2022年金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)考試試題及答案

1、2022年金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)考試試題及答案.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、證監(jiān)會(huì)：B、銀監(jiān)會(huì)：C、國家發(fā)改委；D、人民銀行；（正確答案）答案解析：原文出自金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1號(hào)，發(fā) 布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三條，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行 政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委 員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履 行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有 關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和

2、司法機(jī)關(guān)相互配合。.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額可疑交易報(bào)告。【單項(xiàng)選擇題】A、中華人民共和國公安部；B、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室；C、中國證監(jiān)會(huì)；D、人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；（確專案）答案解析：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1號(hào)，發(fā)布200 6年11月6日，施行2007年1月1日）第六條，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析 中心，依法履行以下職責(zé)：（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào) 告；（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易 報(bào)告信息；（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；（四）要求金融機(jī)構(gòu)及 時(shí)補(bǔ)正人民幣、

3、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境 外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。.根據(jù)公司反洗錢管理規(guī)定規(guī)定，以下說法不正確的選項(xiàng)是（）o【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、應(yīng)當(dāng)按照平安、準(zhǔn)確、完整、保密的原那么，妥善保存客戶身份資料和交易記錄B:客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存三 年；（確答案）C、客戶身份資料應(yīng)包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶 資格證明文件復(fù)印件及內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等；A、了解招攬、服務(wù)的客戶，包括了解客戶實(shí)際控制人及交易的實(shí)際受益人，了解 客戶交易目的和交易性質(zhì)，了

4、解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營背景、資金來源，并將相關(guān)信 息及時(shí)向反洗錢崗報(bào)告;（正確答?B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告非現(xiàn)場監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案；D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報(bào)告的客戶身份識(shí)別與異常信息：答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度（2020年10月2 7日修訂）第二章第十三條，分支機(jī)構(gòu)前臺(tái)業(yè)務(wù)全體員工（含業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、 客戶經(jīng)理等）及經(jīng)紀(jì)人直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對(duì)識(shí)別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任 o具體負(fù)責(zé)：（一）了解招攬、服務(wù)的客戶，包括了解客戶實(shí)際控制人及交易的實(shí) 際受益人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營背景、資金來 源，并

5、將相關(guān)信息及時(shí)向反洗錢崗報(bào)告；（二）關(guān)注客戶行為與交易活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)異 常及時(shí)向反洗錢崗及合規(guī)專員報(bào)告：（三）協(xié)助反洗錢崗開展客戶盡職調(diào)查。.分支機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢（）名單，那么應(yīng)中止為 客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報(bào)告，反洗 錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部報(bào)告?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、關(guān)注類；B、限制類；C、高風(fēng)險(xiǎn)；D、禁止類：（正確答案）答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度（2020年10月2 7日修訂）第三章第二十一條，分支機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗 錢“禁止類”名單，那么應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有

6、關(guān)情況及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)反洗錢 崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報(bào)告，反洗錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部報(bào)告。.為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)或授權(quán)。【 單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、本單位負(fù)責(zé)人；（正確答案）B、反洗錢崗；C、運(yùn)營總監(jiān)；D、合規(guī)專員；答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí) 施細(xì)那么（2020年10月27日修訂）第七章第六十二條對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，分支機(jī)構(gòu)可采 取以下強(qiáng)化盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（一）在為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶辦理業(yè)務(wù)或建立 新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)或授權(quán)；（二）進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際 控制人、受益所有人情況；（三）進(jìn)一步深入了解其財(cái)產(chǎn)來

7、源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀 況等信息；（四）適度提高客戶及其實(shí)際控制人、受益所有人信息的收集和更新頻 率（五）詳細(xì)核查現(xiàn)有客戶資料和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易記錄，對(duì)交易及其 背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實(shí)客戶交動(dòng)機(jī)；確認(rèn)客戶當(dāng)前 進(jìn)行的交易符合先前對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來源等方面的認(rèn)識(shí)；（六） 加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析的頻率及強(qiáng)度；（七）按照法律規(guī)定或與客戶的 事先約定，對(duì)客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制；（八）合理 限制客戶通過非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型；（九）重點(diǎn)開展可 疑交易識(shí)別工作；（十）如客戶涉及特定自然人或特定業(yè)務(wù)關(guān)系類別

