信息化二期系統(tǒng)建設(shè)方案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)內(nèi)部資料，請(qǐng)勿外傳重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)建設(shè)方案目 錄 TOC o 1-3 h z u 1 項(xiàng)目概述1.1項(xiàng)目名稱重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目1.2 項(xiàng)目背景公司信息系統(tǒng)建設(shè)從2009年開始至今已歷5年，現(xiàn)有系統(tǒng)已不能滿足公司快速發(fā)展需要。因此建立起一個(gè)面向行業(yè)和業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)資源體系，以數(shù)據(jù)為中心，集數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)分析、業(yè)務(wù)處理等功能于一體的新一代平臺(tái)體系就成為當(dāng)務(wù)之急。1.3 建設(shè)范圍重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司。1.4 建設(shè)目的按照深化和推進(jìn)信息化

2、綜合改革的總體要求，在現(xiàn)有資源基礎(chǔ)上，結(jié)合我公司實(shí)際，建設(shè)以客戶檔案、項(xiàng)目管理為基礎(chǔ)的信息管理系統(tǒng)。優(yōu)化系統(tǒng)改造改造外部程序，將原有封閉型系統(tǒng)改為開放型系統(tǒng)，外部客戶可全面參與至產(chǎn)品流程中來(lái)；梳理內(nèi)部程序，使其邏輯更加清晰便捷；將數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)、功能模塊相分離，使得系統(tǒng)能夠更加靈活快速地跟隨需求變化；系統(tǒng)提供高可配置，支持業(yè)務(wù)模式和流程的變化。提升管理手段通過(guò)信息手段驅(qū)動(dòng)企業(yè)改革，推進(jìn)扁平化管理模式，有效提高管理效率，幫助企業(yè)更好適應(yīng)市場(chǎng)變化的能力；將整個(gè)產(chǎn)品流程置于閉環(huán)回路中，中間過(guò)程完全透明、可控；遠(yuǎn)程監(jiān)控的應(yīng)用，減少現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員需求，極大提升工作效率；集團(tuán)公司各平臺(tái)信息互通，共享數(shù)據(jù)資源，降

3、低管理成本和管理風(fēng)險(xiǎn)。提高決策水平以數(shù)據(jù)庫(kù)為核心，運(yùn)用數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整合、評(píng)估監(jiān)測(cè)等技術(shù)，為精細(xì)化運(yùn)營(yíng)提供支持；數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)模型體系的建立，將提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、預(yù)測(cè)趨勢(shì)，為公司管理層提供決策支持。加快產(chǎn)品創(chuàng)新通過(guò)流程引導(dǎo)與歷史數(shù)據(jù)分析，探索出適合公司發(fā)展的業(yè)務(wù)模式；行業(yè)分析模塊更加成型，更有利于推行標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品。1.5 建設(shè)原則1、整體部署，分類實(shí)施以公司為單位統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計(jì)，統(tǒng)一組織實(shí)施。各部門（分公司）根據(jù)“縱向到底、橫向到邊”的要求，建設(shè)信息管理系統(tǒng)。2、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)籌建設(shè)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家頒布實(shí)施的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范和信息標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理和制度建設(shè)。注重與農(nóng)業(yè)、金融等其

4、他信息系統(tǒng)的資源共享，互聯(lián)互通，避免重復(fù)建設(shè)。3、軟硬并重，務(wù)求實(shí)效結(jié)合實(shí)際，量力而行，充分考慮信息化建設(shè)長(zhǎng)期性和復(fù)雜性，做到規(guī)劃設(shè)計(jì)具體有前瞻性，具體建設(shè)注重實(shí)用性，積極探索信息管理系統(tǒng)建設(shè)運(yùn)行的長(zhǎng)效機(jī)制。業(yè)務(wù)層面基于領(lǐng)域和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的設(shè)計(jì)，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險(xiǎn)控制體系；建立數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘體系，提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、預(yù)測(cè)趨勢(shì)，為公司管理層提供決策支持；提高信息自動(dòng)化程度，加快審批速度，提高資金管理水平，提高公司核心競(jìng)爭(zhēng)力；移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，使得公司管理更加趨于扁平化，同時(shí)將改變公司與客戶交流、客戶服務(wù)的方式；遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控技術(shù)的應(yīng)用，將有利于業(yè)務(wù)拓展和保后管理，降低人力成本。系統(tǒng)

5、層面配置化管理，降低重復(fù)研發(fā)成本；簡(jiǎn)化流程，提供更友好的用戶體驗(yàn)，降低誤操作可能，提高系統(tǒng)易用性；支持動(dòng)態(tài)擴(kuò)容及橫向擴(kuò)展，為公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展打下基礎(chǔ)，提高系統(tǒng)伸縮性；備份冗余，避免服務(wù)中斷，提高系統(tǒng)可用性；業(yè)務(wù)抽象，系統(tǒng)支持靈活增加其他業(yè)務(wù)功能，對(duì)原業(yè)務(wù)不影響，二次開發(fā)性高，提高系統(tǒng)可擴(kuò)展性?？蛻魧用婵蛻糍Y料和融資意向可由本人錄入，免去中間繁雜過(guò)程，信息收集更加快捷；客戶直接參與到業(yè)務(wù)流程中來(lái)，業(yè)務(wù)過(guò)程更公開化，透明化，可以隨時(shí)查看項(xiàng)目進(jìn)度，了解項(xiàng)目情況，提升客戶體驗(yàn)。2 項(xiàng)目需求分析2.1 新一輪發(fā)展的需求為滿足公司日益增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)需求，逐步實(shí)現(xiàn)信息化管理的目標(biāo)，根據(jù)公司有關(guān)文件精神，結(jié)合公司的實(shí)

6、際情況，制定了公司的信息化建設(shè)意見。2.2 公司信息化建設(shè)現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題原有系統(tǒng)設(shè)計(jì)模式為業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)，首先確認(rèn)業(yè)務(wù)流程，然后根據(jù)業(yè)務(wù)需求設(shè)計(jì)所需要的數(shù)據(jù)庫(kù)：即以業(yè)務(wù)流程為主，數(shù)據(jù)為輔，數(shù)據(jù)為業(yè)務(wù)服務(wù)。導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)模式固化，系統(tǒng)可伸縮性和可擴(kuò)展性較低，一旦需求發(fā)生變化，系統(tǒng)就必須隨之調(diào)整，涉及二次開發(fā)；同時(shí)由于數(shù)據(jù)依附于業(yè)務(wù)，未能形成完整、獨(dú)立的數(shù)據(jù)資源體系，無(wú)法為精細(xì)化運(yùn)營(yíng)和管理決策提供有效幫助。2.3 建設(shè)目標(biāo)分析在當(dāng)前建設(shè)目標(biāo)的指導(dǎo)下，我們結(jié)合公司現(xiàn)狀和規(guī)劃，提出以下建設(shè)目標(biāo)分析要點(diǎn)：1、信息管理系統(tǒng)功能涵蓋業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)服務(wù)、監(jiān)督管理的業(yè)務(wù)功能，采用模塊化設(shè)計(jì)，建立的全面利用公司資

7、源和開拓新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的機(jī)制，具有較好的適應(yīng)性和前瞻性，便于應(yīng)用。2、注重構(gòu)建管理、應(yīng)用、監(jiān)督、考評(píng)一體化的運(yùn)行機(jī)制，較好的兼顧了電子辦公及信息化對(duì)信息共享的需求。系統(tǒng)以客戶檔案卡為主索引，并注重在應(yīng)用過(guò)程中推行標(biāo)準(zhǔn)化，強(qiáng)調(diào)資源共享，具有可操作性。3、系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)明確、技術(shù)路線可靠、建設(shè)內(nèi)容全面、具有良好的人機(jī)界面、運(yùn)行可靠。以全面涵蓋客戶、項(xiàng)目、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人力資源、綜合管理的“六位一體”的智能辦公為主要內(nèi)容的信息化管理系統(tǒng)，成功實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)的項(xiàng)目管理記錄存儲(chǔ)，以信息標(biāo)準(zhǔn)支持客戶、項(xiàng)目記錄與業(yè)務(wù)應(yīng)用的鏈接，推動(dòng)文檔服務(wù)共享。此外項(xiàng)目建設(shè)要根據(jù)公司信息化建設(shè)的實(shí)際情況，保留現(xiàn)有系統(tǒng)的優(yōu)點(diǎn)并深入信

8、息化建設(shè)的進(jìn)程，重新規(guī)劃并實(shí)施新的一體化信息管理解決方案，推進(jìn)信息系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用。2.4 應(yīng)用需求分析2.4.1 業(yè)務(wù)服務(wù)的需求業(yè)務(wù)服務(wù)是我公司信息化建設(shè)的重要內(nèi)容和主要環(huán)節(jié)，并成為我公司信息化體系的重要組成部分，作為整個(gè)信息化體系的“網(wǎng)底”，開展全方位的業(yè)務(wù)，建立客戶、項(xiàng)目檔案，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，針對(duì)差異采取預(yù)防措施，制定保后計(jì)劃，降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，改進(jìn)工作效率，提供細(xì)致周到的業(yè)務(wù)服務(wù)，是信息化系統(tǒng)的主要服務(wù)內(nèi)容?？蛻魴n案包括儲(chǔ)備、正在流程中的、代償?shù)目蛻?。?xiàng)目檔案包括項(xiàng)目從申請(qǐng)到解保，各個(gè)業(yè)務(wù)時(shí)期所有的關(guān)于項(xiàng)目的業(yè)務(wù)類型、進(jìn)度的信息和資料，包括客戶的基本信息、項(xiàng)目的基本檔案、每個(gè)業(yè)務(wù)時(shí)期的報(bào)

