中國(guó)家庭醫(yī)生-健康管理中心創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)

1、PAGE PAGE 30山東中醫(yī)藥大學(xué)“挑戰(zhàn)杯”創(chuàng)業(yè)計(jì)劃大賽參賽作品寫(xiě)在前面的話隨著現(xiàn)代社會(huì)的飛速發(fā)展，人們工作和學(xué)習(xí)壓力逐漸增大，我國(guó)的“亞健康”狀態(tài)人群隊(duì)伍日趨龐大。近年來(lái)，亞健康已成為人類醫(yī)學(xué)的重大命題之一，越來(lái)越多的國(guó)際醫(yī)學(xué)界人士開(kāi)始投入此領(lǐng)域的研究，在國(guó)內(nèi)也成為一個(gè)新的熱點(diǎn)。世界各國(guó)醫(yī)學(xué)家對(duì)“亞健康”進(jìn)行了大量研究，取得了長(zhǎng)足的進(jìn)展，為人們的健康做出了巨大貢獻(xiàn)，但其在此領(lǐng)域的理論、觀點(diǎn)和方法的研究仍存在這樣那樣的局限和片面，面臨一些困難。中國(guó)醫(yī)學(xué)歷來(lái)重視養(yǎng)生和保健，早在兩千多年的黃帝內(nèi)經(jīng)就提出了“未病先防”的論斷，根據(jù)中醫(yī)基礎(chǔ)理論，在人體已出現(xiàn)陰陽(yáng)、氣血、臟腑、營(yíng)衛(wèi)不平衡時(shí)，就及早治

2、療，“未雨綢繆，防患未然”，對(duì)于亞健康的防治有明顯的優(yōu)勢(shì)。我們正是要充分利用祖國(guó)文化瑰寶，在繼承的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，以人為本，根據(jù)人體偏離健康的不同程度進(jìn)行不同的調(diào)理。在方法上發(fā)揮中醫(yī)優(yōu)勢(shì)，利用先人的寶貴經(jīng)驗(yàn)和豐富多樣的方法，提出“清新健康，離自然更近一點(diǎn)”的口號(hào)，健康評(píng)估結(jié)合食療、藥膳、針灸推拿、靜心養(yǎng)性等實(shí)用而有效的手段，真正服務(wù)于人民。 創(chuàng)作團(tuán)隊(duì)：健康管家健康管家策劃小組成員:管士偉 付建偉 張 路 董小康林光溫 張鶴鳴 劉 娜 栗寧寧王秋燕 宋 敏 劉彥杰 邢莎莎 顧問(wèn)老師張燦玾 山東中醫(yī)藥大學(xué)終身教授吳翠珍 山東中醫(yī)藥大學(xué)教授周鳳琴 山東中醫(yī)藥大學(xué)教授張慶祥 山東中醫(yī)藥大學(xué)副教授 高 飛

3、山東中醫(yī)藥大學(xué)第一附屬醫(yī)院副主任賈國(guó)燕 山東中醫(yī)藥大學(xué)兩課教研室講師目錄 6 6 8 四、市場(chǎng)分析 10五、經(jīng)營(yíng)策略 14六、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù) 16七、組織管理 17八、路線研究 18九、財(cái)務(wù)分析 20十、風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇分析 25附表一 ：成人項(xiàng)目 27附表二 ：兒童項(xiàng)目 29中國(guó)家庭醫(yī)生健康管理中心是一個(gè)計(jì)劃中的服務(wù)機(jī)構(gòu)，它依托于中醫(yī)藥大學(xué)及其附屬醫(yī)院，利用其科研力量及臨床經(jīng)驗(yàn)，從中醫(yī)和西醫(yī)兩個(gè)方面，對(duì)人們的健康進(jìn)行管理，做中國(guó)人的健康管家。健康管理項(xiàng)目“億萬(wàn)”商機(jī)，前美國(guó)總統(tǒng)克林頓首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅皮爾澤在論財(cái)富第五波中指出：健康維護(hù)產(chǎn)業(yè)是繼上世紀(jì)計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、汽車、能源之后的二十一世紀(jì)第五大財(cái)富浪潮。

4、目前中國(guó)有五千萬(wàn)個(gè)家庭年收入超過(guò)十萬(wàn)人民幣以上，百分之九十以上的家庭希望擁有私人保健醫(yī)生式的健康改善和維護(hù)服務(wù)。我公司將根據(jù)市場(chǎng)需求對(duì)客戶的健康進(jìn)行管理并提出個(gè)性化的健康指導(dǎo)來(lái)達(dá)到最大的健康改善效果。“健康管理”在國(guó)外已是一個(gè)運(yùn)營(yíng)的比較成熟的服務(wù)行業(yè)，在一些發(fā)達(dá)國(guó)家比如：美國(guó)、加拿大、日本等已有三十多年的歷史， 并且積累了許多經(jīng)驗(yàn)。在美國(guó)，平均每10個(gè)成年人中就有7個(gè)人參加健康管理，95%以上兒童從出生開(kāi)始就有專門(mén)的健康管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)其健康成長(zhǎng)。而在中國(guó)健康管理是一項(xiàng)新的產(chǎn)業(yè)，就市場(chǎng)營(yíng)銷發(fā)展角度來(lái)講，健康管理在中國(guó)完全是一片“處女”地；從市場(chǎng)營(yíng)銷社會(huì)價(jià)值來(lái)講健康管理的健康促進(jìn)服務(wù)有著較高的社會(huì)價(jià)

