銀行合規(guī)文化演講稿5篇

...wd......wd......wd...合規(guī)文化演講稿尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：大家好！我叫張長琴，來自美麗的山城---屏南，現(xiàn)任屏南支行營業(yè)部大堂經(jīng)理，時至今日，我們依然沉浸在農(nóng)行股改、成功上市的喜悅之中，為“我是農(nóng)行人〞而感到驕傲與自豪。很快樂能與大家歡聚一堂，為共同實現(xiàn)我行穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)開展出謀獻(xiàn)策。今天我演講的題目是“若何建設(shè)農(nóng)行特色的合規(guī)文化〞。所謂合規(guī)，簡而言之就是符合規(guī)定，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓〞，沒有合規(guī)文化的良好氣氛，就沒有我行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健行遠(yuǎn)。合規(guī)文化建設(shè)是標(biāo)準(zhǔn)操作行為，全面防范金融不安全因素，提升經(jīng)營管理水平的需要，是每個員工必須履行的職責(zé)，更是保障自己的強(qiáng)有力武器。若何才能使合規(guī)文化建設(shè)深入人心，更好地為業(yè)務(wù)拓展保駕護(hù)航呢我認(rèn)為必須做到以下幾點：首先、要求領(lǐng)導(dǎo)干部以身作那么，事事為先?！疤煨薪?君子以自強(qiáng)不息；地勢坤，君子以厚德載物〞，領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范，廉潔自律、善抓敢管，言談時時宣講合規(guī)，舉止時刻表達(dá)合規(guī)，以高尚的品德和獨特的人格魅力樹立正面良好形象，傳承農(nóng)行“大行德廣、伴您成長〞的品牌理念；同時加強(qiáng)員工的合規(guī)文化教育，教育員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高法治意識、增強(qiáng)自我保護(hù)意識和不安全因素防范意識、提升防腐拒變能力，通過正面宣傳及反面典型案件警示，到達(dá)有力震懾犯罪潛在行為的效果，做到防微杜漸、警鐘常鳴。第二、贏在執(zhí)行，注重細(xì)節(jié)。沃爾瑪?shù)某晒⑹荆骸皼]有執(zhí)行的戰(zhàn)略，猶如海市蜃樓，絕對不可能。〞再完美再詳盡的規(guī)章制度，再正確的決策，假設(shè)不能得到有效貫徹執(zhí)行，便將是一紙空談?；诮鹑跇I(yè)務(wù)的特殊性,有章必循、違章必究、維護(hù)制度的權(quán)威性，提高制度的執(zhí)行力,有效防范金融不安全因素顯得尤為重要.細(xì)節(jié)決定成敗,責(zé)任造就輝煌,保持良好積極的心態(tài)、細(xì)致慎重、觀察入微是農(nóng)行員工必備的良好素質(zhì)。正是一次次的謹(jǐn)小慎微，一次次的盡忠職守，一次次的系統(tǒng)優(yōu)化，以及規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，構(gòu)筑了一道道安全防范的天然屏障，確保我行金融業(yè)務(wù)安康有序進(jìn)展。第三、構(gòu)筑有效溝通平臺，廣開言路，加強(qiáng)群眾監(jiān)視。通過集體活動，個別談心等方式了解員工情況，關(guān)注員工思想動態(tài)；增強(qiáng)員工的歸屬感、參與感、職業(yè)自豪感；鼓勵員工留意不安全隱患及異常跡象，在日常工作中主動發(fā)現(xiàn)，善于總結(jié)，及時反響，并對員工提出的行之有效的合理化建議予以采納。俗話說：“群眾的眼睛是雪亮的〞，唯有堅持以人為本，相信群眾、依靠群眾、充分發(fā)揮群眾的力量，才能有效地化解潛在危機(jī)，共同構(gòu)建和諧農(nóng)行。第四、實現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。建設(shè)清晰有效的責(zé)任制和問責(zé)制，構(gòu)造以事前防范為根基，事中控制為重點，事后監(jiān)視與業(yè)績考核為輔助的全過程不安全因素管理體系。營造“重操守、講合規(guī)、促案防〞的良好氣氛，充分表達(dá)農(nóng)行倡導(dǎo)合規(guī)和懲罰違規(guī)的價值觀念。我們有理由相信，站在農(nóng)行股改的新起點上，憑借覆蓋范圍最廣的銷售網(wǎng)絡(luò)、最龐大的客戶根基、領(lǐng)先的科技水平、有效的不安全因素管理和經(jīng)歷豐富的管理團(tuán)隊，我行必將繼續(xù)保持獨特的競爭優(yōu)勢，朝著世界一流商業(yè)銀行的目標(biāo)不斷邁進(jìn)。我的演講到此完畢，謝謝大家！將合規(guī)進(jìn)展到底俗話說無規(guī)矩不成方圓，強(qiáng)調(diào)的就是“規(guī)〞的重要性。大到一個國家的治理，小到個人的言行舉止，無論做什么事都得有個規(guī)章制度，這不是約束，而是必需，按“規(guī)〞行事，一切才有章可循，有據(jù)可依。只有按規(guī)操作，才能防范不必要的不安全因素，無形之中也創(chuàng)造了價值。那么，何為合規(guī)合規(guī)不僅僅只是一種規(guī)定，也是一種理念，一種文化。從巴賽爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)不安全因素的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)那么或標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)新巴賽爾協(xié)議的定義，“合規(guī)不安全因素〞指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)那么、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)那么、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)那么，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處分、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的不安全因素。