2022年初級銀行從業(yè)資格考試題庫點(diǎn)睛提升300題（名師系列）(四川省專用)

《初級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、AMA是指()

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.基本指標(biāo)法

C.高級計量法

D.流程分析法【答案】CCK2I5V9A9L9O1O5HX9H3T6U3D3K6R7ZS3N5V6U7E7T10O72、用于計算監(jiān)管資本的內(nèi)部操作風(fēng)險計量方法，必須基于對內(nèi)部損失數(shù)據(jù)至少()年的觀測，無論內(nèi)部損失數(shù)據(jù)是直接用于損失計量還是用于驗證。

A.2

B.4

C.5CI10E5O2F8W8H1K9HB2V8B3M10U9X9V10ZN5Z10Q2C7R8I7D63、【答案】C4、下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的認(rèn)識，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.戰(zhàn)略風(fēng)險管理是一項短期性的戰(zhàn)略投資

B.戰(zhàn)略風(fēng)險管理短期內(nèi)沒有益處

C.戰(zhàn)略風(fēng)險管理不需要配置資本

D.戰(zhàn)略風(fēng)險可能引發(fā)流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險【答案】DCE4R1X6O8X1R7V2HU1A2I1V2C8W2X3ZM4U3U7S1J2S8W75、在反洗錢主要制度體系中，處于基礎(chǔ)地位的是()。

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料保存制度

C.客戶交易記錄保存制度

D.大額交易報告制度【答案】ACE9W7G5I8L7C1J10HD9P5X7E10R2W3V5ZG6L9B4L2C2V7D56、生產(chǎn)過程各項作業(yè)的檢驗以（）為主，專職檢驗人員巡回抽檢為輔，成品質(zhì)量必須進(jìn)行最終認(rèn)證。

A.專業(yè)工程師

B.專職檢驗人員

C.材料責(zé)任工程師

D.施工現(xiàn)場操作人員的自檢、互檢【答案】DCU7R10K10I5A8C7W4HG10P8L2C2Q3U2D8ZZ8Z3O3X3W10F2V17、假設(shè)目前收益率曲線是向上傾斜的，如果預(yù)期收益率曲線保持不變，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是()。

A.買入期限較短的金融產(chǎn)品

B.買人期限較長的金融產(chǎn)品

C.買入期限較短的金融產(chǎn)品，賣出期限較長的金融產(chǎn)品

D.賣出期限較長的金融產(chǎn)品【答案】BCE8A8K6T6U10V8P7HQ8N2S4K6D2E7S2ZC3V6X8Y2N2K5F108、將市場風(fēng)險計量方法或模型的估算結(jié)果與實際發(fā)生的損益進(jìn)行比較，以檢驗計量方法或模型的準(zhǔn)確性、可靠性，并據(jù)此對計量方法或模型進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)的一種方法是指（）。

A.久期分析

B.情景分析

C.壓力測試

D.事后檢驗【答案】DCP8R6P6Y5N4Q9L6HP5P1O10B2N2L5D9ZO3V8J8F8U5M8K29、某商業(yè)銀行當(dāng)期信用評級為B級的借款人的違約概率（PD）為10%，違約損失率（LGD）為50%。假設(shè)該銀行當(dāng)期所有B級借款人的表內(nèi)外信貸總額為30億元人民幣，違約風(fēng)險暴露（EAD）為20億元人民幣，則該銀行此類借款人當(dāng)期的信貨預(yù)期損失為（）億元。

A.5

B.2.5

C.1.5

D.1【答案】DCD5Z1M5F4P5Q2D3HK3K4O10X3R6A8S6ZN8R6N6B6J8A5B210、下列各項中不是風(fēng)險處置糾正的內(nèi)容的是（）。

A.風(fēng)險糾正

B.風(fēng)險防范

C.市場退出

D.風(fēng)險救助【答案】BCQ1C7Q10Q2Z6Y8M7HT1O7L1J9M6N4A7ZR6D6X1O2X1L10Q811、（2018年真題）下列資本工具中，（）屬于商業(yè)銀行的二級資本。

A.優(yōu)先股及其溢價

B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備可計入部分

C.超額貸款損失準(zhǔn)備可計入部分

D.資本公積及盈余公積可計入部分【答案】CCV8F1P1C8B5K8K6HL7H3R3M8X1N2B4ZK8E2X8Y3R7O4T312、在持有期為2天，置信水平為98%的情況下，若所計算的風(fēng)險價值為2萬元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合()。

A.在2天中的收益有98%的可能性不會超過2萬元

B.在2天中的收益有98%的可能性會超過2萬元

C.在2天中的損失有98%的可能性不會超過2萬元

D.在2天中的損失有98%的可能性會超過2萬元【答案】CCP4V7W2R2I5H8L1HG4L2H2L2J9Z7M7ZU3U8F2B9T5Q4L413、（2018年真題）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定，商業(yè)銀行杠桿率的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)是不低于（）。

A.5％

B.3％

C.4％

D.6％【答案】CCV10Y6C10W3A3V4T6HT6K6N3V2R10B2I2ZI9Z9Y5E4K7U8N514、下列不屬于流動性風(fēng)險評估方法的是()。

A.流動性比率指標(biāo)法

B.現(xiàn)金流分析法

C.久期分析法

D.情景分析【答案】DCF5L6V9W5R8K4I9HX4L2Y5D2Q7E6N9ZK9H1E2A6E1G5H915、()就是對風(fēng)險誘因、風(fēng)險指標(biāo)和損失時間進(jìn)行歷史統(tǒng)計，形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。隨著相關(guān)因素發(fā)生變化，模型能預(yù)測出潛在損失及原因，并對未來環(huán)境進(jìn)行分析。

A.隨機(jī)模型

B.計量模型

C.資本模型

D.因果分析模型【答案】DCC3W3B5T9L5W1V8HN3I2S2E6C8D1G9ZQ7J6Z8U10Q2V4H716、銀行的流動性風(fēng)險與（）沒有關(guān)系。

A.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

B.資產(chǎn)負(fù)債幣種結(jié)構(gòu)

C.資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)

D.資產(chǎn)負(fù)債類別結(jié)構(gòu)【答案】DCC7X3X10G8E5A5V1HL8W10O3J3O6J9V4ZV8V7R8G5B6W4P1017、影響金融工具久期的因素不包括（）。

A.金融工具的到期

B.距下一次重新定價日的時間長短

C.到期日之前支付金額的大小

D.金融工具的發(fā)行日期【答案】DCP7V1N3K2H10Y6V3HU3W4Q9G3H10T2K8ZC5T5L4R3C7R10W218、能夠估算利率變動對所有頭寸的未來現(xiàn)金流現(xiàn)值的潛在影響，從而能夠?qū)首儎拥拈L期影響進(jìn)行評估的分析方法不包括（）。

A.持續(xù)期分析

B.期限彈性分析

C.敏感分析

D.久期分析【答案】DCD2Q9E2U4F9B4D4HX4E2F8N5W6A4B8ZS1E1D10W5P6V4Q919、CreditMonitor對有風(fēng)險貸款和債券進(jìn)行估值的理論基礎(chǔ)是()。

A.保險學(xué)的精算理論

B.Merton模型

C.經(jīng)濟(jì)計量學(xué)理論

D.資產(chǎn)組合理論【答案】BCT7N6F4X2C5A7V6HD6Y7E7N4V7T1C6ZV4D4Q5D8D7S4C420、分析銀行優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)的構(gòu)成及其占總資產(chǎn)的比重，判斷銀行優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)構(gòu)成的合理性與可靠性。這指的是優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)分析中的()。

A.結(jié)構(gòu)分析

B.總量分析

C.趨勢分析

D.同質(zhì)同類比較【答案】ACI9K5G7L2Y4B5C10HU8V10O3H7Y2B5K9ZK5A7X5F8X4Q7L321、下列屬于商業(yè)銀行客戶風(fēng)險基本面指標(biāo)的是（）。

A.品質(zhì)類指標(biāo)

B.償債能力指標(biāo)

C.營運(yùn)能力指標(biāo)

D.盈利能力指標(biāo)【答案】ACW10L2D4X9V6I2V7HC5U6K6L3V1H10M1ZX1T8U7O9K8T3M722、（2018年真題）關(guān)于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的相互作用關(guān)系，下列表述中錯誤的是（）。

A.操作風(fēng)險不會對流動性造成顯著影響

B.聲譽(yù)風(fēng)險可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失，進(jìn)而導(dǎo)致流動性困難