8、，那么應(yīng)在合理 采取上述風(fēng)險(xiǎn)控制措施的基礎(chǔ)上，根據(jù)本細(xì)那么第三章具體要求執(zhí)行；（十一）在對(duì) 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶評(píng)定及定期審核過程中，執(zhí)行更為審慎嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)審查客戶的交易 和行為，開展可疑交易識(shí)別工作：（十二）對(duì)其交易對(duì)手以及為其提供業(yè)務(wù)服務(wù)的 第三方機(jī)構(gòu)采取盡職調(diào)查措施。.公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。該系統(tǒng)以（）為基本單位開展 資金交易的監(jiān)測(cè)分析，采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和 可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、營業(yè)部；B、分公司；C、客戶：（正確答案）D、客戶資產(chǎn)；答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度（2020年10月27

9、日修訂）第五章第三十三條，公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。該系 統(tǒng)以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交 易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。.公司收到涉嫌（）的可疑交易報(bào)告后對(duì)涉嫌的交易進(jìn)行分析、甄別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與該違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審 批后在可疑交易發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、公司所在地中國人 民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、偽造簽名B、場外配資C、恐怖融資（上的答案）D、經(jīng)濟(jì)糾紛答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度（2020年10月

10、2 7日修訂）第五章第四十二條，合規(guī)部收到涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告后對(duì)涉嫌的 交易進(jìn)行分析、甄別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與恐怖主義活動(dòng)及其他違法 犯罪活動(dòng)有關(guān)的，經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時(shí) 內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、公司所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告 o分支機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)將合規(guī)部確認(rèn)的涉嫌恐怖融資可疑交易在發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)向本 單位所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告。.各部門和分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全體員工。針對(duì)全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少（）次；針對(duì)新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其入職后（）個(gè)月內(nèi)至少 進(jìn)行1次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻

11、率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、1,1（正確答案）B、2,1C、2,3D、1,3答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度（2020年10月2 7日修訂）第七章第五十一條，各部門和分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全 體員工。針對(duì)全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少1次；針對(duì)新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其 入職后1個(gè)月內(nèi)至少進(jìn)行1次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定 非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）、客戶身份資料和交易 記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。

12、【單項(xiàng)選擇題】 單項(xiàng)選擇題*A、可疑交易臺(tái)賬制度B、客戶身份識(shí)別制度（匕確答案）C、客戶交易系統(tǒng)D、適當(dāng)性管理措施答案解析：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)，2 006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第一章第三條，在中華人民共和國境 內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采 取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制 度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)不包括（）?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析外幣大

13、額交易和可疑交易報(bào)告C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查（二確答案）答案解析：原文出自金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1號(hào)，通 過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六條，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān) 測(cè)分析中心，依法履行以下職責(zé)：（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑 交易報(bào)告；（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可 疑交易報(bào)告信息；（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；（四）要求金融 機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn) ,與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；（六）中國人

14、民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需 要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)?！締雾?xiàng)選擇題】 單項(xiàng)選擇題*A、口頭形式B、 形式C、短信形式D、竹面形式.答案解析：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第I號(hào)，通過200 6年11月6日，施行2007年1月1日）第二十三條，偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要繼 續(xù)凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機(jī)關(guān) 認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后， 應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。.在反洗錢調(diào)查中，

15、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 當(dāng)立即向（）報(bào)告。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)（優(yōu)笞案）C、上級(jí)部門D、行業(yè)監(jiān)管部門答案解析：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1號(hào)，通過200 6年11月6日，施行2007年1月1日）第二十三條，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng) 當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人 批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī) 構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。.以下關(guān)于

16、客戶身份資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融 機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他 資料。C點(diǎn)融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺 失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金 融機(jī)構(gòu)。（正確答案） 答案解析：選項(xiàng)AB原文出自金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)

17、別和客戶身份資料及交易記錄 保存管理方法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理 委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)，發(fā)布2007年6月21日，施行2007 年8月1日）第三章第二十七條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身 份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有 關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。 選項(xiàng)C出自同方法第三章第二十八條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施， 防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，

18、防止泄漏客戶身份信息和交易信息。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和 監(jiān)督管理。選項(xiàng)D出自同方法第三章第三十條，原文為金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)， 應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管 理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé) 的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、一萬元以上五萬元以下（正確答案）B、一萬元以上十萬以下C、五萬元以上十萬元以下D、五萬元以上五十萬元以下答案解析：原文出自中華人民共和國反洗錢法（

