07月23日基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》真題匯編

1、07月23日基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題匯編基本信息：矩陣文本題 *姓名：_支行網(wǎng)點(diǎn)：_1、崗前基金職業(yè)道德教育的目標(biāo)不包括（ ）。 單選題 *A 、 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B 、 培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀(guān)念C 、 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德與基金監(jiān)管法規(guī)存在區(qū)別(正確答案)D 、 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)答案解析：崗前教育主要是通過(guò)基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其人職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑 來(lái)督促完成的。 其中，基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo):一是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容;二是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德

2、風(fēng)險(xiǎn);三是培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀(guān)念。 故本題選擇C2、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15 年B 、 銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定C 、 基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、發(fā)布基金宣傳推介材料(正確答案)D 、 基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料答案解析：本題考查基金銷(xiāo)

3、售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，其中禁止提前發(fā)行規(guī)定:基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基 金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。故本題選擇C。3、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的是（ ）。 單選題 *A 、 向投資者收取申購(gòu)費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)B 、 向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)某基金管理公司向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員饋贈(zèng)高檔月餅券的行為C 、 某基金設(shè)置多個(gè)份額類(lèi)別，其中專(zhuān)對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售的份額類(lèi)別不收取任何銷(xiāo)售費(fèi)用(正確答案)D 、 基金管理公司對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，客戶(hù)維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支答案解析：

4、基金業(yè)協(xié)會(huì)2014年8月發(fā)布的公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范規(guī)定，基金管理人和基 金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中應(yīng)嚴(yán)格貫徹國(guó)家關(guān)于治理商業(yè)賄賂和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的各項(xiàng)規(guī)定，不得違反商 業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)。應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷(xiāo)售費(fèi)用之外另行、變相或暗中支付其他費(fèi)用、實(shí)物或其他利益。故本題選C。4、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B 、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性貫穿到基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C 、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資者提供全面豐富的產(chǎn)品和服務(wù)(正確答案)D 、 基

5、金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評(píng)價(jià)答案解析：全面性原則:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于 基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。5、企業(yè)建立內(nèi)部控制機(jī)制,應(yīng)參與的人員是（ ）。 單選題 *A 、 企業(yè)合規(guī)部門(mén)人員B 、 企業(yè)全體員工(正確答案)C 、 企業(yè)風(fēng)控部門(mén)人員D 、 企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)人員答案解析：內(nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱(chēng)內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組 織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共

6、同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過(guò)程的 介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。故選擇B。6、關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是（ ）。.基金管理公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)都可以制作基金宣傳資料.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)制作某基金宣傳推介材料，需要經(jīng)過(guò)基金管理公司督察長(zhǎng)審核簽字方可宣傳.不可以對(duì)有?；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷(xiāo)手段進(jìn)行宣傳.在保證宣傳內(nèi)容合規(guī)性的前提下，向公眾分發(fā)的基金宣傳材料可以和提交備案的材料不一致 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)答案解析：宣傳推介材料的原則性要求:制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)

7、其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的 材料與備案的材料一致?；鸸芾砉竞突鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期 投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過(guò)大比例分紅等降低基金單位凈值來(lái)吸引 基金投資人購(gòu)買(mǎi)基金的營(yíng)銷(xiāo)手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷(xiāo)手段進(jìn)行宣傳。、選項(xiàng)正確，故本題選擇D。7、證券投資基金法明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B 、 按照不同基金管理人分別設(shè)置專(zhuān)有賬戶(hù)存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)

8、(正確答案)C 、 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D 、 安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括:安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái) 產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù);對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基 金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令， 及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和 年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī) 定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資

9、運(yùn)作;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，應(yīng)該是按照不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)。8、關(guān)于基金投資交易，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 應(yīng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)B 、 實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接交易，應(yīng)向交易員下達(dá)投資指令(正確答案)C 、 投資指令經(jīng)審核確認(rèn)合法合規(guī)與完整后方可以執(zhí)行D 、 應(yīng)建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系答案解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容:(1)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。 (3)投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合

