《中華人民共和國反洗錢法》考試試題及答案

《中華人民共和國反洗錢法》考試試題及答案..根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行設(shè)立()，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。［單選題］A：中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B：會計(jì)部門C：保衛(wèi)部門D：稽核部門.《反洗錢法》的立法宗旨是()：［單選題］A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.打擊非法金融活動D.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案).《反洗錢法》所指的反洗錢是指()：［單選題］A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括()：［單選題］A.個(gè)體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)（正確答案）.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）［單選題］A.中國人民銀行（正確答案）B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。［單選題］A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查（正確答案）C.征信管理D.公眾查詢.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）［單選題］A.民事訴訟.治安管理C.反洗錢刑事訴訟（正確答案）D.各類刑事訴訟.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。［單選題］A.大額交易和可疑交易報(bào)告（正確答案）B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。［單選題］A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(正確答案)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān).《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。［單選題］A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安部D.財(cái)政部.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。［單選題］A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。［單選題］A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行()職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。［單選題］A.反洗錢行政管理B.金融市場管理C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測(正確答案).《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的()超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行通報(bào)。［單選題］A.貴金屬B.現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券(正確答案)C.高檔消費(fèi)品D.有價(jià)證券15.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。［單選題］A.偵查機(jī)關(guān)(正確答案)B.當(dāng)?shù)卣瓹.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部門16.《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。［單選題］A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)17.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。［單選題］A.負(fù)責(zé)人(正確答案)B.工作人員C.股東D.董事會18.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。［單選題］A.法律合規(guī)部門B.保衛(wèi)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)19.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行()。［單選題］A.向有關(guān)部門核實(shí)B.查看C.核對并登記(正確答案)D.詢問20.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對()的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。［單選題］A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人（正確答案）D.受益人21.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。［單選題］A.委托人B.受益人（正確答案）C.投保人D.代理人.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）。［單選題］A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶（正確答案）.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。［單選題］A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料（正確答案）24.《反洗錢法》規(guī)定，()在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。［單選題］A.機(jī)關(guān)團(tuán)體B.企業(yè)單位C.任何單位和個(gè)人(正確答案)D.個(gè)人25.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。［單選題］A.該金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)工作人員D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員26.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。［單選題］235(正確答案)1026.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。［單選題］A.公安機(jī)關(guān)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）C.國家外匯管理局D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)27.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（）一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。［單選題］A.縣（市）B.區(qū)C.設(shè)區(qū)的市D.省（正確答案）28.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）。［單選題］24小時(shí)48小時(shí)（正確答案）C.三天D.七天29.《反洗錢法》規(guī)定，（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。［單選題］A.外交部B.中國人民銀行（正確答案）C.司法部D.公安部30.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。［單選題］A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)（正確答案）D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu).在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（），履行反洗錢義務(wù)。A:客戶身份識別制度（正確答案）B：客戶征信查詢制度C：客戶身份資料和交易記錄保存制度（正確答案）D:大額交易和可疑交易報(bào)告制度（正確答案）.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰：（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的（正確答案）B：未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的（正確答案）C：違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的（正確答案）D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的（正確答案）.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括：（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員（正確答案）B：客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄（正確答案）C：進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索（正確答案）D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)（正確答案）.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A：反洗錢行政主管部門（正確答案）B：公安機(jī)關(guān)（正確答案）C：法院D：檢察院.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A：真實(shí)性（正確答案）B：有效性（正確答案）C：完整性（正確答案）D：可靠性.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）A：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)或未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的（正確答案）B：未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的（正確答案）C：與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的（正確答案）D:違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息或拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的（正確答案）E:拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的（正確答案）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（）工作。A：培訓(xùn)（正確答案）B：宣傳（正確答案）C：業(yè)務(wù)檢查D:工作調(diào)研.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A：黑社會性質(zhì)的組織犯罪（正確答案）B：恐怖活動犯罪（正確答案）C：走私犯罪（正確答案）D:貪污賄賂犯罪（正確答案）.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A.交易記錄（正確答案）客戶身份資料（正確答案）C.大額交易D.可疑交易10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存（正確答案）B.現(xiàn)金支?。ㄕ_答案）C.現(xiàn)金結(jié)售匯（正確答案）D.現(xiàn)鈔兌換（正確答案）11.（）調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。A.中國人民銀行（正確答案）B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)（正確答案）C.中國人民銀行市一級分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行縣一級分支機(jī)構(gòu)13.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.檢察院B.公安（正確答案）C.法院D.工商行政管理（正確答案）14.（）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（正確答案）B.中國證券監(jiān)督管理委員會（正確答案）C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（正確答案）D.信托投資公司15.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.匿名賬戶（正確答案）B.實(shí)名賬戶C.儲蓄賬戶D.假名賬戶（正確答案）.關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項(xiàng)（）？A.調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上；B.經(jīng)中國人民銀行或省級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；（正確答案）C.金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；D.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（正確答案）.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：A:進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；（正確答案）B：詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；（正確答案）C：查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對文件資料予以封存；D:檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（正確答案）.中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：A.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章（正確答案）B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況（正確答案）C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動（正確答案）D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動（正確答案）19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以（）方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A.10B.5（正確答案）C.電子方式（正確答案）D.文件方式。20.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)。A.客戶身份識別制度（正確答案）B.客戶身份資料保存制度（正確答案）C.客戶交易記錄保存制度（正確答案）D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度（正確答案）21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員（正確答案）B.客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄（正確答案）C.向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索（正確答案）D.保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)（正確答案）22.在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A.開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng).開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化（正確答案）C.開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化（正確答案）D.開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票23.不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。（）A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（正確答案）C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（正確答案）25下列說法錯(cuò)誤的是？（）A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任；（正確答案）B.任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動；C.金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露；（正確答案）D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告可疑大額交易。25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A.賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；（正確答案）B.賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C.交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；（正確答案）D.交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。26.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）A.負(fù)責(zé)人B.代理人（正確答案）C.被代理人（正確答案）D.監(jiān)護(hù)人。27.下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上；（正確答案）8.當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；C.外匯非現(xiàn)金資金收付交易.個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬美元以上；（正確答案）D.外匯非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬美元以上。28.洗錢的過程具有以下哪些特征（）A.洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。（正確答案）B.改變有關(guān)金錢的形式C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡（正確答案）D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程。29下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告的是（）。A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易C.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易（正確答案）D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（正確答案）判斷題.保險(xiǎn)公司對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（）［單選題］正確（正確答案）錯(cuò)誤.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（）［單選題］正確（正確答案）錯(cuò)誤.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（）［單選題］正確（正確答案）錯(cuò)誤.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。（）［單選題］正確（正確答案）錯(cuò)誤.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。()［單選題］正確(正確答案)錯(cuò)誤.可疑交易活動需要調(diào)查核實(shí)的，中國人民銀行及各級派出機(jī)構(gòu)都可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。()［單選題］正確錯(cuò)誤(正確答案).對于錯(cuò)誤的或要素不全的大額和可疑交易報(bào)告，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。()［單選題］正確錯(cuò)誤(正確答案).財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)在經(jīng)營過程中均具有洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)險(xiǎn)的洗錢成本較壽險(xiǎn)來說更高一些。()［單選題］正確(正確答案)錯(cuò)誤.反洗錢調(diào)查中查閱和復(fù)制的相關(guān)資料是可以直接作為法庭證據(jù)。()［單選題］正確錯(cuò)誤(正確答案).客戶頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額屬可疑交易。()［單選題］正確(正確答案)錯(cuò)誤.大額交易和可