C.承擔(dān)過多的信用風(fēng)險會同時增加流動性風(fēng)險

D.市場風(fēng)險會影響投資組合產(chǎn)生流動資金的能力，造成流動性波動【答案】ACS1O2A1J4Z5U5M3HZ1D5F6Q10P4R9S9ZR9D10Z9Y3J3U6Q723、當(dāng)商業(yè)銀行的資金來源大于資金使用，出現(xiàn)資金“剩余”，此時商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)考慮到這種流動性剩余頭寸的機(jī)會成本的原因是()。

A.流動性剩余頭寸盈利能力強(qiáng)

B.流動性剩余頭寸會帶來操作風(fēng)險

C.流動性剩余頭寸可以轉(zhuǎn)變?yōu)槠渌Y產(chǎn)賺取更高收益

D.流動性剩余頭寸可能帶來進(jìn)一步的流動性風(fēng)險【答案】CCA7B6Q8D8B3D7Y9HD9Q7G2I10E4K5H8ZD2R8A6P5I10F5A524、國有建設(shè)用地使用權(quán)作價出資（入股）是國家為了支持國有企業(yè)改革和發(fā)展，進(jìn)一步推行______，對改制的國有企業(yè)涉及的______進(jìn)行資產(chǎn)處置的一種方式。（）

A.土地有償使用制度；出讓國有建設(shè)用地使用權(quán)

B.土地?zé)o償使用制度；劃撥國有建設(shè)用地使用權(quán)

C.土地有償使用制度；劃撥國有建設(shè)用地使用權(quán)

D.土地?zé)o償使用制度；出撥國有建設(shè)用地使用權(quán)【答案】CCL8P6B3J7Q1E3P4HZ6N10R5X6C10X9I2ZG1D9F10F3X5N8I925、強(qiáng)調(diào)通過加強(qiáng)資產(chǎn)分散化、抵押、項目調(diào)查等手段來提高商業(yè)銀行的安全度的風(fēng)險管理階段的是（）。

A.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

B.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

D.全面風(fēng)險管理模式階段【答案】BCE6C4R8U1W7E10B1HO6N1O5M6Q6O10H7ZL3D3Z6F9E7Q6E1026、商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制各類潛在風(fēng)險因此要遵循（）。

A.全面性原則

B.統(tǒng)一性原則

C.統(tǒng)籌性原則

D.適應(yīng)性原則【答案】ACI7O10U8E10J5D4I6HQ2I7X1H8P6K8O8ZW1T10N2M4N7P10E227、我國商業(yè)銀行之間的競爭日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產(chǎn)品／服務(wù)成本增加、創(chuàng)新不足的發(fā)展困局。為有效提升中長期競爭能力和優(yōu)勢，各商業(yè)銀行應(yīng)重視并強(qiáng)化（）的管理。

A.信用風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險【答案】BCL10U2H2A5S6P8X9HY4P1W2K3U6N7L10ZO1Q8Z7T6H4Z3R928、ZETA信用風(fēng)險分析模型中用來衡量償債能力的指標(biāo)是（）。

A.息稅前利潤/總利息支出

B.流動資產(chǎn)/流動負(fù)債

C.留存收益/總資產(chǎn)

D.普通股/總資本【答案】ACV8U2M6D2Q1P5N2HZ6U4C1J7I8V5M4ZB1H10N5X1R1E9W329、多重信用風(fēng)險組合模型被廣泛應(yīng)用于國際銀行業(yè)中，其中（）直接將轉(zhuǎn)移概率與宏觀因素的關(guān)系模型化，然后通過不斷加入宏觀因素沖擊來模擬轉(zhuǎn)移概率的變化，得出模型的一系列參數(shù)值。

A.CredirMetric模型

B.CreditRisk+模型

C.CreditPortfolio模型

D.KMV模型【答案】CCL9O6Z5Y6P3L1X1HE2D3V6X10L6P7P7ZS3F7Z2E9P4W3S730、建設(shè)市場風(fēng)險管理體系的關(guān)鍵是（）。

A.市場風(fēng)險管理部門相對于財務(wù)部門的獨(dú)立性

B.市場風(fēng)險管理部門相對于財務(wù)部門的關(guān)聯(lián)性

C.市場風(fēng)險管理部門相對于業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的獨(dú)立性

D.市場風(fēng)險管理部門相對于業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的關(guān)聯(lián)性【答案】CCN5W3Q5N4O4U8E3HL2U3T6J5J3R8I5ZT8I10F7D5G10N9R531、風(fēng)險偏好的維度包括資本類、收益類和特定風(fēng)險類的指標(biāo)。下列屬于資本類指標(biāo)的是（）。

A.一級資本

B.定量和定性的指標(biāo)

C.收益的波動水平

D.相應(yīng)置信水平下的經(jīng)濟(jì)資本【答案】ACI2L2P4W6I10P4X2HZ1S7D4E3E5N7G4ZM7Z6K8U8R8V7I432、假設(shè)資本要求(K)為2%，違約風(fēng)險暴露(EAD)為10億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，風(fēng)險加權(quán)資本（RWA）為()億元。

A.1.25

B.2.5

C.10

D.12.5【答案】BCV8N6B1W10K9C6Q2HS1T7T1I5H9W2J9ZR7F9I9G1Y2Z6D333、（2019年真題）（）是因操作風(fēng)險事件所遭受的監(jiān)管部門或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰。如違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等。

A.追索失敗

B.對外賠償

C.資產(chǎn)損失

D.監(jiān)管罰沒【答案】DCL6T1A1I10E5D7B1HX1E8U7Z2E9M5V10ZV7P1Y8W8Y4Z4H1034、（）對商業(yè)銀行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做核心存款的重要組成部分。

A.個人存款

B.公司存款

C.機(jī)構(gòu)存款

D.大額存款【答案】ACK9Y10V4R3Y9M10P7HR2N6X5U1Y2C4K5ZM3M8P10M5X6C5V935、推行和完善國有土地應(yīng)是新增建設(shè)用地的重點(diǎn)，______只作為______方式的補(bǔ)充。（）

A.劃撥；出讓

B.租賃；出讓

C.出讓；租賃

D.出讓；劃撥【答案】BCQ10H7Z4W7N3D4I6HY6I9E8V4K10T10H8ZS7X3X7O6D8O9H436、以下不屬于財務(wù)報表分析關(guān)注的內(nèi)容的是（）。

A.識別和評價財務(wù)報表風(fēng)險

B.識別和評價經(jīng)營管理狀況

C.識別和評價資產(chǎn)管理狀況

D.識別和評價收益狀況【答案】DCK5R5U1P10L6P9M2HM1C6U3E7Y6L1J8ZO7S2Y6D2D1N7F537、()指的是風(fēng)險存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，這種內(nèi)在的風(fēng)險特性決定了風(fēng)險管理必須體現(xiàn)為每一個員工的習(xí)慣行為，所有人員都應(yīng)該具有風(fēng)險管理的意識和自覺性。

A.全球的風(fēng)險管理體系

B.全面的風(fēng)險管理范圍

C.全程的風(fēng)險管理過程

D.全員的風(fēng)險管理文化【答案】DCL2K2D7S10Y9Y4N5HB2I6H10G2L9C9H2ZC9M4O3X5L3J6Z638、市場風(fēng)險內(nèi)部模型法的局限性不包括（）。

A.不能反映資產(chǎn)組合的構(gòu)成及其對價格波動的敏感性

B.未涵蓋價格劇烈波動等可能會對銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件

C.只能計量交易業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險

D.可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場風(fēng)險用一個確切的數(shù)值來表示【答案】DCZ5Z5P9W5L5O2Q5HC8U8X2G8X5F8Y4ZP8Y4G5J7W2G3F139、假設(shè)下列銀行貸款的債務(wù)人為同一客戶，則這幾種貸款中風(fēng)險最大的是（）。

A.貸款金額為1000萬元且無任何擔(dān)保

B.貸款金額為2000萬元且可收回率為40％

C.貸款金額為1100萬元且有保證擔(dān)保

D.貸款金額為2200萬元且可收回率為50％【答案】BCB7E7Q1M4Q8J5P9HD3P7O4Z5U5A2N4ZZ7E4V4W2R6Z1C340、下列關(guān)于風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系，說法不正確的是（）。

