基金從業(yè)考試基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)精華匯總233網(wǎng)校會(huì)員中心

22/222013年基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》精華匯總本文主要介紹2013年基金從業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2013年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點(diǎn)!!證券投資基金特點(diǎn)1.集合理財(cái)、專業(yè)管理2.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)3.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)4.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.獨(dú)立托管、保障安全證券投資基金分類1.根據(jù)法律形式不同：契約型、公司型2.根據(jù)份額是否固定：封閉式、開(kāi)放式3.根據(jù)投資目標(biāo)不同：成長(zhǎng)型、收入型、平衡型4.根據(jù)投資對(duì)象不同：股票型、混合型、債權(quán)型、貨幣型5.根據(jù)投資理念不同：主動(dòng)型、被動(dòng)(指數(shù))型6.根據(jù)募集方式不同：公募、私募除此之外還有保本、LOF、ETF等證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品和券商集合理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別：1.基金與股票、債券的區(qū)別：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同：所籌資金投向不同;風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同2.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款區(qū)別：性質(zhì)不同、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同、信息披露程度不同3.基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品區(qū)別：投資目標(biāo)不同、預(yù)期收益不同、流動(dòng)性、靈活性不同4.基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品區(qū)別：投資范圍不同、流動(dòng)性不同、投資起點(diǎn)不同、信息披露程度不同5.基金與券商合作計(jì)劃區(qū)別：投資起點(diǎn)不同、流動(dòng)性不同、收費(fèi)模式不同6.基金與信托產(chǎn)品區(qū)別：業(yè)務(wù)范圍不同、資金運(yùn)用形式不同、投資流動(dòng)性不同、資金募集要求不同證券投資基金的參與主體1.基金當(dāng)事人：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人2.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)、其他服務(wù)機(jī)構(gòu)3.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織基金的類型和分析方法股票基金在投資組合中的作用:追求長(zhǎng)期資本增長(zhǎng);高風(fēng)險(xiǎn)高收益;有效抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的投資工具;股票基金與股票的區(qū)別：1.股票基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化;單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;2.股票價(jià)格由投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱對(duì)比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的多少受到影響;3.評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)不同4.股票交易價(jià)格在每一交易日處于變動(dòng)之中;股票基金凈值每日只計(jì)算一次。股票基金的分類1.按投資市場(chǎng)分：國(guó)內(nèi)、國(guó)外、全球2.按基金投資風(fēng)格：大盤(pán)成長(zhǎng)、中盤(pán)成長(zhǎng)、小盤(pán)成長(zhǎng);大盤(pán)價(jià)值、中盤(pán)價(jià)值、小盤(pán)價(jià)值;大盤(pán)平衡、中盤(pán)平衡、小盤(pán)平衡。3.行業(yè)型基金股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)股票基金的分析方法：1.反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)：基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率2.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)：凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度、行業(yè)投資集中度3.反映基金運(yùn)作成本指標(biāo)：費(fèi)用率4.反映基金操作策略的指標(biāo)：基金周轉(zhuǎn)率債券基金在投資組合中的作用：追求穩(wěn)定收入;較好分散投資風(fēng)險(xiǎn);可與股票基金搭配進(jìn)行組合投資。債券基金與債券的區(qū)別：1.債券基金收益的穩(wěn)定性不如債券的利息固定2.債券型基金沒(méi)有明確的到期日3.投資風(fēng)險(xiǎn)不同，債券基金分散風(fēng)險(xiǎn)債券基金的分類根據(jù)是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票分為：純債型、偏債型債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)債券基金的分析指標(biāo)：對(duì)持有債券平均久期;信用等級(jí)的分析貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用：風(fēng)險(xiǎn)低、安全性高、流動(dòng)性好;短期投資工具;流動(dòng)性資產(chǎn)品種配置。貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象：現(xiàn)金;一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款;大額存單;剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購(gòu);期限在一年以內(nèi)(含一年)的央行票據(jù)等;剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)貨幣市場(chǎng)基金的分析指標(biāo)1.