財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃分析課件

美國萬通

《財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃》美國萬通

《財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃》1公司背景及實(shí)力公司背景及實(shí)力2公司背景及實(shí)力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰—全球生效保單總額達(dá)至5,320億美元

—派發(fā)予保單持有人的紅利逾12億美元

—保費(fèi)及其他存款逾269億美元公司背景及實(shí)力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰3財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃乃一定期供款投資相連壽險(xiǎn)計(jì)劃為你同時(shí)提供潛在回報(bào)優(yōu)勢、靈活投資選擇及人壽保障讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報(bào)的投資機(jī)會(huì)靈活配合你的理財(cái)需要，助你更快達(dá)致理財(cái)目標(biāo)財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃乃一定期供款投資相連壽險(xiǎn)計(jì)劃4計(jì)劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）計(jì)劃年限：5-30年，共26款計(jì)劃可供選擇投資年限：建議3-5年繳費(fèi)方式：季度、半年、年受保人年齡：70歲以下（18-65歲可行使豁免保費(fèi)權(quán)）計(jì)劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）5計(jì)劃特點(diǎn)首年額外回報(bào)高達(dá)30%；長期客戶獎(jiǎng)勵(lì)——期滿額外回報(bào)；100多種多元化的精選基金；免費(fèi)基金轉(zhuǎn)換；靈活提取現(xiàn)金；意外殘疾及身故保障；可靈活調(diào)整投資額度及投資年期；期滿后自訂收成期。計(jì)劃特點(diǎn)首年額外回報(bào)高達(dá)30%；63大潛在回報(bào)優(yōu)勢高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」長期客戶尊享「期滿額外回報(bào)」豁免大部份基金選擇的買賣差價(jià)3大潛在回報(bào)優(yōu)勢高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」7高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」計(jì)劃保證於保單效起計(jì)的首12個(gè)月派發(fā)首年「額外回報(bào)」，總額最高可達(dá)基本計(jì)劃首年保費(fèi)的30%?！割~外回報(bào)」會(huì)按照你當(dāng)時(shí)所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計(jì)劃內(nèi)?！割~外回報(bào)」的比率則按照每年的基本保費(fèi)以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長，可獲贈(zèng)的「額外回報(bào)」越見豐厚。高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」計(jì)劃保證於保單效起計(jì)的首12個(gè)月派8首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%15%2929%14.5%2828%142727%13.5%2626%13%2525%12.5%：：：55%2.5%首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)≧9「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%＞60%15%＞30%2929%＞58%14.5%＞29%2828%＞56%14＞28%2727%＞54%13.5%＞27%2626%＞52%13%＞26%2525%＞50%12.5%＞25%：：：55%＞6.25%2.5%＞3.125%「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)10長期客戶尊享「期滿額外回報(bào)」保單於期滿日依然生效，你可以於當(dāng)日獲發(fā)「期滿額外回報(bào)」，金額相等於計(jì)劃期內(nèi)每年保單價(jià)值的總值的1.25%，讓你的投資更添動(dòng)力。長期客戶尊享「期滿額外回報(bào)」保單於期滿日依然生效，你可以於當(dāng)11豁免大部份基金選擇的買賣差價(jià)計(jì)劃現(xiàn)時(shí)豁免大部份基金的買賣差價(jià)，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報(bào)潛力。註:個(gè)別基金(現(xiàn)時(shí)只有10隻)需收買賣差價(jià)0.5%，詳情見「投資選擇冊子」內(nèi)的「投資者需知」的部份。豁免大部份基金選擇的買賣差價(jià)計(jì)劃現(xiàn)時(shí)豁免大部份基金的買賣差價(jià)126