5、值，就目前醫(yī)學(xué)的發(fā)展來(lái)看，臨床醫(yī)學(xué)已經(jīng)到了一種很高的水平，并且還在進(jìn)一步隨著科技創(chuàng)新不斷的完善。但是，健康管理作為一項(xiàng)介于臨床醫(yī)學(xué)和保健方面的服務(wù)業(yè)還未能形成規(guī)模，通過(guò)這兩年的發(fā)展，健康管理在濟(jì)南以及其他一些城市比如：北京、上海等建立起一批健康管理公司，健康管理在中國(guó)正在“含苞”；據(jù)考察，這些健康管理公司形式各異，各有所向。在北京專門(mén)成立了健康管理師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，這也就說(shuō)明健康管理的發(fā)展勢(shì)不可擋，是將來(lái)人們獲得健康的一種必然途徑。在健康管理還未形成規(guī)模的時(shí)候，我們有理由積極參與開(kāi)發(fā)這一巨大的健康產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)。并且，通過(guò)幾年的發(fā)展，服務(wù)者對(duì)各種醫(yī)療數(shù)據(jù)、康復(fù)信息、服務(wù)手段等進(jìn)行歸納總結(jié)升華，使其更能有效

6、地占據(jù)市場(chǎng)提供服務(wù)，形成專業(yè)。健康是人們永遠(yuǎn)的追求,隨著經(jīng)濟(jì)、科技的發(fā)展，人們對(duì)健康的需求越來(lái)越強(qiáng)烈。世界衛(wèi)生組織指出，人均GDP在一千美元以上的國(guó)家，國(guó)民已從以疾病治療為主的健康改善意識(shí)轉(zhuǎn)化為以疾病預(yù)防為主的健康管理意識(shí)。目前，中國(guó)越來(lái)越多的家庭已達(dá)到小康水平,在未來(lái)二十年內(nèi)，中國(guó)將有百分之二十的人口納入到健康管理的行業(yè)中來(lái)，假如當(dāng)時(shí)中國(guó)人口有十四億，每人年健康管理費(fèi)用支出約四百元，那時(shí)將達(dá)到一千二百億的市場(chǎng)。目前從事健康管理的專業(yè)機(jī)構(gòu)與國(guó)民健康管理的需求相比，可以忽略為零；因而，中國(guó)的健康管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間極大，它將會(huì)像中國(guó)汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展的模式一樣爆炸式發(fā)展。保健內(nèi)容無(wú)外乎當(dāng)今世界的兩大醫(yī)學(xué)中

7、醫(yī)學(xué)和西醫(yī)學(xué)。西醫(yī)學(xué)在人們保健衛(wèi)生中做出了巨大的貢獻(xiàn)，尤以其精粹致密的心理哲學(xué)更是在“生物心理社會(huì)”的模式中起著調(diào)和個(gè)人心理因素與社會(huì)關(guān)系的作用。經(jīng)過(guò)100年的實(shí)踐與理論互參，西醫(yī)的保健預(yù)防已為全世界所熟知。我們公司正是利用其成熟的研究成果及豐富的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)顧客的各項(xiàng)生理病理指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)分析，做出科學(xué)的評(píng)估和建議。然而西醫(yī)學(xué)理論體系對(duì)于疾病、健康的定義和人們健康趨勢(shì)，以及如何更有效地保護(hù)自己，處理人與社會(huì)關(guān)系方面還未形成一個(gè)完整的理論體系，縱觀全科醫(yī)學(xué)可看出端倪。而遠(yuǎn)在兩千年前的古人便形成了以黃帝內(nèi)經(jīng)為基礎(chǔ)的中醫(yī)學(xué)理論框架，其中提出的養(yǎng)生以及健康保健，疾病預(yù)防等在中醫(yī)學(xué)理論體系下已形成一套完整的