10、法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。 (4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。 (5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。(6)建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。本題B選項(xiàng)錯(cuò)誤，本題選擇B。9、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理B 、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查C 、 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查

11、和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密(正確答案)D 、 采用問(wèn)卷進(jìn)行調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式答案解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人 公開(kāi)。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。10、以下不屬于基金重大事件的是（ ）。 單選題 *A 、 封閉式基金召開(kāi)持有人大會(huì)B 、 基金管理公司總經(jīng)理變更C 、 基金的基金經(jīng)理變更D 、 股票型基金第二大重倉(cāng)股臨時(shí)停牌(正確答案)答案解析：基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基 金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及

12、其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金 托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì) 價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的05，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。11、關(guān)于基金公司督察長(zhǎng)，以下表述正確的是（ ）。 單選題 *A 、 督察長(zhǎng)有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)B 、 為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性，投資決策委員會(huì)成員必須有督察長(zhǎng)C 、 督察長(zhǎng)由總經(jīng)理聘任，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)D 、 督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案(正確答案)答案解析：督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)會(huì)議、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議，有權(quán)查閱、復(fù)制公司相關(guān)文件、檔案，有權(quán) 要求相關(guān)員工對(duì)相關(guān)事

13、項(xiàng)做出說(shuō)明，并向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)了解情況。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤公司應(yīng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長(zhǎng)從事基金銷(xiāo)售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤董事會(huì)決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立和完善督察長(zhǎng)考核和薪酬管理制度，應(yīng)以合規(guī)運(yùn)作為主要標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)提高公司合規(guī)管理的有效性。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤12、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交申購(gòu)申請(qǐng)B 、 開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回所持有的開(kāi)放式基金份額的行為C 、 開(kāi)放式基金的申購(gòu)是指在基金設(shè)

14、立募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為(正確答案)D 、 開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心與基金銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行答案解析：在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的認(rèn)購(gòu)。C項(xiàng)表述為開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的行為，故C 項(xiàng)錯(cuò)誤。13、關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀(guān)念B 、 應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督、自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整C 、 應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障(正確答案)D 、 應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范答案解析：基金市場(chǎng)的有序運(yùn)行需要完善的法

15、律制度，但是僅靠剛性的法律制度來(lái)約束基金從業(yè)人員的行為顯然是 不夠的，難以對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)行為進(jìn)行有效約束，仍會(huì)出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范 成了規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤14、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 單選題 *A 、 3B 、 5(正確答案)C 、 10D 、 20答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢 查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備

16、案。15、保本基金將大部分基金投資于（ ）。 單選題 *A 、 股票B 、 衍生金融工具C 、 貨幣市場(chǎng)工具D 、 與基金到期日一致的債券(正確答案)答案解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時(shí)，為提 高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。故D項(xiàng)符合題意。16、基金的運(yùn)作包括（ ）。. 基金的募集. 基金的投資管理. 基金資產(chǎn)的托管. 基金份額的登記交易 單選題 *A 、 、 、B 、 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、答案解析：

17、基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。故本題選擇B。17、（ ）是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類(lèi)基金。 單選題 *A 、 增長(zhǎng)型基金B(yǎng) 、 收入型基金C 、 平衡型基金(正確答案)D 、 指數(shù)型基金答案解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類(lèi)基金。故本題選擇C18、股票基金以追求（ ）的資本增值為目標(biāo)。 單選題 *A 、 短期B 、 中期C 、 中長(zhǎng)期D 、 長(zhǎng)期(正確答案)答案解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。故本題選擇D。19、（

18、）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。 單選題 *A 、 契約型基金B(yǎng) 、 開(kāi)放式基金C 、 公司型基金D 、 封閉式基金(正確答案)答案解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但 基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。故本題選擇D。20、披露上市交易公告書(shū)的基金品種不包括（ ）。 單選題 *A 、 封閉式基金B(yǎng) 、 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金C 、 上市開(kāi)放式基金D 、 分級(jí)基金母份額(正確答案)答案解析：目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封