9、告、資料、文件等等。業(yè)務(wù)檔案管理主要是項(xiàng)目在各個(gè)節(jié)點(diǎn)的具體表現(xiàn)。通過(guò)客戶項(xiàng)目檔案，工作人員可以及時(shí)了解到項(xiàng)目的狀況，基于項(xiàng)目檔案可提醒業(yè)務(wù)人員及時(shí)關(guān)注項(xiàng)目進(jìn)度，極大的提高了項(xiàng)目進(jìn)度的依賴心理，能較大程度的提高工作質(zhì)量。2.4.2 業(yè)務(wù)管理的需求管理層可以利用決策分析和項(xiàng)目監(jiān)管平臺(tái)，結(jié)合各方面的資源，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，以應(yīng)對(duì)各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。2.5 軟硬件需求分析建設(shè)信息管理系統(tǒng)必不可少的是需要搭建的軟硬件基礎(chǔ)環(huán)境。其中硬件設(shè)備按功能劃分為：服務(wù)器（數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、網(wǎng)管服務(wù)器等）、存儲(chǔ)設(shè)備（磁盤陣列、磁帶庫(kù)等）、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備（骨干局域網(wǎng)交換機(jī)、接入局域網(wǎng)交換機(jī)、路由器、防火墻、Mod

10、em等）、業(yè)務(wù)終端以及相關(guān)的外部配套設(shè)備等。系統(tǒng)軟件包括操作系統(tǒng)軟件、數(shù)據(jù)庫(kù)軟件、中間件軟件、BI（商業(yè)智能）分析軟件等。2.6 平臺(tái)安全保障需求分析在進(jìn)行安全設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)充分注意信息管理的安全需求，需要按照國(guó)家有關(guān)信息系統(tǒng)安全定級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式，合理確定系統(tǒng)的安全等級(jí)，并根據(jù)安全等級(jí)的要求進(jìn)行相應(yīng)系統(tǒng)安全設(shè)計(jì)，確保系統(tǒng)的安全和可靠。信息管理平臺(tái)是一個(gè)大型網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)，運(yùn)行著多種業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，有大量的信息資源數(shù)據(jù)，其中有些數(shù)據(jù)相當(dāng)重要，有部分?jǐn)?shù)據(jù)具有一定的敏感性，需要特別保護(hù)。同時(shí)，信息管理系統(tǒng)中包括涉及個(gè)人信息相關(guān)的隱私數(shù)據(jù)，也需要進(jìn)行保護(hù)。為符合平臺(tái)安全的發(fā)展方向，信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)提供如下安

11、全功能：1、系統(tǒng)應(yīng)保護(hù)數(shù)據(jù)的安全性，并能確保系統(tǒng)不會(huì)崩潰；2、系統(tǒng)用戶要進(jìn)行安全認(rèn)證才能接入系統(tǒng)；3、支持復(fù)雜的用戶名和口令。口令長(zhǎng)度不得低于6位。口令采用加密保護(hù)，并提供方便用戶密碼的修改與恢復(fù)功能；4、數(shù)據(jù)必須異地備份，以確保信息安全；5、系統(tǒng)中數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)有權(quán)限的修改并保留修改痕跡；6、權(quán)限管理到功能模塊的網(wǎng)頁(yè)及關(guān)鍵操作，對(duì)用戶訪問(wèn)進(jìn)行身份認(rèn)證和訪問(wèn)控制；7、敏感數(shù)據(jù)和能定位到個(gè)人的數(shù)據(jù)（如身份證號(hào)、家庭住址、手機(jī)號(hào)碼等）均需加密存儲(chǔ)。3 總體設(shè)計(jì)3.1 總體框架設(shè)計(jì)重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)提供一系列服務(wù)，包括客戶管理、項(xiàng)目管理、全程業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、文件檔案存儲(chǔ)服務(wù)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)服

12、務(wù)等。在平臺(tái)服務(wù)的基礎(chǔ)上提供一系列業(yè)務(wù)應(yīng)用，是以客戶、項(xiàng)目檔案信息的采集、存儲(chǔ)為基礎(chǔ)，能夠自動(dòng)生成、分發(fā)、推送工作任務(wù)清單，支持相關(guān)部門業(yè)務(wù)整合和數(shù)據(jù)共享的信息平臺(tái)，提高公司的服務(wù)水平和管理水平。按照公司信息化建設(shè)的指導(dǎo)思想，信息管理系統(tǒng)總體框架如圖所示?；跀?shù)據(jù)中心的應(yīng)用主要有客戶管理、項(xiàng)目管理、業(yè)務(wù)管理、資金管理、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、綜合管理等系統(tǒng)。建立以項(xiàng)目為主線的覆蓋立項(xiàng)、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審批、保后管理“五位一體”業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)，充分發(fā)揮和挖掘信息平臺(tái)的縱橫整合、信息共享、業(yè)務(wù)協(xié)同等功能，既能夠支持公司主營(yíng)業(yè)務(wù)，又能滿足公司的綜合管理，實(shí)現(xiàn)基于客戶全項(xiàng)目周期檔案的

13、建立與應(yīng)用。3.2 技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)3.2.1 C/S/S架構(gòu)C/S/S構(gòu)架即客戶端/應(yīng)用服務(wù)器/數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器三層結(jié)構(gòu)。在傳統(tǒng)C/S結(jié)構(gòu)中增加了應(yīng)用服務(wù)器。應(yīng)用服務(wù)器是連接客戶端與數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器的橋梁，用來(lái)部署應(yīng)用邏輯，響應(yīng)用戶發(fā)來(lái)的請(qǐng)求執(zhí)行某種業(yè)務(wù)任務(wù)，并與數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器打交道。在技術(shù)實(shí)現(xiàn)上，通常選用中間件產(chǎn)品。C/S/S架構(gòu)是對(duì)傳統(tǒng)兩層C/S結(jié)構(gòu)的改進(jìn)，與兩層架構(gòu)相比具有安全性加強(qiáng)、效率提高、易于維護(hù)、可伸縮性、可共享性、開放性好等特點(diǎn)。用戶界面及部分應(yīng)用邏輯部署在客戶端，可以實(shí)現(xiàn)較好的用戶體驗(yàn)，響應(yīng)迅速，并且可以方便的實(shí)現(xiàn)與外圍設(shè)備之間的接口通訊。在技術(shù)實(shí)現(xiàn)上，客戶端甚至于可以以脫機(jī)的方式來(lái)運(yùn)行

14、部分業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能。3.2.2 B/S架構(gòu)目前實(shí)現(xiàn)集中部署模式的主流架構(gòu)是B/S架構(gòu)。在這種架構(gòu)下，用戶工作界面是通過(guò)Web瀏覽器來(lái)實(shí)現(xiàn)，極少部分事務(wù)邏輯在前段（Browser）實(shí)現(xiàn)。主要事務(wù)邏輯在服務(wù)器端（Server）實(shí)現(xiàn)，形成三層結(jié)構(gòu)。相對(duì)于C/S結(jié)構(gòu)屬于“胖”客戶端，需要在使用者電腦上安裝相應(yīng)的操作軟件來(lái)說(shuō)，B/S結(jié)構(gòu)是屬于一種“瘦”客戶端，在大多數(shù)或主要的業(yè)務(wù)邏輯都存在在服務(wù)器端，因此，B/S結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)不需要安裝客戶端軟件，它運(yùn)行在客戶端的瀏覽器之上，系統(tǒng)升級(jí)或維護(hù)時(shí)只需要更新服務(wù)器端軟件即可。B/S結(jié)構(gòu)系統(tǒng)的產(chǎn)生為系統(tǒng)面對(duì)無(wú)限未知用戶提供了可能。以目前的技術(shù)看，建立B/S結(jié)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)

15、用，相對(duì)易于把握、成本也是較低的。它是一次性到位的開發(fā)，能實(shí)現(xiàn)不同的人員，從不同的地點(diǎn)，以不同的接入方式（比如LAN，WEN，Internet/Intranet等）訪問(wèn)和操作共同的數(shù)據(jù)庫(kù)；它能有效的保護(hù)數(shù)據(jù)平臺(tái)和管理訪問(wèn)權(quán)限，服務(wù)器數(shù)據(jù)庫(kù)也很安全。3.2.3 開發(fā)架構(gòu)架構(gòu)是用來(lái)確定系統(tǒng)的整體結(jié)構(gòu)、層次劃分、不同部分協(xié)作的設(shè)計(jì)考慮。系統(tǒng)的整體構(gòu)架主要從三個(gè)層面來(lái)規(guī)劃，即應(yīng)用結(jié)構(gòu)、對(duì)象結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。不同的結(jié)構(gòu)面向不同的需要和使用層次人員，應(yīng)用結(jié)構(gòu)面向用戶，對(duì)象結(jié)構(gòu)面向開發(fā)，數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)面向存儲(chǔ)，即數(shù)據(jù)管理。平臺(tái)開發(fā)架構(gòu)如圖所示。1、應(yīng)用結(jié)構(gòu)第一部分為業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)；第二部分為業(yè)務(wù)分析系統(tǒng)；2、對(duì)象結(jié)

