2022中級銀行從業(yè)資格證《銀行管理》題庫綜合試題 附答案

1、2022考試須知：1、考試時間：120 分鐘，本卷滿分為 100 分。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在密封線內答題，否則不予評分名： 號： 一、單選題（本題共 90 小題，每題 0.5 分，共計 45 分）1（ 融產品價值，從而給債權人或金融持有人造成經濟損失的風險。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、法律風險2、外匯業(yè)務中較獨特的風險是（ A、流動性風險B、利率風險C、外匯風險D、信用風險3、下列政策不屬于擴張性財政政策的是（ ）第 1 頁 共 45 頁 PAGE 23 45 頁A、財政支出規(guī)模的擴大A、財政支出規(guī)模的擴大

2、B、提高稅率，增加稅收B、提高稅率，增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求C、在財政支出規(guī)模不變的情況下，擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入D、增加民間的可支配收入44（）A、全力支持重大戰(zhàn)略實施A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產品的多樣性B、豐富我國金融產品的多樣性C、積極支持供給側結構性改革C、積極支持供給側結構性改革D、大力推進普惠金融發(fā)展D、大力推進普惠金融發(fā)展5、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是（5、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是（）A、單筆金額超過項目總投資 5%A、單筆金額超過項目總投資 5%BB500CC1000DD5006、下列選

3、項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是（6、下列選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是（）A、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理A、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行C、對銀行業(yè)金融機構的董事長和高級管理人員實行任職資格管理C、對銀行業(yè)金融機構的董事長和高級管理人員實行任職資格管理D、負責國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作D、負責國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作7、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是（7、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是（）A、核算方法的獨特性A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性B、監(jiān)督的政策性C、風險管理的嚴格性C、風

4、險管理的嚴格性D、核算內容的社會性D、核算內容的社會性8、金融租賃公司的重大關聯(lián)交易應經（8、金融租賃公司的重大關聯(lián)交易應經（）批準。A、總經理A、總經理B、董事會B、董事會C、風險管理委員會C、風險管理委員會D、項目審核委員會D、項目審核委員會9、信用風險可以按（9、信用風險可以按（）等方式進行分類。A、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同A、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同B、產生的原因、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同B、產生的原因、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同C、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險標的C、風

5、險能否分散、發(fā)生的形式、風險標的D、產生的原因、發(fā)生的形式、風險標的D、產生的原因、發(fā)生的形式、風險標的10、宋體（）是我國經濟體制和金融體制改革的產物，是我國金融體系中具有中國特10、宋體（）是我國經濟體制和金融體制改革的產物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。A、財務公司A、財務公司B、證券公司B、證券公司C、期貨公司C、期貨公司D、保險公司D、保險公司1111（）是指經中國銀保監(jiān)會批準，以經營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。A、金融資產管理公司A、金融資產管理公司B、信托公司B、信托公司C、金融租賃公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團財務公司D、企業(yè)集團財務公司12、下列不

6、屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是（12、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是（）A、固定收益類證劵投資業(yè)務A、固定收益類證劵投資業(yè)務BB1（含）以上定期存款C、經批準發(fā)行債劵C、經批準發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借D、同業(yè)拆借13、商業(yè)銀行內部控制指引中對內部控制評價進行具體要求不包括（13、商業(yè)銀行內部控制指引中對內部控制評價進行具體要求不包括（）A、內部控制評價制度A、內部控制評價制度B、內部控制評價的頻率B、內部控制評價的頻率C、內部控制評價的范圍C、內部控制評價的范圍D、內部控制評價反饋D、內部控制評價反饋1414追求利益的同時，還應當遵守善業(yè)道德和履行（）A、職業(yè)道德A、職業(yè)道德B、社會責任B、社會

7、責任C、專業(yè)技能C、專業(yè)技能D、企業(yè)文化D、企業(yè)文化15、下列（15、下列（）不屬于銀行績效考評的指標。A、合規(guī)經營類指標A、合規(guī)經營類指標B、風險管理類指標B、風險管理類指標C、發(fā)展轉型類指標C、發(fā)展轉型類指標D、盈利潛力類指標D、盈利潛力類指標16、抵押是擔保的一種方式，根據(jù)物權法，下列說法正確的是（16、抵押是擔保的一種方式，根據(jù)物權法，下列說法正確的是（）A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產B、債權人任何時候都無權就抵押財產優(yōu)先求償B、債權人任何時候都無權就抵押財產優(yōu)先求償C、抵押須將財產移交給債權人，一旦債務人不能履行到期債務，可直

