短期融資券相關(guān)法規(guī)

1、中國(guó)人民銀銀行令22005第 2 號(hào) 為為規(guī)范短期期融資券的的發(fā)行和交交易，保護(hù)護(hù)短期融資資券當(dāng)事人人的合法權(quán)權(quán)益，中國(guó)國(guó)人民銀行行制定了短期融資資券管理辦辦法，經(jīng)經(jīng)20055年5月99日第8次次行長(zhǎng)辦公公會(huì)議通過過，現(xiàn)予公公布，自公公布之日起起施行。 行行長(zhǎng)：周小小川 二二五年五五月二十三三日 短期融資券券管理辦法法第一章 總 則則 第第一條 為進(jìn)一步步發(fā)展貨幣幣市場(chǎng)，拓拓寬企業(yè)直直接融資渠渠道，規(guī)范范短期融資資券的發(fā)行行和交易，保保護(hù)短期融融資券當(dāng)事事人的合法法權(quán)益，根根據(jù)中華華人民共和和國(guó)中國(guó)人人民銀行法法及相關(guān)關(guān)法律、行行政法規(guī)，制制定本辦法法。 第第二條 本辦法適適用于中華華人民共和

2、和國(guó)境內(nèi)具具有法人資資格的非金金融企業(yè)（以以下簡(jiǎn)稱企企業(yè)）在境境內(nèi)發(fā)行的的短期融資資券。 第第三條 本辦法所所稱短期融融資券（以以下簡(jiǎn)稱融融資券），是是指企業(yè)依依照本辦法法規(guī)定的條條件和程序序在銀行間間債券市場(chǎng)場(chǎng)發(fā)行和交交易并約定定在一定期期限內(nèi)還本本付息的有有價(jià)證券。 第第四條 中國(guó)人民民銀行依法法對(duì)融資券券的發(fā)行、交易、登登記、托管管、結(jié)算、兌付進(jìn)行行監(jiān)督管理理。 第第五條 發(fā)行融資資券應(yīng)當(dāng)符符合本辦法法規(guī)定的條條件。 第第六條 融資券對(duì)對(duì)銀行間債債券市場(chǎng)的的機(jī)構(gòu)投資資人發(fā)行，只只在銀行間間債券市場(chǎng)場(chǎng)交易。融融資券不對(duì)對(duì)社會(huì)公眾眾發(fā)行。 第第七條 融資券的的發(fā)行和交交易應(yīng)遵循循公開、公公平

3、、公正正、誠(chéng)信、自律的原原則。 第第八條 發(fā)行融資資券的企業(yè)業(yè)應(yīng)當(dāng)按規(guī)規(guī)定真實(shí)、準(zhǔn)確、完完整、及時(shí)時(shí)地進(jìn)行信信息披露。 第第九條 融資券的的投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)由投資人人自行承擔(dān)擔(dān)。第二章 發(fā)行、登登記、托管管 第第十條 企業(yè)申請(qǐng)請(qǐng)發(fā)行融資資券應(yīng)當(dāng)符符合下列條條件： （一一）是在中中華人民共共和國(guó)境內(nèi)內(nèi)依法設(shè)立立的企業(yè)法法人； （二二）具有穩(wěn)穩(wěn)定的償債債資金來源源，最近一一個(gè)會(huì)計(jì)年年度盈利； （三三）流動(dòng)性性良好，具具有較強(qiáng)的的到期償債債能力； （四四）發(fā)行融融資券募集集的資金用用于本企業(yè)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)營(yíng)； （五五）近三年年沒有違法法和重大違違規(guī)行為； （六六）近三年年發(fā)行的融融資券沒有有延遲支付付本息的情

4、情形； （七七）具有健健全的內(nèi)部部管理體系系和募集資資金的使用用償付管理理制度； （八八）中國(guó)人人民銀行規(guī)規(guī)定的其他他條件。 第第十一條 企業(yè)發(fā)發(fā)行融資券券，均應(yīng)經(jīng)經(jīng)過在中國(guó)國(guó)境內(nèi)工商商注冊(cè)且具具備債券評(píng)評(píng)級(jí)能力的的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)構(gòu)的信用評(píng)評(píng)級(jí)，并將將評(píng)級(jí)結(jié)果果向銀行間間債券市場(chǎng)場(chǎng)公示。 近近三年內(nèi)進(jìn)進(jìn)行過信用用評(píng)級(jí)并有有跟蹤評(píng)級(jí)級(jí)安排的上上市公司可可以豁免信信用評(píng)級(jí)。 第第十二條 對(duì)企業(yè)業(yè)發(fā)行融資資券實(shí)行余余額管理。待償還融融資券余額額不超過企企業(yè)凈資產(chǎn)產(chǎn)的40%。 第第十三條 融資券券的期限最最長(zhǎng)不超過過365天天。發(fā)行融融資券的企企業(yè)可在上上述最長(zhǎng)期期限內(nèi)自主主確定每期期融資券的的期限。 第第