19、中華人民共和國主席令第五 十六號(hào)，2006年10月31日通過，2007年1月1日起施行）第六章第三十二條，金融機(jī) 構(gòu)有以下行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以 上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì) 直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰 款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份 資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（ 四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違 反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻

20、礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒 絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā) 生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和 其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政 主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。對(duì) 有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 ,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律 處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。.根據(jù)反洗錢法，以下關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)說法正確的選項(xiàng)是

21、（）?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)B、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的 特定非金融機(jī)構(gòu)（丁確答案）C、包括在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù) 的特定非金融機(jī)構(gòu)D、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的 特定金融機(jī)構(gòu)答案解析：原文出自中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五 十六號(hào)，2006年10月31日通過，2007年1月1日起施行）第一章第三條，在中華人民 共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng) 當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)

22、控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記 錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。.中華人民共和國反洗錢法在法律位階上屬于（）?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A法律；（B、行政法規(guī)；C、規(guī)章；D、規(guī)范性文件；答案解析：根據(jù)中華人民共和國立法法（2000年3月15日，第九屆全國人民代 表大會(huì)第三次會(huì)議通過，第31號(hào)主席令公布，自2000年7月1日起施行）第二章第七 條，全國人民代表大會(huì)和全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)行使國家立法權(quán)。中華人 民共和國反洗錢法在于2006年10月31日由中華人民共和國第十屆全國人民代表大 會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過。目前中華人民共和國立法法

23、（2015修正）（ 2015年3月15H,第十二屆全國人民代表大會(huì)第三次會(huì)議通過全國人民代表大會(huì)關(guān) 于修改中華人民共和國立法法的決定，第20號(hào)主席令公布）故此題選A.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地（正確答案）D、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí) 施細(xì)那么（2020年10月27日修訂）第九章第七十一條，本制度以下用語的含義如下 ：自然人客戶的“身份基

24、本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者 工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。 客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的（）義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線（部門）和各類人員的 反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用， 防止反洗錢工作職責(zé)的空洞化。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、反洗錢部門B、反洗錢部門和特定業(yè)務(wù)部門C、反洗錢人員D、全員性答案解析：原文出自中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相 關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知（銀發(fā)2012 178號(hào)，施行：2012-07-18）第一

25、條，反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線（部門）和 各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基 礎(chǔ)性作用，防止反洗錢工作職責(zé)空洞化。.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑 交易報(bào)告義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下（正確答案）答案解析：原文出自中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五 十六號(hào)，2006年10月31日通過，2007年1月1日起施行）第六章第三十二條，金融機(jī) 構(gòu)有以下行為

26、之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以 上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì) 直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰 款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份 資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（ 四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違 反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒 絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā) 生的，處五十萬元以上

27、五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和 其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政 主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。對(duì) 有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 ,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律 處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心（M確答案）C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)答案

28、解析：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法（中國人民銀行 令2016第3號(hào),通過2016年12月9日,發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日） 第一章第三條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān) 測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督 、檢查。.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要 調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文 件和資料?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、?。ㄕ_咨B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對(duì)答案解析：原文出自中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國

29、主席令第五 十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第四章第二十三條，國務(wù)院反 洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可 以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他 身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告?！締雾?xiàng)選擇題】 單項(xiàng)選擇題*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心（正硝答案）C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部答案解析：原文出自金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理方法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證

30、券監(jiān)督管理委員會(huì) 、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)，發(fā)布2007年6月21日，施行2（X）7年8月1 日）第二章第二十六條，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢 監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（一）客戶拒絕提 供有效身份證件或者其他身份證明文件的。（二）對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提 出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他 相關(guān)替代性信息的。（三）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。（四）采取 必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。（五 ）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。金

31、融機(jī)構(gòu)報(bào)告下述可疑行為參照 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法（中國人民銀行令（2006）第2號(hào) 發(fā)布）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義 務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下（正確答案）答案解析：原文出自中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五 十六號(hào)，2006年10月31日通過，2007年1月I日起施行）第六章第三十二條，金融機(jī) 構(gòu)有以下行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以

32、上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì) 直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰 款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份 資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（ 四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違 反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒 絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā) 生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和 其他直接

33、責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政 主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。對(duì) 有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 ,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律 處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。.以下有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的選項(xiàng)是（）o【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)案B、對(duì)客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立 即向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告C、經(jīng)中國人民銀行負(fù)

34、責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得 超過24小時(shí)D、客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行 政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施行彳答案解析：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1號(hào)，發(fā)布200 6年11月6日，施行2007年1月1日）第二十三條，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng) 當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人 批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī) 構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。偵

