參考15年附件青云總監(jiān)

1、1997年2月 加盟平安 現(xiàn)為銷售總監(jiān)平安五星級(jí)導(dǎo)師連續(xù)12 年江蘇省高峰營業(yè)部，高峰終身會(huì)員連續(xù)9年總公司優(yōu)秀營業(yè)部經(jīng)理，獲長期功勛獎(jiǎng)獲集團(tuán)優(yōu)秀導(dǎo)師榮譽(yù)獲行業(yè)保險(xiǎn)之星平安產(chǎn)品顧問和保險(xiǎn)理財(cái)專家張青云總監(jiān)內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能2備戰(zhàn)2016年開門紅 -打開保險(xiǎn)分紅理財(cái)產(chǎn)品的銷售竅門內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能2014年12月12號(hào)的成果（部門240人）32015年開門紅目標(biāo)： 1110萬元2014年12月12號(hào)1天完成：1360萬元2015年1月2月完成FYP：2143萬元 開門紅達(dá)成率： 123% 三尊活動(dòng)率： 30% 人均FYP： 5.66萬個(gè)人保費(fèi)： 280萬 （14件

2、）內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能我對(duì)打好開門紅的幾點(diǎn)措施：一，節(jié)奏前置，越早越好。9月可以在主管，績優(yōu)層面吹風(fēng)，10月正式進(jìn)入開門紅戰(zhàn)役二，兵馬未動(dòng)，糧草先行。10月開始分層級(jí)培訓(xùn)，以自愿為主，第一批是過去做過“三尊”的人，第二批是在本次開門紅期間愿意去銷售“三尊”的人，第三批是年內(nèi)新人并有欲望去做“三尊”的人三，遵循“二八”定律的原則。組織“三尊”銷售突擊隊(duì)，根據(jù)所報(bào)目標(biāo)給予額外的開單獎(jiǎng)勵(lì)四，有舍有得，大舍大得。11月到12月12號(hào)前召開頻繁的酒會(huì)，產(chǎn)說會(huì)，以購票的形式鎖定酒會(huì)的報(bào)名量（產(chǎn)說會(huì)到場客戶數(shù)x進(jìn)單率x件均保費(fèi)=總保費(fèi)）五，開門紅贏在氛圍營造。10月通過培訓(xùn)啟動(dòng)氛圍，11月通過

3、早會(huì)分享，突擊隊(duì)的組建，酒會(huì)報(bào)名，12月12號(hào)打爆開門紅的渲染等全面營造氛圍六，方案宣導(dǎo)，榮譽(yù)為先。包裝并大力宣導(dǎo)公司方案的意義，精心設(shè)計(jì)部門配套方案內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能開門紅戰(zhàn)役中產(chǎn)品的定位與挑戰(zhàn)：一，銷售“三尊”是完成開門紅的必要條件二，經(jīng)理對(duì)“三尊”認(rèn)同度決定開門紅成敗三，業(yè)務(wù)員認(rèn)同“三尊”是產(chǎn)品培訓(xùn)的根本四，提升業(yè)務(wù)員銷售“三尊”的信心與熱情五，認(rèn)識(shí)到“二八”定律在管理中的重要性內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能推動(dòng)開門紅產(chǎn)品銷售需解開：6保尊寶是否影響“三尊”的銷售（觀念）如何進(jìn)一步提升酒會(huì)的進(jìn)單率（體驗(yàn)度）如何能提升“三尊”的件均保費(fèi)（購買理由）今年銷售“三尊”的市場

4、利與弊（挑戰(zhàn)與機(jī)遇）團(tuán)隊(duì)長的困惑內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能推動(dòng)開門紅產(chǎn)品銷售需解決：7一，認(rèn)為賣保險(xiǎn)就是賣保障型產(chǎn)品二，自己對(duì)理財(cái)型保險(xiǎn)認(rèn)同度不高三，賣理財(cái)型保險(xiǎn)偏重講解其收益四，客戶有拒絕問題很難成功應(yīng)對(duì)五，沒有足夠理由讓老客戶再購買業(yè)務(wù)員的誤區(qū)：2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳推動(dòng)開門紅產(chǎn)品銷售推動(dòng)路徑一，正確認(rèn)識(shí)“三尊”產(chǎn)品的意義與功用二，建立并完善“三尊”產(chǎn)品的銷售理念三，研究“三尊”在資產(chǎn)配置中的重要性四，建立并掌握“三尊”產(chǎn)品的銷售流程2022/8/309一，觀念的突破（打通理念）9買保險(xiǎn)就是買“保障”保險(xiǎn)“保”的是可能發(fā)生的“風(fēng)險(xiǎn)”-人生一輩子除了“意外”和“疾病“風(fēng)