大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金靈活增加投資金額多款投資年期選擇期滿後自訂收成期靈活提取現(xiàn)金6大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇131.近100種多元化世界級精選基金選擇計(jì)劃提供近100種基金選擇,助你設(shè)計(jì)合適的投資組合，捕捉投資機(jī)會(huì)，爭取更高的回報(bào)潛力。平臺會(huì)不時(shí)因應(yīng)市場表現(xiàn)而增加基金選擇，確保為投資者提供絕對的投資優(yōu)勢。每次投資時(shí)，基金選擇之分配比率必須為整數(shù)，並須最少為每次投資金額的10%。1.近100種多元化世界級精選基金選擇計(jì)劃提供近100種基14市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序200520062007200820091新興市場43.5%歐洲34.4%香港/中國41.2%政府債券13.7%新興市場79%2日本25.6%新興市場32.6%新興市場39.8%新興債券-12%香港/中國60.2%3新興債券10.3%香港/中國30.4%歐洲14.4%高息債券-26.9%高息債券59.4%4歐洲9.9%美國15.3%政府債券10.4%日本-29.1%歐洲36.8%5香港/中國8.4%高息債券13.7%新興債券6.2%美國-37.1%新興債券29.8%6美國5.7%新興債券9.9%美國6%歐洲-46.1%%美國27.1%7高息債券3.6%日本6.3%高息債券3.2%香港/中國-52.2%日本6.4%8政府債券-6.5%政府債券4.6%日本-4.1%新興市場-53.2%政府債券0.9%市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序2005200620072008152.免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金

計(jì)劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費(fèi)用全免?？伸`活地因應(yīng)市況調(diào)整投資組合，抓緊每個(gè)機(jī)會(huì)，提高回報(bào)潛力。2.免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金

計(jì)劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費(fèi)用163.靈活增加投資金額計(jì)劃助你更快達(dá)致財(cái)富增值的投資目標(biāo)，隨時(shí)增加每年基本保費(fèi)，而且每次增加都可享有「額外回報(bào)」。「額外回報(bào)」比率會(huì)按每次新增之基本保費(fèi)及保單尚餘的整數(shù)投資年期而釐定。3.靈活增加投資金額計(jì)劃助你更快達(dá)致財(cái)富增值的投資目標(biāo)，隨時(shí)174.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標(biāo)的投資，計(jì)劃提供26款不同年期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。4.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標(biāo)的投資，計(jì)劃提供2185.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時(shí)機(jī)出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金單位，讓投資繼績滾存，直至100歲為止。5.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時(shí)機(jī)出售基金單位，即使於196.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時(shí)動(dòng)用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價(jià)值並足以支付未來兩個(gè)月的保單費(fèi)用，便可隨時(shí)出售所持有的投資單位以提取現(xiàn)金。每次提取之提款費(fèi)用為25美元。注：保單的現(xiàn)金價(jià)值相等於保單價(jià)值減去保單之退保費(fèi)用。6.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時(shí)動(dòng)用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價(jià)值202大保障:身故賠償：

于保單生效期內(nèi)，身故賠償為保單價(jià)值的101%豁免保費(fèi)意外保障：

基本計(jì)劃的保費(fèi)豁免上限為每年$10,000美元(于18-65歲內(nèi)因意外受傷以致連續(xù)6個(gè)月或以上完全傷殘，不能從事任何可獲取報(bào)酬的工作)2大保障:身故賠償：21計(jì)劃收費(fèi):

1.行政費(fèi)用

首年投資期:月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的0.5%及4美元(收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的6%及48美元)

第二年投資期:月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的0.75%及4美元(收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的9%及48美元)

第三年投資期及以后:月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的1%及4美元(收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的12%及48美元)2.基金管理費(fèi)

月費(fèi)為保單價(jià)值的1.25%/123.提款費(fèi)用:每次25美元

4.退保費(fèi)用(全數(shù)提取及提早完結(jié)計(jì)劃):

退保費(fèi)用相等於由退保日計(jì)至計(jì)劃期滿日期間，計(jì)劃應(yīng)收而未收的行政費(fèi)用的65%.