16、構(gòu)第一層：數(shù)據(jù)實(shí)體層第二層：數(shù)據(jù)訪問(wèn)層第三層：業(yè)務(wù)規(guī)則層第四層：外觀層第五層：界面層第六層：系統(tǒng)框架層3、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)是指數(shù)據(jù)表及表關(guān)系，它是從數(shù)據(jù)存儲(chǔ)角度來(lái)分析的。3.3 部署架構(gòu)部署原則：業(yè)務(wù)接入與管理同級(jí)化，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與應(yīng)用平臺(tái)化。數(shù)據(jù)中心是公司各部門實(shí)現(xiàn)信息交換、業(yè)務(wù)應(yīng)用和綜合管理的核心和基礎(chǔ)。在統(tǒng)一信息標(biāo)準(zhǔn)、共用信息資源業(yè)務(wù)模式基礎(chǔ)上支撐各個(gè)子系統(tǒng)，為各級(jí)各類部門提供數(shù)據(jù)共享、業(yè)務(wù)協(xié)同等應(yīng)用服務(wù)，并為客戶等提供項(xiàng)目信息的統(tǒng)計(jì)、查詢等服務(wù)。形成以客戶檔案和項(xiàng)目檔案為基礎(chǔ)，信息共享、互聯(lián)互通的跨部門的聯(lián)動(dòng)協(xié)同服務(wù)機(jī)制。數(shù)據(jù)中心是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集平臺(tái)，以客戶檔案、項(xiàng)目信息采集、存儲(chǔ)為基礎(chǔ)，實(shí)

17、現(xiàn)自動(dòng)生產(chǎn)、分發(fā)、推送工作任務(wù)清單，支持相關(guān)部門業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)間實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)共享和業(yè)務(wù)整合的信息平臺(tái)，支持向客戶提供項(xiàng)目進(jìn)度查詢、網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)、業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)，并能夠基于客戶檔案、項(xiàng)目信息產(chǎn)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，服務(wù)于管理決策需要。平臺(tái)主要以服務(wù)客戶為中心，同時(shí)滿足各部門間業(yè)務(wù)協(xié)同和管理輔助決策的需要。形成基于客戶檔案的數(shù)據(jù)中心為基礎(chǔ)，連點(diǎn)成面、信息共享的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)協(xié)同服務(wù)模式，基本實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)綜合管理信息集成化、決策程序化和部門間互聯(lián)互通。3.4 系統(tǒng)關(guān)鍵架構(gòu)3.4.1 SOA架構(gòu)SOA是一個(gè)面向服務(wù)體系結(jié)構(gòu)（Service-Oriented Architecture）的組件模型。在這個(gè)模型中，松耦合的

18、應(yīng)用被描述、發(fā)布和調(diào)用。一個(gè)SOA系統(tǒng)是由一組服務(wù)組成，這些服務(wù)之間定義良好的接口和契約關(guān)系，把應(yīng)用功能以服務(wù)的形式交付給終端應(yīng)用或是其他服務(wù)調(diào)用。它獨(dú)立于實(shí)現(xiàn)服務(wù)的硬件平臺(tái)、操作系統(tǒng)和編程語(yǔ)言。這使得構(gòu)建在各種這樣的系統(tǒng)中的服務(wù)可以以一種統(tǒng)一和通用的方式進(jìn)行交互。具有服務(wù)之間松耦合、粗粒度、位置和傳輸協(xié)議透明的特性，目的是為了減少異構(gòu)性、互操作性，提高企業(yè)軟件重用性。在實(shí)踐角度上搭建應(yīng)用環(huán)境架構(gòu)。在SOA模型中，主要有三種角色：服務(wù)消費(fèi)者（Services Consumer）、服務(wù)提供者（Services Provider）和服務(wù)代理（Services Registry）。工作原理如下：服務(wù)

19、提供者發(fā)布所提供服務(wù)的信息及訪問(wèn)接口到服務(wù)代理；服務(wù)消費(fèi)者消費(fèi)時(shí)是在服務(wù)代理中查找發(fā)現(xiàn)所需服務(wù)的信息，找到并在獲得服務(wù)的描述信息后通過(guò)綁定和調(diào)用與服務(wù)提供者建立管理并使用其提供的服務(wù)。3.4.2 企業(yè)服務(wù)總線ESBESB為SOA系統(tǒng)提供了一個(gè)核心架構(gòu)，以集中管理各種服務(wù)。ESB是SOA、Web Services、XML等技術(shù)相結(jié)合的產(chǎn)物，是一種分布式的集成框架，是SOA架構(gòu)概念的具體實(shí)現(xiàn)。ESB定義通常如下：它是由中間件技術(shù)實(shí)現(xiàn)并支持的面向服務(wù)架構(gòu)的一組基礎(chǔ)架構(gòu)功能，支持異構(gòu)環(huán)境中的服務(wù)、消息以及基于事件的交互，并且具有適當(dāng)?shù)姆?wù)級(jí)別和可管理性。一個(gè)ESB提供下述的能力：1）SOA的體系結(jié)構(gòu)；

20、2）采用面向消息的交互方式和XML作為消息表示與轉(zhuǎn)換的標(biāo)準(zhǔn)。ESB是一種新的集成方法，支持應(yīng)用系統(tǒng)間面向服務(wù)的交互，就像PC中的硬件總線，ESB智能地在應(yīng)用系統(tǒng)間路由數(shù)據(jù)流，配合和轉(zhuǎn)換各個(gè)系統(tǒng)需要的數(shù)據(jù)信息。ESB作為SOA架構(gòu)的數(shù)據(jù)交換HUB，同時(shí)為SOA提供一種連通性基礎(chǔ)架構(gòu)，用以連接SOA中的服務(wù)。這種模式有助于減少應(yīng)用接口數(shù)量和復(fù)雜性，是解決異構(gòu)系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)確高效的信息交換的有效辦法。3.4.4 Web ServicesWeb服務(wù)（Web Services）是一種面向服務(wù)的架構(gòu)的技術(shù)，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)的Web協(xié)議提供服務(wù)。Web服務(wù)可被理解為一個(gè)軟件系統(tǒng)，目的是用以支持網(wǎng)絡(luò)間不同平臺(tái)間應(yīng)用

21、服務(wù)的互操作。為了提高Web服務(wù)的互操作性，Web服務(wù)互操作組織制定了Web服務(wù)定義的核心規(guī)格，由XML、SOAP、WSDL和UDDI四部分組成。可擴(kuò)展標(biāo)記語(yǔ)言（eXtensible Markup Language，XML）是由萬(wàn)維網(wǎng)聯(lián)盟于1998年2月發(fā)布的一種描述結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的方法。它是目前廣泛使用的元語(yǔ)言，用于定義數(shù)據(jù)本身的結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)類型。簡(jiǎn)單對(duì)象訪問(wèn)協(xié)議（Simple Object Access Protocol，SOAP）：一種標(biāo)準(zhǔn)化的通訊規(guī)范。SOAP能夠讓不同應(yīng)用程序之間透過(guò)HTTP協(xié)議通信，以XML格式交換彼此數(shù)據(jù)，使數(shù)據(jù)交換與編程語(yǔ)言、平臺(tái)和硬件無(wú)關(guān)。Web服務(wù)描述語(yǔ)言（Web

22、 Services Description Language，WSDL）：是為描述Web服務(wù)發(fā)布的XML格式。這是一個(gè)基于XML的關(guān)于如何與Web服務(wù)通訊和使用的服務(wù)描述，即描述與目錄中列出的Web服務(wù)進(jìn)行交互時(shí)需要綁定的協(xié)議和信息格式。統(tǒng)一描述、發(fā)現(xiàn)與集成（Universal Description DISCO Integration，UDDI）：一種基于XML的跨平臺(tái)的描述規(guī)范，允許用戶在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布服務(wù)。它通過(guò)SOAP進(jìn)行消息傳輸，用WSDL描述Web服務(wù)及其所使用的接口。3.5 安全體系設(shè)計(jì)信息安全體系是整個(gè)建設(shè)方案的重要組成部分，與管理規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)策略相類似，信息安全也應(yīng)該貫穿建設(shè)的

23、始終，信息安全不僅包括技術(shù)層面的安全保障（如網(wǎng)路安全、系統(tǒng)安全、應(yīng)用安全等），而且還包括各項(xiàng)安全管理制度，因?yàn)橹挥性谝幌盗邪踩芾淼囊?guī)章制度實(shí)行的前提下，技術(shù)才能更好地為安全保障做出貢獻(xiàn)。我們將在第7章“安全體系設(shè)計(jì)”中詳細(xì)介紹信息安全建設(shè)方案。4 數(shù)據(jù)中心建設(shè)數(shù)據(jù)中心建設(shè)是面向信息管理系統(tǒng)的一項(xiàng)關(guān)鍵人物，它為信息管理系統(tǒng)提供支撐，其建設(shè)目標(biāo)是建立起統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中心核心數(shù)據(jù)庫(kù)框架，并完成在現(xiàn)有條件下的數(shù)據(jù)建模、入庫(kù)，同時(shí)通過(guò)數(shù)據(jù)交換平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、管理、維護(hù)、使用的機(jī)制。4.1 數(shù)據(jù)中心的建設(shè)思路數(shù)據(jù)中心建設(shè)以信息管理系統(tǒng)為突破口，建立以客戶檔案和項(xiàng)目管理為核心的數(shù)據(jù)中心。數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)以項(xiàng)目流

