反洗錢知識題庫

反洗錢知識答題活動題庫一、單選題《反洗錢法》規(guī)定，（c）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。最高人民法院公安部中國人民銀行保監(jiān)會按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以采取。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人D.國務(wù)院總理《反洗錢法》的立法宗旨是為了（a）A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪4.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是一項（C）義務(wù)A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D.常規(guī).《反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員中國反洗錢監(jiān)測分析中心客戶第三方.金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度大額交易反洗錢內(nèi)部控制現(xiàn)金交易資金結(jié)算.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護。大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（D）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。金融監(jiān)管機構(gòu)財政部門檢察機關(guān)中國人民銀行及公安機關(guān).(C)規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。中華人民共和國反洗錢法金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法。.根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(C)公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行國務(wù)院反洗錢中心.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當如何處理？(D)無需報告；提交大額交易報告；提交可疑交易報告；分別提交大額交易報告和可疑交易報告。.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？(A)登記客戶的經(jīng)常居住地登記客戶的身份證上的居住地；登記客戶的臨時居住地由公安機關(guān)提供居住地證。.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。(C)毒品犯罪恐怖活動犯罪敲詐勒索罪貪污賄賂犯罪.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：(A)A．十年有期徒刑七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑.金融情報機構(gòu)分析信息的最基本目的是(C)發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應(yīng)對方法發(fā)現(xiàn)犯罪線索為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為素描.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責”原則的具體含義是(D)履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護。金融機構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息。金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責任和刑事責任金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責任和刑事責任.應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。國務(wù)院反洗錢行政主管部門國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu).中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，（B）應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙?？蛻艚鹑跈C構(gòu)司法機關(guān)公安機關(guān).對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（C）。自發(fā)行為社會義務(wù)法定義務(wù)自覺行為.下列不屬于洗錢特征的是。（C）國際化專業(yè)化單一化復(fù)雜化.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：（C）金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2003］第1號）金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2007］第1號）反洗錢法中國人民銀行法.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風險B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點相適應(yīng).金融機構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.規(guī)則為本方法B.風險為本方法C.合規(guī)與風險并重D.風險測試方法24.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變25.可以認定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)"，不包括下列哪些情形：（B）A.通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；B.通過與電子銀行ATM渠道快進快出進行資金劃轉(zhuǎn)；C.通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為"合法"財物的；D.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；.反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當結(jié)合金融機構(gòu)的（D）A.經(jīng)營管理B.風險控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績指標.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的⑺）A.采集與分析B.分析與報告C.采集與報告D.采集、分析與報告.國家確定以（A）機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？中國人民銀行國務(wù)院公安部中國反洗錢監(jiān)測分析中心.以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？（B）金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？（C）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的拒絕提供調(diào)查材料.金融機構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應(yīng)（C）。立即終止與該客戶發(fā)生交易立即中止與該客戶發(fā)生交易立即送交金融機構(gòu)高級管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告立即提交可疑交易報告.以下說法錯誤的是（A）。反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層宣傳方式可靈活多樣對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳.下列不屬于洗錢的過程（C）放置階段離析階段轉(zhuǎn)移階段融合階段.為深入持久推進"三反"監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風險的特定非金融行業(yè)。（D）房地產(chǎn)中介貴金屬銷售珠寶玉石銷售園林綠化行業(yè).義務(wù)機構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標準不正確的是：（B）直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人D.公司的高級管理人員。.如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照《身份識別辦法》中有關(guān)（B）的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A.法人B.外國政要C.犯罪嫌疑人D.外籍客戶.金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行（A）,并書面記錄相關(guān)情況。A.洗錢風險評估B.洗錢結(jié)果評價C.洗錢犯罪防控D.反洗錢培訓(xùn)38.金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（D）,加強對業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A.內(nèi)部控制B.內(nèi)部活動C.外部審計D.內(nèi)部審計39.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實施董事會、監(jiān)事會對（A）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。A.高級管理層B.金融從業(yè)人員C.股東大會D.以上皆是40.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的（D）金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估金融機構(gòu)應(yīng)按照風險為本的原則，強化風險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估情況金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風險評估，可以不記錄風險評估情況如果金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)駐在國家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標準要求比我國更為嚴格的，金融機構(gòu)在我國各項法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（A）的監(jiān)管標準作為本公司（集團）制定洗錢風險管理政策的依據(jù)更為嚴格更為寬松適合自身適應(yīng)我國法律規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)在（D）中明確專人負責管理境外分支機構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔對境外分支機構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責。董事會監(jiān)事會股東大會高級管理層義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當對本機構(gòu)的（A）嚴格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍監(jiān)測標準，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項：（D）姓名證件號碼性別代理人信息法人金融機構(gòu)應(yīng)當積極建設(shè)洗錢風險管理文化，促進（C）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。反洗錢專職崗位人員反洗錢兼職崗位人員全體人員新入職員工法人金融機構(gòu)董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，以下哪些不是董事會的職責（B）定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況審核洗錢風險管理政策和程序?qū)徟村X風險管理的政策和程序授權(quán)高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風險管理的部分職責。（D）負責向董事會提供洗錢風險管理專業(yè)意見。高級管理層反洗錢專職崗業(yè)務(wù)部門專業(yè)委員會各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（B）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。