從內(nèi)涵上看，合規(guī)不安全因素主要是強(qiáng)調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)那么等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。這種不安全因素性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大。合規(guī)不安全因素管理本身并不能直接為銀行增加利潤，對于“合規(guī)創(chuàng)造價值〞可以這樣定義：指通過合規(guī)管理增強(qiáng)銀行在金融市場的持續(xù)競爭力，增加盈利空間和時機(jī)，防止業(yè)務(wù)活動受到限制，為企業(yè)創(chuàng)造價值。對于合規(guī)，身為一線員工，我個人覺得我們主要從以下兩方面做起。首先，從思想上提升，樹立正確觀念，增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不僅僅只是一句話，終究是需要表達(dá)在行為上的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣闊客戶權(quán)益的能力，才能減少損失，實現(xiàn)價值最大化。如果不按規(guī)定操作，哪怕有時候只是一點點的疏忽都會造成不可估量的損失，正所謂“差之毫里，失之千里〞。同時我們各項制度的維護(hù)和貫徹不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、相互監(jiān)視共同實施，互相配合共同進(jìn)步，最終才會防患于未然。由于我們的合規(guī)文化建設(shè)尚不健全，合規(guī)不安全因素管理工作還相對薄弱，導(dǎo)致一些違規(guī)問題屢查屢犯，影響了農(nóng)信社的開展質(zhì)量，所以我們目前要做的是把這種理念這種文化深入到平時的言行舉止業(yè)務(wù)操作以及思想意識當(dāng)中。其次，從行動上做起，提高業(yè)務(wù)水平，降低操作不安全因素。身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和不安全因素防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶，贏得更好的社會形象。作為臨柜人員，我們跟顧客有著最直接的接觸，所以我們的一言一行會直接影響到客戶的決定和對我們信合的直觀判斷。因此，在臨柜工作中，我們要標(biāo)準(zhǔn)化，制度化，時刻注意自己的服務(wù)態(tài)度，謹(jǐn)記要給客戶提供優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，同時也要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，合規(guī)操作，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，不徇私不越權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)，嚴(yán)格按章操作，盡量把不安全因素降到最低。任何一個崗位，也許有的看似平凡，實那么不然，一個系統(tǒng)是由許多不同的或平凡或不平凡的崗位凝聚而成的，不管處在何種崗位上，我們都要以身作那么，嚴(yán)格要求自己，明白是非找準(zhǔn)方向，提高思想意識標(biāo)準(zhǔn)言行舉止。從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，努力工作，踏實做事，本份做人，用自己的實際行動，用高尚的人格品質(zhì)，用實實在在的人生，來為我們基層事業(yè)奉獻(xiàn)自己一份微薄的力量。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓！如果我們每一個人都“合規(guī)〞了，我們這個大家庭就會得開展得越來越快越來越好。從今天起，從現(xiàn)在起， 我們一起朝著“合規(guī)〞努力，將合規(guī)進(jìn)展到底，讓自己成為一名嚴(yán)格合規(guī)的員工，使我們的大家庭更加井然有序，更加讓人信賴，更加迅速、健全的開展！銀行合規(guī)文化演講稿相信大家一定聽過這樣一那么寓言故事：奔騰的河水一直認(rèn)為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動巨輪的河水，在奄奄一息之時終于明白，它哭哭追尋的自由騎士就只在那兩條堤岸之間?，F(xiàn)實中，自由永遠(yuǎn)是相對的。沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。業(yè)務(wù)開展和防范不安全因素可以說是銀行的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一位開展業(yè)務(wù)的銀行，或者一味堅持制度而不謀開展的銀行都是沒有前途和難以持久的。我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，金融是一個十分特殊而高不安全因素的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑〞，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入美麗的陷阱。銀行經(jīng)營時刻與不安全因素相伴，更要有自己的“規(guī)矩〞。