24、程為主線，標(biāo)準(zhǔn)化管理為原則進(jìn)行設(shè)計(jì)。其主要設(shè)定特點(diǎn)如下：1、數(shù)據(jù)中心建設(shè)必須嚴(yán)格遵循國(guó)家和公司的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2、數(shù)據(jù)中心為信息管理系統(tǒng)提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接入支持，客戶管理、項(xiàng)目管理、業(yè)務(wù)服務(wù)等業(yè)務(wù)子系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)一在數(shù)據(jù)中心進(jìn)行存儲(chǔ)和調(diào)用。3、數(shù)據(jù)中心建設(shè)過(guò)程中完善客戶檔案和項(xiàng)目數(shù)據(jù)采集規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立客戶檔案和項(xiàng)目的管理機(jī)制、考核機(jī)制以及安全與隱私保護(hù)機(jī)制，保障數(shù)據(jù)資源的安全、穩(wěn)定和可持續(xù)運(yùn)行。4.2 數(shù)據(jù)中心的架構(gòu)設(shè)計(jì)從數(shù)據(jù)中心的存儲(chǔ)庫(kù)分類圖中，可以看出數(shù)據(jù)中心可以分為：客戶庫(kù)、項(xiàng)目庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)、資金財(cái)務(wù)庫(kù)、資產(chǎn)物資庫(kù)、人力資源庫(kù)、影像資料庫(kù)、外圍機(jī)構(gòu)庫(kù)、綜合管理庫(kù)、基礎(chǔ)信息庫(kù)。4.3數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)4

25、.3.1 信息的分類編碼體系數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)過(guò)程中將嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和公司制定的規(guī)范，統(tǒng)一指標(biāo)體系和數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)，規(guī)范工作流程。信息分類編碼遵循的標(biāo)準(zhǔn)化工作原則編碼要唯一標(biāo)示，不能有歧義，不能重復(fù)；各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、信息編碼、分類代碼嚴(yán)格遵循公司的建設(shè)規(guī)范要求。系統(tǒng)應(yīng)用客戶檔案號(hào)作為信息庫(kù)的主關(guān)鍵字。通屬性同內(nèi)涵的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)（表）和業(yè)務(wù)指標(biāo)編碼在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中應(yīng)保持一致。信息分類代碼有國(guó)家、行業(yè)和地方標(biāo)準(zhǔn)的原則上要參照?qǐng)?zhí)行，可選擇使用，不可重新編碼。常用標(biāo)準(zhǔn)類別信息系統(tǒng)常用的標(biāo)準(zhǔn)包括：國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)（ISO），如信息技術(shù)互連國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)（ISO/IEC11801-95）等。國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)（GB），如軟件開發(fā)規(guī)范

26、（GB8566-88）、計(jì)算機(jī)軟件測(cè)試文件編制規(guī)范（GB9386-88）等。國(guó)家推薦性標(biāo)準(zhǔn)（GB/T），如信息技術(shù)、軟件包質(zhì)量要求和測(cè)試（GB/T17544-1988）、軟件工程標(biāo)準(zhǔn)分類法（GB/T15538-1995）等。擔(dān)保行業(yè)的其他標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)編碼的基本規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)編碼已公司現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)為藍(lán)本指定，使信息系統(tǒng)建設(shè)能夠?qū)崿F(xiàn)“統(tǒng)一系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息共享和數(shù)據(jù)挖掘”的目標(biāo)，構(gòu)建統(tǒng)一、規(guī)范、安全可信的信息系統(tǒng)。遵從現(xiàn)行國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和中國(guó)擔(dān)保行業(yè)應(yīng)用工程的有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司信息化建設(shè)的相關(guān)要求制定的。4.4 業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)包括管理等子系統(tǒng)中各業(yè)務(wù)模塊的數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和調(diào)用，其以客戶檔案

27、和項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行數(shù)據(jù)整理，形成各個(gè)業(yè)務(wù)專題的數(shù)據(jù)庫(kù)。從數(shù)據(jù)應(yīng)用的角度上看，業(yè)務(wù)分類庫(kù)主要支持客戶檔案、項(xiàng)目的查詢服務(wù)和面向部門級(jí)的明細(xì)化數(shù)據(jù)查詢服務(wù)。4.4.1 基本內(nèi)容 客戶檔案客戶檔案的主要記錄內(nèi)容包括：（1）客戶基本信息包括客戶編碼、客戶名稱、客戶主體性質(zhì)、所在地區(qū)、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、客戶狀態(tài)等。（2）客戶來(lái)源包括客戶經(jīng)理、訪問(wèn)方式、請(qǐng)求來(lái)源等。（3）行業(yè)信息包括一級(jí)行業(yè)、二級(jí)行業(yè)、三級(jí)行業(yè)、四級(jí)行業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈、個(gè)性信息指標(biāo)等。（4）客戶詳細(xì)信息包括客戶人員信息、賬戶信息、內(nèi)控情況、生產(chǎn)概況、經(jīng)營(yíng)概況、信用及負(fù)債、客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、重要財(cái)務(wù)信息、環(huán)保問(wèn)題、投資及收購(gòu)、發(fā)展規(guī)

28、劃、風(fēng)險(xiǎn)因素等。 項(xiàng)目檔案（1） 項(xiàng)目基本信息包括項(xiàng)目編碼、項(xiàng)目名稱、客戶信息、項(xiàng)目產(chǎn)品、項(xiàng)目性質(zhì)、項(xiàng)目階段、項(xiàng)目人員、項(xiàng)目建立時(shí)間等。（1）項(xiàng)目文件信息包括項(xiàng)目的意向擔(dān)保函、批復(fù)文件、正式擔(dān)保函、保證合同、借款合同等。4.5 統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)概要設(shè)計(jì)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)是為了公司進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)監(jiān)督、績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及決策支持等。其是通過(guò)從客戶檔案數(shù)據(jù)、項(xiàng)目數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中抽取歸納出來(lái)的，主要包括客戶資源數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。4.5.1 數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)一般設(shè)計(jì)過(guò)程數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)主要包括以下四個(gè)功能模塊：數(shù)據(jù)抽取和集成模塊、主題組織模塊、OLAP以及可視化模塊。數(shù)據(jù)抽取和集成模塊是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中非常重要的組成部分，負(fù)責(zé)

29、從外部數(shù)據(jù)源中抽取數(shù)據(jù)，并集成到主題的各種綜合數(shù)據(jù)表中。抽取數(shù)據(jù)時(shí)選取合適的數(shù)據(jù)源，制定它所作的數(shù)據(jù)庫(kù)和表，經(jīng)過(guò)一定的清洗、聚集、轉(zhuǎn)換處理后，見數(shù)據(jù)集成到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的各種目標(biāo)表中。主題組織模塊負(fù)責(zé)模型的組織和對(duì)事實(shí)表、多維表和中間表的管理。OLAP模塊負(fù)責(zé)在模式的基礎(chǔ)上建立數(shù)據(jù)立方體，實(shí)現(xiàn)各種多維數(shù)據(jù)分析和查詢操作?？梢暬K提供多種可視化手段，通過(guò)各種三維及二維圖表等直觀地顯示數(shù)據(jù)；并專門針對(duì)各種數(shù)據(jù)挖掘算法，提供相應(yīng)的可視化手段表示數(shù)據(jù)挖掘的結(jié)果。本系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的結(jié)構(gòu)示意圖如下圖所示：本系統(tǒng)中數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)將在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)RDBMS上實(shí)現(xiàn)。建立在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)上可利用各種已有的成熟的數(shù)據(jù)庫(kù)

30、技術(shù)，使數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的構(gòu)件更加便捷有效?，F(xiàn)在成熟關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)提供了許多支持?jǐn)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的特征，比如：強(qiáng)大的OLAP功能。4.5.2 數(shù)據(jù)顆粒設(shè)計(jì)所謂數(shù)據(jù)粒度，是指數(shù)據(jù)庫(kù)中保存數(shù)據(jù)的細(xì)化或綜合程度的級(jí)別。細(xì)化程度越高，粒度就越??；相反，細(xì)化程度越低，粒度級(jí)就越大。當(dāng)數(shù)據(jù)庫(kù)中擁有大量數(shù)據(jù)時(shí)，無(wú)論從性能還是應(yīng)用方面考慮，在數(shù)據(jù)庫(kù)的細(xì)節(jié)部分考慮數(shù)據(jù)粒度設(shè)計(jì)都很重要。下圖是數(shù)據(jù)中心的關(guān)于數(shù)據(jù)粒度常見的設(shè)計(jì)圖：臨時(shí)區(qū)臨時(shí)區(qū)是為了保證數(shù)據(jù)抽取的順利進(jìn)行而開設(shè)的階段性數(shù)據(jù)存儲(chǔ)空間，需要進(jìn)入數(shù)據(jù)中心的各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日增量數(shù)據(jù)首先直接快速傳輸?shù)脚R時(shí)區(qū)，臨時(shí)區(qū)中的表結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)源基本一致，目的是將數(shù)據(jù)快速加載到數(shù)據(jù)平臺(tái)中

31、，避免清洗、轉(zhuǎn)換等復(fù)雜耗時(shí)的步驟，減少訪問(wèn)數(shù)據(jù)源造成的性能壓力。臨時(shí)區(qū)的數(shù)據(jù)是每天清空后進(jìn)行數(shù)據(jù)加載，可以對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)庫(kù)和文件二種方式，以適應(yīng)不同系統(tǒng)的數(shù)據(jù)源。臨時(shí)區(qū)對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是臨時(shí)存儲(chǔ)區(qū)。區(qū)別是數(shù)據(jù)中心的臨時(shí)存儲(chǔ)區(qū)除了快速落地功能以外，還需要進(jìn)行數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)校驗(yàn)和內(nèi)容校驗(yàn)，以及按照標(biāo)準(zhǔn)格式進(jìn)行轉(zhuǎn)換。臨時(shí)區(qū)的數(shù)據(jù)粒度是明細(xì)級(jí)的，是粒度最小的。歷史數(shù)據(jù)歷史數(shù)據(jù)區(qū)的表結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)源基本一致，它記錄了數(shù)據(jù)源所有的歷史數(shù)據(jù)，經(jīng)過(guò)添加日期字段，從臨時(shí)區(qū)每日加載進(jìn)來(lái)的數(shù)據(jù)，是在數(shù)據(jù)平臺(tái)內(nèi)部第一步進(jìn)行的加載過(guò)程。從臨時(shí)區(qū)到歷史數(shù)據(jù)區(qū)盡量避免進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，保證與數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)一致性，以利于日后數(shù)據(jù)校驗(yàn)和跟蹤。歷史

