復(fù)效方案之業(yè)務(wù)員版G

改善13個(gè)月繼續(xù)率之復(fù)效宣導(dǎo)看明白算清楚有辦法昆明分公司保費(fèi)部二00三年九月〔業(yè)務(wù)員版〕1

現(xiàn)在已經(jīng)9月份了,我的繼續(xù)率已經(jīng)受影響了，收入大打折扣?。。?！怎么辦????一張保單失效后,要影響12個(gè)月的繼續(xù)率！??！2影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對(duì)公司、客戶及個(gè)人的影響低繼續(xù)率對(duì)業(yè)務(wù)員的影響13月繼續(xù)率的再認(rèn)識(shí)改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱3影響繼續(xù)率的直接因素：退保失效終止附約4影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對(duì)公司、客戶及個(gè)人的影響低繼續(xù)率對(duì)業(yè)務(wù)員的影響13月繼續(xù)率的再認(rèn)識(shí)改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱5低繼續(xù)率對(duì)公司的影響直接影響公司利潤降低間接影響減少忠誠客戶喪失既有市場(chǎng)損害公司品牌降低市場(chǎng)份額6直接經(jīng)濟(jì)損失因公司不再承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任將重新使客戶曝于高風(fēng)險(xiǎn)之下；即使可以辦理復(fù)效，也會(huì)存在以下問題：〔1〕停效期間客戶將失去保險(xiǎn)保障；〔2〕復(fù)效需補(bǔ)交利息；〔3〕復(fù)效視同新契約投保,有變更合同條件或不能復(fù)效 的可能性；〔4〕對(duì)于一年期健康險(xiǎn),將失去保證續(xù)保的時(shí)機(jī);〔5〕已停售的原短期附加險(xiǎn)在主險(xiǎn)復(fù)效時(shí)不能同時(shí)復(fù)效;〔6〕客戶停效前保險(xiǎn)責(zé)任期間的患病史，填寫復(fù)效?健 康告知書?那么成為即往病史;〔7〕免除責(zé)任的觀察期需從復(fù)效日起重新計(jì)算。保單失效對(duì)客戶的影響7低繼續(xù)率對(duì)個(gè)人的影響直接影響多項(xiàng)收入降低間接影響損害個(gè)人品牌減少客戶資源全年累計(jì)13個(gè)月件數(shù)繼續(xù)率在90％以上8影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對(duì)公司、客戶及個(gè)人的影響低繼續(xù)率對(duì)業(yè)務(wù)員的影響13月繼續(xù)率的再認(rèn)識(shí)改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱9初年度傭金新人卓越獎(jiǎng)續(xù)年度效勞津貼長期效勞津貼長期效勞獎(jiǎng)繼續(xù)率獎(jiǎng)金增員獎(jiǎng)金增才獎(jiǎng)金個(gè)人季度獎(jiǎng)金正式業(yè)務(wù)員續(xù)年度效勞津貼繼續(xù)率獎(jiǎng)金長期效勞獎(jiǎng)哪些與繼續(xù)率有關(guān)？舊、新舊、新改版新版長期效勞津貼10主要險(xiǎn)種傭金標(biāo)準(zhǔn)(以交費(fèi)期20年為例〕續(xù)期傭金有多少？??領(lǐng)取續(xù)期傭金的條件：收進(jìn)續(xù)期保費(fèi)2.業(yè)務(wù)員在職11長期效勞津貼有多少？？險(xiǎn)種名稱長期服務(wù)津貼交費(fèi)期間保單年度1年2年3年4年5年6年及以后平安鴻盛終身壽險(xiǎn)（分紅型）5年----8%8%6%6%----10年--------10%8%8%3%15年--------------------4%20年--------------------5%30年及終身--------------------5%常青樹重疾（分紅型）20年及以上--------------------5%康乃馨重疾（分紅型）20年及以上--------------------5%平安世紀(jì)同祥終身壽險(xiǎn)（分紅型）5年----8%8%6%6%----10年--------10%8%8%3%15年--------------------4%20年--------------------5%30年及終身----