8、接用于清償C、抵押須將財產移交給債權人，一旦債務人不能履行到期債務，可直接用于清償DD17、下列不屬于單位結算賬戶是（17、下列不屬于單位結算賬戶是（）A、基本存款賬戶A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶D、一般存款賬戶18、對于銀行業(yè)金融機構重組失敗的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定終止重組，由（18、對于銀行業(yè)金融機構重組失敗的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定終止重組，由（）按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產。A、人民法院A、人民法院C、公安機關C、公安機關B、人民檢察院B、人民檢察院D、銀監(jiān)會D、銀監(jiān)會19、存款保險條例規(guī)定，存

9、款保險實行限額償付，償付限額為人民幣（19、存款保險條例規(guī)定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣（）A、20A、20B、30B、30C、50C、50D、100D、10020、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過（20、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過（）A、50%A、50%B、8%B、8%C、75%C、75%D、25%D、25%21、貨幣經紀公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準經營的業(yè)務不包括（21、貨幣經紀公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準經營的業(yè)務不包括（）A、境內外衍生產品交易經紀業(yè)務A、境內外衍生產品交易經紀業(yè)務B、境內外資本市場交易經紀業(yè)務B、境內外資本市場

10、交易經紀業(yè)務C、境內外貨幣市場交易經紀業(yè)務C、境內外貨幣市場交易經紀業(yè)務D、境內外債券市場交易經紀業(yè)務D、境內外債券市場交易經紀業(yè)務22、銀行資產負債表中資產減去負債后的余額是銀行的（22、銀行資產負債表中資產減去負債后的余額是銀行的（）A、監(jiān)管資本A、監(jiān)管資本B、經濟資本B、經濟資本C、會計資本C、會計資本D、市場資本D、市場資本23、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項進行說明，這種監(jiān)管方式是（23、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項進行說明，這種監(jiān)管方式是（）A、市場準入A、市場準入C、非現(xiàn)場監(jiān)管C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、

11、監(jiān)管談話B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查D、現(xiàn)場檢查24、某鋼鐵廠向銀行貸款，當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保（24、某鋼鐵廠向銀行貸款，當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保（）A、可以A、可以B、不可以B、不可以C、只要銀行接受就可以C、只要銀行接受就可以D、有相應的財產能力就可以D、有相應的財產能力就可以25、宋體（）有利于中央銀行有效調節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導25、宋體（）有利于中央銀行有效調節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動，促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調節(jié)工具（SLO）A、短期流動性調節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）B、常備借貸便利（SLF）C、中

12、期借貸便利（MLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補充貸款（PSL）D、抵押補充貸款（PSL）26、中央銀行可以采取（26、中央銀行可以采?。ǎ┑呢泿耪吖ぞ咴黾迂泿殴?。A、在公開市場上買入證券A、在公開市場上買入證券B、提高存款準備金率B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率C、提高再貼現(xiàn)率DD2727（）策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷A、分層營銷B、交叉營銷B、交叉營銷C、大眾營銷C、大眾營銷D、情感營銷D、情感營銷28、下列（28、下列（）情況，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法經營A、嚴重違法經營B、嚴重危害金融秩序B、嚴重危

13、害金融秩序C、已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益C、已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益D、損害社會公眾利益D、損害社會公眾利益29、無論商業(yè)銀行是采用內部評級法初級法還是內部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估計（29、無論商業(yè)銀行是采用內部評級法初級法還是內部評級法高級法，都必須按照監(jiān)管要求估計（）A、違約概率A、違約概率B、違約損失率B、違約損失率C、違約風險暴露C、違約風險暴露D、期限D、期限30、下列關于我國銀行監(jiān)管機構防范金融風險的措施，說法錯誤的是（30、下列關于我國銀行監(jiān)管機構防范金融風險的措施，說法錯誤的是（）A、嚴格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場亂象A、嚴格執(zhí)法，

14、深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風險點B、處置一批重大風險點C、彌補監(jiān)管制度短板C、彌補監(jiān)管制度短板D、多設立銀行監(jiān)督管理機構D、多設立銀行監(jiān)督管理機構31、以下（31、以下（）不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標A、評價目標B、評價標準B、評價標準C、評價對象C、評價對象D、評價監(jiān)督D、評價監(jiān)督32、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次，其中M1 表示（32、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次，其中M1 表示（）A、廣義貨幣A、廣義貨幣B、狹義貨幣B、狹義貨幣C、基礎貨幣C、基礎貨幣D、準貨幣D、準貨幣33、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀

15、行金融創(chuàng)新指導的是（33、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導的是（）A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準確的核算A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準確的核算B、保證風險可控B、保證風險可控C、以銀行利潤最大化為中心C、以銀行利潤最大化為中心D、遵守相關法律規(guī)定進行創(chuàng)新D、遵守相關法律規(guī)定進行創(chuàng)新34、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務不可開展的投資類型是（34、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務不可開展的投資類型是（）A、實業(yè)投資A、實業(yè)投資B、自用固定資產投資B、自用固定資產投資C、金融產品投資C、金融產品投資D、金融類公司股權投資D、金融類公司股權投資35、中國銀監(jiān)會對發(fā)

