相關(guān)信息，核對賬戶姓名是否正確，點擊確認；3、打印憑條兩聯(lián)，柜員在申請表上簽章；4、在憑條上加蓋業(yè)務(wù)專用章；5、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；6、收存?zhèn)€人客戶申請表、一聯(lián)憑條；收存機構(gòu)客戶申請表、一聯(lián)憑條。第三十三條 風(fēng)險提示及注意事項（一）基金投資人辦理基金賬戶銷戶/取消登記后，該賬號停止使用，營業(yè)網(wǎng)點不再受理該投資人對該賬戶的任何交易和查詢等業(yè)務(wù)，注冊登記機構(gòu)不將該賬號再分配給其他投資人。（二）基金投資人辦理基金賬戶銷戶后又重新開立基金賬戶時，注冊登記機構(gòu)可能為其新分配一個賬戶也可能使用原來賬戶，具體情況取決

36、于各注冊登記機構(gòu)的規(guī)則。第六節(jié) 基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍第三十四條 基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍部分基金公司不允許銷售機構(gòu)發(fā)起該業(yè)務(wù)，而且不同基金公司對該類業(yè)務(wù)的處理方式也不同，因此該業(yè)務(wù)的具體辦理辦法依照與基金公司的約定進行。第三十五條 基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程：（一）人民法院、人民檢察院、中國證監(jiān)會及其他國家機關(guān)依照法律、法規(guī)的規(guī)定和程序要求凍結(jié)或解凍基金持有人的基金賬戶時，應(yīng)向網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書、協(xié)助執(zhí)行通知書等文件。（二）對上述所凍結(jié)基金賬戶實施解凍，應(yīng)由原要求凍結(jié)的機關(guān)向代銷網(wǎng)點出示執(zhí)行公務(wù)證、介紹信、生效法律文書、基金賬戶解凍通知

37、書等文件。（三）業(yè)務(wù)主管接受司法機構(gòu)對投資者基金賬戶的凍結(jié)/解凍申請，檢查司法機構(gòu)有關(guān)法律文件的完備性；由司法機構(gòu)經(jīng)辦人員填寫合格并經(jīng)申請人簽字確認的賬戶凍結(jié)申請情況說明。（四）營業(yè)網(wǎng)點須指定的專人將以上材料寄送至基金管理人或基金注冊登記機構(gòu)，材料在寄送之前，均應(yīng)留存復(fù)印件。第三十六條 基金賬戶和基金份額的凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)注意事項（一）基金賬戶及基金份額一經(jīng)凍結(jié)，基金賬戶內(nèi)的基金份額、凍結(jié)的基金份額產(chǎn)生的權(quán)益一律轉(zhuǎn)為基金份額并凍結(jié)。（二）網(wǎng)點柜臺應(yīng)以各基金注冊登記機構(gòu)的實際規(guī)定為準(zhǔn)，受理投資人基金賬戶、份額的凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)申請。（三）根據(jù)合理判斷，如果認為相關(guān)資料在真實性、完備性等方面存在瑕疵或

38、有規(guī)避法律的重大嫌疑，業(yè)務(wù)主管有權(quán)拒絕申請人的凍結(jié)申請。（四）有權(quán)機關(guān)須依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定和法定程序提出基金賬戶、基金份額司法凍結(jié)（解凍）的申請，公司按司法通知書的判決書進行處理，對于有權(quán)部門凍結(jié)的后果不承擔(dān)責(zé)任；（五）基金賬戶、基金份額司法凍結(jié)（解凍）業(yè)務(wù)作為異常交易，需報監(jiān)察稽核部門備案。第六章 交易類業(yè)務(wù)第一節(jié) 基金認購與申購第三十七條 基金認購、申購業(yè)務(wù)概述（一）基金認購指投資者在基金發(fā)行募集期內(nèi)申請購買基金的行為。（一）基金申購指基金發(fā)行完成之后投資者日常申請購買基金的行為。（三）基金認購、申購收費方式基金認購、申購收費方式可以分為前端收費和后端收費兩種方式。前端收費方式是指客戶在購買

39、（認購、申購）基金的同時需要繳納相應(yīng)的費用（認購費或申購費）。后端收費方式是指客戶在申請購買時不需要支付相應(yīng)的費用，而在贖回時由注冊登記機構(gòu)依據(jù)客戶持有的期限收取相應(yīng)的認購或申購費。（四）前端收費模式下的基金份額計算1、認購份額的計算客戶實際支付的金額（即認購申請金額）包含認購費，一般有兩種計算方式。（1）方式一認購費用=認購申請金額X認購費率客戶所得份額=（認購申請金額+認購利息-認購費用）/基金面值認購費用=認購申請金額X認購費率/（1+認購費率）客戶所得份額=（認購申請金額+認購利息-認購費用）/基金面值1、申購份額的計算客戶實際支付的金額（即申請金額）包含申購費，一般有兩種計算方式。（

