TM-08對外融資管理

1、編號：FM-TTM-08版號：1.0生效日期：發(fā)放編號： 財務(wù)管理體系系文件對外融資管理程程序編制日期期審核日期期批準(zhǔn)日期期修訂記錄修訂日期修改原因及內(nèi)容容摘要修改人審核人批準(zhǔn)人初稿僅供內(nèi)部討討論 20022中華財務(wù) 版權(quán)所有有首創(chuàng)置業(yè)財務(wù)管理體系文件對外融資管理程序編號：FM-TM-08版本：1.0 第28頁 共23頁1、目的本管理文件規(guī)范范了公司通過過證券市場或或銀行籌集資資金業(yè)務(wù)的管管理要求與操操作規(guī)范，明明確有關(guān)部門門職責(zé)，以對對融資事項統(tǒng)統(tǒng)一管理，有有效控制，保保證公司融資資活動符合相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)，并符合成成本效益原則則。2、適用范圍本程序管理文件件規(guī)范了公司司制定融資計計劃、通過

2、證證券市場融資資及通過銀行行信貸融資的的業(yè)務(wù)過程，適適用于董事會會、戰(zhàn)略委員員會、董事長長、總裁、財財務(wù)總監(jiān)、財財務(wù)部、投資資發(fā)展部、以以及涉及資金金統(tǒng)一計劃的的各下屬控股股子公司董事事會、財務(wù)部部等相關(guān)部門門。如未進(jìn)行特別說說明，本程序序管理文件內(nèi)內(nèi)所稱“控股子公司司”均指其資金金納入公司總總部資金統(tǒng)一一計劃管理的的控股子公司司。3、相關(guān)程序及及文件3.1對外擔(dān)保保抵押管理規(guī)規(guī)定FM-TTM-093.2預(yù)算編制制程序 FMM-BM-0054、職責(zé)4.1股東大會會審議批準(zhǔn)公司的的年度財務(wù)預(yù)預(yù)算方案；審議批準(zhǔn)資本本性籌資計劃劃報告；4.2董事會審議批準(zhǔn)公司的的年度財務(wù)預(yù)預(yù)算方案；審議批準(zhǔn)資本本性

3、籌資計劃劃報告；4.3戰(zhàn)略委員員會討論投資發(fā)展部部提出的資資本性籌資計計劃報告并并提出修改建建議；4.4董事長（或或委托代理人人）簽署銀行信貸貸業(yè)務(wù)審批書書、貸款款展期申請書書；審批貸款申請請報告、貸貸款展期報告告；簽署貸款合同、貸貸款展期協(xié)議議；4.5總裁審核批準(zhǔn)公司年年度銀行貸款款總量額度；審核資本性籌籌資計劃報告告；組織成立資本性性籌資項目小小組；審批銀行貸款款申請報告以以及貸款展展期申請報告告；審批付款申請；4.6財務(wù)總監(jiān)監(jiān)審核信貸業(yè)務(wù)務(wù)審批書、貸貸款展期申請請書；審核銀行貸款款申請報告以以及貸款展展期申請報告告；參與并監(jiān)督指導(dǎo)導(dǎo)與銀行協(xié)商商貸款條件的的過程；審核付款申請；4.7財務(wù)部

4、負(fù)責(zé)編制公司財財務(wù)預(yù)算、綜綜合預(yù)算、資資金使用計劃劃；制訂公司年度銀銀行貸款總量量額度；審核控股子公司司的貸款付款款申請是否符符合貸款合同同還款計劃約約定；向公司領(lǐng)導(dǎo)層提提供各控股子子公司銀行賬賬戶存款情況況；按照付款審批程程序辦理轉(zhuǎn)賬賬業(yè)務(wù)；4.8投資發(fā)展展部針對經(jīng)董事會審審批的重大項項目投資計劃劃，進(jìn)行所需需資金籌資分分析，起草資資本性籌資計計劃報告；4.9法律合約約部審核貸款付款申申請是否符合合貸款合同還還款計劃約定定；公司總部所有貸貸款合同以及及貸款展期協(xié)協(xié)議的復(fù)印件件備案；控股子公司所有有金額在100萬元及以上上的貸款合同同包括其貸款款展期協(xié)議的的復(fù)印件備案案；5、管理權(quán)限5.1首創(chuàng)

