《證券從業(yè)資格》考試期末沖刺檢測試卷含答案

1、證券從業(yè)資格考試期末沖刺檢測試卷含答案一、單項選擇題（共80題，每題2分）。1、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。A、成交額B、市值C、流通股本D、發(fā)行量【參考答案】：D【解析】上證綜合指數(shù)是指上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布的、以全部上市股票為樣本、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算的股價指數(shù)2、針對中小企業(yè)板塊的風(fēng)險特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場的特別安排有（）。改進(jìn)開盤集合競價制度和收盤價的確定方式，進(jìn)一步提高市場透明度，遏制市場操行為完善交易信息公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)完善交易異常波動停牌制度，優(yōu)化股票價量異常判定

2、指標(biāo)，及時揭示市場風(fēng)險?減少息披露滯后或提前泄露的影響證券買賣采取一對一交易方式，中小企業(yè)板塊價格決定機(jī)制不是公開競價，而是買雙方協(xié)商議價A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】針對中小企業(yè)板塊的風(fēng)險特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場的特別安排：一是改進(jìn)開盤集合競價制度和收盤價的確定方式，進(jìn)一步提高市場透明度，遏制市場操縱行為；二是完善交易信息公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)，并將異常波動股票納入信息披露范圍，按主要成交席位分別披露買賣情況，提高信息披露的有效性；三是完善交易異常波動停牌制度，優(yōu)化股票價量異常判定指標(biāo)，及時揭示市場風(fēng)險，減少信息披露滯后或提前

3、泄露的影響。3、發(fā)生下列哪些事項，期貨公司應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會指定的報刊或者媒體上公告（）。I.期貨公司設(shè)立、變更II.期貨公司解散、破產(chǎn)III.期貨公司被撤銷期貨業(yè)務(wù)許可IV.期貨公司營業(yè)部設(shè)立、變更、終止A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：C【解析】期貨公司設(shè)立、變更、解散、破產(chǎn)、被撒銷期貨業(yè)務(wù)許可或者其營業(yè)部設(shè)立、變更、終止的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會指定的報刊或者媒體上公告。4、證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事（）活動。A、向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程B、向客戶傳遞由非所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及

4、與證券投資者有關(guān)的信息C、向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況D、向客戶介紹有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定【參考答案】：B【解析】證券經(jīng)紀(jì)人除不得有證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：（1）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。（2）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（3）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財務(wù)。（4）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。（5）違背職業(yè)道德的其他行為。5、金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的

5、過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。.識別.衡量.分析.管理A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。6、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券是（）。I.自有資金和證券II.通過證券交易所業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券III.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券IV.依法籌集的其他資金和證券A、I、

6、II、III、IVB、II、IVC、I、III、IVD、II、III【參考答案】：A【解析】題干所述都是證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可以使用的資金和證券。7、證券公司申請從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)提交下列文件（）。I.申請報告II.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司章程III.符合規(guī)定條件的財務(wù)顧問主辦人的證明材料IV.律師出具的法律意見書A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【參考答案】：C【解析】題干所述四項均為證券公司申請從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)提交的材料。8、對在證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中接受客戶全權(quán)委托買賣證券的直接負(fù)

7、責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員應(yīng)給予警告，并處以（）的罰款，可以撤銷其任職資格或者證券從業(yè)資格。A、5萬元以上10萬元以下B、3萬元以上10萬元以下C、5萬元以上15萬元以下D、5萬元以上20萬元以下【參考答案】：B【解析】根據(jù)證券法第212條的規(guī)定證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶的全權(quán)委托買賣證券的，或者證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以5萬元以上20萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告。并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。9、以銀行金融機(jī)構(gòu)為中介

8、進(jìn)行的融資活動場所即為（）市場。A、直接融資B、間接融資C、資本D、貨幣【參考答案】：B【解析】以銀行金融機(jī)構(gòu)為中介進(jìn)行的融資活動場所為間接融資市場。10、商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法正確的是（）。I.固定期限不低于5年（含5年）II.可用于彌補(bǔ)日常經(jīng)營損失III.索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后IV.商業(yè)銀行次級債是由銀行發(fā)行的A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、III、IV【參考答案】：D【解析】除非銀行倒閉或者清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失。11、董事會在嚴(yán)格遵守監(jiān)管法規(guī)中關(guān)于自營業(yè)務(wù)規(guī)模等風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司（）情況確定自營業(yè)務(wù)規(guī)模、可承受的風(fēng)險