5、十四條 融資券券發(fā)行利率率或發(fā)行價(jià)價(jià)格由企業(yè)業(yè)和承銷機(jī)機(jī)構(gòu)協(xié)商確確定。 第第十五條 企業(yè)申申請(qǐng)發(fā)行融融資券應(yīng)當(dāng)當(dāng)通過主承承銷商向中中國(guó)人民銀銀行提交下下列備案材材料： （一一）發(fā)行融融資券的備備案報(bào)告； （二二）董事會(huì)會(huì)同意發(fā)行行融資券的的決議或具具有相同法法律效力的的文件； （三三）主承銷銷商推薦函函（附盡職職調(diào)查報(bào)告告）； （四四）融資券券募集說明明書（附發(fā)發(fā)行方案）； （五五）信用評(píng)評(píng)級(jí)報(bào)告全全文及跟蹤蹤評(píng)級(jí)安排排的說明； （六六）經(jīng)注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師審審計(jì)的企業(yè)業(yè)近三個(gè)會(huì)會(huì)計(jì)年度的的資產(chǎn)負(fù)債債表、損益益表、現(xiàn)金金流量表及及審計(jì)意見見全文； （七七）律師出出具的法律律意見書（附附律師工作作報(bào)告

6、）； （八八）償債計(jì)計(jì)劃及保障障措施的專專項(xiàng)報(bào)告； （九九）關(guān)于支支付融資券券本息的現(xiàn)現(xiàn)金流分析析報(bào)告； （十十）承銷協(xié)協(xié)議及承銷銷團(tuán)協(xié)議； （十十一）企企業(yè)法人營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)復(fù)印件； （十十二）中國(guó)國(guó)人民銀行行要求提供供的其他文文件。 第第十六條 中國(guó)人人民銀行自自受理符合合要求的備備案材料之之日起200個(gè)工作日日內(nèi)，根據(jù)據(jù)規(guī)定的條條件和程序序向企業(yè)下下達(dá)備案通通知書，并并核定該企企業(yè)發(fā)行融融資券的最最高余額。 第第十七條 融資券券發(fā)行由符符合條件的的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)承銷，企企業(yè)自主選選擇主承銷銷商，企業(yè)業(yè)變更主承承銷商需報(bào)報(bào)中國(guó)人民民銀行備案案。需要組組織承銷團(tuán)團(tuán)的，由主主承銷商組組織承銷

7、團(tuán)團(tuán)。企業(yè)不不得自行銷銷售融資券券。承銷方方式及相關(guān)關(guān)費(fèi)用由企企業(yè)和承銷銷機(jī)構(gòu)協(xié)商商確定。 第第十八條 企業(yè)應(yīng)應(yīng)在每期融融資券發(fā)行行日前5個(gè)個(gè)工作日，將將當(dāng)期融資資券的相關(guān)關(guān)發(fā)行材料料報(bào)中國(guó)人人民銀行備備案。 第第十九條 企業(yè)應(yīng)應(yīng)在融資券券發(fā)行日前前3個(gè)工作作日，通過過中國(guó)貨幣幣網(wǎng)和中國(guó)國(guó)債券信息息網(wǎng)公布當(dāng)當(dāng)期融資券券的募集說說明書。募募集說明書書必須由律律師出具法法律意見書書。募集說說明書的內(nèi)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具具體明確，詳詳細(xì)約定融融資券當(dāng)事事人的權(quán)利利和義務(wù)。 第第二十條 融資券券采用實(shí)名名記賬方式式在中央國(guó)國(guó)債登記結(jié)結(jié)算有限責(zé)責(zé)任公司（以以下簡(jiǎn)稱中中央結(jié)算公公司）登記記托管,中中央結(jié)算公公司負(fù)責(zé)

8、提提供有關(guān)服服務(wù)。 第第二十一條條 融資資券發(fā)行結(jié)結(jié)束后，發(fā)發(fā)行融資券券的企業(yè)（以以下簡(jiǎn)稱發(fā)發(fā)行人）應(yīng)應(yīng)在完成債債權(quán)債務(wù)登登記日的次次一工作日日，通過中中國(guó)貨幣網(wǎng)網(wǎng)和中國(guó)債債券信息網(wǎng)網(wǎng)向市場(chǎng)公公告當(dāng)期融融資券的實(shí)實(shí)際發(fā)行規(guī)規(guī)模、實(shí)際際發(fā)行利率率、期限等等發(fā)行情況況。中央結(jié)結(jié)算公司應(yīng)應(yīng)定期匯總總發(fā)行公告告，并向中中國(guó)人民銀銀行報(bào)告融融資券的發(fā)發(fā)行情況。第二十二條條 主承承銷商應(yīng)當(dāng)當(dāng)在每期融融資券發(fā)行行工作結(jié)束束后10個(gè)個(gè)工作日內(nèi)內(nèi)，將融資資券發(fā)行情情況書面報(bào)報(bào)告中國(guó)人人民銀行。第三章 交易、結(jié)結(jié)算、兌付付 第第二十三條條 融資資券在債權(quán)權(quán)債務(wù)登記記日的次一一工作日，即即可以在全全國(guó)銀行間間債券市

9、場(chǎng)場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資資人之間流流通轉(zhuǎn)讓。 第第二十四條條 融資資券的結(jié)算算應(yīng)通過中中央結(jié)算公公司或中國(guó)國(guó)人民銀行行認(rèn)可的機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。 第第二十五條條 發(fā)行行人應(yīng)當(dāng)按按期兌付融融資券本息息，不得違違反合同約約定變更兌兌付日期。 第第二十六條條 發(fā)行行人應(yīng)當(dāng)在在融資券本本息兌付日日5個(gè)工作作日前，通通過中國(guó)貨貨幣網(wǎng)和中中國(guó)債券信信息網(wǎng)公布布本金兌付付和付息事事項(xiàng)。 第第二十七條條 發(fā)行行人應(yīng)當(dāng)按按照規(guī)定的的程序和期期限，將兌兌付資金及及時(shí)足額劃劃入代理兌兌付機(jī)構(gòu)指指定的資金金賬戶。代代理兌付機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)時(shí)足額向融融資券投資資人劃付資資金。 發(fā)發(fā)行人未按按期向指定定的資金賬賬戶足額劃劃付兌付資資金，代理理兌

