農(nóng)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

1、農(nóng)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告篇一:農(nóng)業(yè)銀行年度運(yùn)營(yíng)管理工作總結(jié)農(nóng)業(yè)銀行年度運(yùn)營(yíng)管理工作總結(jié)我行運(yùn)營(yíng)管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和省分行業(yè)務(wù)主管部門(mén)的精心指導(dǎo) 下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初工作會(huì)議精神，圍繞三大集中，加快實(shí)施集中授權(quán)、集中 作業(yè)、集中配送、集中對(duì)賬工作，積極組建運(yùn)營(yíng)管理組織體系，實(shí)施業(yè)務(wù)流程再 造，夯實(shí)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)，不斷強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)作業(yè) 流程，規(guī)范操作，把內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到實(shí)處，運(yùn)營(yíng)管理水平得到進(jìn)一步 的提升，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理能力得到進(jìn)一步加強(qiáng)，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展保駕護(hù) 航，確保無(wú)案件事故發(fā)生?，F(xiàn)將全年工作開(kāi)展情況總結(jié)如下一、工作目標(biāo)完成情況（一）后臺(tái)中心建

2、設(shè)取得突破性進(jìn)展。截至年末，建成了市分行集中作業(yè)中心、 遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心。在全行初步搭建了前后臺(tái)分離、后臺(tái)集中的作業(yè)模式，減少 了客戶等待時(shí)間，降低網(wǎng)點(diǎn)柜員的營(yíng)運(yùn)作業(yè)壓力，標(biāo)志著我行柜面業(yè)務(wù)流程再造 工作取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，臨柜業(yè)務(wù)處理正式邁入一個(gè)新的時(shí)代，我行的現(xiàn)代化運(yùn) 營(yíng)體系建設(shè)工作進(jìn)入了高速發(fā)展階段。（二）現(xiàn)金中心集約化服務(wù)效果顯著。完成了市分行現(xiàn)金中心功能分區(qū)改造， 并順利通過(guò)省分行驗(yàn)收，現(xiàn)金中心的功能得到進(jìn)一步完善，對(duì)遂寧城區(qū)的離行式 ATM 機(jī)實(shí)現(xiàn)了集中加鈔，現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)運(yùn)行規(guī)范，現(xiàn)金集中清分、現(xiàn)金與重空憑 證集中配送運(yùn)作規(guī)范有效，柜面人員減負(fù)作用顯著，切實(shí)提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)的支 持保

3、障與服務(wù)能力。（三）運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理持續(xù)夯實(shí)。一是建立健全運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，堅(jiān)持質(zhì) 量控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和考核評(píng)價(jià)多策并舉，制定和完善了監(jiān)管員履職管理考核辦 法、運(yùn)營(yíng)主管履職考核辦法、柜員星級(jí)管理辦法、集中對(duì)賬管理考核辦法、 運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)考評(píng)實(shí)施細(xì)則等制度。二是推行運(yùn)營(yíng)作業(yè)季度分析例會(huì)制度，各級(jí) 行召開(kāi)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析例會(huì) 20 次，16 名監(jiān)管人員深入到 46 個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行坐班 體驗(yàn)。三是組織各種培訓(xùn) 16期，共 2316 人（次）參加培訓(xùn)。（四）運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提升。市縣行共對(duì) 220 個(gè)次機(jī)構(gòu)實(shí)施了盡職 監(jiān)管檢查，盡職檢查頻率達(dá)到 100%；組織開(kāi)展財(cái)政賬戶、支付結(jié)算、定期存款、 對(duì)賬管理