風險為本了解你的客戶規(guī)則為本防范為本對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（D）重新識別、調(diào)查客戶身份。核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于（D）A.10%50%60%80%二、多選題根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的下列說法正確的是：（BCD）金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭;金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立存款賬戶下列說法不正確的是（ABC）客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定客戶身份識別是一個持續(xù)的過程以下交易中屬于可免報告的大額交易的是（ACD）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換交易一方為慈善團體的金融機構(gòu)同業(yè)拆借商業(yè)銀行發(fā)起利息支付下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（BCD）同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期限保存如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實施要求的是（ABCD）反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計范疇反洗錢工作應(yīng)實行條線管理反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機構(gòu)必須履行（ABD）專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作設(shè)立專門的反洗錢崗位設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)明確專人負責大額交易和可疑交易報告以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（ABCDE）定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（ABC）反洗錢年度報告反洗錢有關(guān)信息資料稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容客戶檔案資料對于下列哪些資料和信息，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（ABCD）客戶身份資料客戶交易信息報告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（ABCD）保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當真實、完整應(yīng)當符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定保存的客戶身份資料應(yīng)當反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當足以反映該筆交易的完整過程應(yīng)當符合法律規(guī)定的期限要求識別客戶身份時，具體操作包括（ABCD）了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（ACD）。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:（ABD）偵查機關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。臨時凍結(jié)不得超過24小時。臨時凍結(jié)不得超過48小時。下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（AC）反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機關(guān)予以封存，司法機關(guān)應(yīng)予配合。反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份交司法機關(guān)，一份附卷備查。以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）亞太反洗錢組織歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（ABC）利用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢利用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎券客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性客戶洗錢風險分類管理目標有（ACD）全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度對所有客戶采取不變的識別程序提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當履行哪些職責（ABCD）組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（）負有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責（ABCD）中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類（ABCD）地域、行業(yè)身份、國籍交易目的交易特征銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持管理制度和工作制度分類參數(shù)體系評估計量體系系統(tǒng)控制體系接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。匯款人姓名或者名稱匯款人賬號匯款人身份證匯款人住所實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（ABCD）賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料下列選項中關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（BCD）金融機構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)負責反洗錢工作。金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。未設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。金額頻率流向性質(zhì)下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：（BC）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當至少保存五年?？蛻艚灰仔畔⒃跇I(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。金融機構(gòu)應(yīng)科學評估（ABCD）等風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策協(xié)調(diào)一致。A.洗錢風險B.恐怖融資風險C.市場風險D.操作風險金融機構(gòu)聘用人員時，應(yīng)對聘用對象提出必要的（ABCD）及其他個人素質(zhì)標準要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責所需的基本能力。A.職業(yè)道德B.資質(zhì)C.經(jīng)驗D.專業(yè)素質(zhì)金融機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（ABCD）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A.反洗錢監(jiān)管政策B.反洗錢內(nèi)控要求C.反洗錢新方法D.反洗錢新技術(shù).以下哪些是中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知要求：（ABCD）A.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)B.金融機構(gòu)應(yīng)不定期開展反洗錢內(nèi)部審計C.金融機構(gòu)應(yīng)增強內(nèi)部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機制D.金融機構(gòu)應(yīng)及時梳理與本金融機構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息.金融機構(gòu)應(yīng)評估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機構(gòu)可從以下角度對行業(yè)（含職業(yè)）風險進行評估：（ABC）A.公認具有較高風險的行業(yè)（職業(yè)）B.與特定洗錢風險的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C.行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個人獨資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。35.關(guān)于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（ABCD）A.金融機構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風險子項進行權(quán)重賦值，各項權(quán)重均大于0，總和等于100。對于風險控制效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應(yīng)越高。對于經(jīng)評估后決定不采納的風險子項，金融機構(gòu)無需賦值。每個金融機構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個性化的權(quán)重賦值。義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的（ABCD）等情況進行綜合判斷。股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)財務(wù)決策人事任免經(jīng)營管理根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法正確的是：（ACD）將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善根據(jù)非自然人客戶風險狀況和本機構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標準在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當開展客戶身份識別的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當同時開展受益所有人身份識別工作加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接義務(wù)機構(gòu)總部應(yīng)當將大額交易和可疑交易報告履職情況納入對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責任追究范圍，對違規(guī)行為嚴格追究（ABCD）的相應(yīng)責任。負責人高級管理層反洗錢主管部門具體經(jīng)辦人員金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當對以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（ABCD）發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)反洗錢工作進行年度考核評級時，對每家金融機構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項按照指標權(quán)重計算分數(shù)，進行百分換算，得出每家機構(gòu)的年度考核結(jié)果；分（ABCD）類排列名次，確定金融機構(gòu)考評等級。銀行證券保險其他三、判斷題對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份。（對）金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該第三方機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（錯）客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對）客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。（對）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，應(yīng)當重新識別客戶。（對）客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進行核對登記。（錯）銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