保險行業(yè)的BI分析模型課件

1、目 錄保險行業(yè)信息化的現(xiàn)狀和發(fā)展商業(yè)智能在保險業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀和發(fā)展Getronics保險行業(yè)解決方案介紹Q&A1保險行業(yè)信息化的現(xiàn)狀和發(fā)展商業(yè)智能在國內(nèi)外保險行業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀和發(fā)展Getronics保險行業(yè)解決方案介紹Q&A目 錄2近年來保險業(yè)信息化主題需求清晰系統(tǒng)上線采購設(shè)備優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中心數(shù)據(jù)遷移新合同處理系統(tǒng)核保系統(tǒng)收費系統(tǒng)保全系統(tǒng)理賠系統(tǒng)核賠系統(tǒng)代理人管理系統(tǒng)客戶服務(wù)系統(tǒng)IT治理商業(yè)智能和決策支持系統(tǒng)數(shù)據(jù)挖掘客戶關(guān)系管理系統(tǒng)網(wǎng)上保險系統(tǒng)容災(zāi)備份核心系統(tǒng)的引進和自主開發(fā) (2003)保險業(yè)大集中2002IT治理和新技術(shù)應(yīng)用2004IT系統(tǒng)建設(shè)20013保險業(yè)信息化的投入19992000200

2、1200220038.73單位:億元8.0211.3238.544軟件和服務(wù)在IT投資中的占比51%2003200220012000199932%14%12%11%4保險業(yè)的發(fā)展對IT需求的影響 新業(yè)務(wù)的發(fā)展加劇了數(shù)據(jù)集中的需求 需求的個性化提高了保險業(yè)的服務(wù)意識 專業(yè)化經(jīng)營增加了對外包業(yè)務(wù)的需求 網(wǎng)上保險、電子商務(wù)仍然是熱點 網(wǎng)絡(luò)優(yōu)化、數(shù)據(jù)存儲是近期保險信息化的重點 數(shù)據(jù)挖掘、決策支持越來越為保險業(yè)所關(guān)注5保險行業(yè)信息化的現(xiàn)狀和發(fā)展商業(yè)智能在保險業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀和發(fā)展Getronics保險行業(yè)解決方案介紹Q&A目 錄7商業(yè)智能的定義企業(yè)界認為商務(wù)智能是指一種能力：通過智能地使用企業(yè)的數(shù)據(jù)財產(chǎn)來制

3、定更好的商務(wù)決策。學(xué)術(shù)界的觀點是：BI 實際上是幫助企業(yè)提高決策能力和運營能力的概念、方法、過程以及軟件的集合，其主要目標是將企業(yè)所掌握的信息轉(zhuǎn)換成競爭優(yōu)勢，提高企業(yè)決策能力、決策效率、決策準確性。8Data Warehouse分析型CRM單客戶視圖交叉銷售報銷管理客戶分類客戶流失分析商業(yè)智能的典型應(yīng)用歷史分析和決策支持分地域代理人分析產(chǎn)品獲利分析客戶獲利分析市場細分企業(yè)績效管理成本分析銷售目標達成分析客戶投訴建議分析銷售機構(gòu)效率分析市場活動有效性分析預(yù)測和挖掘理賠預(yù)測風險防范和產(chǎn)品定價策略醫(yī)療分析業(yè)務(wù)運營分析和預(yù)測精算分析10保險業(yè)商業(yè)智能的面臨的挑戰(zhàn)系統(tǒng)可用性不高。表現(xiàn)為系統(tǒng)運轉(zhuǎn)起來后用戶

4、不多，或者很少有人使用。信息呈現(xiàn)方式單調(diào)。目前主要以報表、OLAP分析為主，但這些并不是盡善盡美的信息表現(xiàn)手段。 系統(tǒng)靈活性不夠。不變是相對的，變化是絕對的。增加新的需求涉及一系列的調(diào)整，疲于應(yīng)付。 系統(tǒng)不穩(wěn)定。系統(tǒng)不穩(wěn)定主要是數(shù)據(jù)源的問題， 因為業(yè)務(wù)系統(tǒng)的不段升級約束了數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)，給用戶的結(jié)果就是不成熟，不穩(wěn)定。11保險業(yè)商業(yè)智能的解決方法 應(yīng)用層明確需求、確定起點 技術(shù)層需要打造成功的數(shù)據(jù)模型12數(shù)據(jù)分析與決策支持報警與控制流程管理項目管理信息門戶常用報表業(yè)務(wù)分析風險防范決策支持系統(tǒng)架構(gòu)業(yè)務(wù)架構(gòu)財務(wù)人員HR部門企業(yè)管理層普通用戶Core InsuranceCall CenterHRFina