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----5%從2002年9月1日起對(duì)局部險(xiǎn)種發(fā)放

長期效勞津貼=續(xù)期保費(fèi)×長期效勞津貼比例12長期效勞獎(jiǎng)假設(shè)業(yè)務(wù)人員當(dāng)月FYC≥360元〔不含綜合開拓傭金〕，公司每月將以業(yè)務(wù)人員當(dāng)月實(shí)收的本人所推銷壽險(xiǎn)保單之第六年及六年以上之保單年度保險(xiǎn)費(fèi)的2%購置平安團(tuán)體退休年金保險(xiǎn)，作為該業(yè)務(wù)人員所繳納的長期效勞獎(jiǎng)金份額。13繼續(xù)率獎(jiǎng)金依本人銷售的壽險(xiǎn)新契約第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率核發(fā)。繼續(xù)率獎(jiǎng)金每月核發(fā)。不再考核件數(shù)，每月滾動(dòng)考核。110%90%以上90%85%-89.9%80%80%-84.9%30%75-79.9%075%以下系數(shù)C繼續(xù)率2003年7月1日開始執(zhí)行；2003年二季度的繼續(xù)率獎(jiǎng)金仍在9月發(fā)放。繼續(xù)率獎(jiǎng)金＝當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度續(xù)期效勞津貼×C14業(yè)務(wù)員應(yīng)收保費(fèi)實(shí)收保費(fèi)繼續(xù)率系數(shù)C當(dāng)月實(shí)收當(dāng)月續(xù)傭新法繼續(xù)率獎(jiǎng)金A6萬元5.4萬90%110%正常1000元1100元B6萬元5.04萬84%80%正常1000元800元C6萬元4.74萬79%30%正常1000元300元D6萬元4.44萬74%0正常1000元0繼續(xù)率系數(shù)C90%以上110%85%-89.9%90%80%-84.9%80%75-79.9%30%75%以下0繼續(xù)率獎(jiǎng)金＝當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度效勞津貼×C看看繼續(xù)率的厲害！在“觀察期〞續(xù)期利益都將受折15同樣的首年保費(fèi)：60000元;同樣的當(dāng)月續(xù)傭：1000元;但繼續(xù)率的差異繼續(xù)率獎(jiǎng)金與的差距！因?yàn)橐粡埼词毡蔚挠绊懸掷m(xù)一年吶！1100016繼續(xù)率的降低對(duì)于正式業(yè)務(wù)員來說意味著當(dāng)月續(xù)傭—泡湯短期中期長期長達(dá)一年的繼續(xù)率獎(jiǎng)金—大打折扣未來的養(yǎng)老金—釜底抽薪一率擊起千層浪！17影響繼續(xù)率的直接因素：退保失效終止附約如何提高我的繼續(xù)率呢？？？18影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對(duì)公司、客戶及個(gè)人的影響低繼續(xù)率對(duì)業(yè)務(wù)員的影響13月繼續(xù)率定義的再認(rèn)識(shí)改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱19考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi)(含附約)考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約應(yīng)收保費(fèi)(含附約〕計(jì)算公式=提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，重視客戶效勞－－繼續(xù)率的定義重新介定2003年7月繼續(xù)率=2001年6月1日－2002年5月31日生效的新契約，在2002年6月1日－2003年7月31日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)〔含附約〕2001年6月1日－2002年5月31日生效的新契約應(yīng)收保費(fèi)〔含附約〕繼續(xù)率例如2103年8月繼續(xù)率=2001年7月1日－2002年6月30日生效的新契約，在2002年7月1日－2003年8月30日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)〔含附約〕2001年7月1日－2002年6月30日生效的新契約應(yīng)收保費(fèi)〔含附約〕繼續(xù)率例如222001年7月1日2002年6月30日2002年7月1日2003年8月31日2001年7月至2002年6月12個(gè)月考察期內(nèi)生效保單的保費(fèi)是52331元繼續(xù)率例如—業(yè)務(wù)員A2001年7月至2002年6月12個(gè)月考察期內(nèi)生效保單在2002年7月至2003年8月實(shí)收保費(fèi)是48099元2003年8月繼續(xù)率==91.91%480995233123第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠件，免繳，注銷，遷出，人為停效，減額繳清，轉(zhuǎn)換終止〔投連轉(zhuǎn)躉繳〕。第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為12個(gè)月。提前收取的續(xù)期保費(fèi)，不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率，將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的繼續(xù)率獎(jiǎng)金。計(jì)算時(shí)考慮了保單60天的寬限期。新增附約保費(fèi)計(jì)入繼續(xù)率的計(jì)算。第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率以75%計(jì)算。根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當(dāng)年度年終獎(jiǎng)金時(shí)，取用當(dāng)年12月計(jì)算的繼續(xù)率?？己酥惺褂玫睦^續(xù)率為本考核期最后一個(gè)月計(jì)算的繼續(xù)率。特別說明24影響繼續(xù)率的因素低繼續(xù)率對(duì)公司、客戶及個(gè)人的影響低繼續(xù)率對(duì)業(yè)務(wù)員的影響13月繼續(xù)率的再認(rèn)識(shí)改善繼續(xù)率的三把金鑰匙結(jié)語大綱25提升繼續(xù)率的第一把金鑰匙：