35、查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金 融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼 續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書 面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照中 國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的 ,應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金，認(rèn)為不需要繼續(xù) 凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知（ ）解除凍結(jié)?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、金融機(jī)構(gòu)（正確答案）B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、客戶D

36、、司法機(jī)關(guān)答案解析：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1號(hào)，發(fā)布200 6年11月6日，施行2007年1月1日）第二十三條，偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要繼 續(xù)凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機(jī)關(guān) 認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后， 應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息（交易主體、交易時(shí)間、地點(diǎn)或交易終 端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等）、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他 資料。看案解析：

37、中信證券股份反洗錢管理規(guī)定（2021年09月第7次修）第 五章第二十七條，公司各單位應(yīng)當(dāng)按照平安、準(zhǔn)確、完整、保密的原那么，妥善保存 客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葙Y料、交易記錄應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者 一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存二十年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān) 規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、 機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件或者影印件、代理人的身份證件復(fù)印件或者影 印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。交易記 錄包括交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)或IP地址、幣種、金額、資金的來源和去向、 提取資金的方式、業(yè)務(wù)

38、憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、 業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。.以下關(guān)于證券類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告不正確的選項(xiàng)是（）o【單項(xiàng)選擇題單項(xiàng)選擇題*A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯 逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明 顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借,在銀行間債券市場進(jìn)行債券交易。（正確答案）答案解析：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法（中國人民銀行 令2016第3號(hào),通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月

39、28日,施行2017年7月1日） 第二章第七條，對(duì)符合以下條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金 融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者 本金加全部或者局部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶?；?期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下 的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同 一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（二）自然人實(shí)盤外匯買 賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（三）交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力 機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)

40、和人民解放軍、武警部隊(duì)， 但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。（四）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場 進(jìn)行的債券交易。（五）金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。（六）金融機(jī)構(gòu) 內(nèi)部調(diào)撥資金。（七）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。（八） 國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。（九）政策性銀行、商業(yè)銀行 、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。（十 ）中國人民銀行確定的其他情形。.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日 常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)并采取合.在反洗錢調(diào)查時(shí)，經(jīng)調(diào)查不能

41、排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的 O報(bào)案?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、偵查機(jī)關(guān)（A而答案）B、司法機(jī)關(guān)C、公安部門D、檢察機(jī)關(guān)答案解析：原文出自中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么（試行）（銀發(fā)2007 158號(hào)，發(fā)布2007年5月21日，施行2007年5月21日）第六章第三十五條，經(jīng)調(diào)查不 能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶 是否為政治公眾人士等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng) 險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來自于

42、其他國家（地區(qū)）的客戶?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、高于（A S）B、等于C、低于D、不能確定答案解析：原文出自金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理方法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)，發(fā)布2007年6月21日，施行2007年8月1 日）第二章第十八條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、 業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上 ,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來向反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地 區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客

43、戶。.以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分子項(xiàng)的內(nèi)容（）?！締雾?xiàng)選擇 題】單項(xiàng)選擇題*A、客戶特性B、地域特征C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品，金融服務(wù)）D、客戶行為（正確答案）答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí) 施細(xì)那么（2020年10月27日修訂）第五章第四十二條，分支機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶特性、地 域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行定量分析評(píng)估。每項(xiàng)基本風(fēng)險(xiǎn)因素可以蘊(yùn)含多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以包 含多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)項(xiàng)。.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān) 督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國

44、保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了金融 機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法，自（）起施行?！?單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、 2007年6月11日D、2007年8月1日（小價(jià)答案）答案解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法 （中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保 險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)，發(fā)布2007年6月21日,施行2007年8月1日）.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的表達(dá)正確的有（）o【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和

45、客戶交易信息移交給當(dāng)?shù)厝我?機(jī)構(gòu)。B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 10年。C、以上說法全部正確。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料 0（正確答案）答案解析：根據(jù)中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六 號(hào)，2006年10月31日通過，2007年1月1日起施行）第二章第十九條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份 資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、 客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)

46、將 客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定?！締雾?xiàng)選擇題】 單項(xiàng)選擇題*A、美國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)（：詢答案）D、金融特別行動(dòng)組答案解析：原文出自金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006第1號(hào)，通 過2006年11月6H,施行2007年1月1H）第十四條，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依 法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng) 當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗 錢機(jī)構(gòu)的工作。.中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知中規(guī)定：金