32、數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)也可以作為數(shù)據(jù)源系統(tǒng)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)的備份數(shù)據(jù)。歷史數(shù)據(jù)區(qū)對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是ODS區(qū)。區(qū)別是ODS區(qū)存放是經(jīng)過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化后的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。存放在ODS區(qū)中的數(shù)據(jù)也是明細(xì)級(jí)別的。明細(xì)數(shù)據(jù)層明細(xì)數(shù)據(jù)層是將歷史數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)選擇、清洗、轉(zhuǎn)換、映射等復(fù)雜的數(shù)據(jù)移動(dòng)處理轉(zhuǎn)移過(guò)來(lái)的。此層數(shù)據(jù)是按照公司業(yè)務(wù)種類進(jìn)行的分類，對(duì)業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行聚合，數(shù)據(jù)的清洗、轉(zhuǎn)換、聚合等復(fù)雜操作會(huì)在此層進(jìn)行，聚合表中的數(shù)據(jù)直接來(lái)源于對(duì)歷史表數(shù)據(jù)的抽取，但數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)完全按照業(yè)務(wù)需求和分析需求而設(shè)計(jì)成星型結(jié)構(gòu)（或雪花結(jié)構(gòu)），在設(shè)計(jì)中兼顧系統(tǒng)未來(lái)的發(fā)展變化和數(shù)據(jù)查詢、訪問(wèn)的效率。在抽取過(guò)程中，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了完整

33、性和有效性檢查，對(duì)冗余和不一致的數(shù)據(jù)進(jìn)行了清洗和轉(zhuǎn)換。明細(xì)數(shù)據(jù)層對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是業(yè)務(wù)分類庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的業(yè)務(wù)聚合表。區(qū)別在于數(shù)據(jù)中心的業(yè)務(wù)分類庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的業(yè)務(wù)聚合表存放的數(shù)據(jù)時(shí)長(zhǎng)是不一樣的。數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)會(huì)存放更長(zhǎng)一些的數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)集市層數(shù)據(jù)集市是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的子集，也是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)的一層，通常已經(jīng)將聚合后的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總得到，匯總的方式從主體上是按照時(shí)間匯總（如日匯總、月匯總），另外對(duì)業(yè)務(wù)的主要維度也進(jìn)行匯總（如行業(yè)分類等）。其主要目的是支持各種不同的前段查詢分析的應(yīng)用和決策支持等其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息需求。數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)為星型解哦股，可以直接支持通過(guò)OLAP服務(wù)器的多維分析。數(shù)據(jù)集市層對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是數(shù)據(jù)

34、倉(cāng)庫(kù)存儲(chǔ)區(qū)的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)匯總表和數(shù)據(jù)集市表。數(shù)據(jù)集市層存放的數(shù)據(jù)是按照業(yè)務(wù)要求進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總，不是明細(xì)粒度的數(shù)據(jù)。4.5.3 統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)模型設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)處理模型業(yè)務(wù)分析庫(kù)建立在一個(gè)較全面和完善的信息應(yīng)用的基礎(chǔ)上、用于支持全局的分析型應(yīng)用。業(yè)務(wù)分析庫(kù)通常是一個(gè)面向主題的、集成的、隨時(shí)間變化的、但信息本身相對(duì)穩(wěn)定的數(shù)據(jù)集合，它用于對(duì)決策管理的支持。業(yè)務(wù)分析庫(kù)是為了業(yè)務(wù)管理建立的數(shù)據(jù)庫(kù)，其用來(lái)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)監(jiān)督、績(jī)效考核及決策支持等。其是通過(guò)從項(xiàng)目檔案數(shù)據(jù)和各業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)抽取歸納出來(lái)的，主要包括業(yè)務(wù)資源數(shù)據(jù)庫(kù)和主題數(shù)據(jù)庫(kù)。主題數(shù)據(jù)庫(kù)是配合信息管理系統(tǒng)以及決策分析的需要，業(yè)務(wù)分析庫(kù)的方式根據(jù)不同的業(yè)務(wù)

35、主題組織主題數(shù)據(jù)庫(kù)。主題數(shù)據(jù)庫(kù)的內(nèi)容按照主題數(shù)據(jù)集的要求從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的表單型數(shù)據(jù)中清洗后獲得。存儲(chǔ)模型組成結(jié)構(gòu)：細(xì)粒度數(shù)據(jù)表：主要以時(shí)間為主要?jiǎng)澐忠罁?jù)，若有基于年、季、月、日、時(shí)的數(shù)據(jù)，則時(shí)、日是相對(duì)明細(xì)的數(shù)據(jù)；粗粒度數(shù)據(jù)表：一般由明細(xì)數(shù)據(jù)聚合形成；多維數(shù)據(jù)庫(kù)：由關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)表映射或抽取形成，專門多維分析準(zhǔn)備。功能結(jié)構(gòu)：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)：保留相對(duì)明細(xì)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)；各級(jí)數(shù)據(jù)集市：業(yè)務(wù)部門專有，可以由ODS直接形成；多維數(shù)據(jù)庫(kù)：實(shí)現(xiàn)多維數(shù)據(jù)模型。1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是目前被多數(shù)中大型用戶認(rèn)同的概念，邏輯上它可以較好地支持統(tǒng)一業(yè)務(wù)視圖，但由于牽扯因素多限度增大了實(shí)施難度。包括兩類數(shù)據(jù)表，

36、一類是相對(duì)明細(xì)的數(shù)據(jù)表（事實(shí)數(shù)據(jù)表）；另一類是公共業(yè)務(wù)模型數(shù)據(jù)，如數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類代碼表等，它是數(shù)據(jù)交換、維表等的依據(jù)。2、各級(jí)數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市中的數(shù)據(jù)可以來(lái)自于ODS、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、甚至直接經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)交換從數(shù)據(jù)資源獲得；其支持的前段應(yīng)用可以是事物型、分析型、或兩者兼有。數(shù)據(jù)集市是隨用戶具體需求而建立的，其應(yīng)用目的沒(méi)有統(tǒng)一的模式。3、多維數(shù)據(jù)庫(kù)目前包括兩類：一類利用管理數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)，其特點(diǎn)是事實(shí)表和維表保持獨(dú)立；另一類為OLAP分析形成專有的多維數(shù)據(jù)庫(kù)（CUBE），CUBE把事實(shí)表和維表聚合在一起，理論上提高了多維運(yùn)算效率。根據(jù)具體應(yīng)用的需要，多維數(shù)據(jù)庫(kù)可以直接建立在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)之上，或建立在數(shù)據(jù)集市

37、之上。一些小規(guī)模系統(tǒng)在ODS上直接建立了多維數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)OLAP分析等功能，但考慮性能和數(shù)據(jù)安全等因素，這種對(duì)中大型數(shù)據(jù)中心并不可行。5 應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)達(dá)到以下四個(gè)要求：安全性：通過(guò)三級(jí)權(quán)限（用戶權(quán)限、數(shù)據(jù)權(quán)限、身份認(rèn)證）和專業(yè)的服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫(kù)備份措施，確保數(shù)據(jù)安全最佳化；重要數(shù)據(jù)信息都采用加密方式存儲(chǔ)，特別重要信息都要授權(quán)訪問(wèn)，自動(dòng)記錄重要的操作痕跡； 靈活性：公司的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模型及數(shù)據(jù)流傳遞規(guī)則、報(bào)表臺(tái)賬及各類業(yè)務(wù)查詢界面、合同及各類單據(jù)打印都可以完全自定義，業(yè)務(wù)和功能模塊可按需擴(kuò)展。 角色權(quán)限：可以自行定義角色賦予指定的業(yè)務(wù)及管理權(quán)限，具體到人； 可擴(kuò)展性：允許業(yè)務(wù)間數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)

38、換；異種系統(tǒng)之間可以通過(guò)ESB企業(yè)服務(wù)總線實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交互；5.1 客戶管理系統(tǒng)公司的服務(wù)對(duì)象為涉農(nóng)中小企業(yè)、合作社、農(nóng)戶，為其提供各類擔(dān)保貸款、委托貸款、財(cái)務(wù)咨詢、資產(chǎn)評(píng)估等服務(wù)，以滿足“三農(nóng)”融資的各種需求，解決長(zhǎng)久以來(lái)涉農(nóng)融資擔(dān)保中存在的融資難融資貴問(wèn)題。以擔(dān)保為例，客戶作為擔(dān)保業(yè)務(wù)中最核心的要素，始終與公司的各類業(yè)務(wù)與產(chǎn)品緊密相連，在整個(gè)項(xiàng)目周期中主要表現(xiàn)為：儲(chǔ)備客戶、擔(dān)保實(shí)施中的客戶（立項(xiàng)、調(diào)查、評(píng)審、放用款、保后）、代償?shù)目蛻簦ㄌ厥馇闆r）在儲(chǔ)備階段，我們需要對(duì)客戶進(jìn)行一個(gè)直觀感受，形成初步了解，做出是否符合公司標(biāo)準(zhǔn)的基本判斷，這時(shí)就需要關(guān)注客戶的基本信息。然后我們會(huì)關(guān)注客戶性質(zhì)，不同的