8、體系。世界衛(wèi)生組織（WHO）把人群中處于真正健康（第一狀態(tài)）和患病（第二狀態(tài)）之間的狀態(tài)成為“第三狀態(tài)”，在國(guó)內(nèi)稱“亞健康狀態(tài)”，這種狀態(tài)復(fù)雜而模糊，有時(shí)西醫(yī)精密的監(jiān)測(cè)毫無(wú)結(jié)果，但中醫(yī)學(xué)卻在理論、方法、手段、實(shí)踐上都有強(qiáng)大的優(yōu)勢(shì)。我公司正是充分利用了這一優(yōu)勢(shì)，為顧客提供中西醫(yī)兩種不同的頗具個(gè)性化的健康服務(wù)。相信兩千年來(lái)我國(guó)人民不懈的實(shí)踐與驗(yàn)證的中醫(yī)保健理論可以提到健康管理日程上來(lái)，為全世界的醫(yī)療保健和預(yù)防做出巨大貢獻(xiàn)。（一）我公司服務(wù)說(shuō)明：我們所提供的服務(wù)是指對(duì)個(gè)人或人群的健康危險(xiǎn)因素，利用中西醫(yī)兩套理論體系，進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)、分析、評(píng)估以及預(yù)測(cè)和預(yù)防的健康管理服務(wù)，以及以中醫(yī)理論為依托的藥膳、理

9、療等一系列配套服務(wù)。其宗旨是調(diào)動(dòng)個(gè)人及集體的積極性，有效地利用有限的資源來(lái)達(dá)到最大的健康改善效果。作為一種服務(wù)，其具體做法是根據(jù)個(gè)人的健康狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和為個(gè)人提供有針對(duì)性的健康指導(dǎo)，使他們采取行動(dòng)來(lái)改善健康。 （二）健康管理過(guò)程圖示：（三）健康管理目標(biāo)人群：健康管理是幫助他人維護(hù)個(gè)人健康、促進(jìn)健康的一個(gè)合作過(guò)程，只要對(duì)方接受并與之合作就可以實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。其目標(biāo)人群為想擁有健康的社會(huì)自然人；按人群可分為兒童、青少年、成人，按健康狀況分為健康人群、亞健康人群、病狀人群等。（四）項(xiàng)目服務(wù)范圍：健康管理是集預(yù)防、保健于一體的服務(wù)類行業(yè)，即一些發(fā)達(dá)國(guó)家之后在中國(guó)的一個(gè)新興行業(yè)，主要注重個(gè)人健康管理服務(wù)。幫助

10、顧客改善不利于健康的生活、工作行為方式，為個(gè)人建立健康檔案，使其了解自己的身體狀況，并且通過(guò)網(wǎng)絡(luò)隨時(shí)都可以了解自己健康狀況。健康管理項(xiàng)目范圍涉及會(huì)員健康檔案管理、會(huì)員健康促進(jìn)服務(wù)、會(huì)員健康信息處理、會(huì)員體檢、會(huì)員日常身體狀況跟蹤調(diào)查、會(huì)員疾病治療狀況記錄、康復(fù)狀況、會(huì)員健康教育、會(huì)員健康培訓(xùn)等。示例如下：1.成人項(xiàng)目（見(jiàn)附表一）2.兒童項(xiàng)目（見(jiàn)附表二）四 市場(chǎng)分析(一) 健康管理項(xiàng)目前景：健康管理項(xiàng)目是“億萬(wàn)”商機(jī)，美國(guó)前總統(tǒng)克林頓首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅皮爾澤在論財(cái)富第五波中指出：健康維護(hù)產(chǎn)業(yè)是繼上世紀(jì)計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、汽車、能源之后的二十一世紀(jì)第五大財(cái)富浪潮，在中國(guó)具有誘人的前景：1.健康是人們永遠(yuǎn)的

11、追求；2.隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)、科技的發(fā)展和人們健康意識(shí)的提高，人們對(duì)健康的需求越來(lái)越強(qiáng)烈；3.世界衛(wèi)生組織指出，人均GDP在一千美元以上的國(guó)家，國(guó)民已從疾病治療健康改善意識(shí)轉(zhuǎn)化為疾病預(yù)防為主的健康管理意識(shí)；4.目前，中國(guó)已有五千萬(wàn)個(gè)家庭年收入超過(guò)十萬(wàn)人民幣以上，百分之九十以上的家庭希望自己擁有私人保健醫(yī)生式的健康改善和維護(hù)服務(wù)；5.在未來(lái)二十年內(nèi)，中國(guó)將有百分之二十的人口納入到健康管理的行業(yè)中來(lái)，假如當(dāng)時(shí)中國(guó)人口有十四億，每人年健康管理費(fèi)用支出約四百元，那時(shí)將達(dá)到一千二百億的市場(chǎng)；6.目前從事健康管理的專業(yè)機(jī)構(gòu)與國(guó)民健康管理的需求相比，可以忽略為零，因而中國(guó)的健康管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間極大，它將會(huì)像中國(guó)汽