16、生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限可以為（35、中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限可以為（）A、1A、1C、3C、3B、2B、2D、4D、4E、5E、53636（）承擔了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎。A、銀保監(jiān)會A、銀保監(jiān)會B、政策性銀行B、政策性銀行C、中央銀行C、中央銀行D、國有銀行D、國有銀行37、銀行內部審計主要的審計方法是（37、銀行內部審計主要的審計方法是（）A、現(xiàn)場審計與自行查核A、現(xiàn)場審計與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核C、現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪C、現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪D、現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計D、現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計3

17、838（）是國家重要的核心競爭力。A、金融A、金融B、GDPB、GDPC、教育C、教育D、文化D、文化39、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（39、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（）A、制定監(jiān)管計劃A、制定監(jiān)管計劃B、日常監(jiān)測分析B、日常監(jiān)測分析C、資產評估C、資產評估D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動40、銀行市場定位主要包括產品定位和（40、銀行市場定位主要包括產品定位和（）兩個方面。A、目標定位A、目標定位B、銀行形象定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質定位C、企業(yè)性質定位D、市場營銷方式定位D、市場營銷方式定位4141（是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸

18、款。A、向汽車經銷商發(fā)放汽車貸款A、向汽車經銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款44（）不是政策性銀行。A、中國人民銀行A、中國人民銀行B、國家開發(fā)銀行B、國家開發(fā)銀行C、中國進出口銀行C、中國進出口銀行D、中國農業(yè)發(fā)展銀行D、中國農業(yè)發(fā)展銀行43、前進機械廠購買一批設備急需資金500 萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（43、前進機械廠購買一批設備急需資金500 萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)院

19、提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（）A、銀行同意即可擔保A、銀行同意即可擔保B、可以擔保B、可以擔保C、不能擔保C、不能擔保D、如有足夠清償能力即可D、如有足夠清償能力即可4444（）是一個經濟體中資金流動的基本框架，由金融市場、金融機構和其他要素組成。A、金融市場A、金融市場B、金融體系B、金融體系C、金融工具C、金融工具D、金融中介D、金融中介45、債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信任質量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性屬于（45、債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信任質量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性屬于（）A、合規(guī)風險A、合規(guī)風險B、信用風險B、信用風險C、操

20、作風險C、操作風險D、市場風險D、市場風險46、下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是（46、下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是（）A、為匿名的公司所有者提供服務A、為匿名的公司所有者提供服務B、由被提名擔任董事并相應收取管理費作為報酬B、由被提名擔任董事并相應收取管理費作為報酬CCD、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立47、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響（47、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響（，從而影響貨幣供應量。A、商業(yè)銀行法定準備金A、商業(yè)銀行法定準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準備金C、中央銀行再

21、貼現(xiàn)C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款D、中央銀行再貸款48、貨幣經紀公司最早起源于（48、貨幣經紀公司最早起源于（）A、德國A、德國B、美國B、美國C、意大利C、意大利D、英國D、英國49、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（49、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（）A、3%A、3%B、4%B、4%C、5%C、5%D、8%D、8%5050（）又叫做辛迪加貸款。A、項目貸款A、項目貸款B、流動資金循環(huán)貸款B、流動資金循環(huán)貸款C、銀團貸款C、銀團貸款D、貿易融資貸款D、貿易融資貸款5151（）商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A、經濟資本A、經

22、濟資本B、經濟增加值B、經濟增加值C、資本預期收益率C、資本預期收益率D、稅后凈利潤D、稅后凈利潤5252（）適用于水費、電費、電話費等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費結算，在同城、異地均可辦理。A、匯兌A、匯兌B、托收承付B、托收承付C、委托收款C、委托收款D、銀行本票D、銀行本票53、下列不屬于銀行業(yè)金融機構的重組方式的是（53、下列不屬于銀行業(yè)金融機構的重組方式的是（）A、增資發(fā)行A、增資發(fā)行C、合并C、合并B、購買與承接B、購買與承接D、兼并收購D、兼并收購54、宋體重大聲譽事件發(fā)生后（54、宋體重大聲譽事件發(fā)生后（內向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12A、12B、

23、24B、24C、36C、36D、72D、725555（）是指銀行業(yè)金融機構為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸A、高能信貸B、金融信貸B、金融信貸C、能效信貸C、能效信貸D、綠色信貸D、綠色信貸5656（）有利于中央銀行有效調節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的A、短期流動性調節(jié)工具（SLO）A、短期流動性調節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補充貸款（PSL）D、抵押補充貸款（PSL）57、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余