40、1）方式一申購費=申購金額X申購費率客戶所得份額=（申請金額-申購費）/當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值注：當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值（NAV）依據(jù)當(dāng)日閉市后基金資產(chǎn)計算，于下個工作日公布。（2）方式二申購費=申購金額X申購費率/（1+申購費率）客戶所得份額=（申請金額-申購費）/當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值（五）后端收費模式下基金份額的計算：1、后端認購費的計算客戶實際支付的金額=申請金額客戶所得份額=（認購金額+認購期利息）/基金面值后端認購費=（認購金額+認購期利息）X后端認購費率客戶贖回后所得款項=贖回份額X當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值-后端認購費-贖回費2、后端申購費的計算客戶實際支付的金額=申請金額客戶所得份額=申

41、購金額/基金面值后端申購費=申購金額X后端申購費率客戶贖回后所得款項=贖回份額X當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值-后端申購費-贖回費第三十八條 基金認購、申購業(yè)務(wù)辦理（一）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表；（2）個人有效身份證件（與開戶時的證件相同）；（3）委托他人代辦的，還需提供委托代辦書、代辦人的有效身份證件；2、機構(gòu)客戶（1）授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件；（2）填寫完整的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章；（二）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，核對無誤后進入系統(tǒng)相應(yīng)界面；2、錄入客戶交易賬號；3、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；4、復(fù)核后

42、確認，打印憑條一式兩聯(lián)；5、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；6、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；7、收存客戶“申請表”、一聯(lián)憑條。第三十九條風(fēng)險提示及注意事項（一）客戶認購的基金份額到帳日通常為R+2日（R為基金宣告成立日）；申購的份額到帳日通常是T+2日（T為申請日）。份額到帳日開始客戶可以辦理查詢，如果是基金開放期也允許客戶進行贖回。（二）柜臺人員需認真核對申請表上的金額或份額是否與錄入的一致，另外基金認購、申購時通常會有認購的最低限制和認購的步長限制，系統(tǒng)會對錄入的數(shù)量進行合法性檢驗。（三）客戶在一個工作日內(nèi)可以多次認購，但認購不

43、能撤單。申購在15:00前可以通過自助系統(tǒng)、柜臺撤單。（四）認購開始前，相關(guān)業(yè)務(wù)人員需認真組織學(xué)習(xí)基金的招募說明書和發(fā)售公告，了解并掌握每只基金的收費方式。（五）部分基金將認購期產(chǎn)生利息折算成份額返還客戶，但計息的利息率略有不同，有的基金公司依據(jù)居民活期儲蓄利率，有的依據(jù)同業(yè)存款利率。（六）絕大多數(shù)基金公司基金份額保留到小數(shù)點2位，個別基金公司基金份額保留到整數(shù)位。（七）同一只基金的不同收費方式目前采用不同的基金代碼進行區(qū)分，柜臺業(yè)務(wù)員應(yīng)準(zhǔn)確錄入。（八）柜臺不得在交易日15:00以后的接受申購委托。（九）在基金投資者首次開立基金賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，對于基

44、金投資者主動認購或申購的基金超過基金投資者風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資者在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資者的確認信息。第二節(jié) 基金贖回第四十條 基金贖回業(yè)務(wù)概述（一）客戶申請將基金賣回給基金管理公司的行為，即為贖回。（二）基金公司通常有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。對于不符合贖回限制的申請，部分基金注冊登記機構(gòu)會對該類委托確認失敗，部分基金注冊登記機構(gòu)會將剩余份額強制贖回。注：強制贖回：強制贖回本身不是一種業(yè)務(wù)，而是由于客戶某次贖回造成某賬戶余額低于最低持有份額，部分基金公司會依照招募說明書的相關(guān)規(guī)定強制贖回剩余份額。（三）客戶所得的贖回款的計算

45、贖回金額=贖回份額X當(dāng)日基金單位凈值（NAV）贖回凈額=贖回金額-贖回金額X贖回費率客戶實際得到的金額=贖回凈額注：根據(jù)法規(guī)，贖回費的一部分必須計入基金資產(chǎn)，另一部分作為注冊登記費（由注冊登記人和銷售機構(gòu)分成）。另外，如果客戶購買基金時選擇后端收費模式，客戶實際得到的金額還需要減去后端認購費或后端申購費。第四十一條基金贖回業(yè)務(wù)辦理（一）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表；（2）個人有效身份證件（與開戶時的證件相同）；（3）委托他人代辦的，還需提供委托代辦書、代辦人的有效身份證件；2、機構(gòu)客戶（1）授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件；（2）填寫完整的開放式基金交易類