收益分析指標(biāo)：日每萬(wàn)份基金凈收益;最近7日年化收益率;2.風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)：投資組合平均剩余期限;融資比例;浮動(dòng)利率債券投資情況混合基金在投資組合中的作用：倉(cāng)位靈活;投資組合中靈活搭配品種;混合基金的類型：配置型、靈活組織型、其他類型混合基金的風(fēng)險(xiǎn)：股票與債券配置的比例大小保本基金特點(diǎn)：滿足一定持有期限后為投資者提供本金或收益的保障保本基金類型：境內(nèi)：保本型基金100%為本金保證型;境外：本金保證、收益保證、紅利保證保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：保本期限期間不能贖回;認(rèn)購(gòu)結(jié)束后申購(gòu)份額不適用保本條款;通貨膨脹以及資金的機(jī)會(huì)成本。ETF的特點(diǎn)：1被動(dòng)操作的指數(shù)型基金2獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制3一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度ETF分析方法：1、分析ETF的收益指標(biāo)：二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格收益率、基金凈值增長(zhǎng)率2、分析基金運(yùn)作效率的指標(biāo)：折(溢)價(jià)率、周轉(zhuǎn)率、跟蹤偏離度、跟蹤誤差、信息比率QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：匯率風(fēng)險(xiǎn)、海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)不足帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、特別投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)基金市場(chǎng)的參與主體基金管理人在基金運(yùn)作中的作用：發(fā)售基金份額;基金財(cái)產(chǎn)投資管理;基金募集與管理的其他事務(wù)性工作?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)管理：基金募集與銷售、投資管理、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、基金運(yùn)營(yíng)、投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)基金托管人在基金運(yùn)作中的作用：資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督基金托管人的主要職責(zé)1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)2.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金拆產(chǎn)的資金帳戶和證券帳戶3.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置帳戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立4.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、帳冊(cè)、報(bào)表和其他資料5.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，即使辦理清算、交割事宜6.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)7.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)8.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格9.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作11.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)基金的運(yùn)作基金的運(yùn)作方式：基金營(yíng)銷、基金募集與交易、基金投資運(yùn)作、基金后臺(tái)管理及其他基金運(yùn)作活動(dòng)基金資產(chǎn)估值的概念及基本原則：基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。公式：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額與基金有關(guān)的費(fèi)用種類以及各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式：1.基金管理費(fèi)：股票基金1.5%;債券基金低于1%;貨幣市場(chǎng)基金0.33%;2.基金托管費(fèi)：封閉式基金0.25%，開(kāi)放式基金通常低于0.25%;3.基金銷售服務(wù)費(fèi)：貨幣市場(chǎng)基金和短債基金，費(fèi)率一般為0.25%4.基金交易費(fèi)：印花稅、傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)5.基金運(yùn)作費(fèi)：審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)：1、會(huì)計(jì)主體是證券投資基金2、會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日3、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為一公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債基金的利潤(rùn)來(lái)源：利息收入、投資收益、其他收入、公允價(jià)值變動(dòng)損益、基金的費(fèi)用封閉式基金利潤(rùn)分配：每年不得少于一次，年度收益比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%;當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一季度虧損然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配，當(dāng)年虧損不分配;一般采用現(xiàn)金方式分紅開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配：每年至少一次;當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損才可進(jìn)行當(dāng)年分配，當(dāng)年虧損不分配;現(xiàn)金分紅或分紅在投資轉(zhuǎn)換為基金份額貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配：每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)，收益分配方式約定為紅利再投資，每日進(jìn)行收益分配;當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日其享有分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日其不享有分配權(quán)益基金的運(yùn)作基金的運(yùn)作方式：基金營(yíng)銷、基金募集與交易、基金投資運(yùn)作、基金后臺(tái)管理及其他基金運(yùn)作活動(dòng)基金資產(chǎn)估值的概念及基本原則：基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。