5、nceCRM數(shù)據(jù)倉庫（Data WareHouse）數(shù)據(jù)抽?。‥TL）OLAP商業(yè)智能方案技術(shù)架構(gòu)14保險業(yè)商業(yè)智能業(yè)務(wù)框架核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)代理人管理系統(tǒng)財務(wù)系統(tǒng)客戶關(guān)系管理網(wǎng)上保險市場/產(chǎn)品/客戶研究理賠管理騙保偵查/調(diào)查核保/定價財務(wù)保證金銷售渠道保險數(shù)據(jù)倉庫行業(yè)數(shù)據(jù) 統(tǒng)計數(shù)據(jù) 經(jīng)驗數(shù)據(jù) 競爭數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 產(chǎn)品覆蓋和選項 檢驗數(shù)據(jù) 獎金 報單持有人 受益人 投保人第三方數(shù)據(jù)庫 汽車交通記錄 理論研究 理療報告 信用報告 死亡率報告 天氣信息 環(huán)境信息 人口統(tǒng)計信息 政策法規(guī)信息理賠數(shù)據(jù) 損失報告 損失保證金代理人業(yè)績數(shù)據(jù) 新員工 保持力 利潤 教育和培訓(xùn) 賠償客戶數(shù)據(jù) 保單數(shù)據(jù) 醫(yī)療數(shù)據(jù) 聯(lián)系

6、數(shù)據(jù)財務(wù)數(shù)據(jù) 財務(wù) 會計 賬單 保證金 法規(guī)報告市場和銷售數(shù)據(jù) 商業(yè)運作、計劃和營銷 客戶構(gòu)成 客戶響應(yīng)積分15保險業(yè)分析模型業(yè)績分析營銷員分析渠道忠誠度欺詐檢測風險管理理賠分析利潤分析收益分析 渠道交易活動分析 理賠損失分析客戶收益分析客戶成本分析渠道成本行業(yè)指標分析分析型CRM 銷售分析 忠誠度分析 客戶反饋分析 促銷活動分析 客戶分類分析銷售整體狀況分析銷售客戶分析銷售滿意度分析銷售機構(gòu)效率分析客戶關(guān)系保持分析客戶收入分析客戶流失分析客戶流失率分析客戶頻率分析客戶質(zhì)詢分析客戶故障報告分析客戶投訴分析客戶滿意度分析促銷活動事件分析促銷活動有效性分析促銷活動成本分析促銷活動反應(yīng)分析客戶產(chǎn)品使

7、用分析客戶行為分析客戶價值分析家庭客戶行為分析客戶建議分析17銷售分析銷售分析提供一個企業(yè)全范圍的銷售透視，同時支持銷售的趨勢和模式分析，以及完善的銷售考核體系。 保險業(yè)分析模型銷售整體狀況分析銷售/客戶分析機構(gòu)效率分析銷售/滿意度分析客戶信任度分析潛在需要分析18市場活動分析市場分析側(cè)重于企業(yè)和市場之間交流的有效程度，通過對直接、間接的市場活動的分析，實現(xiàn)大規(guī)模市場到大規(guī)?？蛻舻霓D(zhuǎn)變。保險業(yè)分析模型客戶積極反應(yīng)分析客戶消極反應(yīng)分析促銷活動有效性分析促銷活動事件分析促銷活動投資回報分析19保單分析代理人產(chǎn)品保單分析主要用于保單的類型和風險的分析,為核保過程提供有效的支持; 保單分析通常比較期間、長度、獎金和風險。 保險業(yè)分析模型客戶時間其它20保單價格分析保單價格分析可以對價格的潛在客戶進行分析，可以輔助交叉銷售的成功。比如從成功的報價中總結(jié)出某種類型的潛在客戶，將這些數(shù)據(jù)和客戶構(gòu)成分析相結(jié)合，就能確定成功報價的客戶群體和目標市場。 保險業(yè)分析模型轉(zhuǎn)化率拒絕率調(diào)整率轉(zhuǎn)化時間21客戶構(gòu)成分析客戶特征化是理解客戶的關(guān)鍵，客戶構(gòu)成分析主要是區(qū)分出企業(yè)的關(guān)鍵客戶，確定特定產(chǎn)品的目標市場，同時為建立更高層次的服務(wù)做準備。 保險業(yè)分析模型業(yè)務(wù)產(chǎn)品使用分析客戶行為分析客戶屬性分析22客戶關(guān)懷分析客戶關(guān)懷分析側(cè)重于企業(yè)和客戶之間所有的接觸點。客戶