12、車產(chǎn)業(yè)發(fā)展的模式一樣爆炸式發(fā)展。（二）宏觀環(huán)境分析1.隨著生活水平不斷提高，醫(yī)療技術(shù)含量的不斷發(fā)展和完善，醫(yī)療費(fèi)用也在不斷上漲，形成一種“看不起病”的局面。2.各種突發(fā)病癥，疑難病癥陸續(xù)出現(xiàn)，高血壓、高血脂、糖尿病、癌癥等發(fā)病年齡趨于年輕化，健康管理潛在市場(chǎng)巨大。3.隨著經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展，中國(guó)人均醫(yī)療保健費(fèi)用支出占總消費(fèi)的比例不斷增長(zhǎng)，健康保健市場(chǎng)有望繼續(xù)高速增長(zhǎng)。4.隨著社會(huì)的快速發(fā)展人們生活、工作壓力的進(jìn)一步增大，絕大部分人忽視了自己的健康狀況，這恰好為疾病帶來(lái)生存之機(jī)，處于亞健康和疾病狀態(tài)人群在不斷增多。5.世界衛(wèi)生組織在全球范圍內(nèi)的調(diào)查表明，人群中真正健康即第一狀態(tài)的只占5%，被診斷患病

13、即第二狀態(tài)的不足20%，有75%以上的人群處在健康和患病之間的過(guò)渡狀態(tài)，即亞健康狀態(tài)。（三）健康管理行業(yè)分析1.隨著社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展，人們對(duì)優(yōu)質(zhì)生活品質(zhì)的渴望愈加強(qiáng)烈，因而對(duì)自我健康保健的需求將大幅度提升，現(xiàn)有醫(yī)院配置及功能遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)的需求。2.醫(yī)學(xué)界長(zhǎng)期立足于臨床醫(yī)學(xué)的研究，而忽略了預(yù)防醫(yī)學(xué)的具體應(yīng)用，隨著人們物質(zhì)生活的進(jìn)一步提高以及疾病預(yù)防意識(shí)的進(jìn)一步增強(qiáng)，人們不愿意看到疾病的發(fā)生，渴望經(jīng)過(guò)健康管理實(shí)現(xiàn)健康。3.醫(yī)療衛(wèi)生制度的改革及外資醫(yī)療機(jī)構(gòu)不斷進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，在帶來(lái)先進(jìn)醫(yī)療技術(shù)的同時(shí)，也帶來(lái)了新的醫(yī)療服務(wù)理念和管理理念，也為祖國(guó)傳統(tǒng)健康保健體系作了有利的補(bǔ)充，更加促進(jìn)了我國(guó)健

14、康保健事業(yè)的發(fā)展。4.雨后春筍般的醫(yī)療保健市場(chǎng)的出現(xiàn)，提高了人們的自我保健意識(shí)，同時(shí)也給健康管理機(jī)構(gòu)帶來(lái)更大的商機(jī)。（四）顧客群分析1.受環(huán)境污染的影響，食品污染、空氣污染、噪音污染、光污染等不斷地、潛在地影響著人們的身體健康，造成很多以前不曾多見(jiàn)的疾病的發(fā)生、發(fā)展及演變，使人們開(kāi)始意識(shí)到自己管理身體健康的必要性。2.突出的幾大病種困擾著人們的生活。癌癥已從80年代中期的談癌色變，轉(zhuǎn)變到人們已經(jīng)不再恐慌，近幾年，心腦血管疾病及高血壓、高血脂病人急劇增加，又一次給人們的健康敲響了警鐘，因此帶給社會(huì)和家庭的各種負(fù)擔(dān)更是讓人們心焦神悴。 （五）微觀市場(chǎng)狀況分析：1.背景資料分析：首先，通過(guò)目前相關(guān)報(bào)

15、告、媒體、雜志以及國(guó)家相關(guān)單位的調(diào)查顯示，當(dāng)前中國(guó)人的健康狀況不容樂(lè)觀，75的處于亞健康狀況、20處于疾病狀況；其次，政府的號(hào)召，進(jìn)一步加強(qiáng)健康服務(wù)業(yè)的建設(shè)。2.保健產(chǎn)業(yè)分析：就健康維護(hù)與健康促進(jìn)服務(wù)行業(yè)來(lái)講，醫(yī)院是健康促進(jìn)的龍頭，其次是保健品、健身俱樂(lè)部等。他的出發(fā)點(diǎn)完全從臨床醫(yī)學(xué)角度入手，但隨著目前預(yù)防醫(yī)學(xué)的不斷發(fā)展，市場(chǎng)需求的增加，個(gè)別醫(yī)院（如省立醫(yī)院）也獨(dú)立設(shè)置保健科，提供保健服務(wù)。據(jù)實(shí)際考察他們也是從臨床醫(yī)學(xué)角度入手，而忽略了預(yù)防醫(yī)學(xué)方面的作用，而中醫(yī)學(xué)在預(yù)防醫(yī)學(xué)方面有自己獨(dú)特的優(yōu)點(diǎn)。以下為具體分析：A. 整體優(yōu)勢(shì)分析：1）有一定的品牌效應(yīng)；2）臨床醫(yī)療介入；3）專業(yè)性能高健身俱樂(lè)部