公式：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額與基金有關(guān)的費(fèi)用種類以及各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式：1.基金管理費(fèi)：股票基金1.5%;債券基金低于1%;貨幣市場(chǎng)基金0.33%;2.基金托管費(fèi)：封閉式基金0.25%，開(kāi)放式基金通常低于0.25%;3.基金銷售服務(wù)費(fèi)：貨幣市場(chǎng)基金和短債基金，費(fèi)率一般為0.25%4.基金交易費(fèi)：印花稅、傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)5.基金運(yùn)作費(fèi)：審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)：1、會(huì)計(jì)主體是證券投資基金2、會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日3、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為一公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債基金的利潤(rùn)來(lái)源：利息收入、投資收益、其他收入、公允價(jià)值變動(dòng)損益、基金的費(fèi)用封閉式基金利潤(rùn)分配：每年不得少于一次，年度收益比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%;當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一季度虧損然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配，當(dāng)年虧損不分配;一般采用現(xiàn)金方式分紅開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配：每年至少一次;當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損才可進(jìn)行當(dāng)年分配，當(dāng)年虧損不分配;現(xiàn)金分紅或分紅在投資轉(zhuǎn)換為基金份額貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配：每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)，收益分配方式約定為紅利再投資，每日進(jìn)行收益分配;當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日其享有分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日其不享有分配權(quán)益?；鸬氖袌?chǎng)營(yíng)銷基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征：服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義：實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)推進(jìn)投資者教育工作建議良好投資者關(guān)系提升公司品牌形象基金市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容：目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定營(yíng)銷環(huán)境的分析營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)基金營(yíng)銷的管理營(yíng)銷組合四大要素：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷基金營(yíng)銷的過(guò)程管理：營(yíng)銷目標(biāo)的確立、營(yíng)銷策略方案的制訂、營(yíng)銷計(jì)劃實(shí)施過(guò)程管理投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類及相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品選擇：積極型：股票型基金穩(wěn)健型：混合型基金、債券型基金保守型：貨幣型基金、保本型基金基金的銷售渠道：銀行、保險(xiǎn)公司、獨(dú)立的投資顧問(wèn)、直銷、網(wǎng)上交易和基金超市我國(guó)的基金銷售渠道：銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心、網(wǎng)上交易、交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)、證券咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售公司基金的促銷手段：人員推銷、營(yíng)業(yè)推廣、廣告促銷、公共關(guān)系、持續(xù)營(yíng)銷基金銷售中客戶服務(wù)的內(nèi)容：投資咨詢、基金資訊、投資跟蹤、互動(dòng)交流、受理投訴、投資者查詢基金銷售中客戶服務(wù)方式：電話、郵寄、自動(dòng)傳真、電子信箱、手機(jī)短信、一對(duì)一專人服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用、講座、推介會(huì)和座談會(huì)基金的募集、交易與登記封閉式基金的發(fā)售應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售募集期限一般為3個(gè)月n發(fā)售價(jià)格采用1元基金份額面值+0.01元發(fā)售費(fèi)用n發(fā)售方式:網(wǎng)上、網(wǎng)下封閉式基金合同生效的條件：1.基金份額總額達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上2.持有人達(dá)200人以上封閉式基金上市交易條件1.募集符合《證券投資基金法》2.