5、險(xiǎn)是我們不能掌控以外，還有就是可能遭遇的“經(jīng)濟(jì)”風(fēng)險(xiǎn)，人生有很多的不確定因素可能讓我們失去財(cái)富，從而影響到我們的子女教育，養(yǎng)老，財(cái)富的傳承等等2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳觀念的突破（打通理念）保障型保險(xiǎn)“?！钡氖强赡馨l(fā)生的“人身風(fēng)險(xiǎn)”，也就是當(dāng)人的身體或生命發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候可以有一個(gè)經(jīng)濟(jì)上的補(bǔ)償理財(cái)型保險(xiǎn)“?！钡氖强赡馨l(fā)生的“經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)”，也就是當(dāng)家庭面臨經(jīng)濟(jì)困窘的時(shí)候可以有一筆備用的資金讓生活無憂！保障型保險(xiǎn)的銷售難度是如何讓客戶認(rèn)識(shí)到他和他的家人是有可能遭遇意外或疾病的風(fēng)險(xiǎn)；理財(cái)型保險(xiǎn)的銷售難度是如何讓客戶認(rèn)識(shí)到他有可能遭遇經(jīng)濟(jì)上的風(fēng)險(xiǎn)。一個(gè)是源于對(duì)自己身體和生命的盲目自信；一個(gè)是源于

6、對(duì)自己管理和管控財(cái)富的盲目自信。保障保障身體和生命的安全保障我們的財(cái)富的安全保障型險(xiǎn)種-保障未來的收入，讓家庭在經(jīng)濟(jì)上沒有后顧之憂。理財(cái)型險(xiǎn)種-保障已有的收入，讓家庭在經(jīng)濟(jì)上沒有風(fēng)險(xiǎn)之慮。保險(xiǎn)不可替代的功用永遠(yuǎn)是：11內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能保險(xiǎn)營銷人員神圣的職責(zé)12當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)來臨的時(shí)候，保險(xiǎn)能夠雪中送碳，解決客戶的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償問題當(dāng)健康平安的時(shí)候，保險(xiǎn)可以為客戶提供充足的教育金，養(yǎng)老金，生活享受金當(dāng)財(cái)富有風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，保險(xiǎn)可以成為財(cái)富的避風(fēng)港，金融領(lǐng)域的諾亞方舟2022/8/3013二，短期分紅保險(xiǎn)的銷售理念（理念灌輸）13一，以資產(chǎn)配置為“三尊”產(chǎn)品銷售的核心理念二，以規(guī)避經(jīng)濟(jì)及投資風(fēng)險(xiǎn)為

7、產(chǎn)品的主要功能三，研究“三尊”產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的重要作用四，教會(huì)客戶活用“三尊”產(chǎn)品提高客戶體驗(yàn)度五，是從一個(gè)業(yè)務(wù)員到理財(cái)規(guī)劃師轉(zhuǎn)型的需要六，從只會(huì)賣保險(xiǎn)到為客戶做理財(cái)規(guī)劃的開始七，是通過專業(yè)而不是產(chǎn)品比較應(yīng)對(duì)同業(yè)競爭2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳家庭收入流向圖消費(fèi)財(cái)富積累現(xiàn)在的生活未來的生活積累財(cái)富的目的是提高安全感，應(yīng)對(duì)不確定的未來生活需要收藏投資玉器，紅木研究并說明短期分紅險(xiǎn)在家庭資產(chǎn)配置中的作用以及不可或缺的重要地位是銷售這類分紅保險(xiǎn)的理論基礎(chǔ)住房投資住宅，門面金融投資股票，存款，理財(cái)財(cái)富的積累形態(tài)保險(xiǎn)投資短期分紅保險(xiǎn)家庭理財(cái)?shù)脑瓌t-資產(chǎn)配置資產(chǎn)配置之所以必要，原因在于投資者無法