9、限額等，并以董事會決議的形式進(jìn)行落實。資產(chǎn)負(fù)債損益資本充足A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】B12、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是（）。I.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定II.封閉式基金有固定存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限III.開放式基金在首次發(fā)行結(jié)束一段時間后，隨時可以提出贖回申請；封閉式基金封閉期內(nèi)不可贖回IV.封閉式基金交易價格受市場供求影響A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV【參考答案】：A【解析】上述關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述都是正確的。13、證券發(fā)行

10、與交易的“三公原則”是指（）。A、公正、公平、公開B、公信、公平、公開C、公共、公平、公開D、公正、公信、公平【參考答案】：A【解析】中華人民共和國證券法第三條規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。14、下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險關(guān)系的說法中，哪些說法是正確的?（）同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為利率風(fēng)險不同期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因為信用風(fēng)險不同同一主體發(fā)行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同，是因為購買力風(fēng)險不同股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險比債券大得多A、.B、.C、

11、.D、.【參考答案】：D【解析】D15、關(guān)于基金財產(chǎn)保管的基本要求，下列說法正確的有（）?；鹜泄苋吮仨殞⒒鹳Y產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財產(chǎn)的權(quán)利與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】基金財產(chǎn)保管的基本要求包括：(1)保證基金資產(chǎn)的安全基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷；(2)依法處分基金財產(chǎn)，基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財產(chǎn)的權(quán)利；(3)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密；(4)對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。項屬于基金托管人禁止的行為之一。16、證券公司從事

12、自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的自營業(yè)務(wù)操作流程，（）應(yīng)當(dāng)相互分離，并由不同人員負(fù)責(zé)。.投資品種的研究.投資組合的制定和決策.投資方式的審批.交易指令的執(zhí)行A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的自營業(yè)務(wù)操作流程，確保自營部門及員工按規(guī)定程序行使相應(yīng)的職責(zé)；投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互分離，并由不同人員負(fù)責(zé)。17、下列企業(yè)中，能夠?qū)ζ鋫鶆?wù)獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、合伙企業(yè)B、股份有限公司C、企業(yè)分支機(jī)構(gòu)D、個人獨(dú)資企業(yè)【參考答案】：B【解析】根據(jù)公司法第3條的規(guī)定，公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。公司以

13、其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。只有選項B是公司，其他三項為非法人企業(yè)，不能對其債務(wù)獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任。18、公司（企業(yè)）直接融資的方式主要有（）。I.股票融資II.出售外匯III.發(fā)行債券IV.出售黃金A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、III【參考答案】：D【解析】公司的直接融資方式主要是股票融資和債券融資。19、中介機(jī)構(gòu)和證監(jiān)會分擔(dān)實質(zhì)性審核職責(zé)的是（）。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、審核制D、注冊制【參考答案】：B【解析】中介機(jī)構(gòu)和證監(jiān)會分擔(dān)實質(zhì)性審核職責(zé)的是核準(zhǔn)制。20、證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。下列關(guān)于合同

14、應(yīng)載明的事項，說法正確的是（）。I.約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系II.約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保證金可用余額計算公式等III.約定乙方強(qiáng)制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項IV.客戶可以與2家或2家以上的證券公司簽訂融資融券合同A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案】：C【解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融人資金和證券。21、證券公司申請設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)按規(guī)定的內(nèi)容與格式制作申報材料，并報送至（）。證券交易所證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)中國證券業(yè)協(xié)會中國證監(jiān)會A