16、就有專業(yè)的健身措施和運(yùn)動(dòng)器材；4）市場(chǎng)底子厚；5）有相應(yīng)的顧客量；B. 弱勢(shì)分析：1）產(chǎn)品導(dǎo)向突出，服務(wù)意識(shí)差；2）特點(diǎn)不鮮明；3）醫(yī)院以臨床治療為目的；4）健身俱樂(lè)部是以運(yùn)動(dòng)健身為目的；5）保健品則是從快速消費(fèi)角度來(lái)改善健康狀況，也因不合理的銷售而臭名昭著。3.健康管理行業(yè)分析1）注重西醫(yī)的查體方式，使占人群75%的亞健康人群無(wú)法對(duì)自己的身體狀況有正確的認(rèn)識(shí)，并且沒(méi)有充分發(fā)揮中國(guó)醫(yī)學(xué)在健康保健方面的作用。2）西醫(yī)學(xué)在某些情志方面疾病如失眠、抑郁等療效欠佳。3）服務(wù)沒(méi)有針對(duì)性，不能根據(jù)個(gè)人不同的體質(zhì)制定有針對(duì)性的服務(wù)。4.我產(chǎn)品的功能、優(yōu)勢(shì)以及特點(diǎn)：1）以中西醫(yī)兩套檢查體系對(duì)人體進(jìn)行全面檢查；

17、2）將中醫(yī)的理論融入服務(wù)中，推出藥膳、針灸推拿、修身、靜心、養(yǎng)性、氣功等特色服務(wù)，從根本上調(diào)理人體機(jī)能；3）通過(guò)中醫(yī)的綜合調(diào)理，強(qiáng)調(diào)形神共養(yǎng)，使人們亞健康狀態(tài)和精神方面等疾患得到治療；4）根據(jù)個(gè)人體質(zhì)進(jìn)行針對(duì)性服務(wù)；5）解決當(dāng)前個(gè)人健康資料無(wú)人管理與無(wú)人分析的弊端，建立動(dòng)態(tài)跟蹤的健康電子檔案；6）知名臨床專家、保健專家的就醫(yī)保健服務(wù)；7）組織私人醫(yī)生月訪；8）每年一度全方位健康查體；9）針對(duì)個(gè)人體質(zhì)和實(shí)際需求，提供專業(yè)的健康改善方案與措施；10）每季度一次的心理專家的交流 ；11）私人健康助理，進(jìn)行健康促進(jìn)督導(dǎo)并在就醫(yī)時(shí)引導(dǎo)就醫(yī)。五、經(jīng)營(yíng)策略目標(biāo)市場(chǎng)：中高等收入的人員產(chǎn)品決策：針對(duì)客戶需求，我

18、們將對(duì)產(chǎn)品及服務(wù)做出相應(yīng)調(diào)整，使我們的產(chǎn)品品質(zhì)更突出，服務(wù)更優(yōu)質(zhì)。同時(shí)在已有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，優(yōu)化服務(wù)組合和資源配置。價(jià)格決策：我們將以服務(wù)客戶、滿足客戶需求為宗旨，確定適合當(dāng)前會(huì)員收入和支出能力的產(chǎn)品、服務(wù)作為我們的定價(jià)目標(biāo)；根據(jù)客戶對(duì)服務(wù)項(xiàng)目的需求的不同來(lái)確定產(chǎn)品價(jià)格并根據(jù)具體市場(chǎng)狀況做出相應(yīng)調(diào)整。銷售策略、銷售渠道；“單”，即目標(biāo)單一。因此，這就決定我們?cè)阡N售上采取一對(duì)一的形式攻關(guān)銷售和聯(lián)合攻關(guān)銷售聯(lián)合目標(biāo)群體有關(guān)的單位以及個(gè)人，其目的是搭建跳板，在會(huì)員和我們之間建立有關(guān)健康的組織比如健康俱樂(lè)部，和政府相關(guān)部門(mén)人員進(jìn)行捆綁銷售。銷售促進(jìn)決策：我們將以優(yōu)質(zhì)的售前、售中、售后服務(wù)為基礎(chǔ)