8、正確預(yù)測每一類資產(chǎn)的未來走勢。否則將全部資金都投資在哪些漲幅最大的領(lǐng)域顯然更有利，然而這在事實(shí)上是不可能做到的。2022/8/3016短期分紅險(xiǎn)在家庭資產(chǎn)配置中的重要意義和功能：16一，預(yù)防人生可能面臨的“經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)”二，讓子女教育及養(yǎng)老金更有“保障”三，讓投資更靈活的家庭“現(xiàn)金池”四，創(chuàng)造現(xiàn)金流實(shí)現(xiàn)人生“財(cái)務(wù)自由”五，具有資產(chǎn)保全與傳承的“法律性”2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳一，預(yù)防人生可能面臨的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（1）1、儲(chǔ)蓄賬戶 3-5年需用的資金靈活支配。要求：靈活性3、保障賬戶創(chuàng)造急用現(xiàn)金（保險(xiǎn)型保險(xiǎn)）要求：補(bǔ)償性2、投資賬戶追求資金的收益（實(shí)業(yè)、房產(chǎn)、P2P)要求：收益性4、保證賬戶追

9、求資金的安全與積累（分紅保險(xiǎn)）要求：安全性理財(cái)保險(xiǎn)保財(cái)富人身保險(xiǎn)保生命2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳18當(dāng)大小環(huán)境好的時(shí)候：做生意-財(cái)源滾滾，幾輩子花不完的錢，養(yǎng)老算什么？買房子-房子增值，房租更是為養(yǎng)老提供源源不斷的現(xiàn)金流投 資-回報(bào)率高，錢生錢，利滾利跑贏通脹沒問題理 財(cái)-收益不錯(cuò)，今天買信托，明天P2P，富貴花開年年紅當(dāng)大小環(huán)境出問題的時(shí)候做生意-虧本，破產(chǎn)，負(fù)債，跳樓買房子-租不出，賣不掉，空關(guān)還要把稅交，管理維修要花錢投 資-血本無歸（2015年股災(zāi)，超過60萬的中產(chǎn)階級(jí)被消滅）理 財(cái)-本金貶值，收益不知去向 人生很多的不確定因素可能讓我們失去財(cái)富，從而影響到我們的子女教育，養(yǎng)

10、老，財(cái)富的傳承。就如巴菲特所說：成功并不是看好的時(shí)候有多風(fēng)光，而是看不好的時(shí)候誰能堅(jiān)持住。只有當(dāng)潮水褪去的時(shí)候才知道誰在裸泳。 所以可以在好的時(shí)候拿出20%出來作為防御性資產(chǎn)，作為蓄水池。一方面不妨礙80%的資產(chǎn)繼續(xù)投資，另一方面20%的防御性資產(chǎn)可以在不好的時(shí)候作為應(yīng)急的資金來進(jìn)行運(yùn)用。2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳二，養(yǎng)老儲(chǔ)備-“中國夢”之老有所養(yǎng)19一，具有所有其它理財(cái)產(chǎn)品都不具有的確定性 1，養(yǎng)老本金確定（投資可能虧損，儲(chǔ)蓄可能被挪用，房子可能被毀壞，以上一切可能被剝奪） 2，收益保底，做到了確定每年或每2年都有固定的返還（投資有賺有虧，儲(chǔ)蓄有低有高，房子有空關(guān)的時(shí)候）二，雙重收

