企業(yè)應(yīng)如何加強(qiáng)現(xiàn)金管理

1、 PAGE 3 PAGE 3企業(yè)應(yīng)如何加強(qiáng)現(xiàn)金管理企業(yè)加強(qiáng)現(xiàn)金管理對(duì)企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地和保持可持續(xù)發(fā)展能力越來越 重要。企業(yè)加強(qiáng)現(xiàn)金管理包括增加現(xiàn)金流量和提高現(xiàn)金的使用效益兩個(gè)方面，筆者結(jié)合企業(yè)目前現(xiàn)金管理中的問題，就這兩方面談?wù)勛约旱目捶?。一、要全方位和全過程加強(qiáng)企業(yè)現(xiàn)金管理（一）統(tǒng)管資金，統(tǒng)一調(diào)配使用資金，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)分公司現(xiàn)金的管理為防止資金的體外循環(huán)，加強(qiáng)對(duì)資金的管理，許多企業(yè)都采取了一系列總部統(tǒng)一審核和安排等。（二）加強(qiáng)對(duì)往來款項(xiàng)和存貨的管理，加速資金的周轉(zhuǎn)加強(qiáng)應(yīng)收帳款、應(yīng)付帳款的管理；加強(qiáng)預(yù)收帳款、預(yù)付帳款的管理；加強(qiáng)存貨的管理；嚴(yán)格企業(yè)收款責(zé)任制，加快現(xiàn)金的回流，減少和控制壞

2、帳的比例；同時(shí)盡可能利用商業(yè)信用，合理利用客戶的資金。（三）適當(dāng)利用企業(yè)信用和銀行信用進(jìn)行融資，增大企業(yè)的可支配現(xiàn)金量當(dāng)企業(yè)的現(xiàn)金并不充裕時(shí)，企業(yè)可以利用自己的商業(yè)信用和銀行信用，通lOcAlHOSt業(yè)進(jìn)行現(xiàn)金管理，彌補(bǔ)日常經(jīng)營(yíng)用現(xiàn)金不足的重要手段。辦理銀行承兌匯票需要以企業(yè)之間的購(gòu)銷合同做基礎(chǔ)，企業(yè)一般交納一定10%-50%6（四）加強(qiáng)對(duì)企業(yè)投資過程中現(xiàn)金流量的管理和控制傳統(tǒng)現(xiàn)金管理中，僅僅注重了現(xiàn)金的統(tǒng)一調(diào)度使用，但對(duì)投資后的項(xiàng)目則疏于管理，使得許多投資項(xiàng)目變成了企業(yè)現(xiàn)金流量的無底洞。二、周密計(jì)劃，科學(xué)運(yùn)作，提高現(xiàn)金的使用效益（一）利用銀行不同期限的存款進(jìn)行資金運(yùn)作771-2120071.

3、89%，1200*0.99%/12=990071200*1.89%/12=189009000333331.98%.企業(yè)在幾乎無風(fēng)險(xiǎn)的情況下，實(shí)現(xiàn)了資金收益最大化。（二）依托證券一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行資金運(yùn)作把企業(yè)短期資金投入證券市場(chǎng)并不意味著一定要購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)的證券，企業(yè)也可以選擇在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)新股的辦法。355-10%期存款利率。當(dāng)然，這種運(yùn)作方式要注意以下問題：1、新股申購(gòu)有一定技巧，申購(gòu)的時(shí)間要選擇；2、并不是所有的新股申購(gòu)都能獲利，增發(fā)和配售的股票申購(gòu)要慎重，企業(yè)應(yīng)組織專門的人員進(jìn)行新股定價(jià)的研究或接受專業(yè)機(jī)構(gòu)的建議；3、中簽后的新股上市后，要注意制訂恰當(dāng)?shù)挠繕?biāo)；4、要制訂嚴(yán)格的資金管理制度，確保資金的安全，避免資金投入二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)證券。（三）購(gòu)買國(guó)債當(dāng)企業(yè)的預(yù)計(jì)資金閑散資金較長(zhǎng)時(shí)，除