10、付機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)在融資資券本息兌兌付日，通通過中國(guó)貨貨幣網(wǎng)和中中國(guó)債券信信息網(wǎng)及時(shí)時(shí)向投資人人公告發(fā)行行人的違約約事實(shí)。第二十八條條 主承承銷商應(yīng)當(dāng)當(dāng)在融資券券兌付工作作結(jié)束后110個(gè)工作作日內(nèi)，將將融資券兌兌付情況書書面報(bào)告中中國(guó)人民銀銀行。第四章 信息披露露 第第二十九條條 發(fā)行行人應(yīng)按有有關(guān)規(guī)定向向銀行間債債券市場(chǎng)披披露信息。 第第三十條 發(fā)行人人的董事或或法定代表表人應(yīng)當(dāng)保保證所披露露的信息真真實(shí)、準(zhǔn)確確、完整。 第第三十一條條 發(fā)行行人應(yīng)當(dāng)在在融資券存存續(xù)期間按按要求定期期披露財(cái)務(wù)務(wù)信息。 同同業(yè)拆借中中心應(yīng)將發(fā)發(fā)行人披露露的信息電電子版妥善善保存，并并向融資券券投資人提提供信息查查詢服務(wù)

11、。 第第三十二條條 在融融資券存續(xù)續(xù)期內(nèi)，發(fā)發(fā)行人發(fā)生生可能影響響融資券投投資人實(shí)現(xiàn)現(xiàn)其債權(quán)的的重大事項(xiàng)項(xiàng)時(shí)，發(fā)行行人應(yīng)當(dāng)及及時(shí)向市場(chǎng)場(chǎng)公開披露露。 下下列情況為為前款所稱稱重大事項(xiàng)項(xiàng)： （一一）發(fā)行人人的經(jīng)營(yíng)方方針和經(jīng)營(yíng)營(yíng)范圍的重重大變化； （二二）發(fā)行人人發(fā)生未能能清償?shù)狡谄趥鶆?wù)的違違約情況； （三三）發(fā)行人人發(fā)生超過過凈資產(chǎn)百百分之十以以上的重大大損失； （四四）發(fā)行人人作出減資資、合并、分立、解解散及申請(qǐng)請(qǐng)破產(chǎn)的決決定； （五五）涉及發(fā)發(fā)行人的重重大訴訟；（六）法律律、行政法法規(guī)規(guī)定的的其他事項(xiàng)項(xiàng)。第五章 監(jiān)督管理理 第第三十三條條 發(fā)行行人未按照照有關(guān)規(guī)定定披露信息息，或者所所披露信

12、息息有虛假記記載、誤導(dǎo)導(dǎo)性陳述或或重大遺漏漏的，中國(guó)國(guó)人民銀行行有權(quán)停止止該企業(yè)繼繼續(xù)發(fā)行融融資券，并并可按照中華人民民共和國(guó)中中國(guó)人民銀銀行法第第四十六條條的規(guī)定進(jìn)進(jìn)行處罰。 對(duì)對(duì)發(fā)行人披披露虛假信信息負(fù)有直直接責(zé)任的的董事、高高級(jí)管理人人員和其他他直接責(zé)任任人員，按按照中華華人民共和和國(guó)中國(guó)人人民銀行法法第四十十六條規(guī)定定處罰。 主主承銷商未未履行督促促協(xié)助企業(yè)業(yè)披露信息息義務(wù)的，暫暫停其承銷銷業(yè)務(wù)。 第第三十四條條 承銷銷機(jī)構(gòu)未按按規(guī)定履行行義務(wù)的，停停止該承銷銷機(jī)構(gòu)從事事融資券業(yè)業(yè)務(wù)。 第第三十五條條 為融融資券的發(fā)發(fā)行、交易易提供專業(yè)業(yè)化服務(wù)的的承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)、信用評(píng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、注冊(cè)會(huì)計(jì)計(jì)

13、師、律師師等專業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)和人員員所出具的的文件含有有虛假記載載、誤導(dǎo)性性陳述或重重大遺漏的的，其將不不能再為融融資券的發(fā)發(fā)行和交易易提供專業(yè)業(yè)化服務(wù)；給他人造造成損失的的，應(yīng)當(dāng)就就其負(fù)有責(zé)責(zé)任的部分分依法承擔(dān)擔(dān)民事責(zé)任任。 第第三十六條條 中央央結(jié)算公司司應(yīng)于每個(gè)個(gè)交易日，及及時(shí)向市場(chǎng)場(chǎng)披露上一一交易日日日終，單一一投資人持持有融資券券的數(shù)量超超過該期融融資券總托托管量300%的投資資人名單和和持有比例例。 第第三十七條條 同業(yè)業(yè)拆借中心心負(fù)責(zé)融資資券交易的的日常監(jiān)測(cè)測(cè)，中央結(jié)結(jié)算公司負(fù)負(fù)責(zé)融資券券結(jié)算的日日常監(jiān)測(cè)。同業(yè)拆借借中心和中中央結(jié)算公公司發(fā)現(xiàn)異異常交易和和結(jié)算情況況應(yīng)及時(shí)向向中國(guó)人民民