4、、印押證管理等專(zhuān)項(xiàng)檢查。實(shí)現(xiàn)了全年無(wú)運(yùn)營(yíng)操作案件和重大差錯(cuò)事故 的目標(biāo)。二、主要工作措施（一）大力推進(jìn)三大集中建設(shè)，后臺(tái)集中成效逐步顯現(xiàn)。20 xx 年，我行為響應(yīng)上級(jí)行對(duì)運(yùn)營(yíng)工作大集中的有關(guān)政策，認(rèn)真貫徹執(zhí)行 省分行的戰(zhàn)略部署，投入大量的人力、財(cái)力和物力，為積極推進(jìn)運(yùn)營(yíng)體系各項(xiàng)集 中任務(wù)的快速落實(shí)做了大量的嘗試和富有成效的工作。1、現(xiàn)金中心按照標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、程序化的模式進(jìn)行建設(shè)，凸顯我行現(xiàn)金管理先進(jìn)化。20 xx 年，我行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)通過(guò)不斷完善制度、規(guī)范管理，加強(qiáng)培訓(xùn)、提高風(fēng)險(xiǎn)防范 意識(shí)等措施，確保了集中配送現(xiàn)金的安全運(yùn)營(yíng)。截止11月末，累計(jì)為全轄支行 業(yè)務(wù)庫(kù)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)配送現(xiàn)金達(dá)到631

5、 億元，不僅方便了網(wǎng)點(diǎn)，提高了效率，也有力地提升了競(jìng)爭(zhēng)力和風(fēng)險(xiǎn)控制 能力。根據(jù)總行現(xiàn)金配送調(diào)撥業(yè)務(wù)流程，我行結(jié)合實(shí)際，修訂了現(xiàn)金集中配送 調(diào)繳業(yè)務(wù)操作流程和現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)差錯(cuò)考核辦法，以完善的制度和規(guī)范的 操作為保障，確?，F(xiàn)金配送安全運(yùn)行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握 現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)操作流程、合規(guī)操作，我行對(duì)轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)主管及現(xiàn)金管理人員進(jìn)行了 業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，并通過(guò)他們實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)人員的再培訓(xùn)，使前臺(tái)人員在熟練掌握現(xiàn) 金調(diào)繳業(yè)務(wù)流程及操作要求的同時(shí)，牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)的意 識(shí)，保證現(xiàn)金配送安全。在現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)，保證現(xiàn) 金配送萬(wàn)無(wú)一失，運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)

6、點(diǎn)的日現(xiàn)金收付量、尾箱數(shù)量進(jìn)行全面 細(xì)致調(diào)查，實(shí)行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的 現(xiàn)金尾箱由原來(lái)的4、 5個(gè)壓縮到現(xiàn)在的2、 3個(gè)。現(xiàn)金的集中清分和集中配在運(yùn) 營(yíng)工作規(guī)范化管理、現(xiàn)金安全、柜面人員減負(fù)等方面發(fā)揮作用比較明顯，深 受基層網(wǎng)點(diǎn)和柜員的歡迎。2、全面推進(jìn)銀企對(duì)賬集中，對(duì)賬工作日趨規(guī)范化，風(fēng)險(xiǎn)防控更加有力化。在20 xx年2月，我行全面實(shí)行了對(duì)賬外包，通過(guò)對(duì)賬集中管理和對(duì)賬外包，全行 對(duì)賬直接參與人員減少6人，實(shí)現(xiàn)了對(duì)賬工作與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的物理剝離，有效緩解 了基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬人員不足、崗位制約不到位和對(duì)賬質(zhì)量不高的問(wèn)題。一是領(lǐng)導(dǎo)重 視，加強(qiáng)管理，考核落實(shí)。今年以來(lái)，

7、我行把做好對(duì)賬工作、提高銀企集中對(duì)賬 率作為強(qiáng)化內(nèi)控、提高運(yùn)營(yíng)精細(xì)化管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，在年初出臺(tái)的運(yùn) t+1 亠營(yíng)主管考核辦法中，把對(duì)帳管理納入到運(yùn)營(yíng)主管的業(yè)務(wù)管理考核項(xiàng)目?jī)?nèi)，要求重點(diǎn) 賬戶對(duì)賬單收回率達(dá)到100%、普通賬戶對(duì)賬單收回率從96%逐步提高到100%， 并對(duì)銀企對(duì)賬工作實(shí)行按月考核、按月排名，從而激發(fā)了轄屬網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管做好 對(duì)賬工作的積極性。二是落實(shí)職責(zé)，內(nèi)外配合，分工明確。我行各網(wǎng)點(diǎn)把對(duì)賬工 作分解到有關(guān)人員，密切配合外包單位，采用上門(mén)核對(duì)、電話聯(lián)系、手把手教會(huì) 企業(yè)網(wǎng)銀對(duì)賬人員對(duì)賬等方式，督促開(kāi)戶單位及時(shí)對(duì)賬。同時(shí)，從基礎(chǔ)、源頭抓 起，要求客戶提供正確的對(duì)賬地址、聯(lián)系方式

