電網(wǎng)公司新資金管理模式分析

1、電網(wǎng)公司新資金管理形式分析【摘要】本文在分析電網(wǎng)公司設立資金管理中心管理資金的根本原那么、詳細職責和主要工作方法的根底上，總結(jié)了資金管理中心對公司經(jīng)營管理的重要作用，希望對其他企業(yè)有所裨益。電網(wǎng)公司規(guī)模龐大，經(jīng)濟效益良好，由于行業(yè)特點和特殊的政策規(guī)定，其在資金管理上存在“高存高貸的現(xiàn)象，即銀行賬戶多，貨幣資金余額和長期借款余額宏大，有人戲稱為“為銀行打工。為了改變這一現(xiàn)象，電網(wǎng)公司采用了新的資金管理形式，通過建立資金管理中心，強化了資金管理，將公司的財務管理程度推向一個新的高度。資金管理中心是作為電網(wǎng)公司總部的一個職能部門獨立存在的。它不是單純的金融機構(gòu)，有權對各網(wǎng)省公司施行行政手段，同時可以

2、享受總部賦予的特殊優(yōu)惠政策，防止了與各網(wǎng)省公司和下屬單位之間出現(xiàn)利益牽涉，以實現(xiàn)公司整體利益最大化。一、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的根本原那么電網(wǎng)公司設立資金管理中心的根本目的是把分散的資金歸集起來，形成規(guī)模優(yōu)勢，保障資金平安，發(fā)揮資金的最大效益。根本原那么包括：一整體效益最大化原那么堅持網(wǎng)省公司、中電財和公司總部三者資金管理效益最大化。二平安性原那么資金歸集和使用僅限于公司系統(tǒng)，防止資金損失。三所有權不變原那么資金資源的整合不改變各單位資金的所有權，整合的只是各單位余存的閑置資金。四有償使用原那么資金使用方應支付相應的利息費用，資金提供方要獲得相應的收益。二、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的

3、詳細職責資金管理中心不可能做到事無巨細，主要是合理地劃分工作范圍，明確職責，具有重要的指導作用。詳細職責可以概括為以下方面：一負責制定資金、融資借款、債券、基金等管理規(guī)章制度；二負責建立健全公司資金管理信息網(wǎng)絡系統(tǒng)，監(jiān)控公司資金運動和資金狀況；三負責公司銀行賬戶管理；四負責公司內(nèi)部資金融通和資金調(diào)劑，制定公司內(nèi)部資金調(diào)劑方案，監(jiān)視和檢查資金調(diào)劑方案的執(zhí)行情況；五負責統(tǒng)一組織公司對外融資工作，制定公司融資方案融資方案，組織融資活動及后續(xù)管理工作；六在確保資金平安的前提下，開展存量資金運作，進步資金收益；七負責資金管理中心相關業(yè)務的會計核算；八負責爭取和落實融資政策，組織開展公司債務置換，優(yōu)化公司

4、債務構(gòu)造；九負責銀企合作、銀行綜合授信和信譽資信等管理工作；十負責管理和指導公司各單位資金結(jié)算中心的業(yè)務工作。三、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的詳細內(nèi)容針對電網(wǎng)公司規(guī)模大、行業(yè)性強的特點，資金管理中心要有一套實在有效的工作方法，其中包括資金歸集、內(nèi)部調(diào)劑資金、融資統(tǒng)一管理和資金平安監(jiān)控。其詳細內(nèi)容如下：一資金歸集組織資金歸集是資金管理中心的一項重要工作，這不是簡單的資金結(jié)算，而是統(tǒng)一的資金管理。資金管理中心將各網(wǎng)省公司作為資金歸集的子單位，充分發(fā)揮其結(jié)算中心的作用，加強管理與指導，使資金層層歸集，直至總部。同時，加強與金融機構(gòu)的合作，將其作為開展資金歸集工作的第二平臺。特別是選擇資金較集中的合