24、額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（57、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（）A、關注類A、關注類B、次級類B、次級類C、可疑類C、可疑類D、損失類D、損失類5858（）A、全力支持重大戰(zhàn)略實施A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產品的多樣性B、豐富我國金融產品的多樣性C、積極支持供給側結構性改革C、積極支持供給側結構性改革D、大力推進普惠金融發(fā)展D、大力推進普惠金融發(fā)展55、流動性風險監(jiān)測指標中（）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例A、最大十戶存款比例B、核心負債比例B、核心負債比例C、存貸比C、存貸比

25、D、最大十家同業(yè)融入比例D、最大十家同業(yè)融入比例60、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括（60、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括（）A、代發(fā)工資A、代發(fā)工資B、代理財政性存款B、代理財政性存款C、代理財政投資C、代理財政投資D、代銷開放式基金D、代銷開放式基金61、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模（61、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模（，提供的信貸產品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很?。惠^少C、很小；較少D、較小；很多D、較小；很多62、風險評估是一個動態(tài)過程，每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構法人進行（）整62、風險評估是一個動態(tài)過程，每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構法人

26、進行（）整體風險評估。A、一次A、一次B、兩次B、兩次C、三次C、三次D、四次D、四次63、中間業(yè)務是一項（63、中間業(yè)務是一項（）業(yè)務，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費收入，是銀行增加利潤的重要渠道。入，是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內A、表內B、理財B、理財C、信貸C、信貸D、表外D、表外64、重組貸款是指由于借款人財務狀況惡化，或無力還款而對合同條款作出調整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應至少歸為（64、重組貸款是指由于借款人財務狀況惡化，或無力還款而對合同條款作出調整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應至少歸為（）

27、類貸款。A、損失A、損失B、次級B、次級C、關注C、關注D、可疑D、可疑65、以下關于合規(guī)文化的特點說法錯誤的是（65、以下關于合規(guī)文化的特點說法錯誤的是（）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達C、合規(guī)文化必須通過制度傳達D、合規(guī)風險報告是合規(guī)文化的核心D、合規(guī)風險報告是合規(guī)文化的核心66、以下關于內部控制的職責分工說法正確的是（66、以下關于內部控制的職責分工說法正確的是（）AAB、內部審計部門是內部控制的“第三道防線”B、內部審計部門是內部控制的“第三道防線”CCDD審計發(fā)現(xiàn)的問題審計發(fā)現(xiàn)的

28、問題67、商業(yè)銀行應當在（67、商業(yè)銀行應當在（）要求的基礎上計提儲備資本。A、最低資本A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本D、核心資本68、中央銀行可以采?。?8、中央銀行可以采取（）的貨幣政策工具增加貨幣供應量。A、在公開市場上買入證券A、在公開市場上買入證券B、提高存款準備金率B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率C、提高再貼現(xiàn)率DD69、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是（69、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引，下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是（）AABBC、任命合規(guī)負責人

29、，并確保合規(guī)負責人的獨立性C、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性DD業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督7070（）承擔銀行業(yè)消費者權益保護工作的最終責任。A、銀行業(yè)金融機構A、銀行業(yè)金融機構B、銀行經理B、銀行經理C、銀行職員C、銀行職員D、銀行董事會D、銀行董事會71、銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送（71、銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送（）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、銀行業(yè)協(xié)會B、銀行業(yè)協(xié)會C、人民銀行C、人民銀行D、國務院D、國務院72、中國銀行業(yè)金融機構企業(yè)社會責任指引從（）三個方面對銀行業(yè)金融機構應該72、中國銀行業(yè)金融機構企業(yè)

30、社會責任指引從（）三個方面對銀行業(yè)金融機構應該提出了建議。A、經濟責任、社會責任、環(huán)境責任A、經濟責任、社會責任、環(huán)境責任B、法律責任、社會責任、環(huán)境責任B、法律責任、社會責任、環(huán)境責任C、經濟責任、社會責任、道德責任C、經濟責任、社會責任、道德責任D、經濟責任、環(huán)境責任、文化建設責任D、經濟責任、環(huán)境責任、文化建設責任73、開發(fā)銀行和政策性銀行應當遵循風險管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務和金融風險的相關性，按照相關規(guī)定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍，并將各類表內外、73、開發(fā)銀行和政策性銀行應當遵循風險管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務和金融風險的相關性，按照相關規(guī)定確定會計并表、資本并

31、表和風險并表管理范圍，并將各類表內外、境內外、本外幣業(yè)務納入并表管理范圍。A、實質性A、實質性B、及時性B、及時性C、可控性C、可控性D、相關性D、相關性74、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模（74、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模（，提供的信貸產品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很??；較少C、很??；較少D、較小；很多D、較小；很多75（75（根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶A、了解你的客戶B、認識你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶D、

