銀行資產(chǎn)專員崗位職責(zé)共3篇 資產(chǎn)專員的工作職責(zé)

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銀行資產(chǎn)專員崗位職責(zé)共1

銀行客戶專員崗位職責(zé)

篇1：銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開場(chǎng)，全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶的長(zhǎng)久密切聯(lián)系。2.客戶經(jīng)理的職責(zé)(1)聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)樂(lè)觀主動(dòng)并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺(jué)客戶的需求，引領(lǐng)客戶的需求，并準(zhǔn)時(shí)賦予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。(2)開發(fā)客戶

對(duì)現(xiàn)有些客戶，客戶經(jīng)理與之保持常常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考客戶經(jīng)理要樂(lè)觀地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)覺(jué)某些金融需求，急待引領(lǐng)。(3)營(yíng)銷產(chǎn)品

按照銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)方案和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)舉行深化討論，并提出自己的營(yíng)銷方向、工作任務(wù)和作業(yè)方案;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要樂(lè)觀推銷銀行產(chǎn)品。其它還要擅長(zhǎng)發(fā)覺(jué)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推舉適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶的新需求，要準(zhǔn)時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營(yíng)銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣揚(yáng)金融產(chǎn)品，面對(duì)重點(diǎn)客戶宣揚(yáng)金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷。(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理\"握住\"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)寶，需要全部相關(guān)部門的全力幫助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考引領(lǐng)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、精確?????地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級(jí)部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)能夠采納建立特地工作小組、健全一體化服務(wù)體系、準(zhǔn)時(shí)反饋相關(guān)信息等方式舉行。3.客戶經(jīng)理的素養(yǎng)要求

合格的客戶經(jīng)理必需具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)本事，具有時(shí)光管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱烈開朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要認(rèn)識(shí)各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)討論和客戶開發(fā)的管理閱歷。

初、中級(jí)客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：

(1)品德素養(yǎng)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶的隱秘。

(2)營(yíng)銷技能?？梢詫?duì)市場(chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷手段等方面舉行綜合運(yùn)用。

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考(3)學(xué)問(wèn)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷、法律等學(xué)問(wèn)有較深的了解，認(rèn)識(shí)銀行各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析本事。能了解自己工作范圍的各方面狀況，可以對(duì)客戶舉行綜合分析，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見力。

(5)籌劃本事。工作任務(wù)明的確際，方案計(jì)劃切實(shí)可行，預(yù)算支配精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)本事。擅長(zhǎng)表述自己的觀點(diǎn)和意見，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)配合精神強(qiáng)。4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容

(1)拜訪。對(duì)客戶舉行富有成效的訪問(wèn)與觀看。(2)細(xì)分客戶。確立任務(wù)市場(chǎng)和潛在客戶。(3)風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。

(4)客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源。(5)客戶分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶舉行各方面的分析與評(píng)價(jià)。(6)交流。通過(guò)有效的交流手段和交流策略保持與客戶的關(guān)系。

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考(7)談判。與客戶舉行業(yè)務(wù)談判。

(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)分

(1)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性

綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷手段上。客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷員，負(fù)責(zé)拓展客戶市嘗受理和采集客戶需求、營(yíng)銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。(2)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性

更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行利用客戶經(jīng)理的服務(wù)出示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特點(diǎn)之一。

(3)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強(qiáng)的開辟意識(shí)

開辟性主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開辟及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開辟。

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考(4)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的學(xué)問(wèn)含量商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)當(dāng)掌控并可以運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與學(xué)問(wèn)，對(duì)客戶舉行熟悉和分析，要掌控不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)學(xué)問(wèn)，按照營(yíng)銷和客戶的需要，對(duì)客戶舉行學(xué)問(wèn)管理。

篇2：香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

商業(yè)銀行目前經(jīng)營(yíng)的主要收入來(lái)源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競(jìng)爭(zhēng)的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順當(dāng)?shù)臉?biāo)準(zhǔn)。普通來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備如下幾點(diǎn)基本要求。

首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時(shí)光(包括在工作時(shí)光以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識(shí);全方位是指客戶經(jīng)理能對(duì)客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。

第二，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參與某課程并不是為了學(xué)習(xí)學(xué)問(wèn)，他大概對(duì)所學(xué)學(xué)問(wèn)一點(diǎn)愛(ài)好都沒(méi)有，而純粹

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時(shí)，還不能裸露自己的真切身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營(yíng)銷對(duì)象(Factfinding)后再用銀行名片。

最后，客戶經(jīng)理要會(huì)把握營(yíng)銷時(shí)機(jī)。過(guò)早進(jìn)入營(yíng)銷階段不但不會(huì)提升勝利率，反而簡(jiǎn)單裸露意圖造成在與客戶談判過(guò)程中處于不利的局面，同時(shí)會(huì)成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷時(shí)候的比較基矗

H銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，希翼對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。

銀聯(lián)信分析：

香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

一、業(yè)務(wù)拓展

(一)客戶需求調(diào)查與討論

普通主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)討論，但客戶經(jīng)理能夠不斷提供行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實(shí)際需求。因?yàn)橛袝r(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、平時(shí)支票戶和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告)。固然，要提升客戶經(jīng)理提供信息的樂(lè)觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成果。

(二)客戶挑選與分析1、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個(gè)客戶(但不強(qiáng)求)。