8、，以降低退信率。對(duì)于第三方（郵 政農(nóng)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告.部門(mén)）投遞準(zhǔn)確率不高、經(jīng)常遭遇退信的，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)逐戶分析原因，及時(shí)調(diào)整 對(duì)賬方式；對(duì)于長(zhǎng)期不動(dòng)戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對(duì)帳進(jìn)度的 帳戶，各網(wǎng)點(diǎn)積極予以清理，對(duì)提高銀企對(duì)賬率起到了很大作用。三是提早 部署，準(zhǔn)備充分，序時(shí)推進(jìn)。從次月初賬單產(chǎn)生起，我行就對(duì)全行的賬單進(jìn)行認(rèn)真疏理，要求各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)落 實(shí)提前完成對(duì)賬任務(wù)，以防客戶出現(xiàn)異常情況，留取足夠的對(duì)賬時(shí)間。同時(shí)，要 求轄屬網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)完成對(duì)賬進(jìn)度，對(duì)月度、季度重點(diǎn)賬戶先落實(shí)核對(duì)，并在次月 20日前完成對(duì)賬；對(duì)賬方式為上門(mén)、網(wǎng)銀的，要求網(wǎng)點(diǎn)在次月25日前完成對(duì)賬； 對(duì)賬方式為第三方的，根

9、據(jù)市分行下發(fā)的清單，要求網(wǎng)點(diǎn)逐戶分析原因，補(bǔ)制賬 單及早完成對(duì)賬。此外，我行還定期下發(fā)未對(duì)賬清單進(jìn)行督辦，從而確保了全行 在對(duì)賬考核期內(nèi)全面完成對(duì)賬任務(wù)。3、集中作業(yè)成功上線，對(duì)減輕網(wǎng)點(diǎn)負(fù)擔(dān)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制、提高客戶服務(wù)水平效果明顯化。20 xx年6月，我行集中作業(yè)中心上線1個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，正式對(duì) 外營(yíng)業(yè)，營(yíng)業(yè)首日共辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)89筆，標(biāo)志著我行經(jīng)過(guò)前期準(zhǔn)備，成功實(shí)現(xiàn) 了集中作業(yè)中心的上線運(yùn)行，成為全省農(nóng)行系統(tǒng)第2家實(shí)現(xiàn)集中作業(yè)中心成功上 線的市地分行。一是我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視內(nèi)控管理暨運(yùn)營(yíng)體系建設(shè)，多次召開(kāi)專(zhuān)題 行長(zhǎng)辦公會(huì)議，研究運(yùn)營(yíng)體系建設(shè)。成立了遂寧市分行集中作業(yè)平臺(tái)領(lǐng)導(dǎo)小組， 制定了集中作業(yè)平臺(tái)推廣

10、實(shí)施方案，明確各部門(mén)職責(zé)，確保全行上下統(tǒng)一思 想，步調(diào)一致，共同完成項(xiàng)目上線的準(zhǔn)備工作。同時(shí)，制定了集中作業(yè)平臺(tái)上 線投產(chǎn)工作任務(wù)安排表，明確了推廣時(shí)間、工作計(jì)劃、工作重點(diǎn)和注意事項(xiàng)。 切實(shí)要求將每一個(gè)時(shí)段的每一項(xiàng)工作，每一個(gè)指令都落實(shí)到位，明確到人，確保 全行上線準(zhǔn)備工作萬(wàn)無(wú)一失。二是為解決作業(yè)中心辦公場(chǎng)地問(wèn)題，我行本著 早準(zhǔn)備，早行動(dòng)的態(tài)度，及早落實(shí)了后臺(tái)辦公場(chǎng)地，組織裝修隊(duì)伍進(jìn)行裝修改造、 規(guī)劃，同時(shí)，落實(shí)辦公設(shè)備，保證系統(tǒng)硬件設(shè)備符合要求，在最短時(shí)間內(nèi)確保項(xiàng) 目啟動(dòng)所需PC機(jī)、終端、打印機(jī)、掃描儀、電話、服務(wù)器等資源在第一時(shí)間內(nèi) 到位。在網(wǎng)絡(luò)調(diào)試階段，我行克服困難、加班加點(diǎn)布設(shè)線路，保