例子:假設(shè)投資期為15年,客人於第10保單年度完結(jié)時(shí)退出,相應(yīng)的退保費(fèi)用為65%X(5X12X1%)=39%每年基本保費(fèi)計(jì)劃收費(fèi):1.行政費(fèi)用22問題解答與國內(nèi)同類產(chǎn)品相比有什么優(yōu)勢？安全合法嗎？可不可以隨時(shí)查詢帳戶情況？怎么取錢呢？帳戶怎么管理怎么收費(fèi)呢？有什么風(fēng)險(xiǎn)？問題解答與國內(nèi)同類產(chǎn)品相比有什么優(yōu)勢？23與國內(nèi)同類產(chǎn)比對大核心優(yōu)勢1、操作透明、自由掌握、自主管理2、長期平均年化收益率較國內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品高3、可捕捉全球熱點(diǎn)市場進(jìn)行投資與國內(nèi)同類產(chǎn)比對大核心優(yōu)勢1、操作透明、自由掌握、自主管24該計(jì)劃合同條款受香港法律保護(hù)基金估值價(jià)值受保監(jiān)會(huì)監(jiān)管安全性與合法性該計(jì)劃合同條款受香港法律保護(hù)安全性與合法性25帳戶由自已管理，透明、方便隨時(shí)可以查詢帳戶管理帳戶由自已管理，透明、方便帳戶管理26取錢不受投資年限制約，在有現(xiàn)金價(jià)值時(shí)就可隨時(shí)靈活支取帳戶安全有保障，取錢必須親自填寫申請表支取金額必須打入本人開戶的銀行帳戶中取錢不受投資年限制約，在有現(xiàn)金價(jià)值時(shí)就可隨時(shí)靈活支取27風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)28美國萬通

《財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃》美國萬通

《財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃》29公司背景及實(shí)力公司背景及實(shí)力30公司背景及實(shí)力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰—全球生效保單總額達(dá)至5,320億美元

—派發(fā)予保單持有人的紅利逾12億美元

—保費(fèi)及其他存款逾269億美元公司背景及實(shí)力2009年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長︰31財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃乃一定期供款投資相連壽險(xiǎn)計(jì)劃為你同時(shí)提供潛在回報(bào)優(yōu)勢、靈活投資選擇及人壽保障讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報(bào)的投資機(jī)會(huì)靈活配合你的理財(cái)需要，助你更快達(dá)致理財(cái)目標(biāo)財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃乃一定期供款投資相連壽險(xiǎn)計(jì)劃32計(jì)劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）計(jì)劃年限：5-30年，共26款計(jì)劃可供選擇投資年限：建議3-5年繳費(fèi)方式：季度、半年、年受保人年齡：70歲以下（18-65歲可行使豁免保費(fèi)權(quán)）計(jì)劃規(guī)則最低投資額：HK＄3萬（5000$）33計(jì)劃特點(diǎn)首年額外回報(bào)高達(dá)30%；長期客戶獎(jiǎng)勵(lì)——期滿額外回報(bào)；100多種多元化的精選基金；免費(fèi)基金轉(zhuǎn)換；靈活提取現(xiàn)金；意外殘疾及身故保障；可靈活調(diào)整投資額度及投資年期；期滿后自訂收成期。計(jì)劃特點(diǎn)首年額外回報(bào)高達(dá)30%；343大潛在回報(bào)優(yōu)勢高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」長期客戶尊享「期滿額外回報(bào)」豁免大部份基金選擇的買賣差價(jià)3大潛在回報(bào)優(yōu)勢高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」35高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」計(jì)劃保證於保單效起計(jì)的首12個(gè)月派發(fā)首年「額外回報(bào)」，總額最高可達(dá)基本計(jì)劃首年保費(fèi)的30%?！割~外回報(bào)」會(huì)按照你當(dāng)時(shí)所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計(jì)劃內(nèi)。「額外回報(bào)」的比率則按照每年的基本保費(fèi)以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長，可獲贈(zèng)的「額外回報(bào)」越見豐厚。高達(dá)30%首年「額外回報(bào)」計(jì)劃保證於保單效起計(jì)的首12個(gè)月派36首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%15%2929%14.5%2828%142727%13.5%2626%13%2525%12.5%：：：55%2.5%首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)≧37「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)≧$15,000≧$3,500-＜$15,0003030%＞60%15%＞30%2929%＞58%14.5%＞29%2828%＞56%14＞28%2727%＞54%13.5%＞27%2626%＞52%13%＞26%2525%＞50%12.5%＞25%：：：55%＞6.25%2.5%＞3.125%「優(yōu)惠期」第1期首年「額外回報(bào)」比率投資年期(年)首年基本計(jì)38長期客戶尊享「期滿額外回報(bào)」保單於期滿日依然生效，你可以於當(dāng)日獲發(fā)「期滿額外回報(bào)」，金額相等於計(jì)劃期內(nèi)每年保單價(jià)值的總值的1.25%，讓你的投資更添動(dòng)力。長期客戶尊享「期滿額外回報(bào)」保單於期滿日依然生效，你可以於當(dāng)39豁免大部份基金選擇的買賣差價(jià)計(jì)劃現(xiàn)時(shí)豁免大部份基金的買賣差價(jià)，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報(bào)潛力。註:個(gè)別基金(現(xiàn)時(shí)只有10隻)需收買賣差價(jià)0.5%，詳情見「投資選擇冊子」內(nèi)的「投資者需知」的部份?；砻獯蟛糠莼疬x擇的買賣差價(jià)計(jì)劃現(xiàn)時(shí)豁免大部份基金的買賣差價(jià)406