A.承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的原動力

B.風(fēng)險管理不能從根本上改變商業(yè)銀行的經(jīng)營模式，即從傳統(tǒng)上片面追求擴(kuò)大規(guī)模、增加利潤的粗放經(jīng)營模式，向風(fēng)險與收益相匹配的精細(xì)化管理模式轉(zhuǎn)變等

C.風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)，并有效管理金融資產(chǎn)和業(yè)務(wù)組合

D.健全的風(fēng)險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值【答案】BCT5T10S6L10B5V8G5HR10M5M5T1G4F4U6ZD3Z7S1G3N4L8C641、下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的是（）。

A.利率變化頻率

B.客戶滿意度

C.技能水平

D.產(chǎn)品成熟度【答案】ACU7U10E1O10R8F9P5HV8P2L3Y2B9G8L2ZN4Y6R4V10W10N4G742、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.董事會

D.高級管理層【答案】CCV2E3V4G3W10G10X2HC1W6U10X9P6H10V4ZT9H7S1M9W2G9J543、經(jīng)濟(jì)資本主要是用于規(guī)避銀行的（）。

A.預(yù)期損失

B.消耗性損失

C.災(zāi)難性損失

D.非預(yù)期損失【答案】DCT3D7A10F10Y2Z2H2HD8B3I2S9J4K2O10ZN4N10R10F9O6A5A644、（2021年真題）（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.董事會

D.高級管理層【答案】CCJ9N2I2N10M6I8O10HV3V8P1D8K1B1Z8ZH4Q1J8F8C7H1W445、以下（）不屬于商業(yè)銀行加強(qiáng)風(fēng)險管理。

A.治理結(jié)構(gòu)

B.數(shù)據(jù)管理

C.業(yè)務(wù)調(diào)整

D.信息系統(tǒng)【答案】CCB1Z8B7V2D9P8Y4HO10P5I7G1V1P8J7ZL4Z3G4A9I2O8R846、某商業(yè)銀行董事會明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤最大化為首要經(jīng)營目標(biāo)的銀行。2002-2007年間，其貨款主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級債券。2008年受金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動性風(fēng)險。經(jīng)分析可確認(rèn)，該銀行面臨的流動性風(fēng)險是其（）長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

A.信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

B.聲譽(yù)風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和操作風(fēng)險

D.信用風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險【答案】ACN2X1W8R9U5G1B2HF3Y2P4M4K10X6W6ZH3D5C1Q9D9F1L447、風(fēng)險管理委員會通常需要的風(fēng)險監(jiān)測報告類型是()。

A.整體風(fēng)險報告

B.頭寸報告

C.最佳避險報告

D.以上均不是【答案】CCA1M10D8M10Q7S5B8HF7L7Y6V6Z4X3C1ZB1D8P6L4C4O2U1048、城鎮(zhèn)國有土地使用權(quán)初始登記申報范圍包括（）的國有土地使用權(quán)。

A.城市

B.縣城

C.建制鎮(zhèn)

D.獨(dú)立工礦

E.企事業(yè)單位【答案】ACW4E1L10D3J9L6B1HL8W1B6F8V1B2W6ZD4T7F4T9J6A4Z649、（2018年真題）在商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動中，風(fēng)險管理始終都是由代表資本利益的（）來推動并承擔(dān)最終風(fēng)險責(zé)任的。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.總經(jīng)理【答案】ACQ5Z4X3Y8W1O1T8HE7K2I6Z9K1I7C10ZJ7Y6H10G2V3T7O650、某銀行2014年貸款應(yīng)提準(zhǔn)備為2000億元，貸款損失準(zhǔn)備充足率為80％，則貸款實際計提準(zhǔn)備為()億元。

A.1300

B.1600

C.1800

D.1700【答案】BCJ2X1Q5Z2U4G7H1HF3V5J9Y4R2B8C2ZV4J8Q2W4E9D7T151、（2018年真題）2005年6月17日，萬事達(dá)卡國際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險屬于（）引發(fā)的風(fēng)險。

A.人員因素

B.系統(tǒng)缺陷

C.內(nèi)部流程

D.外部事件【答案】DCO5E4Q2A7K1F4V9HF3M6X6K7L10B2Y4ZS2V9O6C8H3K1Q1052、銀行資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產(chǎn)品，當(dāng)期各自計量的VaR值分別為300萬元及400萬元.則資金交易部門當(dāng)期的整體VaR值約為()。

A.100萬元

B.700萬元

C.至少700萬元

D.至多700萬元【答案】DCT9D9R5U4S10Z10J1HD4Q8W7G7Z3X4D4ZH10R4S5W3Q7D10P853、開展土地登記代理過程中獲得的收益應(yīng)當(dāng)由（）獲得。

A.委托人

B.土地登記代理人

C.土地登記代理機(jī)構(gòu)

D.國家【答案】ACU6V10N2R4A10L1G7HL4W7A4E10W4L3F8ZK4H6N2M6I8L7I454、假設(shè)某銀行在2014會計年度結(jié)束時，其正常類貸款為30億元人民幣，關(guān)注類貸款為l5億元人民幣，次級類貸款為5億元人民幣，可疑類貸款為2億元人民幣，損失類貸款為l億元人民幣，則其不良貸款率約為()。

A.15％

B.12％

C.45％

D.25％【答案】ACW10P9G9S7E9S1B1HA10C2M2I5H5A7W7ZN6S8Q9O6E3M9V755、下列選項中，()是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，每個業(yè)務(wù)都要建立控制措施，分清責(zé)任范圍，并接受仔細(xì)的、獨(dú)立的監(jiān)控。

A.外部控制環(huán)境

B.風(fēng)險識別與評估

C.內(nèi)部控制措施

D.監(jiān)督、評價與糾正【答案】CCC6W7B7K10S7L9N3HH5C5F1F5G4F9B10ZO8F6F9B8C10B3V356、（2022年7月真題）資本充足率是監(jiān)管部門限制銀行過度承擔(dān)風(fēng)險，保證金融市場穩(wěn)定運(yùn)行的重要工具，下列關(guān)于我國商業(yè)銀行資本充足率的表述正確的是（）。

A.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

B.市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為市場風(fēng)險資本要求8倍

C.自2017年起商業(yè)銀行應(yīng)按《巴塞爾Ⅲ最終方案》計算各級資本和扣除項

D.商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評級法計算信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)【答案】DCE4S5B9G8C7A3L8HA6S9R3F2Q9Q2S2ZA8N5P9F7A2K7F957、甲公司總承包某超高層五星級酒店工程，并將其中的機(jī)電安裝工程分包給乙公司完成，其電力供應(yīng)的干線為電力電纜，電力電纜從地下一層的變配電室經(jīng)電纜溝通至多個電纜豎井，再經(jīng)電纜豎井至各層的分配電箱，電纜數(shù)量大、規(guī)格多、路徑曲折，部分電纜出豎井后經(jīng)導(dǎo)管或橋架到用電點(diǎn)，為此項目部制定編寫了電纜敷設(shè)專項方案用于施工，保證了電纜敷設(shè)的順利進(jìn)行。根據(jù)背景資料，回答下列問題。

A.電纜敷設(shè)專項施工方案由甲公司組織編制

B.電纜敷設(shè)專項施工方案由乙公司組織編制

C.電纜敷設(shè)專項施工方案由乙公司單位技術(shù)負(fù)責(zé)人或技術(shù)負(fù)責(zé)人授權(quán)的技術(shù)人員審批

D.電纜敷設(shè)專項施工方案由甲公司項目技術(shù)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)備案【答案】ACE4E7Z4U1B9C1M10HF3C2E1V7R2M3T4ZN6M1I4X1K10T4L558、在評估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價值是（）。

A.名義價值

B.實際價值

C.公允價值

D.市場價值【答案】DCA2M2Q10G1V10J7O5HK9O3D6P5H5E6V3ZS1L6R9C5T5G4D159、對商業(yè)銀行而言，通過貸款組合的方式最難完全消除的是()。

A.產(chǎn)品風(fēng)險

B.管理層風(fēng)險

C.區(qū)域風(fēng)險

D.借款人財務(wù)狀況變動風(fēng)險【答案】CCD3O7D7R1N1N10E5HB10O2H9F7Y4B4X6ZZ9H2Y7J5Y9Y9K1060、()是指超出非預(yù)期損失之外的可能威脅到商業(yè)銀行安全性和流動性的重大損失。