11、障作業(yè)中心網(wǎng)絡(luò)、 供電等正常運(yùn)行，有力地保證了系統(tǒng)上線后的集中作業(yè)影像數(shù)據(jù)傳輸需求。三是 我行采取走出去與請(qǐng)進(jìn)來(lái)的模式，于今年 3 月9 日派遣5 名業(yè)務(wù)骨干到?jīng)錾絽⒓?省行舉辦的集中作業(yè)平臺(tái)師資培訓(xùn)班，對(duì)集中作業(yè)平臺(tái)的公共應(yīng)用、賬戶、支票、 匯兌等模塊業(yè)務(wù)進(jìn)行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。在對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)培訓(xùn)期間，為保證業(yè)務(wù)培 訓(xùn)質(zhì)量，篇二:銀行運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)分析 目前會(huì)計(jì)一線，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管日趨重視，自律監(jiān)管及各項(xiàng)檢查重復(fù)、頻繁，檢查頻 率過(guò)高，浪費(fèi)人力、財(cái)力、物力，牽涉基層精力，人為增加基層壓力，且檢查效 果不夠顯著，不少還是走過(guò)場(chǎng)。筆者以為，防范風(fēng)險(xiǎn)不在于檢查次數(shù)多少，關(guān)鍵 是在于檢查質(zhì)量、糾錯(cuò)效果、違規(guī)、違

12、紀(jì)的威懾力度、風(fēng)險(xiǎn)控制能力?，F(xiàn)階段， 我行擬強(qiáng)化臨柜業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合農(nóng)行股份制改造，再造會(huì)計(jì)監(jiān)管工作流程。（一）強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、事后監(jiān)督員的隊(duì)伍建設(shè)。要提高三支隊(duì)伍 的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，關(guān)鍵在于改變目前會(huì)計(jì)主管不加培訓(xùn)，應(yīng)急上崗；事后監(jiān)督 員人員老化，業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低；會(huì)計(jì)監(jiān)管員重檢查、輕輔導(dǎo)，忙應(yīng)付（ARMS系 統(tǒng)核銷(xiāo)）、少總結(jié)的現(xiàn)狀。新提拔使用的會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、事后監(jiān)督 員，上崗前擬進(jìn)行資格考試及培訓(xùn)，會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)監(jiān)管員除有一定的業(yè)務(wù)技能 外，還要考察個(gè)人的政治思想品德、業(yè)務(wù)素質(zhì)，首先要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心，其 次還要有一定的業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)和寫(xiě)作技能，善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，調(diào)研風(fēng)險(xiǎn)性問(wèn)題

13、，探 討解決問(wèn)題的方法，以便全行推廣。（二）理順監(jiān)管順序，重劃會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、事后監(jiān)督員三道防線的職 能界限。會(huì)計(jì)主管受市分行或縣支行向所轄基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派，代表委派行行 使監(jiān)督、服務(wù)、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作，管理受派機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及會(huì) 計(jì)操作規(guī)程，正確組織會(huì)計(jì)核算，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)計(jì)主管即是會(huì)計(jì)核算的組織 管理者，又是現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管員，負(fù)責(zé)受派機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)自律監(jiān)管工作。會(huì)計(jì) 主管作為自律監(jiān)管者要轉(zhuǎn)變思路，擺脫日常繁瑣事務(wù)的糾纏，變操作型會(huì)計(jì)主管 為管理型會(huì)計(jì)主管，重點(diǎn)放在受派機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制上，除處理日常業(yè)務(wù)授權(quán)、審 批外，會(huì)計(jì)主管每季擬安排一次常規(guī)自律監(jiān)管檢查，檢查內(nèi)容參照中