退保失效終止附約--關(guān)注當(dāng)月、落袋為安26抓緊當(dāng)月的好處〔一〕：核心—抓緊當(dāng)月落袋為安27關(guān)注當(dāng)月例如—業(yè)務(wù)員B28B業(yè)務(wù)員7月?lián)p失：463.2X110%-463.2X90%=92.6429第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠件，免繳，注銷，遷出，人為停效，減額繳清，轉(zhuǎn)換終止〔投連轉(zhuǎn)躉繳〕。第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為12個(gè)月。提前收取的續(xù)期保費(fèi)，不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率，將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的繼續(xù)率獎(jiǎng)金。計(jì)算時(shí)考慮了保單60天的寬限期。新增附約保費(fèi)計(jì)入繼續(xù)率的計(jì)算。第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率以75%計(jì)算。根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當(dāng)年度年終獎(jiǎng)金時(shí)，取用當(dāng)年12月計(jì)算的繼續(xù)率?？己酥惺褂玫睦^續(xù)率為本考核期最后一個(gè)月計(jì)算的繼續(xù)率。特別說明第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。30抓緊當(dāng)月的好處〔二〕：策略—抓緊當(dāng)月過年錢有著落~~~31營銷各部2002年10-12月新契約統(tǒng)計(jì)表32關(guān)注當(dāng)月——步步高良性循環(huán)越來越輕松33提升繼續(xù)率的第二把金鑰匙：退保---關(guān)注當(dāng)月、落袋為安

