聯(lián)動(dòng)新版制度

1、XXX農(nóng)村信用合伙聯(lián)社合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度第一章總則第一條 為了樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)全程管理， 增強(qiáng)辨認(rèn)、計(jì)量、預(yù)警、防備和處置風(fēng)險(xiǎn)能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水 平，保證風(fēng)險(xiǎn)在可控目的之內(nèi)，安全穩(wěn)健運(yùn)營，增進(jìn)我旗農(nóng)村信 用社可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)商業(yè)銀行合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引 等規(guī)定和規(guī)定，結(jié)合我農(nóng)村信用社實(shí)際，特制定本制度。第二條 合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)工作實(shí)行業(yè)務(wù)部門之間橫向聯(lián)動(dòng)管 理、業(yè)務(wù)部門與基層網(wǎng)點(diǎn)縱向聯(lián)動(dòng)管理、會(huì)議聯(lián)動(dòng)、信息聯(lián)動(dòng)等 形式進(jìn)行全方位、多維度的管理模式。第三條本制度中所稱農(nóng)村信用社為XXX農(nóng)村信用合伙聯(lián)社 及其所屬分支機(jī)構(gòu)。第二章

2、機(jī)構(gòu)構(gòu)成第二章機(jī)構(gòu)構(gòu)成第四條成立XXX農(nóng)村信用合伙聯(lián)社“合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長擔(dān)任組長，主任為副組長，職能部門、各信用 社為成員單位。辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)和法律事務(wù)部，負(fù)責(zé)合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)工作的統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，信息收集、整頓、上報(bào)等工作；組 織規(guī)范、完善合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)運(yùn)營機(jī)制第三章的和任務(wù)第三章的和任務(wù)第五條 保證XXX農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展，將風(fēng)險(xiǎn)管理納 入科左中旗農(nóng)村信用社整體發(fā)展戰(zhàn)略，通過風(fēng)險(xiǎn)管理增進(jìn)發(fā)展戰(zhàn) 略的實(shí)現(xiàn)。第六條保證審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格遵循有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè) 規(guī)章，符合監(jiān)管規(guī)定。第七條保證風(fēng)險(xiǎn)可控，在可承受范疇內(nèi)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、收益與 發(fā)展的合理匹配。第四章協(xié)作分工第八條各業(yè)務(wù)部門、一

3、線窗口為農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理的第 一道防線、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和理事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 為第二道防線、內(nèi)審監(jiān)察部門和理事會(huì)下設(shè)的稽核監(jiān)督委員 會(huì)及監(jiān)事會(huì)為第三道防線。第九條 聯(lián)動(dòng)工作要分工明確、職責(zé)清晰、互相制衡、運(yùn) 營高效，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的條線聯(lián)動(dòng)性和專業(yè)性。各成員單位的重 距日主.要職責(zé).一、理事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：（一）按照理事會(huì)授權(quán)研究制定和審核聯(lián)社整體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度;（二）研究本機(jī)構(gòu)在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營的重大事 項(xiàng)，研究審核設(shè)定可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)容忍度等各項(xiàng)指標(biāo);（三）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)立方案進(jìn)行研究初審；（四）按照理事會(huì)授權(quán)對(duì)經(jīng)營管理層在

4、信用、市場、操作等 方面的風(fēng)險(xiǎn)控制狀況進(jìn)行監(jiān)督，定期審視全轄風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，理 解全轄風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況及有效性，提出完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部 控制的意見；督促高檔管理層采用必要的措施有效辨認(rèn)、評(píng)估、 監(jiān)測(cè)、控制和緩釋各類風(fēng)險(xiǎn)，保證高檔管理層（經(jīng)營層）采用必 要的措施辨認(rèn)、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)高檔管理層執(zhí)行風(fēng) 險(xiǎn)管理政策狀況實(shí)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)；（五）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的充足性與有效性評(píng)估進(jìn)行審核把 關(guān)；（六）建議聘任或更換聯(lián)社常年法律顧問；（七）負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營管理層超越理事會(huì)授權(quán)對(duì)外簽訂合同或合 同的簽訂權(quán)的審核以及對(duì)經(jīng)營管理層超越理事會(huì)授權(quán)的對(duì)外授 信業(yè)務(wù)的審核把關(guān)；（八）負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營管理層超越理事會(huì)授權(quán)的

5、不良資產(chǎn)處置及 損失的審核把關(guān)；（九）負(fù)責(zé)對(duì)疑難、大額授信業(yè)務(wù)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)審核評(píng)估；（十）負(fù)責(zé)對(duì)聯(lián)社重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核評(píng)估。二監(jiān)事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：（一）監(jiān)督理事會(huì)、經(jīng)營管理層與否履行了建立完善風(fēng)險(xiǎn)管 理體系職責(zé);（二）監(jiān)督理事會(huì)、經(jīng)營管理層與否履行了風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé);（三）對(duì)經(jīng)營管理層執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策狀況實(shí)行檢查；（四）規(guī)定理事會(huì)成員及高檔管理人員糾正其損害機(jī)構(gòu)整體 利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行；（五）每年至少一次評(píng)估農(nóng)村信用社有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的限 度；（六）農(nóng)村信用社章程規(guī)定的其她合規(guī)職責(zé)。三經(jīng)營管理層風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：（一）認(rèn)真執(zhí)行理事會(huì)制定的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，貫徹風(fēng)險(xiǎn)管理政策， 制定覆蓋所有業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和程序；（二）推動(dòng)建立辨認(rèn)、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和機(jī)制, 采用合適的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、緩釋風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)和分散風(fēng)險(xiǎn)的措施和 措施；（三）提出業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的設(shè)立方案，保證風(fēng)險(xiǎn) 管理的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行；（四）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的充足性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)、評(píng)估和 改善；（五）按照理事會(huì)規(guī)定定期或不定期向理事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀 況、采用的管理措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理長短期規(guī)劃等狀況。、業(yè)務(wù)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：業(yè)務(wù)管理部