19、，進(jìn)而采用人員推銷、廣告、宣傳、公共關(guān)系營(yíng)銷，營(yíng)業(yè)推廣等方式來(lái)促進(jìn)產(chǎn)品的銷售。“銷售目標(biāo)是市場(chǎng)營(yíng)銷的導(dǎo)航燈”，營(yíng)銷工作的執(zhí)行須在具體的銷售中制定明確任務(wù)和目標(biāo)，結(jié)合公司目前資源情況以及外環(huán)境，制定如下目標(biāo)與任務(wù)見(jiàn)下表： 一期（9-12個(gè)月）二期（6-8個(gè)月）三期（9-12個(gè)月）1.確定銷售渠道，展開(kāi)各項(xiàng)服務(wù)完善會(huì)員健康檔案；2.產(chǎn)品宣傳與促銷；3.廣泛吸納會(huì)員。1.完善增加服務(wù)項(xiàng)目；2.進(jìn)一步對(duì)新產(chǎn)品和原有服務(wù)進(jìn)行宣傳和促銷；3.發(fā)展企業(yè)規(guī)模，完善管理體制。普及服務(wù)，擴(kuò)大服務(wù)的地域范圍。注：以上銷售目標(biāo)任務(wù)將結(jié)合公司當(dāng)前資源及外部環(huán)境來(lái)具體實(shí)施。六、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)（一）廣告促銷戰(zhàn)術(shù)制作會(huì)員健康管理宣

20、傳資料；2.建立會(huì)員健康促進(jìn)俱樂(lè)部作為對(duì)會(huì)員以及市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員的組織平臺(tái)；3.市場(chǎng)前期舉辦關(guān)于會(huì)員健康管理服務(wù)的新聞發(fā)布會(huì)；4.根據(jù)銷售情況在會(huì)員比較關(guān)心的雜志以及媒體做相應(yīng)的廣告，進(jìn)一步促進(jìn)我中心會(huì)員健康管理服務(wù)的公信度和知名度并促進(jìn)銷售；5.健康網(wǎng)站網(wǎng)絡(luò)廣告促銷；6.開(kāi)展一系列公益活動(dòng)已擴(kuò)大服務(wù)的公信度和知名度。（二）市場(chǎng)銷售戰(zhàn)術(shù)1.聯(lián)合銷售：具體辦法在與企業(yè)家有聯(lián)系的各級(jí)部門(mén)建立聯(lián)合銷售平臺(tái)，各級(jí)聯(lián)合銷售平臺(tái)主要為市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作提供有利條件，積極主動(dòng)的利用社會(huì)資源搭建營(yíng)銷關(guān)系，自主管理、自主經(jīng)營(yíng)。2.人員銷售：A具體辦法：在現(xiàn)有人員基礎(chǔ)招聘一批具有良好社會(huì)關(guān)系和良好政府、企業(yè)背景的在職和退休

21、兼職人員作為高端客戶市場(chǎng)開(kāi)發(fā)。B.人員定位：1）市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員為我中心高端客戶開(kāi)發(fā)經(jīng)理；2）與企業(yè)界有良好的社會(huì)關(guān)系；3）在社會(huì)關(guān)系中有可以和企業(yè)家接觸甚至約束的條件；4）具有關(guān)愛(ài)他人健康的思想；5）有事業(yè)心和強(qiáng)烈的創(chuàng)業(yè)欲望；6）以上招聘人員具有良好的社會(huì)背景。七 組織管理1.根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)及公司運(yùn)營(yíng)的實(shí)際情況初步設(shè)計(jì)公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置如下：理療中心藥膳店總經(jīng)理營(yíng)銷部策劃部理療中心藥膳店總經(jīng)理營(yíng)銷部策劃部人事部財(cái)務(wù)部部服務(wù)部營(yíng)銷一部營(yíng)銷二部營(yíng)銷三部信息中心客服中心咨詢中心2.組織工作分解：營(yíng)銷部：負(fù)責(zé)健康管理項(xiàng)目的會(huì)員開(kāi)發(fā)及藥膳產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)推銷；人事部：負(fù)責(zé)公司內(nèi)部各部門(mén)的人事調(diào)動(dòng)、人事管理等；策劃

22、部：負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目日常財(cái)務(wù)運(yùn)行、管理等；信息中心：主要負(fù)責(zé)會(huì)員日常網(wǎng)絡(luò)信息處理及短信平臺(tái)的正常運(yùn)行、維護(hù)；客服中心：主要負(fù)責(zé)會(huì)員管理、會(huì)員信息統(tǒng)計(jì)、會(huì)員信息處理、會(huì)員體檢、會(huì)員健康管理熱線及公司個(gè)項(xiàng)目的咨詢工作；藥膳部：處理藥膳部的日常共作以及各類藥膳的研制開(kāi)發(fā)等；理療中心：主要負(fù)責(zé)為會(huì)員提供適宜的健康理療服務(wù)；其他部門(mén)按照工作性質(zhì)要求執(zhí)行具體工作。3.組織人員要求工作要求：各部門(mén)人員均要服從和服務(wù)于市場(chǎng)營(yíng)銷，忠實(shí)履行上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，積極、認(rèn)真、負(fù)責(zé)的做好本職工作。人員計(jì)劃：營(yíng)銷部副總經(jīng)理一名負(fù)責(zé)整體銷售計(jì)劃組織協(xié)調(diào)管理，下設(shè)營(yíng)銷經(jīng)理分管各部門(mén)具體銷售工作，營(yíng)銷經(jīng)理要求2人，各部門(mén)銷售人員5