14、國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 浙江省分行會(huì)計(jì)監(jiān)管工作手冊(cè)除會(huì)計(jì)主管履職以外的流程；會(huì)計(jì)監(jiān)管員是市 分行一級(jí)從事檢查、監(jiān)督、輔導(dǎo)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（包括非營(yíng)業(yè)會(huì)計(jì)單位）貫徹落實(shí) 國(guó)家金融法律、法規(guī)、方針、政策和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度、辦法，以 及檢查監(jiān)督營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置、勞動(dòng)組合合理性，內(nèi)部控制有效性和業(yè)務(wù)操作規(guī) 范性、安全性等情況，并對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管履職情況進(jìn)行監(jiān)督的工作人員，是 會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)的第二道防線，是制度執(zhí)行與維護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)防范與執(zhí)法的監(jiān)督者；事 后監(jiān)督員的工作是對(duì)柜面業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)督基礎(chǔ)上的補(bǔ)充，是對(duì)臨柜業(yè)務(wù)的真實(shí)性與 完整性，業(yè)務(wù)票據(jù)的合法性，會(huì)計(jì)核算的正確性，業(yè)務(wù)操作過(guò)程規(guī)范性的一個(gè) 全面檢查、監(jiān)督與評(píng)

15、估的過(guò)程。事后監(jiān)督工作實(shí)行集中式監(jiān)督機(jī)制，擬建立 在縣支行或市分行一級(jí)，事后監(jiān)督中心場(chǎng)所擬配套監(jiān)控設(shè)施，對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全 面監(jiān)控，其監(jiān)督范圍除臨柜業(yè)務(wù)外，擬增加對(duì)ARMS系統(tǒng)預(yù)警信息的核銷(xiāo)，省分 行、總行科技部門(mén)擬抓緊開(kāi)發(fā)事后監(jiān)督新系統(tǒng)，改變現(xiàn)有“翻翻傳票、查查漏缺、 勾勾流水”的原始手工操作模式。（三）結(jié)合農(nóng)行股份制改革，縮短會(huì)計(jì)監(jiān)管鏈條，提高會(huì)計(jì)監(jiān)管層次，再造會(huì) 計(jì)監(jiān)管流程。1、強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管的自律監(jiān)管職能，提高會(huì)計(jì)主管的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管能力。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要 根據(jù)業(yè)務(wù)量的大小，配足會(huì)計(jì)副主管，承擔(dān)和處理一般性的日常事務(wù)，協(xié)助會(huì)計(jì) 主管工作。會(huì)計(jì)主管作為代表委派機(jī)構(gòu)行使監(jiān)督、服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和管理受派 機(jī)

16、構(gòu)執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及會(huì)計(jì)操作規(guī)程，組織會(huì)計(jì)核算，防范操作風(fēng)險(xiǎn)的管 理者，同時(shí)也是控制現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)管員，兼負(fù)著風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重任。會(huì)計(jì)主管 要轉(zhuǎn)變觀念，調(diào)整角色，改變目前的被動(dòng)等待狀態(tài)，即由主要依靠上級(jí)行的來(lái)人 監(jiān)管輔導(dǎo)、幫助查找問(wèn)題，轉(zhuǎn)化為會(huì)計(jì)主管主動(dòng)自找風(fēng)險(xiǎn)隱患、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的 角色，負(fù)責(zé)做好本機(jī)構(gòu)每個(gè)季度日常自律監(jiān)管的事項(xiàng)。同時(shí)會(huì)計(jì)主管日志擬 增設(shè)會(huì)計(jì)主管自律監(jiān)管內(nèi)容，增設(shè)會(huì)計(jì)主管季度自律監(jiān)管檢查報(bào)告，報(bào)告一式三 份，一份網(wǎng)點(diǎn)留底，一份上報(bào)委派行，另一份報(bào)送市分行監(jiān)管中心。2、縮短會(huì)計(jì)監(jiān)管鏈條，提高會(huì)計(jì)監(jiān)管層次。由于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)常規(guī)自律監(jiān)管工作已 由會(huì)計(jì)主管承擔(dān)，且每季要求全面自查一次，會(huì)