大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金靈活增加投資金額多款投資年期選擇期滿後自訂收成期靈活提取現(xiàn)金6大靈活特色近100種多元化世界級精選基金選擇411.近100種多元化世界級精選基金選擇計(jì)劃提供近100種基金選擇,助你設(shè)計(jì)合適的投資組合，捕捉投資機(jī)會(huì)，爭取更高的回報(bào)潛力。平臺會(huì)不時(shí)因應(yīng)市場表現(xiàn)而增加基金選擇，確保為投資者提供絕對的投資優(yōu)勢。每次投資時(shí)，基金選擇之分配比率必須為整數(shù)，並須最少為每次投資金額的10%。1.近100種多元化世界級精選基金選擇計(jì)劃提供近100種基42市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序200520062007200820091新興市場43.5%歐洲34.4%香港/中國41.2%政府債券13.7%新興市場79%2日本25.6%新興市場32.6%新興市場39.8%新興債券-12%香港/中國60.2%3新興債券10.3%香港/中國30.4%歐洲14.4%高息債券-26.9%高息債券59.4%4歐洲9.9%美國15.3%政府債券10.4%日本-29.1%歐洲36.8%5香港/中國8.4%高息債券13.7%新興債券6.2%美國-37.1%新興債券29.8%6美國5.7%新興債券9.9%美國6%歐洲-46.1%%美國27.1%7高息債券3.6%日本6.3%高息債券3.2%香港/中國-52.2%日本6.4%8政府債券-6.5%政府債券4.6%日本-4.1%新興市場-53.2%政府債券0.9%市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序2005200620072008432.免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金

計(jì)劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費(fèi)用全免。可靈活地因應(yīng)市況調(diào)整投資組合，抓緊每個(gè)機(jī)會(huì)，提高回報(bào)潛力。2.免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金

計(jì)劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費(fèi)用443.靈活增加投資金額計(jì)劃助你更快達(dá)致財(cái)富增值的投資目標(biāo)，隨時(shí)增加每年基本保費(fèi)，而且每次增加都可享有「額外回報(bào)」。「額外回報(bào)」比率會(huì)按每次新增之基本保費(fèi)及保單尚餘的整數(shù)投資年期而釐定。3.靈活增加投資金額計(jì)劃助你更快達(dá)致財(cái)富增值的投資目標(biāo)，隨時(shí)454.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標(biāo)的投資，計(jì)劃提供26款不同年期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。4.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標(biāo)的投資，計(jì)劃提供2465.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時(shí)機(jī)出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金單位，讓投資繼績滾存，直至100歲為止。5.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時(shí)機(jī)出售基金單位，即使於476.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時(shí)動(dòng)用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價(jià)值並足以支付未來兩個(gè)月的保單費(fèi)用，便可隨時(shí)出售所持有的投資單位以提取現(xiàn)金。每次提取之提款費(fèi)用為25美元。注：保單的現(xiàn)金價(jià)值相等於保單價(jià)值減去保單之退保費(fèi)用。6.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時(shí)動(dòng)用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價(jià)值482大保障:身故賠償：

于保單生效期內(nèi)，身故賠償為保單價(jià)值的101%豁免保費(fèi)意外保障：

基本計(jì)劃的保費(fèi)豁免上限為每年$10,000美元(于18-65歲內(nèi)因意外受傷以致連續(xù)6個(gè)月或以上完全傷殘，不能從事任何可獲取報(bào)酬的工作)2大保障:身故賠償：49計(jì)劃收費(fèi):

1.行政費(fèi)用

首年投資期:月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的0.5%及4美元(收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的6%及48美元)

第二年投資期:月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的0.75%及4美元(收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的9%及48美元