46、業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章；（二）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，核對無誤后進入系統(tǒng)相應(yīng)界面；2、錄入客戶交易賬號；3、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；4、復(fù)核后確認，打印憑條一式兩聯(lián)；5、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；6、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；7、收存客戶“申請表”、一聯(lián)憑條。（三）有關(guān)“巨額贖回”標(biāo)志的說明1、巨額贖回不是一項業(yè)務(wù)，而是反映一種狀況。反映的是單日某基金整體凈贖回量超過前日基金總份額的10%的狀況。2、這種情況下，基金公司可以進行如下處理（1）贖回全部份額；（2）部分贖回（至少滿足基金總份額

47、的10%的申請前提下按一定比例贖回）；3、巨額贖回處理標(biāo)志的含義：當(dāng)發(fā)生巨額贖回時且基金公司進行部分成交時客戶的選擇。選擇“放棄”意味著客戶放棄未成交部分的申請。選擇“順延”意味著未成交部分自動于下一個工作日再次申請，直至全贖回；4、如果某基金連續(xù)數(shù)日（3日）出現(xiàn)巨額贖回，基金公司可以拒絕繼續(xù)接受新的贖回申請，并在20日內(nèi)支付已經(jīng)接受的贖回申請的贖回款。第四十二條 風(fēng)險提示和業(yè)務(wù)事項（一）贖回申請可以精確到0.01份，以整數(shù)份額登記的基金贖回申請必須申報整數(shù)；（二）贖回款到帳前，客戶不能進行基金賬戶銷戶或交易賬戶銷戶；（三）一天內(nèi)可以多次贖回，贖回可在15:00前撤單；（四）部分基金公司的后端

48、申購費率、贖回費率按客戶持有時間不同，對于曾多筆申購基金的客戶申請贖回時，如果客戶不做任何指定則按基金的默認方式處理，默認方式可能為“先進先出”或“后進先出”（按照基金招募說明書）；（五）對于部分基金公司的基金，客戶可以“指定筆贖回”，即指定贖回哪筆申購的基金份額，柜臺業(yè)務(wù)錄入時，要準(zhǔn)確錄入客戶申購時的申請單編號。第三節(jié) 定期定額第四十三條 定期定額業(yè)務(wù)概述（一）定期定額是指基金投資人通過我公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)提交申請，自主約定扣款時間、扣款周期、扣款金額以及投資基金名稱，委托本公司完成扣款及基金申購申請的一種基金投資方式。（二）開辦基金定期定額申購業(yè)務(wù)的基金為存續(xù)期基金，且基金狀態(tài)必須為“交易”狀態(tài)

49、。（三）投資人辦理定期定額投資計劃后，手續(xù)費交納方式及費率標(biāo)準(zhǔn)以基金管理人的招募說明書、基金合同等相關(guān)公告為準(zhǔn)。（四）投資人可同期參加多個定期定額投資計劃，可包括若干相同或不同品種的基金定期定額投資計劃。第四十四條 定期定額投資業(yè)務(wù)處理流程（一）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金定投業(yè)務(wù)申請表；（2）個人有效身份證件（與開戶時的證件相同）；（3）委托他人代辦的，還需提供委托代辦書、代辦人的有效身份證件；2、機構(gòu)客戶（1）授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件；（2）填寫完整的開放式基金定投業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章；（二）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，核對

50、無誤后進入系統(tǒng)相應(yīng)界面；2、錄入客戶交易賬號；3、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；4、復(fù)核后確認，打印憑條一式兩聯(lián)；5、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”6、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；7、收存客戶“申請表”、一聯(lián)憑條。第四十五條風(fēng)險提示及注意事項（一）定期定額申購業(yè)務(wù)并不對基金日常申購、贖回等業(yè)務(wù)構(gòu)成影響，投資人在辦理相關(guān)定期定額申購業(yè)務(wù)的同時，仍然可以進行日常申購、贖回業(yè)務(wù)。（二）辦理了定期定額投資計劃投資人的基金交易賬戶、基金賬戶處于凍結(jié)狀態(tài)或修改重要資料尚未得到確認時，定期定額申購交易自動暫停，上述賬戶恢復(fù)正常后，定期定額申購交易繼續(xù)進行

