商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)

1、更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)管理理全能版183套講座+897000份資料總經(jīng)理、高層層管理49套講座+116388份份資料中層管理學(xué)院院46套講座+66020份資料國(guó)學(xué)智慧、易易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院院56套講座+227123份份資料各階段員工培培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料員工管理企業(yè)業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份份資料工廠生產(chǎn)管理理學(xué)院52套講座+ 139200份資料財(cái)務(wù)管理學(xué)院院53套講座+ 179455份資料銷售經(jīng)理學(xué)院院56套講座+ 143500份資料銷售人員培訓(xùn)訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份份資料商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)武漢理工大學(xué)經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)院2011年 110 月目錄前言. . . 3

2、實(shí)驗(yàn)要求. . . 4實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備及實(shí)驗(yàn)驗(yàn)指導(dǎo). . . 51 實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備. 52 實(shí)驗(yàn)指導(dǎo). 5實(shí)驗(yàn)一商業(yè)銀行行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù). 81 實(shí)驗(yàn)?zāi)康? 82 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容. 8 3預(yù)習(xí)習(xí)要求及參考考書(shū)目. . . 84 實(shí)驗(yàn)步驟.88 5 實(shí)驗(yàn)驗(yàn)報(bào)告要求. . . .8實(shí)驗(yàn)二商業(yè)銀行行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù).91 實(shí)驗(yàn)?zāi)康? .92 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容. . .993預(yù)習(xí)要求及及參考書(shū)目. . . . 94 實(shí)驗(yàn)步驟.99 5 實(shí)驗(yàn)驗(yàn)報(bào)告要求. . . .9前言隨著信息技術(shù)的的飛速發(fā)展，科科技不斷進(jìn)步步、技術(shù)創(chuàng)新新加快。特別別是90年代后，計(jì)計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)絡(luò)技術(shù)得到了了迅速的普及及和發(fā)展，互互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用用和發(fā)展改變變了全球的經(jīng)經(jīng)濟(jì)模式，

3、傳傳統(tǒng)的銀行操操作模式也受受到了極大的的沖擊。銀行行操作的方式式、輔助手段段和工具也隨隨之發(fā)生著日日新月異的變變化。在這種情況下，網(wǎng)網(wǎng)上商業(yè)銀行行的思想和觀觀念在國(guó)內(nèi)被被廣泛接受。加加入WTO后，經(jīng)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化進(jìn)進(jìn)程和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)進(jìn)一步發(fā)展展，使得企業(yè)業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)特特別是企業(yè)對(duì)對(duì)人才需求的的競(jìng)爭(zhēng)就更加加激烈，如何何在競(jìng)爭(zhēng)中獲獲勝，如何更更進(jìn)一步提升升企業(yè)的核心心競(jìng)爭(zhēng)力，就就要求企業(yè)更更加重視商業(yè)業(yè)的信息化建建設(shè)和人才的的培養(yǎng)。由于商業(yè)銀行行課程是金金融、貿(mào)易和和電子商務(wù)專專業(yè)的重要專專業(yè)課程之一一，是一門實(shí)實(shí)踐性較強(qiáng)的的課程，是這這兩門課程的的發(fā)展方向。我校自19966 年開(kāi)始為為本科生同學(xué)學(xué)開(kāi)設(shè)了商

4、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)營(yíng)與管理課課程，當(dāng)時(shí)由由于設(shè)備緊張張，基本沒(méi)有有實(shí)踐環(huán)節(jié)。2004年，在經(jīng)濟(jì)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和金融系的大力支持下，購(gòu)買了浙科商業(yè)銀行和世華財(cái)訊教學(xué)軟件，籌建了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的教學(xué)實(shí)驗(yàn)環(huán)境。這個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境為學(xué)生提供了基本的銀行業(yè)務(wù)的操作和功能，2005年修改和完善了教學(xué)計(jì)劃，加大了實(shí)踐力度。我們所使用的浙科商業(yè)銀行模擬教學(xué)系統(tǒng)通過(guò)模擬扮演銀行的客戶和銀行操作人員兩種角色，主要通過(guò)對(duì)銀行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)和大量的知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，不僅能使學(xué)生把課堂所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際中，又能提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。同時(shí)為學(xué)生以后的工作提供了一些經(jīng)驗(yàn)，教師可以控制整個(gè)實(shí)驗(yàn)的操作流程，