A.預(yù)期損失

B.非預(yù)期損失

C.災(zāi)難性損失

D.非災(zāi)難性損失【答案】CCF2Y8Q9M7Y5S3H10HK1G10E3Y2V8K4I2ZH9J6I9A9H10L7E161、采用統(tǒng)計模型法來計算違約概率的理論依據(jù)是（）。

A.統(tǒng)計模型具有明顯的經(jīng)濟(jì)意義

B.統(tǒng)計模型的估計與使用相對比較簡單

C.財務(wù)比率在即將發(fā)生違約的企業(yè)和正常企業(yè)之間有著明顯差異

D.統(tǒng)計模型所反映的統(tǒng)計關(guān)系較為穩(wěn)定，不隨行業(yè)的變化而變化【答案】CCR10T5O1W6M9Z9N1HE3E2H10X2I5K6E3ZO10A5T6E3I9X7X862、自評工作要堅持全面性、及時性、客觀性、前瞻性和重要性原則。其中，（）原則是指自我評估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素。

A.全面性

B.及時性

C.前瞻性

D.重要性【答案】CCD9O4H3G10C4K9D5HH1W3Z4D10F2C4A3ZU1X6Y7R7I8A2M463、下列關(guān)于商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的說法，不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負(fù)債特點(diǎn)所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強(qiáng)的流動性風(fēng)險

B.商業(yè)銀行可以持有“一攬子”外幣資產(chǎn)組合，并盡可能保持其外幣資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)合理

C.商業(yè)銀行對利率變化的敏感程度直接影響著資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

D.股票投資收益率的下降，會造成存款人資金轉(zhuǎn)移，從而很可能會造成商業(yè)銀行的流動性緊張【答案】DCN1B4R6J4F4O4K2HX2G10M1A4N10D4V4ZO5K5D3A7B2B5U464、土地權(quán)利證書由（）直接發(fā)放。

A.人民政府

B.土地所有者

C.國土資源行政主管部門

D.土地執(zhí)法部門【答案】CCD3H1S2R9J1R9B10HX7I9W7V10A3B10J1ZQ7J3I7A7E3S4Y365、（2021年真題）下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的認(rèn)識，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.戰(zhàn)略風(fēng)險管理不需要配置資本

B.戰(zhàn)略風(fēng)險管理短期內(nèi)沒有益處

C.戰(zhàn)略風(fēng)險可能引發(fā)流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險

D.戰(zhàn)略風(fēng)險管理是一項長期性的戰(zhàn)略投資，實施效果短期不能顯現(xiàn)【答案】CCD9N8C2C5G5U2F1HA1A4H5A7A8P8Y2ZK7I3B9R10T3A1C866、商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。

A.450

B.440

C.290

D.140【答案】BCI4B10X4I9Y6I1M2HN9K7U9Z10Q8W4J2ZB5Y1S3X5J4W5N167、()是商業(yè)銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

A.監(jiān)督檢查

B.市場準(zhǔn)入

C.最低資本充足率要求

D.信息披露【答案】BCS9R8W6F9Y7Q10S10HX8K10F3J9E9F1S10ZR2U6S2C8B3J8A968、我國商業(yè)銀行之間的競爭日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產(chǎn)品／服務(wù)成本增加、創(chuàng)新不足的發(fā)展困局。為有效提升中長期競爭能力和優(yōu)勢，各商業(yè)銀行應(yīng)重視并強(qiáng)化（）的管理。

A.信用風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險【答案】BCD7A8P7O10B10U4C6HI8H1O3X5D3B3V5ZF9V9X9U4Y4U2Y569、給水排水塑料管材的管道規(guī)格用（）表示。

A.DN公稱直徑

B.D外徑×壁厚

C.d管道內(nèi)徑

D.dn外徑【答案】DCF5J3F8H8L7O1D3HY2T10R2M6Q4T3P5ZP6Q9H10Z1A6O1R270、在商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理中,久期通常用來衡量（）對銀行整體經(jīng)濟(jì)價值的影響。

A.商品價格變動

B.利率變動

C.股票價格變動

D.匯率變動【答案】BCF9V6C3S3K7A5O5HR9S2E5Q4M3U1S1ZS2G4U10I3C5K4U371、下列關(guān)于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)的說法不正確的是（）。

A.流動性比例=流動性資產(chǎn)余額／流動性負(fù)債余額×100％

B.人民幣超額準(zhǔn)備金存款是指銀行存人中央銀行的各種存款中高于法定準(zhǔn)備金要求的部分

C.核心負(fù)債比率不得低于60％

D.流動性缺口為60天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動性負(fù)債的差額【答案】DCZ3B9Z3G7G4Y8N7HT3N5L6Q10I2B5V9ZH2W8J8I5K7D2K972、哈里馬柯維茨(HarryMarkowitz)于20世紀(jì)50年代提出的不確定條件下的（），成為現(xiàn)代風(fēng)險管理的重要基石。

A.歐式期權(quán)定價模型

B.資本資產(chǎn)定價模型

C.投資組合理論

D.套利定價模型【答案】CCB5Q8B8J5O6S2F10HD10A2V1A1D1H4N7ZX6V5E5Q5E6T9M673、可用于反映借款人信用狀況的信用衍生產(chǎn)品是（）。

A.總收益互換

B.信用違約互換

C.信用聯(lián)動票據(jù)

D.信用價差衍生產(chǎn)品【答案】DCX6G2I8J6M3F2G5HT10K6V2Y3Z10P3X2ZU7C1T9I1J1E6E874、流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制的主要工作不包括()。

A.流動性風(fēng)險限額監(jiān)測

B.流動性風(fēng)險計量

C.流動性風(fēng)險控制

D.流動性風(fēng)險預(yù)警與報告【答案】BCL10N10M4R4C3X6R4HX10A2A5I5M5O7C2ZO5C5S5T6S4X1L975、下列不屬于常用的市場風(fēng)險限額指標(biāo)的是()。

A.頭寸限額

B.敏感度限額

C.幣種限額

D.定價限額【答案】DCK9N10Q8Q5L8E2K9HH9M9O6G5A4J8T1ZX2M5D3P4Z5V5H276、根據(jù)投資組合理論，當(dāng)兩種資產(chǎn)的收益率變化不完全正相關(guān)時，該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險與各項資產(chǎn)風(fēng)險之間的關(guān)系是()。

A.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險與各項資產(chǎn)風(fēng)險的加權(quán)之和無關(guān)

B.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險小于各項資產(chǎn)風(fēng)險的加權(quán)之和

C.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險大于各項資產(chǎn)風(fēng)險的加權(quán)之和

D.該資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險等于各項資產(chǎn)風(fēng)險的加權(quán)之和【答案】BCQ7B3M8F4S7U10L7HE3V4A5S8K9Y1B2ZS3V6K8C6K8Z10F377、商業(yè)銀行與借款人及其他第三人簽訂擔(dān)保協(xié)議后，當(dāng)借款人財務(wù)善惡化、違反借款合同或無法償還貸款本息時，銀行可以通過執(zhí)行擔(dān)保（）。

A.減少負(fù)債的損失

B.確保貸款的資金安全

C.爭取貸款本息的最終償還或減少損失

D.以抵押品的價值來補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)資本【答案】CCS8G2B6X9H7W7J6HI9E9O8Y5P6X10E10ZL10F2H9A9A5L5J278、關(guān)于風(fēng)險管理組織中各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，下列說法正確的是（）。

A.風(fēng)險管理部門對商業(yè)銀行的財務(wù)活動、經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督

B.董事會負(fù)責(zé)組織實施經(jīng)董事會審核通過的重大風(fēng)險管理事項，以及在董事會授權(quán)范圍內(nèi)就有關(guān)風(fēng)險管理事項進(jìn)行決策

C.高級管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理／決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

D.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險管理體系【答案】DCT7A5T1C5A9R3V9HL1T10E8A1U10O4E6ZM5J10Y5F1A4X8X679、在客戶風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系中，資產(chǎn)增長率和資質(zhì)等級分別屬于（）。

A.基本面指標(biāo)和財務(wù)指標(biāo)

B.財務(wù)指標(biāo)和財務(wù)指標(biāo)

C.基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)

D.財務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)【答案】DCR7P4B8Y2K4K7E1HM3G7Y7T8L5J2G8ZJ9X4D3S3V7D9U380、以下關(guān)于久期的論述，正確的是（）。