15、、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】申報材料一式三份(至少一份為原件)，其中報送中國證監(jiān)會兩份，報送證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)一份。22、保薦機(jī)構(gòu)向證監(jiān)會、證券交易所報送保薦總結(jié)報告書，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。I.發(fā)行人基本情況II.保薦工作概述III.對發(fā)行人配合保薦工作情況的說明及評價IV.對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)參與證券發(fā)行上市相關(guān)工作情況的說明及評價A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【參考答案】：B【解析】題干所述選項皆為保薦總結(jié)報告書的內(nèi)容。23、以下不屬于我國證券交易所場內(nèi)市場的是（）。A、中小板B、創(chuàng)業(yè)板C、主板D、新三板【

16、參考答案】：D【解析】新三板與柜臺交易都屬于場外市場。24、按是否記載股東姓名，股票可以分為（）。普通股票優(yōu)先股票記名股票無記名股票A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。25、下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（）。A、大豆B、咖啡C、天然橡膠D、原油【參考答案】：D【解析】農(nóng)產(chǎn)品期貨包括棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油等。26、為政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供籌集資金的渠道是（）的

17、基本功能。A、同業(yè)拆借市場B、回購協(xié)議市場C、證券流通市場D、證券發(fā)行市場【參考答案】：D【解析】政府、企業(yè)和個人在經(jīng)濟(jì)活動中可能出現(xiàn)暫時閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場提供了多種多樣的投資機(jī)會，實現(xiàn)社會儲蓄向投資轉(zhuǎn)化。27、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是（）。A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、銀行間柜臺市場D、銀行間債券市場【參考答案】：D【解析】中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。28、在證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險的控制措施有（）。建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險提示建立健全預(yù)警

18、補(bǔ)倉和強(qiáng)制平倉制度制定完備的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險管理措施等A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】客戶信用風(fēng)險的控制措施有：建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限；嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險提示；證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例，并在營業(yè)場所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示；建立健全預(yù)警補(bǔ)倉和強(qiáng)制平倉制度。選項是業(yè)務(wù)管理風(fēng)險控制的措施29、按風(fēng)險起因的不同，下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險的是（）。A、合規(guī)風(fēng)險B、管理風(fēng)險C、技術(shù)風(fēng)險D、信息風(fēng)險【參

19、考答案】：D【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性。按風(fēng)險起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括合規(guī)風(fēng)險、管理風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等。30、上海證券交易所市場A股和B股送股日程安排不同的日期有（）。.T日.T+3日.T-1日.T+6日A、B、C、D、【參考答案】：A【解析】上海證券交易所市場A股和B股送股日程安排不同的日期有：T+3日、T+6日。31、關(guān)于對話報價的說法正確的是（）。I.對話報價是“討價還價”過程的開始II.對話報價的要素比公開報價多III.對話報價是參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的，不可直接確認(rèn)成交的報價IV.對話

20、報價可點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無須向交易對手方報價A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、III、IV【參考答案】：B【解析】公開報價是參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的，不可直接確認(rèn)成交的報價；對話報價是參與者直接向交易對手方做出的，經(jīng)對手方確認(rèn)即可成交的報價。32、通常情況下，證券的風(fēng)險與預(yù)期收益（）。A、成反比B、成正比C、沒關(guān)系D、以上說法都不正確【參考答案】：B【解析】從整體上說，證券的風(fēng)險與其收益成正比。通常情況下，風(fēng)險越大的證券，投資者要求的預(yù)期收益越高；風(fēng)險越小的證券，投資者要求的預(yù)期收益越低。33、期貨交易所向會員收取的保證金，屬于（）所有。A、期貨交易所B

21、、期貨公司C、會員D、期貨公司客戶【參考答案】：C【解析】期貨交易所向會員收取的保證金，屬于會員所有。34、根據(jù)首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范，承銷商應(yīng)當(dāng)保留承銷過程中的相關(guān)資料包括但不限于（）。.路演推介活動及詢價過程中的推介或宣傳材料、投資價值研究報告.定價與配售過程中的投資者報價信息、申購信息、獲配信息。獲配信息包括但不限于投資者名稱、獲配數(shù)量、證券賬戶號碼及身份證明文件等.確定網(wǎng)下投資者條件、發(fā)行價格或發(fā)行價格區(qū)間、配售結(jié)果等的決策文件.信息披露文件與申報備案文件A、.B、.C、.D、.【參考答案】：A【解析】首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范第五十一條規(guī)定，承銷商應(yīng)當(dāng)保留承銷過程中的相關(guān)資料