5、通過(guò)實(shí)驗(yàn)教師可以擺脫傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把枯燥的知識(shí)同實(shí)踐相結(jié)合，還可以通過(guò)學(xué)生的操作對(duì)學(xué)生的知識(shí)運(yùn)用能力進(jìn)行考評(píng)，達(dá)到真正的現(xiàn)代化教學(xué)的目的。希望同學(xué)們能夠充分利用實(shí)驗(yàn)條件，認(rèn)真完成實(shí)驗(yàn)，從實(shí)驗(yàn)中得到應(yīng)有的鍛煉和培養(yǎng)。希望同學(xué)們?cè)谑故褂帽緦?shí)驗(yàn)指指導(dǎo)書(shū)及進(jìn)行行實(shí)驗(yàn)的過(guò)程程中，能夠幫幫助我們不斷斷地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題題，并提出建建議。實(shí)驗(yàn)要求商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)營(yíng)與管理實(shí)實(shí)驗(yàn)的目的是是為了使學(xué)生生在課程學(xué)習(xí)習(xí)的同時(shí)，提提高學(xué)生對(duì)銀銀行包括商業(yè)業(yè)銀行和中央央銀行基本業(yè)業(yè)務(wù)的感性認(rèn)認(rèn)識(shí)和動(dòng)手操操作能力，提提高學(xué)生對(duì)中中央銀行和商商業(yè)銀行職能能的認(rèn)識(shí)，更更好理解其地地位和作用，縮縮短學(xué)時(shí)畢業(yè)業(yè)后在銀行管管理崗位上的的就業(yè)適

6、應(yīng)期期，總之，通通過(guò)上述實(shí)驗(yàn)驗(yàn)，使學(xué)生加加深了解和更更好地掌握商商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)營(yíng)與管理和和中央銀行行學(xué)課程教教學(xué)大綱要求求的內(nèi)容。在做商業(yè)銀行行經(jīng)營(yíng)與管理理的實(shí)驗(yàn)過(guò)過(guò)程中，要求求學(xué)生做到：（1）預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)有關(guān)關(guān)部分，認(rèn)真真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)內(nèi)容的準(zhǔn)備，就就實(shí)驗(yàn)可能出出現(xiàn)的情況提提前作出思考考和分析。（2）仔細(xì)觀察察上機(jī)和上網(wǎng)網(wǎng)操作時(shí)出現(xiàn)現(xiàn)的各種現(xiàn)象象，記錄主要要情況，作出出必要說(shuō)明和和分析。（3）認(rèn)真書(shū)寫(xiě)寫(xiě)實(shí)驗(yàn)報(bào)告。實(shí)實(shí)驗(yàn)報(bào)告包括括實(shí)驗(yàn)?zāi)康暮秃鸵螅瑢?shí)驗(yàn)驗(yàn)情況及其分分析。（4）遵守機(jī)房房紀(jì)律，服從從輔導(dǎo)教師指指揮，愛(ài)護(hù)實(shí)實(shí)驗(yàn)設(shè)備。（5）實(shí)驗(yàn)課程程不遲到。如如有事不能出出席，所缺實(shí)實(shí)驗(yàn)一般不補(bǔ)補(bǔ)。實(shí)

7、驗(yàn)的驗(yàn)收將分分為兩個(gè)部分分。第一部分分是銀行的基基本業(yè)務(wù)操作作，包括存款款業(yè)務(wù)、信貸貸業(yè)務(wù)和存款款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)務(wù)登。第二部部分是提交書(shū)書(shū)面的實(shí)驗(yàn)報(bào)報(bào)告。此外，針針對(duì)以前教學(xué)學(xué)中出現(xiàn)的問(wèn)問(wèn)題，商業(yè)銀銀行經(jīng)營(yíng)與管管理實(shí)驗(yàn)將采采用階段檢查查方式，每個(gè)個(gè)實(shí)驗(yàn)都將應(yīng)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的的時(shí)間內(nèi)完成成并檢查通過(guò)過(guò)，過(guò)期視為為未完成該實(shí)實(shí)驗(yàn)，不計(jì)成成績(jī)。以避免免期末集中檢檢查方式產(chǎn)生生的諸多不良良問(wèn)題，希望望同學(xué)們抓緊緊時(shí)間，合理理安排，認(rèn)真真完成。實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備及實(shí)驗(yàn)驗(yàn)指導(dǎo)一、實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備1、教師進(jìn)入實(shí)實(shí)驗(yàn)首先進(jìn)行行班級(jí)的分配配，在整個(gè)實(shí)實(shí)驗(yàn)過(guò)程中每每個(gè)同學(xué)只能能查看到自己己本班的同學(xué)學(xué)信息。2、初額設(shè)置，銀銀行端學(xué)生每每次