A.久期缺口的絕對值越大，銀行利率風(fēng)險越高

B.久期缺口絕對值越小，銀行利率風(fēng)險越高

C.久期缺口絕對值的大小與利率風(fēng)險沒有明顯聯(lián)系

D.久期缺口大小對利率風(fēng)險大小的影響不確定，需要做具體分析【答案】ACS6P2V2G6T4K6O8HB6J2P8P2D2X10X10ZN1U9S7F7C2L2B681、新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因沒有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險是指（）。

A.市場風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.違規(guī)風(fēng)險【答案】DCN2Z4V7U4E6R8B5HT7R1I10J10K3J10M1ZO1K6G1J1B4N8T382、（2018年真題）在單一客戶限額管理中，客戶所有者權(quán)益為2億元，杠桿系數(shù)為0．8，則該客戶最高債務(wù)承受額為（）億元。

A.2.5

B.2.0

C.1.6

D.0.8【答案】CCN6K9E2Q4V6D4C7HY8K7M6C5O3S7F2ZS6G8F10G5M1F2B683、案例一A公司接到B公司的施工總進(jìn)度計劃后，應(yīng)策劃價值設(shè)備安裝施工接到計劃：第一階段是（）。

A.與土建工程施工全面配合階段

B.全面安裝的高峰階段

C.安裝工程由高峰轉(zhuǎn)入收尾，全面進(jìn)行試運(yùn)轉(zhuǎn)階段

D.安裝工程結(jié)束階段【答案】ACE1D7P7N3V7V5B10HS4N7V3E10M3B10E9ZW1N8A8Y5W1X2L384、對于操作風(fēng)險，商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計算方法不包括（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.基本指標(biāo)法

C.內(nèi)部模型法

D.高級計量法【答案】CCU10Q9W2B5H5F4N5HN2O7X2G6V10U7I10ZL6H8R3F7B4S3H1085、《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》規(guī)定，流動性比例為流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額之比，不得低于(?)。

A.30％

B.25％

C.50％

D.75％【答案】BCG7V10G9T7X10C1I10HG8Y3Y4N5D10P3L5ZV7E1T3X3Q2Z4P486、在評估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價值是（）。

A.名義價值

B.實際價值

C.公允價值

D.市場價值【答案】DCH8B4D1N10Z1W2O1HG4J1Z4S6P7Y5U8ZF4J3A2T1C4Q9E487、以下關(guān)于風(fēng)險分散的說法錯誤的是()

A.授信對象單一

B.分散投資增加交易成本

C.風(fēng)險分散策略是有成本的

D.通過多樣化投資分散并降低風(fēng)險【答案】ACJ3G4A10U7B1V1N9HD10S1N6T2T1C9B10ZA7U5Y1M4P8E3R788、以下行為屬于內(nèi)部欺詐的是()。

A.歧視及差別待遇事件

B.黑客攻擊損失

C.自然災(zāi)害損失

D.未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失【答案】DCI5A10G9C7R3E1L4HS1U4K4U4G7P5I3ZZ7A3X1H7T2R4C289、(?)是指通過識別商業(yè)銀行固有的風(fēng)險種類，進(jìn)而對其經(jīng)營管理所涉及的各類風(fēng)險進(jìn)行評估，并按照評級標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)、全面、持續(xù)地評價一家銀行經(jīng)營管理狀況的監(jiān)管方式。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險識別

C.風(fēng)險分散

D.風(fēng)險監(jiān)管【答案】DCK3A8K9J8W4Y5G4HO4E3L4C3N10G10F10ZX2Z4U8Z4X9U2F690、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，國際活躍銀行的整體資本充足率不得低于______其中核心資本充足率不得低于______。()

A.6%；4%

B.8%；6%

C.8%;4%

D.10%;8%【答案】CCF8S7P4T9G8E1T7HD10B2Q7E5J5Q10Z5ZR4W1Y5N9U9H4Y691、下列選項中，屬于商業(yè)銀行風(fēng)險偏好定性描述方式的是()。

A.維持現(xiàn)有的紅利水平

B.零容忍度類指標(biāo)

C.收益類指標(biāo)

D.資本類指標(biāo)【答案】ACW2J7S9R6P10W3C1HU8Q7W8J6R6Y2R8ZB5Q7N6D1U6R6A1092、實踐表明，良好的(?)管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢之一，有助于提升銀行的盈利能力和實現(xiàn)長期戰(zhàn)略目標(biāo)。

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.聲譽(yù)風(fēng)險

D.國家風(fēng)險【答案】CCE9A2N10N8K10J7A7HO5A3L10N9G5T7Q4ZT9D2S8N3F5F6J693、聲譽(yù)風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)將收集到的聲譽(yù)風(fēng)險因素按照()進(jìn)行優(yōu)先排序。

A.影響程度和緊迫性

B.影響程度和時間先后

C.時間先后和重要程度

D.時間先后和緊迫性【答案】ACH7Y9N1Z6W1J10O1HF6B7P3G4H1L9Y8ZY9K7Q5O5Y2R10M894、由操作人員對自己的施工作業(yè)或已完成的分部分項工程進(jìn)行自我檢驗，自我把關(guān)，及時消除缺陷，以防止不合格品進(jìn)人下道作業(yè)的質(zhì)量檢查形式是（）。

A.自檢

B.互檢

C.專檢

D.交接檢【答案】ACQ6B10C7V5J7G2B1HO3V1W4J4O9A6L1ZA2A3H8N10Q1N7M995、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法，正確的是()。

A.增強(qiáng)對客戶的透明度

B.確保及時處理投訴和批評

C.明確董事會和高級管理層的責(zé)任

D.建立公平的獎懲機(jī)制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價值的實現(xiàn)【答案】CCD9K8X9P1N2I6I6HO9Y6R8F7M8P1B9ZG8T7O9M2B9I9G796、風(fēng)險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交()批準(zhǔn)。

A.監(jiān)事會

B.高級管理層

C.董事會

D.其他部門【答案】CCB3O2U6E1O8I9I8HZ3N9G4D3M9H10I8ZQ2Q1J9S5Q6P1X197、下列關(guān)于風(fēng)險管理和商業(yè)銀行經(jīng)營關(guān)系的說法中，錯誤的是()。

A.承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的原動力

B.健全的風(fēng)險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值

C.風(fēng)險管理是能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險管理技術(shù)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)

D.風(fēng)險管理水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力【答案】CCE6Y8Q4E8Y8D3K1HU1L1B9V2F2N5J3ZS2A3Y7A7R3H6A498、核心存款指標(biāo)等于（）。

A.核心存款/凈資產(chǎn)

B.核心存款/總資產(chǎn)

C.核心資產(chǎn)×總資產(chǎn)

D.核心資產(chǎn)×凈資產(chǎn)【答案】BCT7V2Q4J7L5N6I2HC2C7G1I3R6I3L5ZY10U9A3V1I6W2E699、全面的風(fēng)險管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險、()和操作風(fēng)險并舉，組織流程再造與定量分析技術(shù)并舉的全面風(fēng)險管理模式。

A.市場風(fēng)險

B.流動風(fēng)險

C.戰(zhàn)略風(fēng)險

D.法律風(fēng)險【答案】ACD6D9T10A8V3B7Q1HA7P7K2P5W2H9A4ZU1X1C1K8P9K1Y1100、下列不屬于金融風(fēng)險可能造成的損失的是（）。

A.預(yù)期損失

B.非預(yù)期損失

C.災(zāi)難性損失

D.系統(tǒng)性損失【答案】DCV2T7M8M9R5S6A1HI10T10Q4F10U2K5J5ZI6P8L9M6F10U1K9101、在風(fēng)險管理的“三道防線”中，第三道風(fēng)險防線是()。

A.業(yè)務(wù)條線部門

B.風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門

C.監(jiān)管部門

D.內(nèi)部審計【答案】DCR4W8R3C10S5Q5X1HG7L10C5P6B2Q1V7ZQ7V9D5E6G4Y3F9102、()必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

A.監(jiān)事會

B.高級管理層

C.股東大會

D.風(fēng)險管理部門【答案】BCM2B3N4S2N10F8H5HA2Z1X2Q6T10Y6B1ZR6U5Y8Q3F1O3K1103、下列不屬于商業(yè)銀行監(jiān)事會履行監(jiān)督評價職責(zé)事項的是（）

A.監(jiān)督董事會和高級管理層在風(fēng)險管理方面的履職盡責(zé)情況

B.監(jiān)督董事會和高級管理層在資本管理和資本計量高級方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價