22、并存檔備查，相關(guān)資料至少保存3年。承銷過程中的相關(guān)資料包括但不限于以下資料：（1）路演推介活動及詢價過程中的推介或宣傳材料、投資價值研究報告、路演記錄、路演錄音等。（2）定價與配售過程中的投資者報價信息、申購信息、獲配信息。獲配信息包括但不限于投資者名稱、獲配數(shù)量、證券賬戶號碼及身份證明文件等。（3）確定網(wǎng)下投資者條件、發(fā)行價格或發(fā)行價格區(qū)間、配售結(jié)果等的決策文件。（4）信息披露文件與申報備案文件。（5）其他和發(fā)行與承35、實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為（）。A、經(jīng)營租賃B、融資租賃C、短期租賃D、長期租賃【參考答案】：B【解析】融資租賃又稱設(shè)備租賃或現(xiàn)代租賃

23、，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。36、（）國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。A、行政分配B、承購包銷C、公開招標(biāo)D、銀行發(fā)售【參考答案】：C【解析】公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。37、下面屬于財政政策手段的是（）。A、調(diào)節(jié)稅率B、存款準(zhǔn)備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場業(yè)務(wù)【參考答案】：A【解析】公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金制度和再貼現(xiàn)政策是貨幣政策的手段。38、合格投資者是指具備相應(yīng)

24、風(fēng)險識別能力和承擔(dān)風(fēng)險能力的單位和個人，其中個人或家庭金融資產(chǎn)合計不低于（）萬元人民幣。A、100B、200C、500D、1000【參考答案】：A【解析】合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)風(fēng)險能力的單位和個人，其中個人或家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。39、公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)發(fā)行完畢。A、6；12B、12；24C、6；24D、5；10【參考答案】：B【解析】公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在12個月內(nèi)完成首期發(fā)行，

25、剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。40、記賬式國債的發(fā)行分為（）。證券交易所市場發(fā)行銀行間債券市場發(fā)行同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行銀行同業(yè)拆借市場發(fā)行A、B、C、D、【參考答案】：D【解析】我國的記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又被稱為“跨市場發(fā)行”)三種情況。41、整個證券市場的核心是（）。A、證券發(fā)行人B、證券交易所C、中國證監(jiān)會D、國務(wù)院【參考答案】：B【解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易

26、的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。42、根據(jù)我國企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號金融工具確認(rèn)和計量規(guī)定，衍生工具包括（）。.互換和期權(quán).投資合同.期貨合同.遠(yuǎn)期合同A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】我國企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號金融工具確認(rèn)和計量規(guī)定，衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。43、協(xié)會對投資主辦人的年檢，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿（）年的，不予通過年檢。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】協(xié)會對投資主辦人的年檢，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年的

27、，不予通過年檢。44、深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司的（）。I.總市值II.成交金額III.市盈率IV.流通市值A(chǔ)、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、II、IV【參考答案】：D【解析】深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項指標(biāo)，從在深交所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。45、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：C【解析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生

28、當(dāng)年計起至少保存15年。46、債券期限的影響因素包括（）。.資金使用方向.市場利率變化.債券的變現(xiàn)能力.籌資者的資信A、.B、.C、.D、.【參考答案】：B【解析】影響債券期限的主要因素包括：（1）資金使用方向。（2）市場利率變化。（3）債券的變現(xiàn)能力47、我國的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括（）。I.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)II.證券機(jī)構(gòu)III.保險機(jī)構(gòu)IV.工商企業(yè)A、I、IVB、III、IVC、I、II、IIID、II、III、IV【參考答案】：C【解析】工商企業(yè)不是金融機(jī)構(gòu)。48、下列選項中，屬于操縱市場的行為的有（）。利用信息優(yōu)勢聯(lián)合操縱證券交易價格與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

29、，影響證券交易量在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢，操縱證券交易量A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】據(jù)證券法第77條的規(guī)定，禁止任何人以下列手段操縱證券市場：單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；以其他手段操縱證券市場。操縱證券市場行為給投資者造成損失的行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。49、中華人民共和國證券法規(guī)定，投