5、置業(yè)業(yè)總部統(tǒng)一安安排對外融資資，并由總部部財務(wù)部負(fù)責(zé)責(zé)制訂實施方方案并進(jìn)行實實施管理。5.2公司資資本性籌資計計劃報告的的最終審批權(quán)權(quán)人為股東大大會。5.3公司總部部和各控股子子公司的年度度貸款總額由由總裁辦公會會核定批準(zhǔn)。5.4公司總部部和各控股子子公司的信信貸業(yè)務(wù)申請請書、貸貸款展期申請請書均需通通過財務(wù)總監(jiān)監(jiān)的審批，上上述文件簽署署權(quán)人為各公公司的法定代代表人或委托托代理人。5.5公司總部部和各控股子子公司所有銀銀行貸款申請請報告以及貸貸款展期申請請報告，需由由財務(wù)總監(jiān)和和總裁審批簽簽字。5.6貸款合同同以及貸款展展期協(xié)議的簽簽署權(quán)人為各各公司的法定定代表人或委委托代理人。6、工作程序6

6、.1融資計劃劃管理6.1.1年度度銀行貸款計計劃步驟完成時間涉及部門及崗位位步驟說明11月份各控股子公司財財務(wù)部收到各部門編制制的年度資金金預(yù)算，完成成公司年度度資金預(yù)算和和包括銀行貸貸款計劃在內(nèi)內(nèi)的年度財務(wù)務(wù)預(yù)算，提交交公司總部財財務(wù)部。21月份財務(wù)部預(yù)算管理理崗/資金管管理崗收到各部門編制制的年度資金金預(yù)算，完成成公司年度度資金預(yù)算和和包括銀行貸貸款計劃在內(nèi)內(nèi)的年度財務(wù)務(wù)預(yù)算。 31月30日財務(wù)部資金管理理崗將公司總部和各各控股子公司司提交的銀行行貸款計劃平平衡匯總，制制訂公司年度度銀行貸款總總量額度（包包括公司總部部銀行貸款額額度和各控股股子公司銀行行貸款額度），提提交財務(wù)總監(jiān)監(jiān)。4財務(wù)

7、總監(jiān)/總裁裁辦公會逐級審核批準(zhǔn)公公司年度銀行行貸款總量額額度。5財務(wù)總監(jiān)/總裁裁/董事會/股東會逐級審核公司總總部的年度財財務(wù)預(yù)算，董董事會通過后后形成董事會會決議及提交交股東大會審審議批準(zhǔn)。6財務(wù)部資金管理理崗將經(jīng)總裁辦公會會批準(zhǔn)的各控控股子公司的的銀行貸款額額度下發(fā)各控控股子公司。6.1.2證券券市場融資計計劃步驟完成時間涉及部門及崗位位步驟說明1投資發(fā)展部針對經(jīng)董事會審審批的重大項項目投資計劃劃，進(jìn)行所需需資金籌資分分析。根據(jù)成成本效益原則則，確定是否否采取證券市市場籌資方式式，及可能的的籌資方案，起起草資本性性籌資計劃報報告。3財務(wù)部/董事會會辦公室/戰(zhàn)戰(zhàn)略委員會討論投資發(fā)展部部提出的

8、資資本性籌資計計劃報告，修修改后提交財財務(wù)總監(jiān)。4財務(wù)總監(jiān)/總裁裁逐級審核資本本性籌資計劃劃報告，通通過后提交董董事會、股東東大會審議批批準(zhǔn)。5總裁組成籌資項目小小組，其成員員包括本次籌籌資項目相關(guān)關(guān)各部門人員員。6籌資項目小組準(zhǔn)備有關(guān)文件，開開展本次籌資資項目的具體體工作。6.2融資業(yè)務(wù)務(wù)管理6.2.1銀行行貸款管理公司總部部步驟完成時間涉及部門及崗位位步驟說明1財務(wù)部資金管理理崗根據(jù)經(jīng)總裁辦公公會批準(zhǔn)的公公司總部銀行行貸款額度和和年度綜合預(yù)預(yù)算，填寫銀銀行信貸業(yè)業(yè)務(wù)申請書，提提交財務(wù)總監(jiān)監(jiān)。2財務(wù)總監(jiān)/董事事長（或委托托代理人）財務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后后，由董事長長（或委托代代理人）簽署署信貸業(yè)務(wù)務(wù)