19、閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù) 基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。21、訂立基金合同的當(dāng)事人不包括（ ）。 單選題 *A 、 基金業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)B 、 基金托管人C 、 基金管理人D 、 基金投資者答案解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事 人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。不包括基金業(yè)協(xié)會(huì)，故本題選擇A。22、我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（ ）和（ ）兩種形式。 單選題 *A 、 場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集B 、 合并募集;分開(kāi)募集(正確答案)C 、 現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集D 、 直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集答案解析：我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集

20、和分開(kāi)募集兩種方式。故本題選擇B。23、基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查內(nèi)容包括（ ）。. 重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況 . 基金公司投資決策的依據(jù). 股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效運(yùn)轉(zhuǎn). 公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、答案解析：一般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查包括: (1) 公司是否獨(dú)立運(yùn)作;股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效制衡;董事、監(jiān)事是否按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章 程的規(guī)定履行職責(zé)，特別是獨(dú)立董事是否獨(dú)立、客觀(guān)、公正地發(fā)表意見(jiàn);公司相關(guān)會(huì)議的原始會(huì)議記錄及會(huì)議 紀(jì)要是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否按規(guī)定存檔。 (2) 公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行

21、情況。檢查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在違反公平交易的行為;公司管理的旗下不同性質(zhì)基金賬戶(hù)之間，是否遵循了公平交易原則。 (3)重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。檢查基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí) 際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易 的，是否遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，是否存在利益輸送的情況，是否履行信息披露義務(wù)等。 (4)公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開(kāi)信息獲取利益的情況。 (5) 基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定

22、和投資決策流程是否有被突破。比如按照規(guī)定，每家基金公司 基金經(jīng)理的權(quán)限都有一定授權(quán)，在實(shí)際操作中，基金經(jīng)理的授權(quán)是否有被突破，基金經(jīng)理的買(mǎi)賣(mài)是否突破了股 票庫(kù)的管理。 (6) 風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié);是否涵蓋了對(duì)各類(lèi)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理;是否涵蓋了基金運(yùn)作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等;是否建 立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳 遞、利益沖突和利益輸送。故本題選擇B。24、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要工作包括（ ）。.宣傳推介基金 .發(fā)售基金份額.辦理基金份額申購(gòu)和贖回.辦理

23、基金份額登記 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、答案解析：基金銷(xiāo)售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交易(含開(kāi)戶(hù))為 基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。項(xiàng)是基金份額登記機(jī)構(gòu)的工作，故本題第四個(gè)選項(xiàng)不正確，答案選擇B。25、自基金合同生效之日起，招募說(shuō)明書(shū)每( )更新一次。 單選題 *A 、 每個(gè)月B 、 9個(gè)月C 、 3個(gè)月D 、 6個(gè)月(正確答案)答案解析：自基金合同生效之日起，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。26、擬從事私募基金管理業(yè)

24、務(wù)的公司向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)私募基金管理人登記，應(yīng)報(bào)送的信息至少包括（ ）。 單選題 *A 、 工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、主要股東名單、高級(jí)管理人員的基本信息(正確答案)B 、 工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、主要股東名單、高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理的基本信息C 、 工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、所有股東名單、高級(jí)管理人員的基本信息D 、 工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、所有股東名單、高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理的基本信息答案解析：各類(lèi)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，報(bào)送以下基本信息:工商 登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;

25、公司章程或者合伙協(xié)議;主要股東或者合伙人名單;高級(jí)管理人員的基 本信息;基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。本題正確答案為A。27、下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類(lèi)型的是（ ）。 單選題 *A 、 必須現(xiàn)金替代B 、 可以現(xiàn)金替代C 、 選擇現(xiàn)金替代(正確答案)D 、 禁止現(xiàn)金替代答案解析：現(xiàn)金替代分為三種類(lèi)型:禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。28、以下不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度范疇的是（ ）。 單選題 *A 、 對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B 、 對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配(正確答案)C 、 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D 、 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置答案解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建

26、立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容:對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的 方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序;對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià) 的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法;投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控 制度。29、以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則中“守法合規(guī)”基本要求的是（ ）。 單選題 *A 、 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法行為的線(xiàn)索B 、 基金從業(yè)人員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備客戶(hù)的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶(hù)(正確答案)C 、 基金