23、人，公司人事主管一名，企劃一人，財(cái)務(wù)一人，服務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)三個(gè)部門(mén)，其人員要求信息中心2人、客服中心2人、咨詢中心2人。八 路線研究為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)戰(zhàn)略，路線分為四個(gè)階段：第一階段：創(chuàng)業(yè)資金籌措及技術(shù)準(zhǔn)備階段，為期二到三個(gè)月。1.本公司創(chuàng)業(yè)前期資金技術(shù)來(lái)源主要有風(fēng)險(xiǎn)投資、個(gè)人集資、銀行貸款、非正式的私人投資以及政府投資等幾個(gè)方面，其中風(fēng)險(xiǎn)投資占總投資的50%60%、銀行貸款占總投資的30%40%、非正式的私人投資以及政府投資可占10%20%、個(gè)人集資可占到5%10%。2.公司的技術(shù)主要包含各種分析軟件、數(shù)據(jù)庫(kù)及藥膳配方等。技術(shù)方面可以引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)軟件，并做進(jìn)一步研發(fā)和改進(jìn)，作出適合中國(guó)人的健康評(píng)估的軟件；

24、繼承發(fā)揚(yáng)“藥食同源”的中醫(yī)特色，因人而異，選擇不同的藥膳配方。第二階段：項(xiàng)目的啟動(dòng)階段（硬件設(shè)施、資源整合），為期四月。工作安排：時(shí)期第一月第二月第三月第四月工作計(jì)劃資金組織、辦公環(huán)境選擇、裝修辦公環(huán)境裝修辦公用品購(gòu)置人力培訓(xùn)進(jìn)一步明確項(xiàng)目規(guī)劃，落實(shí)具體方案辦公環(huán)境布置招聘、培訓(xùn)、資源整合等人力資源配置第三階段：主要是各種人力資源的實(shí)質(zhì)考核期（內(nèi)務(wù)人員、外務(wù)人員）為期二到三月。第四階段：市場(chǎng)開(kāi)發(fā)階段，這是整個(gè)健康管理市場(chǎng)化運(yùn)作實(shí)質(zhì)性階段，是今后的發(fā)展階段，主要經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)階段，本階段的主要目的是發(fā)展市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)， 充分利用公司資源，有效的實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。具體發(fā)展規(guī)劃如下：會(huì)員目標(biāo)：三到五年內(nèi)發(fā)

25、展30萬(wàn)健康管理會(huì)員，五到八年內(nèi)發(fā)展60萬(wàn)健康管理會(huì)員。分支機(jī)構(gòu)目標(biāo)：三年內(nèi)在地市級(jí)中心城市建立起一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，五年內(nèi)在縣級(jí)城市建立起二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；收入目標(biāo) ：三到五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)銷售收入0.3億元，五到八年內(nèi)實(shí)現(xiàn)銷售收入1.00億元其他收益目標(biāo)：通過(guò)對(duì)藥膳和理療中心的經(jīng)營(yíng)，在三到五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)銷售總收入200萬(wàn)九 財(cái)務(wù)分析單位：萬(wàn)元項(xiàng)目辦公裝修、辦公用品軟件等技術(shù)的獲取及升級(jí) 藥膳店及用品聯(lián)合醫(yī)院、聘請(qǐng)專家人員招聘以及工資廣告宣傳費(fèi)用估算101551030401015510510合計(jì)65100本公司預(yù)計(jì)投入資金100萬(wàn)，具體分配如下 電腦兩臺(tái) 5500元/臺(tái) 合計(jì)11000元打印機(jī) 1000元數(shù)碼相機(jī)

26、 2000元房租 100000元/年 （五年）辦公桌椅 2000元藥膳店用品 100000元網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)費(fèi)用 5000元 其余為流動(dòng)資產(chǎn) 公司預(yù)期五年現(xiàn)金流量表 單位 ： 萬(wàn)元初期第一年第二年第三年第四年第五年固定資產(chǎn)投資(1)65.0015.0017.0020.00流動(dòng)資金(2)35.0050.00100.00300.00800.00銷售收入(3)120.00525.001000.002500.005000.00 變動(dòng)成本(4)64.7336.6672.00105.00115.00 固定成本(5)50.5588.0094.0098.00136.00稅前利潤(rùn)(6)=(3)-(4)-(5)0.00

27、4.72400.34834.002297.004749.00 所得稅(7)=(6)*33.3%1.56133.31277.72764.901581.42稅后利潤(rùn)(8)=(6)-(7)0.00 3.16267.03556.281532.103167.58折舊（9）3.003.006.009.4010.00凈現(xiàn)金流量-100.00 6.16270.03562.281541.503177.58注：前半年為建設(shè)期（初期），后半年即投入生產(chǎn)，均記入第一個(gè)會(huì)計(jì)年度投資凈現(xiàn)值 n NPV=(CI-CO)t(1+i)-t NPV=5097.61(萬(wàn)元) t=1銀行短期借款（1年期）利率為2.1%，長(zhǎng)期借款利率