9、申請書。3財務(wù)部資金管理理崗向銀行提交信信貸業(yè)務(wù)申請請書，并與與銀行協(xié)商貸貸款條件（財財務(wù)總監(jiān)參與與并監(jiān)督指導(dǎo)導(dǎo)該過程），按按照與銀行協(xié)協(xié)商所達(dá)成的的貸款條件填填寫貸款申申請報告，提提交財務(wù)總監(jiān)監(jiān)。4財務(wù)總監(jiān)/總裁裁/董事會逐級審批貸款款申請報告；涉及對外提提供抵押擔(dān)保保的，貸款款申請報告還還要經(jīng)董事會會審查批準(zhǔn)。 5財務(wù)部資金管理理崗依據(jù)經(jīng)審批的貸貸款申請報告告所確定的的貸款條件，準(zhǔn)準(zhǔn)備貸款所需需資料，到銀銀行辦理貸款款手續(xù)。6董事長（或委托托代理人）簽署貸款合同。7財務(wù)部資金管理理崗貸款合同存檔，并并將貸款合同同復(fù)印件一份份送交公司法法律合約部備備案。6.2.2銀行行貸款管理獨(dú)立融資資的控

10、股子公公司步驟完成時間涉及部門及崗位位步驟說明1財務(wù)部資金管理理崗將經(jīng)總裁辦公會會批準(zhǔn)的各控控股子公司的的銀行貸款額額度下發(fā)各控控股子公司。2控股子公司財務(wù)務(wù)部按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀銀行貸款額度度和實際用款款需求，填寫寫銀行信貸貸業(yè)務(wù)申請書書，提交財財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)準(zhǔn)，并報公司司總部財務(wù)部部。3控股子公司財務(wù)務(wù)經(jīng)理/法定定代表人（或或委托代理人人）財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后后，由公司法法定代表人（或或委托代理人人）簽署信信貸業(yè)務(wù)申請請書。4控股子公司財務(wù)務(wù)部向銀行提交信信貸業(yè)務(wù)申請請書，并與與銀行協(xié)商貸貸款條件（公公司總部財務(wù)務(wù)部資金管理理崗及財務(wù)總總監(jiān)參與并監(jiān)監(jiān)督指導(dǎo)該過過程，確定貸貸款方式參見見對外擔(dān)保抵抵押管理

11、規(guī)定定），按照與與銀行協(xié)商所所達(dá)成的貸款款條件填寫貸貸款申請報告告，提交財財務(wù)經(jīng)理。5控股子公司財務(wù)務(wù)經(jīng)理/總經(jīng)經(jīng)理/公司總總部財務(wù)總監(jiān)監(jiān)/總裁/董董事會逐級審批貸款款申請報告；涉及對外提提供抵押擔(dān)保保的，貸款款申請報告還還要經(jīng)董事會會審查批準(zhǔn)。6控股子公司財務(wù)務(wù)部依據(jù)經(jīng)審批的貸貸款申請報告告所確定的的貸款條件，準(zhǔn)準(zhǔn)備貸款所需需資料（公司司總部提供擔(dān)擔(dān)保的，還要要到公司總部部財務(wù)部辦理理擔(dān)保手續(xù)），到到銀行辦理貸貸款手續(xù)。7控股子公司法定定代表人（或或委托代理人人）簽署貸款合同。8控股子公司財務(wù)務(wù)部貸款經(jīng)辦辦人員貸款合同存檔，同同時將貸款合合同復(fù)印件一一份上報公司司總部財務(wù)部部資金管理崗崗備案

12、，若貸貸款合同金額額為10萬元元以上的，同同時將貸款合合同復(fù)印件一一份送交公司司法律合約部部備案。6.2.3銀行行貸款展期管管理-公司司總部步驟完成時間涉及部門及崗位位步驟說明1短期貸款到期前前20天，長長期貸款到期期前40天財務(wù)部資金管理理崗按照貸款合同計計算貸款利息息，根據(jù)合同同約定的還款款計劃綜合考考慮資金情況況安排還款事事項或貸款展展期。征得財財務(wù)總監(jiān)同意意，對于需要要辦理展期的的，填寫銀行行貸款展期期申請書，并并上報財務(wù)總總監(jiān)。2財務(wù)總監(jiān)/董事事長（或委托托代理人）財務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后后，由董事長長（或委托代代理人）簽署署貸款展期期申請書。3短期貸款到期前前10天，長長期貸款到期期前30天

13、財務(wù)部資金管理理崗向銀行提交貸貸款展期申請請書，并與與銀行協(xié)商展展期還款條件件（財務(wù)總監(jiān)監(jiān)參與并監(jiān)督督指導(dǎo)該過程程），按照與與銀行協(xié)商所所達(dá)成的展期期條件填寫貸貸款展期申請請報告，提提交財務(wù)總監(jiān)監(jiān)。4財務(wù)總監(jiān)/總裁裁逐級審批貸款款展期申請報報告。5財務(wù)部資金管理理崗依據(jù)經(jīng)審批的貸貸款展期申請請報告所確確定的貸款展展期條件，準(zhǔn)準(zhǔn)備所需資料料，到銀行辦辦理貸款展期期手續(xù)。6董事長（或委托托代理人）簽署貸款展期協(xié)協(xié)議。7財務(wù)部資金管理理崗貸款展期協(xié)議存存檔，并將貸貸款展期協(xié)議議復(fù)印件一份份送交公司法法律合約部備備案。6.2.4銀行行貸款展期管管理-獨(dú)立立融資的控股股子公司步驟完成時間涉及部門及崗位位