51、。（三）定期定額申購扣款日如遇基金暫停申購，定期定額申購有可能確認失敗；如遇節(jié)假日、不可抗力事由，導(dǎo)致未能在固定扣款曰進行定期定額申購及扣款，下期是否補扣以具體的定投協(xié)議為準(zhǔn)。第四節(jié) 基金轉(zhuǎn)換第四十六條 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)概述（一）基金份額轉(zhuǎn)換是指基金投資人將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為。基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金。（二）基金份額持有人申請基金轉(zhuǎn)換的，每次轉(zhuǎn)換需交納一定的基金轉(zhuǎn)換費用，基金轉(zhuǎn)換費用收取方式及費率按基金合同、招募說明書及基金管理人的公告執(zhí)行。（三）基金投資人當(dāng)日所提交的轉(zhuǎn)換申請可在規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。第

52、四十七條 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)處理流程（一）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表；（2）個人有效身份證件（與開戶時的證件相同）；（3）委托他人代辦的，還需提供委托代辦書、代辦人的有效身份證件；2、機構(gòu)客戶（1）授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件；（2）填寫完整的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章；（二）柜臺業(yè)務(wù)受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，核對無誤后進入系統(tǒng)相應(yīng)界面；2、錄入客戶交易賬號；3、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；4、復(fù)核后確認，打印憑條一式兩聯(lián)；5、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；6、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客

53、戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；7、收存客戶“申請表”、一聯(lián)憑條。第四十八條 風(fēng)險提示及注意事項（一）基金轉(zhuǎn)換所涉及的兩只基金，如果其中任何一只基金處在封閉期、暫停贖回期等非開放日，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)都不予確認。（二）已凍結(jié)份額不得申請基金份額轉(zhuǎn)換。（三）申請轉(zhuǎn)換的期限或份額不低于相關(guān)基金合同所規(guī)定的最低轉(zhuǎn)換期限或最低轉(zhuǎn)換份額。第五節(jié) 轉(zhuǎn)托管第四十九條 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)概述（一）轉(zhuǎn)托管（含轉(zhuǎn)托管出、入、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管、公司內(nèi)轉(zhuǎn)托管）業(yè)務(wù)即客戶申請將基金份額在從一個銷售渠道轉(zhuǎn)到另一銷售渠道。（二）一步轉(zhuǎn)托管客戶先在轉(zhuǎn)入方開立交易賬戶，再在轉(zhuǎn)出方申請轉(zhuǎn)托管。（三）兩步轉(zhuǎn)托管客戶先在轉(zhuǎn)出方申請“轉(zhuǎn)托管出”再在轉(zhuǎn)入方辦

54、理“交易賬戶開戶”和“轉(zhuǎn)托管入”。第五十條基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)辦理（一）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表；（2）個人有效身份證件（與開戶時的證件相同）；（3）委托他人代辦的，還需提供委托代辦書、代辦人的有效身份證件；2、機構(gòu)客戶（1）授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件；（2）填寫完整的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章；（二）柜臺業(yè)務(wù)受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，核對無誤后進入系統(tǒng)相應(yīng)界面；2、錄入客戶交易賬號；3、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；4、復(fù)核后確認，打印憑條一式兩聯(lián)；5、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；6、交還個人客戶

55、身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；7、收存客戶“申請表”、一聯(lián)憑條。第五十一條 風(fēng)險提示和注意事項（一）柜臺人員必須先準(zhǔn)確判斷該基金采取何種轉(zhuǎn)托管模式，是一次轉(zhuǎn)托管還是兩次轉(zhuǎn)托管，并根據(jù)各基金的要求，查詢到需要錄入的內(nèi)容；（二）轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)托管出、轉(zhuǎn)托管入、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管在同一個系統(tǒng)界面，但需要柜臺人員準(zhǔn)確選擇業(yè)務(wù)類型；公司內(nèi)部轉(zhuǎn)托管在單獨的界面，不能用其他轉(zhuǎn)托管的界面操作，客戶需填寫開放式基金資料類業(yè)務(wù)申請表；（三）對轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)托管出、轉(zhuǎn)托管入、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)不要求客戶將全部份額轉(zhuǎn)出，可以部分轉(zhuǎn)出，但公司內(nèi)部轉(zhuǎn)托管則要求客戶將全部基金、全部份額一次轉(zhuǎn)移；（四）在一次轉(zhuǎn)托