32、檢查你的客戶76、下列關于我國經濟供給側結構性改革的說法中，錯誤的是（76、下列關于我國經濟供給側結構性改革的說法中，錯誤的是（）A、最終目的是滿足需求A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質量B、主攻方向是提高供給質量C、改革的關鍵是產業(yè)結構優(yōu)化升級C、改革的關鍵是產業(yè)結構優(yōu)化升級D、根本途徑是深化改革D、根本途徑是深化改革77、關于同業(yè)拆借說法不正確的是（77、關于同業(yè)拆借說法不正確的是（）AAB、為規(guī)避風險，同業(yè)拆借一般要求擔保B、為規(guī)避風險，同業(yè)拆借一般要求擔保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金，降低了銀行的籌資成本C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金，

33、降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途78、銀監(jiān)會應根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評報告，確定合同風險現(xiàn)場檢查的頻78、銀監(jiān)會應根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評報告，確定合同風險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內容不包括（率、范圍和深度，檢查的主要內容不包括（）A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性BBC、商業(yè)銀行績效考核制度，問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性C、商業(yè)銀行績效考核制度，問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性DD79、資本市場是指（79、資本市場是指（）A、短期

34、市場A、短期市場B、一級市場B、一級市場C、發(fā)行市場C、發(fā)行市場D、長期市場D、長期市場80、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（80、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（）A、M0A、M0B、M1B、M1C、M2C、M2D、M3D、M381、金融會計具有（81、金融會計具有（）兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督A、核算和監(jiān)督B、核算和經營管理B、核算和經營管理C、監(jiān)督與管理C、監(jiān)督與管理D、經營核算與監(jiān)督D、經營核算與監(jiān)督82、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（82、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的（）A、20A、20B、50B、50C、80C、80D、100D、1

35、0083、以下哪項是國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責（83、以下哪項是國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責（）A、組織協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測A、組織協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求C、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求D、根據(jù)國務院授權、代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作D、根據(jù)國務院授權、代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作8484（）是金融市場最主要、

36、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風險分散與風險管理功能C、風險分散與風險管理功能D、經濟調節(jié)功能D、經濟調節(jié)功能85、下列關于合規(guī)及合規(guī)風險的說法中，不正確的是（85、下列關于合規(guī)及合規(guī)風險的說法中，不正確的是（）AAB、商業(yè)銀行的經營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險B、商業(yè)銀行的經營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險CCDD8686（）是我國經濟體制和金融體制改革的產物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。類非銀行金融機構。A、財務公司A、財務公司B、證券公司B、證券公司C、期貨公司C、期貨公司

37、D、保險公司D、保險公司87、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（87、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）A、貸款利息收入A、貸款利息收入B、投資收益B、投資收益C、公允價值變動損益C、公允價值變動損益D、手續(xù)費和傭金收入D、手續(xù)費和傭金收入88、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模（88、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產規(guī)模（，提供的信貸產品（）A、很大；較少A、很大；較少B、較大；很多B、較大；很多C、很小；較少C、很??；較少D、較小；很多D、較??；很多89、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（89、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（）A、建立投訴處理機制A、建立投訴處理機制B、暢通投訴渠道B、暢通投訴

38、渠道C、明確投訴處理時限C、明確投訴處理時限D、投訴處理結果公開D、投訴處理結果公開90、教育儲蓄存款屬于（90、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息二、多選題（本題共 40 小題，每題 1 分，共計 40 分）1、商業(yè)銀行的資產主要包括（A、現(xiàn)金資產B、證券投資C、貸款D、固定資產E、其他資產2、行政許可實施程序包括（A、申請與受理B、審查CD、面談E、復議3、下列關于金融市場的表述，正確的有（）A、根據(jù)期限不同可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場B、金融市場是以金融工具為交易對象而形成的資金供求關系的總和第 24 頁 共 45 頁 PAGE 3

39、5 45 頁C、金融市場的構成要素包括交易主體、交易對象、交易工具、交易的組織形式和交易價C、金融市場的構成要素包括交易主體、交易對象、交易工具、交易的組織形式和交易價格等格等D、金融市場是金融體系的構成要素之一D、金融市場是金融體系的構成要素之一E、金融市場是貨幣和資本的交易活動、交易技術、交易制度、交易產品和交易場所的集合E、金融市場是貨幣和資本的交易活動、交易技術、交易制度、交易產品和交易場所的集合4、貨幣市場的主要特點有（4、貨幣市場的主要特點有（）A、低風險、低收益A、低風險、低收益B、期限短、流動性強、風險性小B、期限短、流動性強、風險性小C、交易量大C、交易量大D、主要是個人投資