47、融機(jī) 構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè) o金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列（）有關(guān)，應(yīng)立即送交金融機(jī) 構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、國家（地區(qū)）、組織、個(gè)人（正確答案）B、組織、犯罪團(tuán)伙、政府C、單位、個(gè)人、企事業(yè)單位D、個(gè)人、單位、組織答案解析：原文出自中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的 通知（銀發(fā)201048號(hào)，發(fā)布施行2010年2月10日）第四條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切 實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu) 及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列

48、國家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)立即 送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)獲得新 的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做回溯性調(diào)杳，如發(fā)現(xiàn)本金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名 單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易 報(bào)告。適的管理措施。高風(fēng)險(xiǎn)客戶每0年一次重新識(shí)別、中風(fēng)險(xiǎn)客戶每（）年一次重新識(shí)別 、低風(fēng)險(xiǎn)客戶每（）年一次重新識(shí)別?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*B、二；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二；（正確答案）答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí) 施細(xì)那么（2020年10月27日修訂）第六章第五十三條，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期審核客

49、戶的 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核；對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，至 少每年進(jìn)行一次審核；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，至少每兩年進(jìn)行一次審核。.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管 部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（） 罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五 萬元以下罰款?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、五十萬以上，一百萬以下；B、二十萬以上，五十萬以下；（正確答案）C、十萬以上，二十萬以下；D、五萬以上，十萬以下；答案解析：原文出自中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五 十六號(hào)，

50、通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第六章第三十二條，金融機(jī)構(gòu) 有以下行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上 派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直 接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 ：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資 料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四 ）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反 保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕 提

51、供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的 ,處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他 直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管 部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。對(duì)有前 兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反 洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分 ,或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原那么， 針對(duì)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客

52、戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交 易目的、交易性質(zhì)、實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、客戶至上；B、利益最大化;C、盈利最大化；D、了解你的客戶；（正確答案）答案解析：原文出自金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理方法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)，發(fā)布2007年6月21日，施行2（X）7年8月1 日）第一章第三條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度， 遵循“了解你的客戶”的原那么，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè) 務(wù)關(guān)系或者交易

53、，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際 控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）【單項(xiàng)選擇題】 單項(xiàng)選擇題*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃；C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道：D、客戶變更 號(hào)碼；（“憫答案）答案解析：中信證券股份經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí) 施細(xì)那么（2020年10月27日修訂）第六章第五十四條，當(dāng)客戶重要身份信息發(fā)生變 更、涉及交易所、證監(jiān)會(huì)、司法機(jī)關(guān)調(diào)查、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道以及其他可能導(dǎo) 致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)變化時(shí)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。.公司各部門、業(yè)務(wù)線和

54、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循和“審慎均衡的反洗錢工作原那么。【單項(xiàng)選擇題】I單項(xiàng)選擇題I*A、風(fēng)險(xiǎn)為本；（正確答案）B、了解你的客戶；C、了解客戶實(shí)際控制人；D、適當(dāng)性：答案解析：中信證券股份反洗錢管理規(guī)定（2021年9月）第一章第三 條，公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡的反洗錢工 作原那么，嚴(yán)格落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本方法規(guī)定，將反洗錢工作落實(shí) 到日常業(yè)務(wù)運(yùn)作中。.業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、渠道，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全 面地進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)可控原那么建立相應(yīng)的制度、流程或風(fēng)險(xiǎn)管理措 施?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、行業(yè)特點(diǎn)：B、產(chǎn)品；（一正確

55、答案）C、客戶背景；D、績效要求；答案解析：中信證券股份反洗錢管理規(guī)定（2021年9月）第一章第三 條，公司應(yīng)將洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)（以下簡稱“洗錢風(fēng)險(xiǎn)”）管理納入全 面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、 產(chǎn)品、渠道以及管理流程，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全面地進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng) 險(xiǎn)可捽原那么建立相應(yīng)的制度、流程及風(fēng)險(xiǎn)管理措施，根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)情況，采取針對(duì) 性的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)對(duì)本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！締?選題】單項(xiàng)選擇題*A、合規(guī)專員；B、負(fù)責(zé)人；（正確?與案）C、反洗錢鹵；D、運(yùn)營總監(jiān)：答案解析：中信證券股份反洗