失效終止附約---復(fù)效34復(fù)效—改善繼續(xù)率的金鑰匙公司政策:2003.8.1-12.31,所有低利率保單免息復(fù)效;宣導(dǎo)完畢后下發(fā)應(yīng)繳日為2002.11-2003.6已失效保單清單給原招攬人復(fù)效；2003年11月起全員介入保單復(fù)效；2003年9月起每月下發(fā)前一月失效保單清單。方案:35舊制度新規(guī)定(2003年1月1日起執(zhí)行)在職保單失效后無論誰復(fù)效，業(yè)務(wù)員仍享有續(xù)年度效勞津貼復(fù)效低利率保單可按保費(fèi)的6‰提取復(fù)效獎(jiǎng)金復(fù)效低利率孤兒保單收展員無復(fù)效獎(jiǎng)金在職業(yè)務(wù)員復(fù)效低利率保單無復(fù)效津貼在職保單失效一個(gè)月后假設(shè)由其它人員復(fù)效此保單，原招攬人不再享有續(xù)年度效勞津貼非原保單招攬人復(fù)效低利率保單1〕在保單有續(xù)年度效勞津貼的年度內(nèi)按該年度的續(xù)年度效勞津貼的50%提取復(fù)效獎(jiǎng)金。2〕在保單無續(xù)年度效勞津貼的年度內(nèi)按保費(fèi)的6‰提取復(fù)效獎(jiǎng)金。復(fù)效低利率孤兒保單收展員提取的復(fù)效獎(jiǎng)金與保全外勤相同在職業(yè)務(wù)員復(fù)效其他業(yè)務(wù)員低利率保單提取的復(fù)效獎(jiǎng)金與保全外勤相同新舊比照重要變化……36復(fù)效在職單孤兒單保單失效后一月內(nèi)復(fù)效保單失效后一月后復(fù)效原招攬人繼續(xù)享有續(xù)年度效勞津貼假設(shè)由原招攬人復(fù)效假設(shè)由非原招攬人復(fù)效復(fù)效人享有復(fù)效獎(jiǎng)金37保單復(fù)效后你將獲得的復(fù)效獎(jiǎng)金……在所復(fù)效保單有續(xù)年度效勞津貼年度內(nèi)，復(fù)效獎(jiǎng)金按此保單當(dāng)年續(xù)年度效勞津貼的二分之一提取。例：一張繳費(fèi)期為25年的?平安育英年金終身險(xiǎn)?〔730〕保單，年繳保費(fèi)8900元在保單的第三個(gè)年度失效，假設(shè)復(fù)效此張保單可獲得的復(fù)效獎(jiǎng)金為當(dāng)年度該保單續(xù)年度效勞津貼〔8900*8%〕/2=356元A38在復(fù)效保單沒有續(xù)年度效勞津貼的年度內(nèi)，復(fù)效獎(jiǎng)金按保費(fèi)的6‰提取。例：一張繳費(fèi)期為20年的?平安世紀(jì)理財(cái)投資連結(jié)?〔888〕保單，年繳保費(fèi)6060元。在保單的第六個(gè)年度失效，假設(shè)復(fù)效此張保單可獲得的復(fù)效獎(jiǎng)金為6060*6‰=36.36元保單復(fù)效后你將獲得的復(fù)效獎(jiǎng)金……B391、可聯(lián)系上客戶的保單： 失效前至少與客戶有效聯(lián)系三次，并由客戶在?客戶效勞登記表?上簽字；客戶拒簽，那么主管核實(shí)后簽字；2、業(yè)務(wù)員可聯(lián)系上客戶的保單： 失效前至少與業(yè)務(wù)員有效聯(lián)系三次，由業(yè)務(wù)員在?客戶效勞登記表?上簽字確認(rèn)；3、保全專員及業(yè)務(wù)員均無法聯(lián)系客戶的保單： 填寫?無法聯(lián)系客戶登記表?，業(yè)務(wù)員、保全專員及其主管簽字。?未收件管理作業(yè)規(guī)定?要求保全專員： 未收件管理作業(yè)規(guī)定是對(duì)保全專員效勞品質(zhì)的要求，也是業(yè)務(wù)員利益的保證?。?！40預(yù)定利率2.5%的保單投資連結(jié)保單分紅保單〔含銀行代理〕哪些保單可提取復(fù)效獎(jiǎng)金？溫馨提示： 即險(xiǎn)種代碼為730及以上的保單(1999年7月后售賣的險(xiǎn)種)。41誰可以提取復(fù)效獎(jiǎng)金？全員42復(fù)效例如—業(yè)務(wù)員C注：以上失效件僅為02年11月至03年06月間失效的二次保單43C業(yè)務(wù)員8月?lián)p失：1529.4X110%-1376.46=305.8844復(fù)效—改善繼續(xù)率的金鑰匙復(fù)效是一個(gè)全年持續(xù)的工作；全年不斷的復(fù)效可以使一張失效保單的影響降到最??；這些都是你的既得利益！45溫馨提示：辦理復(fù)效時(shí)所需手續(xù)：保單原件投保人身份證原件授權(quán)委托書被委托人身份證原件復(fù)效申請(qǐng)〔需核保的〕46提升繼續(xù)率的第三把金鑰匙：退保---關(guān)注當(dāng)月、落袋為安失效

終止 附約---復(fù)效---新增附約47第13個(gè)月