C.監(jiān)督董事會和高級管理層加強(qiáng)風(fēng)險管理，完善內(nèi)部控制所做的相關(guān)工作

D.監(jiān)督商業(yè)銀行和風(fēng)險管理部門在風(fēng)險管理中的工作情況【答案】DCW4A1J2R8D10D8X7HZ5U1W8P4R4G10W1ZH2I2D4E9P10G7I5104、利率、匯率、商品期貨／期權(quán)等金融衍生工具的大量涌現(xiàn)出現(xiàn)在（）。

A.全面風(fēng)險管理模式階段

B.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段

C.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段【答案】DCM4J9Z6D10Z10F3G7HK3U8F5A9Y5V9Z10ZC7I2K4G8O6C8N2105、巴賽爾委員會關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（）

A.除生成總風(fēng)險敞口外，具有按監(jiān)管要求生成數(shù)據(jù)子集的能力

B.銀行生成的匯總風(fēng)險數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對性的滿足壓力或危機(jī)情境下風(fēng)險管理報告的需要

C.銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個集團(tuán)的所有重要風(fēng)險數(shù)據(jù)

D.要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應(yīng)監(jiān)管要求變化，組織架構(gòu)變化和新業(yè)務(wù)【答案】CCK4Y7R2U6Q7N9N4HC8M4B2M10S4M5X5ZN5I2O5D3G3P3Y1106、往往被看作是核心存款的重要組成部分的是()。

A.個人存款

B.同業(yè)拆借

C.公司存款

D.分支機(jī)構(gòu)存款【答案】ACT9X3O2N8R8X4S1HG4J6P10X7P8L6C6ZU7L5O6D2G1T5V1107、在對單一法人客戶進(jìn)行非財務(wù)因素分析時，下列選項不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)、社會及自然環(huán)境分析的是()。

A.技術(shù)進(jìn)步

B.人口老化

C.環(huán)保意識增強(qiáng)

D.行業(yè)周期性分析【答案】DCR4G10F6O9K1P3J7HB9U8G5F10Y7U3Y7ZB5G7P3P7C9M10Y9108、我國流動性風(fēng)險監(jiān)管中，存貸比的限額值是（）。

A.不大于70％

B.不大于75％

C.不小于70％

D.不小于75％【答案】BCA9B7X10W5O9G1F3HU7F9M1R3S2A7I7ZJ4T2U10D8M9Z5E5109、（2018年真題）某商業(yè)銀行當(dāng)期在央行的超額準(zhǔn)備金存款為43億元，庫存現(xiàn)金為11億元。若該行當(dāng)期各項存款為2138億元，則該銀行超額備付金率為（）。

A.2.76％

B.2.53％

C.2.98％

D.3.78％【答案】BCK8O10V6S5U10M9S2HZ3W4V9T3A8P7Z10ZK8A3X9R8C7H9J3110、()是通過有效地授權(quán)審批和監(jiān)督機(jī)制來防范法律風(fēng)險并采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣斫档椭卮蠓娠L(fēng)險的過程。

A.法律風(fēng)險的識別

B.法律風(fēng)險的監(jiān)測

C.法律風(fēng)險的評估

D.法律風(fēng)險的控制和緩釋【答案】DCF2C8S9G4R8N6D1HZ7J9K1A9L7I8E10ZU1Z10X8F6I3D2U1111、監(jiān)督董事會和高級管理層在市場風(fēng)險管理方面的履職情況屬于（）的職能。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.市場風(fēng)險管理部門【答案】BCK9B1I3J7A6J3Z4HI7J1S8X9M10D7M7ZP3X10T7C8B5Y1U7112、法人客戶貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和銀行承兌匯票業(yè)務(wù)都屬于()。

A.柜面業(yè)務(wù)

B.法人信貸業(yè)務(wù)

C.個人信貸業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)【答案】BCN8N5P9X1U5O9A5HB3J4B10X9P5X2W6ZY8F1F7P3G4W8S8113、國際會計準(zhǔn)則委員會(IASB)建議企業(yè)資產(chǎn)使用()為基礎(chǔ)記賬。

A.名義價值

B.市場價格

C.公允價值

D.市值重估【答案】CCH10N1E5A4F1M10Q7HD4F2H2D7X6E4I2ZA9S7P1O3B6T8J1114、風(fēng)管連接處嚴(yán)密度合格標(biāo)準(zhǔn)為中壓風(fēng)管每（）m接縫平均不大于（）處為合格。

A.120，16

B.120，8

C.100，16

D.100，8【答案】DCM10L8G8Z4E10T8B2HW10Q7S10H4X7O7W9ZV3D7P3D5A5H3Z6115、假設(shè)某企業(yè)信息評級為B，對其項目貸款的年利率為10%。根據(jù)歷史經(jīng)驗，企業(yè)違約后此類項目貸款的回收率平均為30%。若同期信用評級為AAA企業(yè)的同類項目貸款年利率為5%，則根據(jù)KPMG風(fēng)險中性定價模型，該信用評級為B企業(yè)的1年期違約概率約為（）。

A.8%

B.5%

C.7%

D.6.5%【答案】DCT3X9M10S9C4H9V6HL8P9H2I10O2F6S10ZN1D6P7T2H3I2V9116、下列關(guān)于風(fēng)險對沖的說法不正確的是（）。

A.風(fēng)險對沖不能被用于管理信用風(fēng)險

B.風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖

C.風(fēng)險對沖對管理股票風(fēng)險非常有效

D.風(fēng)險對沖對管理利率風(fēng)險非常有效【答案】ACT9M1V2E10S8B3M3HS1N2T7X9L1H8S1ZJ10E9I4L4C3X6Y2117、在采用形式主義的立法中，甲把一塊土地轉(zhuǎn)讓給乙，雙方已訂立了土地轉(zhuǎn)讓合同但并未履行登記手續(xù)，當(dāng)?shù)谌酥鲝堅撏恋貦?quán)利變動無效時，法律上認(rèn)定該項土地權(quán)利變動（）。

A.有效

B.無效

C.有可能無效

D.由甲乙兩方自行商議解決【答案】BCK10W4N6H4M7S7W5HG7U6P4R8F8X7M1ZP1N9G1H2G7U3C3118、以下信息中屬于生產(chǎn)信息的有（）。①改進(jìn)的辦法②重大決策信息③施工進(jìn)度計劃④勞動力流動⑤材料消耗

A.①②③

B.①②④⑤

C.③⑤

D.①②④【答案】CCB2M8H1U4X3I6J7HB9E2K2G7Z5V5R4ZX2O4L5X4C2Y9G10119、如果一家國內(nèi)商業(yè)銀行的貸款資產(chǎn)情況為：正常類貸款60億元，關(guān)注類貸款20億元，次級類貸款10億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款5億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。

A.2％

B.20.1％

C.20.8％

D.20％【答案】CCF10S8E10H1C4B4T7HV8S9L4I2H1G8X1ZS1H4H2F4L6I10F3120、在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，（）決定其風(fēng)險承擔(dān)能力。

A.資本規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

B.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平

C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平

D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平【答案】CCM9J2H5V4X7O5C5HO10H6Z7Z4K10R4H10ZL8U7L2U1U1Q8R4121、下列關(guān)于國別風(fēng)險管理的基本做法正確的是()

A.明確董事會和高級管理層的責(zé)任

B.進(jìn)行國別風(fēng)險管理評估

C.做好應(yīng)急準(zhǔn)備

D.將國別風(fēng)險管理納入部分風(fēng)險管理體系【答案】ACZ3E1R3C2Y5V6R6HA6P1B6L8Q1D2B5ZU4E10Q6X7Q7C8G3122、隨機(jī)變量的（）是對隨機(jī)變量不確定性程度進(jìn)行刻畫的一種常用指標(biāo)。

A.概率

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.概率密度

D.分布函數(shù)【答案】BCA3G8Z3Q4W8W5Y7HT9W1S4W9Q7W4S8ZR7A2K10P5Y9Y8Z8123、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失是指貸款五級分類中的()。

A.關(guān)注

B.次級

C.可疑

D.損失【答案】CCH4B9P6X8D10T10V6HV6P10V7I5L2P8R9ZM6F8F2A3M7A7O3124、在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，對于影響顯著風(fēng)險發(fā)生的可能性低的風(fēng)險，戰(zhàn)略實施方案應(yīng)該()。