11、益讓養(yǎng)老賬戶穩(wěn)健增值 第一重收益是穩(wěn)定持續(xù)的固定收益加浮動(dòng)的分紅收益，從養(yǎng)老的角度講不應(yīng)該花掉讓養(yǎng)老金賬戶不斷穩(wěn)健增值；第二重收益是通過萬能賬戶讓這 部分收益既能獲得2次增值又能聚少成多，讓養(yǎng)老賬戶更保值增值三，以時(shí)俱進(jìn)的理財(cái)型養(yǎng)老模式 60歲前返還的錢享受現(xiàn)有的生活或積累更多的養(yǎng)老金，60歲后享受養(yǎng)老返還，資金的50%80%需要的話還可以隨時(shí)通過保單貸款參與其它投資機(jī)會(huì) 2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能三，子女教育-“中國夢”之幼有所教20人生5大關(guān)鍵，分紅理財(cái)保險(xiǎn)為他（她）保駕護(hù)航當(dāng)孩子20歲時(shí)，什么樣的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上什么學(xué)，出什么國。如果我們做父母的經(jīng)濟(jì)富裕，存的這筆

12、錢可以不動(dòng)用；但是萬一經(jīng)濟(jì)不是預(yù)期的那么寬裕，賬戶上隨時(shí)可動(dòng)用2筆錢（保單貸款+萬能賬戶）讓孩子對(duì)前程有個(gè)更好的選擇！當(dāng)孩子30歲時(shí)，什么樣的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定什么樣的婚姻和住房，如果30年后我們做父母的經(jīng)濟(jì)富裕，這個(gè)賬戶可不動(dòng)用；萬一經(jīng)濟(jì)不是預(yù)期的那么寬裕，賬戶上積累的2筆錢可以供孩子成家立業(yè)。當(dāng)孩子在30歲到60歲的30年間，如果她（他）經(jīng)濟(jì)富裕，這個(gè)賬戶可不動(dòng)用，30年當(dāng)中萬一碰到急需資金的情況，賬戶上隨時(shí)有一筆錢等著他（她）用！當(dāng)孩子60歲時(shí)，什么樣的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定什么樣的老年生活，如果她（他）經(jīng)濟(jì)富裕，這個(gè)賬戶可不動(dòng)用，萬一經(jīng)濟(jì)不是想象的那么寬裕，賬戶上將會(huì)有一筆豐厚的錢供他（她）舒適養(yǎng)老到

13、孩子80歲時(shí)，賬戶上可能已積累了千萬財(cái)富；如果孩子一生都很富有，百年后留給第三代的一筆完全避稅避債的財(cái)富。 短期交費(fèi)，強(qiáng)制性儲(chǔ)蓄，預(yù)防財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)和婚姻風(fēng)險(xiǎn)，在孩子漫長的人生旅途中 永遠(yuǎn)有一筆錢等著他（她）內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳四，家庭理財(cái)?shù)挠行Чぞ咧?1 “三尊”產(chǎn)品具有較高的現(xiàn)金價(jià)值，而現(xiàn)金價(jià)值的90%可通過保單的貸款功能隨時(shí)獲得現(xiàn)金，等于為家庭建立一個(gè)“現(xiàn)金池”，從而成為家庭理財(cái)不可或缺的配置： 一，用于資金周轉(zhuǎn)（家庭自助銀行）1，減少現(xiàn)金的配置比例，提高整體投資收益2，保證其它投資項(xiàng)目的正常進(jìn)行3，保單質(zhì)押融資比其它融資方法有明顯的優(yōu)勢；手續(xù)簡單，速度快捷，無手續(xù)費(fèi)，無用途限制，隨時(shí)還款等4

14、，購買平安的分紅保單在個(gè)人融資方面的獨(dú)特優(yōu)勢：1，放在平安保險(xiǎn)的這筆財(cái)富比放在任何地方更看得見，摸得著，通過手機(jī)APP可以隨時(shí)貸款和還款，可以查詢每一年的收益，可以查詢到聚財(cái)寶賬戶新增加的財(cái)富，大大提升了客戶的體驗(yàn)度，真可謂“運(yùn)籌于帷幄之中，決勝于千里之外！,2，通過這份保單可以獲得放大30倍的融資功能 家庭“備用金”最好的方式是保險(xiǎn)內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳四，家庭理財(cái)?shù)挠行Чぞ咧?2 “三尊”產(chǎn)品具有較高的現(xiàn)金價(jià)值，而現(xiàn)金價(jià)值的90%可通過保單的貸款功能隨時(shí)獲得現(xiàn)金，等于為家庭建立一個(gè)“現(xiàn)金池”，從而成為家庭理財(cái)不可或缺的配置： 二，用于二次用作（進(jìn)可攻，退可守） 擁有工資類收入的客戶購買分紅理

