2019年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》真題及問題詳解

2021年10月基金從業(yè)資格?基金法律法規(guī)?真題及答案1,以下關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中,準(zhǔn)確的是〔〕.I.法律主體資格不同n.投資者的地位不同m.基金營運依據(jù)不同.監(jiān)管機構(gòu)不同.交易場所不同I、n、iv、VI、n、田C.n、m、iv、Vd.I、n、m、iv、V答案：B解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：〔1〕法律主體資格不同.〔2〕投資者的地位不同.〔3〕基金組織方式和營運依據(jù)不同,2,以下關(guān)于投資者教育根本原那么的說法中,準(zhǔn)確的是〔〕.A.投資者教育有固定的推廣模式B,存有廣泛適用的投資者教育方案C.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗?zāi)軌蜃裱鸢福篊解析：投資者教育的根本原那么包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者；投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代；證券經(jīng)營機構(gòu)理應(yīng)承當(dāng)各項產(chǎn)品和效勞的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；投資者教育沒有一個固定的模式；不存有廣泛適用的投資者教育方案；投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢..基金治理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是()..公司重大關(guān)聯(lián)交易.基金重大關(guān)聯(lián)交易.公司審計事務(wù).基金審計事務(wù)A.I、II、III、IVb.i、mC.II、IIID.I、II、III答案：A解析：董事會審議以下事項,理應(yīng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過:①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計事務(wù),聘請或者更換會計師事務(wù)所；③公司治理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項..甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間,利用任職優(yōu)勢,操作其親屬開立的證券賬戶,先于自己治理的基金屢次買入、賣出相同個股,為自己牟取利益,關(guān)于這個行為以下表述準(zhǔn)確的是〔〕.I.屬于利益輸送n.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求m.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求IV.屬于操縱市場的行為I、n、田I、n、m、ivC.I、田d.n、田答案：a解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉〞及非法利益輸送行為,嚴重違反客戶至上職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn),也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求.保護投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線,是基金業(yè)能否健康開展的根本,而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等.所以,客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線.5.各類私募基金募集完畢,私募基金治理人向基金業(yè)協(xié)會報送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括〔〕.A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原那么、執(zhí)行方式D.采取委托治理方式的,理應(yīng)報送委托治理協(xié)議答案：C解析：?私募投資基金監(jiān)督治理暫行方法?規(guī)定,各類私募基金募集完畢,私募基金治理人理應(yīng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定,辦理基金備案手續(xù),報送以下根本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別；②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議：③采取委托治理方式的,理應(yīng)報送委托治理協(xié)議；④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息.C項屬于基金合同理應(yīng)包括的內(nèi)容..根據(jù)基金運作方式,證券投資基金能夠劃分為〔〕.A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金答案：C解析：根據(jù)基金運作方式,證券投資基金能夠劃分為開放式和封閉式基金..基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善治理基金份額持有人的開戶資料,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持〔〕5年10年20年15年答案：D解析：基金治理人、基金銷售機構(gòu)理應(yīng)建立健全檔案治理制度,妥善治理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年,與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年..基金公司合規(guī)治理的目標(biāo)包括〔〕I建立健全基金治理人合規(guī)風(fēng)險治理體系n實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和治理m促動基金治理人人員的穩(wěn)定IV保證基金治理人依法合規(guī)經(jīng)營nmivImivC.inivd.inm答案：C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會能夠?qū)饛臉I(yè)人員采取的法律處分舉措不包括〔〕A.取消基金從業(yè)資格B.書面警告C.采取證券市場禁入舉措D.認定為不適當(dāng)人選答案：D.根據(jù)?證券投資基金銷售治理方法?的規(guī)定,關(guān)于基金宣傳推介材料,以下表述錯誤的選項是〔〕A.基金宣傳資料在面對特定群體展示時,才能夠通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺,也是投資者了解基金的主要渠道C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)D.基金治理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績答案：A.按?