銀行的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點的幸運，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但是可能搞垮一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使得這個號稱“英國皇家銀行〞的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么的重要。有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購置彩票，中獎后2人平分。僅僅用了三個月的時間，他們就瘋狂盜取金庫現(xiàn)金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是若何通過的僅僅只有兩個人若何就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現(xiàn)金?這就從中嚴(yán)重反映了一個合規(guī)問題。正是因為不合規(guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們越來越無視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢大后天呢?fù)Q來的是什么換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它即在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷寒。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像他們二人一樣，走上那條不歸路。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢有才無德，是不安全品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。一味的提升業(yè)務(wù)能力卻沒有一個正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。在工作中，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問題，那么將會直接造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效〞合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進(jìn)農(nóng)行安全穩(wěn)定運行的重要保障，更是對員工自我，對農(nóng)行事業(yè)和社會公眾負(fù)責(zé)的表達(dá)。，如今，2011年已經(jīng)到來，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。同事們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習(xí)慣。我們相信，只要我們以農(nóng)行事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們的農(nóng)行事業(yè)一定能再鑄輝煌！樹合規(guī)理念，向違規(guī)亮劍“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓〞，合規(guī)既是一種行為標(biāo)準(zhǔn)，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性開展，有利于整個金融秩序的穩(wěn)健運行。在競爭機(jī)制如此劇烈的今天，金融業(yè)是一個特殊而又高不安全因素的行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑〞，對于行走其中的我們來說，時刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入“美麗陷阱〞。于丹?論語心得?中說到，“理想之道就是給我們一個淡定的起點，給我們一點儲藏心靈快樂的資源〞。合規(guī)文化建設(shè)就是我們淡定的起點；防范不安全因素、創(chuàng)造效益就是我們心靈快樂的精神資源。一直以來，服務(wù)文化為我們贏得客戶，贏得業(yè)務(wù)，而合規(guī)文化在約束著、保護(hù)著我們。有的人樹立了合規(guī)意識，創(chuàng)新開展，成為經(jīng)營的佼佼者；有的人高度負(fù)責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，成為合規(guī)的保衛(wèi)者；有的人立足于本崗位，從自己做起，成為有效的執(zhí)行者；然而，有的人執(zhí)意與合規(guī)一決上下，膽大妄為，最終紛紛墮馬，成為人人唾罵的腐敗者：他們由于一念之差，聰明反被聰明誤，陷入深淵?！皺M眉冷對千夫指〞。面對著眾多的蛀蟲、敗類，合規(guī)保衛(wèi)者決不手軟，違規(guī)者無一幸免——他們跌倒了，跌倒在一種幸運的心理面前，跌倒在一種無所謂的態(tài)度面前，甚至跌倒在一種迷途的思想面前，正是這些“小惡〞使他們混淆了善與惡，美與丑，是與非，釀成了終生的遺憾。我倒想問問那些至今仍執(zhí)迷不誤，心存幸運的人們，難道你們非要等到家破人亡、聽到妻兒的痛哭聲，才會驚醒自身道德的良知嗎難道非要看到年邁的父母“白發(fā)人送黑發(fā)人〞時，才會懊悔自己不負(fù)責(zé)任的態(tài)度所帶來的傷害嗎難道非要感受到了自己心靈最深處的懺悔時，才能想起自己已經(jīng)喪失的那種叫做誠信是金的精神嗎多少次鐵的事實讓我們?nèi)鐗舫跣眩核枷胍坏┦タ刂票厝幻允Х较?，制度一旦失去?zhí)行必然產(chǎn)生不安全因素；權(quán)力一旦失去監(jiān)視必然產(chǎn)生腐敗。播下一種思想，收獲一種行為；播下一種行為，收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣，收獲一種命運。