39、主體性質(zhì)下所需要獲取的信息不同：對(duì)于企業(yè)和合作社，關(guān)注企業(yè)/合作社名稱、公司類型、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、成立時(shí)間、法定代表人信息等；對(duì)于農(nóng)戶，則著重關(guān)注年齡、性別、經(jīng)營(yíng)范圍、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)營(yíng)地址等。除以上按類劃分的不同信息外，還有每類客戶都需關(guān)注的屬性，每種屬性也可分為不同小類，如所屬行業(yè)、所在產(chǎn)業(yè)鏈等。這些信息一方面將幫助系統(tǒng)在后續(xù)環(huán)節(jié)中自動(dòng)匹配不同的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，一方面也為數(shù)據(jù)分析和挖掘提供了基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。另外我們會(huì)關(guān)注客戶來(lái)源，針對(duì)不同的來(lái)源對(duì)客戶狀態(tài)做標(biāo)記，并可對(duì)來(lái)源做相關(guān)分析。在擔(dān)保實(shí)施中的階段，客戶的關(guān)鍵信息將一直存在于產(chǎn)品流程的過(guò)程中，同時(shí)隨著產(chǎn)品流程的推進(jìn)，我們可能會(huì)對(duì)客戶的信息進(jìn)行不斷地

40、更新和補(bǔ)充。經(jīng)判斷可以立項(xiàng)后，開始進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查評(píng)審，信息就會(huì)更加完善，如企業(yè)客戶的概況、產(chǎn)品、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、信用狀況、財(cái)務(wù)情況等除此以外，還會(huì)需要關(guān)注客戶相關(guān)的項(xiàng)目信息，如項(xiàng)目名稱，項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)間、單筆項(xiàng)目貸款金額、反擔(dān)保構(gòu)成情況、合作銀行等。其次，當(dāng)擔(dān)保貸款發(fā)放后，在保后管理階段，與業(yè)務(wù)調(diào)查評(píng)審階段相仿，客戶信息一直伴隨整個(gè)保后過(guò)程，并會(huì)根據(jù)保后情況對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行分級(jí)管理，且不斷進(jìn)行更新和補(bǔ)充完善資料。當(dāng)項(xiàng)目到期后，根據(jù)情況分為兩種形態(tài)，一種為，順利解保，該客戶變?yōu)閮?chǔ)備客戶；另一種為，如果出現(xiàn)代償風(fēng)險(xiǎn)，還需記錄代償項(xiàng)目相關(guān)信息，并對(duì)客戶做標(biāo)記作為代償客戶。綜上所述，客戶在整個(gè)擔(dān)保生命

41、周期中起著至關(guān)重要的作用。為了收集、存放、整合和使用這些信息，我們就需要構(gòu)建一個(gè)用于記錄客戶這一主體所有相關(guān)信息的數(shù)據(jù)庫(kù)，即客戶庫(kù)?？蛻艄芾硎钦麄€(gè)系統(tǒng)的核心和靈魂，也是其他系統(tǒng)的構(gòu)建基礎(chǔ)。5.1.1 功能說(shuō)明一、客戶檔案管理1、新增客戶基本信息客戶檔案基本信息包括：客戶編碼、客戶名稱、所屬區(qū)域、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。其中客戶編號(hào)作為客戶在系統(tǒng)中的唯一標(biāo)示而存在，由系統(tǒng)自動(dòng)生成。該部分信息數(shù)據(jù)客戶的固有屬性，不依賴于業(yè)務(wù)而存在。獲取客戶會(huì)有多種途徑，比如：客戶通過(guò)手機(jī)客戶端的app應(yīng)用自薦，或者業(yè)務(wù)員通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)建立。從其來(lái)源進(jìn)行分析，就會(huì)有一個(gè)客戶來(lái)源的對(duì)象，可以通過(guò)：客戶經(jīng)理，訪問(wèn)方式、

42、請(qǐng)求來(lái)源等屬性來(lái)描述。（1）客戶經(jīng)理，即建立客戶的角色，包括：客戶本身，業(yè)務(wù)員/項(xiàng)目經(jīng)理、公司領(lǐng)導(dǎo)、公司其他員工等；（2）訪問(wèn)方式則包括：網(wǎng)站、移動(dòng)端、內(nèi)部系統(tǒng)、其他渠道等；（3）請(qǐng)求來(lái)源包括：客戶自建、各區(qū)縣金融聯(lián)絡(luò)站、政府推薦、銀行推薦、公司領(lǐng)導(dǎo)推薦、業(yè)務(wù)員聯(lián)系、研究發(fā)現(xiàn)等。2、修改客戶基本信息先查到所需修改的客戶基本信息，對(duì)信息進(jìn)行修改維護(hù)，維護(hù)具有權(quán)限控制。3、刪除客戶基本信息先查到所需刪除的客戶基本信息，對(duì)信息進(jìn)行刪除操作，刪除具有權(quán)限控制。4、客戶基本信息打印先查到所需打印的客戶基本信息，對(duì)信息進(jìn)行打印操作，打印具有權(quán)限控制。5、客戶基本信息卡打印先查到所需打印的客戶基本信息，對(duì)客

43、戶基本信息卡進(jìn)行打印操作，可選擇正面打印和方面打印，打印具有權(quán)限控制。二、客戶性質(zhì)信息客戶性質(zhì)信息包括：企業(yè)、合作社和農(nóng)戶。三、客戶所屬行業(yè)相關(guān)信息客戶行業(yè)相關(guān)信息可從行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈兩個(gè)維度考慮。其中：行業(yè)分類是產(chǎn)業(yè)鏈分類是按主體提供產(chǎn)品（勞務(wù)）的不同形態(tài)、環(huán)節(jié)進(jìn)行劃分。四、客戶狀態(tài)信息當(dāng)我們關(guān)注客戶目前的狀態(tài)時(shí)，會(huì)產(chǎn)生一個(gè)客戶狀態(tài)的對(duì)象，可使用：狀態(tài)、有效性、短期貸款需求等屬性來(lái)描述。五、客戶相關(guān)項(xiàng)目情況除客戶自身相關(guān)的信息外，還需關(guān)注客戶相關(guān)項(xiàng)目的情況，比如：客戶屬于新參?？蛻暨€是續(xù)?？蛻?，相關(guān)聯(lián)的項(xiàng)目情況，是否存在風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目等。這樣就會(huì)存在一個(gè)關(guān)聯(lián)項(xiàng)目的對(duì)象，可用客戶參保屬性、關(guān)聯(lián)項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)

44、信息等屬性來(lái)描述：六、客戶詳細(xì)信息我們還需要獲取客戶更為詳細(xì)的信息，按照主體性質(zhì)分類獲取：企業(yè)客戶會(huì)有一個(gè)企業(yè)信息的對(duì)象，信息包括：企業(yè)概況（注冊(cè)資本、法人信息、業(yè)務(wù)范圍、主導(dǎo)產(chǎn)品）、內(nèi)控情況（股權(quán)結(jié)構(gòu)、人員基本信息、組織結(jié)構(gòu)）、生產(chǎn)概況、經(jīng)營(yíng)概況、資產(chǎn)信息（個(gè)人、企業(yè)）、負(fù)債情況、征信情況、風(fēng)險(xiǎn)因素、關(guān)聯(lián)公司情況以及相關(guān)證件信息（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書etc）等。合作社會(huì)有一個(gè)合作社信息的對(duì)象，包括：理事長(zhǎng)、社員構(gòu)成情況、規(guī)模（帶動(dòng)戶數(shù)）、基地規(guī)模、年銷售額、資產(chǎn)信息、征信情況以及相關(guān)證件信息（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書etc）等。農(nóng)戶（自然人）會(huì)有一個(gè)農(nóng)戶信息的對(duì)象，包括：戶籍信息、固

45、定住所、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、年銷售額、現(xiàn)金流情況、征信情況以及相關(guān)證件信息等。另外根據(jù)行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈交叉劃分，還會(huì)產(chǎn)生一些個(gè)性化的信息指標(biāo)。即，行業(yè)相同但產(chǎn)業(yè)鏈不同時(shí)，我們關(guān)注的信息也不相同。如四級(jí)行業(yè)同為肉雞的情況下，產(chǎn)業(yè)鏈為制種育種時(shí)，會(huì)使用圈舍面積、在產(chǎn)種雞規(guī)模、產(chǎn)品均價(jià)等屬性來(lái)描述，而當(dāng)所屬產(chǎn)業(yè)鏈為加工制造時(shí)，又會(huì)使用凍庫(kù)面積、用電量等屬性來(lái)描述。系統(tǒng)如實(shí)記錄各階段操作相關(guān)信息，以便為審計(jì)工作提供指導(dǎo)，即誰(shuí)在什么時(shí)間、地點(diǎn)做了什么事情?？捎茫翰僮鲿r(shí)間，操作者，操作類型，操作用時(shí)等屬性來(lái)描述。操作類型包括：新建客戶、修改客戶信息、提交、審核、刪除、廢除。操作用時(shí)主要是為了記錄業(yè)務(wù)操作階段用時(shí)時(shí)長(zhǎng)，為