40、者參與D、主要是個人投資者參與E、交易頻繁E、交易頻繁5、關于巴塞爾協(xié)議改革的主要內容，下列表述正確的是（5、關于巴塞爾協(xié)議改革的主要內容，下列表述正確的是（）A、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計或轉股條款A、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計或轉股條款B、取消專門用于抵御市場風險的二級資本B、取消專門用于抵御市場風險的二級資本C、引入嚴格的、統(tǒng)一的資本扣減項目，并要求從核心一級資本中扣減C、引入嚴格的、統(tǒng)一的資本扣減項目，并要求從核心一級資本中扣減D、對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴格的合格標準D、對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴格的合格

41、標準E、界定并區(qū)分一級資本和二級資本的功能E、界定并區(qū)分一級資本和二級資本的功能6、以下屬于單位存款的有（6、以下屬于單位存款的有（）A、定期存款A、定期存款B、活期存款B、活期存款C、定活兩便存款C、定活兩便存款D、協(xié)定存款D、協(xié)定存款E、保證金存款E、保證金存款7、開展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務，應堅持的原則包括（7、開展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務，應堅持的原則包括（）A、依法合規(guī)原則A、依法合規(guī)原則B、風險收益匹配原則B、風險收益匹配原則C、集中管理原則C、集中管理原則D、總量控制原則D、總量控制原則E、實質重于形式原則E、實質重于形式原則8、依據(jù)法律規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行

42、業(yè)金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有（8、依據(jù)法律規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有（）A、詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明A、詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明BBCCD、凍結違法單位和個人的有關賬號D、凍結違法單位和個人的有關賬號E、查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件E、查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件99（）A、應堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定A、應堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)

43、定BBC、應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業(yè)秘密C、應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業(yè)秘密D、應堅持充分競爭原則，鼓勵低價競爭D、應堅持充分競爭原則，鼓勵低價競爭E、應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則E、應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則10、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會應履行的自律職責的是（10、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會應履行的自律職責的是（）AAB、按有關規(guī)定對會員實施自律性處罰B、按有關規(guī)定對會員實施自律性處罰CCD、建立健全銀行業(yè)誠信制度以及銀行機構和從業(yè)人員信用信息體系，加強誠信監(jiān)督D、建立健全銀行業(yè)誠信制度以及銀行機構和從業(yè)人員信

44、用信息體系，加強誠信監(jiān)督E、組織會員簽訂自律公約及其實施細則E、組織會員簽訂自律公約及其實施細則11、經銀保監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事（11、經銀保監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事（）等業(yè)務。A、辦理汽車生產商貸款A、辦理汽車生產商貸款B、提供購車貸款B、提供購車貸款C、代理政策性銀行業(yè)務C、代理政策性銀行業(yè)務D、接受境內公眾存款D、接受境內公眾存款E、同業(yè)拆借E、同業(yè)拆借12、以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括（12、以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括（）等內容。A、合規(guī)風險評估A、合規(guī)風險評估B、合規(guī)風險框架B、合規(guī)風險框架C、特定政策和程序的實施與評估C、特定政策和程序的實施與評估D、合規(guī)性測

45、試D、合規(guī)性測試E、合規(guī)培訓與教育E、合規(guī)培訓與教育13、汽車金融公司的資產業(yè)務有哪些?（13、汽車金融公司的資產業(yè)務有哪些?（）A、發(fā)行金融債券A、發(fā)行金融債券B、向金融機構借款B、向金融機構借款C、提供汽車融資租賃業(yè)務C、提供汽車融資租賃業(yè)務D、向汽車經銷商發(fā)放汽車貸款D、向汽車經銷商發(fā)放汽車貸款E、購車貸款E、購車貸款14、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務手段內容的有（14、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務手段內容的有（）AABBCC款DD客戶提供信息、資金、產品等全方位金融服務E、積極鼓勵網(wǎng)絡支付機構服務電子商務發(fā)展，為社會提供小額、快捷、便民支付服務，提升支付效率E、積極鼓勵網(wǎng)絡

46、支付機構服務電子商務發(fā)展，為社會提供小額、快捷、便民支付服務，提升支付效率15、以下（15、以下（）屬于柜臺業(yè)務存在的主要操作風險點。A、柜員為無證件或未獲得相關批文的客戶開立賬戶A、柜員為無證件或未獲得相關批文的客戶開立賬戶B、未經授權辦理大額存取款業(yè)務B、未經授權辦理大額存取款業(yè)務C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時銷毀C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時銷毀D、管庫員雙人管庫、同進同出D、管庫員雙人管庫、同進同出E、銀企不對賬或對賬不符時，未及時進行處理E、銀企不對賬或對賬不符時，未及時進行處理16、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（16、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（）A、