17、計(jì)監(jiān)管員擬上收到市分行一 級(jí)，縣級(jí)支行不設(shè)會(huì)計(jì)監(jiān)管員崗位，設(shè)想每個(gè)市分行成立會(huì)計(jì)監(jiān)管中心，會(huì) 計(jì)監(jiān)管中心實(shí)現(xiàn)主任負(fù)責(zé)制。每個(gè)中心，農(nóng)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告.設(shè)立若干檢查組，由組長(zhǎng)負(fù)責(zé)日常監(jiān)管事項(xiàng)，對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管中心主任負(fù)責(zé)。會(huì)計(jì) 監(jiān)管中心檢查頻率以每半年一次為宜，會(huì)計(jì)監(jiān)管人員配備按20-24個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)配 備一名會(huì)計(jì)監(jiān)管員的比例，同時(shí)配套相應(yīng)的管理崗職級(jí)，減少監(jiān)管鏈條，在不削 弱風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)上，減少檢查頻率，節(jié)約管理成本，提高監(jiān)管質(zhì)量。為避 免重復(fù)勞動(dòng)，提高工作效力，會(huì)計(jì)監(jiān)管員不再承擔(dān)一、二級(jí)及三、四級(jí)ARMS系 統(tǒng)預(yù)警信息的核銷(xiāo)工作，ARMS系統(tǒng)預(yù)警信息的核銷(xiāo)工作擬由事后監(jiān)督中心負(fù)責(zé)， 對(duì)ARM

18、S預(yù)警信息系統(tǒng)的管理督促和檢查，擬列入會(huì)計(jì)監(jiān)管員的常規(guī)或?qū)ｍ?xiàng)檢查 內(nèi)容，結(jié)合會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)，推進(jìn)內(nèi)控管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。3、提高事后監(jiān)督員的隊(duì)伍素質(zhì)，強(qiáng)化事后監(jiān)督工作的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。事后監(jiān)督 中心除要有一定的業(yè)務(wù)技能外，關(guān)鍵是要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心。業(yè)務(wù)素質(zhì)不在于 精，但至少要全面，改變目前部分事后監(jiān)督人員年齡偏大且業(yè)務(wù)單一，素質(zhì)偏低 的現(xiàn)狀，當(dāng)然人老與否不是主要問(wèn)題，關(guān)鍵是業(yè)務(wù)是否全面、是否精湛。設(shè)想開(kāi) 發(fā)出事后監(jiān)督業(yè)務(wù)流程的新系統(tǒng)，結(jié)合OCR光學(xué)識(shí)別技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，實(shí)現(xiàn) 憑證影像錄入識(shí)別和流水?dāng)?shù)據(jù)雙線碰對(duì)，監(jiān)督臨柜業(yè)務(wù)流程，增設(shè)ARMS預(yù)警信 息系統(tǒng)的核銷(xiāo)工作，承擔(dān)原由會(huì)計(jì)監(jiān)管員核銷(xiāo)的一

19、、二級(jí)預(yù)警信息及現(xiàn)有全部三、 四級(jí)的ARMS預(yù)警信息系統(tǒng)核銷(xiāo)工作。4、結(jié)合股份制改造，強(qiáng)化臨柜業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，再造會(huì)計(jì)監(jiān)管工作流程。市 分行一級(jí)作為會(huì)計(jì)監(jiān)管工作的中心，要強(qiáng)化職能，充實(shí)人員，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的能力。縣支行級(jí)會(huì)計(jì)監(jiān)管員隊(duì)伍擬上收，市分行一級(jí)會(huì)計(jì)監(jiān)管中心的會(huì)計(jì)監(jiān) 管員作為會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)的第二道防線，制度執(zhí)行與維護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)防范與執(zhí)法的監(jiān)督 者，人員的選擇除工作責(zé)任心、業(yè)務(wù)技能、寫(xiě)作技巧之外，關(guān)鍵在于監(jiān)管計(jì)劃的 制定和實(shí)施。市分行成立會(huì)計(jì)監(jiān)管中心后，承擔(dān)全市所有轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（包括非 營(yíng)業(yè)會(huì)計(jì)單位）的檢查、監(jiān)督、輔導(dǎo)工作，貫徹落實(shí)國(guó)家的金融法律、法規(guī)、方 針和政策，落實(shí)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制