8、登錄系統(tǒng)統(tǒng)系統(tǒng)將按照照教師設(shè)置的的起初額進(jìn)行行自動(dòng)分配，該該金額供銀行行工作人員每每天的交易，將將參與日終結(jié)結(jié)算。3、開(kāi)戶模式設(shè)設(shè)置，在現(xiàn)實(shí)實(shí)的銀行操作作中定期的期期限最少也有有半年，而學(xué)學(xué)生實(shí)驗(yàn)課程程也只有一個(gè)個(gè)學(xué)期，所我我們?cè)谠O(shè)計(jì)該該軟件時(shí)，開(kāi)開(kāi)戶日期可以以根據(jù)需要進(jìn)進(jìn)行調(diào)整，“正常模式”就是按照目目前的時(shí)間不不能進(jìn)行調(diào)整整，“可調(diào)模式”就是學(xué)生申申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)可可以進(jìn)行修改改。 二、實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)班級(jí)管理如果教師是第一一次對(duì)一個(gè)班班級(jí)進(jìn)行實(shí)驗(yàn)驗(yàn)時(shí)，首先要要進(jìn)行一些系系統(tǒng)的設(shè)置。教師可以在班級(jí)級(jí)管理這個(gè)模模塊里首先通通過(guò)點(diǎn)擊“添加”按鈕，添加加將要進(jìn)行實(shí)實(shí)驗(yàn)的班級(jí)。當(dāng)當(dāng)班級(jí)建立好好后，如果需需要修改

9、，可可以在這里點(diǎn)點(diǎn)擊“修改”，對(duì)班級(jí)名名稱進(jìn)行變更更。對(duì)于不需需要的班級(jí)，教教師可以點(diǎn)擊擊“刪除”，這時(shí)教師師一定要注意意，這里的刪刪除可能會(huì)刪刪除整個(gè)班級(jí)級(jí)里的所有信信息，包括存存在于這個(gè)班班級(jí)里的學(xué)生生。所以，刪刪除班級(jí)時(shí)一一定要考慮慎慎重!用戶審核當(dāng)學(xué)生注冊(cè)用戶戶后，教師就就需要首先進(jìn)進(jìn)行審核設(shè)置置。教師可以以從功能列表表中選擇用戶戶審核項(xiàng)進(jìn)入入以下圖示界界面對(duì)對(duì)申請(qǐng)請(qǐng)注冊(cè)的學(xué)生生用戶進(jìn)行審審核, 這里，我我們已經(jīng)看到到有學(xué)生用戶戶注冊(cè)后沒(méi)有有審核的會(huì)顯顯示正在等待待審核。如果果教師點(diǎn)擊“全選”，那么教師師就可以對(duì)這這里所有的用用戶審核通過(guò)過(guò)。當(dāng)然，教教師也可以自自行選擇需要要通過(guò)審核的

10、的用戶。同時(shí)時(shí)，教師也可可以點(diǎn)擊“查看”，等待審核核的用戶資料料進(jìn)行查看。用戶管理當(dāng)教師為了對(duì)所所有注冊(cè)用戶戶有個(gè)了解或或有些注冊(cè)用用戶資料需要要修改,還有一部分分用戶已經(jīng)修修完本課程不不再需要其資資料時(shí).我們就選擇擇了用戶管理理進(jìn)入其界面面來(lái)進(jìn)行操作作。項(xiàng)目管理在這里，教師主主要是對(duì)銀行行內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)的設(shè)置。包包括銀行儲(chǔ)蓄蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公公業(yè)務(wù)、信貸貸業(yè)務(wù)、代理理業(yè)務(wù)、特殊殊業(yè)務(wù)等五大大功能模塊下下的具體項(xiàng)目目的設(shè)置。路徑管理在這個(gè)模塊里，教教師還要對(duì)銀銀行各項(xiàng)目在在銀行內(nèi)部操操作員操作時(shí)時(shí)的路徑進(jìn)行行設(shè)置,包括各項(xiàng)目目和對(duì)應(yīng)路徑徑的匹配,項(xiàng)目名和各各路徑的修改改,添加和刪除除.并且,教師也可

11、以以了解到具體體項(xiàng)目在此系系統(tǒng)中的操作作路徑,以便于更好好的對(duì)該系統(tǒng)統(tǒng)進(jìn)行操作.代碼表管理在銀行系統(tǒng)內(nèi)部部,關(guān)聯(lián)所有操操作的是對(duì)應(yīng)應(yīng)具體銀行業(yè)業(yè)務(wù)的操作代代碼.每個(gè)進(jìn)入銀銀行工作的人人員都必需很很好的了解具具體業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)應(yīng)的操作代碼碼,只有這樣才才能進(jìn)行有效效率的操作.在此我們專專門設(shè)立一個(gè)個(gè)模塊對(duì)操作作代碼進(jìn)行管管理.如下圖所示示: 在該模塊塊下我們比較較系統(tǒng)的列出出了,銀行大業(yè)務(wù)務(wù)下的具體項(xiàng)項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的一一個(gè)交易代碼碼.在該系統(tǒng)中中我們所采用用的都是目前前工商銀行正正在使用的交交易代碼編寫(xiě)寫(xiě)而成,原則上只供供教師查閱使使用,不能對(duì)其進(jìn)進(jìn)行刪除,修改操作。7、注意事項(xiàng)帳號(hào)和密碼是用用戶在系統(tǒng)中中