47、樹立保密觀念A、樹立保密觀念B、規(guī)范操作B、規(guī)范操作C、遵循公平競爭、客戶自愿原則C、遵循公平競爭、客戶自愿原則D、自覺抵制內幕交易D、自覺抵制內幕交易E、投資股票應遵守相關法律法規(guī)E、投資股票應遵守相關法律法規(guī)17、客戶申請固定資產貸款應具備的條件包括（17、客戶申請固定資產貸款應具備的條件包括（）A、借款人依法經稅務機關核準登記A、借款人依法經稅務機關核準登記B、借款用途及還款來源明確、合法B、借款用途及還款來源明確、合法CCD、借款人應為中國公民D、借款人應為中國公民EE18、下列人員屬于商業(yè)銀行法規(guī)定的“關系人”的有（18、下列人員屬于商業(yè)銀行法規(guī)定的“關系人”的有（）A、商業(yè)銀行的董

48、事A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員C、商業(yè)銀行的管理人員D、信貸業(yè)務人員D、信貸業(yè)務人員E、以上人員的近親屬E、以上人員的近親屬19、互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式有（19、互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式有（）A、第三方支付A、第三方支付B、網(wǎng)絡支付B、網(wǎng)絡支付C、移動支付C、移動支付D、線上支付D、線上支付E、網(wǎng)銀E、網(wǎng)銀20、下列屬于代收代付業(yè)務的有（20、下列屬于代收代付業(yè)務的有（）A、代理各項公用事業(yè)收費A、代理各項公用事業(yè)收費B、代理行政事業(yè)性收費B、代理行政事業(yè)性收費C、代發(fā)工資C、代發(fā)工資D、代理財政性存款D、代理財政性存款E、代扣住房按揭貸款E、

49、代扣住房按揭貸款21設計形成包括普惠金融（21設計形成包括普惠金融（）的指標體系，用于統(tǒng)計、分析和反映各地區(qū)、各機構普惠金融發(fā)展狀況。A、可得情況A、可得情況B、使用情況B、使用情況C、服務質量C、服務質量D、服務水平D、服務水平E、服務效果E、服務效果22、客戶開發(fā)和管理的主要方式有（22、客戶開發(fā)和管理的主要方式有（）A、維護訪問A、維護訪問B、建立客戶追蹤制度B、建立客戶追蹤制度C、建立客戶風險管理制度C、建立客戶風險管理制度D、擴大銷售D、擴大銷售E、定期維護管理E、定期維護管理23、支付結算的原則有（23、支付結算的原則有（）A、恪守信用，履約付款A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰

50、的賬，由誰支配B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款C、銀行不墊款DDE、以上都正確E、以上都正確24、個人信貸業(yè)務操作風險的風控措施包括（24、個人信貸業(yè)務操作風險的風控措施包括（）A、強化個人貸款發(fā)放責任約束機制，細化個人貸款責任追究辦法A、強化個人貸款發(fā)放責任約束機制，細化個人貸款責任追究辦法BB慎發(fā)展個人信用和自然人保證貸款C、實施獎勵約束機制，將客戶經理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎勵掛鉤C、實施獎勵約束機制，將客戶經理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎勵掛鉤D、完善業(yè)務授權制度，加強法律審查，實行檔案集中管理，加快個人信貸電子化建設D、完善業(yè)務授權制度，加強法律審查，實行檔案集中管理，加快

51、個人信貸電子化建設EE25、商業(yè)銀行應積極穩(wěn)妥應對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件的相關處置措施至少應包括（25、商業(yè)銀行應積極穩(wěn)妥應對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件的相關處置措施至少應包括（）A、在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施A、在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施BBCCDD12 小時內向中國銀監(jiān)會或其派出機構報告有關情況EE26、下列屬于財政政策工具的有（26、下列屬于財政政策工具的有（）A、稅收A、稅收B、公開市場業(yè)務B、公開市場業(yè)務C、公共支出C、公共支出D、政府投資D、政府投資E

52、、國債E、國債27、向銀行提交的貸款申請應該包括（27、向銀行提交的貸款申請應該包括（）A、借款人的基本信息A、借款人的基本信息B、企業(yè)的基本信息B、企業(yè)的基本信息CCD、用款計劃D、用款計劃E、還本付息計劃E、還本付息計劃2828（）屬于銀行銷售促進的方式。A、贈品A、贈品B、建立客戶經理制B、建立客戶經理制C、專有利益C、專有利益D、促銷策略聯(lián)盟D、促銷策略聯(lián)盟E、配套服務E、配套服務29、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循（29、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循（）的原則。A、存款自愿A、存款自愿B、存款有息B、存款有息C、三性四自C、三性四自D