A.消除風(fēng)險

B.接受風(fēng)險

C.回避

D.采取必要的管理措施【答案】DCF2F8A2Z9G4V6S9HU3L6C10T8L6D3P3ZN9S2F7K10U6R2N3125、參照國際最佳實踐，在拓展客戶期，商業(yè)銀行對個人客戶評分時宜采用（）。

A.申請評分

B.行為評分

C.信用局評分

D.利潤評分【答案】CCH1J10V7B1I2F10K10HQ2C10U7G8X2W10T9ZE6C6O5A9V2N10R4126、下列不屬于常用的市場限額風(fēng)險的是()

A.頭寸限額

B.敏感度限額

C.幣種限額

D.定價限額【答案】DCF1A7Z6L10D8S6W2HG4H5Z2U7B2H10N10ZN2A4I2U3B5D10A6127、商業(yè)銀行與借款人及其他第三人簽訂擔(dān)保協(xié)議后，當(dāng)借款人財務(wù)惡化、違反借款合同或無法償還貸款本息時，銀行可以通過執(zhí)行擔(dān)保（）。

A.減少負(fù)債的損失

B.確保貸款的資金安全

C.爭取貸款本息的最終償還或減少損失

D.以抵押品的價值來補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)資本【答案】CCT8H2B6K7Y8F1K4HH8R7Z6U3S5G1L5ZN8M7B4U2U5Q6C4128、下列關(guān)于久期分析的說法，錯誤的是（）。

A.久期分析是衡量利率變動對經(jīng)濟(jì)價值影響的唯一方法

B.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險

C.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險

D.對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果就不再準(zhǔn)確【答案】ACS9X2A6T7W9C2U9HD8D6N7P8G3Y3R7ZZ7L7S2Z5M9K1M2129、()是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，抵消標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險補(bǔ)償

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險規(guī)避【答案】CCY5W6L8J2M3T9B7HS6B5V9V8S5K10I4ZJ6S4N10M4H6S1Z7130、常用的市場風(fēng)險限額不包括()。

A.損失限額

B.交易限額

C.風(fēng)險限額

D.止損限額【答案】ACI1M8E10P6U7Y9C9HK9E4S3T7N10M5F4ZQ5E4J8Z6Q4K8M8131、劃撥國有建設(shè)用地使用權(quán)初始登記應(yīng)報（）批準(zhǔn)，并進(jìn)行注冊登記。

A.人民政府

B.土地主管部門

C.上一級城市規(guī)劃部門

D.城建局【答案】ACI6N6Y1T1U3C7B1HO9Y10Y3D5B6F10X4ZL9F10M7N3T1G7N8132、下列關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》及其信用風(fēng)險量化的說法，不正確的是（）。

A.提出了信用風(fēng)險計量的兩大類方法：標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部評級法

B.明確最低資本充足率覆蓋了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三大主要風(fēng)險來源

C.外部評級法是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的用于外部監(jiān)管的計算資產(chǎn)充足率的方法

D.構(gòu)建了最低資本充足率、監(jiān)督檢查、市場約束三大支柱【答案】CCR6Y4P1L7U5L5E7HT8G5O4U9V10S3E6ZV9G7M5T4U2K3Y7133、若客戶尚未違約，在債項評級中表外項目的違約風(fēng)險暴露為（）。

A.表外項目已承諾未提取金額

B.表外項目已提取金額

C.表外項目已提取金額+信用轉(zhuǎn)換系數(shù)X已承諾未提取金額

D.表內(nèi)項目已提取金額+信用轉(zhuǎn)換系數(shù)X已承諾未提取金額【答案】CCY1B5W6X6V9G6O10HG5I7W8I10O7M3O6ZG10H9S2T6G10O3B3134、（2021年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會市場風(fēng)險管理職責(zé)的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.負(fù)責(zé)確定本行可以承受的市場風(fēng)險水平

B.負(fù)責(zé)制定市場風(fēng)險管理的政策和程序

C.負(fù)責(zé)監(jiān)督和評價市場風(fēng)險管理的全面性、有效性

D.負(fù)責(zé)督促高級管理層采取必要措施識別、計量、檢測和控制市場風(fēng)險【答案】BCT6F4X5E1I7V4J10HW1M3Z9T7U6D1S10ZB1I5K6V1K3Q3U8135、（）是指商業(yè)銀行能夠以較低的成本過各種負(fù)債工具及時獲得零售或批發(fā)資金的能力。

A.資產(chǎn)流動性

B.負(fù)債流動性

C.資本流動性

D.表外流動性【答案】BCJ6F8D5L9R9D4G3HH5C8B9L5V5J7H9ZL4L6Q6V5S4S3L5136、以下屬于原中國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》明確提出的第一個層次的監(jiān)管資本要求的是（）。

A.5％的核心一級資本充足率

B.2.5％的儲備資本要求

C.0～2.5％的逆周期資本要求

D.1％的國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求【答案】ACW7G4M3L6A1F2Z10HG6V9Y10U6M4L8S8ZL3M1T8E10E7D8D3137、（2018年真題）下列指標(biāo)不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險偏好收益類指標(biāo)的是（）。

A.資本充足率

B.每股收益增長率

C.收益波動率

D.經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后收益【答案】ACQ1X4L2O8M10L1P5HO2L10V8Y6J5C7N6ZU2V7R8Q4O8G8M10138、關(guān)于商業(yè)銀行使用內(nèi)部模型計量新增風(fēng)險資本的要求，下列說法正確的是（）。

A.1年持有期內(nèi)風(fēng)險水平恒定

B.持有期為10個營業(yè)日

C.至少每2個月更新一次數(shù)據(jù)

D.置信水平采用97％的單尾置信區(qū)間【答案】ACJ7O10L3J2R8R8T8HL2X3L6H1G8Y1Q6ZX5U3Z10F4Y7H7S2139、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》加強(qiáng)了對商業(yè)銀行()的信息披露要求。

A.資本計量和管理

B.公司治理情況

C.財務(wù)會計制度

D.年度重大事項【答案】ACC7P2N2E4F2Y6Q3HK4W3A4T9Y8I9W8ZO7D4V4L8E7R6W1140、法律風(fēng)險是一種特殊類型的（??）,它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險敞口。

A.聲譽(yù)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.戰(zhàn)略風(fēng)險【答案】BCO1S5N5R10G9Y8R7HA10Z4Z6S8R7B10B1ZX6H5A4E5Q3K5Q3141、符合《巴塞爾新資本協(xié)議》內(nèi)部評級法要求的內(nèi)部評級體系應(yīng)具有彼此獨(dú)立、特點(diǎn)鮮明的兩個維度，這兩個維度分別是（）。

A.客戶評級必須針對客戶的違約風(fēng)險，債項評級必須反映交易本身特定的風(fēng)險要素

B.債項違約損失程度，預(yù)期損失

C.每一等級客戶違約概率，客戶組合的違約概率

D.時間維度，空間維度【答案】ACS4V5V5R2O7S1L4HR9F9H4J2O9V10E2ZI8D10M6F8V2L1F1142、市場風(fēng)險壓力測試是一種以______為主的風(fēng)險分析與控制手段，測算商業(yè)銀行在假定遇到極端不利的______事件情況下可能發(fā)生的損失。（）

A.定量分析；小概率

B.定量分析；大概率

C.定性分析；小概率

D.定性分析；大概率【答案】ACX9Y4K4W10X7P6W7HU10I1G7O1V9P4W1ZF1Q2D6N7E9T5E10143、當(dāng)國際貸款金額巨大時，貸款銀行面臨的國家風(fēng)險及其可能造成的經(jīng)濟(jì)損失很大，因而不易取得第三方保證。在這種情況下，貸款活動通常是以（）方式進(jìn)行，從而減少個別銀行單獨(dú)放款的可能風(fēng)險。

A.國別限額

B.共同投資

C.銀團(tuán)貸款

D.風(fēng)險投資【答案】CCW8C4U8W9T8L6W3HA10K1W7S9V1L10K6ZF4C10C8F10U8P5Z4144、下列關(guān)于市場約束和信息披露的說法，不正確的是()。

A.銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、報表附注、部分公司治理情況和部分風(fēng)險管理情況所構(gòu)成

B.信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

C.市場約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

D.市場約束機(jī)制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風(fēng)險【答案】BCS2E2P1U8W7T2T3HG6S3B4O5M6T10R9ZR8F1D8P2Q6P1H8145、風(fēng)險監(jiān)管最為核心的步驟是()。