合同期限為5年以上3.募集金額不低于2億元人民幣4.持有人不少于1000人5.其它封閉式基金交易規(guī)則價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先10%漲跌幅限制T+1交割、交收買(mǎi)入賣(mài)出申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍封閉式基金的交易費(fèi)用：不定期得高于成交金額的0.3%,起點(diǎn)5元,暫不收印花稅開(kāi)放式基金的發(fā)售應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售募集期限一般為3個(gè)月開(kāi)放式基金的基金合同生效的條件1.基金份額總額不少于2億份,募集金額不少于2億元人民幣2.持有人達(dá)200人以上開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道:商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟：開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)開(kāi)放式基金的收費(fèi)模式：前端收費(fèi)、后端收費(fèi)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算：例如：某投資者認(rèn)購(gòu)鵬華盛世創(chuàng)新基金10,000元，所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%。假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息5.20元。則認(rèn)購(gòu)份額為：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42元認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000-9,881.42=118.58元認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)金額利息)/基金份額面值=(9,881.42+5.20)/1.00=9,886.62份即：投資者投資10,000元認(rèn)購(gòu)本基金份額，在基金合同生效時(shí)，投資者賬戶登記有鵬華盛世創(chuàng)新基金9,886.62份。股票基金、債券基金申購(gòu)、贖回的原則：(1)未知價(jià)(2)金額申購(gòu)、份額贖回貨幣基金申購(gòu)、贖回的原則：(1)確定價(jià)(2)金額申購(gòu)、份額贖回開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)率不會(huì)超過(guò)申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不會(huì)超過(guò)贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%。貨幣市場(chǎng)基金通常申購(gòu)贖回費(fèi)率為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)?；鹕曩?gòu)成功后，T+1日登記，T+2日有權(quán)贖回。基金贖回自有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。巨額贖回的認(rèn)定：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%巨額贖回的處理方式：接受全額贖回、部分延遲贖回基金的定期定額業(yè)務(wù)：固定時(shí)間、固定金額、指定開(kāi)放式基金產(chǎn)品基金定投的優(yōu)勢(shì)：1、進(jìn)入門(mén)檻低2、降低風(fēng)險(xiǎn)、攤薄成本基金的非交易過(guò)戶：繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行、其它ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式：現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)ETF份額的申購(gòu)和贖回的原則：1、場(chǎng)內(nèi)：份額申購(gòu)、份額贖回2、場(chǎng)外：金額申購(gòu)、份額贖回lETF份額申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)方式：1、場(chǎng)風(fēng)：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其它對(duì)價(jià)2、場(chǎng)外：現(xiàn)金QDII基金申購(gòu)與贖回的規(guī)定場(chǎng)所：基金管理人的直銷中心、代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)原則：未知價(jià)、金額申購(gòu)、份額贖回、當(dāng)日申購(gòu)贖回申請(qǐng)?jiān)谝?guī)定時(shí)間可撤銷基金的信息披露基金信息披露的意義：(1)防止利益沖突與利益輸送(2)投資價(jià)值判斷(3)提高證券市場(chǎng)效率(4)防止信息泛濫基金信息披露的原則：(1)實(shí)質(zhì)性：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公開(kāi)披露(2)形式性：規(guī)范性、易解性、易得性基金信息披露的分類：基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露、臨時(shí)信息披露基金信息披露的重大性概念及其標(biāo)準(zhǔn)：影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)貨幣市場(chǎng)基金收益公告包括每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率貨幣市場(chǎng)基金收益公告按披露時(shí)間分類：封閉期、開(kāi)放日、節(jié)假日。貨幣市場(chǎng)基金影子價(jià)格與攤余成本法估值差異達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí),應(yīng)刊登偏離度公告基金法律制度與監(jiān)督管理我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系：構(gòu)成制訂機(jī)構(gòu)舉例國(guó)家法律人大或人大常委會(huì)《證券法》《公司法》《證券投資基金法》《刑法》及修正案行政法規(guī)國(guó)務(wù)院《期貨交易管理?xiàng)l例》《證券期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》部門(mén)規(guī)章國(guó)務(wù)院組成部門(mén)及其直屬機(jī)構(gòu)〈證券市場(chǎng)禁入規(guī)定〉〈證券發(fā)行與承銷管理辦法〉〈上市公司收購(gòu)管理辦法〉〈上市公司公開(kāi)