53、、取款自由D、取款自由E、為存款人保密E、為存款人保密30、COSO 委員會于 30、COSO 委員會于 1992 年發(fā)布內部控制整體框架要包括（）A、控制環(huán)境A、控制環(huán)境B、風險評估B、風險評估C、控制活動C、控制活動D、內部監(jiān)督D、內部監(jiān)督E、信息與溝通E、信息與溝通31、宋體實施擴張性財政政策的手段主要是（31、宋體實施擴張性財政政策的手段主要是（）A、增加財政支出A、增加財政支出B、減少財政支出B、減少財政支出C、增加稅收C、增加稅收D、減少稅收D、減少稅收E、降低存款準備金率E、降低存款準備金率32、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（32、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響

54、的有（）AABBC、會使市場利率相應上升C、會使市場利率相應上升D、會使整個社會的投資支出增加，使經濟增速加快D、會使整個社會的投資支出增加，使經濟增速加快E、會縮減市場貨幣供應量E、會縮減市場貨幣供應量33、商業(yè)銀行應根據(jù)風險評估結果，通過手工控制與自動控制、預防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相33、商業(yè)銀行應根據(jù)風險評估結果，通過手工控制與自動控制、預防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結合的方法，運用的控制措施主要包括（結合的方法，運用的控制措施主要包括（）A、不相容職務分離控制A、不相容職務分離控制B、授權審批控制B、授權審批控制C、會計系統(tǒng)控制C、會計系統(tǒng)控制D、運營控制D、運營控制E、績效考評控制E、績效考

55、評控制34、下列關于合規(guī)風險說法，正確的有（34、下列關于合規(guī)風險說法，正確的有（）A、合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風險A、合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風險B、合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險B、合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險CC損失的風險D、合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因違反相關法律要求，發(fā)生爭謝訴訟而造成經濟損失的風險D、合規(guī)風險包括商業(yè)銀行因違反相關法律要求，發(fā)生爭謝訴訟而造成經濟損失的風險E、合規(guī)風險一般獨立于法律風險討論E、合規(guī)風險一般獨立于法律風險討論35、同業(yè)拆借市場的作用包括（

56、35、同業(yè)拆借市場的作用包括（）A、彌補短期資金不足A、彌補短期資金不足B、彌補票據(jù)清算的差額B、彌補票據(jù)清算的差額C、解決臨時性資金需求C、解決臨時性資金需求D、解決長期性資金需求D、解決長期性資金需求E、解決投資性資金需求E、解決投資性資金需求36、行政處罰的種類包括（36、行政處罰的種類包括（）A、警告A、警告B、罰款B、罰款C、沒收違法所得C、沒收違法所得D、責令停業(yè)整頓D、責令停業(yè)整頓E、吊銷金融許可證E、吊銷金融許可證37、監(jiān)管機構規(guī)定的可能造成實質性損失的操作風險事件類型包括（37、監(jiān)管機構規(guī)定的可能造成實質性損失的操作風險事件類型包括（）A、內部欺詐事件A、內部欺詐事件B、外部

57、欺詐事件B、外部欺詐事件C、實物資產的損壞C、實物資產的損壞D、經營中斷和系統(tǒng)癱瘓D、經營中斷和系統(tǒng)癱瘓E、客戶、產品和業(yè)務活動事件E、客戶、產品和業(yè)務活動事件38、我國商業(yè)銀行綜合化經營的工商企業(yè)控股模式的代表有（38、我國商業(yè)銀行綜合化經營的工商企業(yè)控股模式的代表有（）A、光大集團A、光大集團B、中信集團B、中信集團C、中國建設銀行C、中國建設銀行D、寶鋼集團D、寶鋼集團E、海航集團E、海航集團39、利率風險按照來源的不同，可以分為（39、利率風險按照來源的不同，可以分為（）A、重新定價風險A、重新定價風險B、收益率曲線風險B、收益率曲線風險C、技術風險C、技術風險D、期權性風險D、期權性

58、風險E、基準風險40（）屬于個人住房貸款A、個人耐用消費品貸款BC、個人住房組合貸款DE、個人權利質押貸款三、判斷題（本題共 15 小題，每題 1 分，共計 15 分）1、宋體（ ）準就是將理財產品的風險評級與客戶的風險承受能力評級建立對應關系A、對B、錯2、宋體（ ）按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。A、對B、錯3、宋體（ ）中國銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，中國銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產。A、對B、錯第 36 頁 共 45 頁 PAGE 45 45 頁4、宋體（4、宋體（）商業(yè)銀行從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員可以與從事衍生產品交易或營銷的人員相同?；驙I銷的人員相同。A、對A、對B、錯B、錯5、宋體（）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機構應配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，5、宋體（）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機構應配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，但無需獨立于其他的職責。A、對A、對B、錯B、錯6、宋體（6、宋體（）對于無指定用途的個