合規(guī)，讓我們成為思想的駕御者，“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天〞。如果心里生長著無知和邪惡，那痛苦也就隨之而來；如果我們的思想睿智和正直，那么最終也必將收獲喜悅。面對著瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮，我們需要更多的誠信與責(zé)任；面對金人民幣美女的物質(zhì)誘惑，我們需要更多的自律與自控；面對著嚴(yán)重扭曲的享樂主義，我們需要更多的自省與守法。合規(guī)，讓我們成為制度的保衛(wèi)者。銀行經(jīng)營時刻與不安全因素相伴，銀行的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點幸運。1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終身悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞跨一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克·里森利用制度漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱“英國皇家銀行〞的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄，可見合規(guī)多么重要，不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣，存幸運，在制度制定上更不能有半點草率！合規(guī)，讓我們成為細(xì)節(jié)的執(zhí)行者“夫善積而成者也。是故萬里之程，一步所積；千尺之帛，一絲所積。差一步不能謂之萬里；差一絲不能謂之千尺。〞我們要樹立管理無小事，向細(xì)節(jié)要效益的思想，把抓管理、抓執(zhí)行作為一切工作的根基和前提，堅持不懈地關(guān)心員工的一舉一動，關(guān)注業(yè)務(wù)的一點一滴，切實提高執(zhí)行力。“細(xì)節(jié)決定成敗〞，只要每一個環(huán)節(jié)都多一點管理意識、責(zé)任意識和執(zhí)規(guī)意識，就會令不法者無處遁形逞。古時在戰(zhàn)場上，士兵們總是舉著穩(wěn)固的盾牌來抵擋弓箭，抵御侵襲，保護(hù)自己，而合規(guī)文化，正是我們在金融戰(zhàn)場上不可缺少的一面抵擋不安全因素、化解危機(jī)的盾牌。作為一名建行人，不僅要用“合規(guī)〞的武器來保護(hù)自己，還要敢于向違規(guī)亮劍！亮劍，是一種勇氣，狹路相逢勇者勝；亮劍，更是一種魄力，是面對困境時的果斷抉擇，是永不言敗的信心，是鍥而不舍的執(zhí)著——魄力能讓敵人望而生畏，讓隊友增強(qiáng)信心。建行人，我的戰(zhàn)友，我的兄弟姐妹們，讓我們以“小善〞為榮，以“小惡〞為恥；以“合規(guī)〞為榮，以“違規(guī)〞為恥；以“誠信是金〞為榮，以“不負(fù)責(zé)任〞為恥；讓我們扎根在合規(guī)的肥沃土壤里，樹合規(guī)理念，向違規(guī)亮劍！難道非要等到給建行造成巨大損失，難道非要等到家庭造成消滅性的破壞，才能得到徹底的警醒嗎在開展中控制不安全因素業(yè)務(wù)開展和不安全因素控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，若何在開展的同時穩(wěn)步控制不安全因素，成為了歷代銀行人實踐求索的目標(biāo)。傳統(tǒng)的銀行不安全因素有市場不安全因素、信用不安全因素和操作不安全因素，隨著市場的逐漸開展，在追求控制三大不安全因素的過程中，另一個更加基本的不安全因素——合規(guī)不安全因素的重要性開場顯現(xiàn)出來。合規(guī)不安全因素在不安全因素控制中具有根基和核心的作用，合規(guī)不安全因素不僅從基本上給了銀行不安全因素控制的準(zhǔn)那么，也從理論上對不斷完善市場不安全因素、操作不安全因素和信用不安全因素起到了指引作用。一建設(shè)合規(guī)不安全因素管理的必要性根據(jù)巴塞爾委員會2005年發(fā)布的?合規(guī)與銀行合規(guī)職能?的解釋，“合規(guī)不安全因素〞指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)那么、自律性組織制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)那么、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)那么等，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處分、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的不安全因素。從內(nèi)涵上看，合規(guī)不安全因素主要是強(qiáng)調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)那么等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失，這種不安全因素性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大，因為銀行本身可以防止或者減少這種不安全因素。合規(guī)不安全因素的有效管理不僅能促使銀行遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價值和核心競爭力。國外合規(guī)不安全因素管理歷來受到監(jiān)管部門和銀行業(yè)重視，已經(jīng)形成了一門專門的不安全因素管理學(xué)科。國外很多大型商業(yè)銀行都有獨立的合規(guī)管理部門，其職責(zé)就是負(fù)責(zé)合規(guī)不安全因素的識別、報告、控制和評估，梳理業(yè)務(wù)流程中涉及的各種規(guī)章制度，參與銀行合規(guī)制度的制定，并為新業(yè)務(wù)提供合規(guī)支持。