天津基金從業(yè)資格：基金的估值考試題

天津基金從業(yè)資格：基金的估值考試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、下列選項中，屬于基金銷售市場細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有_。A.地理因素B.人口因素C.投資者心理因素D.投資者行為因素2、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是_。60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金3、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_。A.無記名股票B.記名股票C.記名股票或無記名股票D.優(yōu)先股票4、我國封閉式基金的交收實行—交割、交收。TT+1T+2T+35、―不追求取得超越市場表現(xiàn)。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.增長型基金D.混合型基金6、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求_。A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇7、基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括_。A.長期性原則B.針對性原則C.強制性原則D.一致性原則8、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括_。A.目標(biāo)市場和可能存在的問題B.人力資源和企業(yè)文化C.計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀D.市場威脅和市場機會9、下列金融衍生工具屬于貨幣衍生工具的是_。A.股票期貨B.股票價格期權(quán)C.遠(yuǎn)期外匯合約D.利率互換10、下列經(jīng)濟周期與股價變動的關(guān)系，正確的是_。A.復(fù)蘇階段一一股價下跌B.高漲階段一一股價上漲C.危機階段一一股價低迷D.蕭條階段一一股價回升11、考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵角度一般不包括―A：產(chǎn)品線的長度B：產(chǎn)品線的寬度C：產(chǎn)品線的深度D：產(chǎn)品線的高度12、基金托管人對所托管的基金應(yīng)當(dāng)以—為會計核算主體。A.基金B(yǎng).基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人13、初次購買封閉式基金的價格為一元。10.990.9991.0114、一般情況下，下列關(guān)于基金管理費的說法，不正確的是_。A.基金管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金規(guī)模越大，基金管理費率越高C.基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高D.我國債券基金的管理費率一般低于股票基金15、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的—承擔(dān)。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.保險公司16、基金管理公司變更下列事項時，無須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的有_。A.變更股東、注冊資本或者股東出資比例B.變更名稱、住所C.修改章程D.變更基金經(jīng)理17、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?；甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括―A：產(chǎn)品線的長度B：產(chǎn)品線的寬度C：產(chǎn)品線的高度D：產(chǎn)品線的深度18、以下哪種基金的管理費率最高—A：證券衍生工具基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金D：貨幣市場基金19、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，—是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A.微觀環(huán)境B.宏觀環(huán)境C.內(nèi)部環(huán)境D.外部環(huán)境20、基金公司每月按不低于基金管理費收入的—計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，用于賠償因公司違法違規(guī).違反基金合同.技術(shù)故障.操作失誤等給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。A：1%B：3%C：5%D：10%21、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險包括_。A.政策風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.通貨膨脹風(fēng)險D.基金公司的經(jīng)營風(fēng)險22、基金銷售的—要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.服務(wù)性D.適用性23、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%,假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為一份。9480.959383.069350.959280.9524、下列不屬于基金投資收益的是_。A.基金投資收益B.衍生工具收益C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.股利收益25、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束―A：受托人與第三人B：委托人與第三人C：受托人與委托人D：其他二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分;少選,所選的每個選項得0.5分）1、基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須_。A.保證基金財產(chǎn)的安全B.對基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任C.依法處分基金財產(chǎn)D.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密2、通常，虛擬資本以—的形式存在。A.有價證券B.無價證券C.資本證券D.貨幣證券3、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實行_。A.公開管理原則B.實質(zhì)管理原則C.成本控制原則D.質(zhì)量控制原則4、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是—。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《公司法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》5、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報數(shù)量，說法錯誤的有_。A.為100份或其整數(shù)倍B.為1000份或其整數(shù)倍C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份6、投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)的基金稱為—A：成長型基金8：收入型基金^平衡型基金D：混合型基金7、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是_。A.保護基金投資者的合法權(quán)益B.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險C.保證市場的公平、效率和透明D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展8、某貨幣市場基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675,0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下歹列說法正確的是_。A.該基金的7日年化收益率為4.06%B.該基金的7日年化收益率為3.98%C.若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算出來的7日年化收益率D.若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率二最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值義365/10000義100%9、—是指當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則10、國際上，大多數(shù)共同基金通過獨立的投資顧問銷售，以—作為理財顧問或金融規(guī)劃師。A.銀行B.證券公司C.律師事務(wù)所D.會計師事務(wù)所11、—的設(shè)立拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.南方寶元B.基金金泰C.基金開元D.華安創(chuàng)新12、下列關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，說法不正確的是_。A.引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)B.涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險C.引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處D.登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的宣傳材料，必須含有風(fēng)險提示和警示性文字13、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指_。A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D(zhuǎn).債券有效期限14、關(guān)于股票的風(fēng)險性，下列說法錯誤的是_。A.股東以其認(rèn)購的股份為限獲取收益，不承擔(dān)虧損責(zé)任B.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性C.股票的市場價格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經(jīng)濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失D.風(fēng)險性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟利益損失的特性15、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為_。A.資本公積金B(yǎng).股本賬戶C.盈余公積D.留存收益16、基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的一類型來具體反映。A.職業(yè)B.收入水平C.投資意愿D.風(fēng)險承受能力17、我國基金業(yè)的發(fā)展階段可分為_。A.早期探索階段B.試點發(fā)展階段C.快速發(fā)展階段D.高速發(fā)展階段18、在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是_。A.流通市場是發(fā)行市場的前提B.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)C.發(fā)行價格受交易價格影響D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)19、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機構(gòu)。A：基金份額持有人大會B：基金公司股東大會C：基金管理公司董事會D：基金管理公司20、封閉式基金的報價單位是―A：每份基金價格B：每10份基金價格C：每100份基金價格D：每1000份基金價格21、下列關(guān)于我國開放式基金利潤分配的說法中，正確的有_。A.按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例B.當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配C.有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式D.基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取紅利再投資進(jìn)行分紅22、關(guān)于有價證券的期限性，下列描述正確的有_。A.債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權(quán)益起到保護作用B.股票一般沒有期限性C.股票可以視為無期證券D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求23、下面那個不是基金當(dāng)事人―A：基金份額持有人B：基金管理人C：基金托管人D：證券公