14、銀行報(bào)告告。 第第三十八條條 融資資券交易除除應(yīng)遵守本本辦法外，還還應(yīng)遵守全全國(guó)銀行間間債券市場(chǎng)場(chǎng)其它有關(guān)關(guān)規(guī)定。融資券交易易參與者違違反本辦法法和其它有有關(guān)規(guī)定的的，按照中華人民民共和國(guó)中中國(guó)人民銀銀行法第第四十六條條規(guī)定處罰罰。第六章 附則 第第三十九條條 金融融機(jī)構(gòu)發(fā)行行短期融資資券由中國(guó)國(guó)人民銀行行另行規(guī)定定。 第第四十條 本辦法法由中國(guó)人人民銀行負(fù)負(fù)責(zé)解釋。 第第四十一條條 本辦辦法自公布布之日起施施行。中國(guó)人民銀銀行公告20055第 110 號(hào) 根根據(jù)中國(guó)人人民銀行短期融資資券管理辦辦法（中中國(guó)人民銀銀行令22005第2號(hào)）的的有關(guān)規(guī)定定，為規(guī)范范短期融資資券的承銷銷和信息披披露行

15、為，中中國(guó)人民銀銀行制定了了短期融融資券承銷銷規(guī)程和和短期融融資券信息息披露規(guī)程程，現(xiàn)予予公布，自自公布之日日起施行。 自自短期融融資券信息息披露規(guī)程程施行之之日起兩年年內(nèi)，發(fā)行行短期融資資券的中央央企業(yè)如在在短期融資資券存續(xù)期期間無法及及時(shí)按季度度披露財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表的，應(yīng)應(yīng)先依照短期融資資券信息披披露規(guī)程按季度向向銀行間債債券市場(chǎng)披披露主要財(cái)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，完完整的會(huì)計(jì)計(jì)資料形成成后，應(yīng)及及時(shí)披露完完整會(huì)計(jì)信信息。短短期融資券券信息披露露規(guī)程施施行兩年后后，發(fā)行短短期融資券券的中央企企業(yè)應(yīng)按照照短期融融資券信息息披露規(guī)程程的規(guī)定定履行信息息披露義務(wù)務(wù)。 全全國(guó)銀行間間同業(yè)拆借借中心和中中央國(guó)債登登記結(jié)

16、算有有限責(zé)任公公司應(yīng)按照照本公告要要求做好相相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)準(zhǔn)備。 中國(guó)人民銀銀行 二五年年五月二十十三日短期融資券券承銷規(guī)程程 第第一條 根據(jù)短短期融資券券管理辦法法（中國(guó)國(guó)人民銀行行令20005第第2號(hào)）的的有關(guān)規(guī)定定，為規(guī)范范短期融資資券的承銷銷行為，制制定本規(guī)程程。 第第二條 本辦法所所稱短期融融資券（以以下簡(jiǎn)稱融融資券），是是指企業(yè)依依照短期期融資券管管理辦法規(guī)定的條條件和程序序在銀行間間債券市場(chǎng)場(chǎng)發(fā)行和交交易并約定定在一定期期限內(nèi)還本本付息的有有價(jià)證券。 第第三條 本規(guī)程所所稱融資券券承銷業(yè)務(wù)務(wù)，是指由由符合條件件的金融機(jī)機(jī)構(gòu)，依照照協(xié)議包銷銷或代銷企企業(yè)發(fā)行融融資券的行行為。 第第四條

17、 中國(guó)人民民銀行依法法對(duì)融資券券的承銷行行為進(jìn)行監(jiān)監(jiān)督管理。 第第五條 金融機(jī)構(gòu)構(gòu)從事融資資券承銷業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符符合本規(guī)程程規(guī)定的條條件，并報(bào)報(bào)中國(guó)人民民銀行備案案。 第第六條 申請(qǐng)從事事融資券承承銷業(yè)務(wù)的的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具具備下列條條件： （一一）是在中中華人民共共和國(guó)境內(nèi)內(nèi)依法設(shè)立立的金融機(jī)機(jī)構(gòu)法人； （二二）各項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指指標(biāo)符合有有關(guān)監(jiān)管部部門的規(guī)定定； （三三）具有專專門負(fù)責(zé)融融資券承銷銷業(yè)務(wù)的部部門和熟悉悉相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)則的專專業(yè)人員； （四四）具有健健全的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理制度度和內(nèi)部控控制機(jī)制，依依法開展經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近近兩年沒有有違法和重重大違規(guī)行行為； （五五）中國(guó)人人民銀行規(guī)規(guī)定的

18、其他他條件。 除除具備前款款規(guī)定的條條件外，從從事主承銷銷業(yè)務(wù)的金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)取得全國(guó)國(guó)銀行間同同業(yè)拆借市市場(chǎng)成員資資格兩年以以上。 第第七條 金融機(jī)構(gòu)構(gòu)從事融資資券承銷業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)向中國(guó)人人民銀行提提交下列備備案材料： （一一）從事融融資券承銷銷業(yè)務(wù)的申申請(qǐng)報(bào)告； （二二）經(jīng)營(yíng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)務(wù)許可證（副本）復(fù)復(fù)印件； （三三）企業(yè)業(yè)法人營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照（副副本）復(fù)印印件； （四四）公司章章程； （五五）取得全全國(guó)銀行間間同業(yè)拆借借市場(chǎng)成員員資格的批批準(zhǔn)文件復(fù)復(fù)印件； （六六）內(nèi)部風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制與與財(cái)務(wù)管理理制度說明明； （七七）經(jīng)注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師審審計(jì)的近兩兩個(gè)會(huì)計(jì)年年度的資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量量表