5、作金融機構(gòu)，利用他們的新型金融效勞產(chǎn)品如集團賬戶、實時匯劃等和網(wǎng)絡技術條件，進步資金歸集的效率和準確性。二內(nèi)部調(diào)劑資金資金管理中心在電網(wǎng)公司內(nèi)部進展資金調(diào)劑，是保障資金平安、發(fā)揮資金效益的最有效途徑。其詳細方式大概有以下四種：1.各網(wǎng)省公司集中的資金優(yōu)先用于內(nèi)部調(diào)劑和安排，往往資金調(diào)劑范圍越小，使用效率越高；2.充分發(fā)揮資金管理中心的核心作用，及時掌握各網(wǎng)省公司資金余缺信息，使資金可以在網(wǎng)省公司之間互相調(diào)劑；3.對于特殊工程的資金需求可以采用有償方式調(diào)劑資金；4.在不同法人之間采取委托貸款的方式調(diào)劑資金。三融資統(tǒng)一管理資金管理中心集中審批電網(wǎng)公司各下屬單位的預算安排和融資方案，統(tǒng)一制定融資方案

6、，按照先內(nèi)部融資后外部融資、先回報率高的工程后回報率低的工程的原那么統(tǒng)籌安排融資。例如，2022年各單位編制了融資方案，報資金管理中心統(tǒng)籌平衡，中心相應地做了內(nèi)部融資、中電財貸款和融資租賃等融資方案，確保通過的融資方案都能予以落實。另外，資金管理中心加強與金融機構(gòu)的合作，組織網(wǎng)省公司提早還貸，或者延遲貸款，減少對外借款，利用循環(huán)貸款，將公司資金存量壓到最低限度。四資金平安監(jiān)控資金管理中心通過與金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)，動態(tài)地、實時地采集公司各單位的資金信息，對資金進展集中監(jiān)控。利用信息系統(tǒng)分層監(jiān)控、分級負責資金平安，做到自動分解采集到的資金信息、自動挑選可能有問題的信息和自動分發(fā)處理。加強銀行賬戶的管理，

7、開發(fā)銀行賬戶集中管理系統(tǒng)，使公司各層級單位的所有銀行賬戶變化都必須在系統(tǒng)中登記，定期填報銀行賬戶余額，對公司各單位存量資金進展跟蹤分析，清理和壓縮銀行賬戶，防范資金風險。四、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的積極作用電網(wǎng)公司通過建立資金管理中心，在資金管理方面已經(jīng)獲得了一定的成效，對公司的管理和經(jīng)營起了重要作用，主要有以下幾點：一電網(wǎng)公司通過建立資金管理中心，對各網(wǎng)省公司分散的資金適時、適度地實行集中管理如資金歸集，統(tǒng)一籌措、調(diào)劑如內(nèi)部調(diào)劑資金，及時掌握資金流向，有效控制各網(wǎng)省公司的資金流量，在確保公司開展和消費經(jīng)營有資金保障的根底上，進步了資金的使用效率，保證了資金平安。同時，嚴密的融資管理制度

8、和資金監(jiān)控措施，可以防范由于無序的、盲目的投資管理、融資管理等給公司帶來的經(jīng)營風險。二資金管理中心集中分散的資金，充分發(fā)揮資金的規(guī)模效益，通過利用資金的整體規(guī)模，調(diào)節(jié)各網(wǎng)省公司的資金余缺，統(tǒng)一融資管理，降低財務費用，增加投資收益，從而進步經(jīng)濟效益，增加公司利潤。資金由分散運作改為電網(wǎng)公司統(tǒng)借統(tǒng)還、統(tǒng)一調(diào)度，減少銀行賬戶，降低貨幣資金和長期借款余額，防止決策上的破綻和使用的浪費。同時，利用各公司資金使用上的時間差，減少資金貸款規(guī)模，降低貸款本錢，進步資金使用效率。三資金管理中心可以及時掌握各網(wǎng)省公司的資金狀況，通過現(xiàn)金流量掌握其消費經(jīng)營情況，及時發(fā)現(xiàn)資金管理中存在的問題，指導和監(jiān)視其不斷完善工作方法，進步資金管理