46、人力資源關(guān)注的績(jī)效考核提供參考，以及留痕記錄，以便助于日后審計(jì)工作?？蛻艨梢酝ㄟ^(guò)公司門戶選擇業(yè)務(wù)產(chǎn)品定位，詳細(xì)了解產(chǎn)品流程和應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備的資料，準(zhǔn)備資料的清單可以通過(guò)短信或者郵件的方式發(fā)送給客戶。5.2 項(xiàng)目管理系統(tǒng)根據(jù)客戶不同需求，比如融資（擔(dān)保、委托貸款）需求、財(cái)務(wù)咨詢需求、資產(chǎn)評(píng)估需求等，將通過(guò)項(xiàng)目實(shí)施的方式來(lái)完成。我們需要建立起一套完善的項(xiàng)目管理體系，以便如實(shí)、客觀地記錄擔(dān)保項(xiàng)目各個(gè)階段情況，為項(xiàng)目相關(guān)人員的工作提供便利和指導(dǎo)，同時(shí)幫助公司更好地對(duì)貸款實(shí)施全過(guò)程進(jìn)行管理監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)防范。在建立項(xiàng)目之前，我們首先需要確認(rèn)客戶的需求類型，以融資需求為例，則會(huì)關(guān)注客戶的申請(qǐng)貸款的用途，金額和期限等

47、。然后需要獲取客戶更為詳細(xì)的資料，比如企業(yè)的詳細(xì)情況：規(guī)模、主營(yíng)產(chǎn)品情況、企業(yè)關(guān)鍵負(fù)責(zé)人信息、生產(chǎn)計(jì)劃、征信情況等。這些進(jìn)行項(xiàng)目所需的資料收集完成，就會(huì)進(jìn)行立項(xiàng)。系統(tǒng)在此階段通過(guò)一定規(guī)則自動(dòng)匹配業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等，以此對(duì)人員和流程做出控制。而在整個(gè)項(xiàng)目周期中，各個(gè)角色關(guān)注的側(cè)重點(diǎn)會(huì)有所不同：對(duì)于業(yè)務(wù)/風(fēng)控系統(tǒng)人員，會(huì)更為關(guān)注項(xiàng)目相關(guān)的信息是否確實(shí)，會(huì)根據(jù)實(shí)際調(diào)查情況和評(píng)審結(jié)果對(duì)現(xiàn)有資料進(jìn)行更新和補(bǔ)充。對(duì)于管理層，會(huì)更為關(guān)注項(xiàng)目的整體狀況，如項(xiàng)目信息，當(dāng)前進(jìn)度，是否有存在超時(shí)節(jié)點(diǎn)等。綜上所述，我們通過(guò)項(xiàng)目管理把控?fù)?dān)保貸款的整個(gè)過(guò)程。為了收集、存放、整合和使用項(xiàng)目相關(guān)信息，我們就需要構(gòu)建一個(gè)用于

48、記錄項(xiàng)目這一主體所有相關(guān)信息的數(shù)據(jù)庫(kù)。5.2.1 功能說(shuō)明一、項(xiàng)目基本信息項(xiàng)目作為一個(gè)主體，會(huì)有多種基本信息，包括項(xiàng)目編號(hào)、項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目產(chǎn)品、項(xiàng)目性質(zhì)、客戶、項(xiàng)目階段、項(xiàng)目人員（業(yè)務(wù)、風(fēng)控）、項(xiàng)目建立時(shí)間等：下面以擔(dān)保為例：二、項(xiàng)目融資信息客戶方面，首先關(guān)注客戶的融資意向。每個(gè)客戶對(duì)貸款的要求不盡不同，比如：A需要申請(qǐng)一筆金額500萬(wàn)為期1年一次性還款的擔(dān)保貸款，以作為本年度企業(yè)的流動(dòng)資金用。這就會(huì)產(chǎn)生一個(gè)融資意向的對(duì)象，可從：貸款性質(zhì)、貸款類型、貸款用途、貸款金額、貸款期限、意向性合作銀行、還款來(lái)源等方面來(lái)描述：三、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查信息業(yè)務(wù)盡職調(diào)查階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)業(yè)務(wù)調(diào)查信息的對(duì)象，可用：調(diào)查時(shí)

49、間、調(diào)查地點(diǎn)、調(diào)查詳情、調(diào)查意見、審批意見等屬性來(lái)描述。其中調(diào)查詳情包含盡職調(diào)查中所有需要關(guān)注的信息，其初始的部分?jǐn)?shù)據(jù)可從客戶數(shù)據(jù)處獲取，然后根據(jù)調(diào)查結(jié)果更新完善?？捎茫赫弑尘?、企業(yè)概況、組織結(jié)構(gòu)、行業(yè)情況、經(jīng)營(yíng)情況、企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)情況、反擔(dān)保措施（類型、評(píng)估值、作價(jià)金額、能否登記）、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案等屬性來(lái)描述。同時(shí)關(guān)注意向擔(dān)保函相關(guān)信息。四、風(fēng)控調(diào)查信息風(fēng)控調(diào)查階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)風(fēng)控調(diào)查信息的對(duì)象，可用：調(diào)查時(shí)間、調(diào)查地點(diǎn)、調(diào)查詳情、調(diào)查意見、審批意見等屬性來(lái)描述。其中調(diào)查詳情包含風(fēng)控調(diào)查中所有需要關(guān)注的信息，可用：被擔(dān)保主體信息、合規(guī)合法性、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主體經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)情況、借款用途及還款來(lái)源分析、

50、主體及控制人信用記錄、反擔(dān)保措施評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、保后管理提示等屬性來(lái)描述。五、批復(fù)、擔(dān)保信息除業(yè)務(wù)和風(fēng)控信息，我們還會(huì)關(guān)注批復(fù)階段的信息，包括金額、合作銀行、期限、反擔(dān)保措施（類型、評(píng)估值、作價(jià)金額、是否登記）：。同時(shí)關(guān)注正式擔(dān)保函相關(guān)的信息。六、評(píng)估信息項(xiàng)目過(guò)程中，會(huì)涉及到第三方評(píng)估。這就產(chǎn)生了一個(gè)第三方評(píng)估信息的對(duì)象，可用：評(píng)估編號(hào)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估人員、評(píng)估時(shí)間、評(píng)估結(jié)果、評(píng)估材料等屬性來(lái)描述。七、保后管理信息保后管理階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)保后管理信息的對(duì)象，可用：回訪時(shí)間、地點(diǎn)、詳情、意見、審批意見、完成過(guò)會(huì)率、是否按時(shí)完成等屬性來(lái)描述。根據(jù)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的信息，提取其行業(yè)、關(guān)注程度等自動(dòng)生

51、成保后計(jì)劃。回訪詳情包含項(xiàng)目中所有需要關(guān)注的信息，其初始的部分?jǐn)?shù)據(jù)可從客戶數(shù)據(jù)處獲取，然后根據(jù)調(diào)查結(jié)果更新完善?？捎茫河每钋闆r、經(jīng)營(yíng)情況、企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)情況、還款計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案等屬性來(lái)描述。5.3 業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)是公司業(yè)務(wù)開展的核心內(nèi)容，所有的業(yè)務(wù)工作都根據(jù)流程規(guī)范的進(jìn)行。主業(yè)務(wù)流程包括：受理申請(qǐng)、立項(xiàng)、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制、評(píng)審會(huì)、簽訂業(yè)務(wù)合同、落實(shí)反擔(dān)保措施、放用款、項(xiàng)目歸檔、保后管理、代償與追償、解保等。5.3.1 SOP管理即標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)程序，就是將某一事件的標(biāo)準(zhǔn)操作步驟和要求統(tǒng)一的格式描述出來(lái)，用來(lái)指導(dǎo)和規(guī)范日常的工作5.3.1 流程監(jiān)控對(duì)系統(tǒng)中業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)管

52、，負(fù)責(zé)人、系統(tǒng)管理員等可以瀏覽、凍結(jié)、取消業(yè)務(wù)流程。包括任務(wù)名稱、完成任務(wù)的工作人員及其審批意見等，也可以把未完成的任務(wù)重新指派給新的員工，以推動(dòng)業(yè)務(wù)的繼續(xù)進(jìn)行。 超期未處理記錄管理對(duì)已經(jīng)發(fā)生超期的業(yè)務(wù)流程管理和處理辦法，記錄并提交上級(jí)發(fā)出警示等。顯示超期限的業(yè)務(wù)流程信息，包括業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)內(nèi)容（過(guò)程實(shí)例描述）、業(yè)務(wù)開始時(shí)間、業(yè)務(wù)超過(guò)承諾期限的天數(shù)、未完成的任務(wù)名稱與責(zé)任人等信息。表明有哪些流程的哪些任務(wù)還沒(méi)有完成。 超期未處理參數(shù)設(shè)定設(shè)定超期未處理任務(wù)的條件，時(shí)間，允許超期時(shí)間，超期后提醒，結(jié)果，業(yè)務(wù)名、業(yè)務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)開始時(shí)間、業(yè)務(wù)承諾期限的天數(shù)、未完成的任務(wù)名稱與責(zé)任人等信息。有哪些流程的