19、及審計(jì)計(jì)意見全文文； （八八）法定代代表人、相相關(guān)部門的的主要負(fù)責(zé)責(zé)人及主要要業(yè)務(wù)人員員的工作簡(jiǎn)簡(jiǎn)歷； （九九）中國(guó)人人民銀行要要求提交的的其他材料料。 第第八條 中國(guó)人民民銀行自受受理符合要要求的備案案材料之日日起20個(gè)個(gè)工作日內(nèi)內(nèi)，根據(jù)規(guī)規(guī)定的條件件和程序?qū)?duì)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)從事融資資券承銷業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行備備案認(rèn)可，并并向符合從從事融資券券承銷業(yè)務(wù)務(wù)條件的金金融機(jī)構(gòu)下下達(dá)備案通通知書。 第第九條 承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)承銷融資資券應(yīng)與發(fā)發(fā)行人簽訂訂承銷協(xié)議議。承銷協(xié)協(xié)議的內(nèi)容容應(yīng)當(dāng)具體體明確，詳詳細(xì)約定承承銷活動(dòng)當(dāng)當(dāng)事人的權(quán)權(quán)利和義務(wù)務(wù)。 第第十條 承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)有以下權(quán)權(quán)利： （一一）收取承承銷融資券券的承銷傭傭

20、金； （二二）主承銷銷商在與發(fā)發(fā)行人簽署署協(xié)議的情情況下，可可以向發(fā)行行人調(diào)閱與與本次融資資券發(fā)行有有關(guān)的未公公開的法律律文件和財(cái)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資資料； （三三）對(duì)于發(fā)發(fā)行人的不不規(guī)范行為為，主承銷銷商有權(quán)要要求其整改改，并將整整改情況在在盡職調(diào)查查報(bào)告或核核查意見中中予以說明明，因發(fā)行行人不配合合，使盡職職調(diào)查范圍圍受限制，導(dǎo)導(dǎo)致主承銷銷商無法做做出判斷的的，主承銷銷商不得為為發(fā)行人的的發(fā)行申請(qǐng)請(qǐng)出具推薦薦函； （四四）按規(guī)定定向投資人人分銷融資資券。 第第十一條 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)有以下下義務(wù)： （一一）承銷融融資券； （二二）督促發(fā)發(fā)行人進(jìn)行行信用評(píng)級(jí)級(jí)并及時(shí)公公布評(píng)級(jí)結(jié)結(jié)果； （三三）主承銷銷商應(yīng)建

21、立立發(fā)行人質(zhì)質(zhì)量評(píng)價(jià)體體系，明確確推薦標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，在充分分盡職調(diào)查查的基礎(chǔ)上上，推薦符符合條件的的發(fā)行人發(fā)發(fā)行融資券券； （四四）主承銷銷商對(duì)發(fā)行行人提供發(fā)發(fā)行輔導(dǎo)，確確保發(fā)行人人充分了解解其應(yīng)遵守守的法律、法規(guī)及所所承擔(dān)的相相關(guān)責(zé)任，為為發(fā)行人提提供切實(shí)可可行的專業(yè)業(yè)意見及良良好的顧問問服務(wù)； （五五）主承銷銷商對(duì)發(fā)行行人申請(qǐng)材材料的真實(shí)實(shí)性、準(zhǔn)確確性、完整整性進(jìn)行核核查，督促促并協(xié)助發(fā)發(fā)行人及時(shí)時(shí)履行信息息披露義務(wù)務(wù)； （六六）主承銷銷商應(yīng)督促促發(fā)行人兌兌付融資券券本息； （七七）發(fā)行人人不履行債債務(wù)時(shí)，主主承銷商可可以代理融融資券投資資人進(jìn)行追追償。 第第十二條 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)承銷融融資券，可可

22、以采取代代銷、余額額包銷或全全額包銷方方式。承銷銷方式及相相關(guān)費(fèi)用由由發(fā)行人和和承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)協(xié)商確定定。 承承銷機(jī)構(gòu)以以代銷方式式承銷融資資券，在承承銷協(xié)議所所規(guī)定的承承銷期結(jié)束束后，應(yīng)將將未售出的的融資券全全部退還給給發(fā)行人。 承承銷機(jī)構(gòu)以以余額包銷銷方式承銷銷融資券，須須在承銷協(xié)協(xié)議所規(guī)定定的承銷期期結(jié)束后，按按發(fā)行價(jià)認(rèn)認(rèn)購(gòu)未售出出的融資券券。 承承銷機(jī)構(gòu)以以全額包銷銷方式承銷銷融資券，須須在承銷協(xié)協(xié)議所規(guī)定定的承銷期期開始之前前，按承銷銷協(xié)議規(guī)定定價(jià)格全額額認(rèn)購(gòu)融資資券。 第第十三條 發(fā)行人人和承銷機(jī)機(jī)構(gòu)協(xié)商確確定是否組組織承銷團(tuán)團(tuán)。發(fā)行人人自主選擇擇主承銷商商。 第第十四條 承銷團(tuán)團(tuán)有三