30、資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券公司D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【參考答案】：D【解析】中華人民共和國證券法規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。50、重要法律法規(guī)的變動，對金融市場的影響，屬于（）。.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險.系統(tǒng)性風(fēng)險.流動性風(fēng)險.信用風(fēng)險A、B、C、D、【參考答案】：C【解析】重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。51、按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為（）。美式期權(quán)看漲期權(quán)利率期權(quán)貨幣期權(quán)A、/.B、.C、.D、.【參

31、考答案】：B【解析】按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)。52、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行（）披露。A、基本信息公開B、財務(wù)信息公開C、基本信息公示和財務(wù)信息公開D、所有內(nèi)部信息公開【參考答案】：C【解析】證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。53、證券業(yè)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的一般性禁止性行為包括（）。I.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票II.與委托人約定分享投資收益III.代理委托人從事證券投資IV.利用傳播媒介傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息A、I、II、III

32、、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】題干選項均為證券業(yè)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的一般性禁止性行為。54、中華人民共和國證券法明文列示的證券公司操縱市場行為是（）。A、在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量B、依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規(guī)流入股市C、證券內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取證券內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不能買賣該公司的證券D、經(jīng)客戶的委托為客戶買賣證券【參考答案】：A【解析】只有A項屬于中華人民共和國證券法明文列示的證券公司操縱市場行為。55、金融市場常被稱為資金的“蓄水池”指出了金融市場的（）。

33、A、財富功能B、調(diào)節(jié)功能C、聚斂功能D、反映功能【參考答案】：C【解析】金融市場經(jīng)常被稱為資金的蓄水池，指的是金融市場的資金聚斂功能。56、（）是指一筆數(shù)額較大的證券交易通常在機(jī)構(gòu)投資者之問進(jìn)行。A、集中竟價交易B、大宗交易C、綜合協(xié)議交易D、固定收益平臺交易【參考答案】：B【解析】大宗交易是指一筆數(shù)額較大的證券交易，通常在機(jī)構(gòu)投資者之間進(jìn)行。在交易所市場進(jìn)行的證券單筆買賣達(dá)到交易所規(guī)定的最低限額，即可采用大宗交易方式。57、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由（）一致同意提出。A、董事會B、高級管理人員C、全體流通股股東D、全體非流通股股東【參考答案】：D【解析】公司股權(quán)分置改革的動議，原則

34、上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。58、證券發(fā)行與交易的“三公原則”是指（）。A、公正、公平、公開B、公信、公平、公開C、公共、公平、公開D、公正、公信、公平【參考答案】：A【解析】中華人民共和國證券法第三條規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。59、（）應(yīng)依照法律、行政法規(guī)、證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動實行自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。中國證監(jiān)會中國證券業(yè)協(xié)會證券交易所期貨交易所A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】中國證監(jiān)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則(試行

35、)等有關(guān)規(guī)定，對證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理。60、商業(yè)銀行債券包括（）。證券公司債券商業(yè)銀行普通債券財務(wù)公司債券混合資本債券A、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行普通債券、商業(yè)銀行次級債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項金融債券。證券公司債券和財務(wù)公司債券不屬于商業(yè)銀行債券。61、下列屬性中屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有（）。間接性可控性可測性相關(guān)性A、.B、.C、.D、.【參考答案】：D【解析】貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)是：可測性、可控性、相關(guān)性。62、通貨膨脹對股價的影響體現(xiàn)在（）。I.在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從

36、而增加可以分派的股息，并使股價上漲II.在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價下降III.在物價上漲時，股東實際股息收入下降，股份公司為股東利益著想，會增加派發(fā)股息，使股息名義收入有所增加，也會促使股價上漲IV.但是當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費(fèi)用、利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降A(chǔ)、I、II、III、IVB、I、IIC、I、III、IVD、II、III【參考答案】：C【解析】在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股價上漲；在物價上漲時，股東實際股息