53、哪些任務(wù)還沒(méi)有完成，設(shè)置處理事項(xiàng)、結(jié)果。5.4 財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要與業(yè)務(wù)發(fā)生關(guān)聯(lián)關(guān)系的內(nèi)容，主要表現(xiàn)在財(cái)務(wù)核算、資金計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)分析等方面以及借款管理、報(bào)銷管理、檔案管理、預(yù)算管理。5.4.1 合同借款管理1、系統(tǒng)從項(xiàng)目庫(kù)及業(yè)務(wù)庫(kù)中自動(dòng)抓去單筆項(xiàng)目的放款金額、擔(dān)保費(fèi)（率）、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、保證金比（率）等，由項(xiàng)目人員確認(rèn)后，傳送至財(cái)務(wù)資金部。2、從項(xiàng)目庫(kù)及業(yè)務(wù)庫(kù)抓取業(yè)務(wù)進(jìn)展的數(shù)據(jù)，包括放款（分期、一次性）、解保（分期、一次性）金額，項(xiàng)目名稱、放款時(shí)間、經(jīng)辦部門、還款時(shí)間、解保時(shí)間、受否續(xù)保、保證金金額（擔(dān)保保證金、履約保證金）等，以此來(lái)保證財(cái)務(wù)核算的準(zhǔn)確性。5.4.2資金計(jì)劃根據(jù)設(shè)定好的時(shí)

54、間段由系統(tǒng)自動(dòng)判斷并抓取以下數(shù)據(jù)作為未來(lái)某個(gè)確切時(shí)間點(diǎn)的資金流入（出）情況，自動(dòng)提醒相關(guān)部門人員確定，報(bào)財(cái)務(wù)資金部做資金計(jì)劃的參考依據(jù)如，擔(dān)保方面，統(tǒng)計(jì)本周三時(shí)關(guān)于以下情況1）正在發(fā)起放、用款的項(xiàng)目，根據(jù)自動(dòng)篩出還未收到對(duì)應(yīng)的保證金，擔(dān)保費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能到賬；2）自動(dòng)篩出本周三之前已解保但還未收到銀行退回保證金的項(xiàng)目，經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員、保后管理人員、財(cái)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能夠退回公司；3統(tǒng)計(jì)本周三前正在發(fā)起放、用款的項(xiàng)目，根據(jù)自動(dòng)篩出還未收到對(duì)應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能到賬。4）其他，根據(jù)以上，以此類推，根據(jù)財(cái)

55、務(wù)資金部現(xiàn)金預(yù)算表?yè)?dān)保項(xiàng)目、委托項(xiàng)目、資本運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目等其他項(xiàng)目的收支，經(jīng)系統(tǒng)自發(fā)提醒相關(guān)部門確認(rèn)得出本期現(xiàn)金凈流量。5.4.3 統(tǒng)計(jì)分析根據(jù)公司上報(bào)各項(xiàng)補(bǔ)貼所需要的業(yè)務(wù)方面數(shù)據(jù)信息，如：名稱、金額、用工人數(shù)、帶動(dòng)效益等（注重提醒項(xiàng)目人員單位）；可通過(guò)客戶庫(kù)、項(xiàng)目庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)提取。5.4.4 借款管理（1）借款：?jiǎn)T工申請(qǐng)借款。借款走審批流程。（2）借款查詢：根據(jù)借款人、借款金額段、申請(qǐng)時(shí)間等條件查詢借款記錄，提供給部門領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員使用。（3）還款登記：能夠記錄并管理員工還款數(shù)據(jù)（新增、刪除、修改），當(dāng)費(fèi)用報(bào)銷中借款轉(zhuǎn)沖銷時(shí)，自動(dòng)生成還款記錄。（4）還款查詢：根據(jù)還款人、還款金額段、還款時(shí)間等條件查

56、詢還款記錄，提供給部門領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員使用。（5）借款統(tǒng)計(jì)：統(tǒng)計(jì)員工當(dāng)前借還款情況并生成借款統(tǒng)計(jì)報(bào)表。5.4.5 報(bào)銷管理（1）報(bào)銷管理：提供對(duì)用戶本人報(bào)銷單按照關(guān)鍵信息進(jìn)行審批。（2）報(bào)銷類型：交通費(fèi)用、餐費(fèi)、手機(jī)話費(fèi)、資料費(fèi)、固定資產(chǎn)、辦公用品、培訓(xùn)費(fèi)等（3）報(bào)銷查詢：為財(cái)務(wù)人員提供報(bào)銷單查詢功能。（4）報(bào)銷統(tǒng)計(jì)：統(tǒng)計(jì)員工報(bào)銷情況并生成報(bào)銷統(tǒng)計(jì)報(bào)表。（5）沖賬：借款和報(bào)銷的互相抵消。5.4.6權(quán)證管理對(duì)公司財(cái)務(wù)部的權(quán)證管理。5.4.7預(yù)算管理（1）遵照預(yù)算管理執(zhí)行，各部門可查看費(fèi)用（固定、可變）使用情況。（2）對(duì)于可變成本，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)區(qū)域、項(xiàng)目類別、個(gè)數(shù)、金額等分析可用額度，對(duì)超出部分提前

57、預(yù)警，分級(jí)報(bào)批領(lǐng)導(dǎo)。（3）對(duì)中途調(diào)整預(yù)算的，由相關(guān)部門提起報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批。5.5 資產(chǎn)管理系統(tǒng)一方面，對(duì)公司中所有固定資產(chǎn)進(jìn)行記錄查詢，維護(hù)等信息進(jìn)行處理。包括固定資產(chǎn)記錄、固定資產(chǎn)查詢、固定資產(chǎn)申購(gòu)、固定資產(chǎn)維修、固定資產(chǎn)報(bào)廢。另一方面，對(duì)于所有項(xiàng)目的反擔(dān)保措施對(duì)應(yīng)的權(quán)證進(jìn)行管理。5.5.1 固定資產(chǎn)記錄對(duì)擁有的所有固定資產(chǎn)進(jìn)行登記在案，記錄詳細(xì)情況。5.5.2 固定資產(chǎn)查詢對(duì)登記在冊(cè)的固定資產(chǎn)信息進(jìn)行查詢。5.5.3 固定資產(chǎn)申購(gòu)需要購(gòu)進(jìn)物資的描述，審批流程和環(huán)節(jié)的描述。5.5.4 固定資產(chǎn)維修固定資產(chǎn)管理部門申報(bào)維修部門后進(jìn)行審查，判斷受損情況，維修后進(jìn)行記錄在案。5.5.5 固定資產(chǎn)報(bào)廢對(duì)

58、于不能維修的固定資產(chǎn)申報(bào)上級(jí)后進(jìn)行處理，并做記錄。5.5.6 項(xiàng)目檔案權(quán)證管理分為在保、正在解保、發(fā)生代償?shù)摹?.6 人力資源管理系統(tǒng)是有關(guān)人事方面的計(jì)劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)、信息和控制等一系列管理工作。包括員工信息、薪資管理、培訓(xùn)管理、考勤管理、出差管理、請(qǐng)假管理、加班管理、績(jī)效考核等。5.6.1 員工信息（1）對(duì)公司員工信息進(jìn)行管理，主要管理員工入職時(shí)登記的基本信息。（2）提供新增、編輯、刪除、導(dǎo)入、查詢等操作。（3）顯示出差、外勤、請(qǐng)假、加班、借款、報(bào)銷等統(tǒng)計(jì)信息。（4）顯示員工勞動(dòng)關(guān)系、工作崗位變更情況。5.6.2 薪資管理結(jié)合績(jī)效管理，考勤管理，薪酬管理，對(duì)員工薪水進(jìn)行計(jì)算、查詢，不可

59、以隨意修改。統(tǒng)計(jì)員工年收入情況。5.6.3 培訓(xùn)管理培訓(xùn)管理模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)培訓(xùn)的內(nèi)容、對(duì)象、結(jié)果、資源的全面管理，記錄培訓(xùn)業(yè)務(wù)全過(guò)程。培訓(xùn)計(jì)劃審批流程，培訓(xùn)總結(jié)。（1）培訓(xùn)申請(qǐng)單：記錄有關(guān)培訓(xùn)信息提交上級(jí)審批。（2）培訓(xùn)匯總單：對(duì)有關(guān)培訓(xùn)中和培訓(xùn)后的事宜進(jìn)行記錄匯報(bào)。（3）培訓(xùn)計(jì)劃。5.6.4 考勤管理（1）通過(guò)定制考勤項(xiàng)目、工作日歷和休假規(guī)則，實(shí)現(xiàn)對(duì)員工休假、加班、出勤等信息的全面管理，考勤結(jié)果直接與薪酬福利模塊掛鉤。（2）員工及經(jīng)理可以通過(guò)系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行休假、加班的申請(qǐng)和審批。（3）查詢已休假信息和假期結(jié)余等信息。（與打卡機(jī)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)考勤記錄） 出差管理（1）出差管理:員工出差填寫申請(qǐng)。出差申請(qǐng)

60、走審批流程，出差回來(lái)需要填寫出差報(bào)告。（2）出差查詢：提供對(duì)員工出差的查詢。（3）出差統(tǒng)計(jì)：提供對(duì)員工出差的統(tǒng)計(jì)。（4）出差類型：有外出公務(wù)和出差 請(qǐng)假管理（1）請(qǐng)假管理：?jiǎn)T工申請(qǐng)休假，提供的請(qǐng)假類型包括年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、喪假等。請(qǐng)假申請(qǐng)走審批流程，最后環(huán)節(jié)需要人事專員核銷假期，假期統(tǒng)計(jì)只統(tǒng)計(jì)核銷的數(shù)據(jù)。（2）假期類型：定義假期類型，如年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、喪假等。（3）假期數(shù)據(jù)維護(hù)：維護(hù)員工假期數(shù)據(jù)，定義員工休假天數(shù)。（4）請(qǐng)假單查詢：提供對(duì)員工請(qǐng)假單的查詢。（5）員工假期統(tǒng)計(jì)：統(tǒng)計(jì)員工休假天數(shù)。5.6.5 績(jī)效管理根據(jù)各部門考核指標(biāo)，在系統(tǒng)中抓取各自信息