20、度和辦法，檢查監(jiān)督營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)崗位 設(shè)置、勞動(dòng)組合、內(nèi)部控制、規(guī)范操作等情況，并對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)主管履職情 況進(jìn)行監(jiān)督。市分行的檢查以突擊檢查為主，以增強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)管對(duì)違規(guī)、違紀(jì)事項(xiàng) 的威懾力度，其中常規(guī)監(jiān)管的檢查半年一次，但檢查面要達(dá)到 100%，專(zhuān)項(xiàng)檢查 按每個(gè)縣級(jí)支行抽查20%的比例掌握。市分行會(huì)計(jì)監(jiān)管中心擬實(shí)施“監(jiān)管集中， 分片負(fù)責(zé)，職責(zé)到位，責(zé)任到人”的模式，以片為單位下設(shè)若干檢查小組，由組 長(zhǎng)負(fù)責(zé)檢查監(jiān)管工作的具體事項(xiàng)，監(jiān)管程序、監(jiān)管內(nèi)容、要求參照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 浙江省分行會(huì)計(jì)監(jiān)管工作手冊(cè)流程，其中會(huì)計(jì)監(jiān)管工作記錄的常規(guī)部分 擬重新設(shè)計(jì)，統(tǒng)一格式。設(shè)想將會(huì)計(jì)主管履職、金庫(kù)出納業(yè)務(wù)管理（含現(xiàn)金

21、箱及 限額管理、現(xiàn)金調(diào)撥、假幣收繳情況、全面檢查現(xiàn)金箱、憑證箱、代保管抵押物 品、權(quán)證、質(zhì)押存單等）、授權(quán)管理（每個(gè)機(jī)構(gòu)抽查2個(gè)柜員，柜員及會(huì)計(jì)主管 授權(quán)最少各抽2筆）、碰箱管理（“一日三碰箱”及換人監(jiān)督盤(pán)點(diǎn)制度執(zhí)行情況、 雙人開(kāi)關(guān)錢(qián)箱及鑰匙存放情況、憑證清點(diǎn)情況）、銀企對(duì)賬簽約率、收回率情況、 系統(tǒng)往來(lái)賬核對(duì)、特殊業(yè)務(wù)處理、科目使用、賬戶開(kāi)戶及管理、有關(guān)賬賬、賬薄、 賬卡余額的核對(duì)、各項(xiàng)登記簿的記載、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息抽查、事后監(jiān)督情況 報(bào)告表中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的核實(shí)、上期監(jiān)管檢查問(wèn)題的整改等情況，可表式化，提高 監(jiān)管檢查的工作效力。5、以查促改，以檢查通報(bào)為平臺(tái)，按照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理

22、 辦法的規(guī)定，加大對(duì)員工違規(guī)違紀(jì)行為的處罰力度，提升監(jiān)管威懾力，充分發(fā) 揮會(huì)計(jì)監(jiān)管的威懾作用，有效地降低和化解會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，會(huì)計(jì)監(jiān)管是一項(xiàng)長(zhǎng)期的艱巨任務(wù)，必須一以貫之，長(zhǎng)期堅(jiān)持。隨著農(nóng)行 股份制的實(shí)施，新的會(huì)計(jì)制度，新的會(huì)計(jì)核算辦法和操作規(guī)程的不斷推出，會(huì)計(jì) 監(jiān)管工作必將面臨新的考驗(yàn)?？茖W(xué)的管理是防范風(fēng)險(xiǎn)的鑰匙，只有強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管、 會(huì)計(jì)監(jiān)管員、事后監(jiān)督員的三道防線，再造會(huì)計(jì)監(jiān)管流程，做到每一項(xiàng)細(xì)節(jié)都“舉 輕若重”，才能達(dá)到“舉重若輕”的境篇三:農(nóng)行運(yùn)營(yíng)主管述職報(bào)告農(nóng)行運(yùn)營(yíng)主管述職報(bào)告1、農(nóng)行運(yùn)營(yíng)主管述職報(bào)告在農(nóng)行工作以來(lái)，上了一個(gè)月的運(yùn)營(yíng)主管的班，這對(duì)于我來(lái)說(shuō)，是嘗試、是挑 戰(zhàn)，是歷練，