28、為1.5%（以06年8月為準(zhǔn)）?？紤]到目前資金成本較低，以及資金的機(jī)會(huì)成本和投資的風(fēng)險(xiǎn)性等因素，i取10%（下同），此時(shí)，NPV=5097.61（萬(wàn)元），遠(yuǎn)大于零。計(jì)算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。內(nèi)含報(bào)酬率根據(jù)現(xiàn)金流量表計(jì)算內(nèi)含報(bào)酬率如下： nNPV（IRR）= （CI-CO）t（1+IRR）-t=100萬(wàn)元 IRR=51% t=1內(nèi)含報(bào)酬率達(dá)到51%，遠(yuǎn)大于資金成本率10%，主要因?yàn)楸井a(chǎn)品優(yōu)質(zhì)低價(jià)，使得銷售利潤(rùn)率較高，而且，前5年內(nèi)市場(chǎng)增長(zhǎng)性很好。投資回收期通過(guò)凈現(xiàn)金流量、折現(xiàn)率、投資額等數(shù)據(jù)用插值法計(jì)算，投資回收期為二年零一個(gè)月，投資方案可行?；厥掌?累計(jì)凈現(xiàn)值出現(xiàn)正值年數(shù)-1+(未收

29、回現(xiàn)金/當(dāng)年現(xiàn)值)公司預(yù)期五年利潤(rùn)如下：公司預(yù)期五年利潤(rùn)表 貨幣單位： 萬(wàn)元（人民幣）項(xiàng)目本年累計(jì)數(shù)第一年第二年第三年第四年第五年一 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入（減） 折扣及折讓本年業(yè)務(wù)凈收益（減） 主營(yíng)業(yè)務(wù)成本主營(yíng)業(yè)務(wù)稅金及附加二 主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)加其他業(yè)務(wù)收入減 營(yíng)業(yè)費(fèi)用 管理費(fèi)用 財(cái)務(wù)費(fèi)用三 營(yíng)業(yè)利潤(rùn)四 利潤(rùn)總額減 所得稅五 凈利潤(rùn)120.0024.0096.00115.8256-21.3830.005.000.800.202.622.62871.75525.00105.00420.00295.34133.31-8.6540.008.001.200.6022.6322.637.5415.091000.00

30、200.00800.00166.00277.72278.5650.0010.002.000.80392.48392.48130.70261.782500.00500.002000.00203.00764.901032.1065.0013.002.502.001079.601079.60356.27723.295000.001000.004000.00257.001581.422161.5880.0020.005.002.002212.582212.58736.791475.79十 風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇分析（一）風(fēng)險(xiǎn)1.管理風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞，導(dǎo)致資金丟失和浪費(fèi)；專業(yè)人才不足，人員管理不善，影響工作質(zhì)量。2.財(cái)

31、務(wù)風(fēng)險(xiǎn)投資人中途撤資；過(guò)多的閑置資金、資金不足或前期經(jīng)營(yíng)虧損。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)新的對(duì)手不斷產(chǎn)生，競(jìng)爭(zhēng)壓力增大；對(duì)市場(chǎng)需求估計(jì)有偏差，導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)被動(dòng)；消費(fèi)者對(duì)保健行業(yè)的信任度不高。（二）應(yīng)對(duì)策略1.管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 建立完善的會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理制度，人力資源管理體系。2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)加大資金管理力度，合理利用資源，防止資金浪費(fèi)。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)完善市場(chǎng)調(diào)研，充分了解市場(chǎng)和顧客的需求，高速發(fā)展自己，開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，吸引更多顧客; 投身公益事業(yè)，提升公司形象。利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、電視等媒體宣傳；組織我學(xué)校針灸推拿專業(yè)的學(xué)生利用空閑時(shí)間深入到各個(gè)社區(qū)為廣大人民服務(wù)從而提高公司形象、宣傳公司業(yè)務(wù)（三）機(jī)遇：1.我們擁有優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)以及服務(wù)人員，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了充分的調(diào)查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇進(jìn)行了全面的估計(jì)并制定了細(xì)致全面的應(yīng)對(duì)策略，且我們開(kāi)創(chuàng)的是一個(gè)充滿機(jī)遇且具有廣闊市場(chǎng)前景的行業(yè)，相信我們一定能克服這些風(fēng)險(xiǎn)，抓住機(jī)遇與我們的公司一起成長(zhǎng)。2.社會(huì)亞健康人群占很大比例。 3.人們?cè)絹?lái)越意識(shí)到身體健康的重要性,中國(guó)藥膳已開(kāi)始走向世界,人們的收入