公開募集證券投資基金運作治理方法?,發(fā)起式基金的基金合同生效3年后,假設(shè)基金資產(chǎn)凈值低于〔〕的,基金合同自動終止5000萬元1000萬元1億元2億元答案：D.以下關(guān)于普通基金凈值公告的表述中,準(zhǔn)確的是〔〕A.開放式基金在開放申購和贖回前,理應(yīng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B.封閉式基金每周披露的信息理應(yīng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值C.封閉式基金每日披露的信息理應(yīng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值D.開放式基金在開放申購和贖回前,理應(yīng)披露每個開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值答案：B3.某證券投資基金合同生效剛滿10個月,關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載,以下做法錯誤的選項是〔〕.A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時選擇了滬深300指數(shù),對其過往充足長時間的實際收益率實行了模擬D.登載了基金治理人治理的其他基金的業(yè)績,同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證答案：A14.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存,準(zhǔn)確的是〔〕A.每天備份,異地妥善存放B.每周備份,公司庫房妥善存放C.每周備份,已定妥善存放D.每天備份,公司庫房妥善存放答案：A.關(guān)于公募基金治理公司治理層下設(shè)的風(fēng)險治理專業(yè)委員會的責(zé)任,以下表述錯誤的選項是〔〕A.針對內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié),提出限制舉措和解決方案B.審批風(fēng)險治理重要流程和風(fēng)險敞口治理體系C.最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險治理的根本制度D.識別并評估各項業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險答案：C.關(guān)于資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)的作用和功能,以下說法錯誤的選項是〔〕A,通過不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)實行合理定價B.增大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求D.能夠促動市場經(jīng)濟體系實行有效的資源配置答案：B.以下兼職行為中違反基金治理人的合規(guī)負責(zé)人理應(yīng)保持業(yè)務(wù)獨立性規(guī)定的是〔〕A.合規(guī)負責(zé)人兼任公司董事會秘書B.合規(guī)負責(zé)人同時分管公司產(chǎn)品部C.合規(guī)負責(zé)人同時分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險治理部D.合規(guī)負責(zé)人兼任公司工會主席答案：C.在基金份額出售的3日前,需要在基金治理公司網(wǎng)站上公告的信息包括〔〕A.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告B.基金合同、招募說明書、募集申請報告C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告D.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書答案：D.關(guān)于基金治理人對基金銷售機構(gòu)實行審慎調(diào)查必須了解的信息,以下表述錯誤的選項是〔〕了解該基金銷售機構(gòu)的盈利狀況和盈利水平了解該基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部限制情況、賬戶治理制度了解該基金銷售機構(gòu)銷售人員水平和持續(xù)營銷水平了解該基金銷售機構(gòu)的信息治理平臺建設(shè)情況答案：A.某公募基金治理人在2021年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊是的〔錄入有誤〕文件,那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為〔〕2021年2月28日2021年5月31日2021年8月31日2021年3月31日答案：C.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者,以下說法準(zhǔn)確的是〔〕A.專業(yè)投資者必須是法人機構(gòu)或金融機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者能夠自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者,只需書面告知基金銷售機構(gòu)C.自然人只能是普通投資者,普通投資者還包括局部法人機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)理應(yīng)自動將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者答案：B.基金年度報告的內(nèi)容應(yīng)包括〔〕I經(jīng)審計的基金財務(wù)會計報告n基金托管人報告田基金治理人報告iv更新的基金合同imivinmivinmnmiv答案：C.以下不屬于基金治理公司投資治理人員的是().A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負責(zé)人C.分管投資的高級治理人員D.基金會計答案：D.關(guān)于基金與股票的比擬,以下描述準(zhǔn)確的是().A.股票是信用憑證,基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向根本相同,都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.投資收益不同,基金的投資收益高,風(fēng)險相對較大D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同,股票是所有權(quán)關(guān)系,基金是信托關(guān)系答案：D.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同,債券基金的分類不包括()cA.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金答案：A.?證券投資基金法?規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)〔〕.A.能夠由基金治理人辦理,也能夠委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理B,只能委托中國證監(jiān)會認可的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金治理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理答案：A.