14、步驟說明1短期貸款到期前前40天，長長期貸款到期期前60天財務(wù)部資金管理理崗?fù)ㄖ毓勺庸舅矩攧?wù)部，按按照貸款合同同約定的還款款計劃安排到到期還款事項項。2短期貸款到期前前20天，長長期貸款到期期前40天控股子公司財務(wù)務(wù)部按照貸款合同計計算貸款利息息，根據(jù)合同同約定的還款款計劃綜合考考慮資金情況況安排還款事事項或貸款展展期：征得控控股子公司財財務(wù)經(jīng)理和總總經(jīng)理同意后后，對于需要要辦理展期的的，填寫貸貸款展期申請請報告，寫寫明展期原因因、時間、歸歸還期限以及及今后采取的的措施等，上上報公司總部部財務(wù)部。3公司總部財務(wù)部部資金管理崗崗/財務(wù)總監(jiān)監(jiān)/總裁逐級審核批準(zhǔn)貸貸款展期申請請報告。4控股子公司

15、財務(wù)務(wù)部按照經(jīng)批準(zhǔn)的展展期申請報告告，填寫銀行行貸款展期期申請書，報報財務(wù)經(jīng)理 。5控股子公司財務(wù)務(wù)經(jīng)理/法定定代表人（或或委托代理人人）財務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后后，由法定代代表人（或委委托代理人）簽簽署貸款展展期申請書。6短期貸款到期前前10天，長長期貸款到期期前30天控股子公司財務(wù)務(wù)部向銀行提交貸貸款展期申請請書，并與與銀行協(xié)商展展期條件（公公司總部財務(wù)務(wù)部資金管理理崗及財務(wù)總總監(jiān)參與并監(jiān)監(jiān)督指導(dǎo)該過過程）。7控股子公司財務(wù)務(wù)部依據(jù)經(jīng)審批的貸貸款展期申請請報告以及及與銀行協(xié)商商所確定的貸貸款條件，準(zhǔn)備貸款所所需資料（原原由公司總部部提供擔(dān)保的的，還要到公公司總部財務(wù)務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)擔(dān)保手續(xù)），到到銀行辦

16、理貸貸款展期手續(xù)續(xù)。8控股子公司法定定代表人（或或委托代理人人）簽署貸款展期協(xié)協(xié)議。9控股子公司財務(wù)務(wù)部貸款經(jīng)辦辦人員貸款展期協(xié)議存存檔，同時將將貸款展期協(xié)協(xié)議復(fù)印件一一份上報公司司總部財務(wù)部部資金管理崗崗備案，若貸貸款合同金額額為10萬元元以上的，同同時將貸款展展期協(xié)議復(fù)印印件一份送交交公司法律合合約部備案。6.2.5銀行行貸款歸還管管理-公司司總部步驟完成時間涉及部門及崗位位步驟說明1還款到期日之前前15天財務(wù)部資金管理理崗在貸款利息到期期及本金到期期前15天，向向財務(wù)部經(jīng)理理提示將有還還款付款支出出；并通知財財務(wù)部出納，保保證賬戶中有有足夠的余額額還款，并填填制大額付付款申請，說說明業(yè)務(wù)內(nèi)容容。2法律合約部審核付款申請是是否符合貸款款合同還款計計劃約定。3財務(wù)總監(jiān)/總裁裁按照付款審批程程序，逐級審審批付款申請請。4財務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的大大額付款申請請執(zhí)行付款款。（參見非非業(yè)務(wù)類付款款管理程序）6.2.5銀行行貸款歸還管管理-獨(dú)立立融資的控股股子公司步驟完成時間涉及部門及崗位位步驟說明1還款到期日之前前20天控股子公司財務(wù)務(wù)部根據(jù)貸款合同/貸款展期協(xié)協(xié)議的還款計計劃的約定，填填寫大額付付款申請，上上報公司總部部財務(wù)部，并并通知財務(wù)部部出納，保證證賬戶中有足足夠的余額還還款。2財務(wù)部資金管理理崗/法律合合約部審核付款申請是是否符合貸款款合同還款計計劃約定