27、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)違法違規(guī)行為D 、 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作答案解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提 供違法違規(guī)的線(xiàn)索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。故本題正確答案為B。30、根據(jù)基金銷(xiāo)售性與投資者適當(dāng)性原則，基金募集機(jī)構(gòu)的以下哪種行為是被允許的?（ ）。 單選題 *A 、 向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)B 、 由于財(cái)產(chǎn)繼承，將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者(正確答案)C 、 向不符合轉(zhuǎn)入要求的投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品或者服務(wù)D 、 風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的普通投資者主動(dòng)要

28、求并經(jīng)過(guò)錄像留痕后，向其出售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)答案解析：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能 力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者 主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù);不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的普通投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其 風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。故A、D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤31、有關(guān)基金費(fèi)用，以下表述正確的是（ ）。 單選題 *A 、 基金運(yùn)作費(fèi)由基金承擔(dān)(正確答案)B 、 基金銷(xiāo)售服

29、務(wù)費(fèi)由基金管理人承擔(dān)C 、 基金管理費(fèi)按月計(jì)提D 、 基金托管費(fèi)按月計(jì)提答案解析：不同類(lèi)別基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異。即使是同一類(lèi)別的基金，計(jì)提管理費(fèi)的方式也可能不 同。例如，有的管理人會(huì)在招募說(shuō)明書(shū)中約定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計(jì)提管理費(fèi);對(duì)于一些 特殊的基金品種，如貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用。所有這些條款是管理人 計(jì)提基金運(yùn)作費(fèi)用的依據(jù)，也是投資者合理預(yù)期投資收益水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。由此可見(jiàn)，基金運(yùn)作費(fèi)為基金本身 承擔(dān)，故本題選擇A。32、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)

30、揮作用B 、 公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度(正確答案)C 、 內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求D 、 內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員答案解析：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個(gè)人都不得擁有超越內(nèi)部控制的 權(quán)利。在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無(wú)論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上行事，也不能對(duì)既定 的內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。故本題B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。33、下列關(guān)于LOF上市交易的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 LOF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類(lèi)似B 、 投資者T日在交易市場(chǎng)賣(mài)出基金份額后的資金T+2日到賬(正確答案)C 、

31、 基金上市首曰的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D 、 基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日開(kāi)始執(zhí)行答案解析：投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。本題正確答案為B。34、要求基金公司合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨 勢(shì)，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（ ）。 單選題 *A 、 獨(dú)立性原則B 、 公正性原則C 、 客觀(guān)性原則D 、 專(zhuān)業(yè)性原則(正確答案)答案解析：專(zhuān)業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握 法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)

32、趨勢(shì)。本題選擇D。35、資產(chǎn)管理行業(yè)的受托資產(chǎn)通常是（ ）。 單選題 *A 、 金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)和其他監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的資產(chǎn)B 、 實(shí)物資產(chǎn)C 、 金融資產(chǎn)(正確答案)D 、 金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)答案解析：資產(chǎn)管理具有以下特征: (1) 從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù) 投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。 (2) 從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。故本題選擇C。 (3) 從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他 可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。36

33、、基金信息披露的原則在披露內(nèi)容上，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）。. 準(zhǔn)確性原則 . 及時(shí)性原則. 真實(shí)性原則. 易得性原則 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、D 、 、(正確答案)答案解析：基金信息披露的原則在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公 平性原則。故本題選擇D。37、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( )。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù) 監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律程序?qū)`法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、答案解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律

34、依據(jù);監(jiān)管職權(quán)的行使，必 須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé);對(duì)違法行為的制裁，必須依 據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅(jiān) 持依法監(jiān)管原則。38、非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于( )揭示。 單選題 *A 、 次2個(gè)交易日B 、 當(dāng)日C 、 次1個(gè)交易日(正確答案)D 、 下1個(gè)節(jié)假日前答案解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露 外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為次2