關(guān)于基金認購,以下說法錯誤的選項是〔〕.A.認購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認B.認購申請被確認無效的,認購資金將退回投資者資金賬戶C.投資人辦理認購申請時,需根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的方式局部繳款D.一般情況下,已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷答案：C.以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是〔〕.A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境答案：D.關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式,以下表述準(zhǔn)確的是()A.前端收費方式和后端收費方式,均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率B.前端收費方式和后端收費方式,均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率C.前端收費方式下,能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率；后端收費方式下,能夠根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率D.前端收費方式下,能夠根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率,后端收費方式下,能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率答案：D30以下屬于基金合同特別約定事項的是().A.基金份額持有人、基金治理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)B.基金募集的目的和基金名稱C.基金收益分配原那么、執(zhí)行方式D.確定基金份額出售日期、價格和費用的原那么答案：A31.基金治理人內(nèi)部限制的原那么不包括().A.有效性原那么B.相互依賴原那么C.本錢效應(yīng)原那么D.健全性原那么答案：B.關(guān)于基金認購費,以下表述錯誤的選項是〔〕.A.后端收費模式在認購時不收取認購費B,認購金額產(chǎn)生的利息需收取認購費C.后端收費模式的認購費率隨投資時間的延長而遞減D.不同的認購金額能夠設(shè)置不同的認購費率答案：B.我國當(dāng)前只能由依法設(shè)立的〔〕擔(dān)任基金治理人.A.基金投資者B.基金治理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行答案：B34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是〔〕.I基金資產(chǎn)保管H、代理清算交割田、會計核算IV、投資運作監(jiān)督A.I、n、田b.I、n、ivC.n、m、ivd.I、n、m、iv答案：D.基金投資運作過程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括〔〕.A.信用風(fēng)險B.信息技術(shù)風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.基金持有人凈贖回基金總份額5犯內(nèi)份額的風(fēng)險答案：D.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于〔〕人A.100B.200C.500D.1000答案：B.基金治理人理應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起〔〕個月內(nèi)實行基金份額的出售.A.1B.2C.3D.6答案：D.根據(jù)法律形式分類,投資基金的主要類別不包括〔〕.A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放型基金D.有限合伙型基金答案：C.當(dāng)前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)不包括().A.證券投資咨詢機構(gòu)B.商業(yè)銀行C.基金評價機構(gòu)D.保險公司答案：C.基金治理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度,重要數(shù)據(jù)理應(yīng)()并且長期保存.A,即時保存；本地備份B.即時保存；異地備份C.定期保存；本地備份D.定期保存；異地備份答案：B.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是().A.內(nèi)置和外置兼有的“混合〞模式B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置〞模式C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置〞模式D.基金治理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置〞模式答案：B.我國分級基金的募集包括〔〕和〔〕兩種方式.A.合并募集；分開募集B.現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集C.直銷募集；分銷募集D.場內(nèi)募集；場外募集答案：A.關(guān)于開放式基金巨額贖回,以下描述不準(zhǔn)確的是〔〕.A,出現(xiàn)巨額贖回時,基金治理人能夠根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定局部延遲贖回B,單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10慟巨額贖回C,單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%寸,為巨額贖回D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回,基金治理人可暫停接受贖回申請答案：B.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價,以下表述準(zhǔn)確的是〔〕.A.基金銷售機構(gòu)不能對基金產(chǎn)品實行風(fēng)險評估B.基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價效勞的,基金銷售機構(gòu)理應(yīng)要求效勞方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的?基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性治理實施指引〔試行〕?,基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級至少分為4個等級D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果不能作為銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)答案：B.以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中,錯誤的選項是〔〕.A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或