2007年銀監(jiān)會在發(fā)布的?商業(yè)銀行合規(guī)不安全因素管理指引?中，要求商業(yè)銀行建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化、有效的合規(guī)管理體系和嚴(yán)格的合規(guī)管理制度，在日常監(jiān)管中不斷提高合規(guī)不安全因素的監(jiān)管能力，在實踐中不斷積累合規(guī)不安全因素監(jiān)管的經(jīng)歷。銀監(jiān)會強(qiáng)調(diào)，合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織構(gòu)造扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐。如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織構(gòu)造的扁平化，可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為不安全因素管理的一項活動，很多銀行還只是把合規(guī)不安全因素板塊合并在法律部或者審計監(jiān)察部門，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進(jìn)展，并沒有主動建設(shè)有效的合規(guī)管理機(jī)制，更沒有將合規(guī)作為一個重要的不安全因素源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點關(guān)注的不安全因素領(lǐng)域。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行建設(shè)長效合規(guī)不安全因素管理機(jī)制勢在必行。二建設(shè)合規(guī)文化教育的重要性合規(guī)不安全因素管理不僅表達(dá)在完善的合規(guī)制度，也要求建設(shè)強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)那么的有效性與權(quán)威性的一種氣氛與機(jī)制。在這種氣氛及機(jī)制下，企業(yè)的各個層級的決策者在進(jìn)展決策時能主動將企業(yè)不安全因素控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)展決策的基本出發(fā)點。合規(guī)文化是合規(guī)不安全因素管理重要環(huán)節(jié)，它的意義表達(dá)在從制度和意識層面上防范人為成心導(dǎo)致的不安全因素。不安全因素?zé)o小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致不安全因素后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要表達(dá)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個重要特征是群眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的淺薄或缺失，“合規(guī)文化〞的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強(qiáng)，合規(guī)理念冷淡，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建設(shè)長效開展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。三強(qiáng)化合規(guī)管理,培養(yǎng)合規(guī)文化〔一〕制定科學(xué)合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)不安全因素管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化不安全因素，明確責(zé)任，操作性強(qiáng)。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細(xì)化操作過程中的不安全因素，為每一個業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論根基。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補(bǔ)各種因為發(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氣氛，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強(qiáng)有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨立，能夠不受干擾的進(jìn)展工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經(jīng)歷。合規(guī)部門的作用不僅表達(dá)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來，時時梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為開展制度保障，為制度提供完善依據(jù)?！捕撑囵B(yǎng)合規(guī)意識，抑制被動心理制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識，才能實現(xiàn)“雙保險〞。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成局部，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導(dǎo)老實、守信、正直的道德價值標(biāo)