23、家或或三家以上上承銷商的的，可設(shè)一一家聯(lián)席主主承銷商或或副主承銷銷商，共同同組織承銷銷活動(dòng)；承承銷團(tuán)中除除主承銷商商、聯(lián)席主主承銷商、副主承銷銷商以外的的承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)為分銷商商。 第第十五條 組織承承銷團(tuán)的承承銷商應(yīng)當(dāng)當(dāng)簽訂承銷銷團(tuán)協(xié)議，承承銷團(tuán)協(xié)議議應(yīng)載明下下列事項(xiàng)： （一一）當(dāng)事人人的名稱、住所及法法定代表人人的姓名； （二二）承銷融融資券的種種類、規(guī)模模和發(fā)行利利率或發(fā)行行價(jià)格確定定方式； （三三）包銷的的具體方式式、包銷過過程中剩余余融資券的的認(rèn)購(gòu)方法法，或代銷銷過程中剩剩余融資券券的退還方方法； （四四）承銷團(tuán)團(tuán)成員的承承銷份額； （五五）承銷組組織工作的的分工； （六六）承銷期期及起

24、止日日期； （七七）承銷付付款的日期期及方式； （八八）承銷繳繳款的程序序和日期； （九九）承銷費(fèi)費(fèi)用的計(jì)算算、支付方方式和日期期； （十十）違約責(zé)責(zé)任； （十十一）中國(guó)國(guó)人民銀行行要求載明明的其他事事項(xiàng)。 第第十六條 主承銷銷商應(yīng)協(xié)助助企業(yè)制作作發(fā)行融資資券的募集集說明書。募集說明明書至少應(yīng)應(yīng)包括以下下內(nèi)容： （一一）發(fā)行人人的基本情情況； （二二）擬發(fā)行行融資券的的規(guī)模、期期限和利率率確定方式式； （三三）發(fā)行期期； （四四）本息償償還的時(shí)間間、方式； （五五）發(fā)行人人的違約責(zé)責(zé)任； （六六）發(fā)行對(duì)對(duì)象； （七七）投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示； （八八）中國(guó)人人民銀行要要求公布的的其他事項(xiàng)項(xiàng)。 第第十七

25、條 主承銷銷商應(yīng)按規(guī)規(guī)定履行對(duì)對(duì)申請(qǐng)發(fā)行行融資券備備案材料的的核查及對(duì)對(duì)備案材料料進(jìn)行質(zhì)量量控制的義義務(wù)，并出出具核查意意見。主承承銷商負(fù)責(zé)責(zé)向中國(guó)人人民銀行報(bào)報(bào)送申請(qǐng)發(fā)發(fā)行融資券券備案材料料。（企業(yè)業(yè)發(fā)行融資資券備案材材料目錄附附后） 第第十八條 主承銷銷商應(yīng)當(dāng)在在融資券發(fā)發(fā)行工作結(jié)結(jié)束后100個(gè)工作日日內(nèi)，將融融資券發(fā)行行情況書面面報(bào)告中國(guó)國(guó)人民銀行行。 第第十九條 主承銷銷商不得同同時(shí)承銷四四只或四只只以上融資資券。 本本條所稱同同時(shí)，是指指與不同發(fā)發(fā)行人簽訂訂的承銷協(xié)協(xié)議規(guī)定的的承銷時(shí)間間相互重合合或交叉。 第第二十條 承銷機(jī)機(jī)構(gòu)從事融融資券承銷銷業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)保持風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，貫貫徹穩(wěn)健

26、經(jīng)經(jīng)營(yíng)原則，制制定和執(zhí)行行風(fēng)險(xiǎn)管理理制度，嚴(yán)嚴(yán)格監(jiān)督和和約束內(nèi)部部各職能部部門和下屬屬機(jī)構(gòu)，加加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制。 第第二十一條條 中國(guó)國(guó)人民銀行行有權(quán)隨時(shí)時(shí)對(duì)承銷機(jī)機(jī)構(gòu)從事融融資券承銷銷業(yè)務(wù)情況況進(jìn)行動(dòng)態(tài)態(tài)檢查和調(diào)調(diào)查。 對(duì)對(duì)中國(guó)人民民銀行的檢檢查和調(diào)查查，承銷機(jī)機(jī)構(gòu)不得以以任何理由由拒絕或拖拖延提供有有關(guān)材料，或或提供不真真實(shí)、不準(zhǔn)準(zhǔn)確、不完完整的材料料。在調(diào)查查過程中，承承銷機(jī)構(gòu)的的主要負(fù)責(zé)責(zé)人和直接接相關(guān)人員員不得以任任何理由逃逃避調(diào)查。 第第二十二條條 中國(guó)國(guó)人民銀行行可聘任具具有相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)資格的的會(huì)計(jì)師事事務(wù)所等專專業(yè)性中介介機(jī)構(gòu)，對(duì)對(duì)承銷機(jī)構(gòu)構(gòu)從事融資資券承銷業(yè)業(yè)務(wù)情況進(jìn)進(jìn)行稽核

