2023年反洗錢(qián)工作計(jì)劃

201*反洗錢(qián)工作計(jì)劃201*反洗錢(qián)工作規(guī)劃

中國(guó)人民安康保險(xiǎn)股份有限公司蚌埠中心

支公司201*年反洗錢(qián)工作規(guī)劃

為了全面推動(dòng)中國(guó)人民安康保險(xiǎn)股份有限公司蚌埠中心支公司反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純凈社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在中國(guó)人民安康保險(xiǎn)股份有限公司蚌埠中心支公司內(nèi)發(fā)生案件，確保我公司安康、穩(wěn)定進(jìn)展。為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我公司的實(shí)際狀況，對(duì)201*年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：一、強(qiáng)化內(nèi)掌握度，建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲鼓勵(lì)機(jī)制。

根據(jù)反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲鼓勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)懲罰同治理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，明確反洗錢(qián)工作執(zhí)行部門(mén)及職責(zé)。為進(jìn)一步理順?lè)聪村X(qián)組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一治理體系，201*年我公司將根據(jù)省公司有關(guān)文件要求，連續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)治理和執(zhí)行部門(mén)職能，明確反洗錢(qián)工作辦公室的信息收集、統(tǒng)計(jì)和人工篩選工作由運(yùn)營(yíng)部各崗位人員負(fù)責(zé)。一是承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反洗錢(qián)工作開(kāi)展直接責(zé)任人，反洗錢(qián)工作開(kāi)展得好壞和精確與否在業(yè)務(wù)治理環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必需業(yè)務(wù)治理前端同時(shí)做好反洗錢(qián)工作;二是擬設(shè)立反洗錢(qián)信息收集兼職人員，進(jìn)展反洗錢(qián)根底數(shù)據(jù)的人工甄選和統(tǒng)計(jì)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)根底治理工作，提高反洗錢(qián)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。我公司今年將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)規(guī)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并連續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。規(guī)劃在201*年3月份至11月間組織四次反洗錢(qián)工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、討論、溝通反洗錢(qián)工作狀況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的掌握和預(yù)防是公司風(fēng)險(xiǎn)治理的重要內(nèi)容。保證參與培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、把握反洗錢(qián)根底學(xué)問(wèn)和根本技能，不定期對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)展測(cè)試，提高員工對(duì)識(shí)別可疑交易的力量，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作。

我公司將連續(xù)通過(guò)在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶(hù)供應(yīng)反洗錢(qián)根本常識(shí)的普及宣傳，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家熟悉到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和協(xié)作金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

五、開(kāi)展內(nèi)部定期或不定期的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。規(guī)劃在201*年6月份和10月對(duì)反洗錢(qián)涉及崗位的反洗錢(qián)工作落實(shí)狀況各進(jìn)展一次檢查，對(duì)在此期間內(nèi)所發(fā)生全部業(yè)務(wù)的客戶(hù)資料進(jìn)展跟蹤抽查，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)展仔細(xì)檢查，發(fā)覺(jué)問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)整改，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，對(duì)于違反公司反洗錢(qián)工作制度且整改不力的相關(guān)人員，將嚴(yán)厲處理。切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)富強(qiáng)。

中國(guó)人民安康保險(xiǎn)股份有限公司

蚌埠中心支公司二一二年一月五日

擴(kuò)展閱讀：201*年度反洗錢(qián)宣傳工作規(guī)劃

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)工作的熟悉，普及反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際狀況，制訂我行201*年度反洗錢(qián)宣傳工作規(guī)劃：

一、宣傳目的

通過(guò)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)人員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增加金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)意識(shí)和履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性，起到防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增加市民反洗錢(qián)意識(shí)，使反洗錢(qián)工作家喻戶(hù)曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。

二、宣傳內(nèi)容：

（一）反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料集交易記錄保存治理》等。

（二）反洗錢(qián)根本常識(shí)：包括什么是洗錢(qián)，洗錢(qián)犯罪手段有哪些，客戶(hù)身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢(qián)犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪”、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”。二、宣傳時(shí)間：依據(jù)每年中國(guó)人民銀行的詳細(xì)安排組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)12次。如中國(guó)人民銀行沒(méi)有組織由我行自行安排在每年310月份進(jìn)展宣傳。三、宣傳方式：

1、利用橫幅及板報(bào)進(jìn)展宣傳。內(nèi)容主要是以反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳，讓社會(huì)公眾易于承受，使社會(huì)公眾樹(shù)立“反洗錢(qián)人人有責(zé)”的意識(shí)。橫幅由總行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一制作，各網(wǎng)點(diǎn)必需在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所前懸掛反洗錢(qián)宣傳橫幅；

2、宣傳折頁(yè)和板報(bào)。宣傳折頁(yè)應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)當(dāng)了解的反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前，便利客戶(hù)了解反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。

3、開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳通過(guò)電子宣傳屏24小時(shí)不連續(xù)宣傳反洗錢(qián)口號(hào)；各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)及板報(bào)。

四、宣傳總結(jié)：

對(duì)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)進(jìn)展總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的閱歷與成果，找尋工作中存在的問(wèn)題和缺乏，并提出改良意見(jiàn)和建議，為今后反洗錢(qián)宣傳工作的進(jìn)一步開(kāi)展作好預(yù)備。

二0一二年一月六日公司