56、管模式下，需為準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入我公司交易基金的客戶提供銷售渠道號或網(wǎng)點號；（五）辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時所填寫的“對方交易賬號”為客戶在對方開設(shè)的交易賬號，而不是基金賬號；（六）轉(zhuǎn)托管的費用收取需從客戶交易賬戶資金中扣除。第六節(jié) 分紅方式設(shè)置第五十二條 分紅方式設(shè)置業(yè)務(wù)概述（一）客戶可以選擇基金的分紅方式，分紅方式一般分為“現(xiàn)金分紅”和“份額分紅”（紅利再投資）兩種，部分基金還可以設(shè)置多少比例現(xiàn)金分紅，多少比例設(shè)置份額分紅。（二）如果客戶不設(shè)置分紅方式則依照基金的默認分紅方式。（三）貨幣市場基金不能設(shè)置分紅方式。第五十三條 基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)辦理（一）客戶在柜臺辦理需提交的材料1、個人客戶（1）填妥的開放式基金交

57、易類業(yè)務(wù)申請表；（2）個人有效身份證件（與開戶時的證件相同）；（3）委托他人代辦的，還需提供委托代辦書、代辦人的有效身份證件，2、機構(gòu)客戶（1）授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件；（2）填寫完整的開放式基金交易類業(yè)務(wù)申請表，并加蓋機構(gòu)公章；（二）柜臺業(yè)務(wù)員受理流程1、接受“申請表”，核對相關(guān)證件及資料，核對無誤后進入系統(tǒng)相應(yīng)界面；2、錄入客戶交易賬號；3、在系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息；4、復(fù)核后確認，打印憑條一式兩聯(lián)；5、柜員在“申請表”上簽章，在憑條上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”；6、交還個人客戶身份證件、一聯(lián)憑條；交還機構(gòu)客戶經(jīng)辦人證件原件、一聯(lián)憑條；7、收存客戶“申請表”、一聯(lián)憑條。第五十四條 風(fēng)險提示和注意事項（一

58、）有些基金公司權(quán)益登記日當(dāng)天申購贖回變更權(quán)益，有些基金公司不變更權(quán)益，需參照基金分紅公告。（二）個別基金公司可以按照賬戶設(shè)置分紅方式，設(shè)置后，該注冊登記機構(gòu)的全部基金均按照該分紅方式進行分紅。（三）為了避免混淆，柜臺業(yè)務(wù)員應(yīng)優(yōu)先選擇按照單只基金設(shè)置分紅方式來操作。（四）“紅利轉(zhuǎn)投”的基金單位是根據(jù)紅利發(fā)放日的基金單位凈值折算的而非權(quán)益登記日的基金凈值折算的。第七節(jié) 非交易過戶第五十五條 非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資人基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資人基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈、強制執(zhí)行，及基金注冊與過戶登記人認可的其它行為。第五十六條 業(yè)務(wù)

59、處理注意事項（一）非交易過戶只能在柜臺辦理，客戶需要填寫開放式基金非交易過戶申請表，然后根據(jù)與基金公司確認后的處理方式進行非交易過戶業(yè)務(wù)的具體處理。（二）通常非交易過戶手續(xù)比較繁雜，費用較高，要求嚴格且辦理時間長，部分基金公司開通，部分沒有開通，須明確提示投資者，所有非交易過戶業(yè)務(wù)必須提前匯報總部。第七章 交易核對和差錯處理第五十七條 交易核對（一）柜臺工作人員應(yīng)將開放式基金的每筆柜臺業(yè)務(wù)在柜臺委托登記表登記，并在T+1日清算時逐筆核對每筆委托的確認情況。如果發(fā)現(xiàn)確認失敗的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時找到失敗原因，并及時進行處理。（二）清算時應(yīng)當(dāng)按照要求做好系統(tǒng)對帳工作。第五十八條 差錯處理如果柜臺人員在當(dāng)

60、日復(fù)核時，發(fā)現(xiàn)柜臺委托數(shù)據(jù)與客戶申請表不同，應(yīng)當(dāng)立即核實情況。如果確認差錯，且在15:00前，由柜臺人員提出規(guī)范申請，經(jīng)主管審批后撤掉錯誤委托，補錄入正確委托。如果發(fā)現(xiàn)當(dāng)日委托錯誤在15:00后，且金額較大，柜臺人員應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系交易部門負責(zé)人，由公司嘗試協(xié)調(diào)基金公司處理。第八章 網(wǎng)上交易系統(tǒng)操作流程第五十九條 交易賬戶與基金賬戶開戶、登記（一）業(yè)務(wù)概述投資者辦理網(wǎng)上基金賬戶開戶、基金賬號登記、修改銀行賬戶時，必須先完成身份驗證。通過這種身份驗證方式，系統(tǒng)認為不可抵賴地確認了一個客戶的真實身份。驗證要素包括：銀行卡號、開戶證件類別、開戶證件號、銀行戶名。（二）投資者操作過程1、客戶輸入證件號碼、