27、。 承承銷機(jī)構(gòu)對(duì)對(duì)本條所稱稱稽核，應(yīng)應(yīng)視同為中中國(guó)人民銀銀行的檢查查并予以配配合。 第第二十三條條 具有有融資券承承銷業(yè)務(wù)資資格的金融融機(jī)構(gòu)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)于每年年1月155日前向中中國(guó)人民銀銀行報(bào)送上上年主承銷銷融資券情情況的報(bào)告告。 第第二十四條條 承銷銷業(yè)務(wù)原始始憑證以及及有關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)文件、資資料、賬冊(cè)冊(cè)、報(bào)表和和其他必要要的材料應(yīng)應(yīng)當(dāng)至少妥妥善保存五五年。 第第二十五條條 本規(guī)規(guī)程由中國(guó)國(guó)人民銀行行負(fù)責(zé)解釋釋。 第第二十六條條 本規(guī)規(guī)程自公布布之日起施施行。附:企業(yè)發(fā)行短短期融資券券備案材料料目錄 一一、發(fā)行人人出具的關(guān)于（企業(yè)業(yè)名稱）發(fā)發(fā)行融資券券的請(qǐng)示 11-1發(fā)行行人的基本本情況和歷歷史沿

28、革 11-2發(fā)行行人累計(jì)企企業(yè)債券余余額與凈資資產(chǎn)的比例例 11-3發(fā)行行人發(fā)行融融資券募集集資金的主主要用途 11-4發(fā)行行人按融資資券相關(guān)管管理規(guī)定履履行義務(wù)的的承諾 附附錄一企業(yè)業(yè)董事會(huì)同同意發(fā)行融融資券的決決議或具有有相同法律律效力的文文件 附附錄二在申申報(bào)時(shí)和批批準(zhǔn)前，發(fā)發(fā)行人和主主承銷商、發(fā)行人聘聘請(qǐng)的律師師、會(huì)計(jì)師師、信用評(píng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等等對(duì)發(fā)行申申請(qǐng)文件真真實(shí)性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性和完完整性的承承諾書 附附錄三發(fā)行行人章程和和營(yíng)業(yè)執(zhí)照照（副本）復(fù)復(fù)印件 二二、主承銷銷商出具的的（企業(yè)名名稱）申請(qǐng)請(qǐng)發(fā)行融資資券的推薦薦函 22-1推薦薦人的基本本資質(zhì)情況況 22-2發(fā)行行人的簡(jiǎn)要要情況 22-

29、3盡職職調(diào)查的主主要結(jié)論和和推薦的主主要理由 22-4履行行發(fā)行申請(qǐng)請(qǐng)程序的情情況 附附錄一主承承銷商出具具的盡職職調(diào)查報(bào)告告 附附錄二（企企業(yè)名稱）申申請(qǐng)發(fā)行融融資券備案案材料的核核查意見 三三、融資券券募集說明明書（申報(bào)報(bào)稿） 33-1發(fā)行行人的基本本情況 33-2擬發(fā)發(fā)行融資券券的規(guī)模、期限和利利率確定方方式 33-3發(fā)行行期 33-4本息息償還的時(shí)時(shí)間、方式式 33-5發(fā)行行人的違約約責(zé)任 33-6發(fā)行行對(duì)象 33-7投資資風(fēng)險(xiǎn)提示示 33-8中國(guó)國(guó)人民銀行行要求公布布的其他事事項(xiàng) 附附錄發(fā)行方方案 四四、信用評(píng)評(píng)級(jí)報(bào)告全全文及跟蹤蹤評(píng)級(jí)安排排的說明 五五、經(jīng)注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師審審計(jì)的發(fā)行行

30、人近三個(gè)個(gè)會(huì)計(jì)年度度的資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表、損損益表、現(xiàn)現(xiàn)金流量表表及審計(jì)意意見全文 附附錄一發(fā)行行人董事會(huì)會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)關(guān)于報(bào)告告期內(nèi)被出出具非標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)無保留意意見審計(jì)報(bào)報(bào)告（如有有）涉及事事項(xiàng)處理情情況的說明明 附附錄二注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師關(guān)關(guān)于報(bào)告期期內(nèi)非標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)無保留意意見審計(jì)報(bào)報(bào)告（如有有）的補(bǔ)充充意見 六六、法律意意見書 附附錄律師工工作報(bào)告 七七、償債計(jì)計(jì)劃及保障障措施的專專項(xiàng)報(bào)告 八八、關(guān)于支支付融資券券本息的現(xiàn)現(xiàn)金流分析析報(bào)告 九九、承銷協(xié)協(xié)議及承銷銷團(tuán)協(xié)議 99-1主承承銷商和發(fā)發(fā)行人簽訂訂的承銷協(xié)協(xié)議及補(bǔ)充充協(xié)議 99-2承銷銷團(tuán)成員簽簽訂的承銷銷團(tuán)協(xié)議 99-3主承承銷商、承承銷團(tuán)成員員，信

31、用評(píng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、律師、注注冊(cè)會(huì)計(jì)師師等及其所所在機(jī)構(gòu)的的從業(yè)資格格證書（如如有）復(fù)印印件（該復(fù)復(fù)印件需由由該機(jī)構(gòu)蓋蓋章確認(rèn)短期融資券券信息披露露規(guī)程 第第一條 根據(jù)中國(guó)國(guó)人民銀行行短期融融資券管理理辦法（中中國(guó)人民銀銀行令22005第2號(hào)）的的有關(guān)規(guī)定定，為規(guī)范范發(fā)行短期期融資券的的企業(yè)（以以下簡(jiǎn)稱發(fā)發(fā)行人）及及有關(guān)當(dāng)事事人的信息息披露行為為，制定本本規(guī)程。 第第二條 發(fā)行人有有向銀行間間債券市場(chǎng)場(chǎng)披露信息息的義務(wù)。發(fā)行人的的信息披露露行為適用用本規(guī)程。 第第三條 信息披露露應(yīng)遵循誠(chéng)誠(chéng)實(shí)信用的的原則，不不得有虛假假記載、誤誤導(dǎo)性陳述述或重大遺遺漏。 第第四條 發(fā)行人的的董事或法法定代表人人應(yīng)當(dāng)保

