理財客戶風險評估調(diào)查問卷

1、個人客戶風險評估問卷以下12個問題將依據(jù)您的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資風格、投資目的、風險偏好微風險承受能力等對您進行風險評估，我們將依據(jù)評估結(jié)果為您更好的配置財富。請您仔細作答，感謝您的配合!(每個問題請選擇獨一選項，不行多項選擇)客戶姓名：_聯(lián)系方式：_證件類型：_證件號碼：_一、財務狀況您的年紀是?A.18-25(-2)B.25-50(0)(-2)D.61-65(-3)E.高于65歲(-10)您的家庭總財富凈值為(折合人民幣)?(不包含自用住所和私營公司等實業(yè)投資，包含積蓄、保險、金融投資、實物投資，并需扣除未結(jié)清貸款、信譽卡賬單等債務)萬元及以下(0)萬元(不含)-50萬元(含)(2)萬

2、元(不含)-100萬元(含)(6)萬元(不含)-1000萬元(含)(8)萬元(不含)以上(10)3.您個人擁有的金融財富凈值為?（僅包含銀行存款、股票、債券、基金份額、財富管理計劃、銀行理財富品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）萬元以下(2)萬元（不含）-200萬元（含）(4)C.200萬元（不含）-300萬元（含）(6)萬元以上(10)4.您個人近來三年年均收入為?萬元（不含）-50萬元（含）(4)萬元（不含）-70萬元（含）(4)C.70萬元（不含）-100萬元（含）(6)萬元以上(10)二、投資經(jīng)驗(任一項選A客戶均視為無投資經(jīng)驗客戶)5.以下哪項最能說明您的投資經(jīng)驗?A.除存款、國債外

3、，我?guī)缀醪煌顿Y其余金融產(chǎn)品(0)B.大多數(shù)投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風險產(chǎn)品(2)C.財富平衡地散布于存款、國債、銀行理財富品、信托產(chǎn)品、股票、基金等(6)D.大多數(shù)投資于股票、基金、外匯等高風險產(chǎn)品，較少投資于存款、國債(10)6.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風險投資品的經(jīng)驗?A.沒有經(jīng)驗(0)B.有經(jīng)驗，但少于2年(2)至5年(6)至8年(8)年以上(10)7.以下哪項描繪最切合您的投資態(tài)度?A.憎惡風險，不希望本金損失，希望獲取穩(wěn)固回報(0)B.守舊投資，不希望本金損失，愿意擔當必定幅度的利潤顛簸(4)C.追求資本的較高利潤和成長性，愿意為此擔當有限本金

4、損失(8)D.希望賺取高回報，愿意為此擔當較大本金損失(10)三、投資風格8.本金100萬元，不供給保本許諾的狀況下，您會選擇哪一種投資時機?A.有100%的時機贏取1000元現(xiàn)金，并保證送還(0)B.有50%的時機贏取5萬元現(xiàn)金，并有較高可能性送還本金(4)C.有25%的時機贏取50萬元現(xiàn)金，并有必定的可能性損失本金(6)D.有10%的時機贏取100萬元現(xiàn)金，并有價高可能性損失本金(10)投資于理財、股票、基金等金融投資品(不含存款和國債)時，您可接受的最長投資限期是多久?年以下(4)年(6)5年(8)年以上(10)10、您的投資目的是?A.財富保值(2)B.財富穩(wěn)重增值(6)C.財富快速增值(10)四、風險承受能力11.您的投資出現(xiàn)何種程度的顛簸時，您會體現(xiàn)顯然的憂慮?A.本金無損失，但利潤未達預期(-5)B.出現(xiàn)稍微本金損失(0)C.本金10%之內(nèi)的損失(5)D.本金20-50%的損失(10)E.本金50%以上損失(15)12、對您而言，保本比高利潤更加重要A.特別贊同(-2)B.贊同(0)C.無所謂(2)D.不一樣意(4)F.特別不一樣意(5)投資者問卷得分：分值區(qū)間投資者風險種類81-100分?激進型61-80分?進步型分3660分?穩(wěn)重型16-35分?慎重型-9-15分?守舊型評