15、財(cái)保險(xiǎn)一方面是作為家庭的資產(chǎn)配置，另一方面更多的是希望通過強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的方式積累子女教育和養(yǎng)老金，在平時(shí)當(dāng)有超過5%利率的理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，完全可以通過保單貸款的方式隨時(shí)去購買，通過二次運(yùn)作提升該產(chǎn)品的整體收益。 擁有投資收入的客戶購買分紅保險(xiǎn)更大的作用是規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，在好的時(shí)候拿出20%出來作為防御性資產(chǎn)，作為蓄水池。一方面不妨礙80%的資產(chǎn)繼續(xù)投資，另一方面20%的防御性資產(chǎn)可以在不好的時(shí)候作為應(yīng)急的資金來進(jìn)行運(yùn)用。 內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳四，家庭理財(cái)?shù)挠行Чぞ咧?3 “三尊”產(chǎn)品具有較高的現(xiàn)金價(jià)值，而現(xiàn)金價(jià)值的90%可通過保單的貸款功能隨時(shí)獲得現(xiàn)金，等于為家庭建立一個(gè)“現(xiàn)金池”，從而成為家庭理財(cái)

16、不可或缺的配置： 三，用于財(cái)富積累（有一種積累叫負(fù)債） 1，通過保單質(zhì)押融資的方法提前鎖定財(cái)富，通過分期還款的方式讓財(cái)富積累更快速 2，通過保單養(yǎng)保單輕松增加保險(xiǎn)資產(chǎn)，從而創(chuàng)造更多的現(xiàn)金流，在財(cái)富不斷積累的同時(shí)讓保險(xiǎn)收入逐步成為家庭收入的重要部分，逐步從家庭財(cái)務(wù)安全到成為家庭經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)大保障 ,個(gè)人財(cái)富積累的最好方式是保險(xiǎn)，2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能五，創(chuàng)造被動(dòng)收入-實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由（1）財(cái)富等級(jí)分類窮人中產(chǎn)富人無資產(chǎn)亦無負(fù)債有能力負(fù)債擁有資產(chǎn)財(cái)務(wù)自由就是擁有資產(chǎn)獲得被動(dòng)收入2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳五，創(chuàng)造被動(dòng)收入-讓生活更有保障（2）富裕的三

17、個(gè)層面勞動(dòng)收入大于支出（風(fēng)險(xiǎn)）投資收入大于支出（風(fēng)險(xiǎn)）保險(xiǎn)收入大于支出（不敗之地）勞動(dòng)創(chuàng)造的現(xiàn)金流足于支付消費(fèi)是富裕的第一個(gè)層面，其風(fēng)險(xiǎn)來之于身體和生命的風(fēng)險(xiǎn)；投資創(chuàng)造的現(xiàn)金流足于支付消費(fèi)是富裕的第二層面，其風(fēng)險(xiǎn)來之于投資本身帶來的巨大風(fēng)險(xiǎn)，真正的富裕是當(dāng)保險(xiǎn)收入足于支付消費(fèi)收入的時(shí)候，對(duì)財(cái)富的各種焦慮（包括財(cái)富的傳承）不復(fù)存在，人生實(shí)現(xiàn)真正意義的財(cái)務(wù)自由，所以李嘉誠說。2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能保險(xiǎn)讓生活更美好！26案列3：30萬元的“財(cái)富尊享”給一個(gè)80后白領(lǐng)帶來生活享受，資本運(yùn)作，財(cái)富積累的多種體驗(yàn)和感悟：第一，從第四年開始每年有7500元 元