37、收入下降，股份公司為股東利益著想，會增加派發(fā)股息，使股息名義收入有所增加，也會促使股價上漲；通脹給其他收益固定的證券帶來了不可回避的通脹風(fēng)險，投資者為了保值，增加購買收益不固定的股票，對股票的需求增加，股價也會上漲；但是當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費(fèi)用、利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降。63、證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)，用多個客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或者將客戶資產(chǎn)專項投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，依照證券法的規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、3萬元以上5萬元以下C、3萬元以上10

38、萬元以下D、10萬元以上15萬元以下【參考答案】：C【解析】證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)，用多個客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或者將客戶資產(chǎn)專項投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，依照證券法的規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。64、財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，保存期不少于（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【參考答案】：B【解析】根據(jù)上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法第33條的規(guī)定，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)建立并購重組工作檔案和工作底稿制度，為每一項目建立獨(dú)立的工作檔案。財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，

39、保存期不少于10年。65、（）屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容。A、基本信息B、獎勵信息C、處罰信息D、交友情況信息【參考答案】：D【解析】證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄內(nèi)容包括：基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。66、證券公司的（）應(yīng)當(dāng)對證券公司年度報告簽署確認(rèn)意見。A、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人B、財務(wù)負(fù)責(zé)人C、經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人D、董事、高級管理人員【參考答案】：D【解析】證券公司的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對證券公司年度報告簽署確認(rèn)意見；經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人和財務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對月度報告簽署確認(rèn)意見67、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。

40、A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、結(jié)算風(fēng)險【參考答案】：B【解析】A項，信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性；C項，法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性；D項，結(jié)算風(fēng)險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。68、下列不屬于上市公司增發(fā)新股的方式為（）。A、向公眾公開增發(fā)B、向特定機(jī)構(gòu)增發(fā)C、向個人增發(fā)D、向任意機(jī)構(gòu)增發(fā)【參考答案】：D【解析】增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向特定機(jī)構(gòu)或個人增發(fā)。增發(fā)之后，公司注冊資本相應(yīng)增加。69、無漲跌幅限制證券的大宗交易須

41、在前收盤價的正負(fù)（），由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4【參考答案】：C【解析】有漲跌幅限制證券的大宗交易須在當(dāng)日漲跌幅價格限制范圍內(nèi)，無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的正負(fù)30%或當(dāng)日競價時間內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。70、發(fā)行人在境內(nèi)發(fā)行股票或者可轉(zhuǎn)換公司債券、證券公司在境內(nèi)承銷證券以及投資者認(rèn)購境內(nèi)發(fā)行的證券，適用（）。A、證券發(fā)行與承銷管理辦法B、證券投資基金銷售管理辦法C、上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法D、證券、期貨投資咨詢管理暫行

42、辦法【參考答案】：A【解析】根據(jù)證券發(fā)行與承銷管理辦法第2條的規(guī)定，發(fā)行人在境內(nèi)發(fā)行股票或者可轉(zhuǎn)換公司債券(統(tǒng)稱證券)、證券公司在境內(nèi)承銷證券以及投資者認(rèn)購境內(nèi)發(fā)行的證券，適用本辦法。71、證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，建立完備的自營（）。.業(yè)務(wù)管理制度.投資決策機(jī)制.操作流程.風(fēng)險監(jiān)控體系A(chǔ)、.B、.C、.D、.【參考答案】：C【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引的要求，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，建立完備的自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系，在風(fēng)險可測、可控、可承受的前提下從事自營業(yè)務(wù)。72、關(guān)于投資收益與風(fēng)險的關(guān)系，下列表述錯誤的是（）。A、風(fēng)險較大的證券其要求的收益率相對要高B、收益與風(fēng)險相對應(yīng)，風(fēng)險越大，收益就一定越高C、收益與風(fēng)險共生共存，承擔(dān)風(fēng)險是獲取收益的前提，收益是風(fēng)險的成本和報酬D、投資者投資的目的是為了得到收益，與此同時又不可避免地面臨著投資風(fēng)險【參考答案】：B【解析】B項，收益與風(fēng)險相對應(yīng)，風(fēng)險較大的證券，其收益率相對較高；反之收益率較低的投資對