23、是成長(zhǎng)，有歡笑，有悲傷，有淚水，有幸福，一個(gè)月工作以來(lái)，我 狠抓柜面服務(wù)質(zhì)量，積極處理好特殊而重要業(yè)務(wù)，對(duì)于客戶的投訴總是不厭其煩 地處理，在一個(gè)月工作中，我將愛(ài)崗視為職責(zé)；將敬業(yè)視為本分；將奉獻(xiàn)視為 崇高的追求。勇樹(shù)先進(jìn)旗幟，營(yíng)造合規(guī)文化，創(chuàng)造合規(guī)價(jià)值，把內(nèi)控合規(guī)視 作商業(yè)銀行最核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，視作業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的防火墻，視作改革發(fā)展的助 推器，農(nóng)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告.作為農(nóng)行運(yùn)營(yíng)主管，我深知，金融業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的是 貨幣，我們的工作是來(lái)不得半點(diǎn)馬虎的。出實(shí)招、干實(shí)事、鼓實(shí)勁是我工作中的 一貫追求。在工作中，我始終保持堅(jiān)強(qiáng)的黨性原則，廉潔奉公、嚴(yán)格自律。特別 是在處理公與私、

24、感情與原則等問(wèn)題上，做到原則面前不讓步、不含糊，是非分 明、立場(chǎng)堅(jiān)定、作風(fēng)扎實(shí)，確保了銀行資金的安全。我深知權(quán)力是一種責(zé)任。在 工作中，我時(shí)刻繃緊廉政這根弦，做到了常在河邊走，就是不濕鞋，真正做到做 到管好別人首先管好好自己。一個(gè)月來(lái)，我從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)入手，著力于柜員素質(zhì)的培養(yǎng)，保障分理處工作的穩(wěn) 健推進(jìn)，規(guī)范財(cái)務(wù)管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，挖掘新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，在工 作中我狠抓服務(wù)質(zhì)量，每天清晨當(dāng)朝陽(yáng)還未升起時(shí)，我便早早起床，來(lái)到柜面針 對(duì)服務(wù)質(zhì)量提出整改措施，提倡微笑服務(wù)，要求柜面工作人員做到，來(lái)有迎聲, 問(wèn)有答聲,走有送聲，從而提高我行的服務(wù)質(zhì)量，宣揚(yáng)合規(guī)文化，將合規(guī)看做銀 行發(fā)展、創(chuàng)造價(jià)值

25、、個(gè)人前程和家庭幸福的基礎(chǔ)，時(shí)常提醒員工，合規(guī)是銀行穩(wěn) 健經(jīng)營(yíng)的第一要旨，是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的根本保障，是銀行減少風(fēng)險(xiǎn)損失的前 提，更是員工與銀行共成長(zhǎng)的不二法則，銀行事業(yè)要實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建 立合規(guī)文化！在工作中我從每一件小事，每一個(gè)崗位，每個(gè)操作環(huán)節(jié)做起，確立 合規(guī)的理念。共同倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)的氛圍，實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)”，“事 事合規(guī)”，“時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。作為農(nóng)行運(yùn)營(yíng)主管，積極處理好特殊而重要業(yè)務(wù)，對(duì)于客戶的投訴總是不厭其煩地處理，經(jīng)常在員工中開(kāi)展職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、熱愛(ài)農(nóng)行、服務(wù)農(nóng)行、奉獻(xiàn)農(nóng)行的職業(yè)道德。并按總行要求，積極查找差距，制定嚴(yán)格的管理監(jiān)督體系及獎(jiǎng)罰制度，使員工能?chē)?yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，做到依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。回顧過(guò)去的工作，我在繁細(xì)而又平凡的工作中，有收獲，也付出了艱辛和努力， 更重要的是鍛煉了自己，豐富了閱歷。再往后的工作中我將繼續(xù)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)，做 好本職工作，將我如火的熱情奉獻(xiàn)給我鐘愛(ài)的銀行事業(yè)！2、20 xx年農(nóng)行運(yùn)營(yíng)主管年終述職報(bào)告20XX年對(duì)我而言，是非常有意義的一年，在這一年我邁進(jìn)了工作一個(gè)新