56、錢管理規(guī)定（2021年9月）第二章第十 條，公司各單位應(yīng)當(dāng)落實(shí)公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略和制度，積極開展各項(xiàng)反洗錢工作 o根據(jù)反洗錢內(nèi)控制度的要求，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際，開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，研 制風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制與措施，并有效融入相關(guān)業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程和崗位職責(zé)中。公司 各單位負(fù)責(zé)人對(duì)本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé)人對(duì) 識(shí)別和防止洗錢、恐怖融資活動(dòng)的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識(shí)別義 務(wù)、監(jiān)測(cè)可疑交易活動(dòng)的首要責(zé)任人。以上人員屬于公司反洗錢三道防線的第幾 道防線。（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、第一道防線；（正確答案）B、第二

57、道防線；C、第三道防線；答案解析：中信證券股份反洗錢管理規(guī)定（2021年9月）第二章第十 九條，公司全體員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守反洗錢法律法規(guī)及公司反洗錢的相關(guān)規(guī)定，在H 常工作中時(shí)刻警惕以識(shí)別、報(bào)告洗錢活動(dòng)。公司設(shè)立“三道防線”的反洗錢工作管理 架構(gòu)，全體員工應(yīng)共同防范公司在日常開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過程中面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)：（ 一）第一道防線一業(yè)務(wù)部門公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé) 人對(duì)識(shí)別和防止洗錢活動(dòng)的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、監(jiān) 測(cè)可疑交易活動(dòng)的首要責(zé)任人；負(fù)責(zé)開戶、辦理客戶交易、管理客戶賬戶、交易活 動(dòng)的員工在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)審慎核查客戶身

58、份資料、履行客戶身份識(shí)別 和大額和可疑交易識(shí)別與報(bào)告義務(wù)，關(guān)注客戶的異常行為，并及時(shí)報(bào)告。（二）第 二道防線一合規(guī)部叁其他后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部門合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解讀，建立 健全公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、反洗錢內(nèi)部控制制度和流程，對(duì)第一道防線落實(shí)洗錢 風(fēng)險(xiǎn)管理策略、內(nèi)部控制制度和流程提供咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)其他相關(guān)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部 門對(duì)第一道防線進(jìn)行審查、監(jiān)督、檢查和問責(zé)，并提出優(yōu)化建議。（三）第三道防 線一箱核審計(jì)部稽核審計(jì)部對(duì)第一、第二道防線的反洗錢工作進(jìn)行審計(jì)，檢查各業(yè)務(wù)部 門落實(shí)各項(xiàng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、反洗錢內(nèi)部控制制度和流程的情況，提出優(yōu)化管理 建議。.稽核審計(jì)部通過對(duì)第一道防線反洗錢工

59、作開展審計(jì)工作，檢查各業(yè)務(wù)部門有效 落實(shí)各項(xiàng)反洗錢控制措施。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、第一道防線；B、第二道防線；C、第三道防線；（，確答案）答案解析：中信證券股份反洗錢管理規(guī)定（2021年9月）第二章第十 九條，公司全體員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守反洗錢法律法規(guī)及公司反洗錢的相關(guān)規(guī)定，在日 常工作中時(shí)刻警惕以識(shí)別、報(bào)告洗錢活動(dòng)。公司設(shè)立“三道防線”的反洗錢工作管理 架構(gòu)，全體員工應(yīng)共同防范公司在日常開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過程中面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)：（ 一）第一道防線一業(yè)務(wù)部門公司瓦事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé) 人對(duì)識(shí)別和防止洗錢活動(dòng)的

60、發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、監(jiān) 測(cè)可疑交易活動(dòng)的首要責(zé)任人；負(fù)責(zé)開戶、辦理客戶交易、管理客戶賬戶、交易活 動(dòng)的員工在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)審慎核查客戶身份資料、履行客戶身份識(shí)別 和大額和可疑交易識(shí)別與報(bào)告義務(wù)，關(guān)注客戶的異常行為，并及時(shí)報(bào)告。（二）第 二道防線一合規(guī)部及其他后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部門合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解讀，建立 健全公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、反洗錢內(nèi)部控制制度和流程，對(duì)第一道防線落實(shí)洗錢 風(fēng)險(xiǎn)管理策略、內(nèi)部控制制度和流程提供咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)其他相關(guān)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部 門對(duì)第一道防線進(jìn)行審查、監(jiān)督、檢查和問責(zé)，并提出優(yōu)化建議。（三）第三道防 線一番核審計(jì)部稽核審計(jì)