最新國家開放大學(xué)電大?？啤督鹑谑袌觥?022期末試題及答案（試卷號：2027）1

第8頁共8頁最新國家開放大學(xué)電大?？啤督鹑谑袌觥?022期末試題及答案（試卷號：2027）國家開放大學(xué)電大?？啤督鹑谑袌觥?022期末試題及答案（試卷號：2027）一、單項選擇題（每小題1分，共io分。每小題有一項正確答案.請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi)）1.按（）可將金融市場劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。A.交易范圍B.交易方式C.定價方式D.交易對象2.金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（）oA.分配功能B.財富功能C.調(diào)節(jié)功能D.反映功能3.（）是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。A.傭金經(jīng)紀(jì)人B.居間經(jīng)紀(jì)人C.專家經(jīng)紀(jì)人D.證券自營商4.回購協(xié)議中所交易的證券主要是（）oA.銀行債券B.企業(yè)債券C.政府債券D.金融債券5.金融市場的客體是指（）oA.交易者B.交易對象C.金融中介機(jī)構(gòu)D.金融市場價格6.股票買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為（）。A.場內(nèi)交易市場B.柜臺市場C.第三市場D.第四市場7.下列（）不是影響債券基金價格波動的主要因素。A.利率變動B.匯率變動C.股價變動D.債信變動8.以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。A.各國中央銀行B.外匯銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)商D.跨國公司9.財產(chǎn)保險是以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險。A.保險價值B.保險責(zé)任C.保險風(fēng)險D.保險標(biāo)的10.票據(jù)是一種無因債權(quán)證券，這里的“因”是指（）。A.產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因B.票據(jù)產(chǎn)生的原因C.票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因D.發(fā)行票據(jù)在法律上無效或有瑕疵的原因二、多項選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個以上的正確答案，請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi)）11.在經(jīng)濟(jì)體系中運作的市場基本類型有（）oA.要素市場B.服務(wù)市場C.產(chǎn)品市場D.金融市場E.勞動力市場12.（）都是不需要經(jīng)紀(jì)人的市場。A.公開市場B.議價市場C.店頭市場D.第四市場E.次級市場13.一般來說，在金融市場上，主要的機(jī)構(gòu)投資者為（）oA.商業(yè)銀行B.中央銀行C.投資信托公司D.養(yǎng)老金基金E.保險公司14.票據(jù)具有如下特征（）oA.有因債權(quán)證券B.設(shè)權(quán)證券C.要式證券D.返還證券E.流通證券15.優(yōu)先股同普通股相比，其優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在（）oA.公司盈余優(yōu)先分配權(quán)B.優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)C.剩余財產(chǎn)優(yōu)先請求權(quán)D.新股優(yōu)先轉(zhuǎn)讓權(quán)E.企業(yè)經(jīng)營管理優(yōu)先參與權(quán)16.債券投資者的投資風(fēng)險主要由哪些風(fēng)險形式構(gòu)成？（）A.利率風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.稅收風(fēng)險E.政策風(fēng)險17.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括（）oA.經(jīng)濟(jì)增長B.利率C.股息、紅利D.物價E.匯率18.一般而言，按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生工具可以分為（A.股權(quán)式衍生工具B.債權(quán)式衍生工具C.貨幣衍生工具D.利率衍生工具E.匯率衍生工具19.遠(yuǎn)期合約的缺點主要有（）oA.市場效率較低B.流動性較差C.靈活性較小D.違約風(fēng)險相對較高.E.條款內(nèi)容不固定20.金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個方而（）。A.規(guī)范的期貨合約B.保證金制度C.期貨價格制度D.交割期制度E.期貨交易時間制度和傭金制度三、名詞解釋（每小題5分，共15分）21.衍生金融工具：是在原生金融匚具基礎(chǔ)上派生出來的金融I：具，包括金融期貨、金融期權(quán)、金融互換、金融遠(yuǎn)期等。22.重復(fù)保險：是指投保人對同一保險標(biāo)的、同一保險利益、同一保險事故分別與兩個以上的保險人簽訂保險合同的保險。23.保險利益：是投保人或被保險對保險標(biāo)的具有的經(jīng)濟(jì)利益，是保險合同生效的前提條件。投保人對保險標(biāo)的所具有的保險利益必須是合法的、現(xiàn)實存在的、可以用貨幣采計量的利益。四、判斷正誤并說明原因（每小題6分，共24分）24.金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運行機(jī)制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制。（）答：錯誤。最核心的是價格機(jī)制。25.政府除了是金融市場上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場上的身份是雙重的。（）答：正確。政府的雙重身份是各國通例，過分強(qiáng)調(diào)任何一方都會影響金融市場發(fā)展。26.在對公司增資擴(kuò)股方而，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)。（）答:錯誤。這是普通股股東的權(quán)利。27.保險代理人以自己獨立的名義進(jìn)行中介活動，其行為后果由自己承擔(dān)。（）答：錯誤。保險代理人的行為后果由保險公司負(fù)責(zé)，保險經(jīng)紀(jì)人的行為后果才由自己承擔(dān)。五、簡答題(每小題8分，共16分)28.影響股票價格變動的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有哪些？答：(1)經(jīng)濟(jì)增長。(2)經(jīng)濟(jì)周期和經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)。⑶利率。(4)貨幣供應(yīng)量。(5)財政收支因素。(6)投資與消費因素。(7)物價因素。(8)國際收支因素。(9)匯率因素。29.保險市場有哪些主要功能？答：(1)經(jīng)濟(jì)保障功能。(2)聚集社會資金功能。(3)促進(jìn)社會穩(wěn)定功能。(4)促進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展功能。六、案例分析^p題(15分)30.自1981年財政部恢復(fù)發(fā)行國債以來，我國債券市場穩(wěn)步發(fā)展，并經(jīng)歷了有債無市的萌芽階段，實物券柜臺市場為代表的不成熟的場外交易主導(dǎo)階段，交易所為代表的場內(nèi)交易主導(dǎo)階段和銀行間債券市場為代表的成熟的場外交易主導(dǎo)階段等四個階段。目前，我國債券市場已經(jīng)形成了銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個基本子市場在內(nèi)的統(tǒng)一分層的市場體系，所有債券通過中央國債登記結(jié)算有限公司實行集中統(tǒng)一托管。除規(guī)模迅速擴(kuò)大外，債券市場的功能也得到了廣泛的拓展，在國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。價格發(fā)現(xiàn)是債券市場最重要的功能之一。發(fā)達(dá)債券市場的債券交易價格能夠充分反映市場投資者對利率的預(yù)期，這有助于為股票市場和銀行體系等提供相應(yīng)的風(fēng)險定價基準(zhǔn)，為公司提供可參照的資本成本，從而提高資配置效率。債券市場的價格發(fā)現(xiàn)主要體現(xiàn)在兩個方而：一是債券市場價格能夠真實的反映市場供求，二是債券市場尤其是囪債市場能夠提供較為完善的無風(fēng)險收益率。根據(jù)所學(xué)知識，結(jié)合以上資料，請回答以下問題：(1)決定債券內(nèi)在價值(現(xiàn)值)的主要變量？(2)影響債券轉(zhuǎn)讓價格的主要因素？答：⑴①債券的期值；②債券的待償期；③市場收益率。(2)市場的供求關(guān)系對債券價格的變動有著直接的影響。當(dāng)市場上的債券供過