A.了解機(jī)構(gòu)

B.風(fēng)險評估

C.規(guī)劃監(jiān)管行動

D.監(jiān)管措施【答案】BCK3O2J8S3W3O5L1HT7P4A6X10F1K2D3ZB6E9G1R4S5P8U10146、（2021年真題）下列商業(yè)銀行資金來源中，（）對利率最為敏感，隨時都有可能被提取，商業(yè)銀行應(yīng)對這部分負(fù)債準(zhǔn)備比較的充足的備付資金。

A.居民儲蓄

B.公共事業(yè)費(fèi)收入

C.證券業(yè)存款

D.政府稅款【答案】CCM2M10A6I1K2K5S6HF10O8G6X4Q1X10W8ZR9U5V3H6I7O4K2147、（）引入了杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，以及流動性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，還提出了關(guān)于流動性監(jiān)管的四種檢測工具。

A.巴塞爾協(xié)議Ⅰ

B.巴塞爾協(xié)議Ⅳ

C.巴塞爾協(xié)議Ⅲ

D.巴塞爾協(xié)議Ⅱ【答案】CCI8J5M9V5W6R8U7HC7Z7U4T3W7H8Y3ZK1H9B9D9O7S6P7148、內(nèi)部資本充足評估報告應(yīng)涵蓋的主要內(nèi)容不包括()

A.風(fēng)險評估

B.情景分析

C.資本規(guī)劃

D.壓力測試【答案】BCG8W10G6J10Z4T10L6HI6O8O8A5U1E5G2ZM3D6I1J3R10T7B10149、（2017年真題）根據(jù)2015年10月，銀監(jiān)會公布的《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法（試行）》商業(yè)銀行的流動性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】DCI6W3A2W6P9J6K2HH10O2O4G8K8Z8F8ZT2X2W7N1B6C7S10150、代理關(guān)系的主體不包括（）。

A.代理人

B.被代理人

C.利害關(guān)系人

D.相對人【答案】CCO1R6D5O8F1W4H4HA9O4K8R6Z7Z6Q8ZA2Q3T8Q3M6E5X10151、下列各項中，屬于商業(yè)銀行存款的是（）。

A.透支

B.應(yīng)解匯款

C.票據(jù)融資

D.從非金融機(jī)構(gòu)買入返售資產(chǎn)【答案】BCM8G8P2W6B3B2I8HU6D4U1U3C2A5F4ZA6I7U7T9Y5T3K5152、下列不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險識別宏觀戰(zhàn)略層面內(nèi)容的是（）。

A.資產(chǎn)投資組合中存在高風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品

B.建立企業(yè)級風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的決策是否恰當(dāng)

C.接受或排斥合作伙伴

D.進(jìn)入或退出市場的決策是否恰當(dāng)【答案】ACS6O7P7I3U9X6Z4HP4T8C10W3O6E2R8ZV1T3U5F3C3R7J6153、商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構(gòu)成了()。

A.久期缺口

B.現(xiàn)金缺口

C.融資缺口

D.信貸缺口【答案】CCR7S9N10Z1G10K6C1HX7B9U1Z8E5P6H6ZV6S8I6B2R4S6U4154、自我評估范圍應(yīng)包括各級行的操作風(fēng)險相關(guān)機(jī)構(gòu)，原則上覆蓋所有業(yè)務(wù)品種屬于（）原則。

A.全面性

B.及時性

C.重要性

D.客觀性【答案】ACQ9S8B6B3I9T1K7HF1E6P8G4G3C1B9ZU1C5I1P9R3M10F10155、（）表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務(wù)量相對大小。

A.業(yè)務(wù)機(jī)會

B.國別風(fēng)險

C.業(yè)務(wù)類型

D.國家(地區(qū))重要性【答案】ACS2I8B6J4I1K9E2HI8A1L5E9N10Z7Z6ZG10J9D8X10W3R4M9156、在客戶風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系中，現(xiàn)金支付能力和資質(zhì)等級分別屬于()。

A.基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)

B.基本面指標(biāo)和財務(wù)指標(biāo)

C.財務(wù)指標(biāo)和財務(wù)指標(biāo)

D.財務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)【答案】DCX5Z9O7F3F3S4C1HK7I9S3R4D9M7X4ZJ1E3H4X2L5G1L5157、下列聲譽(yù)風(fēng)險管理中，不是董事會及高級管理層的責(zé)任的是（）。

A.制定聲譽(yù)風(fēng)險管理原則和操作流程

B.獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險管理職能

C.負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)測聲譽(yù)風(fēng)險狀況

D.征詢最大多數(shù)員工的意見和建議【答案】DCB9J7I9Y4Q9R2L9HL4K3K4V1S10K2W6ZC8O8P8G10C4Z1D5158、下列情形中，可以實行國有土地使用權(quán)租賃的有（）。

A.原有建設(shè)用地發(fā)生土地轉(zhuǎn)讓

B.原有建設(shè)用地發(fā)生企業(yè)改制

C.原有建設(shè)用地發(fā)生用途改變

D.新增建設(shè)用地

E.經(jīng)營性房地產(chǎn)開發(fā)用地【答案】ACY4G6V7Z7L7Z1B9HF6X2R6H5X10V10Y6ZI4Y3Q10U6D7H3O3159、下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的認(rèn)識，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.戰(zhàn)略風(fēng)險管理短期內(nèi)沒有益處

B.戰(zhàn)略風(fēng)險管理是一項長期性的戰(zhàn)略投資，實施效果短期不能顯現(xiàn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險管理不需要配置資本

D.戰(zhàn)略風(fēng)險可能引發(fā)流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險【答案】DCF9O6G5A8N5T10U1HN6T10U5D7X10F5H3ZM6Z9J7U6Z5U1V2160、小李在2010年年初以每股15元的價格購買某股票1000股，半年后每股收到0．75元現(xiàn)金紅利，同時賣出股票的價格是16元，則在此半年期間，小李在該股票上的收益率為（）。

A.5％

B.6.67％

C.11.67％

D.13.67％【答案】CCZ4N3S8X1Y2X2S8HY10C1F8Q4B10P1O10ZH1B9Y2B8J6N5G10161、在計量信用風(fēng)險的方法中，《巴塞爾新資本協(xié)議》中標(biāo)準(zhǔn)法的缺點(diǎn)不包括（）。

A.過分依賴于外部評級

B.沒有考慮到不同資產(chǎn)間的相關(guān)性

C.對于缺乏外部評級的公司類債權(quán)統(tǒng)一給予100％的風(fēng)險權(quán)重，缺乏敏感性

D.與1988年《巴塞爾資本協(xié)議》相比，提高了信貸資產(chǎn)的風(fēng)險敏感性【答案】DCJ1U5R7D3D7F1N3HE5M9U8Z8I10E10S2ZZ6Z8T3A7P8D6E9162、商業(yè)銀行對客戶進(jìn)行財務(wù)分析的目的是（）。

A.幫助企業(yè)加快發(fā)展

B.為企業(yè)改革提供依據(jù)

C.搞好和客戶的關(guān)系以便更好地開展業(yè)務(wù)

D.識別企業(yè)信用風(fēng)險【答案】DCL2K9D10G9D10P8Y7HI10N1G8J7P1N5D4ZO4W1D8M8E9T4X2163、風(fēng)險管理的第一道防線是（）。

A.風(fēng)險管理制度

B.風(fēng)險管理職能部門

C.前臺業(yè)務(wù)部門

D.內(nèi)部審計【答案】CCD8P6Y9V7K4Q5I9HL2J7L2U9B4V10U10ZA10E5N3X1I4B8M3164、下列()屬于商業(yè)銀行面臨的技術(shù)風(fēng)險。

A.技術(shù)開發(fā)失敗

B.銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象

C.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險

D.我國金融業(yè)開放之后，行業(yè)競爭更加激烈【答案】CCV9T6O5P7L4X1X9HY8I9G10Y3H5R9P8ZP4K10O1I10J7T5V4165、在計提銀行貸款損失準(zhǔn)備時，專項準(zhǔn)備是指()。

A.根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》對貸款進(jìn)行風(fēng)險分類后，按每筆貸款損失的程度計提的用于彌補(bǔ)專項損失的準(zhǔn)備

B.根據(jù)全部貸款余額的一定比例計提的用于彌補(bǔ)尚未識別