18、紅利（中檔），可以用于健身，美容，蘋果6，lV包包，因?yàn)椴粍诙@，因?yàn)樵丛床粩嗟诙?，利用工作便利，貸款出來買信托，把每月的工資積累還貸款，享受財(cái)富積累的樂趣，偶而做一把股票，感受風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激第三，每年投資5萬元逐步增加保險(xiǎn)資產(chǎn)，為未來創(chuàng)造更美好的生活結(jié)論：源源不斷的現(xiàn)金流成為家庭收入的來源之一，在我們需要的時(shí)候可以用來作子女教育費(fèi)用，享受生活，不用的時(shí)候通過聚財(cái)寶賬戶復(fù)利滾存，為將來積累更多的養(yǎng)老金由于3年交這種分紅理財(cái)保險(xiǎn)，現(xiàn)金價(jià)值高，貸款比例高，可以通過最便利的方法，承擔(dān)最低的貸款利率盤活資金，滿足人們不同的理財(cái)需求，一定會(huì)成為現(xiàn)代人最喜歡的理財(cái)方式2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)

19、品介紹附件萬能六，資產(chǎn)的保全與傳承（富人的焦慮）27分紅理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于高凈值人群，至少有以下幾個(gè)重要作用：第一，財(cái)富安全！規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，讓一定比例的財(cái)富做安全保守的投資第二，指定傳承！規(guī)避遺產(chǎn)糾紛，身前能夠安排好百年以后的事，讓人生不留遺憾！第三，合理避稅！投保人壽保險(xiǎn)所得的生存金、分紅、理賠款等相關(guān)收益，國家免征個(gè)人所得稅第四，規(guī)避債務(wù)！保單不能被查封凍結(jié)，可以貸款應(yīng)急，成為企業(yè)經(jīng)營的諾亞方舟2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳分紅保險(xiǎn)三桶金：源源不斷的現(xiàn)金流源源不斷的現(xiàn)金流可以滿足我們生活的多種需求被法律保護(hù)的財(cái)富安全安心家庭必備的財(cái)富蓄水池高現(xiàn)金價(jià)值 50%80%的錢可以

20、讓我們不放過任何一個(gè)可能的投資機(jī)會(huì)生活享受金 周轉(zhuǎn)資金資本金內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳產(chǎn)品介紹附件萬能“三尊”產(chǎn)品功能說明圖示法29 “三尊”產(chǎn)品 財(cái)富管理計(jì)劃（1）規(guī)避經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（2）創(chuàng)造被動(dòng)收入讓子女教育和養(yǎng)老更有保證（3）具有靈活的周轉(zhuǎn)功能保證其他投資的正常運(yùn)行（4）資本的二次運(yùn)作 進(jìn)可攻，退可守（5）財(cái)富積累的工具 有一種積累叫“負(fù)債”（6）資產(chǎn)的保全與傳承安全，避稅，傳承，避債2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳四，“三尊”產(chǎn)品銷售之達(dá)成路徑一，意愿的激發(fā)二，理念的灌輸三，技能的培訓(xùn)四，平臺(tái)的支持2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳三，“三尊”產(chǎn)品銷售之名單整理一，名單整理的重要性-所謂兵馬未

21、動(dòng)，糧草先行，有沒有充足的糧草是開門紅打贏得關(guān)鍵。二，名單選擇的重要性-業(yè)務(wù)員時(shí)間有限，開門紅打的是突擊戰(zhàn)，要把有限的時(shí)間投入到最具價(jià)值的拜訪上三，名單選擇的優(yōu)先順序-買過歷年開門紅產(chǎn)品去年沒有來得及做聚財(cái)寶賬戶升級(jí)的客戶；買過保障型產(chǎn)品且經(jīng)濟(jì)條件好的客戶；有閑錢且對(duì)投資理財(cái)比較感興趣的客戶或朋友.2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳“三尊”產(chǎn)品銷售之前期鋪墊一，服務(wù)鋪墊（中秋，國慶，重陽，生日，掛歷，臺(tái)歷，app安裝等）二，需求分析（了解客戶信息，事先設(shè)計(jì)方案）1，反映客戶現(xiàn)有投資組合的信息2，反映客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的信息3，反映客戶家庭預(yù)期收入情況的信息4，反映客戶投資目標(biāo)的各項(xiàng)相關(guān)信息三，活動(dòng)邀請(qǐng)（事先介紹活動(dòng)形式，時(shí)間等）2022/8/30內(nèi)部資料 嚴(yán)禁外傳“三尊”產(chǎn)品銷售之產(chǎn)品說明說明“三尊”產(chǎn)品在家庭資產(chǎn)配置的作用保費(fèi)（