35、個(gè)工作日)揭示。39、下列選項(xiàng)中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是( )。 單選題 *A 、 發(fā)售基金份額B 、 建立并管理投資者資金賬戶(hù)C 、 建立并保管基金投資者名冊(cè)(正確答案)D 、 負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管答案解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括: (1)建立并管理投資者基金份額賬戶(hù); (2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易; (3)發(fā)放紅利; (4)建立并保管基金投資者名冊(cè); (5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。40、私募基金的投資范圍可包括（ ）。. 公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票 . 債券. 基金份額. 期貨 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、答案解析：

36、非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國(guó)證 監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。故四個(gè)選項(xiàng)都是正確的，本題正確答案選擇B。41、結(jié)合傳統(tǒng)銷(xiāo)售理論和我國(guó)證券投資基金市場(chǎng)銷(xiāo)售實(shí)際情況，以下屬于基金銷(xiāo)售價(jià)格策略的是（ ）。 單選題 *A 、 派發(fā)宣傳材料B 、 新增銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C 、 推出后端收費(fèi)模式(正確答案)D 、 投放平面廣告答案解析：在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不 同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)購(gòu)(申購(gòu))客戶(hù)的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不

37、同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策，等等。故本題選擇C。42、基金公司內(nèi)部控制系統(tǒng)形成過(guò)程不包括（ ）。 單選題 *A 、 建立組織機(jī)制B 、 實(shí)施操作程序與控制措施C 、 選擇辦公地址(正確答案)D 、 運(yùn)用管理方法答案解析：基金公司內(nèi)部控制系統(tǒng)形成過(guò)程包括建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施。43、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理B 、 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì);基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)

38、構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員C 、 證券投資基金法關(guān)于“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)D 、 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，不是基金市場(chǎng)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)。在我國(guó)， 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。故本題D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。44、關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。. 招募說(shuō)明書(shū)每3個(gè)月更新一次. 招募說(shuō)明書(shū)摘要為每次更新招募說(shuō)明書(shū)的必備內(nèi)容. 基金合同內(nèi)容摘要為招募說(shuō)明書(shū)的必備內(nèi)容. 招募說(shuō)明書(shū)由基金托管人編制 單選題 *A 、 、B

39、 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、答案解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金 募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。項(xiàng)錯(cuò)誤招募說(shuō)明書(shū)每6個(gè)月更新一次。項(xiàng)錯(cuò)誤故本題選擇C。45、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異,以下表述正確的是（ ）。、性質(zhì)不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)特征不同、信息披露程度不同 單選題 *A 、 、(正確答案)B 、 、C 、 、D 、 、答案解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面:性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同、信息披露程度 不同。46、以下屬于 QDII公募基金可投資對(duì)象的是（ ）。. 銀行存款、可

40、轉(zhuǎn)讓存單、銀行票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具 . 貴重金屬或代表貴重金屬的憑證. 政府債券、公司債券、住房按揭支持證券. 在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 、答案解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具: (1) 銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工 具。 (2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。 (3)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管

41、合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托 憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。 (4)在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。 (5) 與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。 (6) 遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。 故本題選擇C。47、下列關(guān)于基金宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范，對(duì)于基金合同生效不足6個(gè)月的基金的說(shuō)法中，正確的是( )。 單選題 *A 、 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個(gè)月的業(yè)績(jī)B 、 不允許登載業(yè)績(jī)(正確答案)C 、 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日

42、起計(jì)算的業(yè)績(jī)D 、 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近一個(gè)季度的業(yè)績(jī)答案解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè) 月的除外。48、封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)并具備基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)交驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料?（ ） 單選題 *A 、 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B 、 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)D 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案解析：基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80以上，開(kāi)放式基金募集的 基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

43、的，基金管理 人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提 交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。故本題選擇C。49、關(guān)于另類(lèi)投資基金，以下表述正確的是（ ）。 單選題 *A 、 另類(lèi)投資基金可投資于債券、股票B 、 黃金基金屬于另類(lèi)投資基金(正確答案)C 、 另類(lèi)投資基金是私募基金D 、 另類(lèi)投資基金是一種直接投資工具答案解析：通常，人們把投資于公開(kāi)市場(chǎng)交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱(chēng)為傳統(tǒng)投資基金，投 資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱(chēng)為另類(lèi)投資基金。故A、D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物

