2023年年第三季度反洗錢(qián)工作總結(jié)

201*年第三季度反洗錢(qián)工作總結(jié)201*年第三季度反洗錢(qián)工作總結(jié)

201*年三季度反洗錢(qián)工作分析報(bào)告

依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告治理方法(人民銀行令[201*]3號(hào))》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(人民銀行令[201*]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法（人民銀行令[201*]2號(hào)）》、《XXXXXX市分行反洗錢(qián)治理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、掌握有效、掩蓋全面的反洗錢(qián)工作方面進(jìn)展了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢(qián)工作順當(dāng)進(jìn)展?，F(xiàn)就我行201*年第三季度的反洗錢(qián)工作進(jìn)展總結(jié)。

一、我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)的建立狀況。

為了確保反洗錢(qián)工作順當(dāng)進(jìn)展和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)XXX同志任反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)展指導(dǎo)和檢查；在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢(qián)信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)展監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢(qián)工作組每月采納郵件或坐談的形式針對(duì)如何仔細(xì)做好反洗錢(qián)監(jiān)管工作進(jìn)展學(xué)習(xí)和溝通，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作溝通，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢(qián)的監(jiān)管工作。二、我行反洗錢(qián)內(nèi)控治理制度和責(zé)任制建立及落實(shí)狀況。

我行建立了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控治理制度，制訂了反洗錢(qián)治理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)展嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，仔細(xì)負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、精確和完整；此外還建立檢查制度，每

月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)展抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)精確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢(qián)交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式仔細(xì)學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢(qián)的各種規(guī)定，讓全行員工充分熟悉到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)掌握度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。三、向人民銀行和國(guó)家外匯治理部門(mén)報(bào)送可疑交易狀況。

支行的反洗錢(qián)崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)展匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢(qián)部門(mén)。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢(qián)部門(mén)可疑交易共315戶(hù)，3699筆，可疑交易金額82454.72萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶(hù)70戶(hù)，1169筆,金額35545.75萬(wàn)元;個(gè)人帳戶(hù)245戶(hù),2530筆,金額46908.97萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易狀況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類(lèi)型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“一樣收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的緣由是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行把握的客戶(hù)信息以及對(duì)客戶(hù)資金來(lái)源、用途的追蹤狀況推斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢(qián)行為。

四、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等狀況。

客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)展記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶(hù)進(jìn)展跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶(hù)身份等信息以及客戶(hù)資金來(lái)源、用途的合法性。五、反洗錢(qián)培訓(xùn)狀況。

支行成立反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)XXX同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門(mén)人員，詳細(xì)的培訓(xùn)工作

由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)規(guī)劃，針對(duì)不同對(duì)象供應(yīng)分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、爭(zhēng)論及錄像的形式進(jìn)展培訓(xùn)，并打印反洗錢(qián)資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告治理方法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢(qián)工作的通知》、《XXXX反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)及崗位考核試行方法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢(qián)規(guī)定大事的通報(bào)》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門(mén)抽查、懲罰狀況。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)展自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)視。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)覺(jué)有對(duì)洗錢(qián)行為瞞報(bào)的狀況。

七、依法幫助、協(xié)作司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)狀況。在有關(guān)手續(xù)齊備的狀況下，積極協(xié)作司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱蔽、清洗。八、執(zhí)行反洗錢(qián)保密義務(wù)狀況。

全行員工依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門(mén)報(bào)告外，無(wú)將反洗錢(qián)報(bào)告信息泄露給客戶(hù)或其他人現(xiàn)象。

九、我行反洗錢(qián)存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢(qián)工作安排。支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清晰，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)覺(jué)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易消失遲報(bào)的現(xiàn)象。

實(shí)行措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)仔細(xì)學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員仔細(xì)履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、

漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢(qián)的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和監(jiān)視。

十、做好反洗錢(qián)工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱難的任務(wù)，我行將嚴(yán)格根據(jù)人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)仔細(xì)貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。

XXXXXX支行

201*年9月30日

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201*年三季度反洗錢(qián)工作總結(jié)

我行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、掌握有效、掩蓋全面的反洗錢(qián)工作方面進(jìn)展了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢(qián)工作順當(dāng)進(jìn)展?，F(xiàn)就我行201*年第三季度的反洗錢(qián)工作進(jìn)展總結(jié)。一、我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)的建立狀況。為了確保反洗錢(qián)工作順當(dāng)進(jìn)展和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組；設(shè)立反洗錢(qián)信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告。

二、我行反洗錢(qián)內(nèi)控治理制度和責(zé)任制建立及落實(shí)狀況。對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)展嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，仔細(xì)負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、精確和完整；此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)展抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)精確，嚴(yán)防個(gè)別少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。反洗錢(qián)的各種規(guī)定，讓全行員工充分熟悉到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)掌握度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。三、向上級(jí)單位報(bào)送可疑交易狀況。從今年第三季度上報(bào)可疑交易狀況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類(lèi)型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“一樣收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的緣由是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行把握的客戶(hù)信息以及對(duì)客戶(hù)資金來(lái)源、用途的追蹤狀況推斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢(qián)行為。

四、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等狀況?？蛻?hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)展記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶(hù)進(jìn)展跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶(hù)身份等信息以及客戶(hù)資金來(lái)源、用途的合法性。

切實(shí)做好反洗錢(qián)的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和監(jiān)視。做好反洗錢(qián)工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系