(2)親友及同事推舉。特殊是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。(3)再訪問(wèn)不活躍客戶。這樣做的益處是進(jìn)展客戶的速度較快。(4)報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理天天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理天天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶經(jīng)理鋪張時(shí)光只看消遣專欄。如發(fā)覺(jué)某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考打電話咨詢是否收到傳真，并由此打開話頭，最后能夠要求面見，這樣做普通效果不錯(cuò)。(5)上市公司名錄。

(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

(7)展覽會(huì)/講座/溝通活動(dòng)。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。

(9)另外渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供給商及其他經(jīng)營(yíng)同伴等。

(10)COLDCALL(生疏訪問(wèn))。對(duì)初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先預(yù)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個(gè)訪問(wèn)。固然，這樣做的勝利率較低，但假如堅(jiān)持并做出閱歷來(lái)了，仍會(huì)有不小的斬獲。

二、詳細(xì)金融服務(wù)

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考作為一位客戶經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進(jìn)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類收入。

現(xiàn)在的趨勢(shì)是：交錯(cuò)式銷售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，因?yàn)槭召M(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充沛率限制，銀行想盡方法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進(jìn)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢問(wèn)服務(wù)，還能夠與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、強(qiáng)化關(guān)系

1、先選出大戶及重點(diǎn)戶，排隊(duì)探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。3、適當(dāng)宴請(qǐng)客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請(qǐng)客戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷，但要舉行額度控制。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個(gè)容易的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考4、樂(lè)觀肩負(fù)起交流橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個(gè)通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立刻同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“漂亮的謊言”。普通來(lái)講，在香港，客戶90%的通融要求能夠在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較校6、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶熟悉。

7、主動(dòng)向客戶提供有用而又客觀的資訊(注重保密原則)。8、禮節(jié)性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考四、授信申請(qǐng)

客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：1、資料預(yù)備+撰寫授信申請(qǐng)書+解答提問(wèn)

優(yōu)點(diǎn)：更簡(jiǎn)單反映客戶的實(shí)際資信;省時(shí);培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析本事。

缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)光。

2、資料預(yù)備+解答提問(wèn)

授信申請(qǐng)書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面向客戶?；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的進(jìn)展方向。

優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時(shí)光推廣業(yè)務(wù)。

缺點(diǎn)：需要較多時(shí)光讓撰寫員了解客戶實(shí)際的狀況;提升客戶經(jīng)理分析本事的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，囫圇辦理時(shí)光較長(zhǎng)。

五、貸款監(jiān)控

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3__來(lái)源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬浮現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要擔(dān)當(dāng)部份責(zé)任的。其中突擊探訪十分重要。如有些客戶經(jīng)理利用突擊探訪發(fā)覺(jué)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時(shí)光辦公室無(wú)人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問(wèn)題，利用發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準(zhǔn)時(shí)實(shí)行預(yù)防措施避開了一場(chǎng)大的損失。

六、提供訊息

客戶經(jīng)理時(shí)常向客戶提供各類資訊有時(shí)也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

全文給我印象最為深刻的地便利是可以讀懂其中最為關(guān)鍵的要點(diǎn)，讓人讀起來(lái)通俗易懂，非常好玩！

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銀行資產(chǎn)托管崗位職責(zé)

房地產(chǎn)行業(yè)融資專員崗位職責(zé)

銀行培訓(xùn)專員崗位職責(zé)

銀行資金交易員崗位職責(zé)

投資銀行崗位職責(zé)

銀行資產(chǎn)專員崗位職責(zé)共2

崗位說(shuō)明書系列

編號(hào)：FS-ZD-04017

資產(chǎn)評(píng)估專員崗位職責(zé)

DutiesofAetEvaluationSpecialist

說(shuō)明：為規(guī)劃化、統(tǒng)一化舉行崗位管理，使崗位管理人員有章可循，提升工作效率與明確責(zé)任制，特此編寫。

資產(chǎn)評(píng)估專員/主管北京甲乙丙資產(chǎn)管理有限公司北京甲乙丙資產(chǎn)管理有限公司，甲乙丙工作職責(zé):

1、項(xiàng)目盡調(diào)工作中自立舉行項(xiàng)目資產(chǎn)專業(yè)評(píng)估，并出具相關(guān)報(bào)告;

2、公司領(lǐng)導(dǎo)或項(xiàng)目經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)

要求:

1、高校本科以上學(xué)歷;

請(qǐng)輸入您的公司名字

FonshionDesignCo.,Ltd

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銀行資產(chǎn)專員崗位職責(zé)共3

資產(chǎn)管理專員職務(wù)說(shuō)明書

023－QG－JT崗位編號(hào)資產(chǎn)管理專員

崗位名稱

企業(yè)管理部所在部門人1崗位定員

所轄人員企業(yè)管理部經(jīng)理直接上級(jí)

崗位分析日期直接下級(jí)

本職：

負(fù)責(zé)對(duì)集團(tuán)公司機(jī)械設(shè)備、物資的管理，負(fù)責(zé)集團(tuán)產(chǎn)權(quán)管理的各項(xiàng)事務(wù)性工作，完成企業(yè)管理部

經(jīng)理交辦的另外各項(xiàng)工作

職責(zé)與工作目標(biāo)：

負(fù)責(zé)對(duì)集團(tuán)公司機(jī)械設(shè)備、周轉(zhuǎn)材料和另外生產(chǎn)物資的管理職責(zé)表達(dá)：

建立健全資產(chǎn)臺(tái)帳，做到帳實(shí)相符

指導(dǎo)設(shè)備租賃事業(yè)部的設(shè)備統(tǒng)計(jì)、管理工作