XX銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法

1、XX銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法第一條為進(jìn)一步促進(jìn)江蘇XX銀行股份有限公司（以 下簡稱本行）發(fā)展中間業(yè)務(wù)，規(guī)范與完善本行服務(wù)，提 局克爭能力，同時有效防范金融風(fēng)險，根據(jù)有關(guān)規(guī)定， 制定本辦法。第二條本辦法所稱的支行是指本行所轄依照有關(guān)規(guī) 定具有 吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算和代理業(yè) 務(wù)等業(yè)務(wù)范圍的下設(shè)分支機(jī)構(gòu)。本行主要中間業(yè)務(wù)管 理的歸口部門是授信管理部，各類服務(wù)價格、代理協(xié)議由授信管理部統(tǒng)一對外。第三條本辦法所稱中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成本行表內(nèi) 資產(chǎn)、負(fù) 債，形成本行非利息收入的業(yè)務(wù)。根據(jù)該屬性，中間業(yè)務(wù)可分為 七大類：（-）支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)；（二）銀行卡業(yè)務(wù)；（三）代理類中間業(yè)務(wù)，包括代理保險業(yè)務(wù)

2、、代 理金融機(jī)構(gòu) 委托、代理公證、代收代付等；（四）擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)，包括銀行承兌匯票、各 類銀行保函等；（五）承諾類中間業(yè)務(wù)，（六）咨詢顧問類業(yè)務(wù)，（七）其他類中間業(yè)務(wù)，資信等級評估代理業(yè)務(wù)等。第四條本行開辦中間業(yè)務(wù)，應(yīng)報監(jiān)管部門備案，并接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。第五條本行申請開辦中間業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下要求：（-）符合金融市場發(fā)展的客觀需要;（二）不損害客戶的經(jīng)濟(jì)利益；（三）有利于完善本行的服務(wù)功能，有利于提高 本行的盈利能力；（四）制定了相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程；（五）具備合格的管理人員和業(yè)務(wù)人員；（六）具備適合開展業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)；（七）監(jiān)管部門要求的其他條件。第六條 積極開發(fā)中間業(yè)務(wù)種類，

3、在開展各類代辦、 代收、代付、代繳、代理、代保管等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時， 積極開展票據(jù)貼 現(xiàn)、銀行匯票、銀行承兌匯票、債券、 信用卡等業(yè)務(wù)；開展咨詢、評估、財務(wù)顧問、信息服務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、承諾類等新興的高附加 值的業(yè)務(wù)；組 織銀團(tuán)貸款等。第七條本行根據(jù)開辦中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險和復(fù)雜程度, 分別實施審批制和備案制。適用審批制的業(yè)務(wù)主要為形成或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè) 務(wù)，以及與證券、保險業(yè)務(wù)相關(guān)的部分中間 業(yè)務(wù)；適用備案制的 業(yè)務(wù)主要為不形成或有資？產(chǎn)、或 有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)。第八條 適用審批制的中間業(yè)務(wù)品種包括：（-）票據(jù)承兌；（二）開出保函；（三）擔(dān)保類業(yè)務(wù)；（四）貸款承諾；（五）代理保險業(yè)務(wù)；（六）監(jiān)管部

4、門確定的適用審批制的其他業(yè)務(wù)品 種。第九條適用備案制的中間業(yè)務(wù)品種包括:（-）各類匯兌業(yè)務(wù)；（二）代理發(fā)行、承銷、兌付政府債券；（三）代收代付業(yè)務(wù)，包括代發(fā)工資、代理社會 保障基金發(fā) 放、代理各項公用事業(yè)收費（如代收水電 費）；（四）委托貸款業(yè)務(wù)；（五）代理政策性銀行貸款業(yè)務(wù)；（六）代理資金清算；（七）代理其他銀行銀行卡的收單業(yè)務(wù)；（八）代理公證業(yè)務(wù)；（九）各類見證業(yè)務(wù)，包括存款證明業(yè)務(wù)；（十）信息咨詢業(yè)務(wù)，主要包括資信調(diào)查、企業(yè)信 用等級評 估、資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)、金融信息咨詢；（十一）企業(yè)投融資顧問業(yè)務(wù)，包括融資顧問、銀團(tuán)貸款安排；（十二）外部企業(yè)資信等級評估代理；（十三）監(jiān)管部門確定的適用備案

5、制的其他業(yè)務(wù)品 種。第十條本行各相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)受理中間業(yè)務(wù)開辦 的申報和業(yè)務(wù)管理。第條由本行根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)及風(fēng)險特征確定適 用審批制。第十二條 對監(jiān)管部門已經(jīng)發(fā)布專門業(yè)務(wù)管理辦法 的中間業(yè) 務(wù)品種，若辦法已規(guī)定了相應(yīng)的審批或備案 制度，按專門業(yè)務(wù)管 理辦法執(zhí)行。第十三條明確開辦各項中間業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)，對國 家有統(tǒng)一收費或定價標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，按國家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)收費執(zhí)行。對國家沒有制定統(tǒng)一收費或定價標(biāo)準(zhǔn)的 中間業(yè)務(wù)，按中國銀行業(yè)協(xié)會 確定的標(biāo)準(zhǔn)收費。第十四條本行授信管理部負(fù)責(zé)對本行開辦的中間 業(yè)務(wù)進(jìn)行 定期統(tǒng)計報告，及時、準(zhǔn)確、全面反映各項 中間業(yè)務(wù)的開展情況。第十五條 本行風(fēng)險管理部對開辦的中間業(yè)務(wù)的風(fēng) 險狀況進(jìn) 行檢查、評價，及時提示風(fēng)險，并監(jiān)督相關(guān) 部門采取相應(yīng)措施控 制、弱化風(fēng)險，并及時向監(jiān)管當(dāng) 局報告業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和存在的問題。第十六條總行應(yīng)注重對中間業(yè)務(wù)中或有資產(chǎn)、或有 負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制和管理，對或有資產(chǎn)業(yè)務(wù)實行統(tǒng) 一的資本金管理；應(yīng)注重對交易類業(yè)務(wù)的頭寸管理和 風(fēng)險限額控制；應(yīng)對具有信用 風(fēng)險的或有資產(chǎn)業(yè)務(wù)實 行統(tǒng)一授信管理。笫十七條總行稽核部負(fù)責(zé)對中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況、 財務(wù)狀況、遵守內(nèi)部規(guī)章制度情況和合規(guī)合法情況進(jìn) 行定期或不定期的-412 -412 -