12、的標(biāo)識(shí)和使使用憑證，關(guān)關(guān)系到用戶及及系統(tǒng)的安全全，要求同學(xué)學(xué)維護(hù)好自己己的帳號(hào)和密密碼。由于網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)課提供的的是一個(gè)實(shí)驗(yàn)驗(yàn)環(huán)境，系統(tǒng)統(tǒng)對(duì)于同學(xué)的的使用限制較較為寬松，希希望同學(xué)們不不要進(jìn)行危害害系統(tǒng)安全和和性能的活動(dòng)動(dòng)。如果在學(xué)學(xué)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中中確有特殊要要求，請(qǐng)及時(shí)時(shí)與系統(tǒng)管理理員或輔導(dǎo)教教師聯(lián)系，實(shí)實(shí)驗(yàn)室將盡力力為同學(xué)提供供條件和方便便。實(shí)驗(yàn)一 商業(yè)銀銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科科商業(yè)銀行教教學(xué)軟件，要要求學(xué)生分別別作為客戶和和銀行業(yè)務(wù)員員熟悉和掌握握儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解各種儲(chǔ)蓄業(yè)業(yè)務(wù)，比如，活活期、信用卡卡、普定、定定期一本通、活活期一本通、通通知存款等，熟熟悉開(kāi)戶的方方式和

13、帳戶查查詢等環(huán)節(jié)。3預(yù)習(xí)要求及及參考書(shū)目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)書(shū)有關(guān)部分，進(jìn)進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址址，認(rèn)真做好好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的的準(zhǔn)備，就實(shí)實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)現(xiàn)的情況提前前作出思考和和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟實(shí)驗(yàn)按下述步驟驟進(jìn)行：（1）當(dāng)以客戶戶身份登錄進(jìn)進(jìn)入系統(tǒng)后，出出現(xiàn)以下界面面默認(rèn)即為客客戶端儲(chǔ)蓄業(yè)業(yè)務(wù)的操作界界面；以活期存款為例例來(lái)闡述實(shí)驗(yàn)驗(yàn)步驟；（2）用戶只要要選擇儲(chǔ)蓄業(yè)業(yè)務(wù)下的開(kāi)戶戶,就會(huì)出現(xiàn)該該用戶所申請(qǐng)請(qǐng)或者已經(jīng)開(kāi)開(kāi)的賬戶信息息；（3）用戶填寫(xiě)寫(xiě)完詳細(xì)信息息確認(rèn)無(wú)誤后后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)會(huì)提示示申請(qǐng)成功,等待審核.（4）當(dāng)用戶確確認(rèn)信息,點(diǎn)確定,就會(huì)給出如如下圖所示的的提示:（5）進(jìn)入存取取界面后,用戶可以點(diǎn)點(diǎn)申請(qǐng)來(lái)

14、繼續(xù)續(xù)其存取業(yè)務(wù)務(wù).出現(xiàn)的單筆筆存和單筆取取界面比較相相似,如下圖示:5實(shí)驗(yàn)報(bào)告要要求要求在教師指導(dǎo)導(dǎo)下用標(biāo)準(zhǔn)的的實(shí)驗(yàn)報(bào)告格格式認(rèn)真填寫(xiě)寫(xiě)每一項(xiàng)內(nèi)容容，并按照規(guī)規(guī)定時(shí)間交。實(shí)驗(yàn)二 商業(yè)銀銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科科商業(yè)銀行教教學(xué)軟件和世世華財(cái)訊教學(xué)學(xué)版軟件，了了解商業(yè)銀行行信貸管理程程序，根據(jù)世世華財(cái)訊企業(yè)業(yè)的財(cái)務(wù)分析析系統(tǒng)來(lái)判斷斷企業(yè)的經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況和信用用狀況。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解和掌握信貸貸業(yè)務(wù)的程序序，包括發(fā)放放貸款、歸還還本息、帳戶戶查詢、貸款款展期等。3 預(yù)習(xí)要求及及參考書(shū)目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)書(shū)有關(guān)部分，進(jìn)進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址址，認(rèn)真做好好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的的準(zhǔn)備，就實(shí)實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)現(xiàn)的情況提前前作出思考和和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟發(fā)放貸款用戶只要點(diǎn)擊左左邊發(fā)放貸款款,就展開(kāi)如下下圖所示,b. 選擇貸款款種類c. 填寫(xiě)相關(guān)關(guān)信息d用戶接著填填寫(xiě)完保證人人資料確認(rèn)無(wú)無(wú)誤后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)提示申申請(qǐng)借款成功功,等待審核.歸還本息用戶只要點(diǎn)擊左左邊歸還本息息,就展開(kāi)其六六