32、證證所披露的的信息真實(shí)實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 第第五條 為融資券券的發(fā)行、交易提供供專業(yè)化服服務(wù)的承銷銷機(jī)構(gòu)、信信用評(píng)級(jí)機(jī)機(jī)構(gòu)、注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等專專業(yè)機(jī)構(gòu)和和人員，應(yīng)應(yīng)對(duì)所出具具的專業(yè)報(bào)報(bào)告和意見見負(fù)責(zé)，并并對(duì)提供服服務(wù)所涉及及的信息披披露文件進(jìn)進(jìn)行認(rèn)真審審閱，確認(rèn)認(rèn)不存在虛虛假記載、誤導(dǎo)性陳陳述或重大大遺漏，并并承擔(dān)相應(yīng)應(yīng)的責(zé)任。 第第六條 融資券投投資人應(yīng)對(duì)對(duì)信息披露露的真實(shí)、準(zhǔn)確和完完整進(jìn)行獨(dú)獨(dú)立分析，并并據(jù)以獨(dú)立立判斷融資資券的投資資價(jià)值，自自行承擔(dān)融融資券的任任何投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。 第第七條 發(fā)行人應(yīng)應(yīng)按照本規(guī)規(guī)程，通過過中國(guó)貨幣幣網(wǎng)和中國(guó)國(guó)債券信息息網(wǎng)向全國(guó)國(guó)銀行間債債券市場(chǎng)披披露有關(guān)信信

33、息。 第第八條 發(fā)行人應(yīng)應(yīng)在融資券券發(fā)行日前前3個(gè)工作作日，通過過中國(guó)貨幣幣網(wǎng)披露相相關(guān)發(fā)行信信息。 發(fā)發(fā)行人至少少應(yīng)披露以以下文件： （一一）當(dāng)期融融資券發(fā)行行公告； （二二）已發(fā)行行融資券是是否出現(xiàn)延延遲支付本本息情況的的公告； （三三）當(dāng)期融融資券募集集說明書； （四四）信用評(píng)評(píng)級(jí)報(bào)告全全文及跟蹤蹤評(píng)級(jí)安排排的說明； （五五）經(jīng)注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師審審計(jì)的發(fā)行行人近三個(gè)個(gè)會(huì)計(jì)年度度的資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表、損損益表、現(xiàn)現(xiàn)金流量表表及審計(jì)意意見全文； （六六）承銷機(jī)機(jī)構(gòu)名單及及聯(lián)系方式式； （七七）中國(guó)人人民銀行要要求披露的的其他文件件。 第第九條 發(fā)行人應(yīng)應(yīng)在募集說說明書的顯顯要位置就就以下問題題提示投資

34、資人： “投資者購(gòu)購(gòu)買本期融融資券，應(yīng)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱閱讀本募集集說明書及及有關(guān)的信信息披露文文件，進(jìn)行行獨(dú)立的投投資判斷。” “本期融資資券發(fā)行已已在有關(guān)主主管部門備備案，主管管部門的備備案不表明明對(duì)本期融融資券的投投資價(jià)值作作出了任何何評(píng)價(jià)，也也不表明對(duì)對(duì)本期融資資券的投資資風(fēng)險(xiǎn)作出出了任何判判斷。融資資券投資人人應(yīng)對(duì)信息息披露的真真實(shí)、準(zhǔn)確確和完整進(jìn)進(jìn)行獨(dú)立分分析，并據(jù)據(jù)以獨(dú)立判判斷融資券券的投資價(jià)價(jià)值，自行行承擔(dān)融資資券的任何何投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。” “發(fā)行人董董事會(huì)已批批準(zhǔn)本募集集說明書，全全體董事承承諾其中不不存在虛假假記載、誤誤導(dǎo)性陳述述或重大遺遺漏，并對(duì)對(duì)其真實(shí)性性、準(zhǔn)確性性、完整性性承擔(dān)個(gè)別別和連帶的的法律責(zé)任任?！?“公司負(fù)責(zé)責(zé)人和主管管會(huì)計(jì)工作作的負(fù)責(zé)人人、會(huì)計(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人人保證財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)告真實(shí)實(shí)、完整?！?“融資券投投資人根據(jù)據(jù)法律法規(guī)規(guī)的規(guī)定和和本募集說說明書的約約定行使有有關(guān)權(quán)利，監(jiān)監(jiān)督發(fā)行人人的有關(guān)行行為?！?第第十條 在融資券券存續(xù)期間間，發(fā)行人人應(yīng)通過中中國(guó)貨幣網(wǎng)網(wǎng)定期披露露以下信息息： （一一）每年44月30日日以前，披披露經(jīng)注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師審審計(jì)的年度度財(cái)務(wù)報(bào)表表和審計(jì)報(bào)報(bào)告，包括括