44、資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基 金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。故B項(xiàng)說(shuō)法正確另類(lèi)投資基金一般也采用私募方式，種類(lèi)非常廣泛，外延也很不確定，有人將私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、 對(duì)沖基金也列入另類(lèi)投資基金范圍。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤50、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金，以下表述正確的是（ ）。. 避險(xiǎn)策略基金本質(zhì)上是一種混合基金，因此需要將大部分資金投資于股票. 為避免投資者提前贖回基金，一般會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者設(shè)置較高的贖回費(fèi). 較高的安全墊可以提高基金運(yùn)作靈活性，增加基金到期保本的安全性. 作為一種開(kāi)放式基金，避險(xiǎn)策略基金一樣每日開(kāi)放申購(gòu)贖回 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、

45、 、答案解析：避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)，從本質(zhì)上講是一種混合基金。為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時(shí)，為提高 收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上。故項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤避險(xiǎn)策略基金通常有一個(gè)封閉周期。較長(zhǎng)的封閉周期使基金經(jīng)理有較大的操作靈活性，即在相同的保本比例要 求下，經(jīng)理人可適當(dāng)提高風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的投資比例。但封閉周期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高，因此封閉周 期是一個(gè)必須考慮的因素。故項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤注意本題要求選擇說(shuō)法正確的，故正確答案為B。51、2019年2月18日，某投資者通過(guò)

46、場(chǎng)外(銀行)申購(gòu)基金30000元，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為 1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1元。則申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可以得到的申購(gòu)份額為（ ）。 單選題 *A 、 450 和 29559份B 、 450 和 28142.86 份C 、 443.35 和 29556.65 份(正確答案)D 、 443.35 和 28149.19 份答案解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=30000/1.015=29556.65 申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額=30000-29556.65=443.35申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=299566.65/1=29556.65 故本題正確答案

47、為C。52、關(guān)于基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 基金合同中約定基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟B 、 基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會(huì)的召開(kāi)、議事規(guī)則等事項(xiàng)C 、 基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息D 、 基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人享有分配權(quán)(正確答案)答案解析：基金合同包含以下兩類(lèi)重要信息。1.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類(lèi)信息例如:基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基 金估值和凈值

48、公告等事項(xiàng)。此類(lèi)信息一般也會(huì)在基金招募說(shuō)明書(shū)中出現(xiàn)。2. 基金合同特別約定的事項(xiàng) (1) 基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金 份額，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，對(duì)基金 管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。 (2)基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)證券投資基金法，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高管理人或托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換管理人或托管人等事項(xiàng)均需要通過(guò)基金份額持有人大會(huì) 審議通過(guò)。持有人大會(huì)是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，

49、基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人 大會(huì)的召開(kāi)、議事規(guī)則等事項(xiàng)。(3)基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式?；鸷贤坏┙K止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)。對(duì)此，基金投資者需要事先了解，以便對(duì)基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù) 期。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。53、關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)B 、 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人C 、 對(duì)于投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1

50、日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理(正確答案)D 、 基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的答案解析：基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其 變動(dòng)進(jìn)行確認(rèn)、記賬的過(guò)程。這個(gè)過(guò)程與基金的申購(gòu)和贖回過(guò)程是一致的，具體流程如下: T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并 將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶(hù)，然后

51、將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn):同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金 份額持有人的基金份額登記。如果投資者提交的信息不符合注冊(cè)登記的有關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者 申購(gòu)和贖回失敗。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。54、基金管理人內(nèi)部控制要求包括（ ）。. 嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) . 建立完善的信息披露制度. 建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度. 建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) 單選題 *A 、 、B 、 、C 、 、(正確答案)D 、 答案解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則;嚴(yán)格授權(quán)控制;強(qiáng)化內(nèi)

52、部監(jiān)督稽 核控制;建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度;嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);建立完善的信息 披露制度;建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度;建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。故本題正確答案為C。55、規(guī)章、制度、紀(jì)律等屬于行為規(guī)范的范疇，下列有關(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范B 、 其約束力與法律一樣，具有普遍強(qiáng)制性(正確答案)C 、 通常由特定組織制定，不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷，具有突出的技術(shù)性D 、 具有強(qiáng)于道德而弱于法律的約束力，具有一定的強(qiáng)制性答案解析：規(guī)章、制度、紀(jì)律等也屬于行為規(guī)范的范疇，是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范。這些規(guī)范通常

53、由特定組織制定，效力限于組織內(nèi)部人員。例如，企業(yè)制定的工作規(guī)程和安全生產(chǎn)制度等。其與法律、道德的 區(qū)別在于，一方面，這些規(guī)范不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷，具有突出的技術(shù)性;另一方面，這些規(guī)范有強(qiáng)于道德而弱于 法律的約束力，具有一定的強(qiáng)制性。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤56、關(guān)于某封閉式基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下錯(cuò)誤的是（ ）。、本基金不收取申購(gòu)和贖回費(fèi)用、基金份額主要在直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)和贖回、基金份額主要在交易所上市交易、基金份額主要在銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu) 單選題 *A 、 、B 、 、(正確答案)C 、 、D 、 、答案解析：不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同，基金產(chǎn)品的流動(dòng)性不同。例如，封閉式基金主要通過(guò)交 易所進(jìn)行

54、交易;開(kāi)放式基金主要在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回;而個(gè)別開(kāi)放式基金品種，如ETF既可在 交易所上市交易，也可在一級(jí)市場(chǎng)上以組合證券進(jìn)行申購(gòu)和贖回。按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的03(深圳證券交易所特別 規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。故本題選擇B選項(xiàng)。57、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，由（ ）核準(zhǔn)。 單選題 *A 、 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)會(huì)統(tǒng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B 、 中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C 、 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)同中國(guó)證監(jiān)會(huì)D 、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)

55、同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)(正確答案)答案解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì) 會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。本題選擇D。58、關(guān)于契約型基金與公司型基金的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格B 、 契約型基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo);公司型基金財(cái)產(chǎn)則可以與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo)(正確答案)C 、 契約型基金依據(jù)基金合同成立，投資者可以通過(guò)基金份額持有人大會(huì)表達(dá)意見(jiàn)，公司型基金的投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)

56、利D 、 契約型基金采用信托法原理，依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金則依據(jù)公司法規(guī)定的股份有限公司的組織方式，依據(jù)公司章程運(yùn)營(yíng)基金答案解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其 固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍?、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái) 產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤59、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消 息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為（ ）。 單選題 *A 、 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不

57、得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法律B 、 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律(正確答案)C 、 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律D 、 違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶(hù)的基本要求，同時(shí)違反了法律答案解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影 響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面:一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可 的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者

58、在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息 就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開(kāi)”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開(kāi)”的?；饛臉I(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用 未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息，或明示、暗示他人從事 內(nèi)幕交易活動(dòng)。本題正確答案為B。60、在基金臨時(shí)信息披露時(shí)，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（ ）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。 單選題 *A 、 5B 、 2(正確答案)C 、 3D 、 1答案解析：

59、如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信 息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。故本題 正確答案為B。61、對(duì)于不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，某投資人持續(xù)持有期為5日，基金管理人應(yīng)對(duì)投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。 單選題 *A 、 0.4%B 、 0.2%C 、 0.3%D 、 1.5%(正確答案)答案解析：目前對(duì)于不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的(一般為A類(lèi)份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以 下規(guī)定:對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5的贖回費(fèi)。故本題正確答案為D選項(xiàng)。62、有關(guān)基

60、金客戶(hù)服務(wù)宣傳與推介的具體工作內(nèi)容，以下做法錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題 *A 、 在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用手冊(cè)、電視及廣播等宣傳手段B 、 對(duì)以往銷(xiāo)售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)C 、 及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類(lèi)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶(hù)有效身份D 、 規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的行為，合理預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)(正確答案)答案解析：規(guī)范基金銷(xiāo)售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